風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試高頻考點(diǎn)知識(shí)梳理

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試高頻考點(diǎn)知識(shí)梳理

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，披露其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況的信息，披露的信息應(yīng)當(dāng)至少包

括以下內(nèi)容：（ABC）

A.所承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類別、總體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平；

B.不同類別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)頭寸和風(fēng)險(xiǎn)水平；

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本狀況；D.有關(guān)市場(chǎng)價(jià)格的定性分析；

2、審查公司章程，要特別注意公司章程對(duì)與銀行間業(yè)務(wù)往來(lái)有無(wú)禁止或程序性規(guī)定。下列表述錯(cuò)誤的是：

（）

A.應(yīng)審查公司是否向銀行提交了按規(guī)定的議事程序、表決方式形成的董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議等有

關(guān)法律文件等。

B.如有禁止性規(guī)定，應(yīng)要求公司對(duì)相關(guān)規(guī)定予以修改，否則應(yīng)避免與其發(fā)生相應(yīng)的業(yè)務(wù)關(guān)系；

C.如有程序性規(guī)定，公司行為應(yīng)符合有關(guān)程序；

D.如有禁止性規(guī)定，公司堅(jiān)持不做修改，為發(fā)展業(yè)務(wù)，應(yīng)同意與其發(fā)生相應(yīng)的業(yè)務(wù)關(guān)系。

答案：D

3、物權(quán)的保護(hù)方式有（）。

A.返還原物；B.排除妨害；

C.消除危險(xiǎn)；D.修理、重作、更換。

答案：ABCD

4、商業(yè)銀行高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)資本充足率管理的實(shí)施工作，包括（ABCDE）

A.制定本銀行資本充足率管理的規(guī)章制度

B.完善信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和報(bào)告程序

C.定期評(píng)估資本充足率水平，并建立相應(yīng)的資本管理機(jī)制

D.加強(qiáng)對(duì)資本評(píng)估程序的檢查和審計(jì)

E.確保各項(xiàng)監(jiān)控措施的有效實(shí)施。

5、不同評(píng)級(jí)公司對(duì)同一國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)結(jié)果不一致時(shí)，選擇平均的評(píng)級(jí)結(jié)果。（X）注：較低的評(píng)級(jí)結(jié)果

6、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為（）

A.主債務(wù)開(kāi)始履行之日起6個(gè)月；

B.主債務(wù)開(kāi)始履行之日起3個(gè)月；

C.主債務(wù)履行期屆滿之日起3個(gè)月；

D.主債務(wù)履行期屆滿之日起6個(gè)月。

答案：D

7、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)通過(guò)審批及檢查有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)、權(quán)限及報(bào)告制度，確保全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理決策

體系的有效性，定期審閱提交的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，充分了解本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況。(B)

A.高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.高級(jí)管理層高級(jí)管理層

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門高級(jí)管理層

8、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理必須具備的基本條件包括：(ABCD)

A.在前任崗位業(yè)績(jī)優(yōu)良

B.熟悉國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融政策和相關(guān)法律法規(guī)

C.取得風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格證書

D.熟悉農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策制度

9、當(dāng)事人申請(qǐng)預(yù)告登記后，自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起多少期限內(nèi)未申請(qǐng)登記的，預(yù)告登記失效：()

A.十五日內(nèi)；B.三十日內(nèi)；

C三個(gè)月內(nèi)；D.六個(gè)月內(nèi)。

答案:C

10、提單的轉(zhuǎn)讓，依照下列規(guī)定執(zhí)行：()

A.記名提單：不得轉(zhuǎn)讓；

B.指示提單：經(jīng)過(guò)記名背書或者空白背書轉(zhuǎn)讓；

C不記名提單：無(wú)需背書，即可轉(zhuǎn)讓；

D.不記名提單：經(jīng)過(guò)記名背書轉(zhuǎn)讓。

答案：ABC

2

11s根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行“三農(nóng)”不良貸款率長(zhǎng)期控制在（D）以內(nèi)。

A.2%B.3%

C.4%D.5%

12、商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)潛在損失不斷增大的風(fēng)險(xiǎn)，建立早期的操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，以便及時(shí)采取措施控制、降

低風(fēng)險(xiǎn)，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。（V）

13、商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)本行資本充足率的信息披露，未設(shè)立董事會(huì)的，由（D）負(fù)責(zé)。

A.執(zhí)行董事B.董事會(huì)指定人員

C行長(zhǎng)或行長(zhǎng)授權(quán)人員D.行長(zhǎng)

14、（C）負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)全行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，監(jiān)督董事會(huì)、董事、高管層在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職情況。

A.股東大會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)D,農(nóng)行黨委會(huì)

