上海銀行影像工作流 征審操作員手冊(cè)(v100)

上海銀行影像工作流系統(tǒng)

征審操作員手冊(cè)

上海華騰軟件系統(tǒng)有限公司

1前言4

2系統(tǒng)主要功能...................................................................................4

3主界面簡(jiǎn)介.....................................................................................4

4系統(tǒng)登錄........................................................................................5

4.1用戶(hù)登陸...............................................................................5

4.2修改密碼...............................................................................7

4.3注銷(xiāo)用戶(hù)...............................................................................8

5征審操作主界面介紹.............................................................................8

5.1征審流程說(shuō)明...........................................................................8

5.2取件操作...............................................................................8

5.3申請(qǐng)人相關(guān)信息.........................................................................8

5.4操作步驟的審批結(jié)果.....................................................................9

5.5功能操作按鈕介紹.......................................................................9

5.5.1.1下一步....................................................................10

5.5.1.2保留......................................................................10

5.5.1.3重啟......................................................................10

5.5.1.4取件......................................................................10

5.5.1.5轉(zhuǎn)交主管..................................................................11

5.5.1.6關(guān)閉......................................................................II

6各種操作步驟操作介紹..........................................................................11

6.1編輯檢查錯(cuò)誤操作......................................................................11

6.2初審操作..............................................................................13

6.3補(bǔ)件操作...............................................................................13

6.4調(diào)查授信操作..........................................................................15

6.5升/降檔的操作..........................................................................15

6.6終審操作..............................................................................16

6.7各種申請(qǐng)類(lèi)別的操作區(qū)別................................................................16

6.8查看影像資料..........................................................................17

7用戶(hù)管理......................................................................................18

7.1增加操作員............................................................................19

7.2修改操作員信息........................................................................20

7.3刪除操作員............................................................................20

7.4重置密碼..............................................................................20

7.5清除登陸標(biāo)志..........................................................................20

7.6設(shè)置休假標(biāo)志..........................................................................20

7.7缺省權(quán)限管理..........................................................................21

7.7.1增加缺省權(quán)限......................................................................21

7.7.2刪除缺省權(quán)限......................................................................22

7.8操作員休假管理........................................................................22

7.8.1增加操作員休假記錄...............................................................22

7.8.2刪除操作員休假記錄...............................................................22

8各種系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置..............................................................................23

8.1機(jī)構(gòu)信息管理..........................................................................23

8.1.1修改機(jī)構(gòu)信息.....................................................................23

8.2編輯檢查參數(shù)設(shè)置......................................................................23

8.2.1增加編輯檢查參數(shù)記錄.............................................................24

8.2.2刪除編輯檢查記錄.................................................................25

8.3交叉檢查參數(shù)管理......................................................................25

8.3.1刪除交叉檢查參數(shù).................................................................25

8.3.2增加交叉檢查記錄.................................................................26

8.4信用額度對(duì)照參數(shù)設(shè)定.................................................................26

8.4.1增加信用額度參數(shù)記錄.............................................................27

8.4.2刪除信用額度參數(shù)記錄.............................................................28

8.5評(píng)分表參數(shù)設(shè)定........................................................................28

8.5.1增加評(píng)分表........................................................................28

8.5.2刪除評(píng)分表........................................................................29

853設(shè)置評(píng)分域參數(shù)....................................................................29

8.5.4增加評(píng)分域........................................................................30

8.6下拉列表域的配置......................................................................30

8.6.1增加下拉列表取值配置.............................................................31

8.6.2刪除下拉列表取值配置.............................................................31

8.6.3修改下排列表取俏配售.............................................................31

8.7下拉列表取值配置......................................................................32

8.7.1增加記錄..........................................................................33

8.7.2刪除記錄..........................................................................35

8.8版面管理..............................................................................35

8.8.1增加版面..........................................................................35

8.8.2刪除版面..........................................................................36

8.9黑名單管理............................................................................36

8.9.1黑名單錄入和刪除.................................................................36

8.9.2黑名單查詢(xún)........................................................................37

9申請(qǐng)記錄查詢(xún)..................................................................................38

9.1記錄查詢(xún)..............................................................................38

9.2查看申請(qǐng)記錄詳細(xì)信息..................................................................39

