第八章：供應(yīng)鏈金融主導(dǎo)模式

供應(yīng)鏈金融融資主要模式課程目標(biāo)用自己的話闡述：什么是供應(yīng)鏈金融？國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新1.平臺(tái)模式創(chuàng)新2.金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)創(chuàng)新3.敏捷供應(yīng)鏈主導(dǎo)創(chuàng)新

目錄

互聯(lián)網(wǎng)金融的繁榮和迅速市場(chǎng)化已經(jīng)是大勢(shì)所趨，已經(jīng)影響到了銀行的利益，金融需要改革和創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融仍然存在門檻高、審批繁、操作難的問(wèn)題，所以在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上一直不溫不火（1）供應(yīng)鏈金融面臨的問(wèn)題與挑戰(zhàn)

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新（1）平臺(tái)模式創(chuàng)新

平臺(tái)模式創(chuàng)新，是將供應(yīng)鏈金融和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)相融合，通過(guò)搭建在線投融資平臺(tái)和結(jié)算平臺(tái)，降低傳統(tǒng)金融的服務(wù)門檻，實(shí)現(xiàn)對(duì)大中小客戶金融需求的全面覆蓋，既讓全方位金融服務(wù)覆蓋到產(chǎn)業(yè)鏈上下游眾多中小企業(yè)，又盤活了核心企業(yè)的資金鏈，特別是破解了中小客戶的“融資難、融資慢、融資貴”難題。1.國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)1.1相關(guān)案例——怡亞通平臺(tái)模式創(chuàng)新

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)Case3：

創(chuàng)立于1997年的怡亞通，先后經(jīng)歷了“單一代理通關(guān)”和“IT物流”等第三方物流模式，在此基礎(chǔ)上逐步導(dǎo)入供應(yīng)鏈管理模式。僅僅10年，怡亞通就從單一環(huán)節(jié)的小型貨代企業(yè)發(fā)展成為國(guó)內(nèi)最領(lǐng)先的供應(yīng)鏈專業(yè)服務(wù)商，其每年業(yè)務(wù)額保持40%多的年復(fù)合增長(zhǎng)率。1.2相關(guān)案例——怡亞通平臺(tái)模式創(chuàng)新國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)Case1：

怡亞通采取的是目前國(guó)外物流企業(yè)普遍采用的“一站式”供應(yīng)鏈管理服務(wù)模式：供應(yīng)鏈上核心的制造企業(yè)將生產(chǎn)研發(fā)之外的非核心業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包給物流公司，物流公司將所有流通環(huán)節(jié)整合起來(lái)，提供包括從訂單下達(dá)、倉(cāng)儲(chǔ)、配送、銷售、資金回收與結(jié)算等各環(huán)節(jié)的整體服務(wù)。。

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)宇商金融已形成三大事業(yè)板塊，即供應(yīng)鏈金融事業(yè)部（B2B）、消費(fèi)金融事業(yè)部（B2C）、互聯(lián)網(wǎng)金融事業(yè)部（O2O），形成了以供應(yīng)鏈金融為基礎(chǔ)，通過(guò)綜合運(yùn)用貸款、融資租賃、商業(yè)保理、P2P、理財(cái)、資產(chǎn)證券化等多種投、融資手段，為中小企業(yè)和高端個(gè)人消費(fèi)提供一站式“鏈?zhǔn)浇鹑凇狈?wù)。1.3相關(guān)案例——怡亞通平臺(tái)模式創(chuàng)新

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)采購(gòu)（執(zhí)行）平臺(tái)模式分銷（執(zhí)行）平臺(tái)模式虛擬生產(chǎn)服務(wù)模式供應(yīng)鏈金融的創(chuàng)新模式1.4采購(gòu)（執(zhí)行）平臺(tái)模式