15、按照中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要的安排，2009年風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)應(yīng)完成的重點(diǎn)工作主要

有：（ABD）

A.聘請(qǐng)咨詢公司對(duì)我行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行規(guī)劃

B.建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)

C.完成零售內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法的開(kāi)發(fā)

D.派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理

16、根據(jù)《物權(quán)法》及其他相關(guān)法律的規(guī)定，下列權(quán)利質(zhì)押的出質(zhì)登記部門正確的是：（）

A.倉(cāng)單、提單質(zhì)押的出質(zhì)登記部門為工商行政管理部門；

B.基金份額、股權(quán)質(zhì)押的出質(zhì)登記部門為證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)；

C.注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押的出質(zhì)登記部門為工商行政管理部門；

D.應(yīng)收帳款質(zhì)押的出質(zhì)登記部門為信貸征信機(jī)構(gòu)。

答案：CD

17、下列有關(guān)公司章程的有效性表述正確的是：（）

A.有限責(zé)任公司章程由全體股東共同制定并簽字、蓋章；

B.股份有限公司章程由發(fā)起人制定，采用募集方式設(shè)立的公司章程須經(jīng)創(chuàng)立大會(huì)通過(guò)；

3

c.公司章程的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)不得遺漏；

D.公司章程可以充分體現(xiàn)公司意念，但不能違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。

答案：ABCD

18、改變合伙企業(yè)的名稱須經(jīng)全體合伙人一致同意。答案：對(duì)

19、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要中明確，風(fēng)險(xiǎn)主管不代替二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理工作，不承擔(dān)二級(jí)

分行風(fēng)險(xiǎn)管理組織、協(xié)調(diào)職能。（，）

20、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)同時(shí)計(jì)算未并表的資本充足率和并表后的（D）。

A.核心資本充足率B.附屬資本充足率

C.核心資本D.資本充足率

21、商業(yè)銀行對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：（ABCD）

A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的有效性；

B.事后檢驗(yàn)和壓力測(cè)試系統(tǒng)的有效性；

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)算和內(nèi)部配置情況；

D.對(duì)重大超限額交易、未授權(quán)交易和賬目不匹配情況的調(diào)查,

22、某有限責(zé)任公司發(fā)生經(jīng)營(yíng)困難，如果繼續(xù)經(jīng)營(yíng)會(huì)使股東利益受到重大損失，并且通過(guò)其他途徑不能解決

的，持有公司全部股東表決權(quán)（）以上的股東，可以請(qǐng)求（）解散公司。

A.10%,工商行政管理部門；B.5%,工商行政管理部門；

C.10%,人民法院；D.5%,人民法院。

答案：C

23、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，重整計(jì)劃草案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（）

A.債務(wù)人的經(jīng)營(yíng)方案；

B.債權(quán)分類與債權(quán)調(diào)整方案；

C.債權(quán)受償方案；

D.重整計(jì)劃的執(zhí)行期限與重整計(jì)劃執(zhí)行的監(jiān)督期限。

答案：ABCD

24、下列保證主體提供的保證具有風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用的是：（ABD）

4

A.我國(guó)政策性銀行、商業(yè)銀行；

B.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，為使用外國(guó)政府或國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的我國(guó)國(guó)家機(jī)關(guān)；

C.我國(guó)中央政府投資的企業(yè)；

D.評(píng)級(jí)為AA.以上（含AA-）國(guó)家或地區(qū)的政府以及在這些國(guó)家或地區(qū)注冊(cè)的商業(yè)銀行

25、商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的100%；計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的50%。

（V）

26、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，下列關(guān)于重整期間的說(shuō)法錯(cuò)誤的是哪個(gè)？（）

A.自人民法院裁定債務(wù)人重整之日起至重整程序終止，為重整期間；

B.在重整期間，債務(wù)人或者管理人為繼續(xù)營(yíng)業(yè)而借款的，不能為該借款設(shè)定擔(dān)保；

C.在重整期間，對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有的擔(dān)保權(quán)暫停行使。但是，擔(dān)保物有損壞或者價(jià)值明顯減少的可能,

足以危害擔(dān)保權(quán)人權(quán)利的，擔(dān)保權(quán)人可以向人民法院請(qǐng)求恢復(fù)行使擔(dān)保權(quán)；

D.在重整期間，債務(wù)人的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)產(chǎn)狀況繼續(xù)惡化，缺乏挽救的可能性的，經(jīng)管理人或者利害關(guān)系人請(qǐng)

求，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終止重整程序，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。

答案：B

27、各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門（C）至少應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行一次培訓(xùn)，通過(guò)多種培訓(xùn)方式提高

