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文檔簡介
綜合柜員崗試題(二)任務1:柜員開工綜合業(yè)務(共6分)任務說明:銀行柜員在每日營業(yè)開始前需進行崗前準備操作,完成現(xiàn)金及重要憑證出庫?,F(xiàn)將“借記卡”、“普通存折”、“雙整存單”、“定活存單”等憑證各20張出庫,“現(xiàn)金支票”、“轉(zhuǎn)賬支票”、“普通支票”各2本及人民幣現(xiàn)金10萬元出庫到柜員個人錢箱。重要提示:1.在啟動其它任務之前必須先完成本項任務,否則無法操作其它任務;2.本項任務是必做任務。任務2:個人客戶儲蓄業(yè)務(共15分)任務說明:白澤楷先生攜帶身份證和現(xiàn)金來我行辦理儲蓄業(yè)務。重要提示:1、該客戶要求辦理借記卡Ⅰ類賬戶,簽印類別為密碼。同時為其開通的Ⅰ類借記卡賬戶辦理以下相關業(yè)務:開立普通活期存款賬戶和借記卡定活兩便賬戶,普通活期賬戶開戶存入現(xiàn)金61200元,借記卡定活兩便賬戶開戶存入現(xiàn)金64000元,白澤楷先生的手機號碼2、白澤楷先生來我行開立支票賬戶,簽印類別為印鑒,開戶存入現(xiàn)金45000元;3、客戶從個人支票賬戶中支取現(xiàn)金15000元;4、為了賬戶安全,客戶將個人支票賬戶結(jié)清銷戶。任務3:個人網(wǎng)銀業(yè)務(共16分)任務說明:謝霖女士攜帶身份證來我行辦理個人網(wǎng)銀業(yè)務。重要提示:1、該客戶要求辦理借記卡Ⅰ類賬戶,簽印類別為密碼,并且開立普通活期存款賬戶,開戶存入現(xiàn)金85800元,手機號2、謝霖使用以上信息來我行開立個人支票賬戶,簽印類別為印鑒,開戶存入現(xiàn)金50000元;3、客戶謝霖來我行辦理Ⅰ類賬戶借記卡網(wǎng)銀開通業(yè)務,我行柜員為其辦理了個人網(wǎng)銀簽約業(yè)務,綁定的USBKey編號為8550223236,限定單筆限額8000元,日累計限額80000元;4、為了安全起見,客戶謝霖注銷了網(wǎng)銀,我行柜員為其辦理個人網(wǎng)銀撤銷業(yè)務。任務4:個人特殊業(yè)務(共9分)任務說明:1、謝霖來我行購買2本普通支票;2、謝霖欲使用第一本的前兩張普通支票支付貨款,每張金額10000元,但不慎遺失,客戶來我行辦理支票掛失業(yè)務;3、次日,謝霖找回支票,來我行辦理解掛業(yè)務;4、為了安全起見,謝霖將未使用的那本支票辦理支票核銷業(yè)務。任務5:個人貸款業(yè)務(共11分)任務說明:1、客戶謝霖為購買小轎車,到我行辦理“中長期汽車消費貸款”業(yè)務。貸款關聯(lián)謝霖的I類借記卡賬戶,貸款金額80000元,貸款月利率為5.27‰,貸款期限2年,貸款用途為汽車,擔保方式為抵押,還款方式為等額本金償還,利息償還方式為借貸人償還;2、經(jīng)本行各級信貸部門審批并通過了個人客戶謝霖的貸款申請,我行柜員辦理“中長期汽車消費貸款”全額發(fā)放業(yè)務。任務6:公司賬戶業(yè)務1(共9分)任務說明:珠海市廣駿股份有限公司,是一個工業(yè)客戶,注冊資金5300萬元人民幣,聯(lián)系人肖泓鑫,聯(lián)系人手機號法定代表人手機號公司財務人員攜帶相關證件來我行開立活期基本戶一個,開戶存入現(xiàn)金126000元。任務7:公司賬戶業(yè)務2(共12分)任務說明:1、珠海乾創(chuàng)投資管理有限公司,是一個商業(yè)客戶,注冊資金13000萬元人民幣,聯(lián)系人郭瑾,聯(lián)系人手機號法定代表人手機號公司財務人員攜帶相關證件來我行開立商業(yè)存款活期基本戶一個,開戶存入現(xiàn)金326800元;2、珠海乾創(chuàng)投資管理有限公司與珠海市廣駿股份有限公司有貿(mào)易往來,財務人員轉(zhuǎn)賬存款129000元到珠海市廣駿股份有限公司的基本賬戶;3、珠海乾創(chuàng)投資管理有限公司財務人員取現(xiàn)26800元。