基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）歷年真題試卷匯編7

基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）歷年真題試卷匯編7(總分：100.00，做題時間：120分鐘)單項選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：100.00)1.()是指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金評級

√

B.基金估值

C.基金運作

D.基金服務(wù)解析：基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評級、評獎、單一指標(biāo)排名或者中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他評價活動。基金評級是指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。2.對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人

B.以基金公司的風(fēng)險準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)

√

D.隱瞞風(fēng)險解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。3.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.不可以進(jìn)行套利交易

√

D.會出現(xiàn)折價或溢價交易解析：ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。具體而言，當(dāng)二級市場ETF交易價格低于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進(jìn)ETF，然后在一級市場贖回(高價賣出)份額，再于二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易。相反，當(dāng)二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價交易時，大的投資者可以在二級市場買進(jìn)一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF(相當(dāng)于低價買入ETF)份額，再于二級市場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易。4.根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險管理的體制機(jī)制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險管理的職能

B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實

C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

D.避免基金持有人遭受重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險

√解析：根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險管理的體制機(jī)制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險管理的職能，使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實，避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。5.當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過()％，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.10

B.20

C.30

√

D.40解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30％，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。6.對于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5％的贖回費

B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2％的贖回費

C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0．75％的贖回費

√

D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0．5％的贖回費解析：目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。7.通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種

C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種

D.以上說法都對

√解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。8.下列表述符合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)要求的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，無論單筆委托金額有多高，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人均不得超過300人

B.依法為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，屬于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍

√

C.在期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于150萬元人民幣

D.私募基金管理機(jī)構(gòu)只能從事私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金的募集和管理業(yè)務(wù)解析：在基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制，故A項錯誤。在期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣，故C項錯誤。私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等的募集和管理業(yè)務(wù)，故D項錯誤。B項正確，當(dāng)選。9.不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.0．5％；75％

√

B.0．75％；50％

C.0．5％；50％

D.0．75％；75％解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的75％計入基金財產(chǎn)。10.根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益增加手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T+3；T+7

B.T+2；T+3

C.T+1；T+2

√

D.T；T+1解析：中購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。11.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.7

C.10

D.20

√解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。12.基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括()。

Ⅰ．在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

Ⅱ．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

Ⅲ．散布虛假信息，擾亂市場秩序

Ⅳ．同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：①在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益；②違規(guī)向他人提供基金未公開的信息；③詆毀其他基金、或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂；⑩挪用投資者的交易資金或基金份額；⑥從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員；④散布虛假信息，擾亂市場秩序；⑤同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)；⑥違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易；⑦違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；⑧承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；⑨以賬外暗中給予他人財物或利益13.以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

√

D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展解析：內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)內(nèi)容中無C選項。14.在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.產(chǎn)品

B.促銷

C.渠道

D.價格

√解析：在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。15.通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為屬于()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

√

C.不正當(dāng)競爭

D.內(nèi)幕信息解析：操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有：①有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；②實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。16.下列屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是()。

Ⅰ．外部環(huán)境

Ⅱ．事項識別

Ⅲ．風(fēng)險評估

Ⅳ．控制活動

Ⅴ．風(fēng)險應(yīng)對

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

√

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括8個方面的內(nèi)容：①內(nèi)部環(huán)境；②目標(biāo)設(shè)定；③事項識別；④風(fēng)險評估；⑤風(fēng)險應(yīng)對；⑥控制活動；⑦信息與溝通；⑧行為監(jiān)控。17.()主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.專業(yè)性原則

B.公正性原則

C.主觀性原則

D.獨立性原則

√解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。其中，獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。18.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于()人，且不得少于董事會人數(shù)的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3；1/3

√

B.3；1/2

C.5；1/3

D.5；1/2解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1／3。19.下列不屬于投資者教育的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險教育

√解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含3方面的內(nèi)容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育；③權(quán)益保護(hù)教育。20.下列關(guān)于基金公司授權(quán)的說法，錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金公司權(quán)限的授予均需采取書面形式

B.部門和個人不得越級越權(quán)辦理業(yè)務(wù)

C.基金經(jīng)理對其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金文件授予

D.基金公司的臨時性授權(quán)均采取口頭形式

√解析：基金公司權(quán)限的授予均需采取書面形式，重要的臨時性授權(quán)也應(yīng)采取書面形式。各部門在授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的經(jīng)營管理職能，部門和個人不得越級越權(quán)辦理業(yè)務(wù)?；鸾?jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專戶法律文件授予。21.在我國，既是基金當(dāng)事人又是基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.份額登記機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

√

D.銷售支付機(jī)構(gòu)解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。22.在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.離岸基金

