金融工作總結

金融工作總結

金融工作總結「篇一」

11月份，我有幸到一證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習生活，在這

一段時間里，我近距離接觸了—證券—營業(yè)部，在了解—證券發(fā)展歷程、公司文

化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的皿務流程，以及營業(yè)部的

特色服務，同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流中鍛

煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。二、實習內(nèi)容

我被安排在營銷部工作，主要跟—學習。我從以下幾個方面介紹我的實習工作;

首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜志。了

解國家的宏觀經(jīng)濟政策，財經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露

等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。

接下來就是開始一天的基本工作

整理客戶資料?，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應申請書，客

戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復印件，所作的相關工作大

致包括以下三個方面：

1、理清相關的客戶資料，并及時核對當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整

準確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要

上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。

2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子

里。

3、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件，開戶文本一

同掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的過

程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查

找，所以工作人員對我們進行認真的指導，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶

和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進行掃描以電子版的形式保存。

在我們實習的過程中，_證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感

謝他們的關心，在這里特別要感謝—和在表揚我日常工作的同時，更多的教我

們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

此次實習不管在知設的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市

場這個大海洋里，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習只有兩個

月，但是使我十分受益。在這次實習中學院努力為我們爭取這個難得的實習機會，

在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今后的時間里我還需要尋找機會

不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎。

三、建議

進過我們這次實習，讓我想到要對學院說：希望學院能對我們金融專業(yè)的學

生，做一些考證的要求。例如證券證，保險證，基金證等，并組織培訓的教師團體

和課程授課，這樣能夠對今后金融這個專業(yè)的同學有明確的就業(yè)方向和選擇。引進

多些與金融專業(yè)相關的實訓平臺，讓同學更深入學習金融專業(yè)的知識。

金融工作總結「篇二」

今年以來，區(qū)金融辦在區(qū)委、區(qū)政府的正確領導下，認真學習貫徹省市各級經(jīng)

濟工作會議精神，加快金融改革創(chuàng)新，服務實體經(jīng)濟發(fā)展，為全區(qū)經(jīng)濟健康發(fā)展提

供了強有力的金融支持。

一、上半年工作開展情況

（-）政銀企洽談會順利召開。3月22日，由區(qū)委、區(qū)政府主辦，區(qū)金融辦

承辦的區(qū)20xx年政銀企洽談會在賓館召開。此次洽談會共篩選合作項目144個，

簽約金額69.02億元，其中，簽約過千萬項目102個，簽約金額66.18億元。截至

6月底，已到位資金51.41億元，占全部簽約貸款額的74.48機

（二）金融組織體系加快推進。由義和鎮(zhèn)發(fā)起的市區(qū)鑫瑞資金專業(yè)合作社獲市

金融辦審核備案，于4月17日開業(yè)運行；成都農(nóng)商行在我區(qū)設立村鎮(zhèn)銀行工作推

進順利，中成村鎮(zhèn)銀行有望實現(xiàn)年內(nèi)開業(yè)；由市東海順達養(yǎng)殖有限公司作為主發(fā)起

人的市區(qū)駿銳民間資本管理股份有限公司于5月30日獲市金融辦批復，計劃于近

期開業(yè)。加快股份制銀行引進工作，民生銀行總行對在區(qū)設立支行事宜同意并已做

出批復，向省、市銀監(jiān)局報批后即開始裝修職場，預計9月份開業(yè)運營。

（三）企業(yè)三板掛牌工作陸續(xù)開展。積極推動金舜石油裝備股份有限公司、金

和鈕棉業(yè)股份有限公司等家企業(yè)在魯交所掛牌。魯交所掛牌推薦人、會計師事務

所、律師事務所等中介機構的盡調(diào)工作于5月底結束，6月22日兩家企業(yè)通過齊

魯股權托管交易中心專審會，計劃于7月10日在齊魯股權托管交易中心分中心掛

牌，成為我區(qū)首批在場外區(qū)域交易市場掛牌的企業(yè)。

（四）維護金融穩(wěn)定工作扎實有效。認真做好金融風險協(xié)調(diào)處置工作，按照區(qū)

委、區(qū)政府的安排部署，全力做好企業(yè)資金鏈問題的協(xié)調(diào)處置工作，為保障金融機

構合法權益，維護區(qū)域良好金融環(huán)境，支持企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造條件。