9.3打印審批結(jié)果..........................................................................39

10隊(duì)列任務(wù)分配..................................................................................41

10.1任務(wù)重新分配..........................................................................41

11必輸域顏色設(shè)置................................................................................42

11.1設(shè)置顏色..............................................................................42

12客戶(hù)端安裝....................................................................................43

12.1系統(tǒng)要求..............................................................................43

12.2客戶(hù)端安裝............................................................................43

13系統(tǒng)設(shè)置......................................................................................47

13.1設(shè)置IP地址和端口....................................................................47

1前百

上海銀行影像申請(qǐng)流系統(tǒng)是為解決上海銀行貸記卡申請(qǐng)而設(shè)計(jì)的。主要解決了申請(qǐng)過(guò)程中各種復(fù)雜

的流程和操作，達(dá)到快捷方便的滿(mǎn)足客戶(hù)需求。

以下是系統(tǒng)操作說(shuō)明書(shū)。

2系統(tǒng)主要功能

>與Staffwarc工作流系統(tǒng)有機(jī)的結(jié)合。實(shí)現(xiàn)靈活多變的流程設(shè)計(jì)。

>工作自動(dòng)分配及手工調(diào)配功能

>功能組管控

A批量征信

>自動(dòng)評(píng)分功能

>查詢(xún)黑名單庫(kù)功能

>與行內(nèi)個(gè)貸系統(tǒng)的接口

>與上海征信公司接口(ONLINE,BATCH)

>與信用卡系統(tǒng)CardPro的接口

>與CALLCENTER接口

>與中國(guó)銀聯(lián)不良信息系統(tǒng)接口

>行內(nèi)儲(chǔ)蓄和行內(nèi)個(gè)貸信息接口

>與中國(guó)黃頁(yè)的接口

>申請(qǐng)件跟蹤

>強(qiáng)大高效的查詢(xún)功能

>完善的管理報(bào)表，績(jī)效考核報(bào)表功能

>各種參數(shù)的靈活配置

3主界面簡(jiǎn)介菜單欄工具欄

系統(tǒng)登陸成功后的主畫(huà)面如卜.:

P上海帙行第像系統(tǒng)

4系統(tǒng)登錄

4.1用戶(hù)登陸

啟動(dòng)程序后，出現(xiàn)如下畫(huà)面

I.上海銀行影像系統(tǒng)

系統(tǒng)(5)用尸管理(6隊(duì)列首建(D參數(shù)管理也)輔助功能(小指助出)

等錯(cuò)誤。

一個(gè)操作員只允許登陸一次，不允許重復(fù)登陸。

操作員登陸后，根據(jù)不同的操作員有不同的操作權(quán)限。某些功能操作員不可以操作，菜單項(xiàng)將被禁止

操作。如下圖：

■上海銀行影像系統(tǒng)

系統(tǒng)(5)用戶(hù)管理(U)以列管理(I)參數(shù)管理(已輔助功能|出幫助(U)

凸

至詢(xún)?nèi)〖?/p>

只有上具備操作權(quán)限的操作員才可以使用該功能(具體請(qǐng)看操作員管理)。

點(diǎn)擊右邊的樹(shù)形列表顯示如下:

,"上海銀行送像系統(tǒng)

系統(tǒng)（§）用戶(hù)管理（U）隊(duì)列管理D參數(shù)管理（E）輔助功能（與幫助（坦

3

退出注銷(xiāo)修改密碼用戶(hù)管理申諳查詢(xún)?nèi)蝿?wù)分配取件

0刷新|狀態(tài)1主卡姓名條形料1起始時(shí)間J批次號(hào)來(lái)源|

林蘭男1000000003000002004-12-1320:0...200411241

倪芳男1000000002000052004-12-1321:1...200411161

o］，Use袱列

lxp(2)

||口my(O)

|kqf(O)

Oshp(1)

|卜0期2)

|L?wc(0)

白wy(0)

Qzzy(O)

