2024年度二手房交易資金托管流程合規(guī)性審查2篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度二手房交易資金托管流程合規(guī)性審查本合同目錄一覽1.資金托管流程1.1托管賬戶開設(shè)1.2交易資金注入1.3資金托管期間管理1.4交易完成后資金釋放2.合規(guī)性審查2.1審查主體及資質(zhì)2.2審查流程及時間節(jié)點2.3審查內(nèi)容與要求2.4審查結(jié)果處理3.合同主體3.1買方3.2賣方3.3資金托管機構(gòu)4.權(quán)利與義務(wù)4.1買方的權(quán)利與義務(wù)4.2賣方的權(quán)利與義務(wù)4.3資金托管機構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)5.違約責(zé)任5.1買方違約責(zé)任5.2賣方違約責(zé)任5.3資金托管機構(gòu)違約責(zé)任6.爭議解決6.1爭議解決方式6.2仲裁機構(gòu)及程序6.3訴訟管轄法院7.合同的生效、變更與解除7.1合同生效條件7.2合同變更程序7.3合同解除條件及后果8.保密條款8.1保密信息范圍8.2保密義務(wù)及期限8.3違反保密條款的后果9.法律適用及爭議解決9.1法律適用9.2爭議解決10.其他條款10.1不可抗力10.2合同的完整性與效力10.3合同的修改與補充11.附件11.1托管賬戶開設(shè)證明11.2合規(guī)性審查報告11.3交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄12.簽署頁12.1買方簽署頁12.2賣方簽署頁12.3資金托管機構(gòu)簽署頁13.合同生效日期13.1合同簽署日期13.2合同生效條件滿足日期14.合同編號14.1合同編號規(guī)則及含義第一部分：合同如下：第一條資金托管流程1.1托管賬戶開設(shè)1.2交易資金注入買方應(yīng)在本合同簽訂后七個工作日內(nèi)，將交易資金（包括但不限于房價款、契稅、個人所得稅等）一次性注入托管賬戶。賣方應(yīng)在收到買方支付的交易資金后，向資金托管機構(gòu)出具收款確認(rèn)書。1.3資金托管期間管理在資金托管期間，買方和賣方應(yīng)遵守資金托管機構(gòu)的管理規(guī)定，包括但不限于不得擅自支取、轉(zhuǎn)賬或使用托管賬戶內(nèi)的資金。資金托管機構(gòu)應(yīng)保證賬戶內(nèi)資金的安全，并按照合同約定及法律法規(guī)的規(guī)定處理托管資金。1.4交易完成后資金釋放交易完成后，買方和賣方應(yīng)按照本合同約定向資金托管機構(gòu)提供相關(guān)證明材料，資金托管機構(gòu)在審核無誤后，應(yīng)在三個工作日內(nèi)釋放托管賬戶內(nèi)的資金。第二條合規(guī)性審查2.1審查主體及資質(zhì)本次交易的合規(guī)性審查由買方、賣方共同委托的資金托管機構(gòu)負(fù)責(zé)。資金托管機構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)，包括但不限于從事二手房交易資金托管業(yè)務(wù)的許可。2.2審查流程及時間節(jié)點合規(guī)性審查應(yīng)在交易資金注入托管賬戶后五個工作日內(nèi)啟動。資金托管機構(gòu)應(yīng)按照本合同約定和相關(guān)規(guī)定，對交易資金的來源、性質(zhì)及合法性進行審查。審查結(jié)果應(yīng)在審查啟動后十個工作日內(nèi)出具。2.3審查內(nèi)容與要求（1）交易雙方的身份證明文件是否真實、有效；（2）交易資金是否來源合法，不存在任何違法行為；（3）交易雙方是否符合國家關(guān)于二手房交易的法律法規(guī)要求。2.4審查結(jié)果處理審查結(jié)果分為合規(guī)和不符合合規(guī)要求兩種。對于審查結(jié)果為合規(guī)的，資金托管機構(gòu)應(yīng)按照本合同約定釋放托管資金。對于審查結(jié)果為不符合合規(guī)要求的，資金托管機構(gòu)應(yīng)通知交易雙方，并按照本合同約定處理相關(guān)資金。第三條合同主體3.1買方買方是指與賣方達成二手房交易意向，并同意按照本合同約定支付交易資金的甲方。