二、下半年工作打算

（一）全力爭取金融機構加大信貸投放。引導協(xié)調(diào)各金融機構發(fā)揮投入主渠道

作用，抓好20xx年政銀企洽談會簽約資金的協(xié)調(diào)落實，確保簽約資金落實率居全

市前列。

（二）繼續(xù)加強金融組織體系建設。積極引進股份制銀行到我區(qū)設立分支機

構，做好村鎮(zhèn)銀行籌建協(xié)調(diào)服務工作，力爭成都農(nóng)商行在我區(qū)設立的中成村鎮(zhèn)銀行

年內(nèi)實現(xiàn)開業(yè)運營，繼續(xù)做好資金互助專業(yè)合作社試點工作。

（三）加快推動企業(yè)上市。重點做好旭業(yè)化工有限公司等擬上市企業(yè)的服務指

導工作。同時，加大三板掛牌企業(yè)的培育力度，引導更多企業(yè)到區(qū)域場外交易市場

掛牌。

（四）加強金融風險監(jiān)管。指導小額貸款公司做好行業(yè)年審和年度評級工作。

做好投資（咨詢）類公司規(guī)范整頓工作，以及民間借貸服務中心、民間資本管理公

司、資金專業(yè)合作社的三常監(jiān)督和管理工作。做好企業(yè)資金鏈問題的協(xié)調(diào)工作，保

障企業(yè)資金鏈安全，維于全區(qū)良好金融環(huán)境。

金融工作總結「篇三」

20xx年1月1日開始，營改增將在原來“1+6”的基礎上實現(xiàn)再擴圍，鐵路運

輸和郵政服務也將納入改革行列，與此同時，一場關于營業(yè)稅九大稅種紛紛納入減

稅陣營的討論正在形成。

作為營業(yè)稅九大稅種之一，金融業(yè)的營改增正在加速推進中。消息稱，財政部

和國家稅務總局已經(jīng)在研究金融保險業(yè)營改增的相關工作，預計明年開始推廣。

此前，《中國經(jīng)營天》記者也獲悉，包括北京在內(nèi)的各地金融局已經(jīng)委托律師

事務所開始做稅率、稅負測算工作，而測算的核心主要采取簡易計稅法進行計征。

“一直以來，金融業(yè)在營業(yè)稅上做出了很大的貢獻，但因為它包含內(nèi)容較多，

不僅有銀行、保險，還有證券，這些行業(yè)的稅率非常復雜，為了簡易操作，未來金

融保險業(yè)營改增稅率可能和現(xiàn)行稅率沒有太大差別?！币晃粎⑴c測算的人士表示。

在該人士看來，雖然已經(jīng)做了測算，但目前監(jiān)管層對此還在研究，未來順利推

行難度仍然較大。

簡易計稅法測算

從長期看，金融保險業(yè)是營業(yè)稅中營改增最難的一個稅種，參照國外的經(jīng)驗，

最大可能是保持現(xiàn)狀不變。

不過，因為金融業(yè)現(xiàn)在主要包括銀行、保險、證券三部分，參照國外增值稅免

稅條件，有分析認為，在基本免稅模式下，由于銀行業(yè)的收入以利息收入為主，因

而實行對利息收入免稅的增值稅，必然使得其稅負大為降低，較征收營業(yè)稅下降

71.81乳對于保險業(yè)來說，其主要收入來源于保費也能免稅，稅負當然也會明顯下

降，較征收營業(yè)稅下降72.60乳但對于證券業(yè)來說，由于主要收入來源于手續(xù)費和

傭金，是不能免稅的，實行增值稅后其稅負就會明顯加重，較征收營業(yè)稅上升

132.12%0

也就是說，金融業(yè)營改增后也存在稅負有增有減的現(xiàn)象，和現(xiàn)在部分物流行業(yè)

