縣2024年涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動方案

?縣2024年涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動方案一、背景與目的近年來，隨著金融市場的不斷發(fā)展，非法集資現(xiàn)象時有發(fā)生，給社會穩(wěn)定和人民群眾財產(chǎn)安全帶來較大風(fēng)險。為貫徹落實國家關(guān)于防范和打擊非法集資的決策部署，切實維護我縣金融秩序和人民群眾合法權(quán)益，現(xiàn)制定2024年涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動方案。二、工作原則1.依法依規(guī)。嚴格按照國家法律法規(guī)和相關(guān)政策，對涉嫌非法集資行為進行排查和整治。2.協(xié)同配合。加強與相關(guān)部門的溝通協(xié)作，形成工作合力，確保排查工作取得實效。3.注重實效。結(jié)合實際，深入排查，確保排查結(jié)果真實可靠。4.宣傳教育。加強非法集資風(fēng)險宣傳教育，提高人民群眾的風(fēng)險意識和自我保護能力。三、排查范圍1.排查對象：全縣范圍內(nèi)各類企業(yè)、個體工商戶、金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)。2.排查內(nèi)容：（1）非法集資行為：包括但不限于虛假宣傳、承諾高額回報、非法吸收公眾存款等。（2）非法集資風(fēng)險：包括但不限于涉嫌非法集資的企業(yè)、項目、業(yè)務(wù)等。四、排查步驟1.前期準備（1）成立專項排查小組，明確責(zé)任分工。（2）制定排查方案，明確排查任務(wù)、時間節(jié)點和具體要求。（3）組織排查人員培訓(xùn)，提高排查能力。2.全面排查（1）對企業(yè)、個體工商戶、金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)進行全面排查。（2）對涉嫌非法集資行為進行初步認定。（3）對排查結(jié)果進行整理、匯總。3.重點核查（1）對初步認定的涉嫌非法集資行為進行重點核查。（2）與相關(guān)部門溝通協(xié)作，獲取涉嫌非法集資企業(yè)的相關(guān)信息。（3）對核查結(jié)果進行整理、匯總。4.整改落實（1）對涉嫌非法集資的企業(yè)、項目、業(yè)務(wù)等進行整改。（2）對排查中發(fā)現(xiàn)的問題，提出整改措施和建議。（3）跟蹤整改落實情況，確保整改到位。五、工作要求1.高度重視。各級領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門要充分認識排查工作的重要性，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)。2.明確責(zé)任。排查小組要明確責(zé)任分工，確保排查工作有序開展。3.嚴格保密。排查過程中，要嚴格遵守保密規(guī)定，確保排查信息不泄露。4.及時報告。排查小組要將排查情況及時報告縣領(lǐng)導(dǎo)，為決策提供參考。5.加強宣傳。充分利用各類媒體，加強非法集資風(fēng)險宣傳教育，提高人民群眾的風(fēng)險意識。六、時間安排1.前期準備：2024年1月1日至2024年1月31日。2.全面排查：2024年2月1日至2024年4月30日。3.重點核查：2024年5月1日至2024年6月30日。4.整改落實：2024年7月1日至2024年9月30日。4.對排查工作取得的成績和經(jīng)驗進行推廣，對存在的問題進行整改。通過本次涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動，我們將進一步加大對非法集資行為的打擊力度，切實維護人民群眾財產(chǎn)安全和社會穩(wěn)定。同時，也希望廣大人民群眾積極參與，共同防范和打擊非法集資，共創(chuàng)和諧金融環(huán)境。注意事項：1.注意排查人員的專業(yè)性。因為非法集資的手段復(fù)雜多樣，所以排查人員需要有足夠的金融知識和法律意識，能夠準確識別和判斷非法集資行為。解決辦法：組織專業(yè)培訓(xùn)，邀請金融和法律領(lǐng)域的專家進行授課，提高排查人員的能力。2.注意排查工作的保密性。排查過程中涉及的信息敏感，一旦泄露可能會引發(fā)社會恐慌或者給被排查對象帶來不必要的麻煩。解決辦法：對排查人員進行保密教育，簽訂保密協(xié)議，確保排查過程中信息不外泄。3.注意排查結(jié)果的公正性。排查結(jié)果直接關(guān)系到企業(yè)的聲譽和生存，必須保證排查的公正性，避免誤傷合法企業(yè)。解決辦法：建立復(fù)核機制，對排查結(jié)果進行二次審核，確保排查結(jié)果的準確性。4.注意對排查對象的合法保護。在排查過程中，要尊重企業(yè)的合法權(quán)益，避免過度干預(yù)企業(yè)的正常經(jīng)營活動。解決辦法：明確排查的范圍和程序，確保排查行為合法合規(guī)，對企業(yè)的正常經(jīng)營不造成影響。5.注意排查后的跟蹤與監(jiān)督。排查不是一次性的行為，對于排查出的問題需要持續(xù)跟蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。解決辦法：建立長效監(jiān)管機制，對排查對象進行定期回訪，確保整改到位，防止問題反彈。1.強化排查前的信息收集工作。要確保排查活動的高效性和針對性，必須對排查對象進行充分的背景調(diào)查和資料收集。解決辦法：利用大數(shù)據(jù)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，對排查對象的歷史記錄、市場行為等進行深入分析，為排查活動提供詳實的參考信息。2.加強與公眾的互動溝通。排查活動不僅僅是政府和相關(guān)部門的工作，還需要公眾的理解和支持。解決辦法：通過線上線下的方式，開展非法集資風(fēng)險教育的宣傳活動，鼓勵公眾提供線索，同時解答公眾的疑問，提高公眾的參與度。3.注重排查過程中的法律合規(guī)性。排查活動必須依法依規(guī)進行，避免侵犯企業(yè)的合法權(quán)益。解決辦法：邀請法律顧問參與排查方案的制定和實施，確保每一步排查行為都有法律依據(jù)，合規(guī)合法。4.建立快速反應(yīng)機制。對于排查過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點，需要迅速采取措施，防止風(fēng)險擴散。解決辦法：成立應(yīng)急小組，一旦發(fā)現(xiàn)非法集資的跡象，立即啟動應(yīng)急程序，采取必要措施控