2024年銀行工作人員屢查屢犯問題整治專題培訓考核題庫及答案-判斷題

2024年銀行工作人員”屢查屢犯“問題整治專題培訓考核題庫及答案-判斷題1400.辦理有權機關查詢業(yè)務時，使用一般交易查詢后便填寫回執(zhí)，無需使用F7302專用交易進行有權機關查詢登記。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：辦理有權機關查詢業(yè)務時，規(guī)范的操作流程要求使用F7302專用交易進行有權機關查詢登記，不能僅使用一般交易查詢后就填寫回執(zhí)。這樣可以保證查詢業(yè)務的合規(guī)性和信息的準確記錄。所以，答案是選項B錯誤。1401.辦理業(yè)務過程產(chǎn)生的開戶申請書、業(yè)務傳票等涉及個人金融信息的紙質或電子業(yè)務資料,應當確定專人保管、傳遞,并及時整理、入庫、歸檔,不得隨意擺放,維護檔案的安全完整,應嚴格控制接觸客戶個人金融信息的人員范圍。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：暫無解析1402.用印前后憑證影像需完全一致，不得在發(fā)起用印前后對憑證進行改動，除工作流無法繼續(xù)外，不得人為中止業(yè)務流程，中止業(yè)務需留存截圖備查。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：用印前后憑證影像保持完全一致是保證業(yè)務準確性和規(guī)范性的基本要求。禁止在發(fā)起用印前后改動憑證能確保憑證的真實性和完整性。除非工作流無法繼續(xù)，不得人為中止業(yè)務流程，這有助于保障業(yè)務的正常推進和監(jiān)管。而對于中止業(yè)務留存截圖備查，有助于后續(xù)的審查和追溯1403.新安享盈、老安享盈及浦惠存均支持多次部分提前支取。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：對于金融產(chǎn)品是否支持多次部分提前支取，這通常取決于具體的產(chǎn)品條款和銀行規(guī)定。一般來說，銀行會在產(chǎn)品說明書中明確這一點。1404.紙質存單形式的安享盈（浦惠存）產(chǎn)品到期后會自動轉存。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：安享盈（浦惠存）產(chǎn)品是否自動轉存，通常取決于具體的銀行規(guī)定以及客戶在購買該產(chǎn)品時選擇的轉存方式。一般而言，紙質存單形式的定期存款產(chǎn)品不會自動轉存，除非在購買時特別約定了自動轉存條款。沒有足夠的信息表明所有紙質存單形式的安享盈（浦惠存）產(chǎn)品到期后都會自動轉存，因此不能一概而論。1405.現(xiàn)金出現(xiàn)長短款后,確認為差錯的,須根據(jù)差錯情況填制現(xiàn)金收入或付出傳票,并在網(wǎng)點平臺使用指定交易對賬務差錯進行掛賬處理。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：當現(xiàn)金出現(xiàn)長短款并確認為差錯時，為了準確記錄和處理這種賬務差錯，需要根據(jù)差錯的具體情況填制現(xiàn)金收入或付出的傳票。同時，為了在系統(tǒng)內(nèi)追蹤和處理這一差錯，確實需要在網(wǎng)點平臺使用指定的交易進行掛賬處理，以便后續(xù)跟進和解決。1406.對于協(xié)助工作無法現(xiàn)場辦理完畢的,可以由提出協(xié)助要求的人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派至少兩名辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到受理機構取回反饋結果。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)相關規(guī)定，對于協(xié)助工作無法現(xiàn)場辦理完畢的情況，確實可以由提出協(xié)助要求的人民檢察院、公安機關、國家安全機關指派辦案人員到受理機構取回反饋結果。但是，通常要求指派的是“至少一名”辦案人員，而不是“至少兩名”。辦案人員需持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信。1407.對客戶存款差錯情況,柜員應登記網(wǎng)點平臺中的《柜面長短款登記簿》,同時在《業(yè)務憑證/回單》上注明客戶錯款金額與處理情況并交客戶簽字確認,若有爭議需經(jīng)運營主管及以上確認加蓋復核章。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：對客戶存款差錯情況，柜員應登記網(wǎng)點平臺中的《柜面長短款登記簿》，同時在《柜面重要事項登記簿》上注明客戶錯款金額與處理情況并交客戶簽字確認，若有爭議需經(jīng)運營主管及以上確認加蓋復核章，而非在《業(yè)務憑證/回單》上注明1408.各分行及營業(yè)網(wǎng)點應高度重視小面額人民幣服務,切實貫徹小面額人民幣備付制度,營業(yè)網(wǎng)點不得推諉、拒絕為客戶辦理小面額人民幣服務,對于因庫存不足不能滿足客戶需要的,應主動為其提供預約服務,預約響應時間應在當?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的時間內(nèi)A.正確B.錯誤正確答案:A解析：根據(jù)中國人民銀行的相關規(guī)定，各銀行分行及營業(yè)網(wǎng)點確實需要高度重視小面額人民幣服務，確保備付制度的貫徹執(zhí)行。這意味著營業(yè)網(wǎng)點不能推諉或拒絕為客戶提供小面額人民幣服務。如果因為庫存不足無法滿足客戶需求，應主動提供預約服務，并且預約響應時間需要控制在當?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的時間內(nèi)。1409.對于法定代理開戶且申請人提供有效身份證件為身份證的，不需要錄入代理人信息并進行聯(lián)網(wǎng)核查。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：即使是法定代理開戶且申請人提供的有效身份證件為身份證，也需要錄入代理人信息并進行聯(lián)網(wǎng)核查，以確保開戶信息的準確性和合規(guī)性，防范潛在的風險1410.客戶在智能柜外清上閱讀電子版協(xié)議、章程和《電子銀行個人客戶風險提示》后可由他人代為點擊同意按鈕。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：閱讀電子版協(xié)議、章程和《電子銀行個人客戶風險提示》后點擊同意按鈕，這一行為應是客戶本人親自操作，以確?？蛻舫浞掷斫獠⑼庀嚓P內(nèi)容，他人代為點擊無法保證是客戶的真實意愿1411.非居民客戶證件或簽證有效期到期日距離業(yè)務辦理當日小于等于90天可以辦理密碼重置A.正確B.錯誤正確答案:A解析：對于非居民客戶，當證件或簽證有效期到期日距離業(yè)務辦理當日小于等于90天，在相關規(guī)定和流程允許的范圍內(nèi)是可以辦理密碼重置的1412.54角色社區(qū)銀行綜合服務崗，可辦理現(xiàn)金業(yè)務。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：角色社區(qū)銀行綜合服務崗通常有其特定的職責和業(yè)務范圍，一般側重于提供非現(xiàn)金的綜合金融服務，如咨詢、開戶、理財業(yè)務等。而現(xiàn)金業(yè)務通常需要在專門設置的現(xiàn)金柜臺或特定的區(qū)域辦理，以滿足嚴格的現(xiàn)金管理和安全要求1413.網(wǎng)點現(xiàn)金寄庫后，仍可發(fā)生現(xiàn)金業(yè)務。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：網(wǎng)點現(xiàn)金寄庫意味著該網(wǎng)點的現(xiàn)金已經(jīng)被收集并存放到了指定的庫存地點，通常是在一天的業(yè)務結束后進行。一旦現(xiàn)金被寄庫，該網(wǎng)點在寄庫當日就不能再發(fā)生現(xiàn)金業(yè)務，因為現(xiàn)金已經(jīng)不在網(wǎng)點，無法進行現(xiàn)金的收付。1414.未成年人，不可購買新安享贏。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：新安享贏作為一種金融產(chǎn)品，其購買通常會有相關的規(guī)定和限制。但并非絕對禁止未成年人購買，可能在某些特定條件下，如在監(jiān)護人的陪同或按照相關法律程序辦理的情況下，未成年人是可以購買的1415.廢鈔箱（回收箱）取出的鈔券需封裝入袋（箱）且有所區(qū)分。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：廢鈔箱中取出的鈔券通常需要進行特殊處理，為了便于管理和后續(xù)的操作，將其封裝入袋（箱）并有所區(qū)分是必要且合理的操作流程。這樣可以避免混淆，方便后續(xù)的清點、核查等工作1416.對于代理開戶，代理人和被代理人均為身份證的，均應在辦理業(yè)務前進行聯(lián)網(wǎng)核查，比對核查結果的一致性。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在進行代理開戶時，為了保障業(yè)務的合法性和安全性，無論是代理人還是被代理人，如果他們都是使用身份證作為身份憑證的話，那么銀行或相關金融機構確實需要在辦理業(yè)務前進行聯(lián)網(wǎng)核查。這一步驟的目的是比對身份證信息與聯(lián)網(wǎng)核查結果的一致性，以確保身份信息的真實性和準確性。1417.客戶A到銀行柜臺辦理銀行卡掛失銷戶，賬戶銷戶資金轉存到名下另一張銀行卡，因未涉及現(xiàn)金付出，低柜辦理也可，不一定非要在現(xiàn)金區(qū)域辦理。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：銀行卡掛失銷戶業(yè)務涉及賬戶資金的處理，存在一定的風險和合規(guī)要求。通常這類業(yè)務需要在嚴格的流程和監(jiān)控下進行，現(xiàn)金區(qū)域的辦理流程和風控措施更加完善和嚴格1418.客戶王女士在柜面辦理存款業(yè)務，金額15000元，柜員小張因失誤存成了150000元，小張發(fā)現(xiàn)后立馬上報主管進行了抹賬操作。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：根據(jù)銀行業(yè)操作規(guī)范，柜員在處理業(yè)務時出現(xiàn)金額錄入錯誤，應當立即上報主管并采取相應措施進行更正。