2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案2

2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題

及答案2

考號姓名分數(shù)

一、單選題(每題I分，共100分)

1、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的()擔任。

A.商業(yè)銀行

B.基金管理公司

C.保險公司

D.信托公司

答案：B

解析：在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。

2、基金管理人應(yīng)當設(shè)立督察長，對()負責(zé)。

A、管理層

B、經(jīng)營層

C、董事會

D、監(jiān)事會

答案為C【解析】本題考查監(jiān)察稽核控制?；鸸芾砣藨?yīng)當設(shè)立督察長，對董事會負責(zé)，經(jīng)董事

會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準,

3、為資金需求者提供籌措資金的渠道，為資金供給者提供投資機會，實現(xiàn)儲蓄向投資的轉(zhuǎn)化，

促進資源配置的不斷優(yōu)化。這是()的功能。

A、資本市場

B、證券市場

C、發(fā)行市場

D、流通市場

答案是C【解析】本題考查金融市場的分類。發(fā)行市場為資金需求者提供籌措資金的渠道，為資

金供給者提供投資機會，實現(xiàn)儲蓄向投資的轉(zhuǎn)化，促進資源配置的不斷優(yōu)化。

4、完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、

相互證明，這是內(nèi)部控制措施中的（）。

A、橫向控制

B、隔離控制

C、縱向控制

D、風(fēng)險控制

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮

橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨

立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個工

作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。

5、銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.易入原則

B.不可測原則

C.成長原則

D.利潤原則

答案：B

解析：銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷

識別原則、（5）利潤原則。

6、下列說法錯誤的是O。

A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券巾場

B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

C.證券投資基金起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲蓄資金

答案為D

【解析】以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行

業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的

發(fā)展。股票是一種直接融資工具。

7、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有

B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配

D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

答案：D

解析：基金的收益分配歸基金投資人所有。

8、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備的基本條件不包括（）。

A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所：安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

答案：C

解析：考查基金銷售機構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

9、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)

合力，避免內(nèi)部消耗。

A.公正性

B.協(xié)調(diào)性

C.公正性

D.健全性

答案為B,解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努

力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

10、忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A、監(jiān)管機構(gòu)

B、客戶

C、其所在機構(gòu)

D、社會公眾

答案為C【解析】本題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容。忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之

間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

11、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的O時，投資人將可能無法及時贖回持有

的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B,解析：當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10糊寸，投資人將可能無法

及時贖回持有的全部基金份額。

12、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.另類投資基金

D.對沖基金

答案為C,解析：考查另類投資基金的定義。

13、關(guān)于分級基金份額認購的描述錯誤的是（）。

A.合并募集的分級基金是以母基金代碼認購，場外募集的基礎(chǔ)份額自動拆分為子份額

B.合并募集的分級基金是以母基金代碼認購，場內(nèi)募集的自動拆分為子份額

C.分開募集的分級基金是分別以子代碼認購

D.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

答案為A

【解析】分級基金合并募集是投資者以母代碼進行認購。募集完成后，場外募集基礎(chǔ)份額不進行

拆分，場內(nèi)募集基礎(chǔ)份額在募集結(jié)束后自動分拆成子份額。

14、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是

A.當代表基金份?額1。%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管埋人和托管人

都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集

B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

C.在基金年度報告中出具托管人報告

D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明

答案：B

解析：應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

15、根據(jù)《私募基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，負責(zé)私募基金信息披露的機構(gòu)有（）I.基金管

理人

H.基金銷售機構(gòu)III.基金托管人

IV.基金登記注冊機構(gòu)

A.I、II.IILIV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.II、IlkIV

答案：暫無

16、ETF基金最早產(chǎn)生于O。

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

答案為A,解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。

17、關(guān)于基金估值，以下表述正確的是（）。

A.確定基金資產(chǎn)實際價值的過程

B.確定基金資產(chǎn)公允價值的過程C.通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)按一定的原

則和方法進行估算

D.通過對基金所擁有的所有負債按一定的原

則和方法進行估算

【答案】B

18、關(guān)于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的說法，下列選項中錯誤的是

（）＜.

