2021證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》歷年真題及答案

2021最新整理證券從業(yè)資格考試《金融市場基

礎(chǔ)知識》歷年真題及答案

2019年6月證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題及答案

1.證券市場融資屬于()

A.間接融資

B.直接融資

C.信用融資

D.銀行融資

答案：B

2.上海證券交易所的成立日期是(b

A.1990年

B.1991年

C.1992年

D.1993年

答案:A

3.一年期中央票據(jù)票面面值為100元，貼現(xiàn)率是3.5,于1月1日

發(fā)行,6月30日到期，其實際面值為0

A.96.5

B.92.25

C.98.25

D.92.5

答案:C

4.美國的銀行間無擔(dān)保短期借貸利率被稱為()

A.聯(lián)邦基金利率

B.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)

C.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hbor)

D.同業(yè)拆解利率

答案:A

5.申購開放式基金時，基金申購價格未知，申購份額通常在()日

內(nèi)確認(rèn),確認(rèn)后的下一個工作日就可以贖回基金份額。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案:C

6.ETF結(jié)合了。和()的運(yùn)作特點。

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約型基金

C.股票基金和貨幣基金

D.成長型基金與收入型基金

答案:A

7,滬、深證券交易所現(xiàn)行的集合競價時間為每個交易日上午()

A.9:00-9:30

B.9:10-9:25

0.9:259:30

D.9:15-9:25

答案:D

8.以下關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法,正確的是()

A.固定期限不低于10年(含10年)

B.募集方式為向目標(biāo)債權(quán)人定向募集

C.索償權(quán)在其他負(fù)債之前

D.索償權(quán)在存款之前

答案:B

9.我國創(chuàng)業(yè)板市場于0在深圳證券交易所正式啟動

A.2009年

B.2010年

C.2004年

D.2007年

答案:A

10.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括0

I.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

II.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

川.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

IV.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

A.I、II

B.I、II、川、IV

C.I、II、III

D.川、IV

答案:B

11.股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有()等權(quán)利

I.資產(chǎn)收益

II.重大決策

川.選擇管理者

IV.日常管理

A.II、IV

B.I、III

C?I、II、III

D.I、II、IILIV

答案:C

12.下列有關(guān)證券市場發(fā)展歷史的說法,正確的有()

I.美國證券市場是從買賣政府債券開始的

11.15世紀(jì)意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的買

川.1790年成立了美國第一個證券交易所一費城證券交易所

IV.世界上最早的證券交易所是倫敦證券交易所

A.I>II、III

B.II、IV

C.I、II、川、IV

D.I、川、IV

答案:A

13.證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，可以提供的服

務(wù)包括()。

I?代期貨公司收取期貨保證金

II.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

川.代理客戶進(jìn)行期貨交易

IV.提供期貨行情信息、交易設(shè)施

A.I、II

B.I、IILIV

C.I、II、川、IV

D.II、IV

答案:D

14.有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進(jìn)x股票，申報價格

和申報時間分別為：甲的買進(jìn)價為10?70元，時間是13:35;乙的買進(jìn)

價為10.40元，時間是13:40;丙的買進(jìn)價為1075,時間為13:55;丁的

買進(jìn)價為1040元，時間是13:380則四位投資者交易的優(yōu)先順序為()

A.丁、乙、丙、甲

B.丙、甲、乙、丁

C.丁、乙、甲、丙

D.丙、甲、丁、乙

答案:D

15.下列屬于美國住房抵押貸款種類的有()

I.Alt-A貸款

II.次級貸款

川.住房權(quán)益貸款

IV.機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款

A.I、II

B.I、III.IV

C.Ill、IV

D.I、II、III、IV

答案:D

16.關(guān)于記賬式國債，下列說法正確的有()

I.記賬式國債是一種無紙化國債

II.記賬式國債主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券

市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投

資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承

購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)

行

川.對于交易所市場發(fā)行國債的分銷，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌

分銷或場外分銷兩種方法。

IV.國債承銷團(tuán)成員間不得分銷

A.I.IV

B.I、II、川、IV

C.II.川、IV

D.II、HLIV

答案:B

17,下列屬于基金收入來源的有()。

I..存款利息

II.管理費收入

川.證券買賣差價

IV.債券利息

A.II、川、、III

B.I、II、川、IV

C.I、II

D.I.HLIV

答案:D

18.人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，根

據(jù)約定的()計算利息并進(jìn)行利息交換的金融合約

I.人民幣利息

II.人民幣本金

川.人民幣資產(chǎn)

IV.利率

A.II、IV

B.I、III

C.I、II、川、IV

D.I、II、III

答案:A

19.下列關(guān)于封閉式基金的說法,正確的是()。

A.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值但每兩個交易日進(jìn)行

估值

B.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值,但每個交易日進(jìn)行估

值

C.封閉式基金每兩個交易日披露一次基金份額凈值每兩個交易

日進(jìn)行估值

D,閉式基金每個交易日披露一次基金份額凈值,每個交易日進(jìn)

行估值

答案:B

20.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下說法正確的是()

A.普通股和優(yōu)先股一般股息率都固定

B.持有普通股比持有同一家公司同等數(shù)量的優(yōu)先股的風(fēng)險低

C.持有普通股比持有同一家公司同等數(shù)量的優(yōu)先股的風(fēng)險低

D.優(yōu)先股需按票面價值支付一定比例股息

答案:D

21.政府債券的舉債主體包括()。

I.中央政府

II.地方政府

III.國有企業(yè)

