運(yùn)營(yíng)人員考試50%存量+新增題庫(kù)練習(xí)試題

運(yùn)營(yíng)人員考試50%存量+新增題庫(kù)練習(xí)試題單選題（總共40題）1.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)制定清晰的（），至少每年評(píng)估一次其有效性。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)偏好B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、風(fēng)險(xiǎn)限額D、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃答案：B解析：

暫無(wú)解析2.批量新建客戶信息時(shí)證件類型必須為第二代居民身份證，目前系統(tǒng)控制每次批量導(dǎo)入不得超過(guò)（），同時(shí)原則上不得低于（）。(1分)A、200筆，10筆B、300筆,20筆C、300筆，10筆D、400筆，20筆答案：C解析：

暫無(wú)解析3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）活動(dòng)不是由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理。(1分)A、設(shè)立B、變更C、終止D、反洗錢答案：D解析：

暫無(wú)解析4.表內(nèi)科目采用（）記賬法，表外科目采用（）記賬法。(1分)A、復(fù)式、單式B、單式、復(fù)式C、雙向、單向D、單向、雙向答案：A解析：

暫無(wú)解析5.晨夕會(huì)是支行實(shí)施（），強(qiáng)化過(guò)程管理的重要抓手。(1分)A、調(diào)動(dòng)積極性B、分析昨日業(yè)務(wù)C、目標(biāo)計(jì)劃D、精細(xì)化管理答案：D解析：

暫無(wú)解析6.農(nóng)商銀行（）是本行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。(1分)A、業(yè)務(wù)部門B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門C、審計(jì)部門D、安全保衛(wèi)部門答案：A解析：

暫無(wú)解析7.每個(gè)普通柜員每種重要空白憑證庫(kù)存數(shù)量原則上最多不能超過(guò)（）。(1分)A、100份B、150份C、200份D、250份答案：C解析：

暫無(wú)解析8.客戶進(jìn)入“涉案賬戶開(kāi)戶人”關(guān)注名單后，客戶（）內(nèi)未核實(shí)的，暫停客戶名下除涉案賬戶外其他銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。(1分)A、2日B、3日C、5日D、10日答案：B解析：

暫無(wú)解析9.下列不屬于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)工作職責(zé)的是（）。(1分)A、落實(shí)農(nóng)商銀行各項(xiàng)安全保衛(wèi)工作要求，組織員工開(kāi)展安全教育、各類應(yīng)急預(yù)案演練等工作B、負(fù)責(zé)做好本網(wǎng)點(diǎn)自然災(zāi)害防御、消防管理、自助設(shè)備安全巡查等工作C、負(fù)責(zé)做好押運(yùn)環(huán)節(jié)、款箱交接期間的履職監(jiān)督工作D、加強(qiáng)安保隊(duì)伍建設(shè)，每年對(duì)安全崗位人員進(jìn)行政審，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)調(diào)整答案：D解析：

暫無(wú)解析10.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費(fèi)收費(fèi)工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕83號(hào)），小額賬戶維護(hù)費(fèi)是指農(nóng)商行對(duì)收費(fèi)周期內(nèi)日均存款余額低于1萬(wàn)元的單位銀行結(jié)算賬戶而單獨(dú)收取的費(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。(1分)A、30B、60C、90答案：C解析：

暫無(wú)解析11.支票手續(xù)費(fèi)的退還僅對(duì)（）及之后向客戶出售的支票進(jìn)行退還手續(xù)費(fèi)，之前出售的支票繳回時(shí)不退還手續(xù)費(fèi)。(1分)A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日答案：C解析：

暫無(wú)解析12.法人機(jī)構(gòu)中心金庫(kù)是指()設(shè)立的由法人機(jī)構(gòu)集中管理的金庫(kù)，一般設(shè)在法人機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部.(1分)A、省聯(lián)社B、派出機(jī)構(gòu)C、法人機(jī)構(gòu)D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)答案：C解析：

暫無(wú)解析13.因系統(tǒng)升級(jí)、改造或調(diào)試等原因，需要暫時(shí)中止電子銀行服務(wù)的，農(nóng)商銀行應(yīng)提前（）通過(guò)網(wǎng)站等渠道告知客戶。(1分)A、2天B、3天C、5天D、7天答案：B解析：

