期貨從業(yè)資格《期貨法律法規(guī)》考前模擬真題A卷

期貨從業(yè)資格《期貨法律法規(guī)》考前模擬真題A卷一、單選題60.自律監(jiān)察委員會會議應(yīng)由()以上委員出席，決定應(yīng)由出席會議委員的()以上通過。A.2/3（含）；2/3（含）B.1/2（含）；2/3（含）C.（江南博哥）2/3（含）；1/2（含）D.1/2（含）；1/2（含）答案：C【解析】自律監(jiān)察委員會會議應(yīng)由2/3（含）以上委員出席，決定應(yīng)由出席會議委員的1/2（含）以上通過。故本題選C選項。34.下列關(guān)于期貨公司風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的表述中，正確的是()。A.凈資本與風(fēng)險資本準(zhǔn)備的比例不得低于120%B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%C.負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例不得高于100%D.凈資本不得低于人民幣3000萬元答案：D【解析】A選項錯誤，凈資本與公司風(fēng)險資本準(zhǔn)備的比例不得低于100%；B選項錯誤，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于20%；C選項錯誤，負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例不得高于150%；D選項正確，凈資本不得低于人民幣3000萬元。故本題選D選項。10.某期貨交易所要在A城市設(shè)立分所，應(yīng)當(dāng)經(jīng)()批準(zhǔn)。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.財政部D.中國期貨業(yè)協(xié)會答案：A【解析】《期貨交易所管理辦法》第十六條規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，期貨交易所不得設(shè)立分所或者其他任何期貨交易場所。5.期貨糾紛案件由()管轄。A.地方人民法院B.中級人民法院C.高級人民法院D.省級人民法院答案：B【解析】《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定》第七條規(guī)定，期貨糾紛案件由中級人民法院管轄。54.下列關(guān)于會員制期貨交易所理事委托代表出席理事會會議的表述，錯誤的是()。A.委托應(yīng)當(dāng)采取書面形式，且授權(quán)范圍應(yīng)當(dāng)明確B.只能委托其他理事代為出席會議C.每位理事只能接受一位理事的委托，代為出席會議D.理事會討論重大事項的，理事必須本人出席，不得委托他人代為出席答案：D【解析】《期貨交易所管理辦法》第三十一條規(guī)定，理事會會議應(yīng)當(dāng)由理事本人出席。理事因故不能出席的，應(yīng)當(dāng)以書面形式委托其他理事代為出席；委托書中應(yīng)當(dāng)載明授權(quán)范圍。每位理事只能接受一位理事的委托。理事會應(yīng)當(dāng)對會議表決事項作成會議記錄，由出席會議的理事和記錄員在會議記錄上簽名。42.下列屬于會員制期貨交易所理事會職權(quán)的是()。A.決定會員的接納和退出B.選舉和更換會員理事C.決定解散期貨交易所D.任免期貨交易所總經(jīng)理答案：A【解析】A選項表述正確，理事會有權(quán)決定會員的接納和退出。BC選項表述錯誤，選舉和更換會員理事、決定期貨交易所的合并、分立、解散和清算事項是會員大會的職權(quán)。D選項表述錯誤，總經(jīng)理、副總經(jīng)理由中國證監(jiān)會任免。故本題選A選項。1.期貨公司及其從業(yè)人員與客戶之間可能發(fā)生利益沖突的，應(yīng)當(dāng)遵循()優(yōu)先的原則予以處理。A.期貨公司B.客戶利益C.期貨公司從業(yè)人員D.期貨交易所答案：B【解析】根據(jù)《期貨公司期貨交易咨詢業(yè)務(wù)辦法》規(guī)定，期貨公司及其從業(yè)人員與客戶之間可能發(fā)生利益沖突的，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則予以處理；不同客戶之間存在利益沖突的，應(yīng)當(dāng)遵循公平對待的原則予以處理。48.以下期貨公司主要股東為法人或者非法人組織的，應(yīng)當(dāng)具備的條件不符合的是()。A.甲企業(yè)凈資產(chǎn)占實收資本的50%B.乙企業(yè)或有負(fù)債占凈資產(chǎn)的40%C.丙企業(yè)近3年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰D.丁企業(yè)實收資本和凈資產(chǎn)分別為3500萬元和1500萬元答案：D【解析】期貨公司主要股東為法人或者非法人組織的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）實收資本和凈資產(chǎn)均不低于人民幣1億元；（2）凈資產(chǎn)不低于實收資本的50%，或有負(fù)債低于凈資產(chǎn)的50%，不存在對財務(wù)狀況產(chǎn)生重大不確定影響的其他風(fēng)險；（3）具備持續(xù)盈利能力，持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，最近3個會計年度連續(xù)盈利；（4）出資額不得超過其凈資產(chǎn)，且資金來源真實合法，不得以委托資金、負(fù)債資金等入股期貨公司；（5）信譽良好、公司治理規(guī)范、組織架構(gòu)清晰、股權(quán)結(jié)構(gòu)透明，主營業(yè)務(wù)性質(zhì)與期貨公司具有相關(guān)性；（6）沒有較大數(shù)額的到期未償清債務(wù)；（7）近3年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；（8）未因涉嫌重大違法違規(guī)正在被有權(quán)機關(guān)立案調(diào)查或者采取強制措施；（9）近3年作為公司（含金融機構(gòu)）的股東或者實際控制人，未有濫用股東權(quán)利、逃避股東義務(wù)等不誠信行為；（10）不存在中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他不適合持有期貨公司股權(quán)的情形。故本題選D選項。51.期貨從業(yè)人員被迫執(zhí)行違法違規(guī)指令，在()情況下可以從輕、減輕或者免予行政處罰。A.辭職的B.公開聲明的C.依法履行了報告義務(wù)的D.向期貨交易所報告的答案：C【解析】因被迫執(zhí)行違法違規(guī)指令而按照《期貨從業(yè)人員管理辦法》的規(guī)定履行了報告義務(wù)的從業(yè)人員，可以從輕、減輕或者免予行政處罰。故本題選C選項。11.當(dāng)期貨交易所總經(jīng)理因故臨時不能履行職權(quán)時，由()代其履行職權(quán)。A.第一副總經(jīng)理B.總經(jīng)理指定的副總經(jīng)理C.總經(jīng)理指定的人員D.理事長答案：B【解析】總經(jīng)理因故臨時不能履行職權(quán)的，由總經(jīng)理指定的副總經(jīng)理代其履行職權(quán)。故本題選B選項。36.會員制期貨交易所會員大會不能行使的職權(quán)是()。A.審定期貨交易所章程，交易規(guī)則及其修改草案B.審議批準(zhǔn)期貨交易所的財務(wù)預(yù)算方案、決算報告C.選舉和更換會員理事D.任免期貨交易所總經(jīng)理答案：D【解析】會員大會行使下列職權(quán)：（1）審定期貨交易所章程、交易規(guī)則及其修改草案；（A選項不符合題意）（2）選舉和更換會員理事；（C選項不符合題意）（3）審議批準(zhǔn)期貨交易所的財務(wù)預(yù)算方案、決算報告。（B選項不符合題意）D選項符合題意，期貨交易所總經(jīng)理由證監(jiān)會任免。故本題選D選項。33.《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》是中國期貨業(yè)協(xié)會對期貨從業(yè)人員進行()的主要依據(jù)。A.行刑處分B.民事制裁C.刑事制裁D.紀(jì)律懲戒答案：D【解析】本準(zhǔn)則是中國期貨業(yè)協(xié)會對期貨從業(yè)人員進行紀(jì)律懲戒的主要依據(jù)。47.根據(jù)《期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》，期貨公司應(yīng)當(dāng)在凈資本計算表的附注中，充分披露或有負(fù)債的性質(zhì)、涉及金額、形成原因、可能發(fā)生的損失等情況，并在計算凈資本時()。A.按照一定比例加回B.全額加回C.按照一定比例扣減D.全額扣減答案：C【解析】期貨公司應(yīng)當(dāng)在凈資本計算表的附注中，充分披露或有負(fù)債的性質(zhì)、涉及金額、形成原因、可能發(fā)生的損失等情況，并在計算凈資本時按照一定比例扣減。35.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)在調(diào)查操縱期貨交易價格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的期貨交易，但限制的時間不得超過()個月；案情復(fù)雜的，可以延長()個月。A.1；1B.1；3C.3；1D.3；3答案：D【解析】在調(diào)查操縱期貨市場、內(nèi)幕交易等重大違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的交易，但限制的時間不得超過3個月；案情復(fù)雜的，可以延長3個月。故本題選D選項。41.期貨公司應(yīng)繳納期貨交易者保障基金，但在特定情況下經(jīng)批準(zhǔn)可以暫停繳納，這些特定情形不包括()。A.期貨公司遭受重大突發(fā)市場風(fēng)險B.期貨公司遭受不可抗力C.保障基金總額足以覆蓋市場風(fēng)險D.期貨公司當(dāng)年發(fā)生財務(wù)虧損答案：D【解析】有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會、財政部批準(zhǔn)，期貨交易所、期貨公司可以暫停繳納保障基金：(一)保障基金總額足以覆蓋市場風(fēng)險；(二)期貨交易所、期貨公司遭受重大突發(fā)市場風(fēng)險或者不可抗力。18.下列屬于會員制期貨交易所應(yīng)當(dāng)召開理事會臨時會議情形的是()。A.中國證監(jiān)會提議B.1/4以上理事聯(lián)名提議C.理事長提議D.總經(jīng)理提議答案：A【解析】有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開理事會臨時會議：（一）1/3以上理事聯(lián)名提議；（二）期貨交易所章程規(guī)定的情形；（三）中國證監(jiān)會提議。57.中國期貨業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)建立期貨從業(yè)人員信息數(shù)據(jù)庫，公示并且及時更新()。A.從業(yè)人員注冊、工作業(yè)績等信息B.從業(yè)資格注冊、考試成績等信息C.從業(yè)資格注冊、誠信記錄等信息D.從業(yè)人員注冊、客戶服務(wù)等信息答案：C【解析】中國期貨業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)建立期貨從業(yè)人員信息數(shù)據(jù)庫，公示并且及時更新從業(yè)資格注冊、誠信記錄等信息。故本題選C選項。14.期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)()提名并聘任首席風(fēng)險官。A.董事會的建議B.總經(jīng)理的建議C.監(jiān)事會的建議D.公司章程的規(guī)定答案：D【解析】《期貨公司首席風(fēng)險官管理規(guī)定（試行）》第六條第一款規(guī)定，"期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司章程的規(guī)定依法提名并聘任首席風(fēng)險官。期貨公司設(shè)有獨立董事的，還應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨立董事同意"故本題選D選項。45.客戶保證金不足時，下列說法中錯誤的是()。A.客戶應(yīng)當(dāng)及時追加保證金B(yǎng).客戶應(yīng)當(dāng)自行平倉C.期貨公司應(yīng)當(dāng)立即將該客戶的合約強行平倉D.依法強行平倉的有關(guān)費用由該客戶承擔(dān)答案：C【解析】客戶保證金不足時，應(yīng)當(dāng)及時追加保證金（A選項說法正確）或者自行平倉（B選項說法正確）?？蛻粑丛谄谪浌疽?guī)定的時間內(nèi)（而不是立即，C選項說法錯誤）及時追加保證金或者自行平倉的，期貨公司應(yīng)當(dāng)將該客戶的合約強行平倉，強行平倉的有關(guān)費用和發(fā)生的損失由該客戶承擔(dān)（D選項說法正確）。故本題選C選項。6.期貨公司申請停業(yè)，停業(yè)期限屆滿后仍未能恢復(fù)營業(yè)的，中國證監(jiān)會可以()。A.吊銷期貨公司營業(yè)執(zhí)照B.強制轉(zhuǎn)讓期貨公司股權(quán)C.變更期貨公司業(yè)務(wù)范圍D.