反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)試題及答案

反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)試題及答案

1、多選《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的

基本義務(wù)是()

A、簽署反洗錢國(guó)際公約，通過國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域

各個(gè)層次的合作有效開展

B、將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C、洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛

D、制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

答案：B,C,D

2、多選中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)

管反洗信息有疑問或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？()

A.電話詢問

B.走訪金融機(jī)構(gòu)

C.書面詢問

D.約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

答案：A,B,C,D

3、多選‘務(wù)‘易一方為下列哪些單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可

疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告()0

A、行政機(jī)關(guān)

B、司法機(jī)關(guān)

C、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)的下屬企事業(yè)單位

D、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

答案：A,B,D

4、多選存款人可以通過一般存款帳戶辦理()業(yè)務(wù)。

A、轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)入結(jié)算

B、現(xiàn)金繳存

C、現(xiàn)金支取

D、轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)出結(jié)算

答案：A,B.D

5、多選《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)履行的義務(wù)有()。

A、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)的義務(wù)

B、了解客戶義務(wù)

C、大額資金交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告義務(wù)

D、保存記錄義務(wù)

答案：A,B,C,D

6、多選2006年11月14日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了()

A.銀行業(yè)反洗錢規(guī)定

B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

D.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢規(guī)定

答案：B,C

7、單選‘打擊洗錢活動(dòng)的關(guān)鍵是（）階段。

A、開戶

B、處置

C、離析

D、歸并

答案：C

8、判斷題在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方

式。

答案：對(duì)

9、單選環(huán)境承載力的（）是指其大小是隨著時(shí)間、空間和生產(chǎn)力

水平的變化而變化的。

A、動(dòng)態(tài)性和可調(diào)控性

B、區(qū)域性和時(shí)間性

C、客觀性和主觀性

答案：A

10、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，

下列哪些外匯交易屬于涉嫌洗錢的外匯非現(xiàn)金交易（）。

A、非居民個(gè)人外匯帳戶頻繁作出訂購(gòu)或兌現(xiàn)大量旅行支票或匯票的

B、企業(yè)頻繁、大量發(fā)生捐贈(zèng)、廣告、會(huì)展等收匯、結(jié)匯及付匯，與

其業(yè)務(wù)范圍明顯不符的

C、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的

D、企業(yè)突然還清逾期外匯貸款，而款項(xiàng)來(lái)源不明或與客戶背景不相

符的

答案:A,B,C,D

11、多選《中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢行為

包括（）。

A、提供資金賬戶的

B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的

C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的

D、協(xié)助將資金匯往境外的

答案：A,B,C,D

12、多選營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支付交易檔案的保管及銷毀按照中國(guó)人民銀行

《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》中的規(guī)定執(zhí)行，下列描述錯(cuò)誤的是（）O

A、開、銷戶資料永久性保管

B、交易記錄自交易記帳之日起20年

C、《可疑支付交易報(bào)告表》及有關(guān)記錄自報(bào)告日起不少于10年

D、帳戶資料和交易記錄的保存按照國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理的規(guī)定執(zhí)

行。

答案：B,C

13、判斷題中國(guó)人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時(shí)間是2003年9月。

答案：對(duì)

14、判斷題《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保

存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣

1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之

間的關(guān)系。

答案：錯(cuò)

解析：錯(cuò)誤。應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與投保人之間的關(guān)系

15、單選《反洗錢法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其()一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A.縣(市)

B.區(qū)

C.設(shè)區(qū)的市

D.省

答案：D

16、單選長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金()的

賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑

交易進(jìn)行報(bào)告。

A、流量大

B、流量小

C、流量正常

答案：B

17、單選《管理辦法》延續(xù)“一法四令”的要求，明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)履行反洗錢的三大核心義務(wù)，即()。

A.客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑

交易報(bào)告

B.客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范

C.合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作

D.依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資

答案：A

18、填空題在保全退保業(yè)務(wù)中，對(duì)于達(dá)到客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的，保

險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示()或者保險(xiǎn)憑證原件，()退保申

請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。

答案：保險(xiǎn)合同原件核對(duì)

19、單選對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

()

A.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

B.只提交大額交易報(bào)告

C.只提交可疑交易報(bào)告

D.兩個(gè)報(bào)告都不需要提交

答案：A

20、判斷題2001年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了題為《銀行客

戶盡職調(diào)查》的咨詢文件，對(duì)銀行監(jiān)管當(dāng)局和銀行業(yè)提出了更加具體

的對(duì)客戶盡職調(diào)查的要求。

答案：對(duì)

21、判斷題客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可

根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。

答案：錯(cuò)

解析：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)必須開展客戶風(fēng)險(xiǎn)分類

22、多選中國(guó)工商銀行協(xié)助執(zhí)行工作管理辦法所稱協(xié)助執(zhí)行工作,

是指協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行()。

A、查詢單位存款及個(gè)人儲(chǔ)蓄存款

B、凍結(jié)單位存款及個(gè)人儲(chǔ)蓄存款

C、扣劃單位存款及個(gè)人儲(chǔ)蓄存款

D、扣劃個(gè)人銀行卡帳戶存款

答案：A,B,C,D

23、判斷題破壞金融管理秩序罪，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破

壞國(guó)家對(duì)金融管理秩序的行為。

答案：對(duì)

24、問答題請(qǐng)分別簡(jiǎn)述反洗錢系統(tǒng)中關(guān)鍵字段與非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正

流程？

答案：1、關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：

(1)由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(本外幣儲(chǔ)蓄、國(guó)際匯

兌)負(fù)責(zé)下載關(guān)鍵字段補(bǔ)正報(bào)表

(2)聯(lián)系客戶，由儲(chǔ)蓄前臺(tái)人員在相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)更改客戶的身

