2024年反洗錢基礎知識答題（試題及答案）

反洗錢基礎知識答題一、選擇題1、《刑法》洗錢罪的上游犯罪有（）[多選題]*A.包括毒品犯罪√B.黑社會性質的組織犯罪√C.恐怖活動犯罪√D.走私犯罪√E.貪污賄賂犯罪√F.破壞金融管理秩序犯罪√G.金融詐騙犯罪√2、以下活動可能存在洗錢行為的有（）[單選題]*A.地下錢莊B.購買保險立即退保C.成立空客公司D.以上都是√3、洗錢的過程具有以下哪些特征（）[多選題]*A.洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源?！藼.改變有關金錢的形式√C.洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡√D.洗錢者能夠控制洗錢的全過程?！?、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當設立（）負責反洗錢工作[單選題]*A.法律合規(guī)部門B.風險管理部門C.審計部門D.反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構√5、我國反洗錢工作有哪些重要意義（）[多選題]*A.是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要√B.是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要√C.是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要√D.是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要√6、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（）。[單選題]*A.只能是金融機構工作人B.只能是金融機構C.只能是金融機構工作人員或金融機構D.可以是任何單位和個人√7、《中華人民共和國反洗錢法》自何時起實施（）[單選題]*A.2007年1月1日√B.2007年3月1日C.2006年1月1日D.2006年3月1日8、《反洗錢法》的立法宗旨是（）[單選題]*A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.打擊非法金融活動D.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪√9、根據(jù)《反洗錢法》及相關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（）[單選題]*A.中國人民銀行√B.公安部C.財政部D.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會10、中國人民銀行設立（）負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。[單選題]*A.反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心√C.保衛(wèi)局D.分支機構11、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權的有（）[多選題]*A.中國人民銀行總行√B.中國人民銀行省一級分支機構√C.中國人民銀行地市中心支行√D.中國人民銀行縣（市）支行12、金融機構應履行的反洗錢義務包括（）[多選題]*A.建立客戶身份識別制度√B.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告√C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度√D.建立健全反洗錢內(nèi)控制度√13、金融機構應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構的（）應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責[單選題]*A.負責人√B.工作人員C.股東D.董事會14、金融機構應建立的三個反洗錢制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度[單選題]*A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識別制度√C.客戶風險等級劃分制度D.報告涉嫌恐怖融資制度15、反洗錢三大預防措施中，處于基礎地位的是（）[單選題]*A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B.客戶身份識別√C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查16、反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（）[單選題]*A.采集與分析B.分析與報告C.采集與報告D.采集、分析與報告√17、金融機構根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度[單選題]*A.合規(guī)方法B.風險為本方法√C.合規(guī)與風險并重D.風險測試方法18、根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。[多選題]*A.交易性質√B.交易目的√C.交易的受益人√D.交易的資金風險19、客戶身份識別的基本原則（）[多選題]*A.真實性√B.有效性√C.完整性√D.持續(xù)性√20、客戶身份識別包含哪三層含義（）[多選題]*A.了解客戶的真實身份√B.了解客戶的交易性質和交易目的√C.了解客戶的資金來源和用途√D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人√21、根據(jù)《反洗錢法》及相關規(guī)定，金融機構對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。[單選題]*A.客戶信用資料B.客戶申請開戶資料C.客戶交易信息D.客戶身份資料√22、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的資金風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和交易是否可以。（）[單選題]*A.對√B.錯23、以下哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶（）[多選題]*A.客戶行為異?！藼.客戶有洗錢嫌疑√C.客戶提出銷戶D.客戶代理人未授權√24、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關身份信息。[單選題]*A.財政B.公安部門C.工商管理部門D.公安、工商管理部門√25、識別和核實受益所有人信息時，通過哪些方式獲取的信息、數(shù)據(jù)或者資料，可以獨立可以獨立作為識別、核實受益所有人身份的證明材料（）[單選題]*A.政府主管部門、非自然人客戶以及有關自然人依法應當提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或者資料√B.詢問非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料C.收集權威媒體報道D.委托商業(yè)機構調(diào)查26、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些措施，識別或者重新識別客戶身份（）[多選題]*A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件√B.回訪客戶√C.實地查訪√D.向公安、工商管理等部門核實√E.其他可依法采取的措施√27、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應當（）[多選題]*A.保護商業(yè)秘密√B.保護個人隱私√C.妥善保存客戶身份識別中獲取的客戶身份信息√D.善保存客戶身份識別中獲取的交易信息√28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）[單選題]*A.終止與客戶的業(yè)務關系B.中止為客戶辦理業(yè)務√C.暫停與客戶的業(yè)務關系B.拒絕客戶的業(yè)務請求29、根據(jù)《反洗錢法》及相關規(guī)定，金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。[單選題]*A.該金融機構√B.上述所指的第三方機構C.金融機構工作人員D.