暫無(wú)解析14.農(nóng)村商業(yè)銀行為特約商戶設(shè)定（）必須與商戶的主營(yíng)業(yè)務(wù)保持一致。(1分)A、商戶結(jié)算賬戶B、商戶類別碼(MCC)C、受理終端編碼D、特約商戶編碼答案：B解析：

暫無(wú)解析15.（）是指根據(jù)法人機(jī)構(gòu)與客戶的協(xié)議，客戶交款時(shí)，采取與客戶共同先將現(xiàn)鈔封包交存，在法人機(jī)構(gòu)共同清點(diǎn)入賬的業(yè)務(wù)。(1分)A、封包收款業(yè)務(wù)B、委托收款業(yè)務(wù)C、受托收款業(yè)務(wù)D、當(dāng)面收款業(yè)務(wù)答案：A解析：

暫無(wú)解析16.非稅收入除可以按照票據(jù)編碼進(jìn)行繳費(fèi)外，還可以按照（）進(jìn)行繳費(fèi)。(1分)A、繳款碼B、項(xiàng)目編號(hào)C、執(zhí)收編碼答案：A解析：

暫無(wú)解析17.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以其全部（）財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。(1分)A、分支機(jī)構(gòu)B、法人C、股東D、總部答案：B解析：

暫無(wú)解析18.核算碼由（）數(shù)字組成。(1分)A、4位B、5位C、6位D、8位答案：C解析：

暫無(wú)解析19.對(duì)于已經(jīng)銷卡、過(guò)期無(wú)法使用的信用卡正確的處理方式是（）。(1分)A、卡片已經(jīng)無(wú)法使用，直接丟棄B、把姓名凸字部分剪除即可C、將磁條部分沿45度角，剪角處理D、將卡片出售給回收人員答案：C解析：

暫無(wú)解析20.失票人應(yīng)在在通知掛失止付后三日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告或提起訴訟，且公式催告期限不得少于（）。(1分)A、15天B、30天C、45天D、60天答案：D解析：

暫無(wú)解析21.零余額賬戶出現(xiàn)日終貸方余額時(shí)，應(yīng)于（）向人行國(guó)庫(kù)報(bào)備。(1分)A、次日B、次日上午C、次日下班前D、下一個(gè)工作日答案：B解析：

暫無(wú)解析22.電子商業(yè)匯票承兌期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()。(1分)A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、1年答案：D解析：

暫無(wú)解析23.對(duì)特約商戶申請(qǐng)材料、資質(zhì)審核材料、受理協(xié)議、培訓(xùn)和檢查記錄、信息變更、終止合作等檔案資料，農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)至少保存至收單服務(wù)終止后()。(1分)A、2年B、3年C、4年D、5年答案：D解析：

暫無(wú)解析24.《民法典》規(guī)定，自然人之間的借款沒(méi)有約定利息時(shí)，視為（）。(1分)A、按同期銀行貸款利率計(jì)算B、B、按同期銀行存款利息計(jì)算C、借款到期時(shí)雙方協(xié)商利息率D、沒(méi)有利息答案：D解析：

暫無(wú)解析25.個(gè)人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額為人民幣（）萬(wàn)元。(1分)A、5萬(wàn)元B、10萬(wàn)元C、20萬(wàn)元D、30萬(wàn)元答案：C解析：

暫無(wú)解析26.根據(jù)《財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會(huì)〔2020〕12號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到符合規(guī)定的詢證函之日起（）日內(nèi)，按照要求將回函直接回復(fù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所或交付跟函注冊(cè)會(huì)計(jì)師。(1分)A、10日B、10個(gè)工作日C、14日D、14個(gè)工作日答案：B解析：

暫無(wú)解析27.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)()對(duì)本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及下屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱查庫(kù)不得少于一次。(1分)A、每周B、每旬C、每月D、每季答案：C解析：

