二零二四年度綜合金融服務(wù)合同（含投資與保險(xiǎn)）

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

二零二四年度綜合金融服務(wù)合同（含投資與保險(xiǎn)）本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（客戶）名稱及地址1.2乙方（服務(wù)提供商）名稱及地址第二條服務(wù)內(nèi)容2.1投資服務(wù)2.1.1投資咨詢2.1.2投資規(guī)劃2.1.3投資產(chǎn)品推薦2.2保險(xiǎn)服務(wù)2.2.1保險(xiǎn)規(guī)劃2.2.2保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦2.2.3保險(xiǎn)理賠協(xié)助第三條服務(wù)期限3.1投資服務(wù)期限3.2保險(xiǎn)服務(wù)期限第四條服務(wù)費(fèi)用4.1投資服務(wù)費(fèi)用4.2保險(xiǎn)服務(wù)費(fèi)用4.3費(fèi)用支付方式及時(shí)間第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)5.2乙方權(quán)利與義務(wù)第六條保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3保密泄露責(zé)任第七條爭議解決7.1爭議解決方式7.2爭議解決地點(diǎn)7.3適用法律第八條合同的生效、變更和終止8.1合同生效條件8.2合同變更8.3合同終止第九條違約責(zé)任9.1甲方違約責(zé)任9.2乙方違約責(zé)任第十條一般條款10.1通知10.2完整協(xié)議10.3可轉(zhuǎn)讓10.4不可抗力10.5法律適用10.6合同語言第十一條投資風(fēng)險(xiǎn)提示11.1投資風(fēng)險(xiǎn)說明11.2甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估第十二條保險(xiǎn)產(chǎn)品說明12.1保險(xiǎn)產(chǎn)品條款12.2保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任第十三條客戶服務(wù)與支持13.1客戶服務(wù)內(nèi)容13.2客戶服務(wù)聯(lián)系方式第十四條其他條款14.1甲方聲明14.2乙方聲明14.3雙方簽字蓋章第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（客戶）名稱：×××，地址：×××。1.2乙方（服務(wù)提供商）名稱：×××，地址：×××。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1投資服務(wù)2.1.1甲方授權(quán)乙方提供投資咨詢，包括但不限于市場分析、投資策略、資產(chǎn)配置等方面的專業(yè)意見。2.1.2甲方授權(quán)乙方提供投資規(guī)劃，根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為甲方制定合適的投資計(jì)劃。2.1.3甲方授權(quán)乙方推薦投資產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、信托等金融產(chǎn)品。2.2保險(xiǎn)服務(wù)2.2.1甲方授權(quán)乙方提供保險(xiǎn)規(guī)劃，根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)保障需求、財(cái)務(wù)狀況和保險(xiǎn)市場情況，為甲方制定合適的保險(xiǎn)計(jì)劃。2.2.2甲方授權(quán)乙方推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括但不限于人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等。2.2.3甲方授權(quán)乙方在保險(xiǎn)理賠過程中提供協(xié)助，包括但不限于提供理賠資料、解答理賠問題等。第三條服務(wù)期限3.1投資服務(wù)期限為合同簽訂之日起至2024年12月31日止。3.2保險(xiǎn)服務(wù)期限為合同簽訂之日起至2024年12月31日止。第四條服務(wù)費(fèi)用4.1投資服務(wù)費(fèi)用為人民幣×××元。4.2保險(xiǎn)服務(wù)費(fèi)用根據(jù)實(shí)際保險(xiǎn)產(chǎn)品保費(fèi)確定，具體金額在保險(xiǎn)合同中約定。4.3費(fèi)用支付方式及時(shí)間為：甲方應(yīng)在合同簽訂后七個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付投資服務(wù)費(fèi)用；保險(xiǎn)服務(wù)費(fèi)用在購買保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)支付。第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)1）提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人資料和財(cái)務(wù)狀況，以便乙方制定合適的投資和保險(xiǎn)計(jì)劃。2）按照乙方的建議購買投資和保險(xiǎn)產(chǎn)品，并按時(shí)支付相關(guān)費(fèi)用。3）遵守合同約定的服務(wù)期限，不得提前終止服務(wù)。5.2乙方權(quán)利與義務(wù)1）按照甲方的要求，提供專業(yè)的投資和保險(xiǎn)服務(wù)，并盡力實(shí)現(xiàn)甲方的投資和風(fēng)險(xiǎn)保障目標(biāo)。2）保密甲方的個(gè)人資料和財(cái)務(wù)狀況，不得泄露給第三方。3）在服務(wù)期間，及時(shí)解答甲方的疑問，并提供必要的技術(shù)支持和客戶服務(wù)。第六條保密條款6.1保密內(nèi)容：本合同簽訂后，乙方獲取的甲方個(gè)人資料、財(cái)務(wù)狀況、投資和保險(xiǎn)計(jì)劃等信息。6.2保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止或履行完畢之日止。6.3保密泄露責(zé)任：如乙方泄露甲方保密信息，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，并要求賠償因此造成的一切損失。