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)1.5分銷（執(zhí)行）平臺(tái)模式

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)1.6虛擬生產(chǎn)服務(wù)模式國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)1.7怡亞通金融服務(wù)的模式國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)替代采購(gòu)替代采購(gòu)賣方（國(guó)外供應(yīng)商）怡亞通國(guó)內(nèi)買方1國(guó)內(nèi)買方2國(guó)內(nèi)買方3┉訂貨供應(yīng)付款訂貨供應(yīng)付款賣方（國(guó)外供應(yīng)商）怡亞通國(guó)內(nèi)買方1國(guó)內(nèi)買方2國(guó)內(nèi)買方3┉供應(yīng)付款訂貨供應(yīng)付款1.8怡亞通替代采購(gòu)業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)GEEternalAsia支付貨款供應(yīng)零售商1零售商N(yùn)零售商3零售商2┉1.9怡亞通替代分銷業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)IBMEternalAsia付款供應(yīng)客戶1客戶N客戶3客戶2┉收款準(zhǔn)時(shí)供應(yīng)訂貨探討課：小組探討海爾供應(yīng)鏈金融的模式和發(fā)展國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——平臺(tái)主導(dǎo)（2）金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)創(chuàng)新2.國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——銀行、物流企業(yè)金融機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)（銀行、物流金融企業(yè)為主）應(yīng)收賬款貿(mào)易融資應(yīng)收賬款質(zhì)押融資票據(jù)融資保理┉應(yīng)付賬款貿(mào)易融資廠商銀三方模式（保兌倉(cāng)）倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管四方協(xié)議（保兌倉(cāng)）┉國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——銀行、物流企業(yè)回顧——應(yīng)收賬款貿(mào)易融資日本某原材料供應(yīng)商冠鑫光電（配套生產(chǎn)商）友達(dá)光電（生產(chǎn)制造商）訂購(gòu)原材料原材料供應(yīng)及時(shí)支付訂購(gòu)配件供應(yīng)配件供貨四個(gè)月后付款冠鑫光電采購(gòu)與銷售流程國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——銀行、物流企業(yè)質(zhì)押貿(mào)易融資服務(wù)商業(yè)銀行冠鑫光電采購(gòu)與銷售流程光鑫發(fā)電友達(dá)發(fā)電1、供應(yīng)貨物2、應(yīng)收賬款單據(jù)6、購(gòu)買原材料7、銷售與回收貸款3、應(yīng)收賬款質(zhì)押5、貸款9、質(zhì)押注銷8、支付還款4、付款承諾出具證明金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)創(chuàng)新案例——深發(fā)展融通倉(cāng)模式

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——銀行、物流企業(yè)融通倉(cāng)物流服務(wù)金融服務(wù)代理銀行監(jiān)管流動(dòng)資產(chǎn)為企業(yè)提供融資及其他配套服務(wù)2.1融通倉(cāng)業(yè)務(wù)基本流程國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——銀行、物流企業(yè)融資企業(yè)商業(yè)銀行第三方物流（融通倉(cāng)）申請(qǐng)信用貸款質(zhì)押評(píng)估證明2.2融通倉(cāng)模式優(yōu)勢(shì)

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——銀行、物流企業(yè)融通倉(cāng)模式優(yōu)勢(shì)為中小企業(yè)融資提供新渠道為第三方物流公司開(kāi)辟新的增值服務(wù)內(nèi)容為銀行提供新的貸款對(duì)象

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——銀行、物流企業(yè)案例：平安銀行橙e網(wǎng)——小組探討平安銀行供應(yīng)鏈金融模式3.國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——敏捷供應(yīng)鏈以香港為基地的跨國(guó)商貿(mào)集團(tuán)世界最大的消費(fèi)品貿(mào)易公司2010年?duì)I業(yè)額超過(guò)185億美元在全球40個(gè)經(jīng)濟(jì)體系已建立260多個(gè)

辦事處及倉(cāng)庫(kù)，聘用員工超過(guò)35000名，

全球供應(yīng)商15000+家,網(wǎng)絡(luò)遍布全球核心能力﹕供應(yīng)鏈管理四項(xiàng)核心業(yè)務(wù)：貿(mào)易出口、本土市場(chǎng)（美國(guó)、歐洲、亞洲）經(jīng)銷、物流、零售哈佛大學(xué)、史丹福大學(xué)及沃頓商學(xué)院等曾分別對(duì)利豐的供應(yīng)鏈管理、價(jià)值鏈業(yè)務(wù)模式及網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行多個(gè)個(gè)案研究（3）敏捷供應(yīng)鏈主導(dǎo)創(chuàng)新——香港利豐集團(tuán)簡(jiǎn)介國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——敏捷供應(yīng)鏈