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的業(yè)務(wù)技能和道德素養(yǎng)。

A.每季B.每半年C.每年D.每二年

28、信息科技條線風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位包括（ACD）o

A.風(fēng)險(xiǎn)管理崗B.系統(tǒng)監(jiān)控崗

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)崗D.風(fēng)險(xiǎn)分析崗

29、《物權(quán)法》關(guān)于動(dòng)產(chǎn)物權(quán)生效的規(guī)定，錯(cuò)誤的是：（）

A.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自交付時(shí)發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外；

B.船舶、航空器、和機(jī)動(dòng)車等物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自交付并向有關(guān)部門辦理登記時(shí)設(shè)立；

C.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前，權(quán)利人已經(jīng)依法占有該動(dòng)產(chǎn)的，物權(quán)自法律行為生效時(shí)發(fā)生效力；

D.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，雙方約定由出讓人繼續(xù)占有該動(dòng)產(chǎn)的，物權(quán)自該約定生效時(shí)發(fā)生效力。

答案：B

5

30、根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，付款人及其代理付款人有下列哪些情形之一的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任：（）

A.未依照票據(jù)法第五十七條的規(guī)定對(duì)提示付款人的合法身份證明或者有效證件以及匯票背書的連續(xù)性履行審

查義務(wù)而錯(cuò)誤付款的；

B.公示催告期間對(duì)公示催告的票據(jù)付款的；

C收到人民法院的止付通知后付款的；

D.其他以惡意或者重大過(guò)失付款的。

答案：ABCD

31、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要中規(guī)定，為統(tǒng)一歸口管理，將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)納入（C）管理委員會(huì)

予以管理。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

32、商業(yè)銀行專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立和實(shí)施的部門還應(yīng)建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn),

并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理。（V）

33、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，并表后的資本充足率（C）向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送一次。

A.每月B.每季C.每半年D.每年

34、2009年農(nóng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的目標(biāo)之一是不良貸款率控制在（B）以下。

A.3%B.3.8%

C.8%D.10%

35、總行計(jì)劃擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量覆蓋面.將（ABC）全面納入經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量范疇。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

36、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列哪些權(quán)利上可以設(shè)定權(quán)利質(zhì)押：（）

A.匯票、本票、支票；B.倉(cāng)單、提單；

C.可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)；D.應(yīng)收帳款。

答案：ABCD

37、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，以下關(guān)于商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵守的資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，正

確的是：（）

6

A.資本充足率不得低于百分之八；

B.貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)百分之七十五；

C.流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五；

D.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)百分之十。

答案：ABCDo

38、當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正，是監(jiān)事會(huì)的職權(quán)。

答案：對(duì)

39、總行將在主要業(yè)務(wù)部門設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理職能處室，牽頭負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)并報(bào)

告。（X）注：對(duì)所在部門負(fù)責(zé)，并同時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。

40、商業(yè)銀行的核心資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的符合本辦法規(guī)定的核心資本與商業(yè)銀行（A）之間的比

率。

A.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.平均加權(quán)資產(chǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)D.加權(quán)資產(chǎn)

41、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況的報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括如下全部或部分內(nèi)容：（ABDE）

A.按業(yè)務(wù)、部門、地區(qū)和風(fēng)險(xiǎn)類別分別統(tǒng)計(jì)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸；

B.按業(yè)務(wù)、部門、地區(qū)和風(fēng)險(xiǎn)類別分別計(jì)量的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平；

C.資產(chǎn)負(fù)債和盈虧情況；

D.對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平的結(jié)構(gòu)分析；

E.內(nèi)部和外部審計(jì)情況；

42、《合同法》61條規(guī)定：合同生效后，當(dāng)事人就質(zhì)量、價(jià)款或者報(bào)酬、履行地點(diǎn)等內(nèi)容沒(méi)有約定或者約定

不明確的，（）

A.可以協(xié)議補(bǔ)充；B.可以終止履行；

C可以中止履行；D.可以中斷履行。

答案：A

43、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，下列關(guān)于管理人的說(shuō)法正確的是：（）

A.管理人可以由有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的人員組成的清算組或者依法設(shè)立的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、破產(chǎn)清算

7

事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)擔(dān)任；

B.人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，管理人對(duì)破產(chǎn)申請(qǐng)受理前成立而債務(wù)人和對(duì)方當(dāng)事人均未履行完畢的合同有權(quán)決

定解除或者繼續(xù)履行，并通知對(duì)方當(dāng)事人；

C.因故意犯罪受過(guò)刑事處罰的可以擔(dān)任管理人；

D.接管債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料屬于管理人履行的職責(zé)。

答案：ABD

44、商業(yè)銀行計(jì)算核心資本充足率時(shí)，應(yīng)從核心資本中扣除以下項(xiàng)目：（ABD）

A.商譽(yù)；

B.商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資的50%；

C商業(yè)銀行對(duì)非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)的資本投資。

D.商業(yè)銀行對(duì)非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)資本投資的50%o

45、商業(yè)銀行計(jì)算并表后的資本充足率時(shí)，已關(guān)閉或已宣告破產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)不可以列入并表范圍。（X）注：

