融資性貿(mào)易案例分析及啟示

國(guó)務(wù)院國(guó)資委“融資性貿(mào)易法律風(fēng)險(xiǎn)及其防控課題組”國(guó)務(wù)院國(guó)資委法治講堂 20160830北京天同律師事務(wù)所&無訟網(wǎng)絡(luò)科技創(chuàng)始人 蔣勇律師融資性貿(mào)易案例分析及啟示2015年6?月，國(guó)務(wù)院國(guó)資委政策法規(guī)局成?立“融資性貿(mào)易法律?風(fēng)險(xiǎn)及其防控課題組”，郭祥?玉局?長(zhǎng)親?自擔(dān)任課題組組?長(zhǎng)，肖福泉副局?長(zhǎng)擔(dān)任副組?長(zhǎng)。委托北京天同律師事務(wù)所開展課題研究。課題組通過??廣泛調(diào)研，于同年12?月完成研究報(bào)告并順利通過驗(yàn)收。在此，謹(jǐn)代表天同所向國(guó)資委政策法規(guī)局給予的信任和指導(dǎo)致謝！蔣勇律師系該研究課題主要參與者之?一，很榮幸受邀在本次國(guó)資委法治講堂簡(jiǎn)要分享課題研究報(bào)告的核?心內(nèi)容。希望能對(duì)?大家有所裨益！?無訟法律?大數(shù)據(jù)：融資性貿(mào)易案件實(shí)時(shí)監(jiān)控融資性貿(mào)易案例分析及啟示定義啟示法律問題模式及風(fēng)險(xiǎn)融資性貿(mào)易的定義及辨析貿(mào)易融資融資性貿(mào)易是指參與貿(mào)易的各方主體在商品及服務(wù)的價(jià)值交換過程中，依托貨權(quán)、應(yīng)收帳款等財(cái)產(chǎn)權(quán)益，綜合運(yùn)用各種貿(mào)易手段和金融工具，實(shí)現(xiàn)短期融資或信用增持目的，增加貿(mào)易主體的現(xiàn)金流量。融資貿(mào)易貿(mào)易可利用的元素貨權(quán)、應(yīng)收賬款美女？火眼金睛白骨精？正常異化融資性貿(mào)易的模式、案例及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)托盤貿(mào)易委托采購(gòu)循環(huán)貿(mào)易質(zhì)押監(jiān)管倉(cāng)儲(chǔ)保管保兌倉(cāng)保理托盤貿(mào)易賣方托盤方買方保證金（全款）實(shí)際發(fā)貨買賣合同買賣合同NO.1出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向銀行余款保證金承兌匯票承兌匯票【北京天同律師事務(wù)所制圖】案例熱帶廠某國(guó)企貿(mào)易商保證金（全款）實(shí)際發(fā)貨買賣合同買賣合同銀行余款保證金承兌匯票承兌匯票【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)對(duì)策略委托采購(gòu)NO.2賣方受托方買方（委托方）保證金（全款）實(shí)際發(fā)貨買賣合同代理采購(gòu)合同銀行余款保證金承兌匯票承兌匯票【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向案例友發(fā)某國(guó)企貿(mào)易商保證金（全款）實(shí)際發(fā)貨買賣合同代理采購(gòu)合同余款承兌匯票【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)對(duì)策略貨款??融資方一定是低賣高買無實(shí)際貨物流轉(zhuǎn)循環(huán)貿(mào)易NO.3出資方融資方買賣合同交貨（收貨證明）過橋方貨款買賣合同交貨（收貨證明）交貨（收貨證明）買賣合同貨款【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向借款還款案例貨款寧波某國(guó)企某民企買賣合同交貨（收貨證明）舟山某國(guó)企貨款買賣合同交貨（收貨證明）交貨（收貨證明）買賣合同貨款借款還款【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)對(duì)策略銀行融資方借貸合同質(zhì)押監(jiān)管合同質(zhì)押監(jiān)管NO.4監(jiān)管方倉(cāng)庫(kù)方倉(cāng)儲(chǔ)合同倉(cāng)庫(kù)租賃合同質(zhì)物交付貸款【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向案例??第一次訴訟第二次訴訟某銀行松原質(zhì)押監(jiān)管合同某倉(cāng)庫(kù)倉(cāng)儲(chǔ)合同倉(cāng)庫(kù)租賃合同質(zhì)物交付某國(guó)有倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)借貸合同貸款【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)對(duì)策略買方賣方保管方倉(cāng)庫(kù)方倉(cāng)庫(kù)租賃合同??鋼貿(mào)危機(jī)重復(fù)開倉(cāng)單倉(cāng)儲(chǔ)保管NO.5倉(cāng)儲(chǔ)保管合同倉(cāng)儲(chǔ)保管合同交付買賣合同貨款【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向案例買方賣方保管方常熟倉(cāng)庫(kù)倉(cāng)庫(kù)租賃合同倉(cāng)儲(chǔ)保管合同倉(cāng)儲(chǔ)保管 （重復(fù)質(zhì)押）合同交付買賣合同貨款【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)對(duì)策略???