2024年度個人理財咨詢合同

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度個人理財咨詢合同本合同目錄一覽第一條合同主體與定義1.1甲方（咨詢?nèi)耍?.2乙方（客戶）1.3理財咨詢第二條咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1年度理財規(guī)劃2.2投資策略建議2.3風(fēng)險評估與控制2.4理財產(chǎn)品推薦第三條服務(wù)時間3.1合同有效期限：2024年度3.2服務(wù)時間：自合同簽訂之日起至2024年12月31日止第四條服務(wù)費用4.1咨詢費：人民幣元整4.2支付方式：合同簽訂后5個工作日內(nèi)支付第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)5.1.1提供專業(yè)的理財咨詢服務(wù)5.1.2保持乙方的隱私信息秘密5.1.3按照合同約定提供服務(wù)5.2乙方權(quán)利與義務(wù)5.2.1提供真實、準(zhǔn)確的個人信息及財務(wù)狀況5.2.2按照合同約定支付服務(wù)費用5.2.3遵循甲方的理財建議，自主決策第六條保密條款6.1甲方應(yīng)當(dāng)對在提供服務(wù)過程中獲得的乙方個人信息和財務(wù)狀況等保密信息予以保密6.2保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止或履行完畢之日止第七條違約責(zé)任7.1甲方未按照合同約定提供服務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任7.2乙方未按照合同約定支付服務(wù)費用的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任第八條爭議解決8.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟第九條合同的變更、解除與終止9.1合同的變更、解除與終止，應(yīng)書面簽署，并經(jīng)雙方確認(rèn)第十條法律適用及爭議解決10.1本合同的訂立、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律第十一條其他約定11.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份11.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效第十二條甲方聯(lián)系方式12.1聯(lián)系人：____________12.2聯(lián)系電話：____________12.3電子郵箱：____________第十三條乙方聯(lián)系方式13.1聯(lián)系人：____________13.2聯(lián)系電話：____________13.3電子郵箱：____________第十四條合同簽訂日期14.1合同簽訂日期：____年____月____日第一部分：合同如下：第一條合同主體與定義1.1甲方（咨詢?nèi)耍┘追綖榫哂袑I(yè)理財咨詢資格的個體或機構(gòu)，乙方授權(quán)甲方為其提供個人理財咨詢服務(wù)。1.2乙方（客戶）乙方為具備完全民事行為能力的自然人，需要甲方提供個人理財咨詢服務(wù)。1.3理財咨詢理財咨詢指的是甲方根據(jù)乙方的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)等因素，提供相應(yīng)的理財規(guī)劃建議、投資策略建議、風(fēng)險評估與控制以及理財產(chǎn)品推薦等服務(wù)。第二條咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1年度理財規(guī)劃甲方應(yīng)為乙方制定一份年度理財規(guī)劃，包括資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險控制等，以幫助乙方實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。2.2投資策略建議甲方應(yīng)根據(jù)乙方的風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)和市場情況，為乙方提供投資策略建議，包括但不限于股票、債券、基金、保險等金融產(chǎn)品的投資建議。2.3風(fēng)險評估與控制甲方應(yīng)為乙方提供風(fēng)險評估服務(wù)，包括但不限于評估乙方的風(fēng)險承受能力、投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級和投資組合的整體風(fēng)險狀況。并根據(jù)評估結(jié)果，為乙方制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。2.4理財產(chǎn)品推薦甲方應(yīng)為乙方推薦符合其財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好和投資目標(biāo)的理財產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、信托等。第三條服務(wù)時間3.1合同有效期限：本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為一年。