云南銀監(jiān)局行政許可操作規(guī)程（試行）

云南銀監(jiān)局行政許可操作規(guī)程（試行）

笫一章總則

第一條為規(guī)范云南銀監(jiān)局辦理行政許可事項的工作程序，

明確各處室辦理行政許可事項的職責(zé)，根據(jù)《中華人民共和國銀

行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》及銀監(jiān)會的相

關(guān)行政許可規(guī)章，結(jié)合云南銀監(jiān)局監(jiān)管工作實際，制定本規(guī)程。

第二條云南銀監(jiān)局對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政許可適用本

規(guī)程。

第三條云南銀監(jiān)局設(shè)立行政許可委員會審議行政許可事

項。

行政許可委員會設(shè)主任一人，副主任、委員若干。主任由局

長擔(dān)任，副主任由副局長和局紀(jì)委書記擔(dān)任，委員由辦公室、政

策法規(guī)處、各監(jiān)管處以及監(jiān)察室的負(fù)責(zé)人組成。行政許可委員會

下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在政策法規(guī)處。

第四條本規(guī)程所稱行政許可事項包括：

（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更和機(jī)構(gòu)終止許可；

（二）業(yè)務(wù)許可；

（三）董事（理事）和高級管理人員任職資格許可；

（四）法律、法規(guī)規(guī)定的其他行政許可。

第五條行政許可實施程序包括申請與受理、審查、決定與

送達(dá)。

辦公室、監(jiān)管處按照本規(guī)程明確的職責(zé)分工和時限要求辦理

行政許可程序各環(huán)節(jié)的相應(yīng)工作。辦公室主任、監(jiān)管處處長是行

政許可各環(huán)節(jié)相應(yīng)工作的第一責(zé)任人。

第二章申請與受理

第六條行政許可申請材料由云南銀監(jiān)局辦公室統(tǒng)一簽收。

辦公室應(yīng)于當(dāng)日或次日收文登記后，將電子和紙質(zhì)申請材料

一并送轉(zhuǎn)相關(guān)監(jiān)管部門（以下稱承辦部門）并做好簽收工作。

第七條承辦部門認(rèn)為批轉(zhuǎn)的申請事項依法不需行政許可

或不屬于職權(quán)范圍的，制作并送達(dá)《行政許可不予受理通知書》。

申請事項不屬于職權(quán)范圍的，還應(yīng)告知申請人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申

請。

第八條申請事項屬于職權(quán)范圍的，承辦部門自辦公室收到

申請材料之日起5日內(nèi)完成申請材料的完整性審查，并將《行政

許可受理通知書》或《行政許可補(bǔ)正通知書》送達(dá)申請人。

第九條《行政許可補(bǔ)正通知書》發(fā)出之日起3個月內(nèi)，申

請人未能提交補(bǔ)正申請材料的，承辦部門自期滿5日內(nèi)作出不予

受理申請的決定，向申請人發(fā)出《行政許可不予受理通知書》，

并說明不予受理的理由。

申請人按期提交補(bǔ)正申請材料的，辦公室應(yīng)于當(dāng)日將補(bǔ)正申

請材料批轉(zhuǎn)相關(guān)承辦部門，承辦部門收到補(bǔ)正申請材料之日起5

日內(nèi)，作出受理或不予受理的決定，制作《行政許可受理通知書》

或《行政許可不予受理通知書》。

第十條受理通知書、不予受理通知書、補(bǔ)正通知書的簽發(fā)

按如下規(guī)定辦理：

（一）受理通知書由承辦部門負(fù)責(zé)人簽發(fā)，但是申請設(shè)立法

人機(jī)構(gòu)的受理通知書應(yīng)報經(jīng)分管局領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)；