份證件號(hào)碼和國(guó)籍等關(guān)鍵字段信息。

2、非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：

(1)由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(本外幣儲(chǔ)蓄、國(guó)際匯

兌)負(fù)責(zé)下載非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正報(bào)表

(2)收集確認(rèn)非關(guān)鍵字段補(bǔ)正信息

(3)更新非關(guān)鍵字段補(bǔ)正報(bào)表

(4)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)將非關(guān)鍵字段補(bǔ)正結(jié)果導(dǎo)入反洗錢系統(tǒng)。

25、判斷題非法出具金融票證屬金融詐騙罪。

答案：錯(cuò)

26、單選能夠作為實(shí)名證件使用的有()。

A、臨時(shí)身份證；

B、學(xué)生證；

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；

D、法定身份證件的復(fù)印件

答案：A

27、多選在反洗錢交易數(shù)據(jù)實(shí)行集中報(bào)送模式下，各省、市、縣分

支機(jī)構(gòu)通過該系統(tǒng)可使用的主要功能包括()

A.黑名單功能。

B.大額、可疑數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。

C.反洗錢報(bào)送數(shù)據(jù)匯總功能。

D.司法查詢的輔助功能。

答案:A,B,C,D

28、多選《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的適用范圍包括()o

A、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行

B、信用合作社

C、信托投資公司

D、外資獨(dú)資銀行

答案：A,B,C,D

29、問答題什么是可疑交易報(bào)告制度？

答案：可疑交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn),

或者懷疑與其進(jìn)行交易客戶的款項(xiàng)可能來(lái)自犯罪分子時(shí)沒，必須迅速

向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度。特別需要指出的是，可疑交易報(bào)告制度盡管

是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度，但這不影響和

妨礙金融機(jī)構(gòu)在對(duì)可疑交易進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪時(shí)，及時(shí)向當(dāng)?shù)?/p>

公安部門報(bào)告義務(wù)的履行。

30、多選可疑支付交易是指交易的()有異常情形的人民幣支付交

易。

A、性質(zhì)

B、頻率

C、流向

D、用途

答案：A,B,C,D

31、多選下列哪些交易或者行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行

報(bào)告()。

A、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

B、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

C、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

答案：B,C

32、判斷題金融行動(dòng)特別工作組第九項(xiàng)特別建議是專門針對(duì)恐怖分

子跨國(guó)運(yùn)輸現(xiàn)金問題制定的。

答案：對(duì)

33、多選我國(guó)目前已簽署和批準(zhǔn)了()個(gè)涉及反洗錢和反恐融資問

題的國(guó)際公約。

A、聯(lián)合國(guó)禁毒公約

B、聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

C、聯(lián)合國(guó)關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約

D、聯(lián)合國(guó)反腐敗公約

答案:A,B,C,D

34、單選中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反

洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息()

A、予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

B、可以任意散布

C、不需保密

D、可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)

答案：A

35、多選下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些()

A.某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

B.居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊

C.居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D.甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提

取

答案：A,B.D

36、判斷題《1986年販運(yùn)毒品法令》是英國(guó)最早對(duì)洗錢犯罪進(jìn)行

規(guī)定的刑事立法。

答案：對(duì)

37、多選下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金()

A.基本建設(shè)基金賬戶

B.更新改造資金專用賬戶

C.政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D.財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶

答案：A,B.C

38、多選《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中，要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員

予以保密、不得違法違規(guī)對(duì)外提供的事項(xiàng)有()o

A、對(duì)可疑交易特征予以保密

B、對(duì)報(bào)告可疑交易的信息予以保密

C、對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的信息予以保密

D、對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密

答案：A,B,C,D

39、多選一級(jí)(直屬)分行反洗錢崗位職責(zé)包括以下()o

A、負(fù)責(zé)制定人民幣對(duì)公業(yè)務(wù)反洗錢管理制度和操作規(guī)程

B、對(duì)反洗錢工作中出現(xiàn)的疑難問題提出解決方案與對(duì)策

C、負(fù)責(zé)有關(guān)信息的查詢與反饋工作

D、負(fù)責(zé)協(xié)助有權(quán)部門調(diào)查相關(guān)反洗錢情況

答案：B,C,D

40、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,

下列支付交易哪些屬于可疑交易()

A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符

C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符

答案：A,B.D

41、多選在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金()

A.開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金

B.開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C.開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D.開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金

銀行匯票

答案：B,C

42、單或各金融機(jī)構(gòu)省級(jí)管理機(jī)構(gòu)的信息報(bào)告員，應(yīng)在每年的()

前向人民銀行合肥中心支行報(bào)送本系統(tǒng)年度反洗錢工作報(bào)告和下一

年度反洗錢工作計(jì)劃。

A、12月25日

B、12月15日

C、12月20日

D、12月10日

答案：B

43、單選客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的,

由()向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

A.銀行

A.保險(xiǎn)公司

B.保險(xiǎn)公司和銀行各自

C.保險(xiǎn)公司和客戶各自

答案：A

44、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，

下列哪些外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易()。

A、居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資

金劃轉(zhuǎn)的

B、企業(yè)通過其外匯帳戶頻繁大量發(fā)生以票匯(支票、匯票、本票)

方式結(jié)算的出口收匯的

C、企業(yè)一些休眠外匯帳戶或平常資金流量小的外匯帳戶突然有異常

外匯資金流入，并且外匯資金流量短期內(nèi)逐漸放大的

D、居民、非居民個(gè)人外匯帳戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)帳，第二日分

筆取出，然后又有大額資金補(bǔ)充，次日又分筆取出的

答案：B,C,D

45、多選洗錢犯罪給社會(huì)造成的危害有()0

A、助長(zhǎng)走私、毒品等嚴(yán)重犯罪

B、擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序

C、破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)

D、影響國(guó)家聲譽(yù)