暫無(wú)解析28.停止使用、作廢上繳的重要空白憑證由法人機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門統(tǒng)一銷毀，銷毀工作應(yīng)在停用后（）內(nèi)完成。(1分)A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年答案：C解析：

暫無(wú)解析29.福農(nóng)卡的優(yōu)勢(shì)不包括（）。(1分)A、自助放款B、隨用隨貸C、按月計(jì)息D、周轉(zhuǎn)使用答案：C解析：

暫無(wú)解析30.下列不屬于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)工作要求的是（）。(1分)A、每月組織一次應(yīng)急預(yù)案演練，留存影像資料，登記《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理工作日志》B、每季度組織員工進(jìn)行安全教育，學(xué)習(xí)安全知識(shí)，留存影像資料，并入檔妥善保存C、每天對(duì)營(yíng)業(yè)辦公場(chǎng)所進(jìn)行全面安全檢查D、每月及重大節(jié)假日前測(cè)試報(bào)警系統(tǒng)運(yùn)行情況（含自助設(shè)備），并做好相關(guān)記錄，確保設(shè)施良好、運(yùn)行正常答案：B解析：

暫無(wú)解析31.對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）(1分)A、

重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。答案：D解析：

暫無(wú)解析32.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要及時(shí)處理小額支付系統(tǒng)貸記來(lái)賬掛賬業(yè)務(wù)，確認(rèn)有誤的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)退回發(fā)起行；對(duì)于經(jīng)確認(rèn)具備入賬條件的，最遲在（）處理完畢。(1分)A、2，當(dāng)日B、2，下一工作日上午11:00前C、2，下個(gè)營(yíng)業(yè)日D、1，當(dāng)日下午16:30答案：C解析：

暫無(wú)解析33.10.金融、電信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開(kāi)立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息（）職責(zé)。(1分)A、A.核準(zhǔn)B、B.核驗(yàn)C、C.檢查D、D.檢驗(yàn)答案：B解析：

暫無(wú)解析34.法人機(jī)構(gòu)收繳假幣，應(yīng)向持有人出具《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在()工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。(1分)A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)答案：C解析：

暫無(wú)解析35.（）是支行實(shí)施精細(xì)化管理，強(qiáng)化過(guò)程管理的重要抓手。(1分)A、廳堂營(yíng)銷B、晨夕會(huì)C、外拓營(yíng)銷D、團(tuán)隊(duì)建設(shè)答案：B解析：

暫無(wú)解析36.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少按（)查看本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管賬戶的凍結(jié)情況，發(fā)現(xiàn)監(jiān)管賬戶存在線上凍結(jié)的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系相關(guān)人民法院，提示其凍結(jié)的賬戶為商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶。(1分)A、周B、月C、季D、年答案：A解析：

暫無(wú)解析37.（）作為全省新版代收政府非稅收入業(yè)務(wù)的清分行，同時(shí)負(fù)責(zé)中央財(cái)政非稅收入繳庫(kù)工作。(1分)A、濟(jì)南農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部B、省聯(lián)社運(yùn)營(yíng)管理部C、省聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部答案：A解析：

暫無(wú)解析38.拒絕提供價(jià)格監(jiān)督檢查所需資料或者提供虛假資料的，責(zé)令改正，給予警告；逾期不改正的，可以處（）元以下的罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(1分)A、3萬(wàn)B、5萬(wàn)C、10萬(wàn)D、20萬(wàn)答案：C解析：

暫無(wú)解析39.《民法典》規(guī)定，當(dāng)事人采用合同書形式訂立合同的，自當(dāng)事人均簽名、蓋章或者（）時(shí)合同成立，但是法律另有規(guī)定的除外。(1分)A、電話確認(rèn)B、電子郵件確認(rèn)C、按指印D、微信確認(rèn)答案：C解析：

暫無(wú)解析40.有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，實(shí)現(xiàn)（）協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。(1分)A、A.跨行業(yè)、跨地域B、B.跨行業(yè)、跨區(qū)域C、C.跨專業(yè)、跨地域D、D.跨專業(yè)、跨區(qū)域答案：A解析：

