2021基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題及答案13

2021基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題

及答案13

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題(每題1分，共100分)

1、加強(qiáng)H常的()，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促基金機(jī)構(gòu)守法合規(guī)地進(jìn)行證券投資基金

活動(dòng)。

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.非現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.實(shí)時(shí)檢查

D.非實(shí)時(shí)檢查

答案：A,解析：加強(qiáng)口常的現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促基金機(jī)構(gòu)守法

合規(guī)地進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)。

2、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是()。

A.指數(shù)基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案為C,解析：收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、

公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

3、投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在()為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資

者在()起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

A.TT+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+2T+2

答案：B

解析：一段而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手

續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

4、基金募集申請(qǐng)獲得（）核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得

向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

A、中國(guó)人民銀行

B、工商局

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

答案為C【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)?；鹉技暾?qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份

額。

5、關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者人申購(gòu)基金份額時(shí)必須全額繳款

B.投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)

C.投資者自T+2日可以贖回已申購(gòu)的基金份額

D.投資者按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)生效

答案為D

【解析】投資者按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立：基金份額登記機(jī)構(gòu)

確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。

6、金融巾場(chǎng)參與者中（）的作用比較特殊。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人和企業(yè)居民

答案為C

【解析】金融市場(chǎng)參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

7、基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全

面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范

I、提供業(yè)績(jī)披露信息的原始出處!I、不片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)

Ilk不預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

IV、根據(jù)推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)合理預(yù)測(cè)其未來(lái)衣現(xiàn)

A.I、H、III

B.I

C.I、II、III、IV

D.I、II

答案：A

8、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起

()個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日

起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

9、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品??般以()營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.bCs

答案為C,解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。

10、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類(lèi)的是()。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為D,解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性

風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

11、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含包括()。

I.基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

II.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門(mén)之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、

緊密銜接

III.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

IV.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

A、I.III

B、I、IV

C、I、II.III

D、I、II.IV

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義:

一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求;二是指基金

管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

12、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員的資格的說(shuō)法不正確的是()。

A.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

B.證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介業(yè)務(wù)的人員應(yīng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格

C.取得基金從業(yè)資格后就可以從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)

D.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度

答案為C

【解析】C項(xiàng)，證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷(xiāo)售

機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)

取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。

上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人

員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。

13、基金管理人的()是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.投資管理

C.銷(xiāo)售環(huán)節(jié)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

答案為C

【解析】基金管理人的銷(xiāo)售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶

客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷(xiāo)

售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

14、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是1）。

A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B、公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)

C、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

D、欺詐客戶

答案為B【解析】本題考查誠(chéng)實(shí)守信的內(nèi)容。誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證

券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

15、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是（）。

A.功能互補(bǔ)

B.調(diào)整范圍不同

C.表現(xiàn)形式相同

D.都是行為規(guī)范

答案為C,解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。

16、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

17、基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不包括（）。

A、不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效

維護(hù)公司股東及基金投資者的利益

B、建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確保基金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的

安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展

C、維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門(mén)的工作

D、維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸸芾砣撕屯泄苋死孀畲蠡?/p>

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理?；鸸撅L(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：（1）

嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)

營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。（2）

不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)

公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)

行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù),

樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門(mén)的工作。

18、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）

人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300

答案：B

解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核

準(zhǔn)規(guī)模的80$以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

19、基金信息披露的（）原則要求公開(kāi)披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。

A、規(guī)范性

B、易解性

C、易得性

D、真實(shí)性

答案為C【解析】本題考查信息披露的原則?；鹦畔⑴兜囊椎眯栽瓌t要求公開(kāi)披露的信息易

為一般公眾投資者所獲取。

20、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A.證券投資基金的分類(lèi)有利于基金管理公司對(duì)不同類(lèi)別的基金業(yè)績(jī)進(jìn)行比較

B.監(jiān)管部門(mén)或行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券投資荔金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)往往不夠精細(xì)