答案：A,B,C,D

46、單選‘‘中‘國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)

檢查時(shí)對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)()指定管轄。

A、共同上級(jí)行

B、人民銀行總行

C、國(guó)務(wù)院

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

47、多選在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份()。

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的

C、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

答案：A,B,C,D

48、單選中國(guó)人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時(shí)凍

結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過()0

A.24小時(shí)

B.48小時(shí)

C.三天

D.七天

答案：B

49、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，

下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易()0

A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上

B、以轉(zhuǎn)帳、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其

他新型金融工具等進(jìn)行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中個(gè)人當(dāng)天單筆

或累計(jì)等值外匯20美元以上

C、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上

D、以轉(zhuǎn)帳、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其

他新型金融工具等進(jìn)行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中企業(yè)當(dāng)天單筆

或累計(jì)等值外匯50美元以上

答案：A,D

50、單■非正規(guī)匯款體系借助的工具之一是()

A.文件

B.法律

C.法規(guī)

D.電話

答案：D

51、單選2000年6月，金融行動(dòng)特別工作組公開全球洗錢最猖獗

的地區(qū)有()

A.巴勒斯坦

B.北美地區(qū)

C.巴哈馬群島

D.斐濟(jì)

答案：C

52、單選客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件

或者其他身份證明文件。

A、核對(duì)并登記代理人

B、核對(duì)并登記被代理人

C、核對(duì)并登記代理人和被代理人

D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人

答案：C

53、多選關(guān)于銀行承兌匯票保證金的協(xié)助執(zhí)行，下列描述正確的是

()0

A、人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施

B、人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取扣劃措施

C、如果金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)對(duì)匯票承兌或已對(duì)外付款，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的申

請(qǐng)，人民法院應(yīng)當(dāng)解除對(duì)銀行承兌匯票保證金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施

D、承兌匯票保證金已喪失保證金功能時(shí)，人民法院可以依法采取扣

劃措施

答案：A,C,D

54、多選人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡

的義務(wù)主要有（）

A.參與調(diào)查義務(wù)

B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù)

D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

答案：B,C,D

55、單選中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要進(jìn)

行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通

知書。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

56、問答題根據(jù)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)代理人的身份識(shí)

別是如何規(guī)定的？

答案：當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，我行應(yīng)按照以下要求開

展客戶身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣

5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和

戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）

的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。由

于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過

人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客

戶身份識(shí)別。

57、單京、春權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)是（）。

A、人民檢察院

B、稅務(wù)機(jī)關(guān)

C、公安機(jī)關(guān)

D、審計(jì)機(jī)關(guān)

答案：B

58、多選中國(guó)人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)應(yīng)適用的條件（）o

A、調(diào)查可疑交易活動(dòng)

B、客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外

C、經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

D、經(jīng)偵查機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

答案?ABC

59、問若加什么是反洗錢？

答案：反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社

會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞

金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)

的洗錢活動(dòng)，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

60、單選（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行

監(jiān)督、檢查。

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：B

61、多選《中國(guó)工商銀行人民幣對(duì)公業(yè)務(wù)反洗錢操作規(guī)程》是根據(jù)

中國(guó)人民銀行（）的規(guī)定，制定本操作規(guī)程。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》

C、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》

D、其他法律、行政法規(guī)

答案：A,B,C,D

62、多選關(guān)于凍結(jié)單位存款下列描述正確的是（）。

A、銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí)，協(xié)助凍結(jié)存款通知書填寫的凍結(jié)單

位名稱和帳號(hào)不符的，應(yīng)按照帳號(hào)進(jìn)行凍結(jié)。

B、凍結(jié)單位存款的期限不得超過六個(gè)月，有特殊原因需要延長(zhǎng)的，

應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期滿前辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期最長(zhǎng)不超過六個(gè)月。

C、被凍結(jié)的款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息

D、被凍結(jié)的款項(xiàng)，屬于贓款的，凍結(jié)期間也應(yīng)計(jì)付利息

答案：B,C

63、判斷'題支付交易在我國(guó)的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存

取現(xiàn)金的行為。

答案：錯(cuò)

64、多選人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡

的義務(wù)主要有（）

A.參與調(diào)查義務(wù)

B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù)

D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

答案：B,C,D

65、多選中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行的調(diào)查，金融機(jī)

構(gòu)有配合的義務(wù)，被調(diào)查機(jī)構(gòu)的義務(wù)有()o

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C、不得拒絕和阻礙義務(wù)

D、對(duì)存款人保護(hù)義務(wù)

答案：A,B.C

66、單選海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金，無(wú)記名有價(jià)證券超過規(guī)

定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。其中“現(xiàn)金”是指

()0

A、人民幣

B、外幣現(xiàn)鈔

C、人民幣和外幣現(xiàn)鈔

答案：C

67、單選在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有()

A.會(huì)議記錄

B.出差記錄

C.交易記錄

D.談話記錄

答案：C

68、多選開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”

字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？()

A.銀行本票

B.支票

C.銀行匯票

D.信用證

答案：A,C

69、單選中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲

得的信息()o

A、予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供

B、可以任意散布

C、不需保密

D可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)

答案：A

70、單選我國(guó)最先規(guī)定了洗錢罪的是()o

A、修訂后的新《憲法》

B、1997年修訂后的《刑法》

C、修訂后新的《中國(guó)人民銀行法》

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案：B

71、判斷題電波頻率越高，其穿透能力和繞射能力越強(qiáng)。

答案：錯(cuò)

72、多選按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,

短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支

付交易。（）

A.集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B.集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

C.分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D.分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

答案：B,C

73、多選客戶到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合完成的工作主要有

（）0

A、出示身份證件

B、如實(shí)填寫身份信息

C、配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式的身份確認(rèn)