（二）不予受理通知書由分管局領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)；

（三）補(bǔ)正通知書由承辦部門負(fù)責(zé)人簽發(fā)；

以上文書均應(yīng)由辦公室加蓋云南銀監(jiān)局印章。

第十一條在作出受理申請決定前，申請人提出書面撤回申

請的，辦公室應(yīng)于當(dāng)日將撤回申請批轉(zhuǎn)承辦部門，承辦部門將申

請材料退回申請人。

第三章審查

第十二條承辦部門按照有關(guān)規(guī)定，對已受理的行政許可申

請事項進(jìn)行審查，填制《行政許可審核表》。

第十三條承辦部門在審查過程中，可采取以下措施：

（一）要求申請人書面說明有關(guān)情況；

（二）與申請人會談并要求說明有關(guān)情況；

（三）直接或委托下級機(jī)關(guān)實地核查或調(diào)查；

（四）直接或委托下級機(jī)關(guān)或要求申請人組織專家評審；

（五）符合法律法規(guī)規(guī)定的其他措施。

第十四條行政許可委員會審議以下機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終

止事項：

（一）政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政

儲蓄銀行、外資金融機(jī)構(gòu)（含代表處）分行及分行以上機(jī)構(gòu)的籌

建和終止；城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)

（含首次在轄內(nèi)籌建分支機(jī)構(gòu)）等法人機(jī)構(gòu)的籌建和終止；城市

商業(yè)銀行分行及異地支行的籌建和終止；股份制商業(yè)銀行異地機(jī)

構(gòu)的籌建和終止。

（二）政策性銀行、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行一級分行,

股份制商業(yè)銀行分行，金融資產(chǎn)管理公司辦事處，外資銀行分行

變更名稱、變更營業(yè)場所、臨時停業(yè)、降格或支行升格等變更事

項。

（三）城市商業(yè)銀行、省級農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融

機(jī)構(gòu)等法人機(jī)構(gòu)變更名稱、變更股權(quán)、變更注冊資本、修改章程、

變更住所或營業(yè)場所、變更組織形式、分立或合并、升格或降格、

臨時停業(yè)等。

第十五條行政許可委員會審議以下業(yè)務(wù)許可事項：

（一）法人機(jī)構(gòu)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種；

（二）其他業(yè)務(wù)事項。

第十六條行政許可委員會審議以下董事（理事）和高級管

理人員任職資格許可事項：

（一）政策性銀行、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行一級分行

行長、副行長，股份制商業(yè)銀行分行行長、副行長，外資銀行分

行行長、副行長、外資代表機(jī)構(gòu)首席代表；

（二）城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)董事長、副董事長、獨(dú)立董事、

董事會秘書、行長、副行長，省農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長、副理

事長、主任、副主任，農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行董事長、副

董事長、行長、副行長；

（三）金融資產(chǎn)管理公司辦事處總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理

（副主任），非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長、獨(dú)立董事、總

經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）。

第十七條除需經(jīng)行政許可委員會審議決定外，其他行政許

可事項，行政許可委員會授權(quán)承辦部門報分管局領(lǐng)導(dǎo)審查決定。

第十八條需提交行政許可委員會審議的行政許可事項，承

辦部門審查后提交行政許可委員會辦公室。

第十九條董事、高級管理人員任職資格審查過程中，需進(jìn)

行任職資格談話的，談話由承辦部門負(fù)責(zé)組織實施，由局長或分

管副局長主持進(jìn)行，也可由局領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)承辦部門負(fù)責(zé)人主持進(jìn)

行。

第二十條承辦部門審查期限應(yīng)預(yù)留必要的公文審核時間，

確保行政許可事項在法定期限內(nèi)實施完畢。

第二十一條行政許可委員會辦公室負(fù)責(zé)將承辦部門提交

的行政許可事項匯總，并提交行政許可委員會審議。

第二十二條云南銀監(jiān)局受理審查的申請事項，涉及銀監(jiān)分

局屬地監(jiān)管職責(zé)的，承辦部門應(yīng)書面征求相關(guān)銀監(jiān)分局的意見。

第二十三條由下級機(jī)關(guān)受理、需報上級機(jī)關(guān)審查決定的申

請事項，下級機(jī)關(guān)承辦部門在規(guī)定期限內(nèi)完成初步審查后報上級

機(jī)關(guān)。

第四章決定與送達(dá)