今『'Group隊(duì)列

右邊顯示的是單前用戶(hù)的申請(qǐng)列表，顯示每個(gè)申請(qǐng)的基本內(nèi)容

鼠標(biāo)雙擊或點(diǎn)擊”取件”按鈕則可以處理該申請(qǐng)。

申請(qǐng)列表顯示介紹：

右邊顯示的申請(qǐng)列表主要有以下內(nèi)容：

注銷(xiāo)修改您碼用尸否理申濤有卡任百分配課

|條用問(wèn)|起始時(shí)間欲止口嘲

根態(tài)I主R姓名I批次號(hào)I未涯”I3參7考而號(hào)……I幅步費(fèi)解知述..信…息II保罌原因I急件修通件I■&注

》…林至勇?…-'TobodobodSodoo'.....2詢(xún):iEi式而……而。布”蕩一”…舞務(wù)洋.....第地的下二

I）狀態(tài)列顯示的是單前申請(qǐng)?jiān)诠ぷ髁髦械臓顟B(tài)，有被鎖定，曾經(jīng)處理過(guò)，未處理三種狀態(tài)。

2）來(lái)源顯示的是從哪個(gè)操作員轉(zhuǎn)發(fā)過(guò)來(lái)，只有主管在查看轉(zhuǎn)發(fā)過(guò)來(lái)的申請(qǐng)時(shí)才有內(nèi)容，否則為空。

3）保留原因顯示的是操作員進(jìn)行保留操作時(shí)選擇的原因。

4）整個(gè)申請(qǐng)記錄在工作流中是按照在緊急程度和起始時(shí)間來(lái)排序的。緊急程度有特急件/緊急件/普通

件。

4.2修改密碼

1）選擇修改密碼菜單，或點(diǎn)擊“修改密碼”工具欄按鈕。彈出如下對(duì)話框

2）輸入用戶(hù)ID和用戶(hù)原密碼，并輸入用戶(hù)新密碼，兩次輸入的新密碼必須相同，然后點(diǎn)擊

“確認(rèn)”按鈕，如果信息正確，密碼將被修改為成新的密碼。

4.3注銷(xiāo)用戶(hù)

退出當(dāng)前用戶(hù)的登陸，重新等待其他用戶(hù)登陸。此操作可以加快程序的操作，避免啟動(dòng)程序所需要的

加載時(shí)間。

操作：點(diǎn)擊“注銷(xiāo)“工具欄按鈕，系統(tǒng)自動(dòng)退出原來(lái)的用戶(hù)登陸。之后與用戶(hù)登陸的操作一致

5征審操作主界面介紹

5,征審流程說(shuō)明

5?2取件操作

鼠標(biāo)雙擊或點(diǎn)擊”取件”按鈕則可以進(jìn)入征審操作主界面:

5.3申請(qǐng)人相關(guān)信息

主要有如下信息：

I.主卡人基本信息

2.副卡人基本信息

3.擔(dān)保人信息

4.行內(nèi)儲(chǔ)蓄信息

5.行內(nèi)個(gè)貸信息

6.征信局資料

7.審核日志

8.黃頁(yè)信息

9.銀聯(lián)信息

10.其它信息（欄位修改記錄，卡產(chǎn)品申請(qǐng)歷史記錄，登打出錯(cuò)信息）

5.4操作步驟的審批結(jié)果

1.一個(gè)征審操作流程共有編輯檢查、交叉檢查、信用評(píng)分、初審、調(diào)杳授信和終審共六個(gè)主要

步驟。其中編輯檢查、交叉檢查和信用評(píng)分是自動(dòng)步驟。初審、調(diào)查授信和終審是人工操作

步驟，根據(jù)一定的條件分配給不同的操作員。

2.顯示為白色表示為當(dāng)前申請(qǐng)已到該步驟，可以填寫(xiě)審批意見(jiàn)，拒絕原因等，當(dāng)顯示為黃色是

表示是不可以操作。

3.修改主卡人基本資料，副卡人基本資料，擔(dān)保人基本資料的操作

把光標(biāo)移到相應(yīng)的欄位，輸入或選擇正確的值，當(dāng)焦點(diǎn)離開(kāi)該控件時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)更改相關(guān)

值并自動(dòng)記錄修改歷史。

F上海銀行斑像系統(tǒng)Tjff授信——主卡申請(qǐng)