3.2賣方賣方是指與買方達成二手房交易意向，并同意按照本合同約定收取交易資金的乙方。3.3資金托管機構(gòu)資金托管機構(gòu)是指本合同第一條規(guī)定的，接受買方和賣方委托，負(fù)責(zé)托管交易資金的丙方。第四條權(quán)利與義務(wù)4.1買方的權(quán)利與義務(wù)買方有權(quán)要求賣方按照本合同約定交付房屋，并有權(quán)要求資金托管機構(gòu)按照本合同約定處理托管資金。買方應(yīng)按照本合同約定支付交易資金，并接受合規(guī)性審查。4.2賣方的權(quán)利與義務(wù)賣方有權(quán)要求買方按照本合同約定支付交易資金，并有權(quán)要求資金托管機構(gòu)按照本合同約定處理托管資金。賣方應(yīng)按照本合同約定交付房屋，并接受合規(guī)性審查。4.3資金托管機構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)資金托管機構(gòu)有權(quán)要求買方和賣方按照本合同約定提供相關(guān)文件，并有權(quán)對交易資金進行合規(guī)性審查。資金托管機構(gòu)應(yīng)按照本合同約定保管、處理托管資金，并按照本合同約定釋放托管資金。第五條違約責(zé)任5.1買方違約責(zé)任買方違反本合同約定的義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。5.2賣方違約責(zé)任賣方違反本合同約定的義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。5.3資金托管機構(gòu)違約責(zé)任資金托管機構(gòu)違反本合同約定的義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第六條爭議解決6.1爭議解決方式本合同項下發(fā)生的任何爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交我國有管轄權(quán)的人民法院解決。6.2仲裁機構(gòu)及程序如各方同意通過仲裁解決爭議，應(yīng)共同選擇一家具備二手房交易資金托管爭議解決經(jīng)驗的仲裁機構(gòu)，并按照該機構(gòu)的仲裁規(guī)則進行仲裁。6.3訴訟管轄法院如通過訴訟解決爭議第八條保密條款8.1保密信息范圍本合同簽訂過程中及合同有效期內(nèi)，涉及雙方商業(yè)秘密、個人隱私以及其他不適宜對外透露的信息，均屬于保密信息。保密信息包括但不限于交易價格、交易策略、房屋狀況、身份信息等。8.2保密義務(wù)及期限各方應(yīng)對保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)信息披露方書面同意，不得向任何第三方披露或泄露保密信息。保密義務(wù)在本合同終止后繼續(xù)有效，直至保密信息成為公開信息或不再具有保密性。8.3違反保密條款的后果如一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致保密信息泄露，泄露方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給守約方造成的直接損失，并支付違約金。第九條法律適用及爭議解決9.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。9.2爭議解決如本合同的任何條款或其任何部分的有效性、合法性或enforceability在任何法院或tribunal受到質(zhì)疑，該條款或部分應(yīng)在那里通過適當(dāng)?shù)某绦蜻M行修改或限制，以便盡可能地反映原來的意圖，并且上述條款或部分的其余部分應(yīng)繼續(xù)有效和enforceable。第十條其他條款10.1不可抗力由于不可抗力導(dǎo)致任何一方不能履行或部分履行本合同的，受影響的一方應(yīng)立即通知對方，并在合理時間內(nèi)提供相關(guān)證明。不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、社會事件等。10.2合同的完整性與效力本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于本合同主題事項的完整協(xié)議，取代了所有以前的口頭或書面的協(xié)議和談判。