用戶經理工作總結范文

顧客經理工作總結范文

各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格規(guī)定自我，嚴格根據(jù)行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，XX年我個人沒有發(fā)生一次職責事故。完畢了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品??匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。

一、加強學習，提高自身素質。

一年來，我可以認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參與行里組織的多種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業(yè)務技能。個性是后來到了個人理財中心做顧客經理后，多問、多學、多練，透過學習“優(yōu)質顧客辨認引導環(huán)節(jié)”能成功的辨認優(yōu)質顧客。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等待和她的閑聊中理解到，她是我行的老顧客，每一天所有要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請她為我行提意見，同步還推薦她開理財金帳戶，可以享有工行優(yōu)質顧客的服務，她不久樂的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了她的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約她來我行開了理財金帳戶。

作為一名顧客經理，我覺得不僅要善于學習，還要勤于思考。11月我做為顧客對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看她們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和多種金融產品的宣傳資料、大堂經理和顧客經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質顧客設立的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制定了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的籌劃，同步提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子立即到位，既服務顧客又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來，我前后從事儲蓄員，顧客經理等不同樣的崗位，不管在哪一種崗位工作，我所有可以立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做顧客經理時能積極收集優(yōu)質顧客資料，補登優(yōu)質顧客信息登記表90多份。做為顧客經理，我的一言一行，所有代表我行的形象。因此，我對自我高原則、嚴規(guī)定，用心為顧客著想，向顧客宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的出名度。在儲蓄所工作時，能用心協(xié)同所主任搞好所內工作，運用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。

在平時有顧客對我們的工作有不同樣見解的時候，我也能把顧客不明白的事情解釋清晰，最后使顧客滿意而歸。所里常常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條所有不會填寫，每次我所有會十會細致的為她們解說填寫的措施，一字一句的教她們，直到她們學會為此。臨走時還要叮囑她們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為她們每辦理完匯款業(yè)務的時候，她們所有會不斷的向我表達感謝。

在我做好自我工作的同步，還用我近年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我所有會細心的給解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教?？创龢I(yè)務技能，我心里有一條給自我規(guī)定的規(guī)定：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其別人，就要使自我的業(yè)務素質提高。

三、開拓市場，謀求新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質顧客，擴展業(yè)務，增長存款，才干提高效益。從好友那里獲悉，王先生是大顧客，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我積極和王先生聯(lián)系，簡介我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和好友的催促下，第二天就來我行會計處開了一種一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，后來慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)系顧客，簡介我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號運用去兒子學校的機會，給她們教師簡介了匯財通和保險業(yè)務，教師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個顧客來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自我制定了新的目的，做為顧客經理我籌劃從如下多種方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。

一、道德方面。做為顧客經理在品德、職責感等方面務必需有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面。顧客經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地看待挫折和失敗。還要有用心積極性和開拓進取精神。同步，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣風趣，在解決棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。

三、業(yè)務方面。顧客經理要有系統(tǒng)、夯實的業(yè)務知識。一方面要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握核心業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;