抹賬操作是在發(fā)現(xiàn)賬務錯誤時，為更正錯誤而進行的賬務處理，本題中柜員小張在發(fā)現(xiàn)存款金額錯誤后，及時上報主管并進行抹賬操作，符合銀行業(yè)操作規(guī)范。1419.對于行員PAD開卡業(yè)務，需留存現(xiàn)場人像，并完整清晰的露出客戶五官，無遮擋。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在開卡業(yè)務中，為了驗證客戶身份并防止欺詐行為，確實需要留存現(xiàn)場人像，并確保人像清晰、完整地露出客戶的五官，沒有任何遮擋。這是銀行業(yè)務安全和合規(guī)性的重要要求。1420.協(xié)助有權機關辦理查詢存款賬戶在具體填寫回執(zhí)時，應根據(jù)實際查詢情況，注明查詢?nèi)掌诤蜁r點，授權人員應認真審核回執(zhí)填寫內(nèi)容與系統(tǒng)實際情況一致后，方可在回執(zhí)上簽章。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在協(xié)助有權機關辦理查詢存款賬戶時，確實需要詳細記錄查詢的具體情況和結果。注明查詢?nèi)掌诤蜁r點是為了確保查詢的準確性和可追溯性。授權人員在回執(zhí)上簽章前，必須認真審核回執(zhí)填寫的內(nèi)容與系統(tǒng)實際情況是否一致，這是保證業(yè)務操作合規(guī)性和風險控制的重要環(huán)節(jié)。1421.有權機關辦理凍結時，網(wǎng)點授權人員必須通過新一代網(wǎng)點平臺查實賬戶實際凍結情況，審核《凍結書》回執(zhí)填寫內(nèi)容無誤后，方可在回執(zhí)上加蓋業(yè)務公章，并復印。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：有權機關辦理凍結屬于重要的法律程序，為確保操作合規(guī)和準確，網(wǎng)點授權人員通過新一代網(wǎng)點平臺查實賬戶實際凍結情況，審核《凍結書》回執(zhí)填寫內(nèi)容無誤后加蓋業(yè)務公章并復印，這是規(guī)范的操作流程，能保證凍結手續(xù)的合法、有效和可追溯1422.款項交接時，無需核對運鈔車輛及押運外包人員的身份信息。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在款項交接時，核對運鈔車輛及押運外包人員的身份信息是保障款項安全的重要環(huán)節(jié)，能夠有效防止冒領、誤領等安全問題。如果不進行身份信息核對，可能會給不法分子可乘之機，導致款項的損失1423.款項交接時，需在監(jiān)控設施覆蓋下執(zhí)行交接和登記手續(xù)。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：款項交接是一個涉及資金安全的重要環(huán)節(jié)，為了確保交接過程的透明性和可追溯性，通常要求在監(jiān)控設施覆蓋下進行。這樣不僅可以對交接過程進行實時記錄，還可以在發(fā)生爭議或問題時提供證據(jù)。同時，執(zhí)行交接和登記手續(xù)也是確保款項交接合規(guī)性的重要措施。1424.營業(yè)機構現(xiàn)金尾箱應當實行雙鎖，營業(yè)機構現(xiàn)金尾箱營業(yè)前開啟和營業(yè)后封裝必須雙人共管，雙鎖（鑰匙）雙人分管。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：營業(yè)機構現(xiàn)金尾箱涉及大量現(xiàn)金，存在較高風險。為保障安全，實行雙鎖并在營業(yè)前開啟和營業(yè)后封裝時雙人共管，雙鎖（鑰匙）雙人分管，能有效避免單人操作可能導致的現(xiàn)金安全問題，互相監(jiān)督和制約，降低風險1425.柜面需要審核身份證件的業(yè)務，涉及僅本人或監(jiān)護人辦理的，應同時提供代理人（如有）和被代理人的身份證件并進行有效核查，提供能夠證明代理人和被代理人的監(jiān)護關系的監(jiān)護關系證明文件方可辦理。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：根據(jù)銀行業(yè)務規(guī)定，對于需要審核身份證件的業(yè)務，如果涉及僅本人或監(jiān)護人辦理的情況，確實需要同時提供代理人（如果存在）和被代理人的身份證件，并進行有效核查。此外，為了證明代理人和被代理人之間的監(jiān)護關系，還需要提供相關的監(jiān)護關系證明文件，以確保業(yè)務的合法性和安全性。1426.客戶姓名與證件中的信息應保持一致，當證件中存在其他符號，統(tǒng)一按照空格輸入。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：為保證客戶信息的準確性和一致性，客戶姓名應與證件中的信息相符1427.當客戶姓名出現(xiàn)生僻字時，可使用拼音代替，拼音前后無空格，需使用半角英文大寫字母。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在客戶姓名出現(xiàn)生僻字無法正常輸入的情況下，為保證信息記錄的準確性和完整性，使用拼音代替是可行的。要求拼音前后無空格并用半角英文大寫字母，能夠規(guī)范統(tǒng)一輸入格式，便于信息處理和識別1428.特操書需要兩名柜員簽章。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：特操書通常需要一名經(jīng)辦柜員簽章以及有權人的審批簽章，并非兩名柜員簽章1429.客戶辦理取現(xiàn)業(yè)務過程中，因網(wǎng)點有內(nèi)部較為緊急業(yè)務處理，柜員應該遵循“先內(nèi)后外”原則，先處理內(nèi)部事務再繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在為客戶辦理業(yè)務時，應當遵循“先外后內(nèi)”的原則，以客戶為中心，優(yōu)先滿足客戶的需求，為客戶提供及時、高效的服務。即使網(wǎng)點有內(nèi)部緊急業(yè)務，也不能因此中斷正在為客戶辦理的取現(xiàn)業(yè)務1430.嚴令禁止代客操作，包括代客戶加蓋印章、填寫業(yè)務憑證等A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在金融或類似的服務行業(yè)中，代客操作是被嚴格禁止的，因為這涉及到客戶資金和信息的安全，以及潛在的欺詐風險。代客戶加蓋印章、填寫業(yè)務憑證等行為，都可能被用于不法目的，損害客戶的利益。因此，嚴令禁止代客操作是保護客戶權益和維護行業(yè)秩序的必要措施。1431.辦理已故存款人小額繼承業(yè)務，成功關閉已故存款人基金功能，但卡片當日未能銷戶成功，關基金功能時無須提供《已故存款人小額繼承提取承諾書》。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在辦理已故存款人小額繼承業(yè)務時，無論是關閉基金功能還是銷戶，都需要提供相關的法律文件，以確保業(yè)務的合法性和正當性?！兑压蚀婵钊诵☆~繼承提取承諾書》是此類業(yè)務中常見的法律文件，用于證明繼承人或法定代理人的身份及繼承權利。因此，在關閉基金功能時，同樣需要提供這份承諾書。1432.對客現(xiàn)金存款業(yè)務、內(nèi)部領現(xiàn)業(yè)務，均須遵循先清點后記賬原則。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在對客現(xiàn)金存款業(yè)務和內(nèi)部領現(xiàn)業(yè)務中，先進行現(xiàn)金的清點能夠確?，F(xiàn)金數(shù)量的準確性，在此基礎上再進行記賬，可以有效避免因記賬錯誤導致的財務問題，保證賬目與實際現(xiàn)金相符。1433.以下操作是否正確：客戶辦理取款3萬元，柜員對成捆券拆捆，清點3萬元支付給客戶，剩余鈔券等客戶離開后再進行清點。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在客戶辦理取款時，柜員應在客戶在場的情況下進行所有鈔券的清點工作，以確保透明度和準確性。柜員在支付給客戶所需金額后，應立即清點剩余鈔券，并在客戶視線范圍內(nèi)完成，以避免任何誤解或糾紛。1434.柜員為行內(nèi)員工辦理現(xiàn)金存款2300元，無需客戶提供身份證，也不需要來人摘口罩A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)銀行業(yè)規(guī)定，無論存款金額大小，為客戶辦理現(xiàn)金存款時，都需要核對客戶的身份信息，以確保交易的真實性和合法性。此外，在當前疫情防控的背景下，要求客戶在公共場合摘口罩是不符合防疫規(guī)定的。因此，柜員在為行內(nèi)員工辦理現(xiàn)金存款時，同樣需要客戶提供身份證，并且需要客戶佩戴口罩。1435.辦理票幣兌換須通過F525專用交易進行A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在銀行業(yè)務流程中，F(xiàn)525專用交易是用于處理票幣兌換的標準化流程，確保交易的準確性與合規(guī)性。辦理票幣兌換業(yè)務時，必須遵循這一專用交易流程。1436.以護照做為證件的開戶業(yè)務、跨行匯款及銷戶業(yè)務，須留存客戶證件簽證頁復印件A.正確B.錯誤正確答案:A解析：護照是國際通行的身份證明文件，對于以護照作為證件的開戶業(yè)務、跨行匯款及銷戶業(yè)務，留存客戶證件簽證頁復印件是為了核實和記錄客戶身份信息，以備后續(xù)查詢和監(jiān)管要求1437.客戶辦理業(yè)務輸入密碼時，應提示其他人員回避A.正確B.錯誤正確答案:A解析：客戶辦理業(yè)務輸入密碼時，屬于個人隱私和安全信息，為了保護客戶的權益和信息安全，提示其他人員回避是必要且合理的操作流程1438.前端輔助人員辦理的云柜臺收回實物業(yè)務,應于3個工作日內(nèi)歸檔。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：對于前端輔助人員辦理的云柜臺收回實物業(yè)務，為了保證業(yè)務的規(guī)范性和資料的完整性，通常會設定一定的歸檔期限。規(guī)定在3個工作日內(nèi)歸檔是合理的時間安排，既不過長導致資料管理混亂，也不過短影響正常業(yè)務處理流程1439.在庫管集中模式下，進行現(xiàn)金和重要空白憑證的調撥時，調出方需雙人會同裝箱，調入方需雙人會同開箱。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在庫管集中模式中，為了確?，F(xiàn)金和重要空白憑證調撥的安全性和準確性，調出方雙人會同裝箱可以互相監(jiān)督和核對，保證物品裝箱無誤；調入方雙人會同開箱也能起到相同的作用，防止出現(xiàn)差錯和違規(guī)行為1440.