主卡瑞森檢查結(jié)果

檢看結(jié)果不通時(shí)原因

關(guān)閉下一步?取件I叵旦*轉(zhuǎn)交

步驟操作結(jié)果顯示

條形碼|1000000002/加6I批次號(hào)1200411161|緊急件▼|檢查結(jié)果\學(xué)

件直日

主卡人與本費(fèi)料?副卡人，k舞I擔(dān)保人?行內(nèi)儲(chǔ)蓄?行內(nèi)個(gè)貸?征信局資料?南核日志?黃頁(yè)44IK\…I

個(gè)人信信職業(yè)人信，.密料影相博料上主信國(guó)評(píng)介緯A

系統(tǒng)評(píng)分舒、\馬評(píng)分I隆驗(yàn)評(píng)分畫(huà)I

卡產(chǎn)品類(lèi)筌/不￡線全卡時(shí)改發(fā)普通卡［人民幣額度\外不顫度|300.00|

申酒信用頷度人民，美元^建議結(jié)累|\\］

身度

L加因

±--

—'」、個(gè)人信息▲

姓［功能操作按鈕卜姓名《拼官巴上11一

1下

口

相

符

匕

□1符-

料

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版

出-----I湎蕨況|重工］之庭人數(shù)r口

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名

相

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□人

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相

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家庭住址□號(hào)

相

口

家庭住址二

I—

門(mén)->1:

家庭住址?

初南結(jié)果畫(huà)

家庭住址

家庭體加主干信用詢(xún)查

家庭電話飛機(jī)號(hào)碼時(shí)/7g尋喈機(jī)號(hào)碼〔

人民幣額度補(bǔ)偉

國(guó)籍二］居住國(guó)家I是否本國(guó)永久居民I一二|0.00審批芭見(jiàn)

通163.con滬照號(hào)外幣頡度

[=foToo

證件尖型證件號(hào)碼房屋類(lèi)型

信用憫查結(jié)果通至二［▼1J對(duì)

I全額還款

帳單寄往地址I其他賬單丸申請(qǐng)人相關(guān)資料顯示

帳單其他郵寄地址1

帳單其他郵寄地址11城市1|~I

帳單其他郵寄地址11省份1|-I

悵單其他郵寄地址11國(guó)家代碼1|I

帳理其他郵寄地訃11

5.5功能操作按鈕介紹

有如下功能按鈕（如下圖:）：

5.5.1.1下一步

表示操作完成，自動(dòng)轉(zhuǎn)到下一個(gè)操作步驟。

5.5.1.2保留

表示操作未完成，但是還想保留自己當(dāng)前輸入信息，但是不轉(zhuǎn)到卜.一個(gè)操作步驟。

保留可以選擇，選擇保留原因：未找到聯(lián)系人或暫時(shí)保留?？梢允褂孟吕藛稳缦聢D:

5.5.1.3重啟

表示從某個(gè)步驟重新開(kāi)始操作。如由于修改了某些參數(shù)，要求重新編輯檢查，交叉檢查等。

重啟只能重啟到當(dāng)前步驟以前的步驟，不能重啟到以后的步驟。點(diǎn)擊重啟按鈕會(huì)出現(xiàn)如下

菜單：

5.5.1.4取件

當(dāng)完成了?個(gè)申請(qǐng)記錄的操作后，可以直接按”取件''按鈕自動(dòng)取得下?條記錄。而不需要

關(guān)閉當(dāng)前頁(yè)面。

5.5.1.5轉(zhuǎn)交主管

當(dāng)操作員對(duì)當(dāng)前的申請(qǐng)有不可以決定的疑問(wèn)需要主管幫助時(shí)，可以點(diǎn)擊”轉(zhuǎn)交主管”按鈕,

則當(dāng)前的申請(qǐng)會(huì)自動(dòng)進(jìn)入主管的隊(duì)列。主管察看后，可以給出意見(jiàn)，決定下一步操作。

進(jìn)入主管隊(duì)列后該按鈕變成“回好轉(zhuǎn)交人”.如下圖所示：

5.5.1.6關(guān)閉

關(guān)閉當(dāng)前的窗口，不會(huì)自動(dòng)保存審批意見(jiàn)等。

6各種操作步驟操作介紹

需要人工處理的操作步驟有：編輯檢查錯(cuò)誤、初審、調(diào)查授信和終審。

6.1編輯檢查錯(cuò)誤操作

只用編輯檢查未通過(guò)是才會(huì)出現(xiàn)編輯檢查錯(cuò)誤。如佟所示：

1)不通過(guò)原因顯示了所有不同過(guò)的原因，點(diǎn)擊"…”按鈕后可以察看編輯檢查出錯(cuò)的詳細(xì)信

息：

不通過(guò)的原因和相關(guān)域是一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。

2)操作員對(duì)相關(guān)的域講行核對(duì)和修改后，可以根據(jù)需要詵擇下一步操作:

