理財(cái)銷售自查報(bào)告

第頁(yè)理財(cái)銷售自查報(bào)告第1篇：理財(cái)自查報(bào)告

理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告

自查內(nèi)容：

1、機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場(chǎng)所，崗位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

2、經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。（1）理財(cái)類交易賬戶處理流程。

（2）是否對(duì)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性，在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

（3）客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái)產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

（4）留存客戶資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

（5）理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無(wú)描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

（6）網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。整改措施：

1、在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。

2、理財(cái)檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對(duì)今后客戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說明書，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

3、理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，只對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句。

4、網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

第2篇：理財(cái)銷售述職報(bào)告

理財(cái)銷售述職報(bào)告該怎么寫呢？下面我整理了理財(cái)銷售述職報(bào)告，歡迎大家參考！

理財(cái)銷售述職報(bào)告篇1：

xx年我幸運(yùn)的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來(lái)的會(huì)計(jì)崗位，成了一名專職的理財(cái)經(jīng)理。更幸運(yùn)的是，我們行長(zhǎng)對(duì)個(gè)金非常重視，對(duì)理財(cái)?shù)睦斫夥浅Ｓ星罢靶?，所以理?cái)經(jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向，而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向。所以，在看到好多客戶經(jīng)理說產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖

突時(shí)，我時(shí)常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時(shí)也給了我很多壓力。一是來(lái)自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長(zhǎng)，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來(lái)自工作的壓力，工作分兩方面，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn)，對(duì)于不愛在公共場(chǎng)合講話的我是一個(gè)挑戰(zhàn)，再加上其他同事在語(yǔ)言方面都特別擅長(zhǎng)，更是對(duì)我造成不小的壓力。另一方面是專業(yè)知識(shí)，目前來(lái)說，理財(cái)不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對(duì)市場(chǎng)的不同形勢(shì)所給予的客戶的適時(shí)的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來(lái)容易，要做好是非常不容易的，要靠長(zhǎng)時(shí)間的知識(shí)積累。在xx，盡量做到了變壓力為動(dòng)力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。

在xx，參加了周末版的cfp學(xué)習(xí)班，聆聽到知識(shí)淵博的老師的細(xì)心講解，使自已的對(duì)專業(yè)了解的更深入，連續(xù)幾個(gè)月周末的學(xué)習(xí)，擠掉了很多與孩子相處的時(shí)間，也花了不少銀子，最后過了四門，算是個(gè)不圓滿的結(jié)局，當(dāng)初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡(jiǎn)直把人當(dāng)成計(jì)算機(jī)來(lái)考了，大量的計(jì)算，讓我非常反感。態(tài)度決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果，結(jié)果就栽到了福利上。

大家可能都聽到過鷹的故事，到了一定年齡，長(zhǎng)長(zhǎng)的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來(lái)的喙，啄掉原來(lái)的羽毛，重新長(zhǎng)出新的來(lái)獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來(lái)的缺陷也要漸漸啄去，就像對(duì)于木桶來(lái)說，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。在xx，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足，尤其是工作的計(jì)劃性，執(zhí)行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在10年繼續(xù)努力。

理財(cái)銷售述職報(bào)告篇2：

陳集中心學(xué)校三和小學(xué)新一屆民主理財(cái)小組，在學(xué)校黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮民主理財(cái)、民主監(jiān)督的職能。從本學(xué)期開始對(duì)學(xué)校的公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)以及學(xué)生生活費(fèi)按上級(jí)在關(guān)文件精神進(jìn)行了審核后再按時(shí)上報(bào)，最后把上報(bào)情況及時(shí)公示，得到了學(xué)校教職工的好評(píng)。現(xiàn)就我們本學(xué)期的工作作如下小結(jié)：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，按時(shí)理財(cái)。我們民主理財(cái)小組成員從任職以來(lái)，深感責(zé)任重大，肩負(fù)著學(xué)校教職工對(duì)學(xué)校各項(xiàng)財(cái)務(wù)的監(jiān)督職能，為此，我們從思想上高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財(cái)章程，工作中認(rèn)真仔細(xì)，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時(shí)反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)。我們把每月底定為學(xué)校民主理財(cái)小組民主理財(cái)日，這一天，我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)校在本月里的各種收、支票據(jù)，逐張逐頁(yè)地進(jìn)行核對(duì)，對(duì)票據(jù)嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)各種收入與支出情況進(jìn)行如實(shí)記載，嚴(yán)格按照理財(cái)程序予以審查，對(duì)不符合財(cái)經(jīng)報(bào)銷的單據(jù)，一律不予通過，并把每次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學(xué)校的各種有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)議，并把會(huì)議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發(fā)揮民主理財(cái)?shù)淖饔谩?/p>

