2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案5

2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題

及答案5

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題I分，共100分）

1、以下（）選項屬于平衡型基金。

A.專注于價值型股票投資的股票基金，包括藍(lán)籌股基金和收益型基金

B.專注于成長型股票投資的股票基金，包括持

續(xù)成長型基金和趨勢增長型基金

C.同時投資于價值型股票與成長型股票的基金D.根據(jù)證監(jiān)會基金分類的標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、

債券和貨幣市場工具，但股票投資利債券投資的比

例不符合股票基金、債券基金規(guī)定

【答案】C

2、銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括

A.易入原則

B.不可測原則

C.成長原則

D.利潤原則

答案：B

解析：銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循以下原則：（D易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷

識別原則、（5）利潤原則。

3、當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）.

A.美國占居主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

D.基金資產(chǎn)的資全來源發(fā)生了重大變化

答案：B

解析：開放式基金成為.證券投資基金的主流產(chǎn)品。

4、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能不包括()。

A、通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能

B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

D、交易清算、資金處理的功能

答案為D【解析】本題考查基金銷售業(yè)務(wù)信息管理。前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個方面的功能：

①通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供

投資資訊的功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；④基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能;⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。

5、開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起

45日內(nèi)，將更新的()登載在管理人網(wǎng)站上，更新的該文件摘要登載在指定報刊上；在公告的

15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的文件，并就更新內(nèi)容提供書面說明,

A.基金合同

B.托管協(xié)議

C.臨時公告

D.招募說明書

【答案】D

6、按交易標(biāo)的物分類，金融市場類別不包括

A、黃金巾場

B、票據(jù)市場

C、外匯市場

D、藝術(shù)品市場

答案為D【解析】本題考查金融市場的分類。按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工

具市場、外匯市場、黃金市場等。

7、假設(shè)張某是該基金銷售機構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險承受能力合格投資者，則以上4種基金可以向他推

薦的有

()

A.a、b、c、d

B.a、b^c

C.b、c、d

D.a、c、d

答案：C

投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進(jìn)行投資，基金銷售機構(gòu)工作人員小王向他推薦了4

支基金，

a是公募貨幣基金，b是公募股票基金，C是私募股權(quán)基金，d是私募藝術(shù)品基金。

8、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費

的金額。

A.基金月度報告；基金半年報告

B.基金季度報告；基金年度報告

C.基金半年報告：基金年度報告

D.基金季度報告；基金半年度報告

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的

管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

9、封基的報價單位為每份基金價格，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)

為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份,漲跌幅比例為10%（上市首日除外），

二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。這種說法（）。

A.錯誤B.正確C.部分正確D.部分錯誤

【答案】B

10、下列關(guān)于證券投資基金分類的意義，說法錯誤的是（）,

A、對投資者而言，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B、對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理

C、對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)

D、對基金管理人而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)

管

答案為D【解析】本題考查證券投資基金分類的意義。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征

將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。

11、（）又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的

市場。

A.貨幣市場B.股票市場C.債券市場D.資本市場

【答案】D

12、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.馬薩諸塞政府信托基金

D.美國波士頓投資信托基金

答案為B,解析：投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5

萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

13、下列關(guān)于合規(guī)管理的說法錯誤的是（）。

A.基金管理人合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

B.審慎性原則是合規(guī)管理的基本原則之一

C.基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會,安排督察長分管合規(guī)管理部的工

作

D.合規(guī)管理部門必須制定崗位責(zé)任制，落實責(zé)任，規(guī)范工作人員的執(zhí)業(yè)行為，提高其思想素質(zhì)，

培養(yǎng)其法制觀念，鞏固其專業(yè)知識

答案為B

【解析】合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性

原則，不包括審慎性原則。

14、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲自通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛

增交易量來拉升股價的行為屬于（）。

A.二公司的內(nèi)幕交易

B.基于交易的操縱市場

C.基于信息的操縱市場

D.不正當(dāng)競爭

答案：B

解析：基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場。因為他們有明顯的誤導(dǎo)市場參與者的意

