中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法

中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法匯報(bào)人：wingchun2024-11-25總則電信治理金融治理互聯(lián)網(wǎng)治理綜合措施法律責(zé)任附則目

錄CATALOGUE01總則反詐法治統(tǒng)一打擊治理在境內(nèi)實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，適用反詐法。反詐立法宗旨為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國家安全。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙定義是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為?？倓t境外詐騙治理境外的組織、個(gè)人針對(duì)中華人民共和國境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的，或?yàn)樗颂峁┊a(chǎn)品服務(wù)等幫助的，將受反詐法規(guī)范。總則人民中心治理反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全；堅(jiān)持系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理。群防群治精準(zhǔn)防治堅(jiān)持齊抓共管、群防群治，全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施，加強(qiáng)社會(huì)宣傳教育防范；堅(jiān)持精準(zhǔn)防治，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)和群眾生活便利。反詐工作依法進(jìn)行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益；有關(guān)部門和單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反詐工作過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、個(gè)人信息予以保密。反詐機(jī)制統(tǒng)籌治理國務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作；地方各級(jí)人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制，開展綜合治理。部門職責(zé)明確公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場(chǎng)監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作?？倓t司法審判懲治詐騙人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)；電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者等需建立反詐控制機(jī)制，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估。加強(qiáng)反詐宣傳各級(jí)政府和有關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，普及法律和知識(shí)，提升公眾防騙識(shí)騙能力；需加強(qiáng)對(duì)特定群體的宣傳教育，確保宣傳教育活動(dòng)針對(duì)性強(qiáng)、精準(zhǔn)有效?？缧袠I(yè)協(xié)作聯(lián)動(dòng)有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。單位內(nèi)部防范教育各單位應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對(duì)工作人員開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育；個(gè)人應(yīng)強(qiáng)化防范意識(shí)，單位和個(gè)人應(yīng)協(xié)助配合有關(guān)部門開展反詐工作?？倓t02電信治理電信治理辦卡數(shù)量限制辦理電話卡需遵守國家規(guī)定的數(shù)量限制，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者有權(quán)對(duì)異常辦卡情形進(jìn)行核查或拒絕辦卡，并建立開卡數(shù)量核驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，便捷用戶查詢。異常電話卡核驗(yàn)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者將對(duì)涉詐異常電話卡用戶進(jìn)行實(shí)名核驗(yàn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)措施，對(duì)于未按規(guī)定核驗(yàn)或核驗(yàn)未通過的用戶，將限制或暫停電話卡功能。實(shí)名登記制度電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)全面落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度，基礎(chǔ)電信企業(yè)和移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售企業(yè)需對(duì)代理商的實(shí)名制管理承擔(dān)責(zé)任，并明確違約處置措施。030201電信治理物聯(lián)網(wǎng)卡風(fēng)險(xiǎn)管控建立物聯(lián)網(wǎng)卡用戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，評(píng)估未通過的不得銷售物聯(lián)網(wǎng)卡，并嚴(yán)格登記用戶身份信息，采取技術(shù)措施限定物聯(lián)網(wǎng)卡功能，確保使用安全。物聯(lián)網(wǎng)卡監(jiān)管單位用戶購買物聯(lián)網(wǎng)卡需核驗(yàn)身份信息，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者建立監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，對(duì)異常使用情形采取暫停服務(wù)、重新核驗(yàn)等處置措施，保障業(yè)務(wù)安全。號(hào)碼傳送與攔截規(guī)范真實(shí)主叫號(hào)碼傳送和電信線路出租，對(duì)改號(hào)電話進(jìn)行封堵攔截和溯源核查，嚴(yán)格規(guī)范國際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號(hào)碼傳送，識(shí)別、攔截虛假主叫。