A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有

吸引力的市場機會

B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開

出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段

C.遵循銷售公正性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性

D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息

【答案】C應(yīng)為銷售適用性

19、轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所

持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

20、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括O。

A、股票型分級基金

B、成長型分級基金

C、債券型分級基金

D、QDII分級基金

答案為B【解析】本題考查分級基金的分類。按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型

分級基金、債券型分級基金(包括轉(zhuǎn)債分級基金)和QDII分級基金等。

21、在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機構(gòu)在提

供服務(wù)時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，是對基金客戶服務(wù)特點中()的描述。

A、專業(yè)性

B、規(guī)范性

C、公平性

D、持續(xù)性

答案為B【解析】本題考杳基金客戶服務(wù)的特點。規(guī)范性要求在基金銷售過程中，基金的認購、

申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機構(gòu)在提供服務(wù)時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)

則。

22、ETF最早產(chǎn)生于()o

A、美國

B、英國

C、荷蘭

D、加拿大

答案為D【解析】本題考資證券投資基金的分類標準和分類介紹。ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其

發(fā)展與成熟主要是在美國。

23、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是O。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

答案為B,解析：B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形應(yīng)當為：同意或默許他

人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事送金銷售業(yè)務(wù)。

24、監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利的特殊情況不包括O。

A、當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)

法律事宜

B、當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉

C、當公司與其他公司發(fā)生訴訟時，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)事宜

D、當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他

第三方人員協(xié)助調(diào)查

答案為C【解析】本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利:

(1)當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有

關(guān)法律事宜。(2)當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉。(3)

當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，目核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三

方人員協(xié)助調(diào)查。

25、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯誤的是

A.基金管埋人內(nèi)控制度必須講求效率和效果

B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

C.為達到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素

D.基金管理人各機構(gòu)、部門］和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立

答案：C

26、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在()環(huán)節(jié)。

A.募集

B.備案

C.托管

D.信息披露

答案為A,解析：我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格

投資者制度；禁止公開宣傳推介：規(guī)范基金合同必備條款并弼化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任.

27、關(guān)于證券投資基金促進證券市場發(fā)展的作用，說法錯誤的是O。

A、有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價

B、有利于市場有效性的提高和資源的合理配置

C、有助于防止市場的過度投機

D、有助于增加我國個人投資者的比重，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

答案為D【解析】本題考查證券投貨基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的發(fā)展有助

于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)

督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

28、QDH是()的首字母縮寫。

A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者

B.合格境外機構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機構(gòu)投資者

D.境外機構(gòu)投資者

答案：A

解析：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(qualifieddomesticinstitutionalinvestor,QDIDo

29、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF),以下說法不正確的是()。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進行套利交易

D.會出現(xiàn)折價或溢價交易

答案為D,解析：套利機制使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅

溢價交易現(xiàn)象。

30、()編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披

露，以便投資者更好地做出資決策＜

A、基金合同

B、基金招募說明書

C、基金托管協(xié)議

D、基金定期公告

答案為B【解析】本題考查基金招募說明書。基金招募說明書編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有

對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。

31、以下關(guān)于內(nèi)部控制的目標的說法錯誤的是

A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作

的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一

位

D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)

營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】C

32、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)風(fēng)險評估信息管理的表述錯誤的是()。

A、基金銷售機構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當對基金管理人進行審慎調(diào)查

B、基金管理人在選擇基金銷售機構(gòu)時應(yīng)當對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查

C、基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當對基金投資人嚴格保密

D、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構(gòu)進行客戶身份識別的，應(yīng)當通過合同、協(xié)議或者

其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易

和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)中的渠道信息管理?；痄N售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)

