行新員工培訓模板2

銀新員工行培訓合規(guī)內控管理培訓人:大哇哇哇培訓日期:二XX.X月.X日COMPANYLOGO//////////////..............................NewemployeesofbankTrainingBANKTRAININGBACKCONTENTS目錄一合規(guī)管理基礎知識Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.二我行合規(guī)管理工作實踐Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.三合規(guī)從我做起Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合規(guī)管理基礎知識..............................一PART一Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.一.一規(guī)首先,讓我們來了解,規(guī)包括哪些內容?主要包括:適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織行業(yè)準則和職業(yè)操守.

——銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》合規(guī)基本概念PART一COMPANYLOGO合規(guī)基本概念PART一李指導?設計出品法律憲法---全國人大基本法律---全國人大其他法律---全國人大及其常委會法規(guī)行政法規(guī)---國務院地方性法規(guī)---地方人大及其常委會部門規(guī)章、地方政府規(guī)章及其他規(guī)范性文件部門規(guī)章---國務院各部、委員會、中國人民銀行、審計署和具有行政管理職能直屬機構地方政府規(guī)章---省、自治區(qū)、直轄市和較大市人民政府其他規(guī)范性文件---有權機關制定辦法、指定等規(guī)范性文件行業(yè)規(guī)則銀行業(yè)協(xié)會制定銀行業(yè)規(guī)則（從業(yè)行為規(guī)范、服務規(guī)范、反不正當競爭規(guī)則等）市場慣例例:國際貿(mào)易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例UCP六誠信與道德原則最高誠信道德標準外規(guī)我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊符規(guī)措施合規(guī)報告制度合規(guī)績效考核制度合規(guī)問責制度合規(guī)教育和培訓制度合規(guī)預警制度反洗錢管理制度誠信舉報制度內規(guī)PART一COMPANYLOGO是指使商業(yè)銀行經(jīng)營活動與相關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心風險管理活動——中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》合規(guī)管理合規(guī)基本概念PART一COMPANYLOGO巴塞爾銀行監(jiān)管委員會二五年四月二九日發(fā)布《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》,規(guī)定了銀行各層級在合規(guī)方面職責,界定了合規(guī)概念《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》發(fā)布——標志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國際社會基本確立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于二六年一月二五日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,銀行業(yè)也成為國內第一個對合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進合規(guī)管理行業(yè)合規(guī)起源與發(fā)展PART一COMPANYLOGO為什么在數(shù)十年商海沉浮中,有企業(yè)在危機面前脆弱無力,成為一擊即倒失敗者,而有企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟周期,成為屹立不倒成功者.對一個企業(yè)而言有三點最重要完善法人治理結構合規(guī)經(jīng)營理念嚴密風險控制體系銀行美國銀行、花旗銀行HSBC、瑞銀集團蘇格蘭皇家銀行保險安盛、安聯(lián)Prudential（保誠）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛失敗美國次貸危機印發(fā)金融風暴...貝爾斯登破產(chǎn)雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國有化因九七年金融危機倒閉……一家韓國商業(yè)銀行一六家印尼商業(yè)銀行五六家泰國財務公司因利率風險而倒閉保險公司日產(chǎn)生命、東邦生命第百人壽、千代生命因道德風險而倒閉金融機構英國巴林銀行合規(guī)重要性PART一COMPANYLOGO銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定有關準則,以及適用于銀行自身業(yè)務活動行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失風險.巴塞爾協(xié)會——《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機關處罰、重大財務損失和聲譽損失風險.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會——《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》不合規(guī)——合規(guī)風險合規(guī)重要性PART一COMPANYLOGO不合規(guī)對企業(yè)造成后果供應商更苛刻條件,質量變差職員忠誠度減弱,或服務態(tài)度變差顧客減少和我們做生意意愿股東股價降低監(jiān)管部門懲罰,限制業(yè)務開展債權人更少投資,更高利息合規(guī)重要性PART一COMPANYLOGO一五K三K一五K一五K三K一五K行內違規(guī)問責:行政處分（降級、撤職、開除）、罰款監(jiān)管機構處罰:取消任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作情節(jié)嚴重,構成犯罪,由有關部門依法追究刑事責任合規(guī)重要性PART一COMPANYLOGO不合規(guī)對個人造成后果邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案=二六年——二七年,邯鄲分行金庫工作人員任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫五一萬元.處理結果:主犯任曉峰、馬向景被判死刑,其他幾名與有關犯罪嫌疑人也被判處有期刑期.