柜員16123456新增現(xiàn)金尾箱0002，無需設置現(xiàn)金尾箱限額A.正確B.錯誤正確答案:B解析：柜員新增現(xiàn)金尾箱時，通常需要根據(jù)相關規(guī)定和業(yè)務需求設置現(xiàn)金尾箱限額，以保障資金安全和業(yè)務規(guī)范1441.有權機關凍結業(yè)務辦理完成后，需審核回執(zhí)填寫內(nèi)容是否正確、完整，審核無誤后在回執(zhí)上加蓋業(yè)務公章，并復印。不需要通過影像掃描上傳。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：然而，為了確保業(yè)務的準確性和可追溯性，還需要將回執(zhí)進行影像掃描并上傳至相關系統(tǒng)。這是現(xiàn)代業(yè)務辦理中的常規(guī)流程，以便后續(xù)查閱和審核。1442.人員已退休，無需及時清理權限A.正確B.錯誤正確答案:B解析：人員退休后，其原有的系統(tǒng)權限如果不及時清理，可能會帶來安全風險，如數(shù)據(jù)泄露或未經(jīng)授權的訪問。即使員工已經(jīng)退休，他們的賬戶和權限仍然可能被利用，因此應及時進行權限清理，確保系統(tǒng)的安全性和數(shù)據(jù)的保密性。1443.對于持身份證辦理行員PAD開卡業(yè)務的，需留存客戶身份證正反面影像，并完整清晰。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在辦理行員PAD開卡業(yè)務時，根據(jù)安全和合規(guī)要求，必須核實客戶的身份信息。留存客戶身份證的正反面影像是一種標準的身份驗證流程，這樣做可以確?？蛻羯矸莸恼鎸嵭院蜏蚀_性，同時也有助于防止身份欺詐和洗錢等非法活動。1444.柜員小劉因客戶經(jīng)理需求，通過FES查詢某個人客戶信息，該情況不會預警。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)一般的信息安全政策和銀行內(nèi)部規(guī)定，訪問或查詢客戶信息，尤其是通過特定的系統(tǒng)（如FES）進行時，通常需要遵循嚴格的權限和審批流程。即使是因為客戶經(jīng)理的需求，柜員也不應直接查詢客戶信息而不經(jīng)過適當?shù)膶徟蛄粝掠涗?。這種情況很可能會觸發(fā)內(nèi)部的安全預警系統(tǒng)，以審查此類訪問是否合規(guī)。1445.個人客戶辦理網(wǎng)銀簽約，柜員直接跳過《電子銀行個人客戶風險提示》為客戶辦理業(yè)務，次日再讓客戶補簽紙質使用紙質《電子銀行個人客戶風險提示》A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在辦理網(wǎng)銀簽約時，按照正規(guī)流程，柜員應在辦理業(yè)務前向客戶詳細解釋《電子銀行個人客戶風險提示》的內(nèi)容，并確保客戶充分理解并簽署該風險提示。跳過這一步驟，次日再讓客戶補簽，是不符合規(guī)定和操作流程的，也可能導致客戶未能充分了解相關風險。1446.客戶至網(wǎng)點表示卡片受限無法使用，柜員小帥在操作解控前了解客戶賬戶情況，向客戶核實確認恢復功能賬戶為客戶本人使用，告知客戶為其操作解控。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在處理客戶卡片受限無法使用的情況時，柜員小帥的操作是符合規(guī)范的。他首先了解了客戶的賬戶情況，這是為了確保賬戶的安全性，防止非法操作。接著，他向客戶核實確認恢復功能的賬戶確實為客戶本人使用，這是為了保護客戶的權益，防止誤操作或他人冒用。最后，他告知客戶將為其操作解控，這是為了讓客戶了解接下來的步驟，提高服務的透明度。1447.柜員小花辦理現(xiàn)金存款后，清點現(xiàn)金尾箱中面值100元鈔券15把，柜員小花單獨將其中10把軋捆，并貼上封簽加蓋印章。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在現(xiàn)金處理流程中，通常要求雙人復核和軋捆，以確保資金的安全性和準確性。1448.客戶臨柜辦理打印活期一本通，系統(tǒng)提示打印頁滿，柜員小智為客戶辦理頁滿換折后，將新舊活期一本通交還客戶。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：柜員為客戶辦理活期一本通頁滿換折后，舊存折作為銀行留存的重要憑證應收回，不應交還給客戶1449.媽媽攜帶本人身份證、小孩銀行卡到網(wǎng)點需要幫小孩存15100元壓歲錢，柜員小文熱心為媽媽服務，并按柜面七步曲流程辦理存款業(yè)務。PoweredbyFroalaEditorA.正確B.錯誤正確答案:A解析：根據(jù)常規(guī)銀行業(yè)務規(guī)定，未成年人通常不能獨自擁有銀行卡，其銀行賬戶一般由法定監(jiān)護人（如父母）代為管理和操作。因此，媽媽攜帶小孩的銀行卡到網(wǎng)點為小孩存款這一行為本身就存在疑問，更不可能按照柜面七步曲流程正常辦理存款業(yè)務，除非該銀行卡是以媽媽作為監(jiān)護人的聯(lián)名賬戶或者是媽媽代為管理的賬戶。1450.柜員小源為客戶辦理取款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)框架內(nèi)客戶證件有效期已過期，柜員小源為客戶辦理信息更新后再辦理取款業(yè)務。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：根據(jù)相關規(guī)定，當銀行柜員在為客戶辦理業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶證件有效期已過期，需要先為客戶更新證件信息，以確保客戶信息的準確性和合規(guī)性。1451.客戶已滿16周歲未滿18歲，現(xiàn)入職新單位需要新開借記卡發(fā)工資，柜員小梅未收取客戶其他資料，僅憑身份證直接辦理開戶。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：對于已滿16周歲未滿18歲的客戶，辦理借記卡開戶時，僅憑身份證直接辦理是不符合規(guī)定的。此類客戶可能屬于限制民事行為能力人，銀行通常需要進一步審核相關資料，如工作證明、監(jiān)護人信息等，以評估開戶的合理性和風險1452.柜員小嵐辦理20萬以上的儲蓄國債兌付，借助鑒別工具對防偽點進行全面鑒別。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在辦理大額儲蓄國債兌付時，柜員需要對債券的防偽點進行全面鑒別，以確保債券的真實性和有效性。使用鑒別工具可以幫助柜員更準確、更全面地識別債券的防偽特征，從而保障交易的安全性和準確性。1453.修改客戶姓名、證件種類、證件號碼、聯(lián)系電話（固定電話修改為手機號碼，或更換手機號碼）這4個字段，必須本人辦理，不得代理修改。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：客戶姓名、證件種類、證件號碼、聯(lián)系電話這4個字段涉及客戶的關鍵個人信息，具有高度的敏感性和重要性。為確保信息的準確性和安全性，防止他人冒用或誤改，保障客戶權益，必須由客戶本人辦理修改，不得代理1454.客戶辦理無卡存款，人民幣5萬元（不含）以下無需提供身份證。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)相關金融規(guī)定，客戶辦理無卡存款，不論存款金額大小，均需提供有效身份證件，以確保交易的合法性和安全性，便于進行身份核實和資金流向的追蹤1455.辦理現(xiàn)金收款業(yè)務應先記賬后清點。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在辦理現(xiàn)金收款業(yè)務時，標準的操作流程是先對現(xiàn)金進行清點，確保金額準確無誤后，再進行記賬處理。這樣做是為了確保記錄的金額與實際收到的現(xiàn)金相符，避免誤差或遺漏。1456.辦理個人轉賬匯款業(yè)務時，應主動詢問客戶與收款人的關系、劃款原因并進行安全提示A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在辦理個人轉賬匯款業(yè)務時，銀行或金融機構有責任確保交易的真實性和安全性。這是符合銀行業(yè)務操作規(guī)范和反洗錢、反欺詐要求的行為。1457.外幣代理存取等值1萬美元（含）以下可直接憑代理人及卡主的有效身份證進行辦理。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：外幣代理存取業(yè)務通常涉及較為嚴格的身份驗證和授權程序。根據(jù)多數(shù)銀行和金融機構的規(guī)定，即使是等值1萬美元（含）以下的金額，也不能僅憑代理人及卡主的有效身份證直接辦理。通常還需要提供額外的授權文件，如經(jīng)過公證的授權委托書等，以確保交易的合法性和安全性。1458.客戶代理現(xiàn)金取款后，再相同金額存入不同戶名賬戶，應通過FES系統(tǒng)TBUN0交易完成資金關聯(lián)。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在銀行的業(yè)務操作中，對于客戶代理現(xiàn)金取款后相同金額存入不同戶名賬戶的情況，F(xiàn)ES系統(tǒng)中的TBUN0交易就是專門用于完成這種資金關聯(lián)操作的1459.在辦理個人客戶開戶及信息修改過程中，應嚴格按照個人信息規(guī)范要求錄入，聯(lián)系地址落實到XX省XX市XX區(qū)XX路XX號。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在辦理個人客戶開戶及信息修改時，遵循個人信息規(guī)范要求是至關重要的。這要求詳細且準確地錄入客戶信息，以確保數(shù)據(jù)的完整性和準確性。聯(lián)系地址作為客戶信息的重要組成部分，應當具體到門牌號，即“XX省XX市XX區(qū)XX路XX號”，這樣有助于提升客戶信息的精確度和后續(xù)服務的效率。1460.辦理業(yè)務過程中，應嚴格落實身份識別、實名制審核要求，比對客戶提交身份證影印件與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對于聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者比對不一致的，要求客戶出示輔助證件。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在辦理業(yè)務時，為確?？蛻羯矸莸恼鎸嵭院秃戏ㄐ裕瑖栏衤鋵嵣矸葑R別與實名制審核是必要的。通過比對客戶身份證影印件和聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，能有效防范風險。