3.2服務(wù)時間：甲方應(yīng)在合同有效期內(nèi)為乙方提供理財咨詢服務(wù)，確保乙方的理財需求得到滿足。第四條服務(wù)費用4.1咨詢費：甲方收取乙方人民幣【】元整，作為提供理財咨詢服務(wù)的報酬。4.2支付方式：乙方應(yīng)在本合同簽訂后七個工作日內(nèi)，將咨詢費支付給甲方。第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)5.1.1提供專業(yè)的理財咨詢服務(wù)：甲方應(yīng)按照乙方的需求和合同約定，提供專業(yè)的理財咨詢服務(wù)。5.1.2保持乙方的隱私信息秘密：甲方應(yīng)對乙方在提供服務(wù)過程中提供的個人信息和財務(wù)狀況等保密信息予以保密，未經(jīng)乙方許可不得向第三方披露。5.1.3按照合同約定提供服務(wù)：甲方應(yīng)按照本合同的約定，為乙方提供理財咨詢服務(wù)，并確保服務(wù)質(zhì)量。5.2乙方權(quán)利與義務(wù)5.2.1提供真實、準(zhǔn)確的個人信息及財務(wù)狀況：乙方應(yīng)向甲方提供真實、準(zhǔn)確的個人信息及財務(wù)狀況，以便甲方為其提供有針對性的理財咨詢服務(wù)。5.2.2按照合同約定支付服務(wù)費用：乙方應(yīng)按照本合同的約定，按時支付咨詢費給甲方。5.2.3遵循甲方的理財建議，自主決策：乙方應(yīng)認(rèn)真考慮甲方的理財建議，并根據(jù)自己的實際情況做出投資決策。乙方理解并同意，任何投資都存在風(fēng)險，投資決策由乙方自行承擔(dān)。第六條保密條款6.1甲方應(yīng)當(dāng)對在提供服務(wù)過程中獲得的乙方個人信息和財務(wù)狀況等保密信息予以保密。6.2保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止或履行完畢之日止。第七條違約責(zé)任7.1甲方未按照合同約定提供服務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償乙方因此遭受的損失。7.2乙方未按照合同約定支付服務(wù)費用的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付逾期付款的利息、賠償甲方因此遭受的損失等。7.3若乙方在合同有效期內(nèi)單方面解除或終止合同，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，違約金金額為咨詢費的20%。第八條爭議解決8.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條合同的變更、解除與終止9.1合同的變更、解除與終止，應(yīng)書面簽署，并經(jīng)雙方確認(rèn)。9.2甲方未按照約定提供服務(wù)，乙方有權(quán)解除合同。9.3乙方未按照約定支付服務(wù)費用，甲方有權(quán)解除合同。9.4雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以解除或終止合同。第十條法律適用及爭議解決10.1本合同的訂立、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第十一條其他約定11.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。11.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.3本合同的修改和補充，應(yīng)由雙方書面簽署，作為合同的組成部分。第十二條甲方聯(lián)系方式12.1聯(lián)系人：【】12.2聯(lián)系電話：【】12.3電子郵箱：【】第十三條乙方聯(lián)系方式13.1聯(lián)系人：【】13.2聯(lián)系電話：【】13.3電子郵箱：【】第十四條合同簽訂日期14.1合同簽訂日期：【年】【月】【日】第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入定義15.1本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方外，與本合同無關(guān)的個體或機構(gòu)，包括但不限于中介方、投資產(chǎn)品提供商、投資顧問等。15.2第三方介入是指第三方在甲乙雙方實施本合同過程中，提供相關(guān)服務(wù)或參與交易的行為。第十六條第三方介入的情形16.1甲方在提供理財咨詢服務(wù)過程中，如涉及第三方提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)，第三方介入的情形包括但不限于：16.1.1甲方推薦的投資產(chǎn)品由第三方提供；16.1.2甲方為乙方執(zhí)行的交易涉及第三方；16.1.3甲方為乙方提供的理財規(guī)劃中，涉及第三方的服務(wù)或產(chǎn)品。第十七條第三方責(zé)任限額17.1甲乙雙方明確，第三方介入本合同所涉及的交易或服務(wù)，并不改變甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)。17.2甲方在提供服務(wù)過程中，如涉及第三方的服務(wù)或產(chǎn)品，應(yīng)向乙方明示第三方的相關(guān)信息，包括但不限于第三方的主體資格、服務(wù)內(nèi)容、產(chǎn)品特性等。