代理保險工作總結(jié)（3篇）

第代理保險工作總結(jié)（3篇）代理保險工作總結(jié)（3篇）

代理保險工作總結(jié)篇1一、上半年整體業(yè)務(wù)發(fā)展情況

20xx年上半年共實現(xiàn)保費4618.27萬元，占全年計劃的41.57%，與形象進度相差8.43個百分點，保費差額936.73萬元，全市排名第六位，全省排名98位，比去年同期上升6個位次；其中躉繳4111.97萬元，期繳506.3萬元，占年計劃的30.41%，全省排名第79位，比去年同期上升32個位次。召開村郵站推介會129場，實現(xiàn)保費141.5萬元，村郵站出單82個，占總保費的3%。營投人員實現(xiàn)保費420萬元，占總保費的9.09%。

收入完成346.22萬元，占全年收入計劃的66.58%，超形象進度16.58個百分點，全市排名第三位。

二、主要做法

1、不斷招聘新的專柜人員，為團隊增加新的血液。新招聘人員12人，通過業(yè)務(wù)、營銷技巧的培訓(xùn)，留下8人，并分配到網(wǎng)點，以老帶新，增強實踐營銷經(jīng)驗。其中有4個專柜人員在崗位上都取得了不錯的業(yè)績。

2、對不同層次人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。本專業(yè)結(jié)合泰康、人壽保險公司對團隊專柜人員進行了險種及營銷技巧的培訓(xùn)，并逐個通過演練。增強專業(yè)專職營銷人員的營銷技巧和推介產(chǎn)品能力。利用開周例會的時間對營業(yè)員進行培訓(xùn)，激發(fā)營業(yè)員對保險業(yè)務(wù)的`熱情和出單能力。對投遞人員進行村郵站保險業(yè)務(wù)的切入點進行講解，通過保險業(yè)務(wù)提高投遞員的收入。

3、通過期繳訓(xùn)練營活動提高專柜人員營銷技能和積極性。元月、5月份分別在我局舉行了為期15天的民生期繳訓(xùn)練營活動，共產(chǎn)生保費186萬元。從而增強了專柜人員團隊意識和積極性。

4、專柜人員結(jié)合支局長下鄉(xiāng)召開村郵站推介會。每周先確定開村郵站推介會的時間和地點，再由專柜人員前兩天利用下班時間針對這個村莊進行進村入戶宣傳，最后再召開推介會，并跟蹤客戶。取得了較好的效果，使村郵站人員嘗到甜頭，調(diào)動了村郵站人員的積極性。

5.制定了季末沖刺計劃，每位專柜人員每天確保日計劃，未完成計劃的，第一天專柜人員向?qū)I(yè)打電話說明原因及下發(fā)展措施，第二天專柜人員到專業(yè).支局長到局長辦公室參加后進會。第三天團隊經(jīng)理下鄉(xiāng)幫扶。第四天未完成計劃專柜人員調(diào)到其它網(wǎng)點學(xué)習(xí)（無工資）直到確保完成計劃為止。

三、存在問題。

1.新招專柜人員缺乏專業(yè)知識，營銷技巧不足。專柜人員素質(zhì)參差不齊，新老專柜人員分配不均.2.個別專柜人員積極性不高,在網(wǎng)點不能積極推介保險業(yè)務(wù),外出宣傳力度不夠.

3.對營投人員的指導(dǎo)及培訓(xùn)不夠，未充分調(diào)動營投人員的積極性，營投人員出單占比較低.

4、支局所業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡,鄉(xiāng)下網(wǎng)點好于縣城網(wǎng)點。全縣18個支局所，截止目前只有一個支局所完成一季度計劃，2個支局所達到形象進度的90%以上，11個支局所的占比在60%以上，有4個所的占比在50%以下整體發(fā)展不均勻。

四、下步發(fā)展措施

1、繼續(xù)招聘新的優(yōu)秀專柜人員，為團隊增加新的血液，組建一支業(yè)務(wù)能力強的外拓團隊。

2、加強對專柜人員的培訓(xùn)。結(jié)合保險公司，分層次對新老專柜人員進行壽種及營銷技巧的培訓(xùn)。每周召開不少于兩次的保險例會，新老專柜人員相互交流，學(xué)習(xí)營銷技巧。

3、加強對營投人員的培訓(xùn)，提高營投人員出單占比。4、繼續(xù)加強業(yè)務(wù)宣傳，開展精準營銷活動，利用農(nóng)村集會、廟會搭帳篷宣傳郵政代理保險的優(yōu)勢以及分紅險的特點，擴大宣傳力度，增加業(yè)務(wù)宣傳面。支局所所長、營業(yè)員、投遞員配合專柜人員，利用下班時間，進村入戶，到村郵站張貼宣傳海報，提高郵政代理保險的知名度。

5、加大對村郵站保險業(yè)務(wù)推介會的頻次和力度。首先加強對村郵站負責(zé)的溝通和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使他們對保險感興趣，進而會說保險；其次，以村郵站人為突破口，先對他們講保險，讓他們做保險，才會對保險進行宣傳；再次，加大推介會的召開次數(shù)，每月每個村郵站不少于兩次，讓更多的人了解郵政代理保險；最后，及時對村郵站保險出單進行通報，增強專柜人員的積極性。