當聯(lián)網(wǎng)核查未反饋照片或比對不一致時，要求客戶出示輔助證件是合理且合規(guī)的操作流程1461.公證代理已故存款人名下財產(chǎn)，公證書上注明存在夫妻共同財產(chǎn)，此時已故存款人的財產(chǎn)有部分是屬于配偶所有，但配偶已放棄繼承權，只需攜帶本人有效證件到場辦理，所以配偶不需要到場共同處理已故存款人名下的財產(chǎn)。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：即使公證書注明存在夫妻共同財產(chǎn)且配偶放棄繼承權，但在公證代理已故存款人名下財產(chǎn)時，配偶仍需到場共同處理。因為這涉及到財產(chǎn)的明確劃分和法律程序的規(guī)范，不能僅因其放棄繼承權并攜帶有效證件就不到場1462.柜員受理存入現(xiàn)金拆捆后封簽在清點前可扔掉，清點完后重新封新的封簽即可。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在柜員受理存入現(xiàn)金的過程中，拆捆后的封簽是證明現(xiàn)金封裝完整性和真實性的重要證據(jù)。清點前扔掉封簽會破壞這一證據(jù)鏈，不符合金融行業(yè)的操作規(guī)范和風險控制要求。因此，封簽應在清點前后都保持完好，并在清點無誤后，由柜員和客戶共同確認無誤后，方可封上新的封簽。1463.小浦在辦理已故人存款繼承業(yè)務時，該業(yè)務為三人共同繼承，業(yè)務辦理完成后可由一人代表簽名即可。（）A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在辦理已故人的存款繼承業(yè)務時，若該業(yè)務為多人共同繼承，那么所有繼承人通常都需要在相關文件上簽名，以確認他們各自對遺產(chǎn)的繼承權和處理方式。這是為了保護所有繼承人的權益，確保遺產(chǎn)分配過程的公正性和合法性。所有共同繼承人都需要簽名，除非有特殊的法律安排或授權。1464.監(jiān)護人使用戶口簿為未成年子女開戶，柜員系統(tǒng)錄入的證件有效期應為其年滿16周歲的前一天。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：監(jiān)護人使用戶口簿為未成年子女開戶時，柜員系統(tǒng)錄入的證件有效期應按戶口簿上登記的有效期限錄入。而不是統(tǒng)一設定為其年滿16周歲的前一天1465.對于柜臺兌換的殘損幣，應在后續(xù)上繳時加蓋“全兌”及“半兌”戳記，A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)相關規(guī)定，對于柜臺兌換的殘損幣，在兌換時就需要加蓋“全兌”或“半兌”戳記，以表明其兌換狀態(tài)，而不是在后續(xù)上繳時加蓋。這一做法是為了確保殘損幣在流通過程中的準確性和可追溯性。1466.為客戶辦理現(xiàn)金取款10萬元業(yè)務，鈔券過機清點后圈條上無需加蓋柜員名章A.正確B.錯誤正確答案:B解析：為客戶辦理現(xiàn)金取款業(yè)務時，鈔券過機清點后圈條上需要加蓋柜員名章，這是為了明確責任和保證業(yè)務流程的規(guī)范性與可追溯性1467.個人客戶更換UKEY,因客戶卡內(nèi)余額不足導致柜員提交系統(tǒng)時交易失敗,故該筆更換UKEY業(yè)務失敗，未能為客戶成功更換UKEYA.正確B.錯誤正確答案:B解析：即使客戶卡內(nèi)余額不足導致交易在系統(tǒng)提交時失敗，這并不意味著更換UKEY的業(yè)務就完全失敗。在這種情況下，柜員可以與客戶溝通，要求客戶充值或者采取其他支付方式來完成交易。一旦支付問題解決，業(yè)務仍可以繼續(xù)進行，成功為客戶更換UKEY。1468.辦理交易密碼重置業(yè)務，因客戶盲人無法簽字，故在回單在加蓋指紋后，業(yè)務完成。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：辦理交易密碼重置業(yè)務時，對于無法簽字的盲人客戶，需要有見證人在場見證并簽字，不能僅在回單加蓋指紋就完成業(yè)務。同時，業(yè)務辦理應遵循嚴格的合規(guī)流程和規(guī)范，保障客戶權益和業(yè)務的合法性1469.客戶更換國籍，在進行變更時，需提供戶口注銷證明、注銷戶口通知及護照。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：客戶在更換國籍時，通常需要提供一系列文件來證明其國籍狀態(tài)的變化。戶口注銷證明和注銷戶口通知是表明客戶在原國籍的戶籍已經(jīng)被注銷的文件，而護照則是證明客戶新國籍身份的重要文件。這些文件共同構成了客戶國籍變更的完整證據(jù)鏈。1470.柜員辦理完現(xiàn)金存款后未將客戶存入資金放入抽屜直接受理下一客戶換取零錢，屬于未做到臺面理清、一筆一清。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：柜員在辦理完現(xiàn)金存款后，未將客戶存入資金放入抽屜，直接受理下一客戶換取零錢，顯然未遵循“臺面理清、一筆一清”的原則。1471.柜員午間現(xiàn)金交接后，清分機和點鈔機的用戶無需切換。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：柜員午間現(xiàn)金交接后，出于安全和職責分明的考慮，通常要求切換清分機和點鈔機的用戶。這是為了確保每位柜員對自己的操作負責，并且在出現(xiàn)問題時可以準確追蹤到責任人。不切換用戶可能導致操作混淆，增加風險。1472.在拆封成捆現(xiàn)金時，未清點完所有現(xiàn)金前應保留原封簽。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在拆封成捆現(xiàn)金時，保留原封簽有助于保證現(xiàn)金清點的準確性和責任的明確性。若未清點完所有現(xiàn)金就丟棄原封簽，可能導致現(xiàn)金數(shù)量出現(xiàn)爭議時難以追溯和確定責任1473.小浦為客戶張女士辦理現(xiàn)金取款6萬元，核實身份時，只需機讀身份證并通過系統(tǒng)拍照人臉比對通過即可，無需再人工比對。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在進行現(xiàn)金取款等金融交易時，核實客戶身份是至關重要的。雖然機讀身份證并通過系統(tǒng)拍照人臉比對是一種有效的身份驗證手段，但它并不能完全替代人工比對。人工比對可以提供更直觀、更準確的判斷，特別是當系統(tǒng)出現(xiàn)誤判或客戶的外貌發(fā)生較大變化時。因此，僅僅依靠機讀身份證和人臉比對系統(tǒng)是不夠的，還需要進行人工比對以確?？蛻羯矸莸恼鎸嵭浴?474.小浦為客戶馬女士辦理定期一戶通銷戶時，未對身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查便直接辦理。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)相關規(guī)定，金融機構在為客戶辦理銷戶等業(yè)務時，應當對客戶的身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，以確保客戶身份的真實性和合法性。小浦未對身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查便直接辦理定期一戶通銷戶，違反了這一規(guī)定。1475.日初柜員A和B會同清點2萬以下現(xiàn)金封包，會同人B只清點尾袋的紙幣，未清點硬幣。該種做法是否正確（）A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在日初柜員A和B會同清點現(xiàn)金封包時，按照標準的操作程序，應當對所有現(xiàn)金，包括紙幣和硬幣，進行全面的清點。只清點尾袋的紙幣而不清點硬幣的做法違反了這一程序，可能會導致現(xiàn)金的誤差或遺漏。1476.柜員攜帶行員PAD外出開卡，日終發(fā)現(xiàn)行員PAD客戶簽名書寫不規(guī)范，因外出已親核客戶本人簽名，無需再聯(lián)系客戶補簽名。該種做法是否正確（）A.正確B.錯誤正確答案:B解析：即使柜員已親核客戶本人簽名，但簽名書寫不規(guī)范可能影響業(yè)務的合規(guī)性和有效性。規(guī)范的簽名對于業(yè)務的完整性和可追溯性至關重要，應當聯(lián)系客戶補簽名以確保業(yè)務流程的嚴謹和合規(guī)1477.客戶銷卡時有小額外幣現(xiàn)鈔，但柜員尾箱中無小面額外幣現(xiàn)鈔，無法支取，但已在系統(tǒng)上做外幣取鈔報送信息，柜員無需另外操作撤銷外幣取鈔報送信息。該種做法是否正確（）A.正確B.錯誤正確答案:B解析：客戶銷卡時若無法支取小額外幣現(xiàn)鈔且已在系統(tǒng)上做外幣取鈔報送信息，這種情況下柜員需要進行撤銷外幣取鈔報送信息的操作，以保證系統(tǒng)信息的準確性和業(yè)務流程的完整性1478.行員同事到柜臺查詢本人名下的銀行卡，未攜帶身份證件，柜員根據(jù)行員口述的證件號碼為其辦理了查詢。該種做法是否正確（）A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)銀行業(yè)的相關規(guī)定和操作流程，柜員在為客戶辦理業(yè)務時，必須核實客戶的身份。即使行員同事到柜臺查詢本人名下的銀行卡，也必須攜帶有效的身份證件。僅憑口述的證件號碼是無法確保身份的真實性和準確性的。1479.網(wǎng)點早開箱，A和B開鎖清點的中途，廳堂有客戶找A,A讓柜員C會同B重新清點錢箱。網(wǎng)點做法是否可行（）A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在網(wǎng)點早開箱，A和B進行開鎖清點的過程中，如果A中途離開并讓柜員C代替其與B重新清點錢箱，這種做法違反了雙人開箱、清點、復核的基本規(guī)定。按照規(guī)定，開箱清點必須由原先指定的兩人共同完成，以確保準確性和安全性。因此，網(wǎng)點的這種做法是不可行的。1480.公司定期存單因當日客戶經(jīng)理未做質押不用當天入庫保管，存單放在抽屜保管未動，次工作日封包入庫A.正確B.錯誤正確答案:B解析：公司定期存單無論是否做質押，都應按照公司規(guī)定和內(nèi)部控制要求，及時進行入庫保管，以確保存單的安全與完整。客戶經(jīng)理未做質押不應成為存單不入庫的理由。將存單放在抽屜中保管，違反了存單管理的相關規(guī)定，存在安全風險。1481.網(wǎng)點收繳假幣需當天上繳庫管員。