C.證券投資基金的各種分類(lèi)方法之間不可避免地存在重合與交叉

D.證券投資基金的分類(lèi)有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管

答案為A

【解析】在基金管理公司層面上，證券投資基金分類(lèi)的意義表現(xiàn)為基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類(lèi)

別中進(jìn)行才公平合理。

21、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素不包括

A.目標(biāo)

B.原則

C.內(nèi)容

D.方式

答案：B

解析：基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

22、一般情況下，認(rèn)購(gòu)LOF份額時(shí)不需要開(kāi)立（）。

A.深交所開(kāi)放式基金賬戶

B.深交所人民幣普通證券賬戶

C.上交所開(kāi)放式基金賬戶

D.深交所證券投資基金賬戶

答案為C

【解析】目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦LOF業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)LOF份額時(shí)不需要開(kāi)立上交所開(kāi)放

式基金賬戶。

23、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額（）%以上的

基金份額掙有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持自人大會(huì)。

A.8

B.10

C.15

D.20

答案：B,解析：基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額

10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

24、基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

25、售中服務(wù)的內(nèi)容不包括

A、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

B、推介符合適用性原則的基金

C、介紹基金產(chǎn)品

D、介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。借中服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能

力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品：協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬

戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

26、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A.基金中基金直接投資于股票、債券等金融工具

B.基金中基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金

C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額，為基金中基金

D.基金中基金的投資組合由其他基金組成

答案為A

【解析】F0F是基金市場(chǎng)壯大發(fā)展至J一定階段的產(chǎn)物，這類(lèi)產(chǎn)品的基本特點(diǎn)是將大部分資產(chǎn)投資

于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。選項(xiàng)A表達(dá)錯(cuò)誤。

27、我國(guó)基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指

A.影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格準(zhǔn)準(zhǔn)

C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

D.以上均不正確

答案：B

解析：考察對(duì)重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

28、基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宜傳推介材料的違規(guī)情形不包括（）。

A、未履行報(bào)送手續(xù)

B、在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之口起5個(gè)工作口內(nèi)遞交報(bào)告材料

C、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致

D、基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他情形

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣

傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種：（1）未履行報(bào)送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報(bào)

的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他情形。

29、T日買(mǎi)入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖叵。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：T日買(mǎi)入LOF基金份額自T+1口起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。

30、“余額寶”業(yè)務(wù)于（）開(kāi)通。

A、2005年12月

B、2006年5月

C、2006年9月

D、2013年7月

答案為D【解析】本題考查中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展。2013年7月，電商阿里巴巴在其網(wǎng)上第

三方支付平臺(tái)一一支付寶開(kāi)通了“余額寶”業(yè)務(wù)，實(shí)質(zhì)就是用支付寶的余額購(gòu)買(mǎi)天弘貨幣基金。

31、現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在（）交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

A.一個(gè)

B.兩個(gè)

C.三個(gè)

D.五個(gè)

答案為B

【解析】現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

32、下列關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)說(shuō)法正確的是（）。

A.英國(guó)的證券投資基金對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響

B.開(kāi)放式基金是金融創(chuàng)新順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展潮流的必然結(jié)果

C.在證券投資基金的發(fā)展過(guò)程中，基金市場(chǎng)行業(yè)分散趨勢(shì)明顯

D.機(jī)構(gòu)投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者

答案為B

【解析】美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重

要的示范性影響。在證券投資基金的發(fā)展過(guò)程中，基金市場(chǎng)行業(yè)集中趨勢(shì)明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前

列的少數(shù)最大的基金公司所占的市場(chǎng)份額不斷擴(kuò)大。個(gè)人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主

要投資者，但目前已經(jīng)有越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者，特別是退休養(yǎng)老金，成為基金的重要資金來(lái)源。

33、對(duì)基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會(huì)不會(huì)責(zé)令更換