D、回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問

答案：A,B,C,D

74、多選下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（）

A.經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù)

B,設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

C.異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D.注冊(cè)驗(yàn)資

答案：B,C,D

75、判斷題歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）成立于2004年10

月，我國(guó)是創(chuàng)始成員國(guó)

答案：對(duì)

76、判斷題偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)，依照貨幣的式樣,

制造假貨幣冒充真貨幣的行為。

答案：對(duì)

77、多選金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）和（）報(bào)告，受法律

保護(hù)。

A、大額交易

B、可疑交易

C、個(gè)人信息

D、企業(yè)信息

答案：A,B

78、多京在我國(guó)，構(gòu)成洗錢罪必須符合以下條件（）

A.行為人在主觀上有犯罪故意

B.清洗的是各種犯罪所得

C.行為人實(shí)施了洗錢行為

D.不知道是毒品收益將其轉(zhuǎn)移

答案：A,C

79、單■《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易

信息在交易結(jié)束后至少保存（）

A.20年

B.10年

C.15年

D.5年

答案：D

80、多選境內(nèi)機(jī)構(gòu)符合下列條件的，可以申請(qǐng)?jiān)诰惩忾_立外匯帳戶

（）0

A、在境外有經(jīng)常性零星收入，需在境外開立外匯帳戶，將匯入集整

后匯回境內(nèi)的

B、在境外有經(jīng)常性零星支出，需在境外開立外匯帳戶的

C、從事境外承包工程項(xiàng)目，需在境外開立外匯帳戶的

D、在境外發(fā)行外幣有價(jià)證券，需在境外開立外匯帳戶的

答案：A,B,C,D

51、單■’9：11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著

名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)

禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A.《美國(guó)銀行保密法》

B.《美國(guó)洗錢管制法》

C.《反恐宣言》

D.《愛國(guó)者法案》

答案：C

52、單選反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)

的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能

用于（）o

A.金融市場(chǎng)管理

B,反洗錢行政調(diào)查

C.征信管理

D.公眾查詢

答案：B

53、多選可疑支付交易是指交易的（）有異常情形的人民幣支付交

易。

A、性質(zhì)

B、頻率

C、流向

D、用途

答案：A,B,C,D

54、判斷題歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）成立于2004年10

月，我國(guó)是創(chuàng)始成員國(guó)

答案：對(duì)

55、判斷題票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱

瞞**的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。

答案：對(duì)

56、單選巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于洗錢的規(guī)定有（）

A.了解你的客戶

B.可疑交易報(bào)告原則

C.記錄保存

D.反洗錢宣傳培訓(xùn)

答案：A

57、單選中國(guó)人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時(shí)凍

結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）O

A.24小時(shí)

B.48小時(shí)

C.三天

D.七天

答案：B

58、問答題什么是反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管？

答案：反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金

融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況,

根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。中

國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行、上?？偛俊⒎中?、

營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行、地

（市）中心支行和縣（市）支行。

59、問答題請(qǐng)分別簡(jiǎn)述反洗錢系統(tǒng)中關(guān)鍵字段與非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正

流程？

答案：1、關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：

(1)由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(本外幣儲(chǔ)蓄、國(guó)際匯

兌)負(fù)責(zé)下載關(guān)鍵字段補(bǔ)正報(bào)表

(2)聯(lián)系客戶，由儲(chǔ)蓄前臺(tái)人員在相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)更改客戶的身

份證件號(hào)碼和國(guó)籍等關(guān)鍵字段信息。

2、非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：

(1)由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(本外幣儲(chǔ)蓄、國(guó)際匯

兌)負(fù)責(zé)下載非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正報(bào)表

(2)收集確認(rèn)非關(guān)鍵字段補(bǔ)正信息

(3)更新非關(guān)鍵字段補(bǔ)正報(bào)表

(4)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)將非關(guān)鍵字段補(bǔ)正結(jié)果導(dǎo)入反洗錢系統(tǒng)。

60、單選金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超

過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

A.公安機(jī)關(guān)

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.國(guó)家外匯管理局

D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：B

61、問答題為什么要保存帳戶資料和交易記錄？

答案：保存記錄制度是指要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的帳戶

資料和交易記錄。一方面，面對(duì)日益復(fù)雜的洗錢活動(dòng)，對(duì)大額和可疑

交易信息的收集、分析和報(bào)告工作，并不是一次性的工作，對(duì)可疑交

易需要長(zhǎng)時(shí)間的監(jiān)控；另一方面，司法部門對(duì)洗錢活動(dòng)的偵查和取證

等工作，也需要以金融交易記錄作為基礎(chǔ)。為此，要求金融機(jī)構(gòu)在一

定期限內(nèi)保存客戶的帳戶資料和交易記錄。

62、多選根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰()

A.未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著

制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的

B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未

按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的

C.違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的

D.未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的

答案:A,B,C,D

63、多選郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶的有

效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復(fù)印件或影印件？()

A.開立本外幣賬戶、

B.單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元以上(包括1萬(wàn))現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金

到賬戶的匯款

C.單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬

D.等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西聯(lián)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)

答案:A,B,C,D

64、多選按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,

短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支

付交易。()

A.集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B.集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

C.分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D.分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

答案：B,C

65、單鼠能夠作為實(shí)名證件使用的有()。

A、臨時(shí)身份證；

B、學(xué)生證；

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；

D、法定身份證件的復(fù)印件

答案：A

66、判斷題中國(guó)人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時(shí)間是2003年9月。

答案：對(duì)

67、多選一個(gè)完整的洗錢過程一般經(jīng)歷以下()等三個(gè)階段。

A、處置階段

B、離析階段

C、漂白階段

D、歸并階段

答案：A,B,D

68、判面品金融行動(dòng)特別工作組的《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》

是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。

答案：對(duì)