圖，并實施了不當(dāng)影響證券價格的行為。

15、（），是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

A.逃避監(jiān)管

B.信息泄露

C.欺詐行為

D.內(nèi)幕交易

答案：D,解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

16、公開披露的基金信息不包括

A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告

D.證券投資業(yè)績預(yù)測

答案為D,解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②

基金募集情況;③基金份額上市交易公告書：④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、

贖回價格:⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告:⑦臨時報告；

⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動：

⑩涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟：？依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)

院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

17、基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度，從()中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金。

A、公司資本金

B、高管工資和控股股東股利

C、基金管理報酬

D、營業(yè)收入

答案為C【解析】本題考查風(fēng)險準(zhǔn)備金制度。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的

基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報酬中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金。

18、以下選項中，()不是證券投資基金的

特點。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.個人自愿、風(fēng)險自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險

【答案】B

19、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是

A、不正當(dāng)競爭

B、公平合法有序競爭

C、內(nèi)幕交易和操縱市場

D、欺詐客戶

答案為B【解析】本題考查誠實守信的內(nèi)容。誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券

投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操作市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。

20、開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對基金份額持有人的()進(jìn)行確認(rèn)登記。

A、持有基金份額

B、持有基金份額及其變動情況

C、申購基金份額

D、中購行為

答案為B【解析】本題考查基金的登記?；鸱蓊~登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金

注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。

21、根據(jù)()，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

A、法律形式

B、投資對象

C、運作方式

D、投資目標(biāo)

答案為B【解析】本題考查證券投貨基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)投資對象可以將基金分為

股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

22、()是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合埋的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適

用性的實施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時性原則

答案：C

解析：客觀性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基

金銷售適用性的實施

23、()包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)

事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

答案：D

解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查,

一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

24、通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其

中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是指（）。

A、ETF

B、LOF

C、分級基金

D、基金中的基金

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。分級基金是指通過事先約定基金

的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市

交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

25、下列關(guān)于公開募集基金的注冊，說法錯誤的是（）。

A、公開募集基金持有人數(shù)不得低于200人

B、公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管

C、公開募集基金需報證監(jiān)會審核批準(zhǔn)后才可開始募集

D、公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊

答案為C【解析】本題考查公開募集基金的注冊。我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制,

即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進(jìn)行實質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。依據(jù)《證券投資

基金法》，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。

26、（）是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動傳真、電子信箱與手機短信

D.“一對一”專人服務(wù)

答案：D

解析:“一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

27、基金的募集一般要經(jīng)過（）四個步驟。

A、申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

B、申請、審批、注冊、基金驗資

C、申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

D、申請、注冊、發(fā)售、基金驗資

答案為C【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金

合同生效等四個步驟。

28、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、及時性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

29、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為

A.聯(lián)席會員

B.特別會員

C.臨時會員

D.普通會員

答案：D

解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會

員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機構(gòu)加入

協(xié)會的，為特別會員。

30、基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，投資者享有（）。

A、分配權(quán)

B、決策權(quán)

C、表決權(quán)

D、認(rèn)購權(quán)

答案為A【解析】本題考兗基金合同的內(nèi)容?；鸷贤坏┙K止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對

于清算后的基金財產(chǎn)，投資者是有分配權(quán)的。

31、下列關(guān)于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險大小比較的說法正確

的是（）。

A.價值型股票基金》平衡型股票基金》成長型股票基金

B.價值型股票基金《平衡型股票基金《成長型股票基金

C.平衡型股票基金》成長型股票基金價值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成長型股票基金《價值型股票基金

答案為B,解析：價值型股票基金的投資風(fēng)險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型

股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

32、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的是（）。

A.買入申報數(shù)量為10001分或其整數(shù)倍

B.申報價格最小變動單位為0.01元

C.上市首日無漲跌幅限制

D.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

答案：D

解析：買入申報數(shù)量為100份或整數(shù)倍；申報價格最小變動單位為0.001元;漲跌幅設(shè)置為10%,

從上市首日開始實行。

33、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告（）。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證券業(yè)協(xié)會

C.董事會

D.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)

答案為D,解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問

題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。

34、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標(biāo)值

C.價值底線

D.投資組合現(xiàn)時凈值

答案：A

解析：安全墊是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

35、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之F1起()日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告,

辦理基金備案手續(xù)。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案為B,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和

驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

36、每一交易口股票基金有()個價格。

A.1

B.2

C.5

D.無數(shù)

答案為A,解析：股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

37、資產(chǎn)管理的本質(zhì)O。

①受人之托，代人理財

②風(fēng)險和收益相匹配

③'‘賣者有責(zé)”

④“買者自負(fù)”

⑤保證最低收益

A.②③

B.①②③

C.①②??