第八條合同的生效、變更和終止8.1合同生效條件本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。8.2合同變更8.2.1雙方同意，合同的變更應(yīng)書面簽訂，并經(jīng)雙方確認(rèn)。8.2.2變更后的合同附件為本合同的有效組成部分。8.3合同終止8.3.1合同終止的條件如下：（1）合同期限屆滿，雙方未續(xù)簽；（2）雙方書面同意終止合同；（3）一方嚴(yán)重違反合同約定，另一方書面通知對(duì)方解除合同；（4）不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方書面同意終止合同。8.3.3合同終止后，除另有約定外，雙方不承擔(dān)對(duì)方因合同終止而產(chǎn)生的任何責(zé)任。第九條違約責(zé)任9.1甲方違約責(zé)任甲方違反合同約定，導(dǎo)致乙方無法履行或未能正確履行合同義務(wù)的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。9.2乙方違約責(zé)任乙方違反合同約定，導(dǎo)致甲方權(quán)益受損的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第十條一般條款10.1通知雙方應(yīng)以書面形式發(fā)送通知，通知應(yīng)以郵戳日期或交付日期為準(zhǔn)。10.2完整協(xié)議本合同及附件構(gòu)成雙方之間關(guān)于本合同主題的全部協(xié)議，取代了所有之前的口頭或書面協(xié)議和談判。10.3可轉(zhuǎn)讓未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得將本合同的全部或部分權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。10.4不可抗力因不可抗力導(dǎo)致一方無法履行合同義務(wù)的，受影響方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理時(shí)間內(nèi)提供相關(guān)證明。10.5法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.6合同語言本合同的文本及附件均為中文，如有翻譯版本，以中文文本為準(zhǔn)。第十一條投資風(fēng)險(xiǎn)提示11.1投資風(fēng)險(xiǎn)說明乙方應(yīng)向甲方說明投資所涉及的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。11.2甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，評(píng)估甲方是否適合進(jìn)行投資。第十二條保險(xiǎn)產(chǎn)品說明12.1保險(xiǎn)產(chǎn)品條款乙方應(yīng)向甲方說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款，包括但不限于保險(xiǎn)責(zé)任、除外責(zé)任、保險(xiǎn)期間、保險(xiǎn)費(fèi)用等。12.2保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任乙方應(yīng)明確告知甲方保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任和除外責(zé)任，確保甲方了解并同意保險(xiǎn)合同的約定。第十三條客戶服務(wù)與支持13.1客戶服務(wù)內(nèi)容乙方應(yīng)提供包括但不限于投資咨詢、保險(xiǎn)咨詢、賬戶管理、投資報(bào)告等客戶服務(wù)。13.2客戶服務(wù)聯(lián)系方式乙方應(yīng)提供包括但不限于電話、郵箱、官方網(wǎng)站等客戶服務(wù)聯(lián)系方式。第十四條其他條款14.1甲方聲明甲方聲明對(duì)本合同的主題、內(nèi)容、服務(wù)期限等事項(xiàng)有充分了解，并自愿簽訂本合同。14.2乙方聲明乙方聲明具備提供本合同項(xiàng)下服務(wù)的能力，并將按照約定履行各項(xiàng)義務(wù)。14.3雙方簽字蓋章本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，簽字或蓋章后具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正鑒于本合同在履行過程中可能涉及第三方介入的情況，為確保合同的順利履行和各方權(quán)益的保障，特對(duì)第三方介入后的相關(guān)條款進(jìn)行修正。第一條第三方定義1.1本合同所稱第三方，是指除甲方和乙方之外，參與本合同履行過程的各方，包括但不限于中介方、投資和保險(xiǎn)產(chǎn)品的提供方、理賠方等。第二條第三方介入的程序2.1甲方和乙方應(yīng)在本合同中明確第三方介入的條件和程序。2.2第三方介入應(yīng)經(jīng)甲方和乙方同意，并以書面形式確認(rèn)。2.3第三方介入后，甲方、乙方和第三方應(yīng)共同簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。第三條第三方責(zé)任3.1第三方應(yīng)按照約定提供服務(wù)，并確保服務(wù)質(zhì)量符合甲方的要求。3.2第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得損害甲方和乙方的合法權(quán)益。3.3第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任，并承擔(dān)因自身原因?qū)е录追胶鸵曳綋p失的責(zé)任。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方應(yīng)在其服務(wù)能力范圍內(nèi)提供服務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。4.2第三方對(duì)甲方和乙方的責(zé)任限額，應(yīng)根據(jù)第三方提供的服務(wù)類型、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)范圍等因素確定。4.3甲方和乙方應(yīng)根據(jù)合同約定和補(bǔ)充協(xié)議，明確第三方的責(zé)任限額。第五條第三方違約處理5.1第三方違反合同約定，導(dǎo)致甲方和乙方權(quán)益受損的，甲方和乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。5.2甲方和乙方應(yīng)按照本合同和補(bǔ)充協(xié)議的約定，處理第三方違約事宜。