險評價方法及其說明應(yīng)當向基金投資人公開。

33、現(xiàn)貨巾場的交易協(xié)議達成后在()交易日內(nèi)進行交割。

A.一個

B.兩個

C.三個

D.五個

答案為B

【解析】現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內(nèi)進行交割。

34、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.成木效益原則

答案為C

【解析】內(nèi)部控制的五原則有：①健全性原則；②有效性原則：③獨立性原則：④相互制約原則：

⑤成本效益原則。

35、QDII基金的凈值在估值日后（）工作日內(nèi)披露。

A、1?2個

B、1?3個

C、3?5個

D、2?5個

答案為A【解析】本題考查QDH基金的信息披露。基金的凈值在估值口后1?2個工作口內(nèi)披露。

36、私募基金募集機構(gòu)僅、可以通過合法途徑公開宣傳的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投資策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案為D【解析】本題考查私募基金銷售的特定對象確定。私募基金募集機構(gòu)僅可以通過合法

途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團隊、高管信息以及基金業(yè)協(xié)

會公示的已備案私募基金的基本信息。

37、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A.1

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：B

解析:投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

38、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金年度報告

D.基金份額發(fā)售公告

答案：D

解析：其他都屬于運作信息披露。

39、不屬于基金巨額贖回的有

A.單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總份額的13%

B.單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總

份額的10%

C.單個開放日基金凈申購申請總額超過基金總份額的11%

D.單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總

份額的12%

【答案】C

40、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員

和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報()備案。

A、工商注冊登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構(gòu)

B、工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C、主要經(jīng)營活動所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構(gòu)

D、主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

答案為D【解析】本題考查宣傳推介材料審批報備流程。基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)

當事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向

公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

41、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為具它國家基金

立法的重要參考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于1940年頒布。

42、證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析能起到的作用是()。

A.促進信息的有效利用和傳播

B.有利于市場合理定價

C.有利于市場有效性的提高和資源的合理配置

D.以上說法都正確

答案為D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進

信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

43、風(fēng)險管理作為公司的標志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始

終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當遵循

（）原則。

A、最高性

B、全面性

C、獨立性

D、適時性

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險管理。最高性原則：風(fēng)險管理作為公司的標志與文化，代表著

公司管理層對基金投資者的承諾,公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此

做出承諾。

44、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實性原則

B、準確性原則

C、完整性原則

D、及時性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

45、對基金宣傳材料登載基金過往業(yè)績的敘述，正確的是（）。①基金合同生效不足6個月的，

應(yīng)當?shù)俏易院贤е瓾起計算的業(yè)績②基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d自

合同生效之日起計算的業(yè)績③基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當

年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當年上半年度的業(yè)

績④基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

答案為B

【解析】基金合同生效不足6個月的，不登載業(yè)績。

46、對證券投資基金的說法錯誤的是()o

A.是一種長期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資收益低于股票

D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險

答案為C,解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單

一證券帶來的個別風(fēng)險。C選項說法太絕對。

47、申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價不包括()。

A.組合證券

B.現(xiàn)金替代

C.現(xiàn)金總和

D.其他對價

答案：C

解析：申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價不包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額、其他對價。

48、目前，LOF的交易在()進行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網(wǎng)點

答案為A,解析：本題考查LOF份額的上市交易。

49、下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是()。

A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當是基金銷售機構(gòu),任何銷售人員不得私自收取增值服

務(wù)費

B.收取增值費應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則

C.基金投資人應(yīng)當享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當在服務(wù)協(xié)

議上簽字確認

D.增值服務(wù)費不單獨繳納，應(yīng)從申購(認購)資金中扣除

答案：D

解析：增值服務(wù)費應(yīng)當單獨繳納，不應(yīng)從申購(認購)資金中扣除。

50、()通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他

從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機構(gòu)

C.基金評級機構(gòu)

D.基金注冊登記機構(gòu)