IV.國有金融機(jī)構(gòu)

A.II、III

B.I、II

C.I、III、IV

D.I、II、川、IV

答案：B

解析：政府債券的發(fā)行主體是政府，它是指政府財政部門或其他

代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名乂發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息

和到期還本的債務(wù)憑證。中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或

者國債，地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券;有時兩者也被稱

為公債。

22.1998年亞洲金融危機(jī)后，國內(nèi)證券公司開始加快國際化步

伐。證券公司業(yè)務(wù)國際化不包括()

A.境內(nèi)證券公司積極尋求在海外上市

B.境內(nèi)證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立收購、參股經(jīng)

營機(jī)構(gòu)

C.境外股東與境內(nèi)股東依法共同出資在境內(nèi)設(shè)立合資證券公司

D.境內(nèi)證券公司通過在境外設(shè)立、收購的經(jīng)營機(jī)構(gòu)，為境內(nèi)企業(yè)

在海外市場|P0、再融資提供金融服務(wù)

答案：C

2019年4月證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題及答案

1.下列關(guān)于銀行間債券市場的說法，正確的有()。

I.投資者在銀行間債券市場可進(jìn)行債券買賣和回購

II.政策性金融債券目前不在銀行間市場進(jìn)行交易

川.銀行間債券市場已經(jīng)成為我國債券市場的主體部分

IV.銀行間債券市場規(guī)?？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升

A.I、川、IV

B.II.IV

C.I、II、III

D.I、II、川、IV

【答案】A

2.中期票據(jù)是()發(fā)行的債務(wù)融資工具。

A.非金融企業(yè)

B.簽發(fā)人

C.中國人民銀行

D.出票人

【答案】A

3.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者

利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時、準(zhǔn)確、充分的信

息披露，這體現(xiàn)了證券投資基金的()的特點。

A.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

B.集合理財、專業(yè)管理

C.獨立托管、保障安全

D.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

【答案】A

4.可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征是()

A.雙重選擇權(quán)

B.附有投票權(quán)

C.風(fēng)險權(quán)益的限定性

D.套期保值

【答案】A

5.既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)枸的是()

A.基金評價機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

【答案】C

6.上海證券交易所成立于()年11月

A.1990

B.1992

C.1989

D.1991

【答案】A

7.金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)是()

A.深圳證券交易所

B.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.上海證券交易所

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】B

8.下列有關(guān)憑證式國債的說法，正確的是()

A.對在發(fā)行期內(nèi)已繳納但未售完及購買者提前兌取的憑證式國

債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售

B.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

C.各金融機(jī)構(gòu)均有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)

D.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

【答案】D

9.目前，我國證券投資基金托管費按()的一定比例逐日計提。

A.基金發(fā)行規(guī)模

B.基金資產(chǎn)總值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金投資規(guī)模

【答案】C

10.被稱為“金邊債券”的是()

A.可轉(zhuǎn)換債

B.政府債券

C.金融債券

D.公司債券

【答案】B

11.我國開放式基金的存續(xù)期為()

A.一般無固定期限

B.15年-50年

C.5年

D.15年

【答案】A

12.下列關(guān)于債券的說法，錯誤的是()

A.債券的貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率

B.預(yù)期通貨膨脹率是對未來通貨膨脹率的估計值

C.名義無風(fēng)險收益率一般用相同期限零息國債的到期收益率來

近似表示

D.債券必要回報率是真實無風(fēng)險收益率與預(yù)期通貨膨脹率之和

【答案】D

13.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化運(yùn)作程序的說法，錯誤的是()

A.特設(shè)信托機(jī)構(gòu)在對證券化資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險分析后，對一定的資

產(chǎn)集合進(jìn)行風(fēng)險結(jié)構(gòu)的重組

B.原始權(quán)益人根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化

目標(biāo)

C.承銷商負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，方式包括包銷和代銷

兩種

D.特殊目的機(jī)構(gòu)除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)外，還可以通過其他業(yè)務(wù)

獲得收入

【答案】D

14.債券現(xiàn)券買賣是()

A.遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一

方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按全價交易

B.即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一

方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按全價交易

C.遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一

方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按凈價交易

D.即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一

方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按凈價交易

【答案】D

15.下列屬于間接融資的是()

A.股票市場融資

B.民間借貸

C.消費信用融資

D.債券市場融資

【答案】C

16.證券可以客戶預(yù)期的價格或更有利的價格成交，有利于客戶

實現(xiàn)預(yù)期投資計劃的委托方式是0

A.市價委托

B.零數(shù)委托

C.限價委托

D.整數(shù)委托

【答案】C

17.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求()購回其所持有

的開放式基金份額的行為。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金代理人

D.基金受益人

【答案】B

18.企業(yè)成長周期不包括()

A.穩(wěn)定期

B.創(chuàng)立期

C.成熟期

D.衰退期

【答案】A

19.關(guān)于不同證券投資收益與風(fēng)險的差異，下列說法正確的有()

I相較債券，股票價格的波動性較大

II相較債券，股票是一種高風(fēng)險、低收益的投資品種

川相較股票，基金是一種風(fēng)險適中，收益相對穩(wěn)健的投資品種IV

相較股票，基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能分散風(fēng)險

A.I、II、III.IV

B.I、川、V

II

D.Ill、IV

【答案】B

20.下列關(guān)于派發(fā)股利的說法，正確的有()