可以不列入

46、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，下列有關(guān)合同債務(wù)的法定抵銷，對(duì)雙方債務(wù)的表述錯(cuò)誤的是：（）。

A.數(shù)額相同；B.種類相同；

C.債務(wù)均到期；D.債權(quán)均須合法。

答案：A

47、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理聘期到期前（B）,所在行風(fēng)險(xiǎn)管理部門會(huì)同風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理所在部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行續(xù)聘審核。

A.一個(gè)月B,兩個(gè)月C.三個(gè)月D.六個(gè)月

48、信用卡業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位包括（ABC）o

A.風(fēng)險(xiǎn)管理崗B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗C.催收崗D.保全崗

49、根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定：“擔(dān)保法與物權(quán)法的規(guī)定不一致的，適用（）。

A.物權(quán)法；B.擔(dān)保法；

C.合同法；D.憲法。

答案：A

50、根據(jù)《票據(jù)法》，下列有關(guān)匯票的說(shuō)法正確的是：（）

8

A.匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票；

B.匯票上未記載付款日期的，為見(jiàn)票即付；

C.匯票上未記載付款地的，付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地；

D.匯票上未記載出票地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地。

答案：ABCD

51、無(wú)民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無(wú)效，也使得其他簽章無(wú)效。答案：

錯(cuò)C

理由是：無(wú)民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無(wú)效，但是不影響其他簽章的

效力。

52、高級(jí)管理層明確界定操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門切實(shí)履行操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以確

保操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的正常運(yùn)行。（。）

53、商業(yè)銀行（B）負(fù)責(zé)確定資本充足率管理目標(biāo)，審定風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定并監(jiān)督實(shí)施資本規(guī)劃。

A.股東大會(huì)B.董事會(huì)

C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

54、2009年農(nóng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的目標(biāo)之一是撥備覆蓋率達(dá)到（C）以上。

A.5O%B.75%

C.76%D.100%

55、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要中述及的風(fēng)險(xiǎn)管理工具方法主要包括以下方面：（ACDEF）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)法B.信用風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法

C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法D.經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量

E.建立內(nèi)部資本充足性評(píng)估程序F.信息系統(tǒng)

56、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，同一財(cái)產(chǎn)上存在兩個(gè)以上抵押權(quán)的，抵押權(quán)人在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)的順序如下：

（）

A抵押權(quán)已經(jīng)登記的，按照登記的先后順序清償；

B抵押權(quán)已經(jīng)登記，且順序相同的，按照債權(quán)比例清償；

C抵押權(quán)已登記的先于未登記的清償；

9

D.抵押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償。

答案：ABCD

57、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)以下哪些事

項(xiàng)嚴(yán)格審查？（）

A.保證人的償還能力；

B.抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬；

C.抵押物、質(zhì)物的價(jià)值；

D.實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性。

答案：ABCDo

58、公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議。

答案：對(duì)

59、在交易控制政策制定上，總行將設(shè)定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，建立限額管理體系，加強(qiáng)對(duì)限額執(zhí)行情況的監(jiān)督與

控制。（V）

60、商業(yè)銀行總的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額以及限額的種類、結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由（B）批準(zhǔn)。

A.股東大會(huì)B.董事會(huì)

C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

61、商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能夠：（ABCD）

A.支持市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量及其所實(shí)施的事后檢驗(yàn)

B.壓力測(cè)試

C.監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況

D.提供市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容

62、有限責(zé)任公司的章程制定后，應(yīng)在章程上簽名、蓋章的是（）

A.股東；B.董事；

C.監(jiān)事；D.經(jīng)理。

答案：A

63、下列關(guān)于不可抗力的說(shuō)法正確的有：（）

10

A.不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況；

B.當(dāng)事人一方因不可抗力不能履行合同的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知對(duì)方，以減輕可能給對(duì)方造成的損失，并應(yīng)當(dāng)在合理

期限內(nèi)提供證明；

C.當(dāng)事人遲延履行后發(fā)生不可抗力的，可以免除責(zé)任。

D.當(dāng)事人因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用，由違約方承擔(dān)。

答案：ABD

64、附屬資本包括（ABCDE）o

A.重估儲(chǔ)備B.一般準(zhǔn)備C.優(yōu)先股

D.可轉(zhuǎn)換債券E.混合資本債券

65、商業(yè)銀行在投資金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有三分之二以上投票權(quán)的，在計(jì)算并表后的資本充足率