任務8:企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(共14分)任務說明:1、珠海金達科技股份有限公司,是一個商業(yè)客戶,注冊資金21750萬元人民幣,聯(lián)系人李現(xiàn),聯(lián)系人手機號法定代表人手機號公司財務人員攜帶相關證件來我行開立商業(yè)存款活期基本戶一個,開戶存入現(xiàn)金4267000元;2、珠海金達科技股份有限公司財務人員歐陽芬(身份證,手機號來我行辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約,并關聯(lián)其公司基本戶,簽約類型為專業(yè)版網(wǎng)銀,客戶為VIP會員;3、柜員將歐陽芬設置為操作員,權限為管理操作員;4、歐陽芬的USBKey為8159354254,單筆限額300000元,日累計限額1000000元,柜員為其辦理企業(yè)網(wǎng)銀正式綁定業(yè)務;5、因歐陽芬離職,我行管理操作員更改為盧其慧(身份證,手機號盧其慧親自前來我行修改操作員信息,綁定的證書、設置的單筆限額以及日累計限額不變,我行柜員為其辦理企業(yè)網(wǎng)銀修改業(yè)務。任務9:電子商業(yè)匯票業(yè)務(共14分)任務說明:1、珠海金達科技股份有限公司來我行簽約電子商業(yè)匯票,聯(lián)系人李現(xiàn),聯(lián)系人手機號2、簽約完成后,我行為珠海金達科技股份有限公司簽發(fā)了一張不可再轉(zhuǎn)讓的電子銀行承兌匯票,票據(jù)金額3700000元,期限為5個月,承兌人為智盛模擬商業(yè)銀行股份有限公司,收票人為珠海乾創(chuàng)投資管理有限公司,收票人開戶行104584001436;3、持票人來我行辦理提示承兌申請業(yè)務,交易合同編號為202012151448001,發(fā)票號碼為12151448,票據(jù)已被簽收;4、承兌后,持票人發(fā)起提示收票申請,票據(jù)未被簽收;5、因操作有誤,我行柜員為其辦理撤銷業(yè)務,并再次為其辦理提示收票申請業(yè)務,票據(jù)被簽收;6、票據(jù)到期20天后,持票人向承兌人發(fā)起逾期付款申請,代理申請標識為票據(jù)當事人自己簽章,票據(jù)未被簽收;7、次日,持票人來我行辦理回復業(yè)務,票據(jù)被同意簽收,代理回復標識為票據(jù)當事人自己簽章。任務10:紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(共12分)任務說明:1、現(xiàn)有一張銀行承兌匯票來我行辦理紙票承兌登記。出票金額2100000元,期限5個月,次日承兌,合同號碼為202012151516001,發(fā)票號碼12181516,出票人為珠海金達科技股份有限公司,承兌人為智盛模擬商業(yè)銀行股份有限公司,收款人為珠海乾創(chuàng)投資管理有限公司;2、出票3天后,持票人不慎將票據(jù)遺失,本行柜員為其辦理了掛失止付登記業(yè)務;3、出票5天后,客戶找回票據(jù),來本行辦理止付解除登記業(yè)務;4、該票據(jù)到期前3天,持票人申請委托收款,柜員將委托收款信息登記到系統(tǒng);5、辦理委托收款當天,票據(jù)已經(jīng)付款,柜員將結(jié)算信息登記到系統(tǒng)。任務11:大小額支付業(yè)務(共10分)任務說明:1、客戶珠海金達科技股份有限公司來我行辦理小額普通借記業(yè)務,業(yè)務種類為支票截留業(yè)務,交易金額27900元,付款人賬戶類型為有卡支付,收款單位為珠海市廣駿股份有限公司,接收行號為101684000604,復核并且發(fā)送報文;2、我行將此筆業(yè)務的狀態(tài)重置為成功。任務12:本票業(yè)務(共9分)任務說明:珠海乾創(chuàng)投資管理有限公司向自己的開戶銀行申請簽發(fā)了本票一張。