基金風(fēng)控崗位職責(zé)

基金風(fēng)控崗位職責(zé)1.前言為了確保公司基金的安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，有效防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，本規(guī)章制度旨在明確基金風(fēng)控崗位的職責(zé)和要求，規(guī)范崗位工作流程，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控和管理。2.職責(zé)概述基金風(fēng)控崗位負(fù)責(zé)訂立和執(zhí)行風(fēng)控策略，監(jiān)控基金投資風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理建議，并保證基金公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者、管理層等相關(guān)方供應(yīng)準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?；痫L(fēng)控崗位的職責(zé)包含但不限于以下幾個(gè)方面：2.1風(fēng)險(xiǎn)策略訂立研究訂立風(fēng)險(xiǎn)管理政策、流程和制度，保證其與相關(guān)法律法規(guī)要求的全都性；針對(duì)不同的基金類型和投資策略，訂立適應(yīng)性的風(fēng)險(xiǎn)管理方案；定期評(píng)估和修訂風(fēng)險(xiǎn)管理策略，以適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境和公司內(nèi)部變動(dòng)。2.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控設(shè)計(jì)并優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警；分析和監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，并及時(shí)報(bào)告異常情況；建立和更新風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型，識(shí)別可能的風(fēng)險(xiǎn)并提出防范措施；監(jiān)督和跟蹤基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊(duì)的投資決策、風(fēng)險(xiǎn)掌控情況，供應(yīng)必需的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)引導(dǎo)。2.3風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告定期編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，包含但不限于基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、投資組合風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等；依據(jù)監(jiān)管要求和公司需要，供應(yīng)及時(shí)準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，反映基金公司整體風(fēng)險(xiǎn)情形；分析和解讀風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，向公司管理層供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)掌控建議。2.4風(fēng)險(xiǎn)掌控針對(duì)基金合同中商定的投資限制和風(fēng)險(xiǎn)掌控要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并提出投資決策不合規(guī)或存在風(fēng)險(xiǎn)的情況；參加基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控的審查、評(píng)估和監(jiān)督，并及時(shí)提出改進(jìn)看法；搭配內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)審計(jì)、業(yè)務(wù)審計(jì)等部門的工作，確?；饦I(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)掌控的有效性；參加公司內(nèi)部應(yīng)急預(yù)案的訂立和實(shí)施，做好風(fēng)險(xiǎn)事件的處理和修復(fù)工作。2.5知識(shí)管理和培訓(xùn)搜集、整理和歸納基金風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的信息和數(shù)據(jù)，建立知識(shí)庫(kù)，為公司其他崗位供應(yīng)參考；針對(duì)新員工和基金公司其他崗位，開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理本領(lǐng)；關(guān)注行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展動(dòng)態(tài)，參加相關(guān)業(yè)務(wù)溝通活動(dòng)，不絕提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。3.職責(zé)執(zhí)行基金風(fēng)控崗位需依照以下流程進(jìn)行職責(zé)執(zhí)行：3.1風(fēng)險(xiǎn)策略訂立與評(píng)估綜合風(fēng)控部門和公司管理層的要求，研究訂立風(fēng)控策略，并進(jìn)行內(nèi)部評(píng)估和審批；確定風(fēng)險(xiǎn)管理政策、流程和制度，并與相關(guān)部門共同推動(dòng)落實(shí)；定期評(píng)估和修訂風(fēng)險(xiǎn)管理策略，提出改進(jìn)建議。3.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告設(shè)計(jì)和配置風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，確保系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性；日常監(jiān)控和預(yù)警基金投資風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)報(bào)告異常情況；編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，供應(yīng)準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和建議。3.3風(fēng)險(xiǎn)掌控與審查針對(duì)投資決策的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)掌控性，提出必需的改進(jìn)措施；參加基金業(yè)務(wù)的審查和日常巡檢，確保風(fēng)險(xiǎn)掌控的有效性；搭配內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)審計(jì)等部門，供應(yīng)必需的幫助和支持。3.4知識(shí)管理與培訓(xùn)搜集、整理和歸納相關(guān)信息和數(shù)據(jù)，建立完善的知識(shí)庫(kù)；針對(duì)基金公司其他崗位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理本領(lǐng)；關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)，參加相關(guān)業(yè)務(wù)溝通和培訓(xùn)活動(dòng)。4.違規(guī)處理對(duì)于因有意違反公司制度和規(guī)章的行為，視情節(jié)輕重，將采取相應(yīng)的紀(jì)律處分措施；對(duì)于因過失導(dǎo)致重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生并造成重點(diǎn)損失的，將追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任；對(duì)于因工作失職或玩忽職守導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)事件，要及時(shí)追究相關(guān)人員的管理責(zé)任。5.結(jié)束語(yǔ)基金風(fēng)控崗位的職責(zé)緊要且多而雜，需要高度的專業(yè)知識(shí)和責(zé)任心。只有嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)職責(zé)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和防控，才略保證公司基金的