A.董事

B.監(jiān)事

C.高級(jí)管理人

D.部門(mén)經(jīng)理

答案為D

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。

34、關(guān)于LOF基金上市交易的表述正確的是（）。

A.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣

B.深圳交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為5%;自上市首日起執(zhí)行

C.自T+2日起，投資者申購(gòu)的份額可用

D.L0F份額場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均采取“份額申購(gòu)、份額贖回”原則

答案：C

解析：申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣；深圳交易所對(duì)L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制;

漲跌幅比例為10%自上市首日起執(zhí)行；LOF份額場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均采取-金額申購(gòu)、份額

贖回-原則。

35、監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利的特殊情況不包括（）。

A、當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)

法律事宜

B、當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉

C、當(dāng)公司與其他公司發(fā)生訴訟時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)事宜

D、當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他

第三方人員協(xié)助調(diào)查

答案為C【解析】本題考杳監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利:

（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有

關(guān)法律事宜。（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）

當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，白核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三

方人員協(xié)助調(diào)查。

36、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的

是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.派專人服務(wù)

【答案】D

37、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行

業(yè)從業(yè)（）年以內(nèi)。

A.1000；10

B.3000；10

C.3000；5

D.5000；10

答案：B

解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管

理行業(yè)從業(yè)10年以上。

38、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。

A.董事會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.以上都正確

答案為D,解析：基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司

董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

39、忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、客戶

C、其所在機(jī)構(gòu)

D、社會(huì)公眾

答案為C【解析】木題考查忠誠(chéng)盡責(zé)的內(nèi)容。忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之

間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

40、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益

B.每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日收益進(jìn)行分配

C.投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益

D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益

答案為C,解析：投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

41、O是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

答案為C,解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

42、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

B、金融市場(chǎng)和非金融市場(chǎng)

C、金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、證券投資市場(chǎng)和銀行間貨幣市場(chǎng)

答案是C【解析】本題考直金融巾場(chǎng)的定義。金融巾場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)

作載體，通過(guò)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者

連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。

43、ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

答案為D

【解析】ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90機(jī)

44、在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境包括（）。

I.經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化

II.公司治理結(jié)構(gòu)

III.員工道德素質(zhì)

IV.社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境

A、I、II

B、I、IV

C、I、H、IH

D、I、II、III、IV

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部

控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

45、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定

B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)

D.債券基金沒(méi)有確定的到期日

答案：A

解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

46、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基

金是指

A.LUH基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.QDII基金

答案：D

解析：QDI1基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等

有價(jià)證券投資的基金。

47、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷(xiāo)售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)

布的（）的要求，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

A、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

B、《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

C、《中國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守則》

D、《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》

答案為B【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷(xiāo)

售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

的要求，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

48、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)

當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

答案：C

解析：體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。

49、以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高資產(chǎn)凈值客戶的是（）。

A.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人

B.個(gè)人收入在最近一年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣

C.家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣

D.個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣

答案為B

【解析】個(gè)人收入在最近二年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在.最近3年內(nèi)每年超過(guò)

30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

50、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金有確定的到期日

C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)

D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同

答案：B

解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒(méi)有確定的到期

口；債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

51、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢(shì)的是（）。

A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

B.簡(jiǎn)化管理

C.降低成本

D.既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額

申購(gòu)或贖回

答案為D,解析：從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以

下兩方面：①簡(jiǎn)化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

52、我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金不包括

A、商品基金

B、上市股權(quán)基金

C、非上市股權(quán)基金

D、房地產(chǎn)基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)及介紹。我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資

基金主要有以下幾類(lèi)：商品基金；非上市股權(quán)基金；房地產(chǎn)基金。

53、下列不屬于基金管理人法定組織形式的是（）。

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限公司

C,合伙企業(yè)

D.自然人

答案為D

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。

54、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）

計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

答案為C,解析：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回

贄總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

55、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是O。

A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

C.辦理基金備案手續(xù)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

答案為B,解析：選項(xiàng)B屬于基金托管人的職責(zé)。

56、在基金公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)中，以下不屬于制度和流程風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是（）。

A、基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適用、清晰的日常運(yùn)作制度體系，包括制度、日常操作流程