二、按時(shí)報(bào)帳，及時(shí)公示。

按照中心學(xué)校規(guī)定，我們每月對(duì)公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)、學(xué)生生活費(fèi)的財(cái)務(wù)單據(jù)進(jìn)行一次審查，并按時(shí)上報(bào)到中心學(xué)校。然后，把本月的學(xué)校財(cái)務(wù)情況予以公示，增強(qiáng)了學(xué)校的各項(xiàng)財(cái)務(wù)透明度。

三、審核大型維修預(yù)算，并及時(shí)報(bào)告審批。

本學(xué)期按照中心學(xué)校的財(cái)務(wù)審批制度，我們根據(jù)校委會(huì)的安排，對(duì)學(xué)校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項(xiàng)目進(jìn)行了審核，并及時(shí)上報(bào)中心學(xué)校，得到中心學(xué)校批復(fù)后，再進(jìn)行實(shí)施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學(xué)校財(cái)務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌道。

通過一年以來(lái)的工作，我們深刻體會(huì)到，民主理財(cái)真正體現(xiàn)了人民當(dāng)家作主，真正做到了“還干部一個(gè)清白，給群眾一個(gè)明白”，真正增強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力，真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的廉政形象，從而，使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說服力。

每個(gè)學(xué)期末由工會(huì)組織的對(duì)學(xué)校經(jīng)費(fèi)審查，實(shí)質(zhì)就是學(xué)校的內(nèi)部審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)我們通常稱其為內(nèi)審。內(nèi)審成員都是由校工會(huì)經(jīng)審小組成員組成。我校每期期末都對(duì)本期的賬務(wù)進(jìn)行審查。但每次經(jīng)審之后總存在些問題，其主要問題歸納如下：

第一、經(jīng)審人員結(jié)構(gòu)單一。經(jīng)審人員以往全部是工會(huì)

委員，沒有其他成員，沒有普通教師代表。還不完全符合民主監(jiān)督的條件。第二，經(jīng)審人員業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)，絕大部分不懂基本的財(cái)務(wù)知識(shí)，如發(fā)票的三要素是什么，學(xué)校的經(jīng)費(fèi)如何計(jì)算等等。缺乏基本的財(cái)務(wù)知識(shí)，經(jīng)審只會(huì)走過場(chǎng)，馬慮了事。第三，經(jīng)審人員態(tài)度不端正，有的審賬不認(rèn)真，審后四下造搖，造成不好影響。第四，經(jīng)審內(nèi)容不全面。每次經(jīng)審大致內(nèi)容是：①看發(fā)票、②查收入、③勾賬、④匯總，對(duì)校長(zhǎng)，行政的補(bǔ)助：招待費(fèi)、租車費(fèi)。清查出納庫(kù)存等沒有納入經(jīng)審范圍。

為了提高學(xué)校內(nèi)審質(zhì)量，加強(qiáng)民主理財(cái)意識(shí)，建議從以下幾方面入手：

一、成立學(xué)校審計(jì)小組。審計(jì)小組組長(zhǎng)由工會(huì)主席擔(dān)任。組員由工會(huì)財(cái)務(wù)委員、黨支部委員、教師代表?yè)?dān)任。審計(jì)小組成員不宜太多。包括審計(jì)組長(zhǎng)一共5-7人。審計(jì)對(duì)象是學(xué)校校長(zhǎng)、總務(wù)主任一期內(nèi)處理的各項(xiàng)財(cái)務(wù)問題。

二、審計(jì)小組成員必須掌握基本的財(cái)務(wù)知識(shí)。知道合理發(fā)票的要素，各種會(huì)計(jì)科目及子科目的關(guān)系。如何清查學(xué)校的可用經(jīng)費(fèi)，如何盤查出納庫(kù)存等。

三、明確經(jīng)審內(nèi)容：①審收入是否入庫(kù)。②審開支是否

合理。③審發(fā)票手續(xù)是否齊全。④審出納庫(kù)存是否正確。⑤審行政補(bǔ)助是否超過教師人均補(bǔ)助的二倍。⑥審招待費(fèi)、租車費(fèi)是否超標(biāo)。⑦審學(xué)校是否虧空。⑧審賬面是否平衡。這八審就是對(duì)學(xué)校全面的審計(jì)。

審計(jì)工作的完成。其主要作用有：

1、指導(dǎo)今后的工作。正確對(duì)待審計(jì)結(jié)論可以克服工作中的不足和發(fā)揚(yáng)工作中的優(yōu)點(diǎn)。

2、充分發(fā)揮了民主監(jiān)督作用。使“校務(wù)公開”得到了很好的落實(shí)，讓每個(gè)教職工都有主人翁的感覺，為學(xué)校今后的開源節(jié)支創(chuàng)造了條件。為學(xué)校的振興打下了經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和群眾基礎(chǔ)。

第3篇：理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

**支行：

根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開展的情況，對(duì)資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對(duì)一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題：

1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元。其中：無(wú)客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財(cái)協(xié)議書上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。

2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬(wàn)元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。

3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額101萬(wàn)元，其中：無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。

通過自查，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對(duì)客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷，該客戶填寫的地方未