財(cái)富管理交流培訓(xùn)考試

財(cái)富管理交流培訓(xùn)考試1.下列屬于代理保險(xiǎn)的目標(biāo)客戶的是（）[單選題]A、到期客戶B、金桂級(jí)客戶C、高客D、以上都是(正確答案)2.我行一年期協(xié)議存款利率較四大行高()？[單選題]A、0BPB、3BPC、5BP(正確答案)D、8BP3.2024年手機(jī)銀行月活考核的口徑是（）？[單選題]A、打開APPB、交易（登錄算交易）(正確答案)C、繳費(fèi)D、轉(zhuǎn)賬4.新增個(gè)人客戶手機(jī)銀行激活率考核的年齡區(qū)間為（）？[單選題]A、18-60歲(正確答案)B、18-70歲C、20-55歲D、20-65歲5.根據(jù)2023-2024理財(cái)業(yè)務(wù)跨年度營銷活動(dòng)方案，決勝戰(zhàn)階段針對(duì)各分行新增理財(cái)月日均保有量按照()進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)[單選題]A、3元/萬元(正確答案)B、4元/萬元C、5元/萬元D、2元/萬元6.各級(jí)機(jī)構(gòu)及系統(tǒng)使用人員應(yīng)承擔(dān)客戶信息保護(hù)的主體責(zé)任，遵循合法、正當(dāng)、必要和誠信原則，保證個(gè)人信息處理的安全性和（），防范信息泄露[單選題]A、合理性B、合法性(正確答案)C、完整性D、規(guī)范性7.按照消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)要求，網(wǎng)點(diǎn)層面應(yīng)建立產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)用于客戶隨時(shí)查詢我行對(duì)外銷售的金融產(chǎn)品，平臺(tái)應(yīng)放置在（）[單選題]A、網(wǎng)點(diǎn)大廳B、柜臺(tái)處C、銷售專區(qū)(正確答案)D、叫號(hào)機(jī)旁8.我行旺季主推的封閉式理財(cái)產(chǎn)品有哪些？A、安鑫投(正確答案)B、恒利系列(正確答案)C、鴻運(yùn)最短持有90天D、安鑫如意(正確答案)9.定期存款到期客戶731營銷是指？A、提前進(jìn)行到期產(chǎn)品信息提醒(正確答案)B、提前與客戶確定到期續(xù)存日(正確答案)C、提前引導(dǎo)湊整行外吸金(正確答案)D、保險(xiǎn)產(chǎn)品配置10.下列屬于代理保險(xiǎn)產(chǎn)品額度情況及發(fā)展趨勢的（）A、規(guī)模型產(chǎn)品繼續(xù)減少(正確答案)B、增額終身壽險(xiǎn)占比可能下降(正確答案)C、分紅型產(chǎn)品迎來發(fā)展機(jī)遇(正確答案)D、規(guī)模型產(chǎn)品繼續(xù)增加11.下列關(guān)于臨界客戶目標(biāo)提升率正確的是（）？A、月日均資產(chǎn)35-40萬、40-45、45-50潛客提升率應(yīng)達(dá)到10%、15%、25%B、月日均資產(chǎn)5-8萬、8-10萬潛客提升率應(yīng)達(dá)到10%、20%C、月日均資產(chǎn)35-40萬、40-45、45-50潛客提升率應(yīng)達(dá)到15%、20%、30%(正確答案)D、月日均資產(chǎn)5-8萬、8-10萬潛客提升率應(yīng)達(dá)到10%、30%(正確答案)12.鼎福目標(biāo)客戶以內(nèi)部白名單+外部拓展為主，包括（）？A、小企業(yè)主(正確答案)B、公司高管(正確答案)C、他行鉆石卡(正確答案)D、過往鼎福級(jí)(正確答案)E、高檔小區(qū)住戶(正確答案)13.目前總行提供的鼎?？蛻魴?quán)益包括（）？A、幸福點(diǎn)兌換專家預(yù)約掛號(hào)、高端體檢、機(jī)場要客通道、專車、貴賓廳服務(wù)等(正確答案)B、鼎福卡定制卡號(hào)服務(wù)，客戶自選6位卡號(hào)(正確答案)C、鼎?？ㄌ缀?，包含大版生肖郵票、0.1gAU999金福卡(正確答案)B、鼎?？