2024委托理財(cái)合同協(xié)議書(shū)范本

?合同編號(hào)：__________甲方（委托方）：__________地址：__________聯(lián)系電話：__________聯(lián)系人：__________乙方（受托方）：__________地址：__________聯(lián)系電話：__________聯(lián)系人：__________鑒于甲方愿意將一定的資金委托給乙方進(jìn)行理財(cái)，乙方同意接受甲方的委托，并按照本協(xié)議的約定進(jìn)行理財(cái)，雙方為明確雙方的權(quán)利義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條委托資金甲方委托乙方的資金為人民幣（大寫(xiě)）：__________元整（小寫(xiě)）：__________元。第二條理財(cái)方式1.銀行存款；2.購(gòu)買國(guó)債、企業(yè)債、金融債等固定收益類產(chǎn)品；3.購(gòu)買股票、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃等權(quán)益類產(chǎn)品；4.購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金、短期理財(cái)產(chǎn)品等貨幣市場(chǎng)類產(chǎn)品；5.法律法規(guī)允許的其他投資渠道。第三條理財(cái)期限本協(xié)議的理財(cái)期限為_(kāi)_________年，自委托資金到達(dá)乙方賬戶之日起計(jì)算。第四條預(yù)期收益率雙方約定，扣除相關(guān)費(fèi)用后的預(yù)期年化收益率為_(kāi)_________%。第五條費(fèi)用及支付方式1.乙方向甲方收取的管理費(fèi)為委托資金的__________%；2.乙方向甲方收取的業(yè)績(jī)報(bào)酬為超出預(yù)期收益率部分的__________%；3.管理費(fèi)和業(yè)績(jī)報(bào)酬的支付方式為按季度支付；4.乙方向甲方支付的費(fèi)用，應(yīng)提供合法的發(fā)票或其他有效憑證。第六條資金的劃轉(zhuǎn)1.甲方應(yīng)將委托資金劃轉(zhuǎn)到乙方指定的銀行賬戶；2.理財(cái)?shù)狡诨蛘咛崆敖K止時(shí)，乙方應(yīng)將委托資金及收益劃轉(zhuǎn)回甲方指定的銀行賬戶。第七條信息披露乙方應(yīng)定期向甲方披露理財(cái)產(chǎn)品的投資情況、資產(chǎn)凈值、收益情況等信息。第八條風(fēng)險(xiǎn)提示1.甲方了解并同意，理財(cái)產(chǎn)品存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)；2.甲方應(yīng)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，謹(jǐn)慎選擇理財(cái)產(chǎn)品；3.乙方應(yīng)向甲方充分披露理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，并提供必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。第九條違約責(zé)任1.任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任；2.乙方向甲方支付的費(fèi)用，如有拖欠，應(yīng)按照同期銀行貸款利率支付違約金。第十條爭(zhēng)議解決本協(xié)議履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。第十一條其他約定本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（簽字）：__________日期：__________乙方（簽字）：__________日期：__________注意事項(xiàng)及解決辦法：1.確保合同雙方主體資格合法，具有簽訂和履行合同的能力和權(quán)利。解決辦法：雙方應(yīng)在簽訂合同前，互相核查對(duì)方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證等有效證件，確保主體資格合法。2.明確理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍和比例，避免投資風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高。解決辦法：在合同中詳細(xì)列明理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍和比例，并根據(jù)市場(chǎng)情況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)整。3.注意理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)揭示，確保甲方充分了解并承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。解決辦法：乙方應(yīng)向甲方充分披露理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)情況，提供詳細(xì)的產(chǎn)品說(shuō)明和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示。4.明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，確保合同的履行。解決辦法：在合同中詳細(xì)列明甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括資金劃轉(zhuǎn)、費(fèi)用支付、信息披露等方面。5.注意合同的違約責(zé)任，確保雙方的權(quán)益得到保障。解決辦法：在合同中明確約定違約責(zé)任，包括違約金、賠償責(zé)任等，并按照法律規(guī)定和合同約定進(jìn)行處理。法律名詞及名詞解釋：1.委托方（甲方）：指將資金委托給乙方進(jìn)行理財(cái)?shù)囊环?，具有資金所有權(quán)和收益權(quán)。2.受托方（乙方）：指接受甲方委托，負(fù)責(zé)管理和運(yùn)作委托資金的一方，具有理財(cái)產(chǎn)品的管理權(quán)和處置權(quán)。3.委托資金：指甲方委托給乙方進(jìn)行理財(cái)?shù)馁Y金，包括本金和預(yù)期收益。4.理財(cái)產(chǎn)品：指乙方根據(jù)甲方的意愿和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇的用于投資的產(chǎn)品，包括存款、債券、基金、股票等。5.預(yù)期收益率：指雙方約定的理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期年化收益率，用于衡量理財(cái)產(chǎn)品的收益水平。6.管理費(fèi)：指乙方按照委托資金的一定比例向甲方收取的費(fèi)用，用于支付乙方的管理和服務(wù)成本。7.業(yè)績(jī)報(bào)酬：指乙方按照超出預(yù)期收益率部分的一定比例向甲方收取的費(fèi)用，用于獎(jiǎng)勵(lì)乙方的優(yōu)秀業(yè)績(jī)。8.違約金：指一方違反合同約定，應(yīng)向另一方支付的違約責(zé)任，用于彌補(bǔ)對(duì)方損失。9.爭(zhēng)議解決：指雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生糾紛，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭(zhēng)議的行為。10.管轄法院：指雙方在合同中約定的具有管轄權(quán)的法院，用于解決合同糾紛。應(yīng)用場(chǎng)合：1.個(gè)人或企業(yè)客戶將其閑置資金委托給專業(yè)的理財(cái)公司或個(gè)人進(jìn)行投資管理，以期獲得更高的收益。2.金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)顧問(wèn)為客戶提供理財(cái)服務(wù)，客戶愿意將資金交給金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)顧問(wèn)進(jìn)行投資。補(bǔ)充條款：1.雙方應(yīng)在合同中明確約定資金的劃轉(zhuǎn)方式和時(shí)間，以及理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買、持有、贖回等操作流程。2.雙方應(yīng)約定在合同到期或提前終止時(shí)的資金結(jié)算方式和時(shí)間，以及相關(guān)費(fèi)用的計(jì)算和支付方式。3.雙方應(yīng)明確約定信息披露的方式和頻率，以及甲方查詢理財(cái)產(chǎn)品信息的途徑和方式。4.雙方應(yīng)約定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制措施，以及風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育的內(nèi)容和方式。5.雙方應(yīng)明確約定違約責(zé)任的具體情形和處理方式，包括違約金的計(jì)算方法和支付期限。6.雙方應(yīng)約定爭(zhēng)議解決的程序和方式，包括仲裁或訴訟的管轄法院或仲裁機(jī)構(gòu)。附件列表：1.甲方的有效身份證件復(fù)印件。2.乙方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等有效證件復(fù)印件。3.理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)文件，如產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、投資策略、風(fēng)