6、加強業(yè)務(wù)督促，天天通報。專業(yè)公司每天通過飛信及時通報專柜人員出單情況，晚上總結(jié)每個柜員差距，察找原因，及時調(diào)整方法。對落后網(wǎng)點，每天一統(tǒng)計，兩天一通報，連續(xù)3天落后的網(wǎng)點支局長帶營業(yè)員、專柜員來縣局開后進會。

代理保險工作總結(jié)篇2一是口頭誤導(dǎo)成為當(dāng)前保險銷售誤導(dǎo)的重要形式。主要方式為把保險產(chǎn)品說成是“銀行與保險公司聯(lián)合開發(fā)的理財產(chǎn)品”，“強制長期儲蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡潔計算收益的現(xiàn)象普遍存在于工、農(nóng)、中、建、郵五大渠道的營業(yè)網(wǎng)點（詳見附件，下同）。

二是網(wǎng)點銷售人員涉嫌有意隱匿其真實身份。部分網(wǎng)點非銀行工作人員掛銀行大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理的牌子上崗，或身著銀行制服，或在銀行理財室從事保險銷售活動，涉嫌有意隱匿其真實身份，規(guī)避監(jiān)督。涉及銀行網(wǎng)點為中行、農(nóng)行、工行及建行，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)、許昌、漯河和周口。

三是仍舊存在私印宣揚頁等進行銷售誤導(dǎo)的行為。郵儲和農(nóng)行部分網(wǎng)點依舊存在通過板報方式誤導(dǎo)宣揚狀況，郵儲、工行、農(nóng)行、中行及建行個別網(wǎng)點存在通過印制名片、私印宣揚頁等方式進行誤導(dǎo)宣揚的'狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)和周口。

四是少數(shù)網(wǎng)點存在承諾投保送禮品的行為。郵儲、農(nóng)行及中行部分網(wǎng)點存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導(dǎo)消費者購買保險的狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、許昌和漯河。（二）保險公司承保銷售環(huán)節(jié)存在的主要問題在對銀行代理保險網(wǎng)點巡查的基礎(chǔ)上，重點對業(yè)務(wù)規(guī)模大、問題相對多、誤導(dǎo)行為突出的公司和地區(qū)承保檔案進行了抽查，對相關(guān)客戶進行了回訪，涉及中國人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險和嘉禾人壽等5家公司、9個行政區(qū)、5大渠道，共回訪317個客戶，有效回訪146個，有效回訪率46%。一是存在代抄錄投保單中風(fēng)險提示語句的狀況。有效回訪的146人中，有89人、占比60.96%的客戶表示不是本人抄寫的風(fēng)險提示語句，其中中國人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險7人。二是未進行100%客戶回訪。有效回訪的146人中，有19人、占比13.7%的客戶表示從未接到保險公司任何形式的回訪，其中中國人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。

三是客戶信息涉嫌造假。抽查人保壽險沈丘支公司的44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶聯(lián)系方式為同一個號碼，涉及代理機構(gòu)為中行。經(jīng)查，該號碼為人保壽險沈丘支公司客戶經(jīng)理的辦公電話。人保壽險周口中支的承保檔案中，有11份客戶聯(lián)系方式重復(fù)，涉及代理機構(gòu)為郵儲，涉嫌有意隱瞞客戶真實聯(lián)系方式。四是存在賜予投保人保險合同商定以外其他利益的行為。回訪泰康人壽新密支公司的12位客戶中，有7人、占比58.33%的客戶表示在投保時收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機構(gòu)為農(nóng)行和工行。五是未就退保損失對消費者進行風(fēng)險提示。有效回訪的146人中，有50人、占比34.25%的消費者不知道退保有損失。其中中國人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險6人、新華人壽6人。

代理保險工作總結(jié)篇3各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務(wù)的這個機會，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險公司的朋友們進行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗，只是作為一名一線員工在代理銀行保險業(yè)務(wù)的時候，所感受到的一點點體會和想法。希望借此機會闡述一下個人的觀點，也希望能夠起個拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調(diào)動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進我行保險代銷工作能夠迅速開展。

一、分析一下我行保險代銷工作的現(xiàn)狀：

我個人認為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險業(yè)務(wù)開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年x市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近.X億元，其中：工商銀行銷售7X萬元;農(nóng)業(yè)

銀行銷售1X萬元;中國銀行銷售1X萬元;郵政儲蓄銷售5X萬元，而我行只銷售了X萬元。占比還不到.X%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點都專設(shè)了一個柜臺，由專人進行保險業(yè)務(wù)的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設(shè)個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務(wù)水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進行比較，就說明了這個問題。

表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費用的機會，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認識方面的.問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。

二、找出問題的癥結(jié)所在：

首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進行的一種投資行為。保險公司通過銀行或郵政儲蓄等金融機構(gòu)，依靠傳統(tǒng)銷售渠道和現(xiàn)有客戶資源銷售