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：為了保證假幣管理的規(guī)范和安全，防止假幣在網(wǎng)點滯留可能帶來的風險，按照相關規(guī)定，網(wǎng)點收繳的假幣應當在當天上繳給庫管員，以便進行統(tǒng)一處理和登記1482.TBG42日終需逐日打印核對。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：TBG42作為一種金融或交易系統(tǒng)的代稱，日終打印核對是常規(guī)操作，旨在確保當日所有交易的準確性和完整性。1483.提供公證書辦理已故人士存款繼承、查詢業(yè)務，需留存繼承人的身份證件和公證書，且由公證書上指定的繼承人到場，不得代理。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在辦理已故人士的存款繼承或查詢業(yè)務時，確實需要提供繼承人的身份證件和公證書，這是為了驗證繼承人的身份以及繼承權的合法性。同時，要求由公證書上指定的繼承人親自到場，是為了確保業(yè)務的真實性和準確性，防止代理可能帶來的風險或糾紛。1484.柜員辦理銀行卡掛失換卡業(yè)務，需與客戶核對信息A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在辦理銀行卡掛失換卡業(yè)務時，為了保障客戶的賬戶安全，防止他人冒領等情況的發(fā)生，柜員必須與客戶仔細核對相關信息，包括但不限于身份信息、銀行卡號、掛失原因等1485.柜面交付客戶零錢包時，經(jīng)辦柜員無需拆包/袋清點，檢查封簽無誤后交客戶即可。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在柜面交付客戶零錢包時，經(jīng)辦柜員確實無需拆包/袋清點，這是因為零錢包在封裝時已經(jīng)經(jīng)過了清點和核對，封簽的目的是確保封裝后的零錢包未被打開或篡改。因此，只要檢查封簽無誤，即可交給客戶，這是符合銀行業(yè)務操作規(guī)范的。1486.庫管員（主出納）日終與運營主管或柜員雙人會同在監(jiān)控下將現(xiàn)金尾箱和成捆成把現(xiàn)鈔裝入庫箱，核對無誤，雙人分別加鎖加封，并雙人簽章。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：庫管員（主出納）與運營主管或柜員在日終進行現(xiàn)金尾箱和成捆成把現(xiàn)鈔的入庫操作，是銀行或其他金融機構的標準流程。1487.對于單位結算卡、吞沒其他憑證，代保管機構在核驗領取人身份信息通過，且待領取憑證持有人信息核對無誤時，可以辦理領取手續(xù)。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：只有在這些條件都得到滿足的情況下，代保管機構才可以辦理領取手續(xù)。1488.現(xiàn)金清分外包公司需對自身公司每個工作環(huán)節(jié)的崗位設置、人員資質、場地安全、機具管理、監(jiān)控設施進行管理，我行無需再予以明確規(guī)定。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：雖然現(xiàn)金清分外包公司對自身工作環(huán)節(jié)有一定管理責任，但為了保障業(yè)務的合規(guī)性、安全性和有效性，銀行也需要對其各個方面予以明確規(guī)定，進行監(jiān)督和約束，不能完全放任不管1489.查凍扣專夾資料日終可由經(jīng)辦柜員加鎖保管，定期裝訂。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)一般的業(yè)務操作規(guī)定，查凍扣專夾資料屬于重要業(yè)務資料，其保管應當遵循嚴格的安全和保密原則。通常由專門的檔案管理部門或指定人員進行保管，而不是由經(jīng)辦柜員加鎖保管。此外，這類資料的裝訂和存檔也應當按照一定的程序和周期進行，而不是隨意進行。1490.依據(jù)法律法規(guī)以及本行風險管理的要求，本行認可的客戶有效輔助身份證明包括學生證。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在法律法規(guī)以及銀行風險管理的要求框架內(nèi)，學生證可以作為客戶有效的輔助身份證明之一。因為學生證能夠在一定程度上證明客戶的身份信息，輔助銀行進行客戶身份的核實與確認1491.可以根據(jù)柜員從事運營工作年限，適當?shù)膶?4角色在綜合業(yè)務系統(tǒng)的現(xiàn)金限額調整至50萬。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：柜員在綜合業(yè)務系統(tǒng)中的現(xiàn)金限額不能僅僅依據(jù)其從事運營工作的年限來進行調整，還需要綜合考慮多種因素，如柜員的業(yè)務能力、風險防控水平、所在網(wǎng)點的業(yè)務規(guī)模和風險狀況等1492.憑證保險箱密碼掌管人員開啟保險箱密碼時，應主動遮擋密碼盤，鑰匙掌管人員應回避；保險箱關閉后，密碼管理人應隨即將密碼鎖號碼撥亂。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在憑證保險箱的操作中，為保證安全和保密，密碼掌管人員開啟時主動遮擋密碼盤可防止密碼泄露，鑰匙掌管人員回避也是合理的操作流程。保險箱關閉后隨即撥亂密碼鎖號碼，能增加保險箱的安全性1493.網(wǎng)點應根據(jù)實際情況全面開啟使用指紋應用驗證功能，為相關人員采集并開通指紋。特殊情況無法使用指紋的，經(jīng)運營主管審批后就可以不用開啟指紋。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：網(wǎng)點開啟使用指紋應用驗證功能并為相關人員采集開通指紋，有著嚴格的規(guī)定。特殊情況無法使用指紋的，不能僅經(jīng)運營主管審批就不開啟指紋，可能還需要遵循更復雜嚴格的流程和規(guī)定1494.對于本網(wǎng)點的客戶經(jīng)理來查詢其本人銀行賬戶信息，因風險可控，無需其出具身份證為其辦理查詢業(yè)務。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)銀行業(yè)的相關規(guī)定，即使是本網(wǎng)點的客戶經(jīng)理來查詢其本人的銀行賬戶信息，也需要按照正規(guī)流程操作，必須出具有效的身份證件以驗證身份，確保賬戶信息安全，防止冒名查詢等風險。1495.小王在系統(tǒng)中發(fā)起了7月15日的休假申請并獲審批通過，但因網(wǎng)點業(yè)務安排，7月13日運營主管通知小王7月15日需至網(wǎng)點上班，并為其協(xié)調至7月16日休假。經(jīng)主管告知已匯報給行長了，小王便沒有取消系統(tǒng)中的休假申請，直接于7月15日登錄系統(tǒng)辦理業(yè)務。請問小王的做法對嗎？A.正確B.錯誤正確答案:B解析：小王在得知休假日期變更且主管已協(xié)調好新的休假時間后，應當取消原系統(tǒng)中7月15日的休假申請，以避免造成系統(tǒng)記錄與實際工作情況的不符和混亂。但小王沒有取消申請，直接在原申請日期登錄系統(tǒng)辦理業(yè)務，這種做法不符合規(guī)范和管理要求1496.因客戶年級大，不太會操作自助設備，應客戶要求，柜員操作VTM替客戶完成了開卡業(yè)務。屬于正常業(yè)務服務，非代客操作。。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)銀行業(yè)務操作規(guī)定，即使客戶因年齡大或不會操作自助設備而提出要求，柜員也不得代替客戶操作VTM或其他自助設備完成開卡等業(yè)務。這種行為被視為代客操作，違反了銀行業(yè)務操作的規(guī)定和原則，可能會給客戶和銀行帶來風險和損失。1497.在現(xiàn)金自助設備查庫過程中，查庫人員必須從卸鈔開始全程會同。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在現(xiàn)金自助設備查庫過程中，雖然查庫人員需要對整個查庫過程進行監(jiān)督，但并不意味著必須從卸鈔開始全程會同。查庫的關鍵環(huán)節(jié)包括核對設備內(nèi)現(xiàn)金實物與賬務記錄是否相符，以及檢查設備的運行狀態(tài)等，而不一定要求從卸鈔這一具體操作環(huán)節(jié)開始參與。1498.印章查庫開啟印控儀需全程落實三人會同A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在印章管理中，為了確保印章使用的安全性和規(guī)范性，通常規(guī)定在查庫或開啟印控儀時必須全程落實三人會同制度。這是為了防止印章被私自使用或濫用，保證印章使用的合法性和可追溯性。1499.臨近月底，某網(wǎng)點主管因家中有急事，需請假1周，期間由持有運營管理資格證的柜員小王頂崗代班，主管本月僅完成了部分查庫工作，剩余的查庫工作由小王進行了代理，該操作規(guī)范A.正確B.錯誤正確答案:B解析：查庫工作具有明確的職責和規(guī)范要求，不能隨意由他人代理。持有運營管理資格證的柜員小王頂崗代班主管，但不能代理主管的查庫工作，因為查庫工作涉及重要的風險控制和管理職責，需要主管親自完成1500.營業(yè)終了，柜員A進行了智能儲物柜的平賬交易，但之后柜員B又使用了儲物柜存放功能，需再次對智能儲物柜進行平賬。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：智能儲物柜的平賬交易是為了確保柜體使用情況和系統(tǒng)記錄的一致性。柜員A完成平賬后，柜員B又使用了儲物柜存放功能，這會導致之前的平賬結果不再準確，所以需要再次進行平賬操作，以保證賬目和實際使用情況相符1501.印控儀應放置在視頻監(jiān)控范圍內(nèi)，印控儀印章墊應放置在印控儀安全門側，印章取出后，不得離開印章墊指示的“機外用印區(qū)域”范圍。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：印控儀是管理印章使用的設備，為了安全和監(jiān)控的目的，確實應將其放置在視頻監(jiān)控范圍內(nèi)。印章墊放置在印控儀的安全門側，是為了確保印章在使用過程中的安全和規(guī)范。印章取出后，限制其使用范圍在“機外用印區(qū)域”內(nèi)，是為了防止印章被濫用或帶出監(jiān)控范圍，保證印章使用的合規(guī)性和安全性。1502.印控儀箱體鑰匙僅作為印控儀電子鎖功能異常時的應急處理備用鑰匙。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：印控儀箱體鑰匙的設計初衷確實是為了應對印控儀電子鎖功能出現(xiàn)異常時的緊急情況。在正常情況下，電子鎖應能正常運作，無需使用到備用鑰匙。只有在電子鎖功能失效或其他緊急情況下，才會使用到這把備用鑰匙來打開印控儀箱體。1503.