省分行行長引咎辭職,省分行主管會計工作、保衛(wèi)工作副行長,邯鄲分行行長、主管會計以及主管保衛(wèi)工作副行長等被免職,邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查.合規(guī)重要性PART一COMPANYLOGO案例一職業(yè)銀行家工作不是躲避風險,而在于積極地經(jīng)營風險和管理風險,并通過風險管理創(chuàng)造價值.合規(guī)是銀行安身立命之本.合規(guī)經(jīng)營不一定沒有風險,但不合規(guī)一定有風險.合規(guī)風險管理PART一COMPANYLOGO預測、承擔和管理風險—銀行基本職能合規(guī)管理,是銀行一項核心風險管理活動,是銀行有效識別合規(guī)風險,主動避免違規(guī)事件發(fā)生,主動采取各項糾正措施和適當懲戒措施,持續(xù)修訂相關制度及詳盡描述具體做法崗位手冊,有效管理合規(guī)風險周而復始循環(huán)過程.合規(guī)風險管理PART一COMPANYLOGO有效合規(guī)風險管理機制商業(yè)銀行合規(guī)風險管理目標是合規(guī)風險管理PART一COMPANYLOGO是銀行構建全面風險管理體系基礎是構建有效內部控制機制基礎和核心是銀行安全穩(wěn)健運行重要基礎通過建立健全合規(guī)風險管理框架,實現(xiàn)對合規(guī)風險有效識別和管理促進全面風險管理體系建設,確保依法合規(guī)經(jīng)營CONTENTS商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險關聯(lián)性,確保各項風險管理政策和程序一致性.合規(guī)風險與其它風險PART一COMPANYLOGO《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》市場風險一就是由于市場價格波動而導致資產(chǎn)負債表內或表外頭寸損失風險.操作風險二由于內部程序、人員、系統(tǒng)不完善或失效,以及由于外部事件造成損失風險.信用風險三不能履行償債義務風險.合規(guī)風險管理PART一COMPANYLOGO聯(lián)系合規(guī)管理失控是三大風險產(chǎn)生主要誘因之一,有效合規(guī)管理可以極大減少各種風險給銀行帶來損失.區(qū)別一、容忍度不同:合規(guī)是零容忍度,三大風險根據(jù)其特殊性分別給予四-八%容忍度,原因在于合規(guī)管理具有可控性,結果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風險可控性較弱,其發(fā)生原因多種多樣,因此結果具有一定不確定性.二、管理依據(jù)不同:三大風險管理工具較多,涉及更多數(shù)理模型,而合規(guī)管理依據(jù)較為單一,即只有“規(guī)”.合理風險管理PART一COMPANYLOGO如何防范合規(guī)風險?第一,有嚴密內控制度;第二,嚴格執(zhí)行了這些制度.合規(guī)風險管理PART一COMPANYLOGO銀監(jiān)會前任主席劉明康關于如何防止銀行業(yè)案件論述:“綜合分析銀行業(yè)案件特征,不難得出這樣結論,即好銀行之所以好關鍵是兩條:合規(guī)前提——規(guī)制定為什么任務都完成了,領導還是不滿意?為什么每天下班時候,總感覺一無所獲?為什么辛辛苦苦大半年,業(yè)績評估卻是一般般?為什么都是同齡人,工資差異那么大?合規(guī)實質——規(guī)執(zhí)行很多銀行風險事件發(fā)生,除了制度不健全外,主要是不能嚴格執(zhí)行制度,或者發(fā)生問題后整改不及時、不到位造成.十案九違規(guī)！員工企業(yè)合規(guī)風險管理PART一COMPANYLOGO我行合規(guī)管理工作實踐..............................二PART二Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.總行、分行設立內控合規(guī)管理委員會和反洗錢領導工作小組,負責全行內控、合規(guī)、案件防控、操作風險管理以及反洗錢事務統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調工作.合規(guī)管理組織體系PART二COMPANYLOGO分行內控合規(guī)管理委員會每季召開例會反洗錢領導工作小組每季度召開例會也可根據(jù)需要隨時召集以銀行合規(guī)治理結構為基礎,三道防線:業(yè)務單位日常風險控制、合規(guī)部門管理與監(jiān)督、稽核部門事后監(jiān)督改進合規(guī)風險三道防線PART二COMPANYLOGO總行法律合規(guī)部職責分行法律合規(guī)部主要職責合規(guī)管理內控監(jiān)測案件防控操作風險管理非訴訟法律事務管理反洗錢報送和管理中介機構管理內部審計監(jiān)管溝通法律合規(guī)部職責PART二COMPANYLOGO法律合規(guī)部職責PART二COMPANYLOGO內控組織者對全行各條線內控工作進行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測等手段對業(yè)務經(jīng)營合法合規(guī)性進行監(jiān)督,及時拾缺補漏信息提供者提供監(jiān)管動態(tài),監(jiān)管信息等,提供法律法規(guī)對相應業(yè)務部門影響咨詢者提供法律合規(guī)咨詢與審查服務,滿足業(yè)務需要顧問對沒有明確法律規(guī)定業(yè)務經(jīng)營問題,法律合規(guī)部門提出合法合規(guī)趨向性判斷合規(guī)報告由各級行其它部門按月向本級行合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)情況報告分（支）行合規(guī)管理部門匯總各部門情況后,撰寫合規(guī)工作整體情況報告報告內容應當包括但不局限于以下內容:報告期合規(guī)風險狀況變化情況、已經(jīng)識別違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或者建議采取糾正措施等等.