B、建立前、后臺(tái)或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)員工在制度和流程方面的培訓(xùn)

C、建立適當(dāng)?shù)娜肆Y源政策，避免核心人員流失

D、強(qiáng)化對(duì)制度和流程有效性的稽核

答案為C【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。在管理制度和流程風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適

用、清晰的日常運(yùn)作制度體系，包括制度、日常操作流程，尤其是關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作的制約機(jī)制：建

立前、后臺(tái)或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)員工在制度和流程方面的培訓(xùn)；強(qiáng)化對(duì)制

度和流程有效性的稽核。

57、基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用表現(xiàn)在（）。

A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.為中小投資者拓寬投資渠道

C.促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

答案為A

【解析】證券投資基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用表現(xiàn)為優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

58、以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說(shuō)法不正確的是（）

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提升職業(yè)素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.促進(jìn)人才進(jìn)步

答案：D

解析：本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)

發(fā)展。

59、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將以()為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購(gòu)金額

B.認(rèn)購(gòu)金額

C.認(rèn)購(gòu)份額

D.凈認(rèn)購(gòu)份額

答案：A

解析：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。

60、()是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

A.基金管理公司；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投資者

D.基金管理公司：基金管理人

答案：B

解析：基金管理公司是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

61、下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能

不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)

一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信

息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)

D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部，由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總

部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】BQDH通常是T+2日登記

62、基金公司股東按其在基金公司H資比例對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。關(guān)于公司股東

必須承擔(dān)的義務(wù)以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A、不得以任何方式虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資，不得以任何形式占有、轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)

B、嚴(yán)格執(zhí)行信息傳遞和保密制度，不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的

合法權(quán)益

C、熟悉監(jiān)管要求和公司的制度安排，尊重管理層人員及其他專業(yè)人員的人力資本價(jià)值

D、股東需要間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開(kāi)信息

和資料

答案為D【解析】本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)。股東不得直接或者間接要求公司董事、管理

層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開(kāi)信息和資料。

63、開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（）進(jìn)行確認(rèn)登記。

A、持有基金份額

B、持有基金份額及其變動(dòng)情況

C、申購(gòu)基金份額

D、申購(gòu)行為

答案為B【解析】本題考查基金的登記?；鸱蓊~登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金

注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。

64、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是O。

A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的線定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率

C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取

一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)

答案為D,解析：基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。

65、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的

是（）。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】D

66、以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是（）。

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.上市公告書(shū)

D.招募說(shuō)明書(shū)草案

答案：C

解析：上市公告書(shū)不屬子基金募集申請(qǐng)材鋅，未提到的還有托管協(xié)議草案。

67、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括O。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金投資者大會(huì)

C.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

答案為D

【解析】D項(xiàng)屬于基金投資人的義務(wù)?；鸱蓊~持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與

分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金

投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料,

對(duì)基金管理人、基金托管人、基金俏售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

68、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。

I.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)

作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

H.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

HI.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

IV.必須講求效率和結(jié)果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行

A、I、III、IV

B、II、III、IV

C、I、II.III

D、I、II、IV

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有：（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理

念。（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益.，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全

完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

69、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.代理發(fā)放紅利

B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

C.負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

答案為D,解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)

責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥

登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

70、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。

A、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

B、推介符合適用性原則的基金

C、介紹基金產(chǎn)品

D、介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售中服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受

能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果：推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開(kāi)立

賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

71、下列選項(xiàng)屬于基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范的是A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)

重大遺漏B.適當(dāng)夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)

業(yè)績(jī)

C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往

業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

的保證

D.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的

合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

【答案】B

72、基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對(duì)公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行（）的合

規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對(duì)象覆蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的全部?jī)?nèi)容。

A、全程、動(dòng)態(tài)

B、重點(diǎn)、動(dòng)態(tài)

C、分階段、動(dòng)態(tài)

D、分階段、靜態(tài)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)管理活動(dòng)?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對(duì)公