任何單位和個(gè)人不得非法制造、買賣、提供或使用特定設(shè)備、軟件，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)采取技術(shù)措施識(shí)別并阻斷其接入網(wǎng)絡(luò)。非法設(shè)備軟件治理電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者和互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)采取技術(shù)措施識(shí)別并阻斷非法設(shè)備、軟件接入網(wǎng)絡(luò)，并向公安機(jī)關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門報(bào)告。詐騙設(shè)備軟件治理電信治理03金融治理客戶盡職調(diào)查制度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)在開戶及提供支付結(jié)算服務(wù)時(shí)，應(yīng)建立客戶盡職調(diào)查制度，識(shí)別受益所有人，并采取風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。金融治理開戶數(shù)量限制與核驗(yàn)開立銀行賬戶、支付賬戶需遵守?cái)?shù)量限制。異常開戶情形將引發(fā)核查或拒絕，并建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗(yàn)與風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，便捷用戶查詢。風(fēng)險(xiǎn)防控與核查機(jī)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，并共享相關(guān)信息以核查企業(yè)身份。市場(chǎng)監(jiān)管部門支持核實(shí)企業(yè)實(shí)名登記，并重點(diǎn)監(jiān)督異常企業(yè)。監(jiān)測(cè)與反洗錢制度金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)監(jiān)測(cè)，建立異常交易監(jiān)測(cè)機(jī)制，并參與反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，完善可疑交易報(bào)告制度。交易信息完整傳輸銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)需按國家規(guī)定準(zhǔn)確傳輸交易信息，確保商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號(hào)等真實(shí)完整，并保持支付全流程一致性。交易信息保障在監(jiān)測(cè)異常賬戶和可疑交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)可收集必要交易信息，但需經(jīng)客戶授權(quán)，且信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。資金管理制度公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金查詢、止付、凍結(jié)、解凍和返還制度，明確規(guī)程與救濟(jì)，公安機(jī)關(guān)決定采取措施時(shí)，銀行及非銀行支付機(jī)構(gòu)須配合。金融治理04互聯(lián)網(wǎng)治理實(shí)名認(rèn)證服務(wù)要求電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者在提供服務(wù)時(shí)需用戶提供真實(shí)身份信息，否則不得服務(wù)，包括互聯(lián)網(wǎng)接入、網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換、域名注冊(cè)等。01.互聯(lián)網(wǎng)治理賬號(hào)異常處置措施互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者需核驗(yàn)涉詐異常賬號(hào)，并采取限制功能、暫停服務(wù)等措施，同時(shí)需按公安機(jī)關(guān)、電信主管部門要求核驗(yàn)涉案、異常電話卡關(guān)聯(lián)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)。02.APP備案與監(jiān)測(cè)設(shè)立APP需向電信主管部門辦理許可或備案，分發(fā)服務(wù)需登記核驗(yàn)開發(fā)者真實(shí)信息及功能用途；同時(shí)，加強(qiáng)分發(fā)平臺(tái)外涉詐APP的監(jiān)測(cè)與處置。03.互聯(lián)網(wǎng)治理禁止支持電信詐騙禁止為單位或個(gè)人提供電信網(wǎng)絡(luò)詐騙支持或幫助，如出售個(gè)人信息、洗錢等；同時(shí)，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者需監(jiān)測(cè)并處置利用其服務(wù)從事的涉詐活動(dòng)。調(diào)取證據(jù)與線索移送公安機(jī)關(guān)調(diào)取電信網(wǎng)絡(luò)詐騙證據(jù)時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者需提供技術(shù)支持和協(xié)助，并按規(guī)定移送涉詐線索、風(fēng)險(xiǎn)信息至相關(guān)部門，同時(shí)部門需建立反饋機(jī)制告知移送單位。域名服務(wù)核驗(yàn)規(guī)范提供域名解析、跳轉(zhuǎn)等服務(wù)時(shí)，需核驗(yàn)注冊(cè)、解析信息真實(shí)性，規(guī)范跳轉(zhuǎn)，并記錄留存日志，支持對(duì)解析、跳轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)換記錄的溯源。03020105綜合措施綜合措施公安機(jī)關(guān)打擊治理機(jī)制公安機(jī)關(guān)應(yīng)完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙機(jī)制，加強(qiáng)隊(duì)伍和技術(shù)建設(shè)，密切配合，依法懲處詐騙活動(dòng)；接到報(bào)案或發(fā)現(xiàn)詐騙，應(yīng)立案?jìng)刹?。金融電信網(wǎng)信監(jiān)督檢查金融、電信、網(wǎng)信部門依照職責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者落實(shí)規(guī)定情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。