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——敏捷供應(yīng)鏈利豐供應(yīng)鏈管理平臺(tái)的搭建3.1以顧客為中心，以市場(chǎng)需求為原動(dòng)力

制造商分銷／零售消費(fèi)者推銷推銷庫(kù)存庫(kù)存推式系統(tǒng)︰先生產(chǎn)，后銷售，銷售不佳和求過(guò)于供的兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)存在制造商分銷／零售消費(fèi)者需求需求

快速供應(yīng)、零庫(kù)存拉式系統(tǒng)︰先確定需求，然后按需生產(chǎn)，減少過(guò)時(shí)和缺貨的風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——敏捷供應(yīng)鏈3.2強(qiáng)調(diào)企業(yè)以核心業(yè)務(wù)在供應(yīng)鏈上定位，將非核心業(yè)務(wù)外包可選擇外包聯(lián)盟或并購(gòu)?fù)忾g顧問(wèn)協(xié)助發(fā)展低中高企業(yè)的內(nèi)部能力高低能力的獨(dú)特性外包自建國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——敏捷供應(yīng)鏈3.3不同于傳統(tǒng)與商務(wù)伙伴的惡劣關(guān)系，供應(yīng)鏈上各企業(yè)緊密合作，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享利益以一個(gè)靈活的合作環(huán)境，并且能適應(yīng)到顧客需要的改變與供應(yīng)鏈沿途的每個(gè)團(tuán)體一起，使每名隊(duì)員的能力最大價(jià)值化節(jié)省匹配商業(yè)伙伴的時(shí)間，用以改進(jìn)產(chǎn)品質(zhì)量，縮短生產(chǎn)訂貨交貨的時(shí)間并且減低費(fèi)用

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——敏捷供應(yīng)鏈3.4利用信息系統(tǒng)優(yōu)化供應(yīng)鏈的運(yùn)作盈利和增長(zhǎng)顧客主導(dǎo)建立信息系統(tǒng)否是是否因低效率而浪費(fèi)了增長(zhǎng)的營(yíng)業(yè)額難以競(jìng)爭(zhēng)或生存信息系統(tǒng)支出

增加營(yíng)運(yùn)成本

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——敏捷供應(yīng)鏈3.5不斷改進(jìn)供應(yīng)鏈的各個(gè)流程企業(yè)內(nèi)部環(huán)境企業(yè)外部環(huán)境工作流程資金流程實(shí)物流程信息流程整體優(yōu)化國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——敏捷供應(yīng)鏈3.6縮短產(chǎn)品完成時(shí)間，使生產(chǎn)盡量貼近實(shí)時(shí)需求生產(chǎn)實(shí)踐是業(yè)務(wù)成敗的一個(gè)關(guān)鍵：過(guò)時(shí)零售價(jià)格下跌將各生產(chǎn)環(huán)節(jié)交給多個(gè)生產(chǎn)商同時(shí)工作一些制造商事先只生產(chǎn)中間零部件或某個(gè)核心部件了解最終用戶需求后，按實(shí)際市場(chǎng)需要組裝，完成產(chǎn)品快速響應(yīng)顧客需求壓縮收到訂單到交貨的時(shí)間

國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新——敏捷供應(yīng)鏈3.7降低在采購(gòu)、庫(kù)存、運(yùn)輸和環(huán)節(jié)之間的成本分析供應(yīng)鏈積極的管理和合作降低采購(gòu)、庫(kù)存、運(yùn)輸?shù)拳h(huán)節(jié)上的成本在競(jìng)爭(zhēng)激烈、價(jià)格難以提升的市場(chǎng)上，這些成本的減少成為很多企業(yè)利潤(rùn)的增長(zhǎng)源供應(yīng)鏈管理的實(shí)行能使存貨量平均減少25％倉(cāng)儲(chǔ)及貨運(yùn)成本減少25％信息交流可削減環(huán)節(jié)上的成本20％

課程結(jié)束了小組討論課：同學(xué)們回顧——化繁為簡(jiǎn)情景1我是一個(gè)供應(yīng)商，要給下游企業(yè)供貨，但是下游企業(yè)拖賬，導(dǎo)致我手里一堆應(yīng)收賬款?！以撛趺崔k？

課程結(jié)束了小組討論