實物印章（業(yè)務印章、帶行名的業(yè)務戳記）的登記、頒發(fā)、啟用、交接、交還、上繳、停用、銷戶等流轉環(huán)節(jié)應通過網(wǎng)點平臺重要物品管理功能操作，系統(tǒng)建立電子登記簿進行控制，并以此作為被查登記的依據(jù)。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：實物印章的管理確實需要通過一系列嚴格的流轉環(huán)節(jié)來確保其安全和合規(guī)性。這些環(huán)節(jié)包括登記、頒發(fā)、啟用、交接、交還、上繳、停用和銷戶等，每個環(huán)節(jié)都需要進行電子登記，建立電子登記簿進行控制。這樣做不僅有利于實物的追蹤和管理，還可以作為被查登記的依據(jù)，確保印章使用的合規(guī)性和安全性。1504.日終集中系統(tǒng)正式簽退后，如需重新進入系統(tǒng)，應在退出后重新進行軋賬簽退。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在日終集中系統(tǒng)中，正式簽退意味著結束一天的工作，此時系統(tǒng)會進行軋賬等結算操作。如果需要重新進入系統(tǒng)，按照正規(guī)流程，確實需要在退出后重新進行軋賬簽退，以確保數(shù)據(jù)的準確性和系統(tǒng)的安全性。這是遵循系統(tǒng)操作規(guī)程和保證業(yè)務連續(xù)性的必要步驟。1505.對公可疑賬戶排查，已于當日排除可疑，應于T+1日采取管控措施。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：如果對公可疑賬戶已于當日排除可疑，就不應該在T+1日再采取管控措施。既然已經(jīng)確定排除可疑，就沒有必要再進行管控1506.單位結算賬戶余額結轉久懸后，存款人前來辦理銷戶的，應先將款項劃給客戶后，再按賬戶撤銷的要求辦理銷戶手續(xù)。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：當單位結算賬戶余額結轉久懸后，若存款人前來辦理銷戶，按照常規(guī)流程，應先按照賬戶撤銷的要求辦理銷戶手續(xù)，之后才能將款項劃給客戶，而非先將款項劃給客戶后再辦理銷戶手續(xù)。1507.對協(xié)定存款賬戶簽約，柜員發(fā)起對協(xié)議驗印后，僅需在印章旁加蓋本人私章代表驗印通過。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：對協(xié)定存款賬戶簽約時，柜員發(fā)起對協(xié)議驗印是一個重要的環(huán)節(jié)，但它并不是僅僅通過在印章旁加蓋本人私章就代表驗印通過的。驗印過程通常涉及對印章的真?zhèn)?、完整性以及是否符合預留印鑒的核對。僅僅加蓋柜員本人的私章，并不能代表對協(xié)議上其他印章的驗印工作已經(jīng)完成或通過。1508.客戶至網(wǎng)點辦理賬戶銷戶業(yè)務，因客戶在他行存在久懸無法銷戶，故柜員將客戶全套資料復印件及支票留下，待次日客戶完成他行久懸戶銷戶后直接給客戶辦理銷戶。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：客戶辦理賬戶銷戶業(yè)務時，若因他行存在久懸無法銷戶，柜員不能直接留下客戶資料復印件及支票待次日辦理。銀行辦理業(yè)務應遵循合規(guī)流程，在客戶未完成全部銷戶條件時，不能提前留存資料并承諾后續(xù)辦理1509.柜員張三系統(tǒng)登記于2024年7月29日-2024年7月31日休假，但因周末無人與其進行監(jiān)交，故于7月29日早上至網(wǎng)點辦理交接，張三的操作無問題。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)常規(guī)操作流程，員工休假前應完成交接工作，確保工作的連續(xù)性和責任明確。張三雖然在7月29日早上辦理了交接，但他的休假是從7月29日開始，這意味著交接應在休假開始前完成，以避免休假期間出現(xiàn)任何問題而無法及時解決。因此，張三的操作存在問題，他應在7月29日之前完成交接工作。1510.社區(qū)銀行受理對公業(yè)務，綜合服務崗人員須持有運營綜合服務人員崗位資格證（非運營崗位人員）資格證書。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：社區(qū)銀行受理對公業(yè)務時，綜合服務崗人員須持有運營綜合服務人員崗位資格證，且應為運營崗位人員，而非非運營崗位人員1511.某社區(qū)銀行配有1名社區(qū)銀行行長、1名運營人員、1名理財經(jīng)理及1名勞務派遣大堂經(jīng)理，因分行人員緊張，故為大堂經(jīng)理添加自助設備運營權限參與自助設備運維。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：根據(jù)銀行業(yè)務運作的常規(guī)，不同職位的員工擁有不同的職責和權限。大堂經(jīng)理的主要職責是客戶服務，而自助設備的運營和維護通常由專門的運營人員或技術人員負責。為大堂經(jīng)理添加自助設備運營權限，可能違反了銀行內(nèi)部的職責分離原則，增加了操作風險。因此，這種做法是不合適的。1512.現(xiàn)金業(yè)務區(qū)域錄像應全覆蓋整個現(xiàn)金區(qū)域，無需每個窗口都進行配備。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：為了確?，F(xiàn)金業(yè)務的安全性和可追溯性，錄像監(jiān)控應當覆蓋現(xiàn)金業(yè)務區(qū)域的每一個角落，包括每一個窗口。僅覆蓋整個區(qū)域而忽視具體窗口可能導致在某些關鍵操作點的監(jiān)控缺失，從而帶來安全風險。1513.自助設備維修期間，網(wǎng)點應指派專人全程會同。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在自助設備維修期間，為了確保維修工作的順利進行以及設備的安全，網(wǎng)點確實應該指派專人全程陪同并監(jiān)督維修過程。這樣做可以防止未經(jīng)授權的訪問或操作，并確保維修工作符合相關標準和規(guī)定。1514.智能儲物柜運營業(yè)務各環(huán)節(jié)必須在監(jiān)控改下進行，確保業(yè)務操作連續(xù)性且清晰可辨，對設備使用區(qū)域全覆蓋、無盲區(qū)A.正確B.錯誤正確答案:A解析：智能儲物柜運營業(yè)務涉及到用戶的物品存放安全和業(yè)務的正常開展，為了保障業(yè)務操作的規(guī)范性、安全性以及可追溯性，在監(jiān)控下進行各環(huán)節(jié)操作是必要的。監(jiān)控可以確保業(yè)務操作的連續(xù)性，能夠清晰記錄每一個操作步驟，并且實現(xiàn)對設備使用區(qū)域的全面覆蓋，避免出現(xiàn)監(jiān)控盲區(qū)1515.智能儲物柜領用后當日可不用上繳，直到柜員無需再使用個人柜后再進行上繳。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：智能儲物柜的使用規(guī)定通常要求員工在領用后當日內(nèi)完成使用并上繳，以確保儲物柜的高效流轉和管理的有序性。規(guī)定不允許員工長時間占用儲物柜，以免影響其他員工的正常使用。1516.理財經(jīng)理小李的客戶王先生周六到某網(wǎng)點辦理90萬安享贏存入，因主管不在，遠程授權無法對50萬以上的金額進行授權，因此柜員建議客戶拆分成2筆存入，請問該做法對嗎？A.正確B.錯誤正確答案:B解析：這種做法可能違反相關的業(yè)務規(guī)定和操作流程，且可能給客戶帶來不便，也不利于對資金的統(tǒng)一管理和風險控制。應當在符合規(guī)定的情況下，等待主管回來進行正常的授權操作1517.所有持現(xiàn)金尾箱的網(wǎng)點平臺人員均應設置尾箱限額。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：尾箱限額是一種風險管理措施，用于控制網(wǎng)點平臺人員所持有的現(xiàn)金尾箱中的現(xiàn)金量，以防止現(xiàn)金的丟失、被盜或濫用。因此，所有持現(xiàn)金尾箱的網(wǎng)點平臺人員均應設置尾箱限額，以確保資金的安全和合規(guī)性。1518.因我行已實現(xiàn)了全行冠字號碼的聯(lián)機記錄與可查詢，因此，各級行領入現(xiàn)金過程中，只要同批鈔券已被前手任一內(nèi)外部機構記錄冠字號碼并支持查詢，領入機構可無需再次清分。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：題目描述的是關于現(xiàn)金管理中的一個實際情況。當銀行已經(jīng)實現(xiàn)了全行冠字號碼的聯(lián)機記錄與可查詢功能時，這意味著每一筆現(xiàn)金的冠字號碼都被記錄并可以追蹤。因此，如果在領入現(xiàn)金的過程中，同批鈔券的冠字號碼已經(jīng)被前手任一內(nèi)外部機構記錄并支持查詢，那么領入機構確實無需再次進行清分，因為這批鈔券的來源和真?zhèn)我呀?jīng)得到了確認。1519.如前手機構記錄的冠字號碼超過保存期限，但領入機構付出時會記錄冠字號碼，所以領入機構付出前無需再次清點。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：即使前手機構記錄的冠字號碼超過保存期限，領入機構在付出時記錄冠字號碼，也并不能替代付出前的清點工作。清點是為了確保貨幣的完整性和真實性，防止假幣或破損幣的流出，是金融機構的基本職責和操作流程。1520.柜員登錄系統(tǒng)，應進行密碼遮擋輸入A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在進行柜員登錄系統(tǒng)等敏感操作時，進行密碼遮擋輸入是一種基本的安全措施。這樣可以防止他人通過窺視等方式獲取密碼，保護賬戶和個人信息安全。1521.綜合性網(wǎng)點配置1+2名運營人員，自助設備常規(guī)查庫時，由運營主管負責開啟外蓋藍牙鎖，此操作滿足崗位互斥要求。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：崗位互斥原則要求不同崗位之間存在一定的制約關系，以避免潛在的風險和操作失誤。在綜合性網(wǎng)點配置中，如果運營主管負責開啟自助設備的外蓋藍牙鎖，同時該設備又由其他運營人員進行查庫，那么這并不滿足崗位互斥的要求，因為運營主管的職責涉及到了設備的直接操作，可能會影響到查庫的獨立性和公正性。1522.因周末網(wǎng)點主管不上班，故由2個上班柜員相互簽發(fā)特操。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在銀行業(yè)務操作中，特操（特殊操作）通常需要由具有相應權限的人員進行簽發(fā)，例如網(wǎng)點主管。