I股利宣布日，即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間

II股權(quán)登記日，即統(tǒng)計和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期

川除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的三個工作日

IV派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期

A.I、II、III、IV

B.I、IKIV

C.I、II

D.川、IV

【答案】B

21.根據(jù)《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超

過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由()和()

的證券公司組成。

I主承銷II第一承銷III參與承銷IV代理承銷

A.II、IV

B.II、III

C.I、IV

D.I、III

【答案】D

22.下列關(guān)于金融與實體經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法，正確的有()I古典經(jīng)

濟(jì)學(xué)家認(rèn)為貨幣是中性的，貨幣供應(yīng)量的變化不影響實體經(jīng)濟(jì)II凱

恩斯認(rèn)為通過利率對投資的誘導(dǎo)，貨幣能影響實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出

III“金融加速器”理論認(rèn)為，金融市場摩擦?xí)糯髮嶓w經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出

的影響IV2008年金融危機(jī)表明，金融活動本身就是經(jīng)濟(jì)衰退或蕭條

的誘因

A.I.IV

B.II、III

C.I、II、IILIV

D.I、II、III

【答案】C

23.在我國多層次資本市場體系構(gòu)建中，屬于場外市場的有()。

I.創(chuàng)業(yè)板市場

II.券商柜臺市場此主板市場

IV.區(qū)域性股權(quán)交易市場

A.I、II、III

B.Ill、IV

C.I、IKIV

D.II、IV

【答案】D

24.對于商業(yè)銀行而言，其自有資金主要構(gòu)成中不包括()。

A.未分配利潤

B.股本金

C.長期次級債務(wù)

D.儲備資金

【答案】C

25.企業(yè)的組織形式有()。

I合資制

II獨資制川合伙制V公司制

A.II、川、IV

B.I、II、川、IV

C.Ill、IV

D.I、II

【答案】A

26經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所

募的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境

內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可簡稱為()。

A.QDII

BRQFII

CETF

DQFII

【答案】A

27.量化分析法廣泛應(yīng)用于解決()等投資相關(guān)問題。

I.證券估值

II.組合構(gòu)造與優(yōu)化川.策略制定

IV.風(fēng)險計量和風(fēng)險管理

A.I、II、IV

B.I、III.IV

C.I、II、川、IV

D.II、III

【答案】C

28.做市商交易的基本特征是()。

A.成交時點是不連續(xù)的

B.證券交易的買價和賣價都由做市商給出

C.以買賣雙向價格為基準(zhǔn)進(jìn)行撮合

D.投資者買賣證券的對手是其他投資者

【答案】B

29.國家股從資金來源上看，主要有()。

I現(xiàn)有國有企業(yè)改編為股份有限公司時所擁有的凈資產(chǎn)

II現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的

投資

III經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實體性

總公司等機(jī)構(gòu)向新組建的股份公司的投資

IV國有法人單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份

公司的投資

A.II>III

B.I、II、IV

CI.IKIII

DI、川、IV

【答案】C

30.上海證券交易所的托管制度特點是()。

A.已辦理的指定交易，投資者不可以進(jìn)行變更

B.托管制度和指定交易制度聯(lián)系在一起

C.投資者必須指定滬深交易所市場的任一交易參與人，作為證券

交易的唯一受托人

D.自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限

【答案】B

31.中國證監(jiān)會的核心職責(zé)有0。

I維護(hù)市場公開、公平、公正

II維護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益川促進(jìn)資本市場健

康發(fā)展

IV促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康平穩(wěn)增長

A.I、川、IV

B.I、II、川、IV

C.I、II、III

D.II、IV

【答案】C

32.中國證券登記結(jié)算公司僅為()開立結(jié)算賬戶，專用于證券交

易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。

A.證券公司

B.基金公司

C.合格機(jī)構(gòu)投資者

D.證券交易所

【答案】A

33.我國的企業(yè)債券和公司債券在0等方面有所不同。I發(fā)行主

II發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)川擔(dān)保要求

IV發(fā)行市場

A.I、IILIV

BI、II、川、IV

C.II>IV

D?I、II、III

【答案】B

34.下列關(guān)于保險公司次級債務(wù)的說法，正確的是()。

A.利息清償順序先于股權(quán)資本

B.本金清償順序列于保單之前

C.期限在10年以上(含10年)

D.利息清償順序列于保單之前

【答案】A

35.公司在發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的有()

I有價證券

II藝術(shù)品III房屋IV土地

A.I、III

B.I、II

C.川、IV

D.II、III.IV

【答案】C

36,下列關(guān)于間接融資的說法，正確的有()

I.間接融資中資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信

貸關(guān)系，兩者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)或權(quán)益關(guān)系