答案為B

【解析】選項B符合題意：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基

金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查

處。

51、()是金融市場上進行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.金融工具

答案為D,解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。

52、()是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.會員大會

答案：D

解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國

證監(jiān)會備案。

53、下列不屬于基金募集失敗時基金管理人應(yīng)當承擔的責(zé)任的是O。

A.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

B.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項

C.返還投資者已繳納款項時需要加計銀行同期存款利息

D.以自有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

答案為D

【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當承擔

下列責(zé)任：①以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用：②在基金募集期限屆滿后30日

內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

54、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包括（）。

1.基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

H.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、

緊密銜接

III.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

IV.基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運作應(yīng)當分離

A、I、in

B、I、IV

C、I、IKIII

D、I、H、IV

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：

一是指基金管埋人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法徨法規(guī)要求;二是指基金

管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

55、基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。

A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險理體系

C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)

D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

答案：D

解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的

有效識別和管理，促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。

56、公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，如操作風(fēng)險委員會、股票投資風(fēng)險委員

會、信用風(fēng)險委員會等。這些專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)包括()。

I.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作

I【.制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)

展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致

III.識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進

行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案

IV.識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施

A、I、II、III、IV

B、n、in

C、II.III.IV

D、I、IV

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險管理。公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，如

操作風(fēng)險委員會、股票投資風(fēng)險委員會、信用風(fēng)險委員會等。這些專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層

負責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé):指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；

制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)

略和風(fēng)險承受能力相一致；識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和

重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案；識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)

險，并制定控制措施：重點關(guān)注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出

控制措施和解決方案；根據(jù)公司風(fēng)險管埋總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分JL,組織實施

風(fēng)險應(yīng)對方案。

57、債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風(fēng)險高收益

D.追求穩(wěn)定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。債券

基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。

58、有關(guān)上市交易封閉式基金的交易費用，下列表述錯誤的是（）。

A.起點5元

B.交易傭金由交易所向投資者收取

C.不收取印花稅

D.交易傭

金不高于成交金額的0.3%

答案：B,解析：由證券公司向投資者收取。

59、下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標。（）

A.保護投資者利益

B.吸引國外投資者

C.保證市場的公平、效率和透明

D.降低系統(tǒng)風(fēng)險

答案：B

解析：我國基金監(jiān)管的目標包括：。保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低

系統(tǒng)風(fēng)險；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

60、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在（）為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資

者在O起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

A.TT+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+21+2

答案：B

解析：一段而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手

續(xù)，投資者自T+2FI起有權(quán)贖回該部分基金份額。

61、下列關(guān)于中國證監(jiān)會對基金市場的檢查的說法錯誤的是

A.檢查可以分為日常檢查和年度檢查

B.檢查可以分為實地檢查和異地檢查

C.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式

D.中國證監(jiān)會可以根據(jù)實際情況，定期或不定期地對基金機構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險管理、內(nèi)部稽核、

行為規(guī)范等方面進行檢查

答案為B

【解析】檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

62、申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)制定O。

A、反洗錢內(nèi)部控制制度

B、基金投資風(fēng)險管理制度

C、基金投資管理規(guī)定

D、基金資產(chǎn)委托管理制度

答案為A【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)的準入條件。申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)當有符

合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制刑度。

63、除基金管理人之外的其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責(zé)

基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人的檢查,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之口起（）報相關(guān)機構(gòu)備案。

A.3個工作日內(nèi)

B.5個工作日內(nèi)

C.10個工作日內(nèi)

D.15個工作日內(nèi)

答案為B

【解析】本題考查宣傳推介材料審批報備流程。除基金管理人之外的其他基金銷售機構(gòu)的基金宣

傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人的檢查，并自向公

眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報相關(guān)機構(gòu)備案。

64、T日現(xiàn)金差額在（）日的申購、贖回清單中公告。

A.1

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

解析：TH現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。

65、QDH基金的禁止性行為不包括（）。

A、購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

B、購買貴金屬或代表貴金屬的憑證

C、購買實物商品

D、借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%

答案為D【解析】木題考查QDII基金的投資對象.除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDH不得有下列

行為：（1）購買不動產(chǎn)；（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭：（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;

（4）購買實物商品；（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入

現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生

產(chǎn)品除外；（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)；（9）中國證監(jiān)會禁止