時(shí)，應(yīng)將該機(jī)構(gòu)納入并表范圍。（X）注：半數(shù)以上

66、保證合同沒(méi)有約定保證范圍或者約定不明確的，保證人如何承擔(dān)責(zé)任？以下表述中正確的是（）<>

A.推定為保證人不承擔(dān)責(zé)任；

B.推定為保證人對(duì)部分債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任；

C推定為保證人對(duì)全部主債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任；

D.推定為對(duì)債務(wù)的一半承擔(dān)保證責(zé)任。

答案：C

67、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理所在的部門負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行日常管理、考核，每年至少考核（A）。

A.一次B.二次C三次D.根據(jù)需要確定考核次數(shù)

68、市分行和縣級(jí)支行信貸管理部門設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位包括：（BCD）

A.專職審議人B.信貸審查C.信貸監(jiān)管

D.綜合管理E.授信執(zhí)行崗

69、不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀模院螘r(shí)發(fā)生物權(quán)效力：（）

A自向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)日；

B.自記載于不動(dòng)產(chǎn)登記簿時(shí)；

C.自記載于不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書時(shí)；

11

D.自取得有關(guān)不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書時(shí)。

答案:B

70、根據(jù)《票據(jù)法》有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)記載事項(xiàng)表述正確的是：（）

A.票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變?cè)斓?在變?cè)熘昂炚碌娜?，?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；

B.在變?cè)熘蠛炚碌娜耍瑢?duì)變?cè)熘蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé)；

C不能辨別是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛘咧蠛炚碌模曂谧冊(cè)熘蠛炚拢?/p>

D.不能辨別是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛘咧蠛炚碌?，視同在變?cè)熘昂炚隆?/p>

答案：ABD

71、當(dāng)事人向兩個(gè)以上法院申請(qǐng)執(zhí)行的，由最先立案的法院管轄。立案后發(fā)現(xiàn)其他有管轄權(quán)的法院已先立案

的，應(yīng)當(dāng)裁定將案件移送給先立案的法院。答案：對(duì)。

72、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。（X）注：應(yīng)為

高級(jí)管理層

73、經(jīng)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)，商業(yè)銀行可以使用（D）計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本。

A.高級(jí)計(jì)量法B.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

C.標(biāo)準(zhǔn)法D.內(nèi)部模型法

74、項(xiàng)俊波董事長(zhǎng)指出，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理并重，最后的落腳點(diǎn)是（C）問(wèn)題。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C資本D.利潤(rùn)創(chuàng)造

75、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)涉及部門主要包括風(fēng)險(xiǎn)管理部（ABC）o

A.金融市場(chǎng)部B.資產(chǎn)負(fù)債管理部

C.國(guó)際業(yè)務(wù)部D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部

76、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，抵押人以下列哪些財(cái)產(chǎn)抵押時(shí)，抵押權(quán)自抵押合同生效時(shí)設(shè)立，但未經(jīng)登記，

不得對(duì)抗善意第三人：（）

A.林木；B.正在建造中的建筑物；

C.生產(chǎn)設(shè)備；D.汽車。

答案：CD

12

77、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)

盈虧，自我約束。

A.安全性；B.流動(dòng)性；

C效益性；D.公平性。

答案：ABCo

78、公司股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的無(wú)效。股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事

會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，或者決議內(nèi)容違反公司章程的，股東可以

自決議作出之日起60日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷。

答案：對(duì)

79、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行撥備覆蓋率以后逐步達(dá)到并長(zhǎng)期維持在130%以上。

（X）注：120%

80、國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行最遲應(yīng)于（C）底前達(dá)到商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引要求。

A.2005年B.2006年C.2007年D.2008年

81、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括（ABC）等，并可按地區(qū)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行分解。

A.交易限額B.風(fēng)險(xiǎn)限額C.止損限額D.資金限額

82、公司因特定原因解散，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）

A.公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；

B.職工代表大會(huì)決議解散；

C因公司合并或者分立需要解散；

D.依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷。

答案：B

83、有下列情形之一的，當(dāng)事人可以解除合同：（）

A.因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的；

B.在履行期限屆滿之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)；

C.當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行；

D.當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的。

13

答案：ABCD

84、商業(yè)銀行資本包括（CD）。

A.附加資本B.中心資本C.核心資本D.附屬資本

85、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中的資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的、符合本辦法規(guī)定的資本與商

業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。（。）

86、下列關(guān)于委托合同的表述錯(cuò)誤的是：（）

A.委托合同是委托人和受托人約定，由受托人處理委托人事務(wù)的合同；

B.委托人可以特別委托受托人處理一項(xiàng)或者數(shù)項(xiàng)事務(wù)，也可以概括委托受托人處理一切事務(wù)；

C.委托人應(yīng)當(dāng)預(yù)付處理委托事務(wù)的費(fèi)用。受托人為處理委托事務(wù)墊付的必要費(fèi)用，由受托人自己承擔(dān)；