注銷期貨公司期貨業(yè)務(wù)許可證答案：D【解析】期貨公司因遭遇不可抗力等正當(dāng)事由申請停業(yè)的，應(yīng)當(dāng)妥善處理客戶資產(chǎn)，清退或者轉(zhuǎn)移客戶，期貨公司恢復(fù)營業(yè)的，應(yīng)當(dāng)符合期貨公司持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則。停業(yè)期限滿后，期貨公司未能恢復(fù)營業(yè)或者不符合持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則的，中國證監(jiān)會可以注銷其期貨業(yè)務(wù)許可證。故本題選D選項。45.下列單位或個人中，期貨公司可以接受其委托為其進行期貨交易的是()。A.某國家機關(guān)B.中國期貨業(yè)協(xié)會的工作人員C.某國有企業(yè)D.證券市場禁止進入者答案：C【解析】期貨公司不得接受下列單位和個人的委托，為其進行期貨交易：（一）國家機關(guān)和事業(yè)單位；（二）中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)、中國期貨業(yè)協(xié)會工作人員及其配偶；（三）期貨公司工作人員及其配偶；（四）證券、期貨市場禁止進入者；（五）未能提供開戶證明材料的單位和個人；（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的不得從事期貨交易的其他單位和個人。60.期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機關(guān)調(diào)查或者采取強制措施的，期貨公司在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉之日起()個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報告。A.7日內(nèi)B.3日內(nèi)C.10日內(nèi)D.立即答案：D【解析】期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機關(guān)立案調(diào)查或者采取強制措施的，期貨公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報告。故本題選D選項。39.甲期貨公司因風(fēng)險控制不力致使保證金出現(xiàn)缺口，獲準(zhǔn)使用期貨投資者保障基金對客戶保證金損失予以補償，客戶張某的15萬元保證金損失可能得到期貨投資者保障基金補償?shù)淖畲蠼痤~為()萬元。A.14.5B.14C.15D.10答案：A【解析】對期貨投資者的保證金損失，保障基金按照下列原則予以補償：（1）對每位個人投資者的保證金損失在10萬元以下（含10萬元）的部分全額補償，超過10萬元的部分按90%補償；（2）對每位機構(gòu)投資者的保證金損失在10萬元以下（含10萬元）的部分全額補償，超過10萬元的部分按80%補償。現(xiàn)有保障基金不足補償?shù)?，由后續(xù)繳納的保障基金補償。本題中張某屬于個人投資者，其能得到的保障基金補償?shù)淖畲蠼痤~=10+（15-10）×90%=14.5（萬元）。故本題選A選項。26.期貨業(yè)協(xié)會對違反自律規(guī)則的期貨從業(yè)人員，可以給予的紀(jì)律懲戒不包括()。A.暫停從業(yè)資格3個月B.公開譴責(zé)C.訓(xùn)誡D.3年內(nèi)拒絕受理從業(yè)資格申請答案：A【解析】中國期貨業(yè)協(xié)會對違反自律規(guī)則的從業(yè)人員，根據(jù)情節(jié)輕重，給予下列紀(jì)律懲戒：（1）訓(xùn)誡；（C項）（2）公開譴責(zé)；（B項）（3）暫停從業(yè)資格6個月至12個月；（A項錯誤）（4）撤銷從業(yè)資格并在1年至3年內(nèi)拒絕受理其從業(yè)資格申請；（D項）（5）撤銷從業(yè)資格并永久性拒絕受理其從業(yè)資格申請；（6）協(xié)會自律規(guī)則規(guī)定的其他紀(jì)律懲戒措施。故本題選A選項。5.期貨公司申請從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣()億元，并且凈資本不低于人民幣()萬元。A.1；8000B.2；5000C.1；5000D.2；8000答案：A【解析】期貨公司申請從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：注冊資本不低于人民幣1億元，并且凈資本不低于人民幣8000萬元。故本題選A選項。53.期貨從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員管理辦法》，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以()。A.采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話等措施B.進行調(diào)查，限制其人身自由C.進行調(diào)查，給予紀(jì)律懲戒D.給予其訓(xùn)誡、公開譴責(zé)答案：A【解析】A選項正確，期貨從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管措施。B選項錯誤，證監(jiān)會沒有限制從業(yè)人員人身自由的處罰措施。CD選項錯誤，從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的，由期貨業(yè)協(xié)會做出訓(xùn)誡、公開譴責(zé)等紀(jì)律懲戒。故本題選A選項。40.監(jiān)控中心接到期貨公司的客戶交易編碼注銷申請后，應(yīng)當(dāng)于()轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。A.次日B.當(dāng)日C.下月D.當(dāng)年答案：B【解析】監(jiān)控中心接到期貨公司的客戶交易編碼注銷申請后，應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。故本題選B選項。52.《外商投資期貨公司管理辦法》所稱外商投資期貨公司是指單一或有關(guān)聯(lián)關(guān)系的多個境外股東直接持有或間接控制公司()以上股權(quán)的期貨公司。A.1％B.3％C.5％D.10％答案：C【解析】《外商投資期貨公司管理辦法》第二條規(guī)定，本辦法所稱外商投資期貨公司是指單一或有關(guān)聯(lián)關(guān)系的多個境外股東直接持有或間接控制公司5％以上股權(quán)的期貨公司。40.證券公司介紹其實際控制人開戶時，應(yīng)當(dāng)由()將證券公司實際控制人的期貨賬戶信息報相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)備案。A.證券公司B.期貨公司C.控股股東D.證券公司和期貨公司答案：A【解析】證券公司介紹其控股股東、實際控制人等開戶的，證券公司應(yīng)當(dāng)將其期貨賬戶信息報所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案，并按照中國證監(jiān)會的規(guī)定履行信息披露義務(wù)。23.期貨市場中，負(fù)責(zé)期貨及衍生品交易報告庫的建設(shè)及運營的是()。A.中國證監(jiān)會B.期貨交易所C.期貨業(yè)協(xié)會D.中國期貨監(jiān)控答案：D【解析】隨著期貨市場的發(fā)展，中國期貨監(jiān)控的職能也逐步拓展。現(xiàn)有職能主要包括：（1）期貨市場統(tǒng)一開戶。（2）期貨保證金安全監(jiān)控。（3）期貨市場運行監(jiān)測監(jiān)控。（4）期貨經(jīng)營機構(gòu)監(jiān)測監(jiān)控。（5）期貨及衍生品交易報告庫的建設(shè)及運營。（6）為期貨交易者提供交易結(jié)算信息查詢。（7）宏觀和產(chǎn)業(yè)分析研究。（8）代管期貨交易者保障基金。（9）為監(jiān)管機構(gòu)和期貨交易所等提供信息服務(wù)。（10）期貨市場調(diào)查。（11）協(xié)助風(fēng)險公司處置。故本題選D選項。44.因違法行為或者違紀(jì)行為被撤銷資格的律師、注冊會計師或者投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的專業(yè)人員，自被撤銷資格之日起未逾()年的，不得擔(dān)任期貨公司高級管理人員。A.3B.4C.5D.6答案：C【解析】因違法行為或者違紀(jì)行為被撤銷資格的律師、注冊會計師或者投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的專業(yè)人員，自被撤銷資格之日起未逾5年的，不得擔(dān)任期貨公司高級管理人員。43.期貨從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員管理辦法》，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以()。A.進行調(diào)查，給予紀(jì)律懲戒B.采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話等措施C.進行調(diào)查，限制其人身自由D.給予其訓(xùn)誡、公開譴責(zé)答案：B【解析】期貨從業(yè)人員違反《期貨從業(yè)人員管理辦法》，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管措施。4.根據(jù)《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》，()應(yīng)當(dāng)建立和維護期貨市場客戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)并對期貨公司提交的客戶資料進行審核。A.期貨交易所B.中國期貨業(yè)協(xié)會C.中國證券登記結(jié)算公司D.中國期貨保證金監(jiān)控中心答案：D【解析】監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)建立和維護期貨市場客戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)（以下簡稱開戶系統(tǒng)），對期貨公司提交的客戶資料進行復(fù)核，并將通過復(fù)核的客戶資料轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。25.期貨投資者保障基金由()集中管理、統(tǒng)籌使用。A.財政部B.中國證監(jiān)會C.期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)D.期貨交易所答案：B【解析】《期貨投資者保障基金管理辦法》第五條規(guī)定，保障基金由中國證監(jiān)會集中管理、統(tǒng)籌使用。故本題選B選項。50.根據(jù)《期貨公司首席風(fēng)險官管理規(guī)定（試行）》，期貨公司應(yīng)當(dāng)()提名并聘任首席風(fēng)險官。A.由總經(jīng)理B.由董事長C.根據(jù)公司章程的規(guī)定D.由監(jiān)事會答案：C【解析】期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司章程的規(guī)定依法提名并聘任首席風(fēng)險官。期貨公司設(shè)有獨立董事的，還應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨立董事同意。27.根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》，期貨公司終止境內(nèi)分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)先行妥善處理該分支機構(gòu)的()，結(jié)清分支機構(gòu)業(yè)務(wù)并終止經(jīng)營活動。A.工作人員工資和勞務(wù)合同B.客戶資產(chǎn)C.營業(yè)場所和設(shè)施D.交易賬戶和客戶編碼答案：B【解析】期貨公司終止境內(nèi)分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)先行妥善處理該分支機構(gòu)客戶資產(chǎn)，結(jié)清分支機構(gòu)業(yè)務(wù)并終止經(jīng)營活動。故本題選B選項。9.期貨從業(yè)人員違法違規(guī)的，中國證監(jiān)會應(yīng)依法給予()處罰。A.刑事B.行政C.民事D.罰金答案：B【解析】根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》第34條的規(guī)定，期貨從業(yè)人員違法違規(guī)的，中國證監(jiān)會依法給予行政處罰。但因被迫執(zhí)行違法違規(guī)指令而按照本辦法第19條第2款的規(guī)定履行了報告義務(wù)的，可以從輕、減輕或者免予行政處罰。25.根據(jù)《期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于風(fēng)險監(jiān)管報表報送的說法中，正確的是()。A.財務(wù)負(fù)責(zé)人對風(fēng)險監(jiān)管報表內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)書面說明意見和理由B.期貨公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險監(jiān)管報表上簽字確認(rèn)C.