69、多選公民可通過()方式舉報(bào)洗錢犯罪及其上游犯罪，所有舉

報(bào)信息將嚴(yán)格保密。

A、電話

B、傳真

C、電子郵件

D、信件

答案：A,B,C,D

70、多選《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》適用于()。

A、商業(yè)銀行

B、政策性銀行

C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)

D、外資獨(dú)資銀行

答案：A,B,C

71、多:’《中華人民共和國(guó)刑法(修正案六)》中規(guī)定的洗錢行為

包括()0

A、提供資金賬戶的

B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的

C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的

D、協(xié)助將資金匯往境外的

答案：A,B,C,D

72、判斷題2004年2月起施行的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行

法》第四條第一款第(十)項(xiàng)中規(guī)定，由中國(guó)人民銀行“指導(dǎo)、部署

金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”。

答案：對(duì)

73、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄

保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文

件，可以采取以下措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份()o

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

答案：A,B,C,D

74、多選‘‘在‘柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金()

A.開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金

B.開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C.開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D.開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金

銀行匯票

答案：B,C

75、多選《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份

盡職調(diào)查措施有()

A.確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證

客戶身份

B.確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)

明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的

措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C.獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持

續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀

況的認(rèn)識(shí)

答案：A,B,C,D

76、多京’又于協(xié)助執(zhí)行，下列銀行工作人員的做法正確的是()o

A、不允許有權(quán)機(jī)關(guān)查詢后將原件帶出

B、應(yīng)執(zhí)行機(jī)關(guān)要求在抄錄的資料上加蓋業(yè)務(wù)公章

C、協(xié)助律師事務(wù)所對(duì)個(gè)人存款進(jìn)行查詢

D、有權(quán)機(jī)關(guān)只提供被查詢單位名稱、未提供被查詢單位帳號(hào)的，亦

予以協(xié)助

答案：A,B.D

77、單選《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易

信息在交易結(jié)束后至少保存()

A.20年

B.10年

C.15年

D.5年

答案：D

78、、單選()負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)

行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

79、單選安徽省內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)及其所屬對(duì)公營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均要設(shè)立反洗

錢信息報(bào)告員崗位，至少明確()信息報(bào)告員，報(bào)屬地人民銀行反洗

錢管理部門備案。

A、一名

B、二名

C、三名

D、四名

答案：A

80、多選對(duì)公營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)

關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助()等部門查

詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

A、海關(guān)

B、稅務(wù)

C、司法機(jī)關(guān)

D、檢察院

答案:A,B,C,D

81、多選刑法規(guī)定的洗錢行為主要指：()

A.提供資金賬戶

B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券

C.通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的

D.協(xié)助將資金匯往境外的

答案：A,B,C,D

82、單選下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是()

A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易

信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查

B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反

洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶

身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易

活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書,

否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗

錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍

結(jié)措施

答案：D

83、判斷題《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)

反洗錢工作中“了解客戶”制度的實(shí)施基礎(chǔ)。

答案：對(duì)

84、單選由電阻R=8Q和感抗XL=6Q串聯(lián)后，接到220V的交流電

源上，這時(shí)的電流為()A,功率因素等于()o

A.15.7/0.8

B.22/0.8

C.15.7/0.6

D.22/0.6

答案：B

85、單選客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的,

由()向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

A.銀行

A.保險(xiǎn)公司

B.保險(xiǎn)公司和銀行各自

C.保險(xiǎn)公司和客戶各自

答案：A

86、單選人民銀行各市中心支行應(yīng)于每年或每季度結(jié)束后的（）上

報(bào)相關(guān)報(bào)表及反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告。

A、10個(gè)工作日

B、5個(gè)工作日

C、8個(gè)工作日

D、15個(gè)工作日

答案：C

87、單選《反洗錢法》規(guī)定，（）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者

要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身

份證件或者其他身份證明文件。

A.機(jī)關(guān)團(tuán)體

B.企業(yè)單位

C.任何單位和個(gè)人

D.個(gè)人

答案：C

88、多選協(xié)助執(zhí)行前應(yīng)進(jìn)行必要審查，凡符合下列條件的，方可予

以協(xié)助：（）。

A、要求協(xié)助的機(jī)關(guān)應(yīng)具備法律、法規(guī)規(guī)定的主體資格

B、要求協(xié)助的事項(xiàng)應(yīng)符合法律、法規(guī)規(guī)定

C、執(zhí)法人員應(yīng)出具本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證

D、帳號(hào)、戶名應(yīng)填寫正確，兩者均填寫時(shí)應(yīng)一致

答案：A,B,C,D

89、多選《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)

設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),

應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（）

A.客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料保存制度

C.交易記錄保存制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

答案：A,B,C,D

90、單基’疝境承載力的（）是指其大小是隨著時(shí)間、空間和生產(chǎn)力

水平的變化而變化的。

A、動(dòng)態(tài)性和可調(diào)控性

B、區(qū)域性和時(shí)間性

C、客觀性和主觀性

答案：A

91、單選8月19日，某市電力局離退休管理中心160多名離退休

職工在參加完一個(gè)會(huì)議后，當(dāng)天中午集體在當(dāng)?shù)匾患颐熊饺亻w的飯

店吃午飯。次日凌晨2點(diǎn)，有人開始出現(xiàn)惡心、嘔吐等癥狀，繼之出

現(xiàn)頭昏、頭痛、全身乏力、咽干、視力模糊。部分患者有便秘、尿潴

留。到中午已有43人到當(dāng)?shù)蒯t(yī)院就醫(yī)，患者癥狀基本相同。體檢發(fā)