本合同的條款應(yīng)獨立解釋，不應(yīng)在任何程度上影響或損害本合同中任何其他條款的有效性或可執(zhí)行性。10.3合同的修改與補充本合同的任何修改或補充均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)各方簽署后生效。第十一條附件11.1托管賬戶開設(shè)證明托管賬戶開設(shè)證明應(yīng)包括賬戶開設(shè)日期、賬戶號碼、開戶銀行信息等。11.2合規(guī)性審查報告合規(guī)性審查報告應(yīng)包括審查日期、審查人員、審查結(jié)果等。11.3交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄應(yīng)包括轉(zhuǎn)賬日期、轉(zhuǎn)賬金額、轉(zhuǎn)賬對方等信息。第十二條簽署頁12.1買方簽署頁買方簽署頁應(yīng)包括買方姓名、身份證號碼、簽名等信息。12.2賣方簽署頁賣方簽署頁應(yīng)包括賣方姓名、身份證號碼、簽名等信息。12.3資金托管機構(gòu)簽署頁資金托管機構(gòu)簽署頁應(yīng)包括機構(gòu)名稱、授權(quán)代表姓名、簽名等信息。第十三條合同生效日期13.1合同簽署日期本合同自各方簽署之日起生效。13.2合同生效條件滿足日期如本合同約定有特定生效條件，該條件滿足之日起合同生效。第十四條合同編號14.1合同編號規(guī)則及含義第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入15.1第三方定義本合同所稱第三方，包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、審計機構(gòu)、法律顧問等，在二手房交易過程中提供專業(yè)服務(wù)，協(xié)助甲乙方完成交易手續(xù)的各類服務(wù)機構(gòu)和個人。15.2第三方責(zé)任第三方介入本合同項下的交易，應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，勤勉盡責(zé)地為甲乙方提供服務(wù)。第三方應(yīng)對其提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任，并確保其服務(wù)不會損害甲乙方的合法權(quán)益。15.3第三方選擇甲乙方應(yīng)共同選擇具備相關(guān)資質(zhì)和良好信譽的第三方機構(gòu)進行合作。選擇第三方時，應(yīng)充分考慮其專業(yè)能力、服務(wù)質(zhì)量和收費標(biāo)準(zhǔn)等因素。第十六條第三方費用16.1第三方費用的承擔(dān)甲乙方應(yīng)按照約定承擔(dān)第三方的服務(wù)費用。如合同中無明確約定，則甲乙方應(yīng)協(xié)商確定費用的承擔(dān)方式。16.2費用支付方式甲乙方應(yīng)按照第三方提供的收費標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)條款，及時支付服務(wù)費用。支付方式可以包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等。第十七條第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義本合同所稱第三方責(zé)任限額，是指第三方在提供服務(wù)過程中，因其過錯導(dǎo)致甲乙方損失時，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償責(zé)任額度。17.2第三方責(zé)任限額的確定第三方責(zé)任限額應(yīng)由甲乙方在選擇第三方時協(xié)商確定，并在合同中明確。如合同中無明確約定，則甲乙方應(yīng)協(xié)商確定責(zé)任限額。17.3第三方責(zé)任限額的調(diào)整甲乙方可以根據(jù)第三方服務(wù)過程中出現(xiàn)的問題，協(xié)商調(diào)整第三方責(zé)任限額。調(diào)整后的責(zé)任限額應(yīng)經(jīng)甲乙方書面確認(rèn)。