信息處理者防范詐騙個(gè)人信息處理者應(yīng)遵守《個(gè)人信息保護(hù)法》等法規(guī)，規(guī)范處理信息，加強(qiáng)保護(hù)，建立防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙機(jī)制；監(jiān)管部門應(yīng)重點(diǎn)保護(hù)易受詐騙利用的信息。電信業(yè)務(wù)者、銀行、支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)者應(yīng)開展反詐宣傳，提示防范手段，警示非法買賣卡、賬號(hào)的法律責(zé)任；新聞、廣播等單位應(yīng)開展宣傳教育。反詐宣傳警示責(zé)任綜合措施任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；違規(guī)者可能記入信用記錄，受限功能或停業(yè)，有異議可申訴，辦法由公安部門規(guī)定。反詐宣傳教育國家支持電信業(yè)務(wù)者、銀行等研究反制技術(shù)，監(jiān)測(cè)識(shí)別涉詐信息；公安、金融、電信、網(wǎng)信等部門統(tǒng)籌建設(shè)，共享樣本信息，核驗(yàn)用戶身份，告知處置事項(xiàng)。國家支持反制技術(shù)研發(fā)網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)國家推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)建設(shè)，支持個(gè)人、企業(yè)自愿使用；電信、銀行、支付機(jī)構(gòu)等可通過該服務(wù)對(duì)涉詐異常電話卡、賬號(hào)進(jìn)行身份核驗(yàn)。綜合措施預(yù)警勸阻系統(tǒng)公安機(jī)關(guān)會(huì)同金融、電信、網(wǎng)信部門建立預(yù)警勸阻系統(tǒng)，對(duì)潛在被害人及時(shí)勸阻；加強(qiáng)追贓挽損，完善資金處置制度，及時(shí)返還被害人財(cái)產(chǎn)；對(duì)困難被害人給予救助。臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范措施經(jīng)國務(wù)院反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制決定或者批準(zhǔn)，公安、金融、電信等部門對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)嚴(yán)重的特定地區(qū)，可以采取必要的臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。對(duì)涉嫌重大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的人員，移民管理機(jī)構(gòu)可決定不準(zhǔn)出境；刑事處罰人員，公安機(jī)關(guān)可決定自處罰完畢之日起六個(gè)月至三年內(nèi)不準(zhǔn)出境，并通知移民機(jī)構(gòu)執(zhí)行。出境限制國務(wù)院公安部門等會(huì)同外交部門加強(qiáng)國際執(zhí)法司法合作，與有關(guān)國家、地區(qū)、國際組織建立有效合作機(jī)制，提升在信息交流、調(diào)查取證、偵查抓捕、追贓挽損等方面的合作水平。國際執(zhí)法司法合作綜合措施06法律責(zé)任銀行違規(guī)重罰整改銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違規(guī)者將受重罰，包括罰款、停業(yè)整頓等，嚴(yán)重者將吊銷許可證或營業(yè)執(zhí)照，相關(guān)人員也將受罰。詐騙活動(dòng)追究刑責(zé)組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或提供幫助，構(gòu)成犯罪者依法追究刑事責(zé)任；不構(gòu)成犯罪者由公安機(jī)關(guān)處罰。電信違規(guī)罰五萬起電信業(yè)務(wù)違規(guī)者將受主管部門處罰，包括警告、罰款等，嚴(yán)重者將暫停業(yè)務(wù)、整頓或吊銷許可證，相關(guān)人員也將受罰。法律責(zé)任電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)懲未落實(shí)反詐控制機(jī)制、未履行實(shí)名制職責(zé)、未監(jiān)測(cè)處置電話卡異常等違規(guī)行為，將受主管部門處罰，嚴(yán)重者將暫停業(yè)務(wù)、整頓或吊銷許可證。01.法律責(zé)任銀行網(wǎng)絡(luò)詐騙重罰未落實(shí)反詐控制機(jī)制、未履行盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)管理、未監(jiān)測(cè)處置異常賬戶等違規(guī)行為，將受重罰，包括罰款、停業(yè)整頓或吊銷許可證，相關(guān)人員也將受罰。02.電信網(wǎng)絡(luò)違規(guī)重罰未落實(shí)反詐控制機(jī)制、未履行實(shí)名制職責(zé)、未核驗(yàn)域名真實(shí)性、未登記核驗(yàn)APP信息、未監(jiān)測(cè)處置涉詐賬號(hào)等違規(guī)行為將受重罰。03.非法活動(dòng)嚴(yán)懲不貸違反非法活動(dòng)規(guī)定者，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重者將受到重罰，包括罰款、停業(yè)整頓等，相關(guān)人員也將受到處罰。非法活動(dòng)重罰整改違法所得重罰嚴(yán)懲違反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙規(guī)定，沒收違法所得，并由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，無違法所得者將處以二十萬元以下罰款。違反非法活動(dòng)規(guī)定者，沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)或主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，嚴(yán)重者并處十五日以下拘留。法律責(zé)任法律責(zé)任工作人員違法追責(zé)01反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，或者有其他違反本法規(guī)定行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。違法人員承擔(dān)民責(zé)02電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法人員需承擔(dān)刑事、行政責(zé)任外，若造成他人損害，還需依《民法典》等法承擔(dān)民事責(zé)任；相關(guān)企業(yè)違規(guī)者亦需承擔(dān)民事責(zé)任。檢察院可公益訴訟03人民檢察院在履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙職責(zé)中，對(duì)于侵害國家利益和社會(huì)公共利益的行為，可以依法向人民法院提起公益訴訟。