II.間接融資中的所有中介并不是對某一資金供應(yīng)者與某一資金

需求者之間一對一的對應(yīng)性中介，而是一方面面對資金供應(yīng)者群體，

另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介

此相對于直接融資而言，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險也相對較小

IV.通過金融中介的融資均屬于借貸融資，到期必須歸還并支付

利息

A.II、III

B.IILIV

C.I、IILIV

D.II、IV

【答案】C

37.1602年成立的世界上第一個證券交易所是()。

A.阿姆斯特丹證券交易所

B.費城證券交易所

C倫敦證券交易所

D紐約證券交易所

【答案】A

38.關(guān)于金融衍生工具的說法，錯誤的有（）。

I.金融衍生產(chǎn)品的價格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價格

II.金融衍生工具是基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念

川,金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其

價格取決于后者價格（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)品

IV.溫室氣體釋放不能成為金融衍生工具的基礎(chǔ)變量

A.II、III

B.I、II、IV

C.I.IV

D.Ill、IV

【答案】C

39.可能單獨或共同引發(fā)風(fēng)險的內(nèi)在因素稱為（）。

A.風(fēng)險源

B.風(fēng)險敞口

C.風(fēng)險事件

D.風(fēng)險損失

【答案】A

40.基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟，其中主要包括（）。

I注冊

II申請

川基金合同生效

IV發(fā)售

AI、II、III、IV

B.II、IV

C.I、III.IV

D.I、II、III

【答案】A

2019年3月證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題及答案

1.銀行間債券市場的委托結(jié)算機(jī)構(gòu)是0。

A.中央結(jié)算公司

B.中國結(jié)算公司

C.國家外匯管理局

D.中國人民銀行

【答案】A

2.下列關(guān)于股票風(fēng)險性特征的說法，錯誤的是()。

A.風(fēng)險本身是一個中性概念，但是，高風(fēng)險一般對應(yīng)著高收益，

因此投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險性較高的股票

B.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益

與預(yù)期收益之間的偏離

C.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看,

真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的估計，這就是股票的風(fēng)險

D.風(fēng)險不等于損失，高風(fēng)險的股票可能給投資者帶來較大的損

失，也可能帶來較大的收益

【答案】A

3.公司在保持正常運(yùn)營的情況下，可以向所有出資人（股東和債

權(quán)人）進(jìn)行自由分配的現(xiàn)金流是（）。

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流

C.股票紅利

D.利息

【答案】A

4.證券投資基金的出現(xiàn)和發(fā)展，能有效地改善證券市場的（）結(jié)

構(gòu)。

A.籌資者

B.管理者C.投資者D.監(jiān)管者

【答案】C

5.我國創(chuàng)業(yè)板市場于0在深圳證券交易所正式啟動。

A.2010年

B.2004年

C.2009年

D.2007年

【答案】C

6.QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少()計算并披露一次。

A.每旬

B.每周C.每月

D.每個工作日

【答案】B

7.在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)()審查批準(zhǔn)。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

D.國家發(fā)展和改革委員會

【答案】B

8.證券公司凈資本表明可變現(xiàn)以滿足支付需要和()的資金數(shù)。

A.應(yīng)對風(fēng)險

B.業(yè)務(wù)擴(kuò)展

C.投資需求

D.可分配利潤

【答案】A

9.某公司擬上市發(fā)行股票，已知股票每股面額為1元，按照我國

《公司法》要求，該公司的股票發(fā)行價格可以是()o

I.20元

II.0.5元

III.1元

IV.5.4元

A.I、IV

B.I、III、IV

C.I、II.IV

D.II>III

【答案】B

10.地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑?/p>

為()。

I.一般債券

II.特殊債券

川.專項債券IV.金融債券

A.I、II、IILIV

B.I、IVC.I、川D.II、IV

【答案】C

11、關(guān)于場外交易市場，下列說法錯誤的是()

A.在集中交易場所之外進(jìn)行

B.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求

C.信息披露要求較高，監(jiān)管較為嚴(yán)格

D.交易制度通常采用做市商制度

【答案】C

12、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定,

符合條件的境內(nèi)基金管理公司和()批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外

證券投資管理。

A.工商企業(yè)

B.私募基金

C.投資咨詢公司

D.證券公司

【答案】D

13股票本身沒有價值，但股票是一種代表()的有價證券。

A.轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.財產(chǎn)權(quán)

C.債權(quán)

D.資金權(quán)

【答案】B

14、下列不屬于奇異型期權(quán)的是0

A任選期權(quán)

B.互換期權(quán)

C.百慕大期權(quán)

D.平均期權(quán)

【答案】B

15、私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)該在每個季度結(jié)束之

日起()個工作日內(nèi)向投資者披露基金凈值等信息。

A.2

B.3

C.10

D.15

【答案】C

16、關(guān)于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的情形是（）。

A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行

B.網(wǎng)下投資者在申購時需繳付申購資金。

C.網(wǎng)上投資者在申購時需繳付申購資金

D.投資者不得同時參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行

【答案】D

17國家股從資金來源上看，主要有（）

I.現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份有限公司時所擁有的凈資產(chǎn)

II.現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的

投資

III.經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實體

性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建的股份公司的投資

TV.國有法人單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份

公司的投資

A.11、III

B.I、II、TV

【答案】C

18區(qū)域性市場投資者可以有

I、具備一定條件的法人II、私募股權(quán)投資基金

III、合伙企業(yè)

TV.金融資產(chǎn)高于100萬元人民幣的個人投資者

A.11LTV

B.KII、III.TV

C.I、II、TV

D.I、II、III

【答案】B

19下列關(guān)于我國發(fā)行普通國債的總體特征的有()

I.規(guī)模越來越大

II.期限越來越長

III.期限趨于多樣化

TV.發(fā)行方式趨于市場化

A.KII、III

B.I、III.TV

C.LII

D.111>TV

【答案】B

20企業(yè)的組織形式有()。

l.合資制

II.獨資制

III.合伙制

TV.公司制

A.II、lll>TV

B.I、II、lll>TV

C.Ill、TV

D.I、II

【答案】A

21.以下()是證券投資基金的特點。

I.集合理財、專業(yè)管理

II.組合投資、分散風(fēng)險

川.集中管理、保障安全I(xiàn)V.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

A.I、II、III

B.II、川、IVC.I、II、IV

D.I、II、III.IV

【答案】C

22.我國的混合資本債券的清償順序是()。

A.位于一般債務(wù)之前

B.位于次級債務(wù)之前C.位于股權(quán)資本之后

D.位于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

【答案】D

23、證券金融公司在開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在

商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通()賬戶O

A.證券交收

B.專用資金

C.擔(dān)保資金

D.資金交收

【答案】B

24、歐洲債券是指借款人()