B.在岸基金

√

C.國內(nèi)基金

D.國際基金解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國(地區(qū))證券市場的證券投資基金。國際基金是指資本來源于國內(nèi)，并投資于國外市場的投資基金。23.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.合規(guī)管理部門的薪資待遇

√解析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：①合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；②合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等；③合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；④保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等；⑤合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；⑥設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。24.下列選項不屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

√

C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績?；痄N售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。25.注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券交易所

B.證監(jiān)會

C.基金托管人

√

D.基金份額持有人解析：T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊登記機(jī)構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記。26.以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.申購、贖回的標(biāo)的不同：LOF、是基金份額與現(xiàn)金的對價；ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票或商品

√

B.申購、贖回的場所不同：ETF通過交易所；LOF在代銷網(wǎng)點

C.基金投資策略不同：ETF通常采用被動式管理方法，屬于指數(shù)基金；LOF采用主動方式

D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬份；LOF在申購、贖回上最低要求為1000解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子證券或商品；而LOF申購、贖回的是基金份額與現(xiàn)金的對價。②申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。③對申購、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在30萬份以上)才能參與ETF的中購、贖回交易LOF在申購、贖回上沒有特別要求。④基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值(10PV)報價；LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。27.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.目的一致，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段

B.內(nèi)容相同，有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德

√

C.功能互補(bǔ)，道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用，法律在約束力上對道德具有補(bǔ)充作用

D.相互促進(jìn)，法律對傳播道德具有促進(jìn)作用解析：道德與法律的聯(lián)系有：①目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。②內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會秩序所要求的最低限度的道德，是“必須遵守”的道德；另一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德，是“應(yīng)當(dāng)遵守”的道德。前者通常上升為法律，也是法律所調(diào)整的內(nèi)容，而對于后者法律一般不予調(diào)整。法律規(guī)范以道德評價為基礎(chǔ)，法律規(guī)范將“必須遵守”的道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為法律規(guī)范，把一些積極的道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定為法律應(yīng)遵循的準(zhǔn)則，同時也將一些消極的道德行為通過立法形式予以禁止。③功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用。有些行為不宜由法律調(diào)整或者本應(yīng)由法律調(diào)整但因立法滯后而尚“無法可依”的，道德調(diào)整就起了補(bǔ)充作用。④相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用。28.投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1．8％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費用為()元。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.520．45

B.530．45

√

C.540．45

D.550．45解析：凈認(rèn)購金額=30000／(1+1．8％)一29469．55(元)；認(rèn)購費=30000—29469．55=530．45(元)。29.下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

√解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；②基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績；③基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績；④業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。30.下列屬于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則的有()。

Ⅰ．投資人利益優(yōu)先原則

Ⅱ．“買者自負(fù)”和“賣者盡責(zé)”原則

Ⅲ．全面性原則

Ⅳ．有效性原則

Ⅴ．風(fēng)險匹配原則

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時性原則；⑤有效性原則；⑥差異性原則。故選項D正確。31.關(guān)于對公開募集基金信息披露監(jiān)管的相關(guān)表述，下列說法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.所披露信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，且在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的時間內(nèi)披露

B.投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或復(fù)制公開披露的信息資料

√

C.公開披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金財產(chǎn)資產(chǎn)組合的月度報告

D.不利于基金募集、銷售的重大信息，可以不列入信息披露的內(nèi)容中解析：A項應(yīng)為“在中國證監(jiān)會規(guī)定的時間內(nèi)披露”；C項應(yīng)為“基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告”；而公開披露基金信息，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，D項錯誤。B項正確，當(dāng)選。32.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

B.只能采用前端收費模式

C.采用前端收費和后端收費兩種模式

√

D.以上說法都對解析：在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式；后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費用。33.基金財產(chǎn)可以用于()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.承銷證券

C.投資上市交易的股票、債券

√

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動解析：基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。34.下列選項中，不屬于操作風(fēng)險的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.信息技術(shù)風(fēng)險

B.人力資源風(fēng)險

C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

√解析：操作風(fēng)險主要包括制度和流程風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險、人力資源風(fēng)險、新業(yè)務(wù)風(fēng)險和道德風(fēng)險。投資風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險。35.基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑

C.在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶

D.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致揭示測試結(jié)果

√解析：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致揭示測試結(jié)果是基金銷售售中服務(wù)的內(nèi)容。36.以下選項不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷

√

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范：基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，話言和行為舉止文明禮貌?；痄N售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明?；痄N售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者。37.可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.編制年度報告

√

B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運作方式

D.延長基金合同期限解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0．5％，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。38.當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，()應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