網(wǎng)點主管的缺席不應成為由上班柜員相互簽發(fā)特操的理由。這種做法違反了銀行業(yè)務操作的規(guī)定和內(nèi)部控制原則，因為柜員之間相互簽發(fā)特操可能缺乏必要的審核和監(jiān)督，增加操作風險。1523.網(wǎng)點運營主管休假，申請運營管理部柜員池員工進行頂崗，可由柜員池員工代替主管對主出納進行現(xiàn)金尾箱查庫。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：網(wǎng)點運營主管休假時，雖然可以申請運營管理部柜員池員工進行頂崗，但柜員池員工并不能代替主管進行對主出納的現(xiàn)金尾箱查庫。查庫是主管的職責之一，涉及到現(xiàn)金管理和風險控制，需要由具有相應權限和職責的主管或指定人員進行。1524.智能儲物柜僅限應急情況下（如智能儲物柜系統(tǒng)宕機），通過FES網(wǎng)點平臺的“F512查庫信息登記”交易進行智能儲物柜的查庫信息登記。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：智能儲物柜通常在正常情況下按照既定的系統(tǒng)流程運行，而在應急狀況，如系統(tǒng)宕機時，為了保證查庫工作的正常進行，通過FES網(wǎng)點平臺的“F512查庫信息登記”交易來進行登記是合理且必要的操作1525.個人箱強制解綁用于進行個人箱上繳情況下（如箱鎖異常、歸屬人員異常等），進行個人箱箱號與歸屬人員工號的解綁。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：個人箱在出現(xiàn)箱鎖異常、歸屬人員異常等情況時，為了規(guī)范管理和解決問題，需要將個人箱箱號與歸屬人員工號進行解綁。而個人箱強制解綁這一操作正是針對此類上繳情況而設定的1526.智能儲物柜應急開箱鑰匙無需上繳分行。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：智能儲物柜應急開箱鑰匙通常需要進行嚴格管理，以確保安全和規(guī)范使用。上繳分行進行統(tǒng)一管理能更好地保障鑰匙不被濫用、丟失等，符合相關的管理規(guī)定和安全要求1527.賬戶監(jiān)測預警對于新增管控措施的賬戶應在協(xié)查人員反饋當日完成審核。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：賬戶監(jiān)測預警的目的是及時發(fā)現(xiàn)和處理異常情況。對于新增管控措施的賬戶，在協(xié)查人員反饋當日完成審核能夠保證處理的及時性和有效性，避免風險的擴大和延誤1528.SOP和fes系統(tǒng)現(xiàn)金、轉賬限額設置需一致A.正確B.錯誤正確答案:A解析：SOP（標準操作程序）和FES（財務執(zhí)行系統(tǒng)）在現(xiàn)金和轉賬限額設置上通常需要保持一致，以確保財務流程的規(guī)范和統(tǒng)一，避免出現(xiàn)管理混亂和風險1529.自助設備外包中，加鈔間內(nèi)要布設無死角的監(jiān)控設施，進出要嚴格堅持登記。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在自助設備外包服務中，為了確保資金和設備的安全，加鈔間作為關鍵區(qū)域，必須安裝無死角的監(jiān)控設施，以便全面監(jiān)控并記錄所有活動。同時，為了維護加鈔間的安全和管理秩序，對進出該區(qū)域的人員進行嚴格的登記是必要的。這些措施有助于預防潛在的安全風險，確保自助設備外包服務的順利運行。1530.運營業(yè)務資料掃描的外包人員，可以進行掃描、質檢等操作。PoweredbyFroalaEditorA.正確B.錯誤正確答案:B解析：運營業(yè)務資料掃描的外包人員，一般只需要負責掃描操作，部分企業(yè)可能允許外包人員完成后續(xù)的質檢工作，但大部分情況下，質檢等操作應該由公司內(nèi)部員工完成，以保證數(shù)據(jù)的準確性和完整性。因此，外包人員不可以進行掃描、質檢等操作1531.對于擬新增管控措施的賬戶需在當日完成審核。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：為了保證賬戶管理的及時性和有效性，對于擬新增管控措施的賬戶應當在當日完成審核，這樣可以避免因拖延審核而帶來的潛在風險和問題，確保相關業(yè)務的順利進行1532.移動PAD設備僅當前保管人有權操作使用，并由當前保管人及其所在網(wǎng)點PAD管理員一同對設備安全負責，在未進行系統(tǒng)流轉操作情況下，不得直接出借他人使用。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：移動PAD設備的使用權通常確實歸屬于當前保管人，但設備的安全責任一般僅由當前保管人承擔，而不是由當前保管人及其所在網(wǎng)點的PAD管理員共同承擔。除非有特別的規(guī)定或政策表明網(wǎng)點PAD管理員也需對設備安全負責，否則題目中的這一說法是不準確的。1533.現(xiàn)金清分外包中，清分室內(nèi)要布設無死角的監(jiān)控設施，進出要嚴格堅持登記。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在現(xiàn)金清分外包業(yè)務中，為了確?，F(xiàn)金的安全以及清分過程的公正透明，清分室內(nèi)確實需要布設無死角的監(jiān)控設施，以便對所有操作進行實時監(jiān)控。同時，對于進出清分室的人員，也必須嚴格執(zhí)行登記制度，以確保只有授權人員才能進入，并隨時掌握人員動態(tài)。這樣的措施有助于防止現(xiàn)金丟失或被盜，以及防止未經(jīng)授權的人員接觸現(xiàn)金。1534.外包執(zhí)行機構每季度或服務結束后應對外包商進行年度工作考評，并填寫《運營業(yè)務外包商年度工作考評表》(無答案）A.正確B.錯誤正確答案:B解析：外包執(zhí)行機構應對外包商進行年度工作考評的時間通常是在服務結束后，而不是每季度。且年度工作考評應填寫的是《運營業(yè)務外包商年度工作考評表》，但題中并未明確說明填寫此表的時間是在每季度還是服務結束后1535.現(xiàn)金清分外包中，清分人員必須通過反假貨幣業(yè)務考試。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在現(xiàn)金清分外包業(yè)務中，清分人員負責處理和識別現(xiàn)金，這要求他們必須具備一定的專業(yè)知識和技能，以確?，F(xiàn)金處理的準確性和安全性。反假貨幣業(yè)務考試是衡量清分人員是否具備識別假幣能力的重要標準。因此，要求清分人員通過反假貨幣業(yè)務考試是合理的，也是保證現(xiàn)金清分質量的重要措施。1536.采用駐場式服務模式的，外包作業(yè)人員只能進出規(guī)定范圍內(nèi)的現(xiàn)金清分區(qū)域，可以進出規(guī)定范圍外的現(xiàn)金業(yè)務區(qū)域和庫房區(qū)域。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：采用駐場式服務模式時，外包作業(yè)人員應嚴格限制在規(guī)定范圍內(nèi)的現(xiàn)金清分區(qū)域活動，不允許進出規(guī)定范圍外的現(xiàn)金業(yè)務區(qū)域和庫房區(qū)域，以確?，F(xiàn)金業(yè)務的安全和規(guī)范管理1537.押運人員真實姓名、工作證、近期相片及運鈔車輛照片等相關資料須經(jīng)押運公司確認后在我行備案并妥善保存，以便在款箱交接時核實押運公司及交接人員的真實身份。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：為了確保運鈔過程的安全和準確性，對押運人員的真實姓名、工作證、近期相片及運鈔車輛照片等相關資料進行備案是必要的。這樣在款箱交接時，可以通過備案信息核實押運公司及交接人員的真實身份，防范潛在風險1538.分行應與外包公司建立溝通反饋機制，要求外包公司對于發(fā)現(xiàn)的問題及時進行反饋和整改。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：分行與外包公司建立溝通反饋機制是十分必要且合理的。這樣能確保外包公司在工作中發(fā)現(xiàn)的問題可以及時被知曉，并且能夠按照要求進行整改，有助于提高工作質量和效率，降低風險1539.核查機構在辦理規(guī)定業(yè)務時，需當場為客戶辦結的，應當場進行聯(lián)網(wǎng)核查；不需當場辦結的，應在辦結相關業(yè)務前進行聯(lián)網(wǎng)核查。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：核查機構在處理規(guī)定業(yè)務時，對于當場需辦結的業(yè)務，當場進行聯(lián)網(wǎng)核查能夠及時獲取準確信息并完成業(yè)務；對于不需當場辦結的業(yè)務，在業(yè)務辦結前進行聯(lián)網(wǎng)核查，可以保證業(yè)務辦理的準確性和合規(guī)性1540.社區(qū)銀行運營要素管理中重要空白憑證必須堅持“每日碰庫、打印賬表、會同清點、核對簽章”的賬實核對原則A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在社區(qū)銀行運營要素管理中，重要空白憑證的管理至關重要。堅持“每日碰庫、打印賬表、會同清點、核對簽章”的賬實核對原則，能夠有效保障憑證的安全和準確，及時發(fā)現(xiàn)和糾正可能存在的差錯，確保賬實相符1541.嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人使用的業(yè)務印章、私章、空白重要憑證交與他人使用。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：未履行交接手續(xù)就將本人使用的業(yè)務印章、私章、空白重要憑證交與他人使用，可能會導致管理混亂，存在很大的風險，如憑證濫用、印章被冒用等，嚴重影響業(yè)務的正常進行和資金安全1542.指紋管理系統(tǒng)中錄入有效指紋，開啟FES應用指紋簽到開關，柜員可進行指紋登錄操作。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在指紋管理系統(tǒng)中，當錄入有效指紋并且開啟相關應用的指紋簽到開關后，系統(tǒng)會具備識別和驗證指紋的條件，柜員就能通過指紋進行登錄操作1543.受托支付因收款人賬號有誤退匯宕賬的，我行可通過集中系統(tǒng)宕賬來賬查詢直接處理入客戶賬。