第二十四條承辦部門按公文處理程序，將行政許可事項報

分管局領(lǐng)導(dǎo)或局長簽發(fā)后，形成準(zhǔn)予或不予行政許可的書面決

定。

第二十五條作出不予行政許可決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由，并

告知申請人依法享有在法定時間內(nèi)申請行政復(fù)議或者提起行政

訴訟的權(quán)利。

第二十六條在作出決定10日內(nèi)向申請人送達(dá)書面決定。

辦公室應(yīng)做好登記、送達(dá)、簽收工作。

申請人自行領(lǐng)取行政許可決定的，承辦部門在行政許可決定

作出2日內(nèi)通知申請人攜單位介紹信和合法身份證件簽收領(lǐng)取。

第二十七條作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請人頒

發(fā)、換發(fā)金融許可證的，承辦部門應(yīng)通知申請人換領(lǐng)金融許可證。

辦公室應(yīng)在作出決定后10日內(nèi)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。

第五章公示

第二十八條行政許可的事項、依據(jù)、條件、程序、期限以

及需要申請人提交的申請材料目錄和格式要求等，辦公室、各監(jiān)

管部門應(yīng)以一定方式進(jìn)行公示，以便申請人查詢。

第二十九條除涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私外，云

南銀監(jiān)局作出的行政許可決定，由辦公室通過銀監(jiān)會互聯(lián)網(wǎng)站或

者公告等方式每年公布一次。

第六章附則

第三十條監(jiān)管部門按照“誰審批，誰建檔”的原則，建立

和完善行政許可事項檔案。辦公室、監(jiān)管部門應(yīng)按照銀監(jiān)會準(zhǔn)入

管理電子信息系統(tǒng)的要求，及時將行政許可各環(huán)節(jié)中涉及本部門

的相關(guān)工作的信息錄入該系統(tǒng)。

第三十一條本規(guī)程未盡事宜，應(yīng)遵照《中華人民共和國銀

行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》及銀監(jiān)會的相關(guān)行政許

可規(guī)章執(zhí)行。

第三十二條各銀監(jiān)分局可以對照本規(guī)程，根據(jù)實際工作情

況，制定本局的行政許可操作規(guī)程。

第三十三條本規(guī)程中的“日”均為工作日。

第三十四條本規(guī)程由云南銀監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。

第三十五條本規(guī)程自發(fā)布之日起施行。

附件1:行政許可實施期限表

附件2-1：行政許可事項不予受理通知書

附件2-2：行政許可事項不予受理通知書（存根）

附件3-1：行政許可事項受理通知書

附件3-2：行政許可事項受理通知書（存根）

附件4-1：行政許可事項補(bǔ)正通知書

附件4-2：行政許可事項補(bǔ)正通知書（存根）

附件5：行政許可審核表

附件1

行政許可實施期限表

行政許可事項實施期限

法人機(jī)構(gòu)4個月內(nèi)

分支機(jī)構(gòu)

籌建4個月內(nèi)

分支機(jī)構(gòu)（非法人機(jī)構(gòu)）

（非法人機(jī)構(gòu)）其中合作金

融抗構(gòu)分支配構(gòu)2個月內(nèi)

法人機(jī)構(gòu)

開業(yè)2個月內(nèi)

機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

合作金融機(jī)構(gòu)自助銀行設(shè)立2個月

特殊規(guī)中資商業(yè)銀行自助銀行設(shè)立

定

3個月內(nèi)

?。▍^(qū)/市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事

發(fā)設(shè)立

籌建延期、開業(yè)延期申請20日內(nèi)，自收到書面申請之日起算；但中資

商業(yè)銀行自助銀行延期開業(yè)申請15日內(nèi)。

機(jī)構(gòu)變更所有機(jī)構(gòu)3個月內(nèi)

機(jī)構(gòu)臨時停業(yè)所有機(jī)構(gòu)10日內(nèi)

機(jī)構(gòu)終止所有機(jī)構(gòu)3個月內(nèi)

調(diào)整業(yè)務(wù)范圍

和增加業(yè)務(wù)品所有機(jī)構(gòu)3個月內(nèi)

種

董事和高級管

理人員任職資所有機(jī)構(gòu)30日內(nèi)

格

行政許可書面

所有機(jī)構(gòu)

決定的送達(dá)作出決定之日起10日內(nèi)

頒發(fā)、換發(fā)

所有機(jī)構(gòu)