現(xiàn)患者精神緊張，體溫正常，部分有上眼瞼下垂，眼外肌運(yùn)動(dòng)無(wú)力以

及眼球調(diào)節(jié)功能減退或消失。個(gè)別患者瞳孔對(duì)光反應(yīng)遲鈍，甚至消失。

四肢肌肉呈對(duì)稱性弛緩性輕癱，深腱反射可減弱。診斷上考慮為細(xì)菌

性食物中毒。如果不采取措施，在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)仍可能有患者陸續(xù)發(fā)病

()

A.1天

B.2天

C.3天

D.7天

E.10天

答案：E

92、多選銀行、信用合作社和其他有儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的單位接到人民法院

協(xié)助執(zhí)行通知書后，拒不協(xié)助查詢、凍結(jié)或者劃撥存款的，人民法院

可以()。

A、責(zé)令其履行協(xié)助義務(wù)

B、對(duì)單位予以罰款

C、向監(jiān)察機(jī)關(guān)或者有關(guān)機(jī)關(guān)提出予以紀(jì)律處分的司法建議

D、對(duì)其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款

答案：A,B,C,D

93、多選人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括()

A.反洗錢立法

B.制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C.對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

答案：B,C,D

94、單區(qū)’“洗錢”作為一個(gè)術(shù)語(yǔ)適用于法律領(lǐng)域的時(shí)間是()

A.十九世紀(jì)末

B.二十世紀(jì)50年代

C.二十世紀(jì)70年代

D.二H■?一世紀(jì)初

答案：C

95、判斷題非法吸收公眾存款罪是指不具有金融職能的單位或個(gè)人

以非法占有為目吸收公眾存款的行為。

答案：錯(cuò)

96、多選《反洗錢法》對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)

定了（）

A、監(jiān)督檢查權(quán)

B、調(diào)查權(quán)

C、處罰權(quán)

D、機(jī)構(gòu)審批權(quán)

答案：A,B,C

97、判斷‘題’支付交易在我國(guó)的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存

取現(xiàn)金的行為。

答案：錯(cuò)

98、單選中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額或可疑

交易報(bào)告要素不全或有誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通

知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3個(gè)工作日

B、5個(gè)工作日

C、10個(gè)工作日

D、15個(gè)工作日

答案：B

99、多選根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理

業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份證件

答案：B,D

100、判斷題非法出具金融票證屬金融詐騙罪。

答案：錯(cuò)

101、問答題金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度是什么？

答案：四項(xiàng)主要制度包括：（一）“了解客戶”制度；（二）大額交易

報(bào)告制度；（三）可疑交易報(bào)告制度；（四）保存記錄制度。

102、單選世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）

A.英國(guó)

B.法國(guó)

C.澳大利亞

D.美國(guó)

答案：D

103、問答題聯(lián)合國(guó)反洗錢有哪些主要規(guī)定？

答案：聯(lián)合國(guó)主要有以下這些規(guī)定：《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品

和精神藥物公約》、《關(guān)于洗錢和沒收販毒有關(guān)的財(cái)產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)法》、

《聯(lián)合國(guó)禁止洗錢法律范本》等。

104、多選下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）

A.糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶

B.社會(huì)保障基金專用賬戶

C.住房基金專用賬戶

D.黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶

答案：A,B,C,D

105、單選我國(guó)具有金融情報(bào)中心（FIU）職能的機(jī)構(gòu)是（）o

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司

D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

答案：A

106、判斷題變?cè)熵泿抛锸侵缸兿嘀圃旒儇泿诺男袨椤?/p>

答案：錯(cuò)

107、多選洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A.洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源

B.改變有關(guān)金錢的形式

C.洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D.洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

答案：A,B,C,D

108、單選客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證

件或者其他身份證明文件。

A、核對(duì)并登記代理人

B、核對(duì)并登記被代理人

C、核對(duì)并登記代理人和被代理人

D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人

答案：C

109、問答題什么是洗錢風(fēng)險(xiǎn)

答案：因未能遵循反洗錢法律法規(guī)或監(jiān)管要求，客戶盡職調(diào)查措施薄

弱，未能覺察或報(bào)告涉嫌洗錢的行為而卷入洗錢案件所帶來(lái)的各類聲

譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

110、多選中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)

監(jiān)管反洗信息有疑問或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？（）

A.電話詢問

B.走訪金融機(jī)構(gòu)

C.書面詢問

D.約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

答案:A,B,C,D

111＞判斷題根據(jù)《1988年現(xiàn)金交易報(bào)告法》，澳大利亞金融交易

報(bào)告分析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)存款人開立銀行賬戶時(shí)提供的各種身

份證明文件實(shí)行“90分檢查”制度。

答案：錯(cuò)

112、單選根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢罪的最高刑期是()o

A、死刑

B、無(wú)期徒刑

C＞十年

D、五年

答案：A

113、單選開戶銀行根據(jù)實(shí)際需要，原則上以開戶單位()的日常

零星開支所需核實(shí)庫(kù)存現(xiàn)金限額。

A、1—3天

B、3一5天

C、5?—8天

答案：B

114、單選反洗錢臨時(shí)凍結(jié)不得超過()

A.12小時(shí)

B.24小時(shí)

C.48小時(shí)

D.72小時(shí)

答案：C

115、判斷題電波頻率越高，其穿透能力和繞射能力越強(qiáng)。

答案：錯(cuò)

116、問答題什么是大額交易？

答案：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值

1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金

匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣

200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀

行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)

美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。

累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊

累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

117、多選人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

盡的義務(wù)主要有()

A.參與調(diào)查義務(wù)

B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù)

D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

答案：B,C,D

118、單星‘作為普通公民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免的行為是

()0

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C、身份證不要輕易借給他人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)

答案：C

119、多選根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，

反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款()

A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的

C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

答案：A,B,C

120、判斷題洗錢的對(duì)象是犯罪收益。

答案：對(duì)