期貨公司應(yīng)當(dāng)建立按月、季度、半年、年度編制并報送監(jiān)管報表的制度D.全體董事應(yīng)在風(fēng)險監(jiān)管報表上簽字確認(rèn)答案：A【解析】期貨公司法定代表人、經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險官、財務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險監(jiān)管報表上簽字確認(rèn)（BD選項不符合題意），并應(yīng)當(dāng)保證其真實、準(zhǔn)確、完整。期貨公司法定代表人、經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險官、財務(wù)負(fù)責(zé)人對風(fēng)險監(jiān)管報表內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)書面說明意見和理由，（A選項符合題意）向期貨公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。C選項不符合題意，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)可以根據(jù)審慎監(jiān)管原則，要求期貨公司不定期編制并報送風(fēng)險監(jiān)管報表（而非要求期貨公司按月、季度、半年、年編制并報送監(jiān)管報表）。故本題選A選項。5.擬在廣南市申請設(shè)立的某期貨交易所，其不能使用的名稱是()。A.廣南商品交易所B.廣南期貨交易所C.廣南商品期貨交易所D.廣南交易所答案：D【解析】經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的期貨交易所，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“商品交易所”或者“期貨交易所”字樣。其他任何單位或者個人不得使用期貨交易所或者近似的名稱。37.下列關(guān)于期貨交易風(fēng)險揭示和管理的表述中，錯誤的是()。A.期貨公司應(yīng)當(dāng)在傳遞交易指令前對客戶賬戶資金和持倉進行驗證B.期貨公司為客戶提供互聯(lián)網(wǎng)委托服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對客戶進行互聯(lián)網(wǎng)交易風(fēng)險特別提示C.《期貨交易風(fēng)險說明書》由期貨公司自行制定D.期貨公司在為客戶開立期貨經(jīng)紀(jì)賬戶前，應(yīng)當(dāng)向客戶出示《期貨交易風(fēng)險說明書》答案：C【解析】《(期貨經(jīng)紀(jì)合同)指引》和《期貨交易風(fēng)險說明書》由中國期貨業(yè)協(xié)會制定。57.期貨公司變更法定代表人，應(yīng)當(dāng)自()之日起5個工作日內(nèi)向住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.股東會決議B.董事會決議C.完成相關(guān)工商變更登記D.變更后的法定代表人任職答案：C【解析】期貨公司變更法定代表人，擬任法定代表人應(yīng)當(dāng)具備任職條件。期貨公司應(yīng)當(dāng)自完成相關(guān)工商變更登記之日起5個工作日內(nèi)向住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列備案材料：（1）備案報告；（2）變更后的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（3）公司決議文件；（4）法定代表人期貨從業(yè)資格證明、任職資格證明；（5）期貨公司原《經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)許可證》正、副本原件；（6）中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。故本題選C選項。44.下列選項中，期貨交易所的非期貨公司結(jié)算會員的從業(yè)人員可以從事的行為是()。A.向客戶做出保本承諾B.代理客戶從事期貨交易C.堅持客戶所有利益最大化優(yōu)先的原則D.充分揭示期貨交易風(fēng)險答案：D【解析】期貨交易所的非期貨公司結(jié)算會員的期貨從業(yè)人員不得有下列行為：（1）利用結(jié)算業(yè)務(wù)關(guān)系及由此獲得的結(jié)算信息損害非結(jié)算會員及其客戶的合法權(quán)益；（2）代理客戶從事期貨交易；（3）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。A、B、C項屬于所有期貨從業(yè)人員的禁止行為。故本題選D選項。29.期貨交易者保障基金的啟動資金由期貨交易所從其積累的風(fēng)險準(zhǔn)備金中按照截至()年12月31日風(fēng)險準(zhǔn)備金賬戶總額的15％繳納形成。A.2003B.2005C.2006D.2007答案：C【解析】《期貨交易者保障基金管理辦法》第九條第一款規(guī)定，“保障基金的啟動資金由期貨交易所從其積累的風(fēng)險準(zhǔn)備金中按照截至2006年12月31日風(fēng)險準(zhǔn)備金賬戶總額的15％繳納形成”。27.當(dāng)期貨交易出現(xiàn)市場風(fēng)險異常積累、市場風(fēng)險急劇放大等異常情況的，期貨交易所可以依照業(yè)務(wù)規(guī)則采取的緊急措施不包括()。A.降低保證金B(yǎng).調(diào)整漲跌停板幅度C.限制開倉D.強行平倉答案：A【解析】期貨交易所應(yīng)當(dāng)建立和完善風(fēng)險的監(jiān)測監(jiān)控與化解處置機制，監(jiān)測、監(jiān)控、預(yù)警、防范、處置市場風(fēng)險，維護期貨市場安全穩(wěn)定運行。當(dāng)期貨交易出現(xiàn)市場風(fēng)險異常積累、市場風(fēng)險急劇放大等異常情況的，期貨交易所可以依照業(yè)務(wù)規(guī)則采取調(diào)整保證金、調(diào)整漲跌停板幅度、調(diào)整會員或交易者的交易限額或持倉限額標(biāo)準(zhǔn)、限制開倉、強行平倉、暫時停止交易及其他緊急措施處置風(fēng)險。30.根據(jù)《期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，經(jīng)營機構(gòu)評估、劃分所銷售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的風(fēng)險等級時，涉及投資組合的產(chǎn)品或服務(wù)的，下列表述中正確的是()。A.應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或服務(wù)最低風(fēng)險等級進行評估B.應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或服務(wù)整體風(fēng)險等級進行評估C.應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或服務(wù)最高風(fēng)險等級進行評估D.可以按照產(chǎn)品或服務(wù)對應(yīng)的任何一個風(fēng)險等級進行評估答案：B【解析】經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級評估表，根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的評估因素與風(fēng)險等級的相關(guān)性，確定各項評估因素的分值和權(quán)重，建立評估分值與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級的對應(yīng)關(guān)系。涉及投資組合的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或服務(wù)整體風(fēng)險等級進行評估。故本題選B選項。51.期貨公司首席風(fēng)險官履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持充分的獨立性，作出獨立、審慎、及時的判斷，主動()與本人有利害沖突的事項。A.回避B.報告C.參與D.代理答案：A【解析】《期貨公司首席風(fēng)險官管理規(guī)定(試行)》第九條規(guī)定，首席風(fēng)險官履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持充分的獨立性，作出獨立、審慎、及時的判斷，主動回避與本人有利害沖突的事項。21.根據(jù)《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》，()應(yīng)當(dāng)建立和維護期貨市場客戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)，并對期貨公司提交的客戶資料進行審核。A.期貨交易所B.中國期貨業(yè)協(xié)會C.中國期貨保證金監(jiān)控中心D.中國證券登記結(jié)算公司答案：C【解析】監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)建立和維護期貨市場客戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)(簡稱統(tǒng)一開戶系統(tǒng))，對期貨公司提交的客戶資料進行復(fù)核，并將通過復(fù)核的客戶資料轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。53.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)履行監(jiān)督管理職責(zé)，不能采取的措施是()。A.對期貨公司進行現(xiàn)場檢查B.限制違法行為人的人身自由C.進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證D.復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)登記資料答案：B【解析】國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)履行監(jiān)督管理職責(zé)可以進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證，對期貨公司進行現(xiàn)場檢查，復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)登記資料，但不可以限制違法行為人的人身自由。35.編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴(yán)重后果的，()。A.處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金B(yǎng).處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金C.處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金D.處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金答案：D【解析】編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴(yán)重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。36.()是指交割庫開具并經(jīng)期貨交易所認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)化提貨憑證。A.標(biāo)準(zhǔn)倉單B.持倉證明C.交易許可證D.標(biāo)準(zhǔn)化合約答案：A【解析】標(biāo)準(zhǔn)倉單是指交割庫開具并經(jīng)期貨交易所認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)化提貨憑證。15.中國期貨業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)定期向()報告期貨從業(yè)人員管理的有關(guān)情況。A.期貨交易所B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C.期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)D.中國證監(jiān)會答案：D【解析】協(xié)會應(yīng)當(dāng)定期向中國證監(jiān)會報告期貨從業(yè)人員管理的有關(guān)情況。29.根據(jù)《期貨交易管理條例》，有權(quán)指定交割倉庫的是()。A.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)B.中國期貨業(yè)協(xié)會C.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)派出機構(gòu)D.期貨交易所答案：D【解析】期貨交易的實物交割在期貨交易場所指定的交割庫（包括交割倉庫、交割廠庫等）、交割港口或者其他符合期貨交易場所要求的地點進行。實物交割不得限制交割總量。故本題選D選項。