票據(jù)金額為50580元,現(xiàn)轉(zhuǎn)標識為轉(zhuǎn)賬,轉(zhuǎn)讓標識為不可再轉(zhuǎn)讓,收款人為珠海市廣駿股份有限公司,付款類型為有卡折支付,手續(xù)費收費方式為轉(zhuǎn)賬,代理付款行號為101684000604。任務13:委托收款業(yè)務(共9分)任務說明:現(xiàn)有一筆委托收款業(yè)務,收款金額12800元,交易類型為收到委托收款,憑證類型為銀行承兌匯票,期限1個月,珠海金達科技股份有限公司為付款人,珠海乾創(chuàng)投資管理有限公司為收款人,附寄張數(shù)1張,合同號202012151659001,現(xiàn)金支付手續(xù)費,到期日進行托收。任務14:公司貸款業(yè)務(共12分)任務說明:1、珠海乾創(chuàng)投資管理有限公司財務人員來我行辦理“商業(yè)短期信用貸款”,貸款金額120000元,貸款月利率5.65‰,貸款期限8個月,貸款用途為流動資金,擔保方式為保證;2、經(jīng)本行各級信貸部門審批并通過了珠海乾創(chuàng)投資管理有限公司的貸款申請,我行柜員辦理“商業(yè)短期信用貸款”全額發(fā)放業(yè)務;3、因央行調(diào)息,現(xiàn)將貸款貸款利率調(diào)整為5.58‰。重要提示:1、調(diào)息起始日期大于等于貸款日期,小于還款日期;2、如果柜員操作日期在當年的1月1日(含)-6月30日(含),調(diào)息起始日期為當年的7月1日;如果柜員操作日期在當年的7月1日(含)-12月31日(含),調(diào)息起始日期為次年1月1日;3、起始日期大于還款日期,則無法調(diào)息。任務15:保函業(yè)務(共8分)任務說明:1、珠海市廣駿股份有限公司來我行開立一份金額為241500元的預留金保函,保證金比例為55%,期限1個月,我行柜員創(chuàng)建保函并且打印;2、持票人來我行辦理表外收入記賬業(yè)務,手續(xù)費率0.4‰,墊款利率4.84‰。任務16:銀承匯票審核業(yè)務(共8分)任務說明:2019年12月12日,廣州市五環(huán)彩印有限公司法定代表人張嘉同意出票一張金額為11090.8元的銀行承兌匯票用來支付廣州市歐冠原材料加工廠的貨款,期限6個月;次日,銀行承兌并交付給廣州市歐冠原材料加工廠,承兌行為中國工商銀行。任務17:日終業(yè)務(共6分)任務說明:銀行網(wǎng)點營業(yè)結(jié)束后,柜員辦理日終業(yè)務操作,進行現(xiàn)金及重要憑證入庫。1、柜員未使用的憑證進行入庫操作;2、柜員將個人錢箱中的現(xiàn)金進行入庫操作。重要提示:1、須對零售銀行業(yè)務的未用憑證和對公銀行業(yè)務的未用憑證分別入庫;2、進行錢箱扎帳即可查看柜員錢箱現(xiàn)金數(shù)量;通過“憑證綜合查詢”功能可查看未使用憑證情況。18、國際結(jié)算業(yè)務(共10分)任務說明:2018年10月13日,英國歐圣國際貿(mào)易有限公司(UKOceanusinternationaltradeco.,ltd)與上海飛躍貿(mào)易有限公司就購買2500公噸大米簽訂合同,合同規(guī)定:10月25日前開出信用證,11月5日前裝船,遠期不可撤銷信用證付款,通知行為中國銀行上海分行(BankofChinaShanghaiBranch);開證行發(fā)出信用證后,收到信用證的通知行通知受益人到期交單,交單承兌付款后,由議付行成功解付。請完成遠期信用證業(yè)務操作。19、國內(nèi)保理業(yè)務(共5分)任務說明:2020年1月8日,深圳市鵬大通訊股份有限公司為獎勵上一年優(yōu)秀員工向深圳智達有限公司購買八輛比亞迪汽車,雙方簽訂了112萬元購銷合同;雙方約定該業(yè)務以賒銷的方式進行交易,賬期6個月,到期后將會以轉(zhuǎn)賬方式付款。深圳市鵬大通訊股份有限公司形成了對深圳智達有限公司的應收賬款。由于疫情影響,深圳智達有限公司的到期賬款未能如期收回,導致公司流動資金緊張,影響公司正常運作。為保證深圳智達有限公司的正常生產(chǎn)運營,滿足市場需求,公司決定向中國銀行深圳南山支行申請國內(nèi)保理業(yè)務,同時向中國銀行深圳南山支行指定的深圳市鵬程保險公司購買國內(nèi)貿(mào)易信用險(保單號為P108288542115955)。