121、單選金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行

交易，不得為客戶開立()o

A.銀行結(jié)算賬戶

B.信用卡

C.儲(chǔ)蓄賬戶

D.匿名賬戶或者假名賬戶

答案：D

122、多選洗錢犯罪給社會(huì)造成的危害有()o

A、助長(zhǎng)走私、毒品等嚴(yán)重犯罪

B、擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序

C、破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)

D、影響國(guó)家聲譽(yù)

答案:A,B,C,D

123、單選《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于()

A.1999年

B.1988年

C.1980年

D.1990年

答案：D

124、單選金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)

告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)

責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。

A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下

答案：B

125、填空題在保全退保業(yè)務(wù)中，對(duì)于達(dá)到客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的，

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示()或者保險(xiǎn)憑證原件，()退保

申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。

答案：保險(xiǎn)合同原件核對(duì)

126、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記

錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括。()

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

答案:A,B,C,D

127、多選《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的適用范圍包括()。

A、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行

B、信用合作社

C、信托投資公司

D、外資獨(dú)資銀行

答案:A,B,C,D

128、多選調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有()。

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C、不得拒絕和阻礙義務(wù)

D、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他義務(wù)

答案：A,B.C

129、問答題什么是FATF?

答案：FATF是國(guó)際上主要的反洗錢組織之一，它是金融行動(dòng)特別工

作組的英文縮寫，該組織是由美國(guó)、日本、德國(guó)、法國(guó)、英國(guó)、意大

利與加拿大等國(guó)家為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢

的國(guó)際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國(guó)際合作組織。FATF提出的40+9條

建議，是西方反洗錢行動(dòng)的主要綱領(lǐng)，內(nèi)容涉及立法、金融監(jiān)管和執(zhí)

法三個(gè)方面。

130、判斷題金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方

識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

答案：錯(cuò)

解析：錯(cuò)誤。應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

131、單選中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要

進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查

通知書。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

132、單選在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有（）

A.會(huì)議記錄

B.出差記錄

C.交易記錄

D.談話記錄

答案：C

133、問答題什么是非面對(duì)面業(yè)務(wù)？

答案：指自助銀行等非柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)（包括網(wǎng)上銀行、電話銀行業(yè)

務(wù)）。

134、問答題反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定是指什么？

答案：反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)

客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

135、多選《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)履行的義務(wù)有（）。

A、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)的義務(wù)

B、了解客戶義務(wù)

C、大額資金交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告義務(wù)

D、保存記錄義務(wù)

答案:A,B,C,D

136、單選人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)督促、指導(dǎo)轄區(qū)金融機(jī)

構(gòu)執(zhí)行反洗錢信息報(bào)告員制度，同時(shí)建立金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核通

報(bào)制度，每年的考核時(shí)段為（）o

A、上年的12月1日至當(dāng)年11月30日

B、1月1日至12月31日

C、上年的12月31日至當(dāng)年11月30日

D、上年的H月1日至當(dāng)年12月31日

答案：A

137、單選拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中

華人民共和國(guó)反洗錢法》處（）罰款。

A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

B、二十萬(wàn)元以卜

C、一百萬(wàn)元以上

D一萬(wàn)元一下

答案：A

138、單及金額（）萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付屬于大額支付交易。

A、50萬(wàn)元

B、40萬(wàn)元

C、30萬(wàn)元

D、20萬(wàn)元

答案：D

139、單選客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行,

初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客

戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（）個(gè)工作日。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

140、單選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通

過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢

監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

141、單選《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢

工作。

A.法律合規(guī)部門

B.保衛(wèi)部門

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

答案：D

142、判斷題中國(guó)人民銀行于2004年6月成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分

析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開展工作。

答案：錯(cuò)

143、單選（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)

行監(jiān)督、檢查。

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：B

144、多選我國(guó)法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對(duì)以下那些違法所得

（）

A、毒品犯罪

B、走私犯罪

C、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪

D、盜竊犯罪

答案：A,B,C

145、填小品保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)，按照（）、（）、（）的工作原則，

切實(shí)提高反洗錢內(nèi)控水平。

答案：保單實(shí)名制客戶資料完整交易記錄可查資金流轉(zhuǎn)規(guī)范

146、多選根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)

構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（）

A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者

本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名

下的一個(gè)定期賬戶里

B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該

客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款

C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該

客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

答案：A,B,C,D

147、多短’%款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核

準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證()

A.儲(chǔ)蓄存款賬戶

B.基本存款賬戶

C.一般存款賬戶

D.臨時(shí)存款賬戶

答案：B,D

148、多選不能作為存款實(shí)名制證件使用的有()。

A、臨時(shí)身份證

B、學(xué)生證

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證

D、介紹信

答案：B,C,D

149、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括那些？

答案：記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別

工作情況的各種記錄和資料。

150、問答題犯罪分子用什么方式來(lái)洗錢？

答案：犯罪分子利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的方式主要包括：匿名存儲(chǔ)；偽造

商業(yè)票據(jù)，即利用虛構(gòu)的交易，通過信用證套現(xiàn)；用支票開立賬戶進(jìn)

行洗錢；利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢；利用銀行貸款掩飾犯罪

收益，即利用非法資金取得合法銀行貸款，再利用非法資金取得合法

銀行貸款，再利用這些貸款購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)等其他資產(chǎn)；利用期貨、期權(quán)

洗錢，即犯罪分子通過期貨經(jīng)紀(jì)人將犯罪收入投入期貨市場(chǎng)，避免暴

露自己的真實(shí)面目和犯罪收入的來(lái)源；通過保險(xiǎn)業(yè)或證券業(yè)洗錢，例

如購(gòu)買高額保險(xiǎn)，然后再以折扣方式低價(jià)贖回等。另有犯罪分子是通

過走私、“地下錢莊”洗錢，或者利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人

資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制來(lái)洗錢，或者通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式，即成立空