1.()和標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)合約是由期貨交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約。A.期權(quán)合約B.期貨合約C.交割合約D.標(biāo)的物合約答案：B【解析】根據(jù)《期貨和衍生品法》的規(guī)定，期貨合約和標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)合約是由期貨交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約。故本題選B選項。1.期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司除向全體董事提交書面報告并抄送期貨公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)外，還應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日向全體股東報告或進行()。A.風(fēng)險防范B.公司治理C.內(nèi)部控制D.信息披露答案：D【解析】期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)達到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日向全體董事提交書面報告，詳細(xì)說明原因、對期貨公司的影響、解決問題的具體措施和期限，書面報告應(yīng)當(dāng)同時抄送期貨公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司除履行上述程序外，還應(yīng)當(dāng)及時向全體股東報告或進行信息披露。故本題選D選項。52.期貨從業(yè)人員受到中國期貨業(yè)協(xié)會的紀(jì)律懲戒后，享有()權(quán)利。A.抗辯B.上訴C.申請行政復(fù)議D.申訴答案：D【解析】《期貨從業(yè)人員管理辦法》第二十五條規(guī)定，協(xié)會應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的紀(jì)律懲戒及申訴機構(gòu)，制訂相關(guān)制度和工作規(guī)程，按照規(guī)定程序?qū)ζ谪洀臉I(yè)人員進行紀(jì)律懲戒，并保障當(dāng)事人享有申訴等權(quán)利。故本題選D選項。40.下列關(guān)于期貨公司風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的表述中，正確的是()。A.凈資本與風(fēng)險資本準(zhǔn)備的比例不得低于120％B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40％C.負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例不得高于100％D.流動資產(chǎn)與流動負(fù)債的比例不得低于100％答案：D【解析】期貨公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合以下風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)：(一)凈資本不得低于人民幣3000萬元；(二)凈資本與公司風(fēng)險資本準(zhǔn)備的比例不得低于100％；(三)凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于20％；(四)流動資產(chǎn)與流動負(fù)債的比例不得低于100％；(五)負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例不得高于150％；(六)規(guī)定的最低限額結(jié)算準(zhǔn)備金要求。7.保障基金的啟動資金由期貨交易所從其積累的風(fēng)險準(zhǔn)備金中按照截至2006年12月31日風(fēng)險準(zhǔn)備金賬戶總額的()繳納形成。A.10%B.15%C.20%D.25%答案：B【解析】保障基金的啟動資金由期貨交易所從其積累的風(fēng)險準(zhǔn)備金中按照截至2006年12月31日風(fēng)險準(zhǔn)備金賬戶總額的15%繳納形成。故本題選B選項。19.根據(jù)《期貨交易所管理辦法》，期貨交易所解散的原因不包括()。A.中國證監(jiān)會決定關(guān)閉B.章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿C.所在地縣級以上地方人民政府決定取消D.會員大會或者股東大會決定解散答案：C【解析】《期貨交易所管理辦法》規(guī)定，期貨交易所因下列情形之一解散：（1）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿（B項）；（2）會員大會或者股東大會決定解散（D項）；（3）中國證監(jiān)會決定關(guān)閉（A項）。2.期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)達到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，根據(jù)《期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》，期貨公司應(yīng)于當(dāng)日()。A.向獨立董事書面報告B.向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)書面報告C.向公司全體股東書面報告D.向中國證監(jiān)會書面報告答案：B【解析】期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)達到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日向全體董事提交書面報告，詳細(xì)說明原因、對公司的影響、解決問題的具體措施和期限，書面報告應(yīng)當(dāng)同時抄送公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。故本題選B選項。43.經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將普通投資者按其風(fēng)險承受能力至少劃分為五類，由低至高分別為()。A.A1（含風(fēng)險承受能力最低類別）、A2、A3、A4、A5B.B1（含風(fēng)險承受能力最低類別）、B2、B3、B4、B5C.C1（含風(fēng)險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5D.D1（含風(fēng)險承受能力最低類別）、D2、D3、D4、D5答案：C【解析】經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將普通投資者按其風(fēng)險承受能力至少劃分為五類，由低至高分別為C1（含風(fēng)險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5類。故本題選C選項。二、多選題68.根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》的規(guī)定，期貨從業(yè)人員不得從事的行為有()。A.疏怠履行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)B.為了投資者的利益，適度地?fù)p害其他相關(guān)方的利益C.平等對待投資者D.迎合投資者的不合理要求答案：ABD【解析】從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)如實向投資者申明其所具有的執(zhí)業(yè)能力，不得向投資者提供虛假文件、材料。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保護投資者的合法利益，不得以損害投資者利益的手段謀取個人或者相關(guān)方利益（B選項符合題意）。從業(yè)人員在向投資者提供服務(wù)時應(yīng)當(dāng)公平地對待交易者（C選項不符合題意）。從業(yè)人員不得疏怠履行應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)（A選項符合題意）。從業(yè)人員不得迎合投資者的不合理要求，不得為了投資者利益而損害社會公共利益、所在機構(gòu)的合法利益或者他人的合法權(quán)益（D選項符合題意）。故本題選ABD選項。61.期貨交易下列()行為應(yīng)當(dāng)事前向中國證監(jiān)會報告。A.分立B.變更名稱C.合并D.變更注冊資本答案：AC【解析】《期貨交易所管理辦法》規(guī)定，期貨交易所變更名稱、注冊資本或開辦資金、組織形式、股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)由中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。期貨交易所合并、分立的，應(yīng)當(dāng)事前向中國證監(jiān)會報告。73.期貨市場監(jiān)控中心的職責(zé)包括期貨保證金安全監(jiān)控，保證金監(jiān)控的成效主要體現(xiàn)在()。A.防止挪用客戶保證金B(yǎng).提高市場規(guī)范程度C.防范操縱風(fēng)險D.防范內(nèi)幕交易和利益輸送答案：AB【解析】保證金監(jiān)控的成效主要體現(xiàn)在如下幾個方面：一是防止挪用客戶保證金（A項）。通過保證金監(jiān)控機制，有效防止了挪用客戶保證金現(xiàn)象的發(fā)生。二是提高市場規(guī)范程度（B項）。市場規(guī)范化程度進一步提高，保證金預(yù)警數(shù)量呈顯著下降趨勢。三是節(jié)約監(jiān)管力量。有效降低了各地證監(jiān)局現(xiàn)場檢查工作量，提高了監(jiān)管效率。四是解決多年困擾期貨公司的結(jié)算單送達難題。通過建立行業(yè)權(quán)威的第三方結(jié)算報告發(fā)送平臺，節(jié)約了期貨公司成本，提高了市場效率，減少了法律糾紛。C、D項是防范期貨市場運行風(fēng)險的成效。故本題選AB選項。68.期貨交易所解散的法定情形包括()。A.總經(jīng)理決定解散B.會員大會或股東大會決定解散C.章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿D.中國證監(jiān)會決定關(guān)閉答案：BCD【解析】期貨交易所因下列情形之一解散：①章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿；②會員大會或者股東大會決定解散；③中國證監(jiān)會決定關(guān)閉。期貨交易所因前款第①項、第②項情形解散的，由中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。81.下列行為屬于期貨公司欺詐客戶行為的有()。A.乙期貨公司未將客戶交易指令下達給期貨交易所B.甲期貨公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與大客戶約定分享利益，共擔(dān)風(fēng)險C.丁期貨公司的客戶蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量D.丙期貨公司業(yè)務(wù)員在客戶開戶交易前未向客戶出示風(fēng)險說明書答案：ABD【解析】期貨公司有下列欺詐客戶行為之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿10萬元的，并處10萬元以上50萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷期貨業(yè)務(wù)許可證：（1）向客戶作獲利保證或者不按照規(guī)定向客戶出示風(fēng)險說明書的；（D項）（2）在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定分享利益、共擔(dān)風(fēng)險的；（B項）（3）不按照規(guī)定接受客戶委托或者不按照客戶委托內(nèi)容擅自進行期貨交易的；（4）隱瞞重要事項或者使用其他不正當(dāng)手段，誘騙客戶發(fā)出交易指令的；（5）向客戶提供虛假成交回報的；（6）未將客戶交易指令下達到期貨交易所的；（A項）（7）挪用客戶保證金的；（8）不按照規(guī)定在期貨保證金存管銀行開立保證金賬戶，或者違規(guī)劃轉(zhuǎn)客戶保證金的；（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他欺詐客戶的行為。C項是操縱期貨市場。故本題選ABD選項。89.中國期貨業(yè)協(xié)會制定期貨投資者適當(dāng)性自律規(guī)則，關(guān)于投資者準(zhǔn)入要求的內(nèi)容可以包括()。A.投資認(rèn)購最低金額B.收入水平C.風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力D.資產(chǎn)規(guī)模答案：ABCD【解析】中國證監(jiān)會、自律組織在針對特定市場、產(chǎn)品或者服務(wù)制定規(guī)則時，可以考慮風(fēng)險性、復(fù)雜性以及投資者的認(rèn)知難度等因素，從資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力、投資認(rèn)購最低金額等方面，規(guī)定投資者準(zhǔn)入要求。