暫無(wú)解析多選題（總共40題）1.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受（），以書面方式明確本機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。(1分)A、反洗錢處罰的情況B、反洗錢監(jiān)管的情況C、反洗錢內(nèi)控制度D、反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性答案：BD解析：

暫無(wú)解析2.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行新準(zhǔn)入農(nóng)金員操作規(guī)范》，農(nóng)金員退出流程說(shuō)法正確的是（）(1分)A、退出資料按時(shí)上傳至農(nóng)金員信息管理系統(tǒng)，紙質(zhì)資料支行存檔。B、退出公告、送達(dá)的照片、視頻等要存檔留痕，以防將來(lái)涉訴風(fēng)險(xiǎn)。C、后續(xù)跟蹤訪查重點(diǎn)訪查農(nóng)金員是否存在假借農(nóng)金員名義代理金融業(yè)務(wù)、吸收公眾存款等問(wèn)題D、退出過(guò)程及跟蹤訪查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，按要求逐級(jí)報(bào)送、穩(wěn)妥處置。答案：BCD解析：

暫無(wú)解析3.客戶分戶賬主要包括（）、（）等外部賬戶。(1分)A、存款B、貸款C、表內(nèi)D、表外答案：AB解析：

暫無(wú)解析4.賬戶管理平臺(tái)以優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)、防控賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)、提升賬戶管理質(zhì)效為目標(biāo)，通過(guò)（）綜合管理、盡職調(diào)查、年檢管理、動(dòng)態(tài)復(fù)核、信息發(fā)布管理、預(yù)警管理、（）資料打印等功能實(shí)現(xiàn)賬戶全生命周期的電子化管理。(1分)A、預(yù)約信息受理B、賬戶報(bào)備C、久懸管理D、統(tǒng)計(jì)分析答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析5.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）。(1分)A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B、記載客戶身份信息的記錄和資料C、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件D、反映農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料答案：BD解析：

暫無(wú)解析6.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）(1分)A、

專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、

設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、

明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告答案：ABD解析：

暫無(wú)解析7.財(cái)稅庫(kù)銀實(shí)時(shí)類業(yè)務(wù)包括稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起的()業(yè)務(wù)。(1分)A、單筆實(shí)時(shí)扣稅B、實(shí)時(shí)沖正C、定時(shí)批量扣稅D、止付答案：AB解析：

暫無(wú)解析8.可疑交易符合下列情形之一的，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查()(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)嚴(yán)重不符C、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ACD解析：

暫無(wú)解析9.下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有:（）(1分)A、

反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。B、

反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合。C、反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。D、

反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份交司法機(jī)關(guān)，一份附卷備查。答案：AC解析：

暫無(wú)解析10.法人機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理部門應(yīng)綜合考慮（）等因素合理核定轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)限額，并根據(jù)不同時(shí)間和情況變化對(duì)機(jī)構(gòu)庫(kù)存限額進(jìn)行調(diào)整。(1分)A、存（貸）款規(guī)模B、地理位置C、業(yè)務(wù)量大小D、網(wǎng)點(diǎn)大小答案：ABC解析：

暫無(wú)解析11.柜員現(xiàn)金收付必須堅(jiān)持（）原則(1分)A、先收款，后記賬B、先記賬，后付款C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先貸后借D、他行票據(jù)收妥入賬答案：AB解析：

暫無(wú)解析12.代收代付的賬戶支持（）的通存通兌。(1分)A、跨網(wǎng)點(diǎn)B、跨地市C、跨省D、跨國(guó)界答案：AB解析：

暫無(wú)解析13.《最高人民法院中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作的通知》中，人民法院網(wǎng)絡(luò)扣劃被執(zhí)行人銀行存款的，應(yīng)先采取網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)措施；網(wǎng)絡(luò)扣劃款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)（）；人民法院在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)被執(zhí)行人款項(xiàng)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知被執(zhí)行人。(1分)A、扣劃至人民法院執(zhí)行款專戶B、扣劃至人民法院案款專戶C、直接匯入被害人賬戶D、扣劃至銀行相關(guān)賬戶答案：AB解析：