營改增后，稅負有增有減現(xiàn)象如出一轍。

數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，A股16家上市銀行共繳納稅負（營業(yè)稅、所得

稅及其他）4122.44億元，4家上市保險公司共繳納稅負298.56億元，上市銀行和

保險公司合計繳納稅收4421億元。

根據(jù)國家稅務總局數(shù)據(jù)統(tǒng)計，20xx年全國營業(yè)稅實現(xiàn)收入15747.53億元，同

比增長15.1%,比上年同期增速回落7.5個百分點，其中除金融服務業(yè)營業(yè)稅仍保

持高速增長態(tài)勢外，其他行業(yè)營業(yè)稅增速均有所回落。

在此背景下，作為營業(yè)稅中增速較快的金融保險業(yè)改革也備受關注。

財稅專家馬靖昊告訴記者，金融業(yè)的增值稅計征目前在國際上都是個難題，許

多國家為減輕難度而采取了簡易計征或零稅率的方法，未來如何處理，還需要進一

步研究。

據(jù)悉，相比增值稅一般計稅方法，簡易法其實和原來營業(yè)稅的測算類似，一旦

營改增后，金融保險業(yè)要試點簡易計征法，對該行業(yè)來說，征收難度無疑會減小。

止匕外，部分人士表示，金融業(yè)“營改增”后銀行、保險業(yè)的稅負大幅度下降，

雖然有助于解決其現(xiàn)行營業(yè)稅制下稅負過重的問題，但又會帶來地方財政大幅度減

收，由此形成改革的阻力。

因此，未來營改增推廣后，對于金融保險業(yè)的增值稅計征方法或將重新設定，

上述參與測算人士稱，財政部目前正在進行相關的研究，未來或有新思路。

金融工作總結「篇四」

匆匆忙忙中，不平凡的20xx年悄然而逝。XX信用社在新一屆班子的帶領下，

團結協(xié)作，上下一心，取得了持續(xù)九個月綜合指標全聯(lián)社第一的可喜成績。我能夠

立足本職，勤奮工作，圓滿完成領導交付的各項任務?，F(xiàn)將一年來的工作總結：

一、時刻不忘學習，提高自身素質

一年來，社內(nèi)每月組織員工學習，營造良好的學習冗圍。我能夠按時參加，并

認真作好筆記。五月份，遠去XX,參加了XX組織的系統(tǒng)上線的業(yè)務培訓，經(jīng)過幾

天的日夜刻苦學習，成功結業(yè)。擴展領域，不斷學習信貸知識，并參加了信貸員資

格考試。工作之余，觀看《亮劍》等精典電視劇，學習公關禮儀，使我的自身修

養(yǎng)，思想素質有了很大提高。學習李云龍，如何出奇制勝;學習獨立團，如保精誠

團結，從弱到強。并與工作實際相結合，從中悟出新思路，新方法。

二、大力發(fā)展存款，壯大資金實力

二月份，我利用定期免征利息稅的大好時機，深入各村，積極宣傳。通過組織

車隊，音響，張?zhí)?，發(fā)放傳單等形式，使大好消息迅速傳到千家萬戶，起到了

很好的宣傳效果。在社領導的協(xié)調(diào)下，挖來了新儲源，以前為郵政儲蓄代辦的人

員，紛紛為我社服務，成了我們的聯(lián)絡員。平時對專柜所轄的代辦站，聯(lián)絡員多次

走訪，密切關注存款動向，作好統(tǒng)計，每日上報。一分耕耘，一分收獲。截止10

月底，專柜較年初上升800余萬元。

三、盡職盡責，力爭盡善盡

一年來，我能夠認真遵守信用社的各項規(guī)章制度，嚴格約束自己。在自己平凡

的崗位上，不計個人得失，不講條件，工作一絲不茍，力爭追求圓滿。在辦好業(yè)務

的同時，定期對信用站，聯(lián)絡員召開會議，交流攬儲經(jīng)驗，學習典型案件，做到警

鐘長鳴。在三秋期間的案件高發(fā)期，大宗款項實行社內(nèi)車接車送;平時辦理業(yè)務，

要求二人同行。嚴格的防范措施，使一年來未發(fā)生一起刑事案件。

四、不斷創(chuàng)新，筆耕不犢

在完成本職工作的'同時，勇于擔起XX社通訊報導報送的重任。在日常工作

中，時刻不忘尋找其中的熱點，亮點，先進典型事例，好人好事等。工作之余，值

班夜里，將材料整理潤色，并以通訊形式及時上報聯(lián)社辦公室。付出總有回報，汗

水不會白流。一年來先后撰寫通訊報導23篇，其中在《XX農(nóng)信》報上發(fā)表16

篇。

五、以社為家，美化社容

今年來，新一屆班子投入了大量人力，物力對辦公設施，外部環(huán)境進行了改

造。營業(yè)室內(nèi)外煥然一新，特別是對營業(yè)室門前的地面重新硬化。在東邊空閑處安

置了健身器材。優(yōu)美的環(huán)境更需要我們用心保持，每天我能同大家一起將營業(yè)室內(nèi)

外認真打掃，力爭作到一塵不染，以優(yōu)美，整潔的環(huán)境的環(huán)境吸引儲戶。營業(yè)室

外，彩旗飄飄，鐵樹青青。使信用社成為XX街上一道亮麗的風景。在大院內(nèi)，東

西兩個黑板遙相呼應。我能用其所長，搜集精典小故事，名言警句，宣傳信息等，

出黑板報20余期，為信用社文化建設盡自己的一份力。

六、顧全大局，忍痛撤并信用站，聯(lián)絡員

十一月份，按照中國人民銀行，銀監(jiān)會的文件精神，對我社轄區(qū)內(nèi)的九家信用

站全部撤并。我能夠同領導一起，深入各個村站，作好認真的安撫工作。并將當月

手續(xù)費，一次性補償金及時發(fā)放。使廣大代辦人員能夠認清形勢，思想很快轉變，

情緒穩(wěn)定，得到了平穩(wěn)過渡。并對村站儲戶作好解釋工作，使村站存款能夠繼續(xù)保

持，為社所留。

七、兢兢業(yè)業(yè)，鞠躬盡瘁

一年來，我時刻以大局為重，深知自己責任的重大，不敢有絲毫的松懈。為很

好完成自己的本職工作，主動放棄休息時間。

回顧一年來的工作，我為取得的可喜成績感到自豪，面對新的一年，我對以后

的工作充滿信心。票據(jù)置換的兌付，全省通存通兌的開始，全國結算的暢通。使我

們的工作如虎添翼。我相信，信用社明年的工作會再上一個新臺階，會取得更大的

成績！

金融工作總結「篇五」

一、20xx年工作開展情況

按照《財政部關于印發(fā)《普惠金融發(fā)展專項資金管理辦法〉的通知》(財金

(20xx)85號)規(guī)定，普惠金融發(fā)展專項資金包括縣域金融機構涉農(nóng)貸款增量獎

勵、農(nóng)村金融機構定向費用補貼、創(chuàng)業(yè)擔保貸款貼息及獎補、政府和社會資本合作

(PPP)項目以獎代補等4個使用方向的資金。20xx年，財政部撥付我區(qū)普惠金融發(fā)

