2022年銀行客戶經(jīng)理年度考核個人工作總結

2022年銀行客戶經(jīng)理年度考核個人工作總結時光飛逝，一年的工作轉瞬間又將成為歷史，__年即將過去，__年即將到來，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)?，F(xiàn)將我個人__年的工作總結以及__年的工作計劃匯報如下：一、__年工作總結___分行開業(yè)前的半年多時間里，在部門領導的帶領下，我們走訪了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè)，進行前期的業(yè)務拓展，得到了客戶的認可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務，但對我行擴大影響力還是有一定的幫助。在此期間，部門領導對我的工作特別是信貸報告方面進行了指導，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長起來。2.截止__月__日，我總共開戶__戶，銷售理財產(chǎn)品__萬元，發(fā)放貸款兩筆__萬元，一筆為__某的個人經(jīng)營性貸款，__萬元，是分行第一筆__業(yè)務;另一筆為__某的個人消費性貸款，__萬元。通過這兩筆貸款，我積累了一定的經(jīng)驗，并總結成文字供同事參考。3.我們參加了分行___的各項培訓，了解了總行和分行的各項政策，對我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的活動，積極到附近社區(qū)進行宣傳，擴大了我行的影響力。二、__年工作中存在的問題和困難1.業(yè)務開拓能力有待加強，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。2.理財?shù)攘闶蹣I(yè)務開展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。___對報表的報表中出現(xiàn)的一些異常細節(jié)不夠___，比如收入利潤與成本的非同步性增長、實收現(xiàn)金與營業(yè)收入的不相稱性增長、凈利潤和經(jīng)營性凈現(xiàn)金流量的不對等性增長、交易金額與營業(yè)收入的倒掛性增長、營業(yè)利潤與非經(jīng)常性損益的背離。三、__年工作計劃1.在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。2.緊緊抓住幾個主要擬授信客戶，做好營銷，加強溝通，力爭將貸款順利拿下。3.加強交叉檢驗、交叉營銷，與同事一起，全方位服務客戶。4.關心時事，加強自己對宏觀經(jīng)濟走勢的判斷，用以指導自己的信貸業(yè)務。根據(jù)相關專家預測，隨著利率市場化的大幕逐漸拉開，__年的社會融資成本在升高，由于社會融資對增長的影響一般要到兩個季度后才能體現(xiàn)出來，這就意味著：最遲到__年第三季度，我國經(jīng)濟增速或將再度出現(xiàn)下滑。這對我們的風險把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多___企業(yè)的行業(yè)風險以及融資情況。2022年銀行客戶經(jīng)理年度考核個人工作總結范文時光飛逝，一年的工作轉瞬間又將成為歷史，___年即將過去，___即將到來，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)。現(xiàn)將我個人___年的工作總結以及___的工作計劃匯報如下：一、___年工作總結1.分行開業(yè)前的半年多時間里，在部門領導的帶領下，我們走訪了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè)，進行前期的業(yè)務拓展，得到了客戶的認可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務，但對我行擴大影響力還是有一定的幫助。在此期間，部門領導對我的工作特別是信貸報告方面進行了指導，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長起來。2.截止___月___日，我總共開戶___戶，銷售理財產(chǎn)品___萬元，發(fā)放貸款兩筆___萬元，一筆為___某的個人經(jīng)營性貸款，___萬元，是分行第一筆___業(yè)務;另一筆為___某的個人消費性貸款，___萬元。通過這兩筆貸款，我積累了一定的經(jīng)驗，并總結成文字供同事參考。3.我們參加了分行___的各項培訓，了解了總行和分行的各項政策，對我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的活動，積極到附近社區(qū)進行宣傳，擴大了我行的影響力。二、___年工作中存在的問題和困難1.業(yè)務開拓能力有待加強，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。2.理財?shù)攘闶蹣I(yè)務開展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。3.對報表的報表中出現(xiàn)的一些異常細節(jié)不夠___，比如收入利潤與成本的非同步性增長、實收現(xiàn)金與營業(yè)收入的不相稱性增長、凈利潤和經(jīng)營性凈現(xiàn)金流量的不對等性增長、交易金額與營業(yè)收入的倒掛性增長、營業(yè)利潤與非經(jīng)常性損益的背離。三、___工作計劃1.在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。2.緊緊抓住幾個主要擬授信客戶，做好營銷，加強溝通，力爭將貸款順利拿下。3.加強交叉檢驗、交叉營銷，與同事一起，全方位服務客戶。4.關心時事，加強自己對宏觀經(jīng)濟走勢的判斷，用以指導自己的信貸業(yè)務。根據(jù)相關專家預測，隨著利率市場化的大幕逐漸拉開，___年的社會融資成本在升高，由于社會融資對增長的影響一般要到兩個季度后才能體現(xiàn)出來，這就意味著：最遲到___第三季度，我國經(jīng)濟增速或將再度出現(xiàn)下滑。這對我們的風險把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多___企業(yè)的行業(yè)風險以及融資情況。___年銀行客戶經(jīng)理年終工作總結我于___年___月接到省分行的調令，調任___支行客戶經(jīng)理。在___支行___個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在___年三個季度的工作情況總結匯報___年二季度我在___支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里___的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。___年___月至___月，我參加了___金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于___年___月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們___銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的___，因此要求其綜合素質必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。存在的主要問題：一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入；三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌；個人職業(yè)發(fā)展的愿景：由于銀行業(yè)的