暫無(wú)解析14.放入印控機(jī)管理的實(shí)體印章，在（）等情況下方可取出。(1分)A、清潔印章B、印章停用C、設(shè)備故障D、更換設(shè)備答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析15.3.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說(shuō)法正確的是：()。(1分)A、A.地方各級(jí)人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制，開(kāi)展綜合治理。B、B.公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場(chǎng)監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。C、C.人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。D、D.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析16.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所營(yíng)業(yè)終了，除（）等必要設(shè)施通電外，其他設(shè)備電源一律關(guān)閉，做到人走電源關(guān)閉。(1分)A、常照明燈B、營(yíng)業(yè)終端C、報(bào)警裝置D、視頻監(jiān)控答案：ACD解析：

暫無(wú)解析17.以下交易中屬于可免報(bào)告的大額交易的是（）(1分)A、

自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、

交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、

商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD解析：

暫無(wú)解析18.非居民外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔金額是指非居民個(gè)人在柜臺(tái)上手持外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔且未計(jì)入個(gè)人人民幣賬戶的情況。不包含()和()開(kāi)展的業(yè)務(wù)。(1分)A、外幣代兌機(jī)構(gòu)B、自助兌換機(jī)C、兌換零錢D、兌換殘幣答案：AB解析：

暫無(wú)解析19.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）萬(wàn)元，年累計(jì)限額合計(jì)為（）萬(wàn)元。(1分)A、1萬(wàn)元B、5萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、20萬(wàn)元答案：AD解析：

暫無(wú)解析20.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理業(yè)務(wù)分類分級(jí)管理指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》，客戶經(jīng)理對(duì)農(nóng)金員代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理內(nèi)容應(yīng)包含（）(1分)A、排查農(nóng)金員個(gè)人品行、家庭關(guān)系、鄰里關(guān)系，參與民間借貸行為，代理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)、他人協(xié)助代辦行為，兼職其他金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、理財(cái)公司或合作社行為。B、對(duì)員工異常行為排查系統(tǒng)中的農(nóng)金員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、農(nóng)金員信息管理系統(tǒng)中的農(nóng)金員代理存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息進(jìn)行核實(shí)。C、對(duì)管轄的農(nóng)金員進(jìn)行駐點(diǎn)式現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)檢查。D、檢查輔導(dǎo)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)農(nóng)金員存在違規(guī)違法行為及時(shí)向農(nóng)商銀行高管人員匯報(bào)。答案：ABC解析：

暫無(wú)解析21.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督中心掃描員崗位職責(zé)包括（）。(1分)A、負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)資料影像和流水進(jìn)行勾對(duì)、補(bǔ)錄等工作，確保會(huì)計(jì)資料完整無(wú)缺B、負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)資料的接收、核對(duì)、掃描等工作，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，妥善保管會(huì)計(jì)資料C、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)資料的封包、封箱，并按規(guī)定做好會(huì)計(jì)檔案交接D、對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)資料的合規(guī)性進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督和抽樣監(jiān)督，并對(duì)監(jiān)督結(jié)果負(fù)責(zé)答案：BC解析：

暫無(wú)解析22.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。(1分)A、安全B、準(zhǔn)確C、清晰D、完整E、保密答案：ABDE解析：

暫無(wú)解析23.《中國(guó)人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項(xiàng)的通知》中，銀行對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶的年檢中采取以下方式（）(1分)A、留存賬戶年檢的紙質(zhì)資料B、留存賬戶年檢的電子記錄C、加蓋賬戶年檢專用章D、現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)答案：AB解析：

暫無(wú)解析24.開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，在滿足條件之日，系統(tǒng)批量后自動(dòng)進(jìn)入名單。其中個(gè)人賬戶包括（）。(1分)A、活期儲(chǔ)蓄賬戶B、借記卡賬戶C、社?？ㄙ~戶D、活期一本通賬戶答案：ABD解析：

暫無(wú)解析25.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）。(1分)A、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)紙質(zhì)會(huì)計(jì)資料的整理、審核、登記及傳遞等工作。B、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)差錯(cuò)整改及處理工作。C、對(duì)會(huì)計(jì)資料進(jìn)行封包、封箱，并按規(guī)定做好會(huì)計(jì)檔案交接。D、對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的紙質(zhì)會(huì)計(jì)資料進(jìn)行掃描、補(bǔ)錄，對(duì)被監(jiān)督業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督、再監(jiān)督及抽樣監(jiān)督。答案：AB解析：