第十八條第三方與其他各方的關(guān)系18.1第三方與甲乙方第三方應(yīng)獨立于甲乙方，其提供的服務(wù)不應(yīng)受甲乙方直接控制。第三方應(yīng)確保其服務(wù)符合甲乙方的合法權(quán)益，并遵守本合同的約定。18.2第三方與資金托管機構(gòu)第三方在執(zhí)行本合同項下的服務(wù)時，如需與資金托管機構(gòu)合作，應(yīng)與資金托管機構(gòu)簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議，明確各自的權(quán)利義務(wù)。18.3第三方與審查機構(gòu)如第三方為審查機構(gòu)，其應(yīng)按照本合同的約定，對交易資金的來源、性質(zhì)及合法性進行審查。審查結(jié)果應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整地反映交易資金的合規(guī)性。第十九條第三方違約處理19.1第三方違約如第三方在提供服務(wù)過程中違反本合同的約定，導(dǎo)致甲乙方損失的，甲乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。19.2第三方違約賠償?shù)谌綉?yīng)按照本合同的約定和第三方責(zé)任限額，賠償因其違約導(dǎo)致甲乙方的一切直接損失。19.3第三方違約的訴訟如第三方拒絕賠償或賠償不足以彌補甲乙方的損失，甲乙方有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟，追究第三方的法律責(zé)任。第二十條附加條款20.1甲乙方應(yīng)確保其提供的交易資金來源合法，不得利用第三方服務(wù)進行任何違法行為。20.2甲乙方應(yīng)按照本合同的約定，及時支付第三方服務(wù)費用，不得無故拖延或拒絕支付。20.3甲乙方應(yīng)配合第三方的工作，提供必要的資料和協(xié)助，以確保交易順利進行。第二十一條說明本合同中的第三方介入條款，旨在明確第三方的概念、責(zé)任和權(quán)利，以及第三方與其他各方的關(guān)系。甲乙方在選擇第三方時，應(yīng)充分了解第三方的資質(zhì)和服務(wù)內(nèi)容，以保護自身的合法權(quán)益。第三方在提供服務(wù)時，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保服務(wù)的合法性和有效性。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：托管賬戶開設(shè)證明附件2：合規(guī)性審查報告附件3：交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄附件1：托管賬戶開設(shè)證明詳細(xì)要求：托管賬戶開設(shè)證明應(yīng)包括賬戶開設(shè)日期、賬戶號碼、開戶銀行信息等。附件2：合規(guī)性審查報告詳細(xì)要求：合規(guī)性審查報告應(yīng)包括審查日期、審查人員、審查結(jié)果等。附件3：交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄詳細(xì)要求：交易資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出記錄應(yīng)包括轉(zhuǎn)賬日期、轉(zhuǎn)賬金額、轉(zhuǎn)賬對方等信息。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：1.買方未按約定時間支付交易資金。2.賣方未按約定時間交付房屋。3.資金托管機構(gòu)未按約定處理托管資金。4.第三方未按約定提供服務(wù)或提供服務(wù)不符合約定。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.買方未按約定時間支付交易資金的，應(yīng)支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。2.賣方未按約定時間交付房屋的，應(yīng)支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。3.