故本題選ABCD選項75.首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)重點檢查期貨公司是否依法建立健全和有效執(zhí)行的制度有()。A.公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理制度B.公司客戶保證金安全存管制度C.公司治理和內(nèi)部控制制度D.公司員工近親屬持倉報告制度答案：ABCD【解析】首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)對期貨公司經(jīng)營管理中可能發(fā)生的違規(guī)事項和可能存在的風(fēng)險隱患進行質(zhì)詢和調(diào)查，并重點檢查期貨公司是否依據(jù)法律、行政法規(guī)及有關(guān)規(guī)定，建立健全和有效執(zhí)行以下制度：（1）期貨公司客戶保證金安全存管制度（選項符合題意）：（2）期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理制度（A選項符合題意）；（3）期貨公司治理和內(nèi)部控制制度（C選項符合題意）：（4）期貨公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)則、結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則、客戶風(fēng)險管理制度和信息安全制度；（5）期貨公司員工近親屬持倉報告制度（D選項符合題意）；（6）其他對客戶資產(chǎn)安全、交易安全等期貨公司持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營有重要影響的制度。故本題選ABCD選項。70.下列關(guān)于全面結(jié)算會員期貨公司結(jié)算業(yè)務(wù)的表述，正確的有()。A.根據(jù)期貨交易所結(jié)算結(jié)果及時對非結(jié)算會員進行結(jié)算，并出具交易結(jié)算報告B.確保交易結(jié)算報告真實、準(zhǔn)確和完整C.對非結(jié)算會員的所有結(jié)算科目的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與期貨交易所保持一致D.建立并執(zhí)行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度答案：ABCD【解析】全面結(jié)算會員期貨公司應(yīng)當(dāng)建立并執(zhí)行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。期貨交易所對全面結(jié)算會員期貨公司結(jié)算后，全面結(jié)算會員期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)期貨交易所結(jié)算結(jié)果及時對非結(jié)算會員進行結(jié)算，并出具交易結(jié)算報告。全面結(jié)算會員期貨公司對非結(jié)算會員的所有結(jié)算科目的內(nèi)容、格式、處理方式和處理日期應(yīng)當(dāng)與期貨交易所保持一致。全面結(jié)算會員期貨公司應(yīng)當(dāng)確保交易結(jié)算報告真實、準(zhǔn)確和完整。72.根據(jù)《期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》，期貨公司應(yīng)當(dāng)建立()。A.動態(tài)的風(fēng)險監(jiān)控機制B.動態(tài)的資本補充機制C.動態(tài)的保證金監(jiān)控機制D.與風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度答案：ABD【解析】期貨公司應(yīng)當(dāng)建立與風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)建立動態(tài)的風(fēng)險監(jiān)控和資本補充機制，確保凈資本等風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合標(biāo)準(zhǔn)。88.某期貨交易所理事會做出一項理事會決議，關(guān)于該決議，下列說法正確的是()。A.該決議須經(jīng)全體理事1/2以上表決通過B.做出該決議的理事會會議須有2/3以上理事出席C.該決議須經(jīng)出席會議的理事的1/2以上表決通過D.做出該決議的理事會會議須有1/2以上理事出席答案：AB【解析】理事會會議須有2/3以上理事出席方為有效，其決議須經(jīng)全體理事1/2以上表決通過。故本題選AB選項。65.根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》，期貨從業(yè)人員不得以排擠競爭對手為目的，低于()收取手續(xù)費。A.交易所規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)B.經(jīng)營成本C.證監(jiān)會規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)D.行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)答案：BD【解析】根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》的規(guī)定，提倡同業(yè)公平競爭，嚴(yán)禁從業(yè)人員以排擠競爭對手為目的，低于經(jīng)營成本或行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費。故本題選BD選項。81.下列人員中不得擔(dān)任期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的有()。A.10年前因違紀(jì)行為被解除職務(wù)的公司董事長B.6年前因違法行為被解除職務(wù)的期貨公司總經(jīng)理C.3年前因違紀(jì)行為被解除職務(wù)的期貨公司高級管理人D.1年前因違法行為被解除職務(wù)的證券交易所負(fù)責(zé)人答案：CD【解析】根據(jù)《期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職管理辦法》第十九條的規(guī)定，因違法行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的期貨交易所、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的負(fù)責(zé)人，或者期貨公司、證券公司、基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，自被解除職務(wù)之日起未逾5年，不得擔(dān)任期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員。87.證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或其網(wǎng)站公開如下()信息。A.客戶開戶和交易流程、出入金流程，交易結(jié)算結(jié)果查詢方式B.期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式C.從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片D.與期貨公司簽署的書面委托協(xié)議答案：ABC【解析】《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第十七條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列信息：(1)受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍。(2)從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片。(3)期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式。(4)客戶開戶和交易流程、出入金流程。(5)交易結(jié)算結(jié)果查詢方式。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。62.期貨公司的期貨從業(yè)人員不得有的行為包括()。A.收付、存取或者劃轉(zhuǎn)期貨保證金B(yǎng).進行虛假宣傳，誘騙客戶參與期貨交易C.挪用客戶的期貨保證金或者其他資產(chǎn)D.代理客戶從事期貨交易答案：BC【解析】期貨公司的期貨從業(yè)人員不得有下列行為：（1）進行虛假宣傳，誘騙客戶參與期貨交易（B選項符合題意）；（2）挪用客戶的期貨保證金或者其他資產(chǎn)（C選項符合題意）；（3）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。故本題選BC選項。76.期貨從業(yè)人員在從事期貨業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的()。A.專業(yè)技能B.職業(yè)道德C.專業(yè)知識D.投資經(jīng)驗答案：ABC【解析】從業(yè)人員在從事期貨業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)參加崗前培訓(xùn)并通過考核，具備相應(yīng)的專業(yè)知識、技能和職業(yè)道德。86.下列關(guān)于期貨公司董事會和監(jiān)事會的表述中，正確的有()。A.期貨公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立董事會B.期貨公司的獨立董事可以在期貨公司擔(dān)任董事會以外的職務(wù)C.期貨公司應(yīng)按照公司法的規(guī)定設(shè)立監(jiān)事會或監(jiān)事D.期貨公司可以設(shè)立獨立董事答案：ACD【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第四十七條規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立董事會，并按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定設(shè)立監(jiān)事會或監(jiān)事，切實保障監(jiān)事會和監(jiān)事對公司經(jīng)營情況的知情權(quán)。期貨公司可以設(shè)立獨立董事，期貨公司的獨立董事不得在期貨公司擔(dān)任董事會以外的職務(wù)，不得與本期貨公司存在可能妨礙其作出獨立、客觀判斷的關(guān)系。87.不屬于從事與內(nèi)幕信息有關(guān)證券、期貨交易的情形是()。A.持有或者通過協(xié)議，其他安排與他人共同持有上市公司百分之五以上股份的自然人、法人或者其他組織收購該上市公司股份的自然人、法人或者其他組織收購該上市公司股份的B.按照事先訂立的書面合同、指令、計劃從事相關(guān)證券、期貨交易的C.依據(jù)已被他人披露的信息而交易的D.交易具有其他正當(dāng)理由或者正當(dāng)信息來源的答案：ABCD【解析】具有下列情形的，不屬于從事與內(nèi)幕信息有關(guān)的證券、期貨交易：持有或者通過協(xié)議，其他安排與他人共同持有上市公司百分之五以上股份的自然人、法人或者其他組織收購該上市公司股份的自然人、法人或者其他組織收購該上市公司股份的，按照事先訂立的書面合同、指令、計劃從事相關(guān)證券、期貨交易的，依據(jù)已被他人披露的信息而交易的。86.證券公司依法接受期貨公司委托協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)()。A.將開戶資料一并提交期貨公司審核開戶和存檔B.采集并留存客戶影像資料C.核對客戶期貨結(jié)算賬戶戶名與其有效身份證明文件中姓名或者名稱一致D.按照要求對照核實客戶真實身份答案：ABCD【解析】證券公司依法接受期貨公司委托協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求對照核實客戶真實身份，核對客戶期貨結(jié)算賬戶戶名與其有效身份證明文件中姓名或者名稱一致，采集并留存客戶影像資料，并隨同其他開戶資料一并提交期貨公司審核開戶和存檔。故本題選ABCD選項。70.根據(jù)《期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司應(yīng)當(dāng)履行的報告義務(wù)的有()。A.及時向全體股東報告或進行信息披露B.當(dāng)日向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)書面報告C.當(dāng)日向全體董事書面報告D.當(dāng)日向總經(jīng)理書面報告答案：ABC【解析】期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)達到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日向全體董事提交書面報告（C選項正確），詳細(xì)說明原因、對期貨公司的影響、解決問題的具體措施和期限，書面報告應(yīng)當(dāng)同時抄送期貨公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)（B選項正確）。