A.在本國境外市場發(fā)行，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際

債券

B.在歐洲國家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券

C.在歐洲國家發(fā)行，以國家貨幣標(biāo)明面值的外國債券

D.在本國發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券

【答案】A

25、一般來說，下列投資標(biāo)的中風(fēng)險最小且收益較為穩(wěn)定的投

資標(biāo)的是()

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.政府債券

C.公司債券

D.股票

【答案】B

26、下列關(guān)于證券公司債券發(fā)行的說法中，錯誤的是()

A.由于證券公司有其特殊性，其發(fā)行條件、條款設(shè)計、申報程序

等要求不同于公司債券的相關(guān)規(guī)定

B.證券公司債券發(fā)行的規(guī)范法律法規(guī)是《公司債券發(fā)行與交易管

理辦法》

C.證券公司發(fā)行債券必須遵守《證券法》、《公司法》的相關(guān)規(guī)

定

D.長期次級債計入凈資本數(shù)額不得超過凈資本的(不含長期次級

債累計計入凈資本的數(shù)額)50%

【答案】A

27、在創(chuàng)業(yè)板首次公開發(fā)行并上市，發(fā)行人最近兩年連續(xù)盈利，

應(yīng)當(dāng)符合最近兩年凈利泗累計不少于。萬元

A.500

B.1500

C.2000

D.1000

【答案】D

28、基金信息披露義務(wù)人不包括()

A.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

【答案】C

29、關(guān)于證券賬戶的開立，下列說法錯誤的是()

A.對于同一類別和用途的證券賺戶，任何一個自然人、法人名下

都只能開立一個

B.投資者證券距戶信息包括投資者姓名、性別、出生日期

C.投資者的證券裱戶由一碼通殿戶及關(guān)聯(lián)的子賬戶共同組成

D.一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶

【答案】A

30、中期票據(jù)發(fā)行業(yè)務(wù)中，（）

A.主承銷商可以向投資者逆向詢價

B.發(fā)行人可以向投資者逆向詢價

C.投資者可以向發(fā)行人逆向詢價

D.投資者可以向主承銷商逆向詢價

【答案】D

31.下列關(guān)于股票價格指數(shù)期貨的表述中，錯誤的是0。

A.股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性

風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的

B.股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定

的每點價值之乘積

C.股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的

D.股票價格指數(shù)期貨以股票價格指數(shù)作為基礎(chǔ)變量

【答案】C

32.目前，我國的股票發(fā)行監(jiān)管制度屬于

A注冊制

B.核準(zhǔn)制

C.推薦制

D.審批制

【答案】B

33.下列關(guān)于滬港通概念的說法，正確的有()

I、全稱為滬港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制II、可以買賣所有

對方交易所上市股票川、包括滬股通和港股通兩部分

IV、滬股通是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，通過聯(lián)交所設(shè)立的證券

交易服務(wù)公司

(SPV),向上交所進(jìn)行申報

A.II、IV

B.I、IILIV

C.I、III

D.I、II、III.IV

【答案】B

34.符合條件的()可以獲批作為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII),從

事境外證券投資。I、商業(yè)銀行II、保險公司III、基金公司IV、

證券公司

A.I、IV

B.Ill、IV

C.I、II>III

D.II、IILIV

【答案】B

35.影響上市公司未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括

I.經(jīng)濟(jì)形勢的變化

II.宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整

川,清算方式的變化IV.公司產(chǎn)品供求關(guān)系的變化

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.II、III.IVD.I、II、IV

【答案】D

36.中國證券業(yè)協(xié)會是根據(jù)()的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組

織。I、《證券法》II、《社會團(tuán)體登記管理條例》川、《公司

法》V、《公司登記管理條例》

A.I、IKIV

B.I.IV

C.II、III.IV

D.I、II

【答案】D

37.國債的競爭性招標(biāo)方式包括0。

A.單一價格和修正的多重價格招標(biāo)方式

B.單一利率和修正的多重利率招標(biāo)方式C.單一利率和修正的多

重價格招標(biāo)方式D.單一價格和修正的多重利率招標(biāo)方式

【答案】A

38.()是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀

行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

A.商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券

B.商業(yè)銀行次級債券C.商業(yè)銀行金融債券D.商業(yè)銀行一般債

券

【答案】B

39.除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得從事的行為有()。

I、購買不動產(chǎn)II、購買房地產(chǎn)抵押按揭III、購買貴重金屬或代表

貴重金屬的憑證IV、購買實物商品

A.I、II、III

B.I、II、川、IV

C.I>IV

D.II.III.IV

【答案】B

40.對基金信息披露的原則、內(nèi)容、禁止行為等各方面作出了明

確、嚴(yán)格規(guī)定的主要法律法規(guī)有0。

I.《證券法》

II.《證券投資基金法》

III.《證券投資基金信息披露管理辦法》IV.《證券業(yè)從業(yè)人員

資格管理辦法》

A.II>III

B.Ill、IV

C.I、IKIV

D.I、II、川、IV

【答案】A

2018年12月證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題及答案

1、歐洲債券是指借款人（）。

A.在歐洲國家發(fā)行，以該國貨幣標(biāo)明面值的外國債券

B.在本國境外市場發(fā)行，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際

債券

C.在歐洲國家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券

D.在本國發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券

【參考答案】B

2、國債期貨屬于。。

A.商品期貨

B.股權(quán)類期貨

C.利率期貨

D.外匯期貨

【參考答案】C

3、為了便于掌握發(fā)行進(jìn)度，擔(dān)任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系