資金托管機構(gòu)未按約定處理托管資金的，應(yīng)支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。4.第三方未按約定提供服務(wù)或提供服務(wù)不符合約定的，應(yīng)根據(jù)第三方服務(wù)費用的一定比例支付違約金，具體比例由甲乙方協(xié)商確定。示例說明：1.如買方未按約定時間支付交易資金，賣方可以要求買方支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。2.如賣方未按約定時間交付房屋，買方可以要求賣方支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。3.如資金托管機構(gòu)未按約定處理托管資金，甲乙方可以要求資金托管機構(gòu)支付違約金，違約金金額為本合同約定交易資金的1%。4.如第三方未按約定提供服務(wù)或提供服務(wù)不符合約定，甲乙方可以要求第三方根據(jù)服務(wù)費用的一定比例支付違約金，具體比例由甲乙方協(xié)商確定。全文完。2024年度二手房交易資金托管流程合規(guī)性審查1本合同目錄一覽1.資金托管流程1.1二手房交易資金托管的含義與范圍1.2資金托管的啟動與終止條件1.3資金托管的辦理流程與時間限制2.合規(guī)性審查2.1審查的主體與職責(zé)2.2審查的內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)2.3審查的程序與時間限制3.資金托管機構(gòu)的選擇3.1資金托管機構(gòu)的資質(zhì)要求3.2資金托管機構(gòu)的選取流程3.3資金托管機構(gòu)的服務(wù)內(nèi)容與質(zhì)量要求4.交易雙方的權(quán)益保障4.1買方的權(quán)益保障措施4.2賣方的權(quán)益保障措施4.3第三方權(quán)益保障措施5.資金托管風(fēng)險的識別與控制5.1資金托管過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險5.2風(fēng)險的識別與評估方法5.3風(fēng)險的控制措施與責(zé)任分配6.合同的履行與變更6.1合同的履行期限與方式6.2合同的變更條件與程序6.3合同的解除與終止條件7.違約責(zé)任與爭議解決7.1違約行為的界定與責(zé)任承擔(dān)7.2爭議解決的途徑與方法7.3法律適用與爭議解決地點8.合同的有效性與期限8.1合同的有效條件與證明文件8.2合同的期限與續(xù)約條件8.3合同的終止與注銷程序9.保密條款9.1保密信息的界定與范圍9.2保密信息的保護措施與期限9.3違反保密條款的責(zé)任承擔(dān)10.合同的簽署與生效10.1簽署合同的條件與程序10.2合同的生效條件與時間10.3合同的副本與正本管理11.合同的監(jiān)督與檢查11.1監(jiān)督與檢查的權(quán)利與義務(wù)11.2監(jiān)督與檢查的方式與頻率11.3監(jiān)督與檢查的結(jié)果處理與改進12.合同的修改與補充12.1修改與補充的條件與程序12.2修改與補充的效力與時間12.3修改與補充的記錄與歸檔13.合同的終止與注銷13.1合同終止的條件與程序13.2合同注銷的條件與程序13.3合同終止與注銷后的處理事項14.附則14.1合同的附件列表與說明14.2合同的生效日期與適用范圍14.3合同的終止日期與后續(xù)處理第一部分：合同如下：第一條資金托管流程1.1二手房交易資金托管的含義與范圍資金托管是指在二手房交易過程中，為確保交易資金的安全，買方將交易資金交付給第三方托管機構(gòu)，待交易完成后再由第三方托管機構(gòu)將資金支付給賣方的行為。資金托管的范圍包括交易款項、稅費、中介費等與交易相關(guān)的全部資金。1.2資金托管的啟動與終止條件資金托管的啟動條件為買方、賣方及中介機構(gòu)三方簽署資金托管協(xié)議，并將交易資金匯入指定賬戶。資金托管的終止條件為交易完成，第三方托管機構(gòu)將資金支付給賣方后，資金托管協(xié)議終止。1.3資金托管的辦理流程與時間限制資金托管的辦理流程如下：（1）買方、賣方及中介機構(gòu)簽訂資金托管協(xié)議；（2）買方將交易資金匯入第三方托管機構(gòu)指定賬戶；（3）第三方托管機構(gòu)對資金進行托管，并在交易完成前保持資金凍結(jié)狀態(tài)；（4）交易完成后，第三方托管機構(gòu)將資金支付給賣方。