暫無(wú)解析26.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2021〕29號(hào)），為提升客戶體驗(yàn)、規(guī)范賬戶管理、防范賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)時(shí)，受理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)對(duì)已故存款人在本法人機(jī)構(gòu)的存量賬戶一次性應(yīng)銷盡銷。對(duì)于本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)無(wú)法注銷的賬戶，應(yīng)采取以下措施（）。(1分)A、通知開(kāi)戶機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶進(jìn)行借貸記控制并記錄控制原因B、告知提取申請(qǐng)人到指定營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理結(jié)清銷戶C、拒絕辦理小額存款提取業(yè)務(wù)，并向申請(qǐng)人做好解釋D、提交法人機(jī)構(gòu)總部協(xié)調(diào)有關(guān)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理結(jié)清銷戶答案：ABD解析：

暫無(wú)解析27.財(cái)稅庫(kù)銀批量類業(yè)務(wù)包括稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起的()業(yè)務(wù)。(1分)A、單筆實(shí)時(shí)扣稅B、實(shí)時(shí)沖正C、定時(shí)批量扣稅D、止付答案：CD解析：

暫無(wú)解析28.關(guān)于客戶身份識(shí)別基本要求，下列說(shuō)法正確的是（）。(1分)A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對(duì)、登記?？蛻羯矸菪畔l(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)或在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。答案：ACD解析：

暫無(wú)解析29.機(jī)械鎖鑰匙堅(jiān)持（）原則(1分)A、分管分持B、平行交接C、專人專管D、換人復(fù)核E、同鎖答案：AB解析：

暫無(wú)解析30.營(yíng)業(yè)及辦公場(chǎng)所不得違規(guī)存放（）等物品。(1分)A、食品B、藥品C、化學(xué)品D、煙花爆竹答案：CD解析：

暫無(wú)解析31.反假子系統(tǒng)行內(nèi)業(yè)務(wù)模塊的假幣管理功能，具體包括()等。(1分)A、假幣收繳管理B、行內(nèi)調(diào)運(yùn)管理C、授權(quán)鑒定管理D、假幣沒(méi)收收據(jù)管理答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析32.機(jī)構(gòu)開(kāi)賬分為（）賬兩種方式。(1分)A、正常開(kāi)賬B、多人開(kāi)賬C、三人開(kāi)賬D、雙人開(kāi)賬答案：AD解析：

暫無(wú)解析33.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)統(tǒng)籌管理預(yù)警信息所反映的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置負(fù)有主體責(zé)任，在處理預(yù)警信息過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題線索、風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)及時(shí)移交相關(guān)部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關(guān)制度規(guī)定，相應(yīng)采取（）等后續(xù)處理措施。(1分)A、調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、上報(bào)可疑交易C、中止賬戶交易答案：ABC解析：

暫無(wú)解析34.在為現(xiàn)金類自助設(shè)備清加鈔時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持（）原則。(1分)A、雙人操作B、事前查詢C、交叉復(fù)核D、主管復(fù)核答案：AC解析：

暫無(wú)解析35.商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。(1分)A、安全性B、流動(dòng)性C、效益性D、經(jīng)濟(jì)性答案：ABC解析：

暫無(wú)解析36.按照機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能，將機(jī)構(gòu)劃分為（）三類。(1分)A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)B、管理機(jī)構(gòu)C、虛擬機(jī)構(gòu)D、分理處答案：ABC解析：

暫無(wú)解析37.農(nóng)商行辦理稅收收入資金劃繳國(guó)庫(kù)應(yīng)通過(guò)大額支付系統(tǒng)辦理，附言內(nèi)容應(yīng)包括：（）(1分)A、付款行行號(hào)（12位）B、清算國(guó)庫(kù)行號(hào)（12位）C、對(duì)賬日期（8位）和對(duì)賬批次（4位）D、筆數(shù)（10位）答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析38.目前核心系統(tǒng)“3917-批量新建客戶信息”支持的客戶證件種類包括哪些？(1分)A、第二代居民身份證B、戶口簿C、第一代居民身份證D、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證答案：AB解析：