展專項資金34373萬元，自治區(qū)財政配套3264.82萬元，合計共37637.82萬元。

按照規(guī)定，我廳對財政部下達的34373萬元進行了統(tǒng)籌分配，其中，縣域金融機構

涉農(nóng)貸款增量獎勵2617.43萬元;農(nóng)村金融機構定向費用補貼資金2951.26萬元;創(chuàng)

'114日.保貸款貼息及獎補資金24404.31萬元:政府和社會資本合作(PPP)項目以獎代

補資金4400萬元。

(一)縣域金融機構涉農(nóng)貸款增量獎勵

按照財金(20xx)85號文件規(guī)定，我區(qū)未納入縣域金融機構涉農(nóng)貸款增量獎

勵政策實施范圍，為大力發(fā)展我區(qū)縣域經(jīng)濟，積極引導各縣域金融機構加大涉農(nóng)貸

款投放力度，經(jīng)多次與財政部金融司溝通匯報，財政部于20xx年8月下發(fā)了《關

于擴大縣域金融機構涉農(nóng)貸款增量獎勵范圍的通知》，同意自20xx年起將我區(qū)納

入縣域金融機構涉農(nóng)貸款增量獎勵政策的實施范圍。

20xx年，我區(qū)從普惠金融發(fā)展專項資金中安排縣域金融機構涉農(nóng)貸款增量獎

勵資金2617.43萬元，對全區(qū)30家縣域金融機構進行了獎勵，自治區(qū)財政配套的

30%部分已列入20xx年部門預算，經(jīng)自治區(qū)人大批準后及時下達相關金融機構。

20xx年財政部根據(jù)XX地區(qū)的實際，將我區(qū)納入了縣域金融機構涉農(nóng)貸款增量獎勵

政策的實施范圍，同時也是我區(qū)實施縣域金融機構涉農(nóng)貸款增量獎勵政策的第一

年，該項政策的實施極大激發(fā)了我區(qū)縣域金融機構涉農(nóng)貸款投放的積極性?？h域金

融機構涉農(nóng)貸款增量獎勵政策是財政政策和信貸政策的有機結合，發(fā)揮了財政資金

的引導作用和信貸資金的杠桿作用，引導了更多的信貸資金投向“三農(nóng)”領域，促

進了我區(qū)金融資源的優(yōu)叱配置。

（二）農(nóng)村金融機構定向費用補貼

20xx年，我區(qū)從普惠金融發(fā)展專項資金中安排農(nóng)村金融機構定向費用補貼

2951.26萬元，自治區(qū)財政配套安排1264.82萬元，合計共撥付4216.08萬元，對

全區(qū)13家新型農(nóng)村金融機構和基礎金融服務薄弱地區(qū)的銀行業(yè)金融機構進行了獎

勵。

近年來，我區(qū)不斷加大財政支持農(nóng)村金融業(yè)發(fā)展力度，在定向費用補貼政策的

引導下，全區(qū)村鎮(zhèn)銀行立足縣域，積極服務“三農(nóng)”，不斷加大信貸投放，全區(qū)村

鎮(zhèn)銀行各項貸款余額增速遠遠高于其它金融機構。定向費用補貼政策的實施也緩解

了新型農(nóng)村金融機構設立初期的財務壓力，進一步增強了機構的抗風險能力和發(fā)展

后勁，有效幫助村鎮(zhèn)銀行逐步實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。同時，定向費用補貼政策的實施也

有效吸引了更多資本參與我區(qū)新型農(nóng)村金融機構建設，僅20XX年我區(qū)成立的村鎮(zhèn)

銀行就有4家，分別為XX西夏賀蘭山村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、XX永寧匯發(fā)村鎮(zhèn)銀