如點(diǎn)擊“下一步”操作會(huì)出現(xiàn)如下提示：

可以選擇”重新編輯檢查''和''強(qiáng)制通過(guò)編輯檢查”。選擇“重新編輯檢查”系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)修

改后的記錄重新做編輯檢查，選擇”強(qiáng)制通過(guò)編輯檢查”則直接進(jìn)入初審步驟“

3)察看交叉檢查錯(cuò)誤信息

點(diǎn)擊交叉檢查右邊的“按鈕，可以察看交叉檢查所有出錯(cuò)信息的詳細(xì)資料，

如下圖：

6.2初審操作

進(jìn)入初審時(shí)已可以看到編輯檢查，交叉檢查和信用評(píng)分的結(jié)果,

并可以進(jìn)行拒絕、通過(guò)或補(bǔ)件的操作。

-Jslx

轉(zhuǎn)交主管

411161緊急件▼］

|行內(nèi)個(gè)貸］征信局資料|審核日志］黃頁(yè)4

影相資料

不能發(fā)金卡時(shí)改發(fā)普通卡

美元10000.00

I-W卡初宙堀作

▲

一

?性別一M補(bǔ)件???|

人數(shù)^I文化程度

test

I郵政編碼

城市二

—

卜

省份

初竄結(jié)果通過(guò)

國(guó)家代碼

具體操作時(shí)可以選擇不通過(guò)原因，并填寫(xiě)審批意見(jiàn)，然后選擇初審結(jié)果，初審結(jié)果有通過(guò)、

拒絕、等待補(bǔ)件三種選擇。選擇通過(guò)或拒絕操作比較的簡(jiǎn)單，之后按“下一步“就可以了，補(bǔ)件操作有所不同。

6.3補(bǔ)件操作

1）先點(diǎn)擊“補(bǔ)件…”按鈕。出現(xiàn)如下畫(huà)面

上面顯示的是已經(jīng)添加的補(bǔ)件信息，下面顯示的是待增加確認(rèn)的補(bǔ)件信息。顯示了當(dāng)前所有

補(bǔ)件的基本信息。

2）增加補(bǔ)件:

點(diǎn)擊“增加…”按鈕，

選擇相關(guān)信息，包括補(bǔ)件類(lèi)型等.

3）刪除補(bǔ)件:

選中需要?jiǎng)h除的補(bǔ)件記錄，點(diǎn)擊”刪除

4）添加完成后點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕，則補(bǔ)件

被增加到系統(tǒng)中。

5）如果要求補(bǔ)件，則必須在初審結(jié)果

處選擇“等待補(bǔ)件''

6）選擇完成后，點(diǎn)擊“下一步"按鈕

會(huì)出現(xiàn)如下畫(huà)面：

要求選擇補(bǔ)件的寄送地址和超時(shí)時(shí)間.

7）選擇完成后按“確認(rèn)”按鈕，該申請(qǐng)

在工作流中進(jìn)入等待狀態(tài)，只有當(dāng)補(bǔ)

件收到或超時(shí)才會(huì)重新出現(xiàn)。

6.4調(diào)查授信操作

調(diào)查授信的操作與初審的操作基本一致，只是調(diào)查授信的結(jié)果多一個(gè)“升/降檔”的操作,

因此與初審操作相同的就不再介紹。

選擇通過(guò)操作時(shí)，系統(tǒng)會(huì)對(duì)操作員的審批額度進(jìn)行驗(yàn)證，不能超過(guò)操作員授予的額度范

圍，同時(shí)也會(huì)對(duì)該卡產(chǎn)品的最大額度進(jìn)行驗(yàn)證，不能超過(guò)該卡產(chǎn)品的最大額度。并且兩種操