具體操作如下:3月4日,賣方向銀行提出保理申請并提交簽章后的相關申請書、該筆應收賬款對應的發(fā)票(報銷聯(lián)復印件)、銷售合同(原件)、送貨單(原件)、驗收單(原件)和其他貸款申請基本資料;銀行對賣方提交的資料進行審核,并出具授信額度;3月9日,銀行與賣方簽訂無追索權的國內(nèi)明保理合同,合同中約定保理額度為87萬元,回款賬戶戶名:深圳智達有限公司中國銀行保理專戶,賬號:62552485278226616570,開戶行:中國銀行深圳南山支行,通知債務人方式為銀行與保理申請人一同向買方發(fā)出《應收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》,并取得買方確認書,解決爭議方式為向仲裁委員會申請仲裁;賣方、銀行與保險方簽署賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議(全額保險);與此同時,銀行填制《應收賬款轉(zhuǎn)讓申請核準書》發(fā)送給賣方,該筆保理業(yè)務3月9日起至7月8日止,保理預付款費率為0.5%,該筆應收賬款將于7月8日到期,銀行給予深圳智達有限公司該筆保理業(yè)務的貸款利率為4.25%,費用收取方式為現(xiàn)收,賣方依據(jù)收到的核準書填制《應收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》發(fā)送給銀行,聯(lián)合銀行一同通知債務人債權變更;銀行完成質(zhì)押公示和保理放款,在應收賬款到期前15天提示買方到期還款;買方收到提示付款通知,由于買賣雙方經(jīng)濟糾紛問題在到期后拒絕付款;7月11日,銀行向深圳市鵬程保險公司發(fā)起追索,保險方償付保理款項;業(yè)務結(jié)束。要求:請根據(jù)以上內(nèi)容完成國內(nèi)保理業(yè)務。20、應收賬款質(zhì)押業(yè)務(共5分)任務說明:深圳市鵬程保險公司是深圳一家主營團體險銷售的企業(yè),近年來廣告投入的增多及客戶的好評反饋使深圳市鵬程保險公司的業(yè)務量猛增。深圳市樂天旅游公司準備向鵬程保險購買一份團體綜合險,經(jīng)過雙方磋商,于2019年1月21日雙方正式簽訂了40萬元的購銷合同,合同約定該業(yè)務以賒銷的方式進行交易,賬期3個月,到期后將會以轉(zhuǎn)賬方式付款。深圳市鵬程保險公司形成了對深圳市樂天旅游公司的應收賬款。近期,深圳市鵬程保險公司由于擴張規(guī)模,導致流動資金不足;為保證公司的正常生產(chǎn)經(jīng)營運轉(zhuǎn),公司決定向中國銀行深圳南山支行申請應收賬款質(zhì)押融資業(yè)務。具體操作如下:2月23日,賣方向銀行提出應收賬款質(zhì)押融資申請40萬元融資額度并提交簽章后的應收賬款質(zhì)押融資額度申請書、應收賬款質(zhì)押清單、融資申請書、發(fā)票(報銷聯(lián)復印件)、銷售合同(原件)、送貨單(原件)、驗收單(原件)和其他貸款申請基本資料;銀行對賣方提交的資料進行審核,并出具30.8萬元的授信額度;銀行、賣方和應收賬款債務人共同簽署三方協(xié)議,通知債務人賣方擬將相關應收賬款(人民幣40萬元)質(zhì)押予銀行,并約定好債務人到期還款時的賬戶(戶名:深圳市鵬程保險公司中國銀行融資專戶,賬號:6856896632386332,開戶行:中國銀行深圳南山支行),確認融資貸款本金30.8萬元;2月27日銀行與賣方簽署借款合同、應收賬款質(zhì)押合同和應收賬款質(zhì)押登記協(xié)議,約定借款期限為1個月,銀行應當在簽署融資合同后3個工作日內(nèi)將貸款匯入賣方指定收款賬戶(賬戶名:深圳市鵬程保險公司中國銀行結(jié)算賬戶,開戶行:中國銀行深圳南山支行,賬號:621
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