基金從業(yè)資格考試試題

2016基金從業(yè)資格考試試題

31.在銷售基金時，基金銷售機構應當通過自身或者第三方機構對基金產(chǎn)品的（）進行評價。

A屬性

B收益

C風險

D特點

【答案】C

【解析】私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機

構對私募基金進行風險評級，向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金。

【考點】基金客戶的分類

32.以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是（）。

A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權

B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告

C.指導和管理基金業(yè)協(xié)會的活動

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

【答案】C

【解析】證監(jiān)會依法履行職責包括制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者

注冊權;對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;監(jiān)督

檢查基金信息的披露情況。

【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

33.以下關于證券投資基金分類的意義的說法不正確的是（）0

A.有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資

選擇與比較

B.對基金研究評價機構而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎

C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管

D.以上說法都不對

【答案】D

【解析】隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進行科學合理的分類，無論是對投資者、基金

管理公司，還是對基金研究評價機構、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。

對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風險收益偏好

的基金?？茖W合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助

于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應該在同一類別中進行

才公平合理。

對基金研究評價機構而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎。對監(jiān)管部門而言，明確基金的

類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。

所以選項A、B、C說法都正確，故本題選D。

【考點】基金銷售信息管理

34.基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、（）三大類。

A.證監(jiān)局

B.基金監(jiān)管機構

C啟律組織

D.基金監(jiān)管機構和自律組織

【答案】D

【解析】基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織三

大類。

【考點】基金銷售信息管理

35.基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）.,

I.不得進行虛假或誤導性陳述,或者出現(xiàn)重大遺漏

口.在陳述所推介基金時，應當客觀、全面、準確

田.可以預測所推介基金的未來業(yè)績

IV.不得以個人名義接受投資者的款項

A.I、n、m

B.I、IV

c.nxm、iv

D.I、口、m、iv

【答案】B

【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當

客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的

未來業(yè)績。

【考點】基金銷售機構人員行為規(guī)范

36.設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括（）。

I.注冊資本不低于1億元人民幣，目必須為實繳貨幣資本

H對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)

不低于1000萬元人民幣

HI.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

IV.有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程

A.I、n、m

B.I、m、iv

C.II、m、iv

D.I、□、m、iv

【答案】B

【解析】設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件：

(1)有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)規(guī)定的章程。

(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

(3)主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，

資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。

(4)對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)

不低于5000萬元人民幣，資產(chǎn)質量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)

不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

(5)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任

高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于

15人，并應當取得基金從業(yè)資格。

(6)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件。擔任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)

事、高級管理人員應當符合《證券投資基金法》規(guī)定的任職資格。

(7)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。

(8)有良好的內(nèi)部治理結構、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。

(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

【考點】對基金機構的監(jiān)管

37.()是金融市場上進行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.金融工具

【答案】D

【解析】金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，它是證明債權

債務關系并據(jù)以進行貨幣資金交易的合法憑證。

【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

38.當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變

現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()

的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

【答案】B

【解析】當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的

資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總

份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

【考點】基金的交易、申購和贖回

39.基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務。

A.基金份額持有人大會

B.基金份額變化信息

C.基金運作、托管監(jiān)督報告

D.基金份額持有信息

【答案】A

【解析】基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關的披露義務。

【考點】基金主要當事人的信息披露義務

40.在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務控制的是（）。

A.明確揭示研究業(yè)務和投資決策業(yè)務可能存在風險并采取控制措施

B.按照投資管理業(yè)務的性質和特點嚴格制定各項管理制度

C.明確揭示交易業(yè)務中可能存在的風險并采取控制措施

D嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度

【答案】D

【解析】基金管理人應當自覺遵守國家有關法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務的性質和特點嚴格制定

管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務可能存在的風險點并采取控制措施。

嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度不屬于投資管理業(yè)務控制。

【考點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

41.以下關于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是（）。

A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具,

或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所

B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資

C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低

D.資本市場進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易;但資本市場基金門檻低，投資者通

過資本市場基金進入資本市場。

【答案】D

【解析】與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭

惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理

想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也

稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市

場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

42.公司型基金的最高權力機構是（）。

A.會員大會

B.股東大會

C投資決策機構

D.監(jiān)察稽核怫

【答案】B

【解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金的最高權力機構

是股東大會。

【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

43.下列關于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是（）。

A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證

明的復印件

D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的

合規(guī)性進行復核并出具復核意見

【答案】C

【解析】報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司

督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件,

以及有關獲獎證明的復印件。

基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合

規(guī)性進行復核并出具復核意見。

【考點】基金銷售機構

44.下列關于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是（）o

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量x該證券最新價格x（l+現(xiàn)金替代溢價比例）

B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為"現(xiàn)金替代保證"

C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入,

而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響

【答案】D

【解析】收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易

后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異。

為便于操作，基金管理人在申購、贖回清單中預先確定現(xiàn)金替代溢價比例，并據(jù)此收取現(xiàn)金替代

金額。如果預先收取的金額高于基金購入該部分證券的實際成本，則基金管理人將退還多收取的差額;

如果預先收取的金額低于基金購入該部分證券的實際成本，則基金管理人將向投資者收取欠缺的差額。

【考點】基金的交易、申購和贖回

45.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。

I.基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基金投資基本要素

口.基金估值和凈值公告等事項

田.基金合同特別約定的事項。

A.IXm

B.I、n、m

C.II、m

D.I、口

【答案】B

【解析】基金合同包含以下兩類重要信息：

①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類信息如：基金運作方式，運作費用，

基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。

②基金合同特別約定的事項。其中，基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權利義務，特

別是基金份額持有人的權利;基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金合同終止的事由、

程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

【考點】基金募集信息披露

46.下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結構不同

C.調(diào)整手段不同

D.調(diào)整對象不同

【答案】D

【解析】道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者既有區(qū)別又有聯(lián)系。

道德與法律的區(qū)別：

①表現(xiàn)形式不同；

②內(nèi)容結構不同；

③調(diào)整范圍不同；

④調(diào)整手段不同。

調(diào)整對象不同不屬于道德與法律的區(qū)別。

【考點】道德與職業(yè)道德

47.以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。

A.要事無巨細地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】A

【解析】在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性

原則。其中，完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息列，必須對該信息的所有重要

方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各

種風險因素。

該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露

義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

【考點】基金信息披露概述

48.下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是（）。

I.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等

口.立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

HI.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度

IV.應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德

A.I、