買賣合同關(guān)系融資合同關(guān)系貨物監(jiān)管擔(dān)保關(guān)系保兌倉(cāng)NO.6銀行賣方銀行發(fā)發(fā)承貨貨兌指指匯令令票21買賣合同發(fā) 發(fā)貨 貨1 2……買方承兌協(xié)議保證金提貨申請(qǐng)1…再存保證金+提貨申請(qǐng)2保兌倉(cāng)協(xié)議回購(gòu)條款/差額擔(dān)?！颈本┨焱蓭熓聞?wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向某銀行湘桂保證金糖廠案例銀行承兌匯票三方合作協(xié)議退貨款【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)對(duì)策略銀行賣方保理合同(轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款)買方承諾付款保理融資款保理NO.7貨物買賣合同【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向通知債權(quán)轉(zhuǎn)讓某銀行翔盛沈焦案例保理合同(轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款)保理融資款貨物買賣合同

X【北京天同律師事務(wù)所制圖】出資方融資方其他方法律關(guān)系資金流向貨物方向通知債權(quán)轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)對(duì)策略融資性貿(mào)易常見法律問題1 合同性質(zhì)不明名為買賣，實(shí)為借貸融資性貿(mào)易糾紛法律問題實(shí)質(zhì)法律關(guān)系？司法態(tài)度的變化表面法律關(guān)系？最高法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定2015年9月1日起施行第十一條法人之間、其他組織之間以及它們相互之間為生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)需要訂立的民間借貸合同，除存在合同法第五十二條、本規(guī)定第十四條規(guī)定的情形外，當(dāng)事人主張民間借貸合同有效的，人民法院應(yīng)予支持。第十四條具有下列情形之一，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定民間借貸合同無效：（一）套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金又高利轉(zhuǎn)貸給借款人，且借款人事先知道或者應(yīng)當(dāng)知道的；（二）以向其他企業(yè)借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉(zhuǎn)貸給借款人牟利，且借款人事先知道或者應(yīng)當(dāng)知道的；（三）出借人事先知道或者應(yīng)當(dāng)知道借款人借款用于違法犯罪活動(dòng)仍然提供借款的；（四）違背社會(huì)公序良俗的；（五）其他違反法律、行政法規(guī)效力性強(qiáng)制性規(guī)定的。融資性貿(mào)易糾紛法律問題2 貨權(quán)歸屬問題貨權(quán)是否轉(zhuǎn)移標(biāo)的物是否特定重復(fù)倉(cāng)單貨權(quán)轉(zhuǎn)移證明提貨單出庫(kù)單交貨清單庫(kù)存清單……交付實(shí)物交付權(quán)利憑證交付倉(cāng)單提單融資性貿(mào)易糾紛法律問題3 民刑交叉合同詐騙職務(wù)犯罪不同分別審理發(fā)現(xiàn)犯罪線索，將線索移送，商事案件不中止審理相同完全相同部分關(guān)聯(lián)不予受理或駁回起訴商事案件必須以刑事案件審判結(jié)果為依據(jù)：中止審理商事案件無需以刑事案件審判結(jié)果為依據(jù)：不中止審理商事案件法律事實(shí)與刑事案件法律事實(shí)最高人民法院關(guān)于當(dāng)前商事審判工作中的若干具體問題（最高法院民二庭庭長(zhǎng) 楊臨萍 2015年12月24日）融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范啟示國(guó)企如何應(yīng)對(duì)融資性貿(mào)易糾紛出資方過橋方以表面法律關(guān)系為優(yōu)先選擇排除刑事程序的阻礙證明己方的善意、無辜證明對(duì)方串通、欺詐加強(qiáng)證據(jù)的搜集和保全及時(shí)采取財(cái)產(chǎn)保全措施主張實(shí)質(zhì)法律關(guān)系利用刑事程序查明事實(shí)證明己方權(quán)利義務(wù)不對(duì)等證明對(duì)方串通、欺詐加強(qiáng)證據(jù)的搜集和保全及時(shí)采取財(cái)產(chǎn)保全措施國(guó)企如何防范融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)模式之錯(cuò)

V.