期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，期貨公司除履行上述程序外，還應(yīng)當(dāng)及時向全體股東報告或進行信息披露（A選項正確）。D選項錯誤，應(yīng)為當(dāng)日向全體董事書面報告。故本題選ABC選項。72.根據(jù)《期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》下列投資者中經(jīng)營機構(gòu)每年必須進行回訪的有()。A.購買或接受高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)的普通投資者B.購買或接受高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)的專業(yè)投資者C.生活來源主要依靠積蓄或社會保障的普通投資者D.中國證監(jiān)會、中國期貨業(yè)協(xié)會和經(jīng)營機構(gòu)認(rèn)為必要的投資者答案：ACD【解析】ACD選項正確，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全回訪制度，由從事銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員，以電話、電郵、信函、短信等適當(dāng)方式，每年抽取一定比例進行適當(dāng)性回訪。對于下列普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行回訪：（1）生活來源主要依靠積蓄或社會保障的；（2）購買或接受高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)的；（3）中國證監(jiān)會、協(xié)會和經(jīng)營機構(gòu)認(rèn)為必要的其他投資者。B選項錯誤，購買或接受高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)的專業(yè)投資者，不屬于經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)回訪的投資者范疇。故本題選ACD選項。90.首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)向期貨公司總經(jīng)理、董事會和公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告公司經(jīng)營管理行為的()。A.合法合規(guī)性B.風(fēng)險管理狀況C.負(fù)責(zé)召集理事會D.制作會議記錄答案：AB【解析】《期貨公司首席風(fēng)險官管理規(guī)定(試行)》第十九條規(guī)定，首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)向期貨公司總經(jīng)理、董事會和公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性和風(fēng)險管理狀況。首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會派出機構(gòu)的要求對期貨公司有關(guān)問題進行核查，并及時將核查結(jié)果報告公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。88.期貨交易所依法或依交易規(guī)則強行平倉發(fā)生的費用()。A.以期貨交易所風(fēng)險準(zhǔn)備金支付B.期貨公司先行承擔(dān)后有權(quán)向有過錯的客戶追償C.由期貨交易所承擔(dān)D.由被平倉的期貨公司承擔(dān)答案：BD【解析】《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定》第四十一條規(guī)定，期貨交易所依法或依交易規(guī)則強行平倉發(fā)生的費用，由被平倉的期貨公司承擔(dān)；期貨公司承擔(dān)責(zé)任后有權(quán)向有過錯的客戶追償。64.根據(jù)《期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于期貨公司提供風(fēng)險管理服務(wù)的表述中，正確的有()。A.期貨公司應(yīng)當(dāng)發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，為客戶制定符合其需要的風(fēng)險管理制度或者操作流程B.期貨公司應(yīng)當(dāng)為客戶提供有針對性的風(fēng)險管理咨詢或者培訓(xùn)C.期貨公司可以基于市場發(fā)展的需要，適當(dāng)夸大期貨的風(fēng)險管理功能D.期貨公司應(yīng)當(dāng)定期評估風(fēng)險管理服務(wù)效果和客戶反饋意見，不斷改進風(fēng)險管理服務(wù)能力答案：ABD【解析】期貨公司提供風(fēng)險管理服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，為客戶制定符合其需要的風(fēng)險管理制度或者操作流程，提供有針對性的風(fēng)險管理咨詢或者培訓(xùn)，不得夸大期貨的風(fēng)險管理功能。期貨公司應(yīng)當(dāng)定期評估風(fēng)險管理服務(wù)效果和客戶反饋意見，不斷改進風(fēng)險管理服務(wù)能力。63.期貨公司發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)或者出現(xiàn)重大風(fēng)險，首席風(fēng)險官已經(jīng)按要求履行報告義務(wù)的，證監(jiān)會可以()。A.免予處罰B.減輕處罰C.從輕處罰D.將其作為立功表現(xiàn)答案：ABC【解析】期貨公司發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)或者出現(xiàn)重大風(fēng)險，首席風(fēng)險官未及時履行本規(guī)定所要求的報告義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。但首席風(fēng)險官已按照要求履行報告義務(wù)的，中國證監(jiān)會可以從輕、減輕或者免予行政處罰。D項為干擾項。故本題選ABC選項。73.申請設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施B.主要股東以及實際控制人具有良好的財務(wù)狀況和誠信記錄C.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程D.注冊資本不低于1億元答案：ABCD【解析】《期貨和衍生品法》規(guī)定，設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)：①有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；②主要股東及實際控制人具有良好的財務(wù)狀況和誠信記錄，凈資產(chǎn)不低于中國證監(jiān)會規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；③注冊資本不低于人民幣1億元，且應(yīng)當(dāng)為實繳貨幣資本；④從事期貨業(yè)務(wù)的人員符合本法規(guī)定的條件，董事、監(jiān)事和高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；⑤有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、健全的風(fēng)險管理制度和完善的內(nèi)部控制制度；⑥有合格的經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)設(shè)施和信息技術(shù)系統(tǒng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則和各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度，可以提高注冊資本最低限額。70.根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則(修訂)》，期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)()。A.確保股東利益最大化B.如實向投資者告知期貨投資的風(fēng)險C.以個人名義接受投資者委托D.如實向投資者申明其所具有的執(zhí)業(yè)能力答案：BD【解析】從業(yè)人員在向投資者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)了解投資者的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗及投資目標(biāo)，并應(yīng)謹(jǐn)慎、誠實、客觀地告知投資者期貨投資的特點以及在期貨投資中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險，不得向投資者做出不符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策等規(guī)定的承諾或保證。期貨從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)如實向投資者申明其所具有的執(zhí)業(yè)能力，不得向投資者提供虛假文件、材料。期貨從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保護投資者的合法利益，不得以損害投資者利益的手段謀取個人或者相關(guān)方利益，期貨從業(yè)人員在向投資者提供服務(wù)時應(yīng)當(dāng)公平地對待投資者。61.按照要求，首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門履行的定期報告有()。A.月度報告B.季度報告C.半年度報告D.年度報告答案：BD【解析】首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個工作日內(nèi)向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)提交季度工作報告；每年1月20日前向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)提交上一年度全面工作報告，報告期貨公司合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險管理狀況和內(nèi)部控制狀況，以及首席風(fēng)險官的履行職責(zé)情況，包括首席風(fēng)險官所作的盡職調(diào)查、提出的整改意見以及期貨公司整改效果等內(nèi)容。85.期貨從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范有()。A.保守客戶的商業(yè)秘密，維護客戶的合法權(quán)益B.誠實守信，恪盡職守，促進機構(gòu)規(guī)范運作，維護期貨行業(yè)聲譽C.向客戶提供專業(yè)服務(wù)時，充分揭示期貨交易風(fēng)險，不得作出不當(dāng)承諾或者保證D.不得以本人或者他人名義從事期貨交易答案：ABCD【解析】期貨從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列執(zhí)業(yè)行為規(guī)范：(1)誠實守信，恪盡職守，促進機構(gòu)規(guī)范運作，維護期貨行業(yè)聲譽；(2)以專業(yè)的技能，謹(jǐn)慎勤勉盡責(zé)地為客戶提供服務(wù)，保守客戶的商業(yè)秘密，維護客戶的合法權(quán)益；（3）向客戶提供專業(yè)服務(wù)時，充分揭示期貨交易風(fēng)險，不得作出不當(dāng)承諾或者保證；(4)當(dāng)自身利益或者相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或者存在潛在利益沖突時，及時向客戶進行披露，并且堅持客戶合法利益優(yōu)先的原則；(5)具有良好的職業(yè)道德與守法意識，抵制商業(yè)賄賂，不得從事不正當(dāng)競爭行為和不正當(dāng)交易行為；(6)不得為迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益；（7）不得以本人或者他人名義從事期貨交易；（8）中國期貨業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。75.下列單位的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣期貨合約、造成嚴(yán)重后果的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金()。A.期貨公司B.證券期貨監(jiān)督管理部門C.期貨業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會答案：ABCD【解析】《中華人民共和國刑法修正案》第五條規(guī)定，證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會或者證券期貨監(jiān)督管理部門的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券、期貨合約，造成嚴(yán)重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；情節(jié)特別惡劣的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。