金欷超隈兇

金額（人民幣）超過(guò)了本卡類(lèi)型的最大金額!

rWnl

作都有人民幣和美元的驗(yàn)證。如右圖：________________________

6?5升/降檔的操作

當(dāng)由于某種原因需要改變卡產(chǎn)品的類(lèi)型，如希望把普卡升級(jí)為金卡或把金卡降級(jí)為普卡

則需要進(jìn)行升/降檔的操作，操作如下：

先選擇調(diào)查授信結(jié)果為“升/降檔”。

1）點(diǎn)擊“下一步“，會(huì)彈出如下對(duì)話框。

請(qǐng)選擇降檔米類(lèi)型兇

2）選擇需要改變的卡類(lèi)型。

3）選擇下一步操作，有重新征審和直接終審操作兩個(gè)選項(xiàng)，如果選擇重新征審將重新

從編輯檢查開(kāi)始重新做審核，選擇直接終審則直接進(jìn)入終審操作。

6.6終審操作

終審操作與調(diào)查授信操作基本一致，也會(huì)驗(yàn)證額度，但終審操作不會(huì)有補(bǔ)件和降檔

操作，只有同意授信結(jié)果和重新要求授信兩項(xiàng)結(jié)果：

同意授信結(jié)果表示同意授信的結(jié)果，如果授信是通過(guò)，則該申請(qǐng)是通過(guò)的，否則是

拒絕的。

重新要求授信表示由于某種原因，終審人員不同意授信的結(jié)果，要求作某些調(diào)整等,

選擇了該操作，則會(huì)重新回到調(diào)查授信操作員。

如果選擇了同意授信結(jié)果的操作，則整個(gè)審批過(guò)程結(jié)束。

6?7各種申請(qǐng)類(lèi)別的操作區(qū)別

>整個(gè)審批過(guò)程中可能存在如下幾種情況的操作：?jiǎn)为?dú)主卡申請(qǐng)，主卡和副卡同時(shí)申請(qǐng)，單獨(dú)副卡申請(qǐng)。

單獨(dú)副卡申請(qǐng)，和單獨(dú)主卡申請(qǐng)基本相同，只是副卡申請(qǐng)不存在降檔操作。

>主卡和副卡同時(shí)申請(qǐng)有一點(diǎn)區(qū)別：對(duì)主卡的操作與單獨(dú)主卡申請(qǐng)基本是一樣的，但對(duì)當(dāng)前主卡的副卡

操作有所不同：如下圖是一個(gè)主副同時(shí)申請(qǐng)的例子：

>但點(diǎn)擊Tab上的”副卡人基本資料，右邊顯示的是副卡基本操作，可以對(duì)?某張副卡進(jìn)行拒絕和通過(guò)操作

如果有多張副卡，點(diǎn)擊“下一張“和“上一張“可以切換副卡資料。

上一張下一張影相咬料

申請(qǐng)狀態(tài)|申請(qǐng)癰幣"共有|3|張副卡

初審---主卡申諳,|g|x|

副卡編輯檢笠結(jié)果

不通過(guò)原因

艮人基才資料|擔(dān)保人?行內(nèi)儲(chǔ)蓄|行內(nèi)個(gè)貸|征信卮賃科|審核日志|黃頁(yè)，L

影相將料

主副同時(shí)申情拒絕副卡攆作

共有匚］張副卡

初審結(jié)果拒絕

理F主卡—II

初審拒絕原因I申請(qǐng)人的ID在Cardpro中重復(fù)

J0000000300000

人民幣［0.00］外千叵叵

信用調(diào)查結(jié)果［

個(gè)人信息

-卡上顯示姓名（拼音）|linfan信用調(diào)查拒絕原因［

m

出生日期119801125

m

證件號(hào)護(hù)照號(hào)

終審結(jié)果

［郵政編碼

終審拒絕原因

拒絕原因申請(qǐng)人的ID在￡ardp￡0中垂豆

j國(guó)家代碼II

批準(zhǔn)

］手機(jī)號(hào)碼

6.8查看影像資料

>在主卡人資料，副卡人資料，擔(dān)保人資料有可以察看相關(guān)的影像資料，點(diǎn)擊影像資料彈出如下對(duì)

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