資金托管的時間限制為自買方將交易資金匯入指定賬戶之日起至交易完成之日止。在此期限內(nèi)，資金不得隨意支取或使用。第二條合規(guī)性審查2.1審查的主體與職責(zé)合規(guī)性審查的主體為中介機構(gòu)，職責(zé)包括對交易雙方及資金托管過程進行審查，確保交易資金的安全與合規(guī)。中介機構(gòu)應(yīng)配備專業(yè)人員進行合規(guī)性審查，并對審查結(jié)果負(fù)責(zé)。2.2審查的內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)審查內(nèi)容包括：（1）交易雙方的身份證明、戶籍證明、房產(chǎn)證等相關(guān)文件是否齊全、真實；（2）交易價格是否符合市場行情；（3）交易資金的來源及用途是否合法；（4）資金托管過程是否符合相關(guān)規(guī)定。審查標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)國家法律法規(guī)、相關(guān)政策及行業(yè)規(guī)范執(zhí)行。2.3審查的程序與時間限制審查程序如下：（1）中介機構(gòu)在交易雙方簽訂合同后，對交易雙方及相關(guān)文件進行初步審查；（2）中介機構(gòu)對交易資金進行托管，同時對資金來源及用途進行詳細(xì)審查；（3）中介機構(gòu)在交易完成后，對交易結(jié)果進行最終審查。審查時間限制為自交易雙方簽訂合同之日起至交易完成之日止。中介機構(gòu)應(yīng)在此期限內(nèi)完成審查，并向交易雙方出具審查意見。第三條資金托管機構(gòu)的選擇3.1資金托管機構(gòu)的資質(zhì)要求（1）在國家工商行政管理部門注冊，具備合法經(jīng)營資格；（2）具備一定的資金實力和風(fēng)險控制能力；（3）具備完善的資金托管制度和服務(wù)流程；3.2資金托管機構(gòu)的選取流程選取流程如下：（1）中介機構(gòu)對符合條件的資金托管機構(gòu)進行調(diào)查、了解；（2）中介機構(gòu)與候選資金托管機構(gòu)進行洽談，了解其服務(wù)內(nèi)容、質(zhì)量及費用等；（3）中介機構(gòu)根據(jù)調(diào)查結(jié)果及洽談情況，選取最適合本次交易的資金托管機構(gòu)。3.3資金托管機構(gòu)的服務(wù)內(nèi)容與質(zhì)量要求（1）對交易資金進行托管，確保資金安全；（2）按照中介機構(gòu)的審查意見，合理、及時地支付交易資金；（3）提供資金托管期間的查詢、監(jiān)控服務(wù)；（4）協(xié)助中介機構(gòu)進行合規(guī)性審查。資金托管機構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量要求：（1）服務(wù)流程簡便、高效；（2）響應(yīng)速度快，解決問題及時；第四條交易雙方的權(quán)益保障4.1買方的權(quán)益保障措施買方的權(quán)益保障措施包括：（1）資金托管確保交易資金安全；（2）中介機構(gòu)進行合規(guī)性審查，確保交易合法合規(guī)；（3）資金托管機構(gòu)提供資金監(jiān)控服務(wù)，買方可隨時了解資金狀態(tài)；（4）交易完成后，賣方不得以任何理由要求買方支付額外費用。4.2賣方的權(quán)益保障措施賣方的權(quán)益保障措施包括：（1）交易資金在資金托管賬戶中凍結(jié)，確保交易完成前資金安全；（2）中介機構(gòu)進行合規(guī)性審查，確保交易合法合規(guī)；（3）資金托管機構(gòu)按照審查意見及時支付交易資金；（4）交易完成后，買方不得以任何理由要求賣方退還已支付款項。4.3第三方權(quán)益保障措施第三方權(quán)益保障措施包括第八條資金托管風(fēng)險的識別與控制8.1資金托管過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險（1）交易雙方身份信息不真實，導(dǎo)致資金被騙；（2）交易價格不符合市場行情，造成經(jīng)濟損失；（3）交易資金來源及用途不合法，引發(fā)法律風(fēng)險；（4）資金托管機構(gòu)操作失誤，導(dǎo)致資金損失。