90.期貨公司變更住所，應(yīng)當(dāng)妥善處理客戶的資產(chǎn)，擬遷入的住所和擬使用的設(shè)施應(yīng)當(dāng)符合期貨業(yè)務(wù)的需要。期貨公司在中國證監(jiān)會不同派出機構(gòu)轄區(qū)變更住所的，還應(yīng)當(dāng)符合下列()條件。A.符合持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則B.近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為受到行政處罰或刑事處罰C.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件D.近1年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄，未發(fā)生重大風(fēng)險事件答案：ABC【解析】期貨公司變更住所或營業(yè)場所，應(yīng)當(dāng)妥善處理客戶資產(chǎn)，擬遷入的住所和擬使用的設(shè)施應(yīng)當(dāng)符合業(yè)務(wù)需要，并自完成相關(guān)工商變更登記之日起5個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報備。期貨公司在中國證監(jiān)會不同派出機構(gòu)轄區(qū)變更住所的，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）符合持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則；（A項）（2）近2年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；（B、D項）（3）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。（C項）故本題選ABC選項。三、判斷題103.經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障投資者評估數(shù)據(jù)庫正常運行，有效滿足投資者適當(dāng)性管理需求。()答案：對【解析】本題說法正確。經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障投資者評估數(shù)據(jù)庫正常運行，有效滿足投資者適當(dāng)性管理需求。故本題表述正確。108.普通投資者申請成為專業(yè)投資者可以以口頭形式向經(jīng)營機構(gòu)提出申請。()答案：錯【解析】普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，需要投資者填寫轉(zhuǎn)化申請書，確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提交符合轉(zhuǎn)化條件的證明材料。98.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金，由期貨交易所和期貨公司自行確定數(shù)額，并應(yīng)當(dāng)與自有資金存放在同一賬戶。()答案：錯【解析】期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金，不得低于中國證監(jiān)會、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)與自有資金分開，專戶存放。102.期貨投資者保障基金是一種專門補償期貨投資者投資收益低于預(yù)期收益部分的基金。()答案：錯【解析】本題說法錯誤。期貨投資者保障基金是期貨公司嚴(yán)重違法違規(guī)或者風(fēng)險控制不力的專項基金。故本題表述錯誤。96.股指期貨、航運指數(shù)期貨采用現(xiàn)金交割。()答案：對【解析】本題說法正確。股指期貨、航運指數(shù)期貨采用現(xiàn)金交割，即交易雙方是按照期貨交易所規(guī)定的結(jié)算價格來計算未平倉合約的盈虧，以現(xiàn)金支付的方式，了結(jié)到期未平倉合約的過程。故本題表述正確。108.期貨公司被撤銷所有期貨業(yè)務(wù)許可后，公司繼續(xù)存續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營業(yè)范圍和公司章程等工商變更登記，存續(xù)公司可以繼續(xù)以期貨公司名義從事業(yè)務(wù)。()答案：錯【解析】本題說法錯誤。期貨公司被撤銷所有期貨業(yè)務(wù)許可的，應(yīng)當(dāng)妥善處理客戶資產(chǎn)，結(jié)清期貨業(yè)務(wù)；公司繼續(xù)存續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營業(yè)范圍和公司章程等工商變更登記，存續(xù)公司不得繼續(xù)以期貨公司名義從事業(yè)務(wù)，其名稱中不得有"期貨"或者近似字樣。故本題表述錯誤。104.人民法院在辦理案件過程中，依法需要通過期貨交易所、期貨公司查詢、凍結(jié)、劃撥資金或者有價證券的，期貨交易所、期貨公司應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。()答案：對【解析】本題說法正確。人民法院在辦理案件過程中，依法需要通過期貨交易所、期貨公司查詢、凍結(jié)、劃撥資金或者有價證券的，期貨交易所、期貨公司應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。故本題表述正確。96.當(dāng)客戶委托資產(chǎn)發(fā)生權(quán)屬變更等重大情形，可能影響資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正常進行的，期貨公司有權(quán)按照合同約定提前終止資產(chǎn)管理委托。()答案：對【解析】本題說法正確。當(dāng)客戶委托資產(chǎn)發(fā)生權(quán)屬變更等重大情形，可能影響資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正常進行的，期貨公司有權(quán)按照合同約定提前終止資產(chǎn)管理委托。96.根據(jù)規(guī)定，符合規(guī)定條件的專業(yè)投資者如需轉(zhuǎn)化為普通投資者，應(yīng)當(dāng)書面告知經(jīng)營機構(gòu)。()答案：對【解析】《期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》第十四條規(guī)定，符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第八條第(四)、(五)項規(guī)定條件的專業(yè)投資者，如需轉(zhuǎn)化為普通投資者，應(yīng)當(dāng)書面告知經(jīng)營機構(gòu)。經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照普通投資者的標(biāo)準(zhǔn)，對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性評估、匹配與管理義務(wù)。109.期貨公司因嚴(yán)重違法違規(guī)或者風(fēng)險控制不力等導(dǎo)致保證金出現(xiàn)缺口的，中國證監(jiān)會根據(jù)《條例》規(guī)定進行處罰，吊銷期貨業(yè)務(wù)許可證。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。()答案：對【解析】期貨公司因嚴(yán)重違法違規(guī)或者風(fēng)險控制不力等導(dǎo)致保證金出現(xiàn)缺口的，中國證監(jiān)會根據(jù)《條例》規(guī)定進行處罰，吊銷期貨業(yè)務(wù)許可證。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。99.期貨交易所的交易結(jié)算會員、全面結(jié)算會員以及特別結(jié)算會員可以為非結(jié)算會員辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。()答案：錯【解析】本題說法錯誤。結(jié)算會員由交易結(jié)算會員、全面結(jié)算會員和特別結(jié)算會員組成。全面結(jié)算會員、特別結(jié)算會員可以為與其簽訂結(jié)算協(xié)議的非結(jié)算會員辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。交易結(jié)算會員不得為非結(jié)算會員辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。故本題表述錯誤。91.被期貨公司免職的首席風(fēng)險官可以向中國期貨業(yè)協(xié)會解釋說明情況。()答案：錯【解析】本題說法錯誤。期貨公司董事會擬免除首席風(fēng)險官職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)提前通知本人，并按規(guī)定將免職理由、首席風(fēng)險官履行職責(zé)情況及替代人選名單書面報告公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。被免職的首席風(fēng)險官可以向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)解釋說明情況。故本題表述錯誤。98.期貨公司私下對沖、與客戶對賭等不將客戶指令入市交易的行為，經(jīng)客戶確認(rèn)，可以認(rèn)為有效。答案：錯【解析】本題說法錯誤。期貨公司私下對沖、與客戶對賭等不將客戶指令入市交易的行為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為無效，期貨公司應(yīng)當(dāng)賠償由此給客戶造成的經(jīng)濟損失；期貨公司與客戶均有過錯的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)過錯大小，分別承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。91.交易者在期貨交易活動中因期貨市場波動或者交易品種價值本身發(fā)生變化所導(dǎo)致的損失，由交易者自行負(fù)擔(dān)。()答案：對【解析】交易者在期貨交易活動中因期貨市場波動或者交易品種價值本身發(fā)生變化所導(dǎo)致的損失，由交易者自行負(fù)擔(dān)。98.首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)具有較好的職業(yè)操守和專業(yè)素養(yǎng)，及時發(fā)現(xiàn)和報告期貨公司在經(jīng)營行為的合法合規(guī)性和風(fēng)險管理方面存在的問題或者隱患。()答案：對【解析】本題說法正確。首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)具有良好的職業(yè)操守和專業(yè)素養(yǎng)，及時發(fā)現(xiàn)并報告期貨公司在經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性和風(fēng)險管理方面存在的問題或者隱患。96.期貨公司應(yīng)當(dāng)有效執(zhí)行期貨投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度中的客戶回訪與投訴規(guī)定，明確客戶回訪與投訴的內(nèi)容、要求、程序，及時、妥善處理客戶投訴事項。()答案：對【解析】本題說法正確。期貨公司應(yīng)當(dāng)有效執(zhí)行期貨投資咨詢業(yè)務(wù)管理制度中的客戶回訪與投訴規(guī)定，明確客戶回訪與投訴的內(nèi)容、要求、程序，及時、妥善處理客戶投訴事項。故本題表述正確。110.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得以自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。()答案：錯【解析】本題說法錯誤?！蹲C券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)以自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，并按照《公司法》和公司章程的規(guī)定，獲得公司股東會、董事會或者其他授權(quán)程序的批準(zhǔn)。故本題表述錯誤。103.會員制期貨交易所召開會員大會，應(yīng)當(dāng)對表決事項制作會議紀(jì)要，由出席會議的理事簽名。()答案：對【解析】《期貨交易所管理辦法》第二十三條規(guī)定，會員制期貨交易所會員大會有2／3以上會員參加方為有效。會員大會應(yīng)當(dāng)對表決事項制作會議紀(jì)要，由出席會議的理事簽名。會員大會結(jié)束之日起10日內(nèi)，期貨交易所應(yīng)當(dāng)將大會全部文件報告中國證監(jiān)會。107.