暫無(wú)解析39.柜員臨時(shí)離崗、休班或短期離崗，已進(jìn)行（），柜員卡由使用人自行攜帶保管，也可隨款箱（包）上解。(1分)A、權(quán)限交接B、柜員交接C、請(qǐng)假D、未交接的答案：AB解析：

暫無(wú)解析40.關(guān)于核心系統(tǒng)客戶信息合并，以下說(shuō)法正確的有（）。(1分)A、客戶合并可以在全省任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，合并后全省生效。B、同一客戶名下多個(gè)客戶信息的證件號(hào)碼不一定相同，但名稱必須相同。C、客戶必須提供相應(yīng)的證件及證明文件證明兩個(gè)客戶為同一實(shí)體客戶，柜員應(yīng)核查客戶證件的合法有效性，并留存相關(guān)證件及證明材料復(fù)印件或影印件。D、客戶信息合并錯(cuò)誤的，合并當(dāng)日柜員可使用“3906客戶合并解除”交易解除。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)〔2020〕74號(hào)中，聯(lián)名賬戶持有人應(yīng)分別簽署聲明文件。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，核查發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)信息與企業(yè)現(xiàn)有證照信息不一致的，應(yīng)要求企業(yè)變更銀行賬戶信息后，再行銷戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.每個(gè)員工的員工號(hào)全省唯一，刪除后再次新建仍為原員工號(hào)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.各農(nóng)商銀行應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到國(guó)家安全機(jī)關(guān)偵查工作的特殊性和敏感性，不得擅自對(duì)國(guó)家安全機(jī)關(guān)提交的涉案賬戶迸行信息標(biāo)注，不得將其作為本機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢信息、調(diào)整征信記錄工作的依據(jù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析6.企業(yè)變更取消許可前開(kāi)立的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人等信息的，開(kāi)戶行應(yīng)當(dāng)收回原開(kāi)戶許可證原件。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析7.農(nóng)村商業(yè)銀行向有權(quán)機(jī)關(guān)提供涉及客戶信息的資料時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照法定程序辦理，認(rèn)真審核對(duì)方身份和相關(guān)法律文書，審核無(wú)誤后方可提供。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析8.如果賬頁(yè)記載錯(cuò)誤無(wú)法更改時(shí)，可以撕毀后更換新賬頁(yè)記載。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析9.采用穿墻式安裝的智慧柜員機(jī)應(yīng)每日日終前將設(shè)備現(xiàn)金全部清機(jī)至柜員庫(kù)箱，營(yíng)業(yè)日終后設(shè)備內(nèi)不得留存現(xiàn)金，憑證日終可以留存設(shè)備憑證箱內(nèi)，但至少保證每7天（含）對(duì)憑證進(jìn)行清機(jī)一次，核對(duì)賬實(shí)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析10.關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2021〕29號(hào)）,同樣適用于涉及境外個(gè)人的存款提取事項(xiàng)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析11.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，農(nóng)商銀行與第三方清分服務(wù)外包公司共同安排第三方清分服務(wù)外包人員的反假貨幣培訓(xùn)工作，共同負(fù)責(zé)清分人員的培訓(xùn)效果、崗位考核。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析12.銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間，開(kāi)戶行應(yīng)當(dāng)對(duì)單位存款人開(kāi)戶資格和實(shí)名制符合性進(jìn)行動(dòng)態(tài)復(fù)核，并根據(jù)復(fù)核情況作相應(yīng)處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析13.通過(guò)“3003貸款收回”交易“當(dāng)期償還”功能償還等額類貸款時(shí)，對(duì)于期初試算出的本期本金、利息（下個(gè)還款日應(yīng)還），系統(tǒng)控制僅能全部?jī)斶€或全部不償還，不得部分償還。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析14.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人。按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有一名受益所有人。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，單位設(shè)立的非獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析16.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全；堅(jiān)持系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治