8.2風(fēng)險的識別與評估方法（1）中介機構(gòu)應(yīng)核對交易雙方的身份信息，確保真實有效；（2）中介機構(gòu)應(yīng)調(diào)查交易價格，與市場行情進行對比；（3）中介機構(gòu)應(yīng)審查交易資金的來源及用途，確保合法；（4）資金托管機構(gòu)應(yīng)定期進行風(fēng)險評估，防范潛在風(fēng)險。8.3風(fēng)險的控制措施與責(zé)任分配（1）中介機構(gòu)應(yīng)承擔(dān)審查責(zé)任，確保交易雙方身份真實；（2）中介機構(gòu)應(yīng)承擔(dān)審查責(zé)任，確保交易價格符合市場行情；（3）中介機構(gòu)應(yīng)承擔(dān)審查責(zé)任，確保交易資金來源及用途合法；（4）資金托管機構(gòu)應(yīng)承擔(dān)操作責(zé)任，確保資金安全。第九條合同的履行與變更9.1合同的履行期限與方式（1）中介機構(gòu)應(yīng)在合同簽訂后的5個工作日內(nèi)完成資金托管；（2）資金托管機構(gòu)應(yīng)在交易完成后的2個工作日內(nèi)支付交易資金；（3）中介機構(gòu)應(yīng)在每個工作日結(jié)束后向交易雙方通報資金托管狀態(tài)。9.2合同的變更條件與程序（1）合同變更需經(jīng)交易雙方協(xié)商一致；（2）合同變更需書面簽署，并注明變更內(nèi)容；（3）合同變更后，中介機構(gòu)應(yīng)重新辦理資金托管手續(xù)。9.3合同的解除與終止條件（1）合同解除的條件為交易雙方協(xié)商一致；（2）合同終止的條件為交易完成；（3）合同解除或終止后，資金托管機構(gòu)應(yīng)立即支付剩余交易資金。第十條違約責(zé)任與爭議解決10.1違約行為的界定與責(zé)任承擔(dān)（1）交易雙方提供虛假身份信息的，承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；（2）交易雙方未按合同約定履行義務(wù)的，承擔(dān)違約責(zé)任；（3）資金托管機構(gòu)未按合同約定支付交易資金的，承擔(dān)違約責(zé)任。10.2爭議解決的途徑與方法（1）爭議解決途徑為協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟；（2）爭議解決地點為合同簽訂地；（3）雙方可約定仲裁委員會進行仲裁。10.3法律適用與爭議解決地點本合同適用中華人民共和國法律；爭議解決地點為合同簽訂地。第十一條合同的有效性與期限11.1合同的有效條件與證明文件（1）合同經(jīng)交易雙方簽字或蓋章；（2）合同附有交易雙方的身份證明、戶籍證明、房產(chǎn)證等相關(guān)文件。11.2合同的期限與續(xù)約條件（1）合同期限為一年，自合同簽訂之日起計算；（2）合同到期后，如雙方需續(xù)約，應(yīng)提前一個月書面通知對方。11.3合同的終止與注銷程序（1）合同終止的條件為交易完成；（2）合同注銷程序為雙方書面確認(rèn)，并辦理相關(guān)手續(xù)。第十二條合同的監(jiān)督與檢查12.1監(jiān)督與檢查的權(quán)利與義務(wù)（1）中介機構(gòu)有權(quán)對交易雙方進行監(jiān)督與檢查；（2）交易雙方有權(quán)對中介機構(gòu)和資金托管機構(gòu)進行監(jiān)督與檢查；（3）監(jiān)督與檢查的方式為現(xiàn)場檢查、查閱相關(guān)文件等。12.2監(jiān)督與檢查的方式與頻率（1）中介機構(gòu)應(yīng)定期對交易雙方進行監(jiān)督與檢查；（2）中介機構(gòu)應(yīng)根據(jù)實際情況調(diào)整監(jiān)督與檢查的頻率；（3）交易雙方應(yīng)配合中介機構(gòu)的監(jiān)督與檢查。12.3監(jiān)督與檢查的結(jié)果處理與改進（1）中介機構(gòu)應(yīng)將監(jiān)督與檢查結(jié)果書面通知交易雙方；（2）中介機構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)督與檢查結(jié)果提出改進措施；（3）交易雙方應(yīng)按照中介機構(gòu)的改進措施進行整改。