期貨從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)投資者有不誠信、違法違規(guī)的行為時，應(yīng)當(dāng)及時向所在機構(gòu)報告。()答案：對【解析】本題說法正確。從業(yè)人員不能片面地強調(diào)業(yè)務(wù)的發(fā)展而忽視投資者信譽，更不能從個人利益出發(fā)與投資者惡意串通。發(fā)現(xiàn)投資者有不誠信、違法違規(guī)的行為時，應(yīng)當(dāng)及時向所在機構(gòu)報告，并注意防范投資者的信用風(fēng)險。故本題表述正確。95.期貨公司為債務(wù)人的，人民法院不得凍結(jié)、劃撥客戶在期貨公司保證金賬戶中的資金。()答案：對【解析】《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定》第五十九條期貨交易所、期貨公司為債務(wù)人的，人民法院不得凍結(jié)、劃撥期貨公司在期貨交易所或者客戶在期貨公司保證金賬戶中的資金。有證據(jù)證明該保證金賬戶中有超出期貨公司、客戶權(quán)益資金的部分，期貨交易所、期貨公司在人民法院指定的合理期限內(nèi)不能提出相反證據(jù)的，人民法院可以依法凍結(jié)、劃撥該賬戶中屬于期貨交易所、期貨公司的自有資金。四、綜合題120.唐某是某期貨公司期貨從業(yè)人員，在工作中唐某由于多次從事違法行為，嚴(yán)重侵害了廣大投資者的合法權(quán)益，下列選項中，有權(quán)撤銷其從業(yè)資格的是()。A.期貨交易所B.中國證監(jiān)會C.期貨公司D.中國期貨業(yè)協(xié)會答案：D【解析】中國期貨業(yè)協(xié)會依法對期貨從業(yè)人員實行自律管理，負(fù)責(zé)從業(yè)資格的認(rèn)定、管理及撤銷。113.某企業(yè)委托期貨公司為其辦理期貨交易。該企業(yè)在某交易日后保證金不足，且未在期貨公司規(guī)定的時間內(nèi)及時追加保證金，也沒有自行平倉。期貨公司在未征求該企業(yè)意見的情況下將其合約強行平倉，發(fā)生費用為X，同時產(chǎn)生損失Y，則下列說法正確的是()。A.企業(yè)承擔(dān)損失Y，期貨公司承擔(dān)費用XB.期貨公司承擔(dān)費用X和損失YC.企業(yè)承擔(dān)費用X，期貨公司承擔(dān)損失YD.企業(yè)承擔(dān)費用X和損失Y答案：D【解析】《期貨交易管理條例》第三十四條期貨交易所會員的保證金不足時，應(yīng)當(dāng)及時追加保證金或者自行平倉。會員未在期貨交易所規(guī)定的時間內(nèi)追加保證金或者自行平倉的，期貨交易所應(yīng)當(dāng)將該會員的合約強行平倉，強行平倉的有關(guān)費用和發(fā)生的損失由該會員承擔(dān)。客戶保證金不足時，應(yīng)當(dāng)及時追加保證金或者自行平倉?？蛻粑丛谄谪浌疽?guī)定的時間內(nèi)及時追加保證金或者自行平倉的，期貨公司應(yīng)當(dāng)將該客戶的合約強行平倉，強行平倉的有關(guān)費用和發(fā)生的損失由該客戶承擔(dān)。124.根據(jù)《期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)試行辦法》下列屬于期貨公司投資咨詢業(yè)務(wù)的是()。A.為某糧食企業(yè)收集整理小麥期貨市場信息及與小麥種植相關(guān)的各類經(jīng)濟信息，研究分析期貨、現(xiàn)貨價格及相關(guān)影響因素，提供研究分析報告B.為客戶小丁設(shè)計套利的投資方案，擬定期貨交易策略C.協(xié)助客戶老張建立操作流程，提供風(fēng)險管理顧問服務(wù)D.接受歸國華僑陳某的全權(quán)委托，進行期貨投資答案：ABC【解析】本辦法所稱期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，是指期貨公司基于客戶委托從事的下列營利性活動：（1）協(xié)助客戶建立風(fēng)險管理制度、操作流程，提供風(fēng)險管理咨詢、專項培訓(xùn)等風(fēng)險管理顧問服務(wù)（C選項符合題意）；（2）收集整理期貨市場信息及各類相關(guān)經(jīng)濟信息，研究分析期貨市場及相關(guān)現(xiàn)貨市場的價格及其相關(guān)影響因素，制作、提供研究分析報告或者資訊信息的研究分析服務(wù)（A選項符合題意）；（3）為客戶設(shè)計套期保值、套利等投資方案，擬定期貨交易策略等交易咨詢服務(wù)（B選項符合題意）；（4）中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他活動。故本題選ABC選項。129.某期貨公司任命王某為本公司的首席風(fēng)險官。下列關(guān)于王某開展工作的做法中，正確的有()。A.對侵害客戶合法權(quán)益的指令予以拒絕，必要時，應(yīng)向股東會報告上述情況B.保存工作底稿和工作記錄，相關(guān)記錄在整改問題完全解決后方可銷毀C.參加、列席相關(guān)會議D.與為期貨公司提供審計服務(wù)的機構(gòu)的有關(guān)人員進行談話答案：CD【解析】A選項錯誤，首席風(fēng)險官對于侵害客戶和期貨公司合法權(quán)益的指令或者授意應(yīng)當(dāng)予以拒絕；必要時，應(yīng)當(dāng)及時向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)（而不是向股東會）報告。B選項錯誤，首席風(fēng)險官開展工作應(yīng)當(dāng)制作并保留工作底稿和工作記錄，真實、充分地反映其履行職責(zé)情況。工作底稿和工作記錄應(yīng)當(dāng)至少保存20年。選項中表述的工作底稿和工作記錄的銷毀明顯與原文相悖。C、D選項正確，首席風(fēng)險官根據(jù)履行職責(zé)的需要，享有下列職權(quán)：首席風(fēng)險官根據(jù)履行職責(zé)的需要，享有下列職權(quán)：（1）參加或者列席與其履職相關(guān)的會議；（2）查閱期貨公司的相關(guān)文件、檔案和資料；（3）與期貨公司有關(guān)人員、為期貨公司提供審計、法律等中介服務(wù)的機構(gòu)的有關(guān)人員進行談話；（4）了解期貨公司業(yè)務(wù)執(zhí)行情況；（5）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。故本題選CD選項。122.根據(jù)《境外交易者和境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)從事境內(nèi)特定品種期貨交易管理暫行辦法》，下列說法正確的有()。A.期貨公司接受境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的委托后，以自己的名義為該境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)進行交易B.境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)可以接受境內(nèi)交易者委托為其進行境內(nèi)期貨交易C.經(jīng)期貨交易所批準(zhǔn)，符合條件的境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)可以接受境外交易者委托，直接在期貨交易所以自己的名義為境外交易者進行境內(nèi)特定品種期貨交易D.境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)在接受境外交易者委托后，可以委托期貨公司進行境內(nèi)特定品種期貨交易答案：ACD【解析】境外交易者可以委托境內(nèi)期貨公司（以下簡稱期貨公司）或者境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)參與境內(nèi)特定品種期貨交易。經(jīng)期貨交易所批準(zhǔn)，符合條件的境外交易者可以直接在期貨交易所從事境內(nèi)特定品種期貨交易。前款所述直接入場交易的境外交易者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）所在國（地區(qū)）具有完善的法律和監(jiān)管制度；（二）財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，具備充足的流動資本；（三）具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度，經(jīng)營行為規(guī)范；（四）期貨交易所規(guī)定的其他條件。第六條境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)在接受境外交易者委托后，可以委托期貨公司進行境內(nèi)特定品種期貨交易。期貨公司接受委托后，以自己的名義為該境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)進行交易。經(jīng)期貨交易所批準(zhǔn)，符合條件的境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)可以接受境外交易者委托，直接在期貨交易所以自己的名義為境外交易者進行境內(nèi)特定品種期貨交易。前款所述直接入場交易的境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合本辦法第五條第三款的規(guī)定，且其所在國（地區(qū)）期貨監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽署監(jiān)管合作諒解備忘錄。第七條境外經(jīng)紀(jì)機構(gòu)不得接受境內(nèi)交易者和《期貨交易管理條例》第二十六條規(guī)定的單位和個人的委托，為其進行境內(nèi)期貨交易。114.如果期貨公司在經(jīng)營過程中，由于業(yè)務(wù)發(fā)展需要，招聘一個副總經(jīng)理，下列幾位人員前來應(yīng)聘，其中可能被招聘的是()。A.甲取得學(xué)士學(xué)位，曾經(jīng)在某期貨公司從事業(yè)務(wù)達3年B.乙取得博士學(xué)位，曾經(jīng)在銀行工作5年，準(zhǔn)備參加期貨從業(yè)人員資格考試C.丙大專畢業(yè)，曾經(jīng)在某公司擔(dān)任10年的會計D.丁本科畢業(yè)，此前從事了6年的律師工作，現(xiàn)已具有期貨從業(yè)人員資格答案：AD【解析】擔(dān)任期貨公司經(jīng)理層人員的，應(yīng)當(dāng)具備下列基本條件：（1）具有期貨從業(yè)人員資格；（2）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或者取得學(xué)士以上學(xué)位；（3）熟悉期貨法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，具備期貨專業(yè)能力。故本題選AD選項。122.某期貨公司開展期貨交易咨詢業(yè)務(wù)，其下列做法正確的是()。A.利用期貨交易咨詢活動操縱期貨交易價格B.應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂期貨投資咨詢服務(wù)合同，明確約定服務(wù)的具體內(nèi)容、費用標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)事項C.應(yīng)當(dāng)告知客戶自主做出期貨交易決策，獨立承擔(dān)期貨交易的后果，不得泄露客戶的投資決策計劃信息D.不同客戶之間存在利益沖突的，應(yīng)當(dāng)遵循公平對待的原則予以處理答案：BCD【解析】期貨公司從事期貨交易咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂服務(wù)合同，明確約定服務(wù)內(nèi)容、收費標(biāo)準(zhǔn)及糾紛處理方式等事項，期貨公司提供交易咨詢服務(wù)時，不得利用期貨交易咨詢活動操縱期貨交易價格、進行內(nèi)幕交易，或者傳播虛假、誤導(dǎo)性信息。期貨公司應(yīng)當(dāng)告知客戶自主做出期貨交易決策，獨立承擔(dān)期貨交易后果，并不得泄露客戶的投資決策計劃信息。期貨公司及其從業(yè)人員與客戶之間可能發(fā)生利益沖突的，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則予以處理；不同客戶之間存在利益沖突的，應(yīng)當(dāng)遵循公平對待的原則予以處理。116.小王在某期貨公司擬進行期貨交易，在交易一段時間后，小王發(fā)現(xiàn)該公司早已被依法撤銷期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，遂向法院主張其與公司簽訂的期貨經(jīng)紀(jì)合同無效，要求返還其投資的資金。法院經(jīng)調(diào)查后確認(rèn)，該期貨公司已按小王的指令入市交易，下列說法正確的是()。A.期貨經(jīng)紀(jì)合同無效，小王需承擔(dān)交易結(jié)果，但公司應(yīng)返還小王傭金B(yǎng).期貨經(jīng)紀(jì)合同有效，小王需承擔(dān)交易結(jié)果，但公司應(yīng)返還小王傭金C.期貨經(jīng)紀(jì)合同有效，小王需承擔(dān)交易結(jié)果，公司無須返還資金D.期貨經(jīng)紀(jì)合同無效，小王不需承擔(dān)交易結(jié)果，公司應(yīng)返還小王全部投資答案：A【解析】沒有從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主體資格而從