行股份有限公司、XX西吉匯發(fā)村鎮(zhèn)銀行股份有限公司和XX彭陽賀蘭山村鎮(zhèn)銀行股

份有限公司。

（三）創(chuàng)業(yè)擔保貸款貼息及獎補

20xx年我區(qū)從普惠金融發(fā)展專項資金中安排創(chuàng)業(yè)擔保貸款貼息及獎補資金

24404.31萬元，自治區(qū)財政配套20xx萬元，合共計撥付創(chuàng)業(yè)擔保貸款貼息及獎補

資金26404.31萬元，其中，專項用于貼息資金21873.95萬元，用于獎補資金

4530.36萬元。

20xx年，為進一步做好我區(qū)創(chuàng)業(yè)擔保貸款工作，推動大眾創(chuàng)業(yè)、助力脫貧富

民，結合我區(qū)經(jīng)濟發(fā)展實際，我區(qū)制定印發(fā)了《XX回族自治區(qū)創(chuàng)業(yè)擔保貸款管理

辦法》（寧政辦發(fā)（XX）140號），該辦法進一步放寬了創(chuàng)業(yè)擔保貸款申請的條件，

將個人申請創(chuàng)業(yè)擔保貸款的條件規(guī)定為：“除助學貸款、扶貧貸款、首套住房貸

款、購車貸款以外，創(chuàng)業(yè)擔保貸款申請人在提交創(chuàng)業(yè)擔保貸款申請當期，應沒有商

業(yè)銀行其他貸款”。

創(chuàng)業(yè)擔保貸款政策的實施有效促進了我區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展，將有限的資金和金融

服務相結合，采取“四兩撥千斤”的方式，激發(fā)了創(chuàng)業(yè)干事人員的內(nèi)生動力，特別

是在支持我區(qū)扶貧攻堅戰(zhàn)略中發(fā)揮了積極作用，成功打造了一批集中連片推進的整

村、整鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)基地和示范點，引導形成了“一縣一特、一鄉(xiāng)一業(yè)、一村一品”的發(fā)

展模式，有效提升了農(nóng)村經(jīng)濟活力，助推了我區(qū)經(jīng)濟社會的全面發(fā)展。

（四）政府和社會資本合作（PPP）項目以獎代補

20xx年我區(qū)從普惠金融發(fā)展專項資金中安排政府和社會資本合作（PPP）項目以

獎代補資金4400萬元，支持全區(qū)8個財政部PPP示范項目規(guī)范運行。20xx年，為

推動我區(qū)PPP工作，我廳牽頭制定了《自治區(qū)政府辦公廳關于進一步推進政府和社

會資本合作模式（PPP）的實施意見》（寧政辦（XX）36號）等多項管理辦法，推動我

區(qū)PPP工作邁上新的臺階。截至20xx年12月底，我區(qū)進入財政部政府和社會資本

合作（PPP）綜合信息平臺項目129個，投資總額1571.77億元，社會資本投資

1205.36億元，政府補貼190.58億元。根據(jù)自治區(qū)領導批示精神，我廳積極組織

協(xié)調(diào)XX惠民投融資有限公司和中國政企合作投資基金股份有限公司共同設立了中

政企XXPPP合作基金，基金總規(guī)模45億元。

二、存在的問題

（一）政策宣傳力度不夠。20xx年，結合《財政部關于印發(fā)〈普惠金融發(fā)展專項

資金管理辦法〉的通知》規(guī)定，我廳制定了多項配套政策，包括創(chuàng)業(yè)擔保貸款、政

府和社會資本合作（PPP；等方面，同時，從20xx年開始，財政部又將我區(qū)納入了縣

域金融機構涉農(nóng)貸款增量獎勵政策的實施范圍，由于這些政策的政策性較強，又是

新出臺的政策，致使相關部門和受益人群對政策不理解、不知曉，影響了普惠金融

政策的全面落實。

（二）PPP項目投資大、回報低、人才缺。由于PPP專業(yè)人才緊缺，致使市縣

（區(qū)）政府部門、企業(yè)和及融資機構對PPP模式的'操作流程不熟悉，項目前期識別

論證不充分，方案設計不規(guī)范、不完善，制約了PPP模式的推廣應用，致使國家和

自治區(qū)PPP示范項目入圍難度大。由于基礎設施等領域項目投資大、回報率低、投

資周期長，對社會資本缺乏吸引力。再者，我區(qū)市、縣（區(qū)）財力普遍較弱，贏利

PPP項目不多，引進社會資本的難度較大。

（三）創(chuàng)業(yè)擔保貸款巾請門檻高、操作難度大。財金（20xx）85號文件實施以

來，大家普遍反映創(chuàng)業(yè)出保貸款申請門檻較高，特別是向前追溯5年無商業(yè)銀行貸

款記錄的條件，將很多有創(chuàng)業(yè)貸款意愿的人群拒之門外，影響了創(chuàng)業(yè)擔保貸款政策

的實施效果。同時，由于小額擔保貸款貼息系統(tǒng)不完善，致使各市、縣（區(qū)）錄入和

提取數(shù)據(jù)不準，有的甚至無法使用該系統(tǒng)，增加了一線工作人員的操作難度和工作

量。

三、20xx年工作要點

（一）加強普惠金融政策宣傳。20xx年，我廳將采取多種形式的宣傳手段，加

強普惠金融各項政策的宣傳力度，提高普惠金融政策知曉率。同時，我廳計劃在全

區(qū)范圍內(nèi)舉辦一次普惠金融專題培訓班，對普惠金融各項政策進行深入解讀，對各

項操作流程進行仔細講解，提高各部門工作人員對政策的理解力和操作能力，為普

惠金融政策的全面落實打下夯實基礎。

（二）加強普惠金融政策落實。實施縣域金融機構涉農(nóng)貸款增量獎勵，引導縣域

金融機構加大涉農(nóng)貸款沒放力度;全面落實農(nóng)村金融機構定向費用補貼政策，鼓勵

和引導金融機構主動填補農(nóng)村金融服務空白，擴大農(nóng)村金融服務覆蓋面;實施創(chuàng)業(yè)