D.受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的指示處理委托事務(wù)。

答案：C

87、在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理分級(jí)認(rèn)定程序中，屬于本級(jí)行認(rèn)定權(quán)限的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，由本人申請(qǐng)，本級(jí)行（A）推薦。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.人事部門C.業(yè)務(wù)部門D.所在部門

88、風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位包括（ABCD）o

A.風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告崗B.風(fēng)險(xiǎn)分類崗

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)崗D.減值測(cè)算崗

89、下列哪類不動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)可以不登記：（）

A.屬于國(guó)家機(jī)關(guān)所有的房屋；

B.屬于國(guó)家所有的自然資源；

C.屬于集體所有的房屋；

D.屬于集體所有的自然資源。

答案：B

90、按新《民事訴訟法》規(guī)定，人民法院作出的需要執(zhí)行的判決、裁定，一審法院和與一審法院同級(jí)的被執(zhí)

行的財(cái)產(chǎn)所在地的法院都有管轄權(quán)，申請(qǐng)執(zhí)行人可以在這兩類法院之中自由選擇執(zhí)行法院。若甲市中院作為

一審法院的判決生效后，債權(quán)人甲公司查明債務(wù)人在乙市丙區(qū)有房屋一幢，甲公司可以向哪些法院申請(qǐng)執(zhí)行：

)

14

A.可以向甲市中院申請(qǐng)執(zhí)行；

B.可以向乙市中院申請(qǐng)執(zhí)行；

C.可以向乙市高院申請(qǐng)執(zhí)行；

D.可以向該房屋所在的乙市丙區(qū)基層法院申請(qǐng)執(zhí)行。

答案：AB

91、過(guò)了訴訟時(shí)效期間，義務(wù)人履行義務(wù)后又以超過(guò)訴訟時(shí)效為由翻悔的，應(yīng)予支持。答案：錯(cuò)。

理由是：過(guò)了訴訟時(shí)效期間，義務(wù)人履行義務(wù)后又以超過(guò)訴訟時(shí)效為由翻悔的，不予支持。

92、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外國(guó)銀行分行必須遵循我國(guó)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。（X）注：

遵循其總行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序；其總行未制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的，則遵循我國(guó)《商業(yè)

銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。

93、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，對(duì)于匯率、利率及其他衍生產(chǎn)品合約的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，使用

（A）計(jì)算。

A.現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法B.即期風(fēng)險(xiǎn)暴露法

C.遠(yuǎn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法D.風(fēng)險(xiǎn)暴露法

94、總行將廣泛收集操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)，力爭(zhēng)（A）采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.2010年B.2011年

C.2O12年D.2013年

95、信用風(fēng)險(xiǎn)涉及部門主要包括風(fēng)險(xiǎn)管理部（ABCD）o

A.信貸管理部B.授信執(zhí)行部

C.資產(chǎn)處置部D.前臺(tái)業(yè)務(wù)部門

96、關(guān)于房屋和土地抵押的表述，正確的是：（）

A、以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押；

B.以建設(shè)用地使用權(quán)抵押的，該土地上建筑物一并抵押；

C.建設(shè)用地使用權(quán)抵押后，該土地上新增的建筑物不屬于抵押財(cái)產(chǎn)；

D.以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，其占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押。

答案：ABCD

15

97、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，全面風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的內(nèi)容包括：（ABD）

A.報(bào)告期信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等的總體狀況，以及采取的主要措施

B.當(dāng)前面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)因素

C.法律、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)基本情況

D.風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)及對(duì)策建議

98、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，名稱權(quán)、名譽(yù)權(quán)、榮譽(yù)權(quán)、經(jīng)營(yíng)自主權(quán)都屬于股份有限公司可以享有的人身

權(quán)。答案：錯(cuò)

理由：經(jīng)營(yíng)權(quán)屬于財(cái)產(chǎn)權(quán)的范疇。

99、根據(jù)《公司法》217條規(guī)定,高級(jí)管理人員是指：（）

A.公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；

B.上市公司董事會(huì)秘書。

C.公司的副經(jīng)理；

D.公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。

答案：ABCDo

100.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，披露其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況的（D）

A.所有信息B.定量信息

C.定性信息D.定量和定性信息

101.在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理上，董事會(huì)負(fù)責(zé)：（ABCDE）

A.審批市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序

B.確定銀行可以承受的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平

C.督促高級(jí)管理層采取必要的措施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.監(jiān)控和評(píng)價(jià)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性、有效性