√

D.證券交易所解析：基金管理人的信息披露義務(wù)要求，當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清，將有關(guān)情況報告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。39.證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的()三大部分。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.份額核算

B.基金登記

C.基金交易

D.后臺管理

√解析：基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。40.關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.有利于降低投資成本

B.有利于保證基金資產(chǎn)安全

C.有利于維護(hù)證券市場穩(wěn)定

√

D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)解析：證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資。表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本，選項A正確，不符合題意?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理．使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)，選項D正確，不符合題意。②組合投資、分散風(fēng)險。③利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。⑤獨立托管、保障安全?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。選項B正確，不符合題意。選項C不屬于證券投資基金的特點。41.按基金投資人的()來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.期望收益率

B.投資收益預(yù)期

C.資產(chǎn)規(guī)模大小

D.風(fēng)險承受能力

√解析：基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下3個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。42.避險策略基金的安全墊等于()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

√

C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)的比例解析：根據(jù)公式“風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值一價值底線)=放大倍數(shù)×安全墊”可知，安全墊=投資組合現(xiàn)時凈值一價值底線。所以，選項B正確。43.()是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)控大綱

B.業(yè)務(wù)操作手冊

C.部門規(guī)章

√

D.基本管理制度解析：部門規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。44.下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》

B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》

C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》

D.《證券投資基金法》

√解析：我國基金信息披露的規(guī)范性文件包括：《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。45.職業(yè)道德的特征包括()。

Ⅰ．職業(yè)道德具有特殊性

Ⅱ．職業(yè)道德具有繼承性

Ⅲ．職業(yè)道德具有模范性

Ⅳ．職業(yè)道德具有具體性

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√解析：職業(yè)道德的特征：①職業(yè)道德具有特殊性；②職業(yè)道德具有繼承性；③職業(yè)道德具有規(guī)范性；④職業(yè)道德具有具體性。46.當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅持()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

√

B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則解析：基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則，公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。47.債券基金通過分散投資可以有有效避免單一債券可能面臨的較高的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.利率風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

√

C.購買力風(fēng)險

D.政策風(fēng)險解析：單一債券的信用風(fēng)險比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險。48.世界上最早的開放式證券投資基金是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1943年英國的海外政府信托契約

B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

√

C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金解析：投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”，被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。49.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.100

B.150

C.200

√

D.300解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。50.基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

√

D.基金募集解析：基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金資產(chǎn)的保管、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核、投資運作監(jiān)督等事項。A、B、D項屬于基金管理人主要負(fù)責(zé)的信息披露事項。51.ETF有()的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.最大申購、最大贖回

B.最大申購、最小贖回

C.最小申購、贖回份額

√

D.最大申購、贖回份額解析：ETF具有下列三大特點：①被動操作的指數(shù)基金；②獨特的實物申購、贖回機(jī)制，ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。52.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

√

D.證券登記結(jié)算公司解析：2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》，其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。53.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于()的主要管理措施。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

√解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：①建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；②制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存；③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制。54.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3

C.10

D.20

√解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。55.()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.控制環(huán)境

√

B.風(fēng)險評估

C.信息溝通

D.內(nèi)部監(jiān)控解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。56.下列屬于招募說明書的主要披露事項是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.募集基金的目的和基金名稱

B.風(fēng)險警示內(nèi)容

√

C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則

D.基金運作方式解析：A、C、D三項都是基金合同的主要內(nèi)容。57.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念，灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

√

B.灌輸基金職業(yè)道德觀念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)

C.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)

D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范，培養(yǎng)基金職業(yè)道德素質(zhì)解析：基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。58.基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.認(rèn)購費

B.過戶費

C.手續(xù)費

D.申購費

√解析：基金銷售費用包括基金的申購(認(rèn)購)費、贖回費和銷售服務(wù)費?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，可以收取申購費。59.證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要的作用。下列表述不屬于證券投資基金作用的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展

C.推動股票指數(shù)持續(xù)上升

√

D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長解析：基金業(yè)在金融體系中的作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會保障體系；⑤推動責(zé)任投資，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。60.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.客觀性原則

C.全面性原則

D.持續(xù)性原則

√解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、客觀性原則、全面性原則和及時性原則。61.下列關(guān)于投資基金的說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.對沖基金即“風(fēng)險對沖過的基金”

B.另類投資基金一般采用私募方式

C.私募股權(quán)基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式

√

D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險解析：私募股權(quán)基金指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在實施過程中附帶了考慮將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲得收益。對沖基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。62.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.分析基金走勢

√

B.宣傳推介基金

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購和贖回解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員。63.開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前()日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