擔保貸款貼息及獎補政策，助力大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新，引導用人單位創(chuàng)造更多就業(yè)

崗位，推動解決特殊困難群體的結構性就業(yè)矛盾。加大中央資金和政策爭取力度，

借力支持實體經(jīng)濟融資發(fā)展，不斷滿足實體經(jīng)濟融資需求。

（三）規(guī)范推廣運用PPP模式。一是根據(jù)全國財政金融工作會議精神，嚴格按照

財政部《關于規(guī)范政府和社會資本合作PPP綜合信息平臺項目庫管理的通知》（財

辦金（XX）92號）文件口的負面清單，對我區(qū)PPP項目庫的所有項目進行清理和規(guī)

范，防止PPP項目中存在以PPP名義變相舉債、保底收益、固定回報、保底承諾、

政府擔保等違法違規(guī)融資舉債現(xiàn)象發(fā)生，規(guī)范推廣和運作PPP合作模式;二是緊盯

中國PPP基金，力促項目對接成功;三是結合XXPPP工作實際，制定印發(fā)《XX回族

自治區(qū)政府和社會資本:PPP）操作管理辦法》。

金融工作總結「篇六」

金融證券工作總結

金融證券工作總結篇一

進入信達證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)

在：

1、對證券行業(yè)有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的

了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務又有了較深的理解，工作中能解決

各種基本問題。

2、業(yè)務開拓能力的提高

在業(yè)務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力

和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使信達服

務真正的深入人心。

3、工作的責任心和事業(yè)心加強了

對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的

麻煩，辦事效率力求最快、最好。

在業(yè)務營銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足:

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業(yè)績表現(xiàn)不

佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要這樣做：

1、發(fā)傳單

進入信達證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺得還是可

行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有一年多了，業(yè)績十分不理想。銀行很好的服務有口皆碑，許多

客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但中國

銀行和中銀國際很好的合作關系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破

點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關系也是唯一的辦法。駐點客戶經(jīng)理的‘索

質直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關系網(wǎng)絡

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的

客戶選擇我們信達來開戶，另外，對于己在其它券商開通三方存管業(yè)務的客戶，向

客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

現(xiàn)在市場波動很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須

要不斷的學習，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶提供仝方位的服務，要想盡一切辦

法，盡自己最大努力來做。

金融證券工作總結篇二

xx年對于我來說，應該是忙碌、學習、領悟和慶幸的一年。

這一年來，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經(jīng)濟危機的影響，

很多客戶采取保守、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)

品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等;然后

春節(jié)前后，宏觀經(jīng)濟略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要

繼續(xù)進行股票和權證的短線操作，在對市場進行了綜合分析后，對各種股票板塊和

證券品種進行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的

上市公司，盡量回避權證類的高風險品種，對于保守的客戶，也建議可以適當嘗試

etf產(chǎn)品的二級市場投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅

度，收益較為穩(wěn)妥，這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數(shù)據(jù)，反

復研究，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點，得出的結論的理由，以及一些品種

在操作上的簡單技巧和注意事項并隨時與客戶進行溝通，交流彼此對市場的看法；

接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時間的工作非常緊張和繁重，而且

讓我在一次陷入矛盾之中。

“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù)，公司是下達了任務指標的，采取了很多聯(lián)系和通知客戶

的措施，而通過對學習各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料，特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)

教育活動，聽了老師對風險投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后，覺得大多數(shù)客戶非常不適

合參與創(chuàng)業(yè)板巾場的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進行了非常深入

的分析并及時傳達各客戶；第四季度，市場通脹預期愈演愈烈，大盤也已逐漸顯示

了上漲乏力的跡象，但個股依然活躍，新入市?的客戶依然滿倉操作，并們有及時地

調(diào)整倉位，一旦大盤調(diào)整會有風險很大，建議客戶要控制好倉位，保留較大比例的

帳戶資金，等待時機。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比，思考總結

和交流溝通的工作，怎一個“忙”字了得？

也正是因為這一年來不同以往的忙碌，積累了更多的經(jīng)驗，督促自己去學習更

多的知識，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應更多不同變化的能

力”

通過在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，漸漸領悟出很多

老師和前輩們常常教悔的道理：

謙虛：只有保持謙虛的態(tài)度，才能讓自己學習到更多的東西，使自己的知識和

意念?！靶隆?。

嚴謹：對各種產(chǎn)品和市場要認真研究和分析，對不同客戶也要有更多的了解，

才能給他們提供更加適合的投資建議。

圓通：面對公司任務和客戶利益，要積極對待，既不能逃避也不能推脫，盡量

運用自己的知識和經(jīng)驗尋找二者的平衡點，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”