E.監(jiān)控和評(píng)價(jià)高級(jí)管理層在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職情況

102、擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企

業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾（），不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

A.十年;B.八年；

16

C.五年；D.三年。

答案：D

103、當(dāng)事人就有關(guān)合同內(nèi)容約定不明確,依照《合同法》第61條的規(guī)定仍不能確定的，適用下列規(guī)定：

()

A.價(jià)款或者報(bào)酬不明確的，按照訂立合同時(shí)履行地的市場(chǎng)價(jià)格履行；

B.履行地點(diǎn)不明確，給付貨幣的，在接受貨幣一方所在地履行；

C.履行地點(diǎn)不明確，交付不動(dòng)產(chǎn)的，在不動(dòng)產(chǎn)所在地履行；

D.履行方式不明確的，債務(wù)人可以隨時(shí)履行。

答案：ABC

104、商業(yè)銀行不擁有其過(guò)半數(shù)以上的權(quán)益性資本，但與被投資金融機(jī)構(gòu)之間有下列情況之一的，應(yīng)將其納入

并表范圍：(ACD)

A.通過(guò)與其他投資者之間的協(xié)議,持有該機(jī)構(gòu)半數(shù)以上的表決權(quán)；

B.通過(guò)與其他投資者之間的協(xié)議，持有該機(jī)構(gòu)三分之二以上的表決權(quán)；

C.根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)控制該機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策；

D.有權(quán)任免該機(jī)構(gòu)董事會(huì)或類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；

105、未設(shè)立董事會(huì)的國(guó)有商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)由其經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)履行本指引規(guī)定的董事會(huì)的有關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職

責(zé)。(V)

106、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，第三人知道行為人沒(méi)有代理權(quán)還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，

()

A.由第三人負(fù)責(zé)；B.由第三人或行為人負(fù)責(zé)；

C.由行為人負(fù)責(zé)；D.由第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任。

答案：D

107.根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法(試行)的規(guī)定，二級(jí)分行可認(rèn)定(B)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

A.二至六級(jí)B.三至六級(jí)C二至五級(jí)D.一至四級(jí)

108、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法(試行)的規(guī)定，目前我行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理設(shè)置于各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)

管理、信貸管理、(ACDFG)等業(yè)務(wù)條線。

17

A.資產(chǎn)處置B.內(nèi)控合規(guī)C.國(guó)際業(yè)務(wù)

D.信用卡E.公司F.電子銀行G.信息科技

109.《物權(quán)法》實(shí)施后，《擔(dān)保法》關(guān)于保證和定金的規(guī)定依然適用，但保證部分關(guān)于物的擔(dān)保與人的擔(dān)保

并存時(shí)的規(guī)定，由于涉及物的擔(dān)保內(nèi)容，而《物權(quán)法》對(duì)此作出了不同的規(guī)定，因此（）。

A.《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定繼續(xù)適用；

B.《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定可選擇適用；

C.《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定不再適用；

D.《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定有條件適用。

答案：C

110.自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的裁定送達(dá)債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員承擔(dān)下列義

務(wù)：（）

A.妥善保管其占有和管理的財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料；

B.列席債權(quán)人會(huì)議并如實(shí)回答債權(quán)人的詢問(wèn)；

C未經(jīng)人民法院許可，可以離開(kāi)住所地；

D.可以新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

答案：AB

111.合伙經(jīng)營(yíng)期間發(fā)生虧損，合伙人退出合伙時(shí)未按約定分擔(dān)或者未合理分擔(dān)合伙債務(wù)的，退伙人對(duì)原合伙

的債務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)清償責(zé)任；退伙人已分擔(dān)合伙債務(wù)的，對(duì)其參加合伙期間的全部債務(wù)不負(fù)連帶責(zé)任。答案：

錯(cuò)。

理由：退伙人已分擔(dān)合伙債務(wù)的，對(duì)其參加合伙期間的全部債務(wù)仍負(fù)連帶責(zé)任。

112.在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理分級(jí)認(rèn)定程序中，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審批后，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門起草下發(fā)批復(fù)文件，由人事部門下發(fā)聘

書。（X）注：由風(fēng)險(xiǎn)管理部門起草下發(fā)批復(fù)文件、聘書

113.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，個(gè)人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（C）。

A.2O%B.100%C,50%D.75%

"4、總行將開(kāi)發(fā)非零售敞口內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法，抓緊進(jìn)行設(shè)點(diǎn)并積極推廣運(yùn)用，力爭(zhēng)到（B）底通過(guò)銀監(jiān)會(huì)

監(jiān)管合規(guī)評(píng)價(jià)。

18

A.2010年B.2011年

C.2012年D.2013年

115、總行風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系中的“三會(huì)一層”是指：（ABDF）