第十三條合同的修改與補充13.1修改與補充的條件與程序（1）合同修改與補充需經(jīng)交易雙方協(xié)商一致；（2）合同修改與補充需書面簽署，并注明修改與補充內(nèi)容；（3）合同修改與補充后，中介機構(gòu)應(yīng)重新辦理相關(guān)手續(xù)。13.2修改與補充的效力第二部分：第三方介入后的修正引入第三方介入的概念和責(zé)權(quán)利以及第三方與其他各方的劃分說明，并對原有合同內(nèi)容進行修正和補充。第一條第三方介入的概念第三方介入是指在二手房交易資金托管過程中，除甲乙方及中介機構(gòu)外，其他參與方的參與行為。第三方介入包括但不限于資金托管機構(gòu)、稅務(wù)部門、房產(chǎn)交易中心等。第二條第三方介入的責(zé)任與權(quán)益2.1第三方介入的責(zé)任第三方介入的責(zé)任包括但不限于：（1）資金托管機構(gòu)負(fù)責(zé)保管交易資金，確保資金安全；（2）稅務(wù)部門負(fù)責(zé)審查交易雙方的稅收情況，確保交易合規(guī)；（3）房產(chǎn)交易中心負(fù)責(zé)核實交易房產(chǎn)的權(quán)屬情況，確保交易合法。2.2第三方介入的權(quán)益第三方介入的權(quán)益包括但不限于：（1）資金托管機構(gòu)享有收取托管費用的權(quán)益；（2）稅務(wù)部門享有收取稅費的權(quán)益；（3）房產(chǎn)交易中心享有收取手續(xù)費的權(quán)益。第三條第三方介入的程序與時間限制3.1第三方介入的程序第三方介入的程序包括但不限于：（1）甲乙方及中介機構(gòu)需向第三方提供相關(guān)交易資料；（2）第三方對提供的資料進行審查，確保交易合規(guī)合法；（3）第三方在審查合格后，出具審查意見，并通知甲乙方及中介機構(gòu)。3.2第三方介入的時間限制第三方介入的時間限制為自交易雙方簽訂合同之日起至交易完成之日止。在此期限內(nèi)，第三方應(yīng)完成審查，并向甲乙方及中介機構(gòu)出具審查意見。第四條第三方介入后的責(zé)任限額4.1第三方介入后的責(zé)任限額第三方介入后的責(zé)任限額包括但不限于：（1）資金托管機構(gòu)的責(zé)任限額為托管資金的總額；（2）稅務(wù)部門的責(zé)任限額為應(yīng)收取的稅費金額；（3）房產(chǎn)交易中心的責(zé)任限額為交易房產(chǎn)的價值。第五條第三方介入與其他各方的關(guān)系5.1第三方介入與甲乙方的關(guān)系5.2第三方介入與中介機構(gòu)的關(guān)系第三方介入與中介機構(gòu)的關(guān)系為合作關(guān)系，中介機構(gòu)應(yīng)協(xié)助第三方進行審查，并按照第三方的審查意見辦理相關(guān)手續(xù)。5.3第三方介入與資金托管機構(gòu)的關(guān)系第三方介入與資金托管機構(gòu)的關(guān)系為委托關(guān)系，資金托管機構(gòu)應(yīng)按照第三方的審查意見保管交易資金，并確保資金安全。第六條第三方介入后的合同修正6.1修正內(nèi)容根據(jù)第三方介入的情況，對原有合同內(nèi)容進行修正，包括但不限于：（1）增加第三方介入的程序和時間限制；（2）明確第三方介入的責(zé)任與權(quán)益；（3）界定第三方介入后的責(zé)任限額。6.2修正程序修正程序如下：（1）甲乙方及中介機構(gòu)協(xié)商一致，決定進行合同修正；（2）甲乙方及中介機構(gòu)共同擬定修正條款，并書面簽署；（3）甲乙方及中介機構(gòu)按照修正條款執(zhí)行合同。第七條第三方介入后的合同生效與續(xù)約7.1合同生效本合同自甲乙方及中介機構(gòu)簽字或蓋章之日起生效。7.2合同續(xù)約合同到期后，如甲乙方及中介機構(gòu)需續(xù)約，應(yīng)提前一個月書面通知對方，并按照本合同的修正條款執(zhí)行。第二部分：第三方介入后的修正結(jié)束第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.資金托管協(xié)議1.1附件內(nèi)容：資金托管協(xié)議書；1.2詳細(xì)要求：協(xié)議書應(yīng)包括但不限于資金托管的啟動條件、終止條件、辦理流程、時間限制等；1.3說明：資金托管協(xié)議