√

B.2

C.4

D.1解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。64.()是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

√

C.節(jié)假日的收益公告

D.工作日的收益公告解析：按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。其中，開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。65.基金客戶個性化服務(wù)的基礎(chǔ)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.深度挖掘客戶需求

√

B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

D.揭示市場風(fēng)險解析：基金客戶個性化服務(wù)包括：做好客戶的動態(tài)分析；通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)。66.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金市場和股票市場

B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

√

C.股票市場和債券市場

D.期貨市場和股票市場解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。67.基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.申請報告

B.合同草案

C.基金托管協(xié)議

√

D.招募說明書草案解析：基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件包括：申請報告、合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案。68.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并及時向()報告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管人；中國證監(jiān)會

B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會

C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理人；中國證監(jiān)會

√解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反了法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。69.基金投資跟蹤與評價的核心是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

√

D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。70.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金客戶售前服務(wù)

B.基金客戶售中服務(wù)

√

C.基金客戶售后服務(wù)

D.基金客戶理財服務(wù)解析：基金客戶售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。71.下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.是獨立的法人機(jī)構(gòu)

√

B.依據(jù)基金合同營運基金

C.基金持有者的權(quán)利相對較小

D.是不具有獨立法人的機(jī)構(gòu)解析：B、C、D選項描述的是契約型基金的特點。72.在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券基金

B.股票基金

√

C.債券基金

D.封閉式基金解析：進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。73.()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會

√

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會

D.證券基金機(jī)構(gòu)解析：中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理?；饦I(yè)協(xié)會作為自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。74.衍生金融工具不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.遠(yuǎn)期合約

B.貨幣市場基金

√

C.互換協(xié)議

D.期貨合約解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多，但不包括貨幣市場基金。75.開放式基金的認(rèn)購采取()方式。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.金額認(rèn)購

√

B.基金份額認(rèn)購

C.股票份額認(rèn)購

D.證券認(rèn)購解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以認(rèn)購金額申請。76.下列屬于價值型股票的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.趨勢增長型股票

B.持續(xù)增長型股票

C.周期型股票

D.藍(lán)籌股

√解析：價值型股票可以細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等。77.我國的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會

√

B.基金業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.證券業(yè)協(xié)會解析：我國的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國證監(jiān)會；基金行業(yè)自律組織是基金業(yè)協(xié)會；證券市場的自律管理者是證券交易所。78.從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于()的投資者教育工作。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.現(xiàn)場形式

√

B.非現(xiàn)場形式

C.電子形式

D.紙質(zhì)形式解析：從投資者教育工作形式的時空角度看，投資者教育工作可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。其中，現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍等。79.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1／2

√

B.1／3

C.2／3

D.1／4解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。80.()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運作方式。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.開放式基金

√

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金解析：開放式基金是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運作方式。81.()是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)幕交易

B.實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為

C.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

√

D.不正當(dāng)交易解析：操縱市場的構(gòu)成要素包括：①有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；②實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。82.下列關(guān)于私募基金的說法不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.客戶人數(shù)較少

B.運作形式靈活

C.對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力要求不高

√

D.不面向公眾發(fā)行解析：非公開募集基金，也稱為私募基金，是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。與公開募集基金相比，由于私募基金不面向公眾發(fā)行，客戶人數(shù)較少，運作形式靈活，要求投資者有較高的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力。83.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2；1

B.2；3

C.3；2

√

D.5；3解析：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。84.內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的()原則。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.公開、公平、公正

√

B.及時、客觀、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時

D.客觀、全面、準(zhǔn)確解析：內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會危害性極大。85.當(dāng)基金市場價格為1．20元、份額凈值為1．00元時，該基金的()是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.折價率；—20％

B.溢價率；20％

√

C.折價率；20％

D.溢價率；120％解析：折(溢)價率=(二級市場價格一基金份額凈值)÷基金份額凈值×100％=(1．20—1．00)÷1．00×100％=20％。二級市場價格高出份額凈值，為溢價，反之為折價。故答案為B選項。86.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T+1

B.T+2

√

C.T+3

D.T+5解析：投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，可于T+2日查詢認(rèn)購申請的受理情況；如認(rèn)購申請無效，認(rèn)購資金退回投資人資金賬戶。87.下列基金種類中，具有最低風(fēng)險的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.債券基金

B.貨幣市場基金

√

C.股票基金

D.混合基金解析：我國開放式基金按風(fēng)險由低到高的排序是：貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等。88.基金試點的當(dāng)年，我國共建立了()家基金管理公司。

（分?jǐn)?shù)：1.00）