A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.理事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)E.執(zhí)行層F.高級(jí)管理層

116.企業(yè)的哪些財(cái)產(chǎn)可以作為動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押的抵押物：（）

A.生產(chǎn)設(shè)備；B.原材料；

C.半成品；D.產(chǎn)品。

答案：ABCD

117,根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告的報(bào)告對(duì)象是（AB）o

A.本行高級(jí)管理層B.同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.上級(jí)行處理該類事件的主管部門D.上級(jí)行對(duì)口業(yè)務(wù)部門

118.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第2條規(guī)定，商業(yè)銀行是指依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中

華人民共和國(guó)合同法》設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

答案：錯(cuò)。

理由為：依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)公司法》設(shè)立。

"9、我行不宜接受下列情形的自然人做保證擔(dān)保：（）

A.有逃廢銀行債務(wù)行為的；

B.擔(dān)任有逃廢債務(wù)行為的公司的法定代表人、董事或高級(jí)管理人員，且對(duì)公司逃廢債行為負(fù)有直接責(zé)任的；

C.有嗜賭、吸毒等不良行為的；

D.有刑事犯罪記錄的，但過(guò)失犯罪除外。

答案：ABCD

120.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)至少（D）對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分

和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。

A.每月一次B.每季一次

C每半年一次D.每年一次

19

121、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括如下基本要素：(ABC)

A.董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控；

B.完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序；

C.完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制程序；

D.完善的內(nèi)部控制和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)；

E.完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本分配機(jī)制。

122、我國(guó)擔(dān)保法規(guī)定，保證的方式有()

A一般保證和連帶責(zé)任保證；

B.最高額保證和最低額保證；

C法人保證和自然人保證；

D.約定保證和強(qiáng)制保證。

答案：A

123、有下列情形之一的，合同無(wú)效：()

A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益；

B.惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益；

C以合法形式掩蓋非法目的；

D.損害社會(huì)公共利益。

答案：ABCD

124、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)同時(shí)計(jì)算(DE)o

A.核心資本充足率B.附屬資本充足率

C.并表后的核心資本充足率

D.并表后的資本充足率E.未并表的資本充足率

125、內(nèi)部審計(jì)力量不足的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、水平及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

進(jìn)行審計(jì)。(。)

126、下列可以為保證人的是：()

A.具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民；

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B.國(guó)家機(jī)關(guān)，但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國(guó)政府或者國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的除外；

C學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體；

D.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門。

答案：A

127、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理實(shí)行（D）制度。

A.分層認(rèn)定B.多級(jí)認(rèn)定C.等級(jí)認(rèn)定D.分級(jí)認(rèn)定

128、制定中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的目的是：（ABC）

A.為提高全行風(fēng)險(xiǎn)管理水平

B.建設(shè)高素質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理隊(duì)伍

C.完善風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理機(jī)制

D.執(zhí)行總行關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的要求

129、根據(jù)合同法規(guī)定，撤銷權(quán)自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起一年內(nèi)行使。自債務(wù)人的行為發(fā)生

之日起（）內(nèi)沒(méi)有行使撤銷權(quán)的，該撤銷權(quán)消滅。

A.二年；B.三年；

C.五年；D.十年。

答案：C

130.《民法通則》規(guī)定，除了代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成，有下列（）之一的，委托代理終止：

A.作為被代理人或者代理人的法人終止；

B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托；

C.代理人死亡；

D.代理人喪失民事行為能力。

答案：ABCD

131.在夫妻關(guān)系存續(xù)期間，一方從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)或者承包經(jīng)營(yíng)的，其收入為夫妻共有財(cái)產(chǎn)，債務(wù)亦應(yīng)以夫妻共

有財(cái)產(chǎn)清償。答案：對(duì)。

132、通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試人員應(yīng)當(dāng)被聘用為風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。（又）注：擇優(yōu)聘用

133.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行持有我國(guó)其他商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券和長(zhǎng)期

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次級(jí)債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（B）。

A.20%B.100%C.50%D.75%

134、總行計(jì)劃經(jīng)過(guò)（B）左右的努力，基本建立相對(duì)垂直、獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，構(gòu)建職能明確、責(zé)任

清晰、分工負(fù)責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，為全行的風(fēng)險(xiǎn)管理提供組織保障。

A.二年B.三年

C.四年D.五年

135、總行在風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)上，著重于：（ABD）

A.分發(fā)揮“三會(huì)一層”的風(fēng)險(xiǎn)管理作用

B.健全總行風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

C.充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理部門職能

D.健全分支行風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

136、下列哪些財(cái)產(chǎn)可以抵押：（）

A.限制流通物；B.在建的建