的。

誠懇：無論如何，只用誠心誠意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)

劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認可的。

長期以來我都是以這樣的態(tài)度在工作，也正因為如此，與很多客戶成為了知心

朋友，今年的市場變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財師的培訓和

學習，較早的對國際金融市場畬了些了解，在進行分析和規(guī)劃時等到了允分的運

用，被客戶非常認可和贊同，使他們對這一年來的投資成績非常滿意，我們之間的

友情加深了，對我也更加信賴，因此，讓我非常感激，相信自己應該有能力為更多

的人提供更好的服務！

金融工作總結「篇七」

18年我市金融工作以加大金融對經(jīng)濟的支持力度為主線，積極促進信貸投

放，拓寬直接融資渠道，改善金融生態(tài)環(huán)境，取得了較好效果：

一、18年重點工作完成情況

（-）主要指標完成情況

1.信貸工作

18年全市各銀行業(yè)金融機構本外幣各項貸款余額為18億元，同比增長

18.1%,比年初增加*億元，同比多增18億元，完成省政府下達新增170億元任務

的104%,在全省各市中排名第2位。

2.上市工作

金辰機械經(jīng)過引入戰(zhàn)略投資者、確定中介機構、完成企業(yè)改制、進入輔導報備

過程后，預計于18年一季度申報材料。中鎂股份、風光化工已啟動上市準備工

作，津大肥業(yè)、卓異科技等均與券商密切洽談。

3.基金融資工作

卓異裝備制造、巨成教學科技、豐華實業(yè)、風光化工等企業(yè)與基金公司進行了

談判，擬引進的基金規(guī)模共計5.4億元；光大麥格理大中華基礎設施基金有意向控

股或參股污水處理、供熱、供氣等公用事業(yè)。

4.多渠道融資工作

通過拓展融資渠道，促進表外業(yè)務、融資租賃、信托等多途徑融資，全年多渠

道融資超過260億元，完成省政府下達的170億元指標計劃。

5.小額貸款公司和融資性擔保公司行業(yè)建設工作

18年我市已批準開業(yè)小額貸款公司51家、注冊資本金額為26.8億元，當年

累計為中小企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)放貸款20xx筆、金額*億元，貸款余額為20.3億