統(tǒng)一般每月要匯報本系統(tǒng)內(nèi)的累計發(fā)行數(shù)額，上報。。

A.財政部和中國人民銀行

B.財政部

C.國家統(tǒng)計局

D.中國人民銀行

【參考答案】A

4、我國的混合資本債券的清償順序是。。

A.位于一般債務(wù)之前

B.位于次級債務(wù)之前

C.位于股權(quán)資本之后

D.位于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

【參考答案】D

5、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資

者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時、準(zhǔn)確、充分的信

息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的。特點。

A.嚴(yán)格監(jiān)督，信息透明

B.集合理財，專業(yè)管理

C.獨立托管，保障安全

D.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

【參考答案】A

6、關(guān)于權(quán)證，以下說法錯誤的是0。

A.權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)

B.權(quán)證有交易的價值

C.權(quán)證持有人只有權(quán)買入股票

D.歐式權(quán)證僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán)

【參考答案】C

7、屬于金融機(jī)構(gòu)的主動負(fù)債的是0。

A.發(fā)行債券

B.吸收存款

C.發(fā)放貸款

D.購入債券

【參考答案】A

8、下列不屬于上市公司配股的比例要求的是（）。

A.10:2

B.10:1.8

C.10:10

D.10:3

【參考答案】C

9、企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)

符合：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品及

貨幣市場基金的比例不低于投資組合企業(yè)年金財產(chǎn)凈值的（）。

A.15%

B.10%

0.3%

D.5%

【參考答案】D

10、債券的必要回報率等于。。

A.實際無風(fēng)險收益率與預(yù)期通貨膨脹率之和

B.名義無風(fēng)險收益率與風(fēng)險溢價之和

C.實際無風(fēng)險收益率與風(fēng)險溢價之和

D.名義無風(fēng)險收益率與預(yù)期通貨膨脹率之和

【參考答案】B

11、證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)）時，可

以提供。服務(wù)。

A.辦理期貨保證金業(yè)務(wù)

B.期貨交易的結(jié)算和風(fēng)險控制

C.期貨交易的代理

D.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

【參考答案】D

12、對證券投資基金從證券市場中取得的收入，（）企業(yè)所得稅。

A.征收

B.暫不征收

C.減免

D.第一年免征

【參考答案】B

13、下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的說法錯誤的是。。

A.中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全

體會員組成的會員大會

B.中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律性組織

C.中國證券業(yè)協(xié)會是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營利性社會團(tuán)體法人

D.中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

【參考答案】D

14、在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報的情況下，場內(nèi)交易

員操作確定客戶撤單的委托指令后，應(yīng)0將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。

A.在當(dāng)天交易時間結(jié)束前

B.在一個工作日內(nèi)

C.立即

D.在一個交易日內(nèi)

【參考答案】C

15、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式

的，須有。家從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報價服務(wù)。

A.3

B.2

C.1

D.5

【參考答案】B

16、投資者在開放式基金0申請購買基金份額的行為通常被稱

為基金的申購。

A.基金樂戶開立后

B.資金賬戶開立后

C.基金合同生效后

D.招募說明書生效后

【參考答案】C

17、對于非累積優(yōu)先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部

優(yōu)先股股息，對其所欠部分公司將。。

A.不予累積計算

B.通過增發(fā)股票補(bǔ)充

C.通過借債補(bǔ)充

D.累積計算

【參考答案】A

18、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)提供融資服務(wù)，又

稱二板市場的是（）。

A.交易所市場

B.銀行間市場

C.創(chuàng)業(yè)板市場

D.中小企業(yè)板市場

【參考答案】C

19、股票市場價格的最直接影響因素是。，并且其他因素都是

通過作用于該因素而影響股票價。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

B.公司經(jīng)營狀況

C.政治因素

D.供求關(guān)系

【參考答案】D

20、按照債券形態(tài)分類，無記名國債屬于。。

A.實物債券

B.記賑式債券

C.憑證式債券

D.電子式債券

【參考答案】A

21、下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述，錯誤的是（）。

A.股票是有價證券、要式證券

B.股票是證權(quán)證券、資本證券

C.股票是綜合權(quán)利證券

D.股票是債權(quán)證券、物權(quán)證券

【參考答案】D

22、可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例

或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為（）。

A.ETF基金份額

B.普通股票

C.公司債券

D.優(yōu)先股票

【參考答案】B

23、證券市場監(jiān)管的（）相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，

存在時滯。

A.行政手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.司法手段

D.法律手段

【參考答案】B

24、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法，錯誤的是（）。

A.次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消

B.商業(yè)銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行

C.次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排

在存款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長期債務(wù)