第三方機構工作人員30、委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的反洗錢職責[單選題]*A.可疑交易報告B.宣傳培訓C.交易資料保存D.客戶身份識別√31、根據(jù)《反洗錢法》及相關規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。[單選題]*A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人√D.受益人32、按照反洗錢相關要求，在哪種情況下，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件（）[多選題]*A.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同√B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同C.保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同D、保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同√E、保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同√33、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應當（）[單選題]*A、核對被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件B、核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件√C、核對受益人人有效身份證件或者其他身份證明文件D、核對投保人和被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件34、對于單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應當（）[單選題]*A.核對被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件B、核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件C.核對受益人人有效身份證件或者其他身份證明文件D.核對投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件√35、客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當要求（），核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份。[單選題]*A.投保人出示有效身份證件或者其他身份證明文件B.投保人出示保險合同原件或者保險憑證原件C.退保申請人出示有效身份證件或者其他身份證明文件D.退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件√36、在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認（）的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。[單選題]*A.被保險人與受益人B.投保人與受益人C.投保人與被保險人D.投保人、被保險人與受益人√37、按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地址與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（）[單選題]*A.身份證地址B.經(jīng)常居住地√C.戶口簿地址D.臨時居住地38、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的（）和交易的（）[多選題]*A.自然人√B.法人C.受益人D.實際受益人√39、法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（）[多選題]*A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼√B.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限√C.控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的名稱、號碼和有效期限√D.法定代表人/負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的名稱、號碼和有效期限√40、非自然人客戶受益所有人范圍包括（）[多選題]*A.法定代表人√B.總經(jīng)理√C.直接或間接擁有超過25%股權或者表決權的自然人√D.通過人事財務等其他方式對公司進行控制的自然人√41、金融機構應當保存的交易記錄包括（）[單選題]*A.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿B.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及相關電子數(shù)據(jù)C.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料√D.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料和資金監(jiān)測工作記錄42、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結束后，應當至少保存（）年。[單選題]*A.3年B.5年√C.10年D.15年43、對于新建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應當在業(yè)務關系建立后（）內(nèi)完成風險等級劃分工作。[單選題]*A.5個工作日B.15日C.10個工作日√D.10日44、按照反洗錢相關規(guī)定，金融機構在評估客戶洗錢風險時，應當考慮以下哪些風險要素（）[多選題]*A.地域√B.客戶√C.業(yè)務√D.行業(yè)√45、在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于（）[單選題]*A.一級B.二級C.三級√D.四級46、對于具有下列哪些情形之一的客戶，金融機構可直接將其風險等級確定為最高（）[多選題]*A．客戶或其實際控制人、實際受益人被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單√B．客戶或其實際控制人、實際受益人為外國政要或其親屬、關系密切人√C．客戶多次涉及可疑交易報告√D．客戶拒絕金融機構依法開展的客戶盡職調(diào)查工作√47、金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告以下哪些可疑行為（）[多選題]*A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。√B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。√C.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的?！藾.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。√E.履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為?！?8、法人金融機構應當建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，并及時進行更新和維護。監(jiān)控名單應當包括（）[多選題]*A.公安部等我國有權部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單√B.聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單√C.其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單√D.中國人民銀行要求關注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單√E.洗錢風險管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關注的組織或人員名單√49、金融機構反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（）