ǘㄖ瓶ㄌ?hào)服務(wù)，客戶自選8位卡號(hào)14.2024年二分條線考核中增加“財(cái)私資配達(dá)標(biāo)凈增客戶數(shù)”加分項(xiàng)，具體加分規(guī)則包括A、計(jì)劃完成率在100%以上的分行，額外加2分(正確答案)B、計(jì)劃完成率低于50%的分行，扣2分(正確答案)C、若凈增達(dá)標(biāo)客戶數(shù)為負(fù)，扣2分D、若凈增達(dá)標(biāo)客戶數(shù)為負(fù)，扣5分(正確答案)15.1+3賬戶升級(jí)包括（）？A、開卡(正確答案)B、手機(jī)銀行(正確答案)C、快捷綁卡(正確答案)D、手機(jī)銀行風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)/理財(cái)簽約(正確答案)E、添加客戶經(jīng)理企業(yè)微信(正確答案)16.快捷綁卡業(yè)務(wù)發(fā)展中，除了關(guān)注綁卡規(guī)模和交易規(guī)模外，我們還應(yīng)關(guān)注（）？A、新開借記卡賬戶綁卡率(正確答案)B、新開借記卡賬戶首刷交易率(正確答案)C、培養(yǎng)客戶用卡習(xí)慣(正確答案)D、存量客戶分群施策，喚醒、提頻、提額(正確答案)17.千店“5-1”，郵惠歡樂付活動(dòng)內(nèi)容為（）？A、活動(dòng)時(shí)間為2023年11月13日-2024年3月31日每日（09:00:00-23:59:59）(正確答案)B、活動(dòng)對(duì)象指定郵惠付商戶(正確答案)C、參與方式為通過郵儲(chǔ)手機(jī)銀行APP（云閃付APP）選擇綁定的郵儲(chǔ)銀行借記卡掃碼支付(正確答案)D、名額限制為單用戶單日限享1次優(yōu)惠且單月限享3次，累計(jì)活動(dòng)名額10萬個(gè)(正確答案)E、滿減規(guī)則為單筆滿50元立減10元優(yōu)惠(正確答案)18.各級(jí)機(jī)構(gòu)在處理客戶異議時(shí)，應(yīng)對(duì)有異常苗頭的情況，應(yīng)第一時(shí)間解決在（）狀態(tài)，不要讓矛盾上升到（）A、初始B、萌芽(正確答案)C、投訴(正確答案)D、不滿19.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，不得出現(xiàn)賬外暗中支付手續(xù)費(fèi)、銷售誤導(dǎo)、載留挪用保費(fèi)資金等違規(guī)行為。A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤20.總行扶搖萬里專項(xiàng)活動(dòng)對(duì)9-12月份營銷的超出目標(biāo)后的新增私行客戶給予工資總額獎(jiǎng)勵(lì)，根據(jù)客戶提升前資產(chǎn)情況分檔位發(fā)放，設(shè)置首次獎(jiǎng)勵(lì)和二次獎(jiǎng)勵(lì)。且新增私行客戶必須開立手機(jī)銀行。A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤21.我行“季季紅”“雙周甄選”專區(qū)理財(cái)產(chǎn)品相較現(xiàn)金類理財(cái)可適當(dāng)提升整體投資組合收益，適合通過為客戶增配一款業(yè)績穩(wěn)定的理財(cái)產(chǎn)品，幫助客戶獲得良好的投資體驗(yàn)感，提升客戶投資信心。A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤22.2024年經(jīng)營管理績效考核中，儲(chǔ)蓄存款的基本分值為20分，最高得分40分，是所有單項(xiàng)業(yè)務(wù)中分?jǐn)?shù)最高的。A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤23.決定電子支付收入的因素只有綁卡規(guī)模A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)24.個(gè)人金融條線高風(fēng)險(xiǎn)和中高封信均由后臺(tái)集中管控，無需再對(duì)客戶開展盡職調(diào)查