第六條甲方和乙方的權(quán)利義務(wù)6.1甲方和乙方應(yīng)履行本合同約定的義務(wù)，并確保第三方按約定提供服務(wù)。6.2甲方和乙方應(yīng)協(xié)助第三方履行其合同義務(wù)，并確保第三方服務(wù)質(zhì)量和效果。第七條爭議解決7.1因第三方介入引起的爭議，甲方、乙方和第三方應(yīng)通過協(xié)商解決。7.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同約定的爭議解決地點(diǎn)的人民法院提起訴訟。第八條第三方退出8.1第三方因故需退出本合同，應(yīng)提前書面通知甲方和乙方。第九條合同的生效、變更和終止9.1第三方介入的合同修正部分，自甲方、乙方和第三方簽字或蓋章之日起生效。9.2第三方介入的合同修正部分，經(jīng)甲方、乙方和第三方書面同意變更。9.3第三方介入的合同修正部分，在甲方、乙方和第三方書面同意終止后失效。第十條一般條款10.1通知甲方、乙方和第三方應(yīng)以書面形式發(fā)送通知，通知應(yīng)以郵戳日期或交付日期為準(zhǔn)。10.2完整協(xié)議本合同及補(bǔ)充協(xié)議構(gòu)成甲方、乙方和第三方之間關(guān)于本合同主題的全部協(xié)議，取代了所有之前的口頭或書面協(xié)議和談判。10.3可轉(zhuǎn)讓未經(jīng)甲方、乙方和第三方書面同意，任何一方不得將本合同的全部或部分權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。10.4不可抗力因不可抗力導(dǎo)致一方無法履行合同義務(wù)的，受影響方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理時(shí)間內(nèi)提供相關(guān)證明。10.5法律適用本合同及補(bǔ)充協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.6合同語言本合同及補(bǔ)充協(xié)議的文本及附件均為中文，如有翻譯版本，以中文文本為準(zhǔn)。第十一條投資風(fēng)險(xiǎn)提示11.1投資風(fēng)險(xiǎn)說明乙方應(yīng)向甲方說明投資所涉及的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。11.2甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，評(píng)估甲方是否適合進(jìn)行投資。第十二條保險(xiǎn)產(chǎn)品說明12.1保險(xiǎn)產(chǎn)品條款乙方應(yīng)向甲方說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款，包括但不限于保險(xiǎn)責(zé)任、除外責(zé)任、保險(xiǎn)期間、保險(xiǎn)費(fèi)用等。12.2保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任乙方應(yīng)明確告知甲方保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任和除外責(zé)任，確保甲方了解并同意保險(xiǎn)合同的約定。第十三條客戶服務(wù)與支持13.1客戶服務(wù)內(nèi)容乙方應(yīng)提供包括但不限于投資咨詢、保險(xiǎn)咨詢、賬戶管理、投資報(bào)告等客戶服務(wù)。13.2客戶服務(wù)聯(lián)系方式第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：投資產(chǎn)品推薦列表詳細(xì)列出乙方推薦給甲方的所有投資產(chǎn)品，包括產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品類型、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息。附件二：保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦列表詳細(xì)列出乙方推薦給甲方的所有保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括產(chǎn)品名稱、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)用、保險(xiǎn)責(zé)任等信息。附件三：投資服務(wù)計(jì)劃書詳細(xì)描述乙方為甲方制定的投資服務(wù)計(jì)劃，包括投資目標(biāo)、投資策略、資產(chǎn)配置等內(nèi)容。附件四：保險(xiǎn)服務(wù)計(jì)劃書詳細(xì)描述乙方為甲方制定的保險(xiǎn)服務(wù)計(jì)劃，包括保險(xiǎn)目標(biāo)、保險(xiǎn)方案、保險(xiǎn)理賠等內(nèi)容。附件五：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)列出甲方、乙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，包括服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)費(fèi)用等信息。附件六：風(fēng)險(xiǎn)揭示書詳細(xì)描述投資和保險(xiǎn)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，以及各方應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。附件七：客戶滿意度調(diào)查表用于評(píng)估乙方提供的投資和保險(xiǎn)服務(wù)的滿意度，以便甲方和乙方了解服務(wù)質(zhì)量和客戶需求。附件八：爭議解決協(xié)議詳細(xì)列出當(dāng)甲方、乙方和第三方發(fā)生爭議時(shí)，雙方應(yīng)遵循的解決程序和辦法。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按照約定支付投資服務(wù)費(fèi)用或保險(xiǎn)費(fèi)用。2.乙方未按照約定提供投資咨詢、保險(xiǎn)咨詢或客戶服務(wù)。3.第三方未按照約定提供投資或保險(xiǎn)產(chǎn)品，或未履行服務(wù)協(xié)議中的義務(wù)。4.甲方、乙方或第三方未履行合同約定的其他義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約行為導(dǎo)致甲方、乙方或第三方損失的，違