D.由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核

心資本的50%

【參考答案】C

25、滬深證券交易所現(xiàn)行的開盤集合競價時間為每個交易日上午

（）o

A.9:15-9:25

B.9:00-9:30

C.9:10-9:25

D.9:25-9:30

【參考答案】A

26、銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（）o

A.三等九級

B.四等六級

C.三等六級

D.四等九級

【參考答案】A

27、下列關(guān)于金融市場分類錯誤的是（）o

A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場

B.按照交易活動是否在固定場所進(jìn)行可以分為場內(nèi)市場和場外

市場

C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外

匯市場、保險市場等

D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和

衍生品市場

【參考答案】D

28、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)債券的表述，錯誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)債券包含了普通債券的特質(zhì)

B.可轉(zhuǎn)債券可以按約定轉(zhuǎn)換為普通股股票

C.可轉(zhuǎn)債券包含了看跌期權(quán)的價值

D.可轉(zhuǎn)債券包含了權(quán)益類證券的特征

【參考答案】C

29、關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，下列說法

正確的是（）o

A.有利于推動市場價值判斷體系的形成

B.有利于維護(hù)非流通股股東利益

C.推動股指持續(xù)上升

D.有助于形成以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

【參考答案】A

30、以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過程的是（）。

A.最終目標(biāo)T貨幣政策工具T操作目標(biāo)T中介目標(biāo)

B.操作目標(biāo)T中介目標(biāo)T最終目標(biāo)T貨幣政策工具

C.中介目標(biāo)-?最終目標(biāo)T貨幣政策工具"?中介目標(biāo)

D.貨幣政策工具-?操作目標(biāo)-?中介目標(biāo)T最終目標(biāo)

【參考答案】D

31、證券交易所的主要職能包括（）。

I.提供證券交易的場所和設(shè)施、管理和公布市場信息

II.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

川.接受上市申請、安排證券上市

IV.組織、監(jiān)督證券交易，并對會員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管

A.I、II、III、IV

B.B.I、III、IV

C.C.II、IV

D.D.I、II、III

【參考答案】A

32、中小企業(yè)板塊設(shè)計要點在于（）

I.避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來風(fēng)險

II.擴(kuò)大行業(yè)覆蓋范圍

III.避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來風(fēng)險

IV.逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板積累經(jīng)驗

A.I、II、IV

B.I、II、川、IV

C.II、川

D.I、川、V

【參考答案】B

33、下列關(guān)于債券按付息方式分類中，說法正確的是（）。

I,零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本

息

11.附息債券又可分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類

III.可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的息票累積債券被稱為

緩息債券

IV.息票累積債券規(guī)定了票面利率

A.I、II、III

B.II、川、IV

C.I、II、IV

D.II.IV

【參考答案】D

34、關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是（）。

I.同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的

II,我國股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額或

低于票面金額

III.無面額股票也稱為比例股票

IV.無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例

A.I、II、川、IV

B.I、II、V

C.I、川、V

D.II.IV

【參考答案】C

35、依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說法,

正確的有（）o

I.股票是直接投資工具

II.債券是間接投資工具

川.基金主要投向有價證券

IV.基金是間接投資工具

A.I、III、IV

B.II、III、IV

C.I>II>IV

D.I、III

【參考答案】A

36、下列關(guān)于新中國成立以來金融市場發(fā)展中一些事件的表述

中，錯誤的有（）。

I.我國歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”指的是

全國實行“存貸掛鉤、統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制

11.1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立

川.中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職

能

V.“深化金融體制改革、健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實體經(jīng)

濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在2013年十八屆三中全會（決定）提出

的

AII、III

BI、IV

CI、川、IV

DI>III

【參考答案】C

37、風(fēng)險轉(zhuǎn)移可以分為（）。

I.保險轉(zhuǎn)移

II,非保險轉(zhuǎn)移

此承保人轉(zhuǎn)移

IV,擔(dān)保轉(zhuǎn)移

A.I、II

B.I、II、III

C.I、川、IV

D.I、II、川、IV

【參考答案】A

38、下列關(guān)于債券的說法正確的有（）。

I.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的資本金

II.股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小

川.債券通常有規(guī)定的票面利率，可獲得固定的利息

IV.股票持有者可以通過一級市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金

A.Ill、IV

B.II、HLIV

C.II、III

D.I、II、III、IV

【參考答案】C

39、在利率互換交易中，當(dāng)利率看漲時，投資者可（）。

I.將浮動利率債務(wù)類金融工具轉(zhuǎn)換成固定利率金融工具

II.將固定利率資產(chǎn)類金融工具轉(zhuǎn)換成浮動利率金融工具

川.將固定利率債務(wù)類金融工具轉(zhuǎn)換成浮動利率金融工具

IV.將浮動利率資產(chǎn)類金融工具轉(zhuǎn)換成固定利率金融工具

A.II、III

B.I、II

C.I、IV

D.川、IV

【參考答案】B

40、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所

募的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境

內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可簡稱為（）o

A.QDII

B.RQFII

C.ETF

D.QFII

【參考答案】A

2018年10月證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題

1.可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是（）。

A.債券持有人

B.股票持有人

C.期權(quán)持有人

D.基金持有人

【答案】B

【解析】債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，作為債權(quán)人即債券的購買方

擁有到期收回本息的權(quán)利，除此之外，不能參與公司運(yùn)營決策。因此

A錯誤。股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有

者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，可參與公司的重大決策。期權(quán)是提前

支付一定費用，約定在未來買賣某樣?xùn)|西的權(quán)力，到期履約即可，不

參與經(jīng)營決策。因此C錯誤?；鹗峭ㄟ^向投資者募資，由專業(yè)投

資基金進(jìn)行運(yùn)作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的

權(quán)力，同樣不參與運(yùn)營決策。因此D錯誤。故本題選擇B選項。

2.封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。

A.10年

B.2年

C.15年

D.5年

【答案】D

【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般

為10年或者15年，經(jīng)持有人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)