的其他行為。

66、基金監(jiān)管活動的要素主要包括O。

A、目標、體制、內(nèi)容、方式

B、目標、體制、手段、方式

C、目標、原則、內(nèi)容、方式、手段

D、原則、內(nèi)容、方式、手段

答案為A【解析】本題考查基金監(jiān)管體系?；鸨O(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方

式等。

67、基金管理人應(yīng)通過（）來控制業(yè)務(wù)活動的運作。

A、授權(quán)控制

B、垂直領(lǐng)導(dǎo)

C、逐級審批

D、扁平管理

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制機制。基金管理人應(yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作。

68、基金管埋人和基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的（）提取一

定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。

A.銷售額

B.銷售基金份額

C.持有人數(shù)量

D.保有量

答案為D

【解析】基金管理人和基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量

提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，

客戶維護費從基金管理贄中列支。

69、下列說法錯誤的是O。

A.基金中基金直接投資于股票、債券等金融工具

B.基金中基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金

C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額，為基金中基金

D.基金中基金的投資組合由其他基金組成

答案為A

【解析】FOF是基金市場壯大發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，這類產(chǎn)品的基本特點是將大部分資產(chǎn)投資

于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。選項A表達錯誤。

70、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及用關(guān)派出機構(gòu)報告（）。

A、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當及時向公司

董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司

存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患。（3）督察長依法認為需要報告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的

其他情形。

71、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基

金是指（）o

A.LOF基金

B.ElB基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.QDII基金

答案：D

解析：QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等

有價證券投資的基金。

72、投資于房地產(chǎn)的基金是（）

A、私募股權(quán)基金B(yǎng)、風(fēng)險投資基金C、對沖基金

D、另類投資基金

答案：D

73、在基金信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記

錄的備份應(yīng)當在()的介質(zhì)上保存O年。

A.可移動10

B.可移動15

C.不可修改10

D.不可修改15

答案：D

解析：系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存15

年。

74、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是()。

A.基金規(guī)模是否變化

B.基金募集是否為公募

C.基金是否上市交易

D.基金是否為獨立的法人

答案：D

解析：二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同。

75、作為基金份額持有人，其信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與()相關(guān)的披露義務(wù)。

A:基金股東大會

B:基金托管人協(xié)會

C:基金份額持有人大會

D:基金公司經(jīng)營業(yè)績

答案為C,解析：基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露

義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召

開持有人大會，在基金管理人和基金托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的基金份額

持有人有權(quán)自行召集：會議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會議決定的事項不履

行信息披露義務(wù)的，召集基金持有人大會的基金份額持有人應(yīng)當履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。

76、相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的

原則不包括()。

A、制衡原則

B、基金管理人利益優(yōu)先原則

C、人員敬業(yè)原則

D、長效激勵約束原則

答案為B【解析】本題考查治理結(jié)構(gòu)。相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、

股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：（1）基金份額持有人利益優(yōu)先原則。（2）公司

獨立運作原則。（3）制衡原則。（4）公司的統(tǒng)一性和完整性原則。（5）股東誠信與合作原則。（6）

公平對待原則。（7）業(yè)務(wù)與信息隔離原則。（8）經(jīng)營運作公開、透明原則。（9）長效激勵約束原

則。（10）人員敬業(yè)原則。

77、基金反映的是一種（）。

A、債權(quán)關(guān)系

B、債務(wù)關(guān)系

C、信托關(guān)系

D、所有權(quán)關(guān)系

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系，是一種受益

憑證。

78、下列說法錯誤的是（）。

A.基金公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不斷完善，內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制的要求不斷提升，這就要求基

金公司強化內(nèi)部管理

B.風(fēng)險管理是指在項目或公司運營時，在一個肯定有風(fēng)險的環(huán)境里把風(fēng)險可能造成的不良影響減

至最低的管理過程

C.企業(yè)風(fēng)險管理包括了對風(fēng)險的量度、評估和應(yīng)變策略

D.目標設(shè)定是指辨別可能對基金管埋人目標產(chǎn)生影響的所々重要情況或事項

答案為D

【解析】目標設(shè)定是指企業(yè)管理層將目標與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一-起，保證其制定的目標與