D.①②③?⑤

答案為C

【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)幫助投資者進(jìn)行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

38、企業(yè)風(fēng)險管理的基本框架不包括()。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.風(fēng)險披露

D.風(fēng)險應(yīng)對

答案：C

解析：風(fēng)險管理的基本框架包含八個方面:內(nèi)部環(huán)意、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)

對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

39、ETF與投資者交換的是

A.基金份額與現(xiàn)金的對價

B.基金份額與一籃子股票

C.股票與現(xiàn)金的對價

D.基金份額與現(xiàn)金

答案：B

解析:ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票,ETF的申構(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。

40、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。

A.10%-20%

B.20%-30%

C.40%-60%

D.30%-40%

答案為C,解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%.

41、督察長的職責(zé)不包括（）。

A、組織擬定基金公司合規(guī)管埋的基本制度和具他合規(guī)管埋制度，并督導(dǎo)公司各部門及具下屬機

構(gòu)實施

B、對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審

查意見

C、向股東會、監(jiān)事會等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況

D、對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查

答案為C【解析】本題考查管理層和督察長制度。督察長的職責(zé)包括：（1）組織擬定基金公司

合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機構(gòu)實施。（2）對公司內(nèi)

部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（3）

對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理卻執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢究。（4）向董事會、總經(jīng)理等

報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況。（5）及時處理監(jiān)管部門和自律姐織要求

調(diào)查的事項，配合監(jiān)管部門和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的

落實情況。（6）保存履行職責(zé)的相關(guān)文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見、合規(guī)咨詢意見、簽

署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿即履職記錄等，以備審查。

42、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是

A.基金是否上市交易B.基金募集是否為公募C.基金規(guī)模是否變化D.基金是否為獨立的法人

【答案】D

43、在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境包括（）。

I.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化

H.公司治理結(jié)構(gòu)

HI.員工道德素質(zhì)

IV.社會經(jīng)濟環(huán)境

A、I、H

B、I、IV

C、I、H、III

D、I、II、III、IV

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制機制。在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控

制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

44、以下選項中（）不是金融交易的組織方

式。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜臺交易方式

D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

【答案】A

45、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電

話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向（）報告。

A.中國銀監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.證券業(yè)協(xié)會

答案為B,解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體

情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

46、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險評估

C.控制活動

D.控制結(jié)果

答案為D

【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部

監(jiān)控。

47、（）定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活

躍市場的投資品種提出具體估值意見。

A.基金管理公司

B.托管銀行

C.基金估值工作小組

D.基金注冊登記機構(gòu)

答案為C,解析：基金估值工作小組定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有

巾價的投資品種、不存在活躍巾場的投資品種提出具體估值意見。

48、下列不屬于證券投資基金的運作環(huán)節(jié)的是（）。

A、基金的會計核算、基金的信息披露

B、基金的募集和基金的投資管理

C、基金的外部評級研究

D、基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易、基金的估值

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運作?；鸬倪\作活動從基金管理人的角度看，可以

分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分?；鸬氖袌鰻I銷主要涉及基

金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而包括基金份額的注

冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運作起著重

要的作用。

49、與其他股票、債券相比，基金是一種()的投資品種。

A.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

B.高風(fēng)險、高收益

C.低風(fēng)險、高收益

D.低風(fēng)險、低收益

答案：A

解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投

資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種：基金

的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,

能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

50、開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放H的()。

A、基金份額凈值和基金累計份額凈值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額存值

D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

答案為A【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，

至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額

凈值和份額累計凈值。

51、2007年，()設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管

埋。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

答案為C,解析：2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托

管銀行特別會員的自律管理。

52、()是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

A.基金管理公司；中國證監(jiān)會

B.基金管理公司；托管人

c.基金托管人；基金投資者

D.基金管理公司；基金管理人

答案：B

解析：基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

53、南方保本基金的保本期為（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：南方保本基金的保本期為3年。