延長期限。故本題選擇D選項。

3.基金管理人在基金管理過程中產(chǎn)生的風(fēng)險稱為（）。

A.內(nèi)部風(fēng)險

B.政策風(fēng)險

C.期權(quán)風(fēng)險

D.基金風(fēng)險

【答案】A

【解析】內(nèi)部風(fēng)險主要來自基金管理人方面的風(fēng)險，是指基金管

理人在管理過程之中產(chǎn)生的風(fēng)險，多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，通過針對性

的措施，可以得到有效控制。除此之外，信用風(fēng)險也屬于內(nèi)部風(fēng)險。

而政策風(fēng)險則屬于外部風(fēng)險，也就是系統(tǒng)性風(fēng)險，同屬于外部風(fēng)險的

還包括市場風(fēng)險。C和D選項則是按照投資工具的不同所分，與題

意不符。故本題選擇A選項。

4.我國的貨幣市場基金通常的申購費率為（）。

A.0.1%

B.0.15%

C.O

D.0.05%

【答案】C

【解析】我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0?一般是

從基金財產(chǎn)中計提不高于0.25%的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售

和為基金份額持有人提供服務(wù)。故本題選C選項。

5.下列屬于我國海外上市公司指數(shù)的是（）o

A.CBOE中國指數(shù)

B.恒生指數(shù)

C.深證100指數(shù)

D.上證指數(shù)指數(shù)

【答案】A

【解析】CBOE中國指數(shù)是指在芝加哥期權(quán)交易所上市交易的中

國指數(shù)期貨。恒生指數(shù)由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數(shù)公司編制

的指數(shù)。深證100指數(shù)，由深圳證券交易所委托深圳證券信息公司

編制維護(hù)，指數(shù)包含了深圳市場A股流通市值最大、成交最活躍的

100只成份股。上證指數(shù)指數(shù)又名上證綜合指數(shù)。故本題選擇A選

項。

6.我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系

A.信托

B.擔(dān)保

C.債券

D.股權(quán)

【答案】A

【解析】基金是指通過向投資者募集資金，形成獨立基金財產(chǎn)，

由專業(yè)投資基金進(jìn)行基金投資和管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，

由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險的一種集合投資方式。因

此基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。故本題選擇A選項。

7.OTC市場是（）的簡稱。

A.發(fā)行市場

B.場內(nèi)市場

C.交易市場

D.場外市場

【答案】D

【解析】OTC市場又稱場外交易市場或柜臺交易市場或店頭市場。

主要是一對一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主。包括

區(qū)域性股權(quán)市場，券商柜臺市場，機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng),

私募基金市場四部分。此題主要與場內(nèi)市場（證券交易所市場）區(qū)分。

故本題選擇D選項。

8.基金一般都按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.固定

B.絕對

C.相對

D.變動

【答案】A

【解析】基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值,

通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率。故本題選擇A選項。

9.下列關(guān)于我國證券交易所理事會的有關(guān)說法，錯誤的是0

A.理事會會議至少每半年召開一次

B.理事會會議決議應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束后兩個工作日向中國證監(jiān)會

報告

C.理事會會議須有三分之二以上理事出席

D.理事會會議決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會議的三分之二以上理事表決同

意方為有效

【參考答案】A

10.金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國

際資金流動被稱為()

A.投機(jī)性資金流動

B.保值性資金流動

C.盈利性資金流動

D.國際間接投資

【參考答案】B

11.在無紙化發(fā)行條件下，權(quán)利人只能通過()來實現(xiàn)占有無紙化

證券。

A.證券賬戶的控制

B.實物的控制

C.資金賬戶的控制

D.公司的控制

【參考答案】A

12.歷史的看，我國財政部代理發(fā)行地方政府債券所采取的方式

不包括()

A.合并賬戶

B.合并托管

C.合并發(fā)行

D.合并名稱

【參考答案】A

13.目前，在我國從數(shù)量上看，是證券市場()最廣泛的投資者。

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.個人投資者

D.證券公司

【參考答案】C

14,下列關(guān)于上市開放式基金的特點，錯誤的是()

A.可以在交易所申購、贖回

B.申購和贖回以現(xiàn)金進(jìn)行

C.對申購，贖回有規(guī)模上的限制

D.可以在代銷網(wǎng)點申購，贖回

【參考答案】A

15.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去()后價值

A.基金負(fù)債

B.證券基金的費用

C.各類證券的價值

D.基金應(yīng)收的申購基金款

【參考答案】A

16.當(dāng)股票市場投機(jī)過度或出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為時，()會采取一定

的措施以平抑股價波動。

A.中國人民銀行

B.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.證券業(yè)協(xié)會

D.財政部

【參考答案】B

17.投資人可通過辦理()實現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷售渠道的需

要。

A.份額轉(zhuǎn)換

B.非交易過戶

C.變更管理人業(yè)務(wù)

D.轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)

【參考答案】D

18.長期國債的償還期一般為()o

A.10年以上

B.5年以上

C.10年

D.15年以上

【參考答案】A

19.對股份有限公司而言，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)改變和分散

的行為是()。

A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

B.引入戰(zhàn)略投資者

C.發(fā)行優(yōu)先股

D.發(fā)行普通股

【參考答案】C

20.我國證券基金行業(yè)的自律性組織是()。

A.證券交易所

B