元。我市已批準開業(yè)的融資擔保公司22家、注冊資本金18億元，當年累計為*戶

中小企業(yè)發(fā)放擔保貸款43.6億元，擔保貸款余額達46億元。

主要工作

1.積極推動信貸投放、引導信貸投向。一是建立信貸工作推進協(xié)調(diào)機制，每

旬調(diào)度一次信貸工作，每月最后一周對各金融機構實行日調(diào)度、日匯總、日通報。

二是設立了信貸工作目標考核體系，將新增貸款200億元任務指標分解到各金融機

構和各市區(qū)、園區(qū)，政府的各類存款優(yōu)先支持信貸投放突出的金融機構。三是年初

整理出我市18年有融資需求項目171項、資金需求437億元，根據(jù)資金需求組織

了多渠道融資、重點項目融資及進出口銀行業(yè)務推廣等多場專項對接會。四是積極

引入外埠銀行，興業(yè)、光大銀行在我市的分行開業(yè)。截至18年18月末，9家已入

駐的外埠銀行貸款余額18億元，占全市貸款余額16.7%,年度新增貸款66.9億

元，占全市新增貸款的38%。五是引導信貸支持中小企業(yè)及“三農(nóng)”，市人民銀行

與我辦開展了金融支農(nóng)“大集”活動，我辦下設中小企業(yè)服務中心融資平臺與國開

行合作，為支持我市中小企業(yè)當年發(fā)放貸款1億多元，到現(xiàn)在累計為300多戶中小

企業(yè)發(fā)放貸款18億多元。

2.多措并舉推動企業(yè)上市。一是推動重點企業(yè)加快上市準備，使18機械、中

鎂集團等企業(yè)及時啟動了上市工作。二是加大政策扶持力度，市政府出臺了支持企

業(yè)上市的政策措施，保守我市扶持資金與省政府資金同步、同比例到位。三是培育

后備企業(yè)，幫助企業(yè)提升素質、樹立形象、加快發(fā)展，爭取早日達到上市條件。四

是為擬上市企業(yè)做好服務，協(xié)調(diào)解決土地、資金、規(guī)范等方面問題，與市工商局、

市國稅局共同出臺支持企業(yè)上市政策。五是為即將啟動的新三板和中小企業(yè)私募債

工作打好基礎，制定了新三板的獎勵政策，聯(lián)系中介機構開展新三板和中小企業(yè)私

募債的推廣培訓。

3.加大防范和處置非法集資工作力度。一是將宣傳工作落到實處，制作了2

萬副宣傳撲克發(fā)放至基層單位，組織了15個單位及各市區(qū)開展廣場宣傳活動，在

18日報做了1次宣傳報道。二是抓好清理工作。全年共開展排查工作2次，現(xiàn)有

待處理的案件共2起。同時準確摸清聚眾上訪情況，按照區(qū)別對待的原則，做好疏

導勸解、宣傳教育。三是制定了《營口市人民政府金融工作辦公室關于應對非法集

資突發(fā)事件的應急預案》。

4.提高金融創(chuàng)新能力。一是推動港口金融創(chuàng)新，起草了報送省政府關于設立

“營口港口金融創(chuàng)新試驗區(qū)”的請示，省政府批復同意后，我市分別召開了物流商

貿(mào)業(yè)及金融業(yè)座談會，同時赴上海、寧波等5市學習先進經(jīng)驗，8月份完成了營口

金融創(chuàng)新試驗區(qū)方案初稿。二是研究實施科技金融試點。建立風險投資基金，鼓勵

科技型中小企業(yè)、風險及資機構、民間資本參與投資，營口惠營公司將為種子基金

提供1500萬元。

5.支持小額貸款公司和融資擔保公司發(fā)展，加強對兩個行業(yè)的監(jiān)管。一是積

極推動機構設立和可持續(xù)發(fā)展。20xx年新批開業(yè)擔保機構5家，小額貸款公司新

批開業(yè)20家。網(wǎng)點布局更趨合理，小額貸款公司可實現(xiàn)各縣區(qū)全覆蓋。我辦分批

擇優(yōu)向省開行推薦了一批小額貸款公司，爭取開行的融資支持。同時突出特色，培

育人型、專業(yè)化小額貸款公司和融資擔保公司。二是完善行業(yè)監(jiān)管措施。推動市區(qū)

兩個行業(yè)監(jiān)管體系建設，采取市縣監(jiān)管部門聯(lián)動、抽調(diào)協(xié)會及中介人員配合的方式

進行現(xiàn)場檢查。組織好全市小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)日常使用工作，實現(xiàn)風險實時監(jiān)

控。三是推動行業(yè)自律，建立健全小額貸款公司行業(yè)協(xié)會，并將協(xié)會的工作重點放

在按季開展對從業(yè)人員業(yè)務培訓。

金融工作總結「篇八」

XX市金融業(yè)緊緊圍繞市委、市政府中心工作，大膽改革、銳意創(chuàng)新，進一步

加大了金融對經(jīng)濟社會發(fā)展的支持力度，積極為發(fā)展“五型經(jīng)濟”、建設“五個一

流”、實施“八項重點改革”、推進“十項升級創(chuàng)新”提供強有力的金融服務，各

項工作取得了顯著成效?，F(xiàn)將XX市20XX年金融工作情況報告如下：

一、圍繞經(jīng)濟金融長遠發(fā)展，積極開展金融戰(zhàn)略合作

立足全市資源優(yōu)勢，廣泛開展與外埠金融機構的溝通聯(lián)系和戰(zhàn)略合作。8月14

口，市政府與招商證券股份有限公司簽署合作協(xié)議，該公司在綏設立機構支持XX

市產(chǎn)業(yè)項目建設，每年為市域內(nèi)企業(yè)提供5億元的投融資支持。10月17日，市政

府與中信銀行哈爾濱分行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，該行承諾在未來兩年內(nèi)為XX市土地

儲備、舊城改造、園區(qū)開發(fā)等重點領域提供不低于50億元的貸款支持。此外還有

國家開發(fā)銀行、華融證券等機構列入戰(zhàn)略合作目標，正在積極對接推進。

二、圍繞產(chǎn)業(yè)項目建設，進一步加大了資金協(xié)調(diào)落實力度

充分發(fā)揮我辦在地方金融工作中的參謀助手作用，主動贏得政府領導對金融工

作的重視和支持。在堅守不懈的努力下，引起了市政府領導對金融工作的高度重

視。王金會市長、趙萬山副市長、王桂芝副市長、劉維權副市長親自研究部署、親

自協(xié)調(diào)落實產(chǎn)業(yè)項目融資工作，通過組織面對面座談、專題輔導、現(xiàn)場辦公等形式

幫助企業(yè)和各類經(jīng)濟組織解決融資難題。9月24日，金會市長和維權副市長就涉

農(nóng)貸款投放、涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展等問題召開了涉農(nóng)金融機構座談會，對金融支持現(xiàn)代化

大農(nóng)業(yè)、農(nóng)機合作社建沒、農(nóng)民合作組織發(fā)展、金融生態(tài)建設等問題進行了深入研

究，探討創(chuàng)新農(nóng)村金融新型融資模式支持“三農(nóng)”發(fā)展。7月10日，萬山副市長

主持召開了全市石化產(chǎn)業(yè)發(fā)展專題推進會議，市金融辦對35家規(guī)模以上石化企業(yè)

進行了新型融資模式輔導,幫助企包探尋新的融資渠道,提高