司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行全程、動(dòng)態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對(duì)象覆蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的全部?jī)?nèi)容。

73、下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程

B.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會(huì)計(jì)核算主休

C.獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

D.基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

答案為B,解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確個(gè)會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要

相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立

建賬、獨(dú)立核算?；饡?huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。

74、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。

I.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

IV.證券業(yè)協(xié)會(huì)

A、I、III、IV

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III

答案為D【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披

露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

75、有關(guān)基金監(jiān)管的說(shuō)法，不正確的表述是（）。A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的

以及

必要的行政手段，對(duì)基金巾場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管埋

B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益等

D.基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則

【答案】B基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保障投資人利益

76、一般認(rèn)為，世界上第一只開(kāi)放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.美國(guó)波士頓投資信托基金

答案:c

解析,：投及基金直正的大發(fā)展是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士

頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。

77、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)過(guò)小基金，比如：）。

A.小盤(pán)股基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.金融服務(wù)基金

D.公用事業(yè)基金

答案：C

解析：按行業(yè)分類(lèi)的內(nèi)容。

78、（）是指公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

答案：D

解析：相互制約原則的定義。

79、以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理就是提供給企業(yè)管理層一個(gè)適當(dāng)?shù)倪^(guò)程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管埋風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)，

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程只能采用定性的方法

C、控制活動(dòng)包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安

全管理、不相容職務(wù)分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動(dòng)

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)

的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性

和定量相結(jié)合的方法。

80、綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含（）。

A、投資決策教育

B、資產(chǎn)配置教育

C、權(quán)益保護(hù)教育

D、人身安全教育

答案為D【解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育

主要包含三方面的內(nèi)容：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。

81、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人大會(huì)的召集。召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)

至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方

式等事項(xiàng)。

82、關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF),以下說(shuō)法不正確的是()。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進(jìn)行套利交易

D.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易

答案為D,解析：套利機(jī)制使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類(lèi)似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅

溢價(jià)交易現(xiàn)象。

83、資產(chǎn)管理的本質(zhì)O。

①受人之托，代人理財(cái)

②風(fēng)險(xiǎn)和收益相幾配

③“賣(mài)者有責(zé)”

④“買(mǎi)者自負(fù)”

⑤保證最低收益

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③@@

答案為C

【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)幫助投資者進(jìn)行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

84、根據(jù)()不同，基金可以分為公募基金和私募基金

A、法律形式B、運(yùn)作方式

C、資金來(lái)源和用途D、募集方式

答案：D

解析?：根據(jù)募集方式不同，基金可以分為公募基金和私募基金。

85、基金合同所包含的重要信息不包括()。

A.基金的持有人結(jié)構(gòu)

B.基金的投資方向

C.基金的運(yùn)作方向

D.基金的投資基本要素

答案為A,解析：基金合同包含以下兩類(lèi)重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方

面的信息；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基

金合同終止等方面的信息。

86、()不是基金管理人的職責(zé)。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.向基金份額持有人分配收益

C.編制中期和年度基金報(bào)告

D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

答案為A

【解析】安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。

87、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于()

年。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案為D,解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限

不得少于20年。

88、根據(jù)基金投資適當(dāng)性匹配原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A、C1型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

B、C3型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R3風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

C、C2型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R4風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

D、C5型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

答案為C【解析】本題考查投資者與基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)匹配?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)要根據(jù)普通

投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建立以下適當(dāng)性匹配原則：①C1型（含最

低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)別）普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R1級(jí)基金產(chǎn)品或者服務(wù)；②C2型普通投資者可以購(gòu)

買(mǎi)R2級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；③C3型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R3級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù);@C4型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)R4級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù);

@C5型普通投資者可以購(gòu)買(mǎi)所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。

89、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生

效不足（）的除外。

A.6個(gè)月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī),

但基金合同生效不足6個(gè)月的除外,

90、基金所募集的資金在法律上具々獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進(jìn)行股票、

債券分行的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資咨詢公司

D.證券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人進(jìn)