54、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。

A.目標(biāo)

B.原則

C.內(nèi)容

D.方式

答案：B

解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

55、下列選項中，說法錯誤的是

A、基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

B、中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險

C、基金投資者是基金的所右者

D、嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點

答案為A【解析】本題考查證券投費基金的特點?；鹜顿Y收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余

全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基

金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

56、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

答案為A,解析：基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。

57、下列不屬于ETF聯(lián)接基金特征的選項是

A.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道，增強

ETF市場的交易活躍度。聯(lián)接基金主要是為銀行渠道的中

小投資者申購ETF打開了通道

B.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作

C.聯(lián)接基金不是基金中的基金(FOF),聯(lián)接基金完全依附主基金，將所有投資通過主基金進(jìn)行

D.聯(lián)接基金雖然也能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模

【答案】D

58、場內(nèi)申購和贖回ETF采用()方式。

A.金額申購、份額贖回

B.金額收購、金額贖回

C.份額收購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

答案為D

【解析】場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式。

59、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括()<>

A、專業(yè)資產(chǎn)管理公司

B、銀行

C、保險公司

D、證券公司

答案是D【解析】本題考查金融資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用。從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機

構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

60、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系

統(tǒng)，其構(gòu)成不包括()。

A、客戶電話回訪系統(tǒng)

B、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案為A【解析】本題考查基金銷售信息管理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金

銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)

用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

61、對證券投資基金的說法錯誤的是（）。

A.是一種長期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資收益低于股票

D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險

答案為C,解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單

一證券帶來的個別風(fēng)險。C選項說法太絕對。

62、開放式基金開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露（）。

A、基金份額凈值和基金累計份額浮值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值

D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

答案為A【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，

至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值：開放申購贖問后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額

凈值和份額累計凈值。

63、中國證券業(yè)協(xié)會簡介工會成立于（）。

As2001年8月

B、2004年12月

C、20U7年6月

D、2012年6月

答案為A【解析】本題考查我國基金業(yè)協(xié)會的發(fā)展。2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金工會成立。

64、基金從業(yè)人員的誠實守信的基本要求包括不得欺詐客戶，下列選項中屬于欺詐客戶行為的選

項的是（）。

A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)

品、揭示投資風(fēng)險

B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)

行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

C.基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析

投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則

D.基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，可以預(yù)測所

推介基金的未來業(yè)績

【答案】D不得預(yù)測

65、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

66、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之口起()口內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告

正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報

告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。

67、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是

A.依法監(jiān)管原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.客戶至上原則

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)原則包括：

①客戶至上原則：

②有效溝通原則；

③安全第一原則；

④專業(yè)規(guī)范原則。

68、證券投資基金的“組合投資、分散風(fēng)險”指的是（）。

A、基金通常會集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

B、基金通過購買一籃子股票，從而分散風(fēng)險

C、匯集眾多資金由基金管理人管理

D、組合投資的結(jié)果是某些股票價格下跌很難用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的特點。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買

數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)

于用很少的資金購買了一籃子股票,在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股

票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處。

69、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

70、基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)

當(dāng)自驗收完畢之日起O日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

A.2

B.3

C.4

D.b

答案：B,解析：基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有

關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

71、以下關(guān)于基金估值方法的表述，錯誤的是（）。

A.交易所上市交易的債券按估值F1收盤凈價估值

B.交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公

允價值

C.對停止交易但未行權(quán)權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價值

D.首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價

值

【答案】B

72、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過()?

A、10個工作日

B、20個工作日

C、25個工作日

D、30個工作日

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審資時

間原則上不超過20個工作日。

73、T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部由，由代銷機構(gòu)總

部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后在()日統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：A

解析：基金份額登記流程的內(nèi)容。

74、對于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是

A、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動

B、不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)

C、抵御來自于同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅持原則，獨立自主

D、對上級的不當(dāng)十預(yù)無條件服從

答案為D【解析】本題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容。抵制來自于上級、同事、親友等各種因素的不當(dāng)干

擾，堅持原則，獨立自主。

75、證券投資基金分類的困難不包括()。

A.各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉

B.缺乏專業(yè)人員對證券投資基金進(jìn)行分類

C.分類標(biāo)準(zhǔn)往往不夠精細(xì)