該報告應當采取雙線報告制,即按季度直接向總行法律合規(guī)部報告同時,向所在分（支）行行長和主管行長報告專項報告如發(fā)現(xiàn)任何異常情況,各分（支）行合規(guī)管理部門應當立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領導報告全行任何一名員工如認為有必要均可以越級直接向總行合規(guī)管理部門或者高級管理層報告合規(guī)方面異常情況合規(guī)管理運行體系PART二COMPANYLOGO合規(guī)績效考核合規(guī)管理運行體系PART二COMPANYLOGO綜合績效考核平衡計分卡合規(guī)審查（新制度、新產(chǎn)品、新流程）合規(guī)咨詢預警許可證照、知識產(chǎn)權、關聯(lián)交易管理合規(guī)管理運行體系PART二COMPANYLOGO合規(guī)風險識別和評估對于違規(guī)、違法事件,應當按照職責分工由內審部門或者監(jiān)察保衛(wèi)部啟動處理程序,按照《中國光大銀行問責管理辦法》進行問責處理.對于違規(guī)、違法事件處理過程中涉及性質論證、責任界定等需要合規(guī)管理部門協(xié)助工作,合規(guī)管理部門應當積極介入.合規(guī)管理運營體系PART二COMPANYLOGO合規(guī)問責結果定義合格標準有時間、有價值、可考核有什么用結果一致,下屬主動方法執(zhí)行人重復一遍結果定義是什么事前定義做事結果合規(guī)管理運行體系PART二COMPANYLOGO合規(guī)管理運行體系PART二COMPANYLOGO點擊此處輸入文本內容,點擊此處輸入文本內容,點擊此處輸入文本內容……與性格無關點擊此處輸入文本內容,點擊此處輸入文本內容,點擊此處輸入文本內容……與形象無關點擊此處輸入文本內容,點擊此處輸入文本內容,點擊此處輸入文本內容……與年齡無關點擊此處輸入文本內容,點擊此處輸入文本內容,點擊此處輸入文本內容……與性格無關點擊此處輸入文本內容,點擊此處輸入文本內容,點擊此處輸入文本內容……與心性無關特點合規(guī)從我做起..............................三PART三Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合規(guī)義務在誰?合規(guī)管理運營體系PART三COMPANYLOGO員工（直接義務人）一各前后臺業(yè)務部門（直接義務人）二管理層（最終義務人及合規(guī)文化建設重要參與者）三一嚴格遵守內外部法律法規(guī)和規(guī)章制度二具體識別、監(jiān)測、量化合規(guī)風險三向合規(guī)部門及時地反饋潛在合規(guī)性風險,報送合規(guī)預警信號四協(xié)助合規(guī)部門評估合規(guī)風險,并對已經(jīng)存在合規(guī)風險進行整改合規(guī)人人有責PART三COMPANYLOGO銀行每一個部門、每一名員工在日常工作中都應當積極收集銀行合規(guī)風險點,并及時將合規(guī)風險點反饋到合規(guī)管理部門.在收集合規(guī)風險點時,應該重點關注但不限于以下:我行或其他銀行曾經(jīng)發(fā)生過合規(guī)事故或案件業(yè)務條線和職能部門已經(jīng)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險隱患合規(guī)管理部門在合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢日常工作中,所發(fā)現(xiàn)需引起足夠重視合規(guī)風險或問題各單位開辦新業(yè)務、設立新機構、適用新技術是否存在新合規(guī)風險點本單位重大經(jīng)營活動可能涉及到合規(guī)風險點反洗錢業(yè)務管理中遇到合規(guī)風險點內外部審計檢查中所發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險事件等信息監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險點和合規(guī)風險提示等合規(guī)風險點收集與預警PART三COMPANYLOGO各部門均有責任及時發(fā)現(xiàn)并報告合規(guī)風險預警信號總行、各分（支）行合規(guī)風險管理委員會負責合規(guī)風險預警工作委員會根據(jù)預警信號影響范圍和可能對我行造成損害程度,分別采取不同應對措施.預警信號相關部門應根據(jù)委員會要求,積極采取應對措施消除有關預警信號,有效防范合規(guī)風險合規(guī)風險點收集與預警PART三COMPANYLOGO合規(guī)風險預警銀行員工誠信與正直道德行為觀念不強,銀行內部缺乏有效自律和他律機制.合規(guī)管理力度從總分行到基層網(wǎng)點層層衰減,分支機構普遍存在“重業(yè)務、輕合規(guī)”問題,分支機構和基層網(wǎng)點合規(guī)管理難度大、效果差.銀行上下級機構之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”文化,制約了銀行政策和程序制定及其執(zhí)行效力.銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調配合不夠,缺乏配合默契合作文化.合規(guī)激勵約束機制扭曲,合規(guī)沒有獎勵,違規(guī)沒懲