17.3甲方應(yīng)盡到合理的盡職調(diào)查義務(wù)，確保第三方提供的服務(wù)或產(chǎn)品符合乙方的需求和合同約定。17.4甲方對第三方提供的服務(wù)或產(chǎn)品的質(zhì)量和安全性不承擔(dān)責(zé)任，乙方向第三方直接支付費用，并承擔(dān)相關(guān)的風(fēng)險。第十八條第三方介入的額外條款及說明18.1如本合同的履行涉及第三方，甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂相應(yīng)的補充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。18.2補充協(xié)議應(yīng)包括但不限于第三方服務(wù)的范圍、質(zhì)量、費用、保密、違約責(zé)任等內(nèi)容。18.3甲乙雙方應(yīng)將補充協(xié)議作為本合同的附件，共同履行。18.4如第三方未履行補充協(xié)議約定的義務(wù)，甲乙雙方均有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。第十九條第三方與甲乙方的劃分說明19.1第三方與甲乙方的劃分，應(yīng)以第三方提供服務(wù)或產(chǎn)品的范圍和性質(zhì)為依據(jù)。19.2甲方應(yīng)確保第三方提供的服務(wù)或產(chǎn)品符合乙方的需求和合同約定，但甲方不對第三方的服務(wù)或產(chǎn)品質(zhì)量承擔(dān)責(zé)任。19.3乙方應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費用，并承擔(dān)因第三方服務(wù)或產(chǎn)品引發(fā)的損失。第二十條第三方介入爭議解決20.1甲乙雙方與第三方之間的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。20.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第二十一條第三方介入的法律適用及爭議解決21.1本合同及其補充協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第二十二條合同的變更、解除與終止22.1合同的變更、解除與終止，應(yīng)書面簽署，并經(jīng)甲乙雙方及第三方確認(rèn)。22.2如甲乙雙方或第三方單方面解除或終止合同，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第二十三條其他約定23.1本合同及其補充協(xié)議一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，第三方執(zhí)一份。23.2本合同及其補充協(xié)議自甲乙雙方及第三方簽字（或蓋章）之日起生效。23.3本合同及其補充協(xié)議的修改和補充，應(yīng)由甲乙雙方及第三方書面簽署，作為合同的組成部分。第二十四條第三方聯(lián)系方式24.1第三方聯(lián)系人：【】24.2第三方聯(lián)系電話：【】24.3第三方電子郵箱：【】第二十五條合同簽訂日期25.1合同簽訂日期：【年】【月】【日】第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：個人理財咨詢服務(wù)內(nèi)容清單詳細(xì)列出甲方應(yīng)提供的服務(wù)內(nèi)容，包括但不限于年度理財規(guī)劃、投資策略建議、風(fēng)險評估與控制、理財產(chǎn)品推薦等。附件二：第三方服務(wù)供應(yīng)商名單列出甲方在提供服務(wù)過程中可能涉及到的第三方服務(wù)供應(yīng)商，包括中介方、投資產(chǎn)品提供商、投資顧問等。附件三：理財產(chǎn)品說明書詳細(xì)描述甲方推薦的理財產(chǎn)品的特性、風(fēng)險等級、預(yù)期收益等信息，以便乙方了解產(chǎn)品情況。附件四：風(fēng)險揭示書明確揭示理財投資過程中可能面臨的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。附件五：服務(wù)費用明細(xì)表詳細(xì)列出甲乙雙方應(yīng)支付的服務(wù)費用，包括咨詢費、第三方服務(wù)費等。附件六：補充協(xié)議模板作為甲方與第三方簽訂補充協(xié)議的模板，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按照合同約定提供服務(wù)，包括但不限于未按時提供服務(wù)、服務(wù)內(nèi)容不符合約定等。2.乙方未按照合同約定支付服務(wù)費用，包括但不限于逾期支付、支付金額不足等。3.第三方未按照補充協(xié)議約定提供服務(wù)或產(chǎn)品，包括但不限于服務(wù)質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)、未能按時提供服務(wù)等。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.甲方違約：甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償乙方因此遭受的損失、支付違約金等。2.乙方違約：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)