D.基金產(chǎn)品創(chuàng)新的速度快

答案為B

【解析】作為金融服務(wù)行業(yè),基金產(chǎn)業(yè)為不斷滿足投資者的需要，基金產(chǎn)品創(chuàng)新的步伐從未停止,

沒有一種分類方法能滿足所有的需要，各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉。監(jiān)管部門

或行業(yè)協(xié)會的分類標(biāo)準(zhǔn)往往不夠精細(xì)，無法滿足投資者的實際投資需要。

76、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時不考慮到（）。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離

D.保管崗位和記賬崗位的分離

答案：C

解析：崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位

的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等

77、公司型基金與契約型基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。

A、規(guī)模大小

B、是否具有獨立法人資格

C、是否上市

D、資金是否公募

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：（1）

法律主體資格不同；（2）投資者的地位不同；（3）基金營運依據(jù)不同。

78、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（

A.確定基金交易價格）。

B.基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

C.基金財產(chǎn)清算方式

D.基金份額發(fā)行、交易安排

答案：A,解析：封閉式基金在交易所交易，價格由供求關(guān)系決定。

79、關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。

A.可以由國家有關(guān)機關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點進(jìn)行基金份額凍結(jié)

B.基金注冊登記機構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點的請求，對其銷售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)

C.基金注冊登記機構(gòu)可以對基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)

D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)

答案：C

解析：基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；?/p>

金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。

80,在風(fēng)險程度上，按照理論推測卻以往的投資實踐，證券投資中風(fēng)險最大的是

A.基金投資

B.債券投資

C.股票投資

D.風(fēng)險相同

答案為C,解析：股票投資的風(fēng)險最大。

81、以下不屬于金融市場“市場失靈”問題體現(xiàn)的是（）。

A.外部性

B.脆弱性

C.資源配置失靈

D.信息不對稱

答案為C

【解析】金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在：

（-）外部性問題

（-）脆弱性問題

（三）不完全競爭問題

（四）信息不對稱問題

82、以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家芍關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作

的經(jīng)營思想和經(jīng)營埋念

B.提高基金資產(chǎn)的總體收益

C.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整,

實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

D.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

答案為B

【解析】基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：

①保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作

的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；

②防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整,

實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；

③確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

83、基金管理人前臺部門的目標(biāo)是()。

A、利潤最大化

B、消費者剩余最大化

C、客戶滿意度最大化

D、保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

答案為C【解析】本題考查前中后臺內(nèi)部控制?；鸸芾砣说那芭_主要是與客戶直接接觸的行政

前臺、投資、研究、銷僧等部門，主要是為客戶提供綜合服務(wù)的部門，目標(biāo)是客戶滿意度最大化。

84、開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

答案：D

解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明

書。

85、在()策略方面，基金銷售機構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除宣傳、費

率打折等常用手段外，也存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段

A.產(chǎn)品

B.分銷

C.促銷

D.價格

【答案】C

86、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在()個月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.6

C.12

D.24

答案為B,解析：測試方向：常識題難易程度：易教材頁碼解析：91：基金管理人職責(zé)終止的,

基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。

87、基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)不包括

A、不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效

維護(hù)公司股東及基金投資者的利益

B、建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)的

安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展

C、維護(hù)公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作

D、維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確保基金管理人和托管人利益最大化

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險管理。基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)可以概拈為以下幾個方面：（1）

嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)

營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）

不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)

公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運

行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽,

樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

88、證券投資基金市場營銷活動的首要環(huán)節(jié)為（）。

A.營銷組合設(shè)計

B.營銷過程管理

C.營銷環(huán)境分析

D.確定目標(biāo)市場

答案：D

解析：確定目標(biāo)市場與客戶是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。

89、以下不屬于基金募集申請材料的是（）。

A.申請報告

B.基金合同草案

C.上市公告書

D.招募說明書草案

答案：C

解析：上市公告書不屬子基金募集申請材料，未提到的還有托管協(xié)議草案。

90、目前，我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）。

A、現(xiàn)金

B、1年期銀行存款

C、1年期中央銀行票據(jù)

D、信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券

答案為D【解析】本題考查貨幣市場基金的投資對象。按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》的

規(guī)定，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金：（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀

行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期