殼公司、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資、利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)

進(jìn)行洗錢。

151、單選客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)()

的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人

D.受益人

答案：C

152、單選金融行動(dòng)特別工作組對(duì)成為觀察員的國(guó)家或地區(qū)的反洗

錢和反恐融資系統(tǒng)進(jìn)行全面評(píng)估的時(shí)間是在成為觀察員的()

A.半年內(nèi)

B.一年內(nèi)

C.兩年內(nèi)

D.五年內(nèi)

答案：B

153、單選各金融機(jī)構(gòu)省級(jí)管理機(jī)構(gòu)的信息報(bào)告員，應(yīng)在每年的()

前向人民銀行合肥中心支行報(bào)送本系統(tǒng)年度反洗錢工作報(bào)告和下一

年度反洗錢工作計(jì)劃。

A、12月25日

B、12月15日

C、12月20日

D、12月10日

答案：B

154、單選“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)

而生的洗錢手段…”是《關(guān)于洗錢問題四十項(xiàng)建議》的

A.第七項(xiàng)建議

B.第八項(xiàng)建議

C.第九項(xiàng)建議

D.第十七項(xiàng)建議

答案：B

155、多選我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約()

A.《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》

B.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》

D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

答案：A.B

156、問答題恐怖融資指什么？

答案：恐怖融資是指下列行為：

恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐

怖活動(dòng)犯罪。

為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形

式財(cái)產(chǎn)。

為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

157、單選臨時(shí)存款帳戶存款人在帳戶的使用中需要延長(zhǎng)期限的，

應(yīng)在有效期限內(nèi)向開戶銀行提出申請(qǐng)，并由開戶銀行報(bào)()當(dāng)?shù)胤种?/p>

機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后辦理展期，臨時(shí)存款帳戶的有效期最長(zhǎng)不得超過()年。

A、中國(guó)人民銀行；3年

B、中國(guó)人民銀行；2年

C、銀監(jiān)會(huì)；3年

D、銀監(jiān)會(huì)；2年

答案：B

158、判斷題《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)**品和精神藥物公約》是國(guó)際

社會(huì)第一個(gè)反洗錢國(guó)際法規(guī)范。

答案：對(duì)

159、多選《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》中“指定的非金融企業(yè)

和行業(yè)”指()

A.賭博業(yè)

B.房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

C.貴金屬交易商

D.珠寶商

答案：A,B,C,D

160、多也癥反洗錢交易數(shù)據(jù)實(shí)行集中報(bào)送模式下，各省、市、縣

分支機(jī)構(gòu)通過該系統(tǒng)可使用的主要功能包括()

A.黑名單功能。

B.大額、可疑數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。

C.反洗錢報(bào)送數(shù)據(jù)匯總功能。

D.司法查詢的輔助功能。

答案:A,B,C,D

161、判斷題處置階段也叫放置階段，是洗錢的中間環(huán)節(jié)。

答案：錯(cuò)

162、單選金融機(jī)構(gòu)有以下()行為，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)

元以下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

答案：C

163、多選開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”

字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？()

A.銀行本票

B.支票

C.銀行匯票

D.信用證

答案：A,C

164、判斷題2003年9月，中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)在制定中國(guó)人民銀

行職能轉(zhuǎn)變后的新“三定”方案中明確規(guī)定：”原由公安部承擔(dān)的組

織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作的職責(zé)轉(zhuǎn)由中國(guó)人民銀行承擔(dān)?！?/p>

答案：對(duì)

165、問答題金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則是什么？

答案：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則包括：（一）合法審查原則；（二）

保密原則；（三）與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

166、多選金融機(jī)構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦

法》的法律責(zé)任是（）。

A、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立結(jié)算帳戶的，由中國(guó)

人民銀行給予警告，并處以3萬(wàn)元以下罰款

B、上述情況下，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任

職資格。

C、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算帳

戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事

責(zé)任

D、金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核

準(zhǔn)其開立基本存款帳戶

答案：B,C,D

167、單選反洗錢的核心內(nèi)容是（）o

A、客戶身份識(shí)別

B、報(bào)告大額和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、為客戶保密

答案：B

168、單選（），金融行動(dòng)特別工作組（FATF）33個(gè)成員一致同意

接納中國(guó)為FATF觀察員。

A、2004年2月

B、2005年1月

C、2005年10月

D、2006年1月

答案：B

169、單選中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額或可

疑交易報(bào)告要素不全或有誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正

通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3個(gè)工作日

B、5個(gè)工作日

C、10個(gè)工作日

D、15個(gè)工作日

答案：B

170、多選在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金

()

A.開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金

B.開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C.開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D.開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金

銀行匯票

答案：B,C

171、判斷題地下錢莊的非法金融業(yè)務(wù)只有清洗黑錢。

答案：錯(cuò)

172、單選《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反

洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有

效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A.負(fù)責(zé)人

B.工作人員

C.股東

D.董事會(huì)

答案：A

173、多選《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢

的基本義務(wù)是()

A、簽署反洗錢國(guó)際公約，通過國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域

各個(gè)層次的合作有效開展

B、將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C、洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛

D、制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

答案：B,C,D

174、多選反洗錢國(guó)際合作主要包括

A、加入并實(shí)施有關(guān)公約

B、司法協(xié)助和引渡

C、對(duì)等主管機(jī)關(guān)之間的合作

D、反洗錢信息交換

答案:A,B,C,D

175、問答題根據(jù)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)代理人的身份

識(shí)別是如何規(guī)定的？

答案：當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，我行應(yīng)按照以下要求開

展客戶身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣

5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和

戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）

的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。由

于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過

人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客

戶身份識(shí)別。

176、判斷題電子支付工具的基本特點(diǎn)是將現(xiàn)金無(wú)形