企業(yè)的風(fēng)險偏好相一致。事項識別是指辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響的所有重要情況或事

項。

79、投資基金運作中的主要當事人不包括O。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售人

答案為D

【解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險

共擔的集合投資方式。投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金

運作中的主要當事人。

80、基金管理公司內(nèi)部控制機制是指

A.公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系

B.公司為防范金融風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

C.公司為促進各項經(jīng)營活動的有效實施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

D.公司為防范和化解風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱

答案為A

【解析】內(nèi)部控制機制，簡稱內(nèi)控機制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系，

即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織

機構(gòu)業(yè)務(wù)流程進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保

證的運行過程。

81、基金管理人職責(zé)終止的,基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金管理人。

A.2

B.3

C.4

D.6

答案：D,解析：基金管埋人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金首埋

人。

82、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易

時間內(nèi)即時揭示（）。

A.申購、贖回清單

B.基金份額凈值

C.基金份額參考凈值

D.基金凈資產(chǎn)

答案為C,解析：ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清

單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。

83、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括O。

A、促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化

B、提高信息在編報、傳送和使用過程中的效率和質(zhì)量

C、提高監(jiān)管者監(jiān)管效率和水平

D、提高投資者收益

答案為D【解析】本題考查XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用。XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有

利于促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息在編報、傳送和使用過程中的效率和質(zhì)

量；對于監(jiān)管部門，通過公開信息司監(jiān)管信息的XBRL化，可以加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高

監(jiān)管效率和水平。

84、下列不屬于證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施的是（）。

A.現(xiàn)場檢查

B.行政處罰

C.刑事處罰

D.限制交易

答案為C

【解析】中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。

85、關(guān)于開放式基金份額登記的說法錯誤的是

A.開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基

金份額持有人持有基金份額的事實的行為

B.基金份額登記不具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

C.我國開放式基金注冊登記可以采用基金管埋人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

D.我國開放式基金注冊登記可以采用委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的

“外置”模式

答案為B

【解析】開放式基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金

份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

86、基金的市場營銷主要涉及的內(nèi)容包括（）。

A.基金份額的募集與客戶服務(wù)

B.基金份額的登記與基金份額的募集

C.基金的投資管理與客戶服務(wù)

D.基金份額投資管理與基金份額的登記

答案：A

解析：基金的市場營銷主要涉及的兩個內(nèi)容。

87、下列說法錯誤的是

A.基金公司應(yīng)當建立完善的資產(chǎn)分離制度

B.基金公司應(yīng)當建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度

C.基金公司應(yīng)當制訂切實有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，建立危機處理機制和程序

D.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當采取書面或口頭形式，授權(quán)書應(yīng)當明確授權(quán)內(nèi)容和時效

答案為D

【解析】依據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的規(guī)定，公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當采

取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當明確授權(quán)內(nèi)容和時效。

88、基金管理公司向基金業(yè)協(xié)會報送基金年度報告，需要在()前完成。

A.1月31日

B.4月30日

C.2月30日

D.3月31日

答案：

89、淄博基金募集規(guī)模為()億元,

A.1

B.5

C.10

D.20

答案為A,解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)

投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我

國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，

60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。

90、基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權(quán)利，并承擔相應(yīng)的義務(wù)。以下屬于公司

股東享有的權(quán)利的是()。

A、收益分配權(quán)

B、長期投資的理念

C、尊重公司的獨立性

D、按時出資

答案為A【解析】本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)?；鸸竟蓶|按其在基金公司出資比例對公

司享有權(quán)利，并承擔相應(yīng)的義務(wù)。公司股東享有的權(quán)利包括：（1）收益分配權(quán)。（2）表決和監(jiān)督

權(quán)。（3）知情權(quán)。

91、目前，我國