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在受托支付過程中，如果因收款人賬號有誤導致退匯宕賬，銀行通常不能直接通過集中系統(tǒng)宕賬來賬查詢處理入客戶賬。1544.對公業(yè)務延伸服務專夾業(yè)務資料的掃描時限是T+1個工作日A.正確B.錯誤正確答案:B解析：對公業(yè)務延伸服務專夾業(yè)務資料的掃描時限通常并非T+1個工作日，而是根據(jù)具體的業(yè)務規(guī)定和銀行內(nèi)部操作流程來確定。一般來說，掃描和處理這類業(yè)務資料需要確保信息的準確性和完整性，因此可能會有更嚴格的時限要求，或者根據(jù)實際情況進行靈活調整。1545.柜員池人員可以參與銀企對賬。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：柜員池人員通常負責處理日常的柜臺業(yè)務操作，而銀企對賬工作需要具備特定的職責分離和風險控制要求，一般會由專門的對賬人員或崗位來負責，以確保對賬的準確性和獨立性1546.客戶在CTM機上辦理銀企對賬時，如遇問題，大堂經(jīng)理可應客戶要求并當著客戶面代為操作。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在客戶在CTM機上辦理銀企對賬時，如遇問題，大堂經(jīng)理不應直接代為操作，尤其是當著客戶的面。這主要是出于安全和合規(guī)的考慮，保護客戶的賬戶信息安全，防止信息泄露或不當操作。1547.銀行同業(yè)賬戶（同業(yè)存放）按月開展銀企對賬。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：銀行同業(yè)賬戶（同業(yè)存放）確實需要按月開展銀企對賬，這是銀行業(yè)的一種常規(guī)做法，用于確保賬戶資金的安全性和準確性，以及及時發(fā)現(xiàn)和糾正可能出現(xiàn)的錯誤或異常情況。1548.銀企對賬管理人員和銀企對賬操作人員，必要時可以兼崗。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：銀企對賬管理人員和操作人員承擔著不同的職責和風險控制要求，若兼崗可能導致監(jiān)督失效、操作不規(guī)范等問題，影響銀企對賬工作的準確性和公正性，容易產(chǎn)生風險和漏洞1549.“國庫信息處理系統(tǒng)”（簡稱“TIPS”）是指本行依托已有的人民銀行與商業(yè)銀行之間的網(wǎng)絡平臺和清算渠道，利用信息和網(wǎng)絡技術，通過征收機關、商業(yè)銀行的接口，進行征收機關、國庫、銀行信息交換和業(yè)務處理，并對信息實時集中管理的系統(tǒng)。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：“國庫信息處理系統(tǒng)”（TIPS）的確是基于人民銀行與商業(yè)銀行的既有網(wǎng)絡平臺及清算渠道，借助信息和網(wǎng)絡技術，通過相關接口實現(xiàn)征收機關、國庫、銀行間的信息交換與業(yè)務處理，并能夠對信息進行實時集中管理1550.財稅庫行橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)運行時間為5*24小時。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：財稅庫行橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)作為金融與稅務的重要交互平臺，其運行時間應當是7*24小時，即一周七天，每天24小時不間斷運行，以確保業(yè)務的連續(xù)性和及時性。5*24小時意味著系統(tǒng)在非工作日會停止運行，這與該系統(tǒng)的實際運行需求不符。1551.柜面辦理三方繳稅簽約后，根據(jù)用印白名單發(fā)起用印，印章類型選擇“運營業(yè)務專用章”。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：柜面辦理三方繳稅簽約后，根據(jù)用印白名單發(fā)起用印，印章類型應選擇“柜面業(yè)務專用章”，而不是“運營業(yè)務專用章”1552.客戶以現(xiàn)金或轉賬方式辦理銀行端繳稅，需在賬戶開戶網(wǎng)點辦理。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：客戶以現(xiàn)金或轉賬方式辦理銀行端繳稅，并非只能在賬戶開戶網(wǎng)點辦理，現(xiàn)在很多銀行已經(jīng)開通了多渠道繳稅服務，在同城的其他網(wǎng)點或通過網(wǎng)上銀行等方式也可辦理1553.在處理代發(fā)簽約電子影像掃描時，業(yè)務回單/憑證和業(yè)務資料的掃描順序是先業(yè)務資料后業(yè)務回單/憑證A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在處理代發(fā)簽約電子影像掃描時，標準的操作流程是先掃描業(yè)務回單/憑證，再掃描業(yè)務資料。這樣做是為了確保影像資料的邏輯順序和完整性，便于后續(xù)審核和存檔。1554.存在預校驗失敗數(shù)據(jù)繼續(xù)代發(fā)的，密文代發(fā)客戶需在預校驗結果失敗清單上簽字確認“已收到預校驗失敗文件”后收回。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在存在預校驗失敗數(shù)據(jù)繼續(xù)代發(fā)的情況下，為了確保流程的規(guī)范和責任的明確，要求密文代發(fā)客戶在預校驗結果失敗清單上簽字確認“已收到預校驗失敗文件”后收回，這是一種合理且常見的操作流程1555.反洗錢高風險客戶，只要審核代發(fā)背景真實，仍可以繼續(xù)代發(fā)A.正確B.錯誤正確答案:B解析：反洗錢高風險客戶存在較高的洗錢風險，即使代發(fā)背景真實，也不能簡單地繼續(xù)代發(fā)，而需要采取更嚴格的審查和監(jiān)控措施，以確保交易的合法性和安全性1556.明文代發(fā)業(yè)務操作處理須嚴格執(zhí)行雙人會同制度，包括非即時代發(fā)處理結果查詢和明細打印時，但文件下載時無需雙人會同。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：明文代發(fā)業(yè)務操作處理涉及敏感數(shù)據(jù)的處理和傳輸，必須嚴格執(zhí)行雙人會同制度以確保業(yè)務的安全性和準確性。這包括非即時代發(fā)處理結果的查詢、明細的打印，以及文件的下載。1557.委托代發(fā)客戶應通過轉賬方式向我行劃轉代發(fā)款項，其中代發(fā)工資、獎金等，其資金來源必須從客戶基本存款賬戶轉賬，政府或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外，代發(fā)保險費及退保費應從保險公司專用賬戶轉出。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：根據(jù)常規(guī)的銀行業(yè)務規(guī)定，代發(fā)工資、獎金等款項確實需要從客戶的基本存款賬戶轉賬，以確保資金來源的合法性和可追溯性，除非政府或監(jiān)管部門另有規(guī)定。同樣，代發(fā)保險費及退保費應該從保險公司的專用賬戶轉出，這也是為了保障資金的安全和合規(guī)性。這些規(guī)定旨在防止金融欺詐，確保資金流動的透明度和合法性。1558.保管箱信息登記過程中，若涉及我行高風險客戶名單的，經(jīng)客戶經(jīng)理盡調無問題后，方可繼續(xù)辦理。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在保管箱信息登記過程中，若涉及銀行高風險客戶名單，應首先進行嚴格的審核和風險評估，而非僅僅依賴客戶經(jīng)理的盡職調查。即使客戶經(jīng)理的調查未發(fā)現(xiàn)問題，也需按照銀行的風險管理政策和程序進行進一步審批和決策。1559.兩人聯(lián)名租用保管箱，所有手續(xù)均須雙方同時到場辦理。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：在租用保管箱的業(yè)務中，如果是由兩人聯(lián)名租用，那么根據(jù)常規(guī)的業(yè)務規(guī)定和安全要求，所有與保管箱相關的手續(xù)，如開箱、存入或取出物品等，確實需要雙方同時到場并共同辦理，以確保雙方權益和物品安全。1560.授權委托代理辦理租箱業(yè)務，由代理人預置密碼、領取磁卡。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：在授權委托代理辦理租箱業(yè)務時，出于安全和責任考慮，通常由委托人（而非代理人）預置密碼并領取磁卡。這樣做可以確保委托人對租箱業(yè)務有直接的控制權，并能防止代理人濫用權限。1561.業(yè)務經(jīng)辦人員應認真審驗個人或單位保管箱租用人提交的身份證件等證明資料并通過聯(lián)網(wǎng)核查等手段核驗相關人員身份信息。A.正確B.錯誤正確答案:A解析：根據(jù)相關規(guī)定，業(yè)務經(jīng)辦人員在處理個人或單位保管箱租用事宜時，必須認真審驗租用人提交的身份證件等證明資料，并應通過聯(lián)網(wǎng)核查等有效手段核驗相關人員的身份信息，以確保業(yè)務的合法性和安全性。這是防止身份冒用、保障客戶權益的重要措施。1562.租用人或代理人所持的磁卡、印鑒遺失或密碼遺忘，持有效證件至銀行即可辦理，無需填單。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：租用人或代理人所持的磁卡、印鑒遺失或密碼遺忘時，持有效證件至銀行辦理需要填寫相關申請表格，以明確責任和辦理相關手續(xù)1563.對于18周歲以上成年人，儲蓄國債（憑證式）認購需提交本人有效身份證件，如為代辦需出具代理人的有效身份證件即可。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：對于18周歲以上成年人的儲蓄國債（憑證式）認購，如為代辦，不僅需要出具代理人的有效身份證件，還需同時出具委托人的有效身份證件1564.各級機構可視需求將運營會計檔案保管工作外包，可指定外包人員為我行檔案管理員。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：運營會計檔案保管工作屬于銀行內(nèi)部管理的重要職責，通常不應外包，以確保檔案的安全性和保密性。即使外包，外包人員也不能被指定為銀行的檔案管理員，因為這涉及到銀行內(nèi)部職位和權限的管理。1565.調閱人員在查閱運營業(yè)務會計檔案時可以抄錄、照相、復印和隨時出借。A.正確B.錯誤正確答案:B解析：調閱運營業(yè)務會計檔案有著嚴格的規(guī)定，一般不允許隨時出借。抄錄、照相、