許可證作出決定之日起10日內(nèi)

說明:

1.上述期限規(guī)定無特殊要求的，自受理機(jī)關(guān)向申請人發(fā)出受通知書之日起算；由下級機(jī)關(guān)受理，報上

級機(jī)關(guān)決定的，自決定機(jī)關(guān)收到完整申請材料之日起算，下級機(jī)關(guān)應(yīng)在發(fā)出受理通知書之日起20日內(nèi)審

查完畢并將審查意見及完整申請材料上報決定機(jī)關(guān)。

2.上述規(guī)定適用于中費(fèi)商業(yè)銀行和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項。

附件2-1

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會云南監(jiān)管局

行政許可事項不予受理通知書

[]第號

申請單位名稱：

你行（公司、社）《行政許可申請文件標(biāo)題》（文號）收悉,

由于你行（公司、社）所報行政許可事項不屬于我局職責(zé)范圍（申

請事項依法不需要取得行政許可/在規(guī)定期限內(nèi)提交的補(bǔ)正申請

材料不齊全/在規(guī)定期限內(nèi)提交的應(yīng)補(bǔ)正的申請材料不符合規(guī)定

要求，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國銀

行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及《中國銀

行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（《中

國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦

法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項

實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資商業(yè)銀行行政許可

事項實施辦法》）等規(guī)定，我局不受理該項申請。

特此通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

云南監(jiān)管局印章

年月日

附件2-2

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會云南監(jiān)管局

行政許可事項不予受理通知書（存根）

[]第號

行政許可申請單位

行政許可申請事項

承辦部門審查人

經(jīng)辦人：

意見

年月日

不予

受理

原因

承辦

部門

負(fù)責(zé)

簽名：

人意

年月日

見

分管

局領(lǐng)承辦

導(dǎo)審部門

核意印章

見

簽名：

年月日

年月日

行政許可不予受理通知書

發(fā)出時間（承辦人員記載）

附件3-1

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會云南監(jiān)管局

行政許可事項受理通知書

[]第號

申請單位名稱：

你行（公司、社）《行政許可申請文件標(biāo)題》（文號）收悉，根

據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督

管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及《中國銀行業(yè)監(jiān)督

管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（《中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《中國銀

行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》、

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資商業(yè)銀行行政許可事項實施

辦法》）等規(guī)定，我局從即日起受理你行（公司、社）上述申請。

特此通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

云南監(jiān)管局印章

年月日

附件3-2

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會云南監(jiān)管局

行政許可事項受理通知書（存根）

[]第號

行政許可申請單位

行政許可申請事項

承辦部門審查人

經(jīng)辦人：

意見

年月日

受理

材料

目錄

承辦部

門負(fù)責(zé)

簽名：

人意見

年月日

分管局

領(lǐng)導(dǎo)意

見（需承辦

經(jīng)分管部門

局領(lǐng)導(dǎo)簽名：印章

簽發(fā)年月日

年月日

的）

行政許可受理通知書

發(fā)出時間（承辦人員記載）

行政許可審批時限截止日

（承辦人員記載）

附件4-1

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會云南監(jiān)管局

行政許可事項申請材料補(bǔ)正通知書

[]第號

申請單位名稱：

你行（公司、社）《行政許可申請文件標(biāo)題》（文號）收悉，根

據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督

管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及《中國銀行業(yè)監(jiān)督

管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（《中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《中國銀

行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》、

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資商業(yè)銀行行政許可事項實施

辦法》）等規(guī)定，你行（公司、社）需在三個月內(nèi)向我局補(bǔ)充以

下申請材料：

1.

2.

你行（公司、社）未在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起三個月內(nèi)提交

補(bǔ)充材料的，我局向你行（公司、社）發(fā)出不予受理通知書。

特此通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

云南監(jiān)管局印章

年月日

附件4-2

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會云南監(jiān)管局

行政許可事項申請材料補(bǔ)正通知書（存根）

[]第號

行政許可申請單位

行政許可申請事項

承辦部門審查人

經(jīng)辦人：

意見

年月日

要求

提交

補(bǔ)正

申請

材料

目錄

承辦部門

分管負(fù)責(zé)

簽名：

人意見