管控不力管住貨制度管住人國(guó)企如何防范融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)啟示一：管住貨管住貨物流轉(zhuǎn)，包括審查貨權(quán)憑證、物流單據(jù)及交付授權(quán)等管住貨物倉(cāng)儲(chǔ)，包括選擇倉(cāng)庫(kù)、定期巡庫(kù)、貨物標(biāo)識(shí)等管住貨權(quán)登記，包括質(zhì)押登記、倉(cāng)儲(chǔ)登記等啟示二：管住人規(guī)范公章使用規(guī)范財(cái)務(wù)票據(jù)管理完善供應(yīng)鏈企業(yè)信用分級(jí)，及經(jīng)營(yíng)狀況監(jiān)控實(shí)行關(guān)鍵崗位人員輪崗啟示三：加強(qiáng)制度建設(shè)，從商業(yè)模式和業(yè)務(wù)執(zhí)行兩個(gè)角度落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控措施示例：某中央企業(yè)融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)管控制度1“三不準(zhǔn)”2“四堅(jiān)決”3“五嚴(yán)禁”“捂緊錢袋不松手，管住貨權(quán)不大意”搜索融資性貿(mào)易案例，推薦使用最全最準(zhǔn)確的中文案例搜索工具：無訟案例www.itslaw.com全??網(wǎng)最全的公開案例數(shù)據(jù)天同訴訟圈聚集30萬法律?人了解融資性貿(mào)易糾紛解決更多資訊，請(qǐng)關(guān)注法委中央政天同：離天安?門最近的律師事務(wù)所天同：四合院?里的律師事務(wù)所天同：專注于?高端民商事爭(zhēng)議解決，平均勝訴率超過90%互聯(lián)網(wǎng)+法律基于法律大數(shù)據(jù)為企業(yè)提供全程法律服務(wù)和交易管理無訟產(chǎn)品體系其他法律?大數(shù)據(jù)律師能?力識(shí)別系統(tǒng)律師搜索過程管理訴訟多發(fā)企業(yè)訴訟案件服務(wù)入口中小型企業(yè)日常法務(wù)服務(wù)入口提供律師轉(zhuǎn)介服務(wù)案例數(shù)據(jù)庫(kù)法規(guī)數(shù)據(jù)庫(kù)司法公開數(shù)據(jù)律師無訟閱讀無訟Club無訟學(xué)院無訟有聲無訟行家…掃一掃，加入全國(guó)法務(wù)交流圈蔣勇律師簡(jiǎn)介蔣勇律師系北京市天同律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙?人、?無訟??網(wǎng)絡(luò)科技創(chuàng)始?人。蔣勇帶領(lǐng)的天同所?十余年時(shí)間專注于?高端商事訴訟，其發(fā)展模式已成為中國(guó)律師?行業(yè)中最具特?色的典型代表之?一，并在2015年被哈佛商學(xué)院收錄作為教學(xué)案例。天同也成為?首次?入選哈佛商學(xué)院案例的中國(guó)律所之?一，蔣勇作為哈佛法學(xué)院特聘講師登上講臺(tái)。蔣勇近年來還致?力于傳統(tǒng)律師業(yè)務(wù)與互聯(lián)??網(wǎng)的結(jié)合，陸續(xù)推出“?無訟閱讀APP”、“?無訟案例”、“?無訟名?片”等旨在提升律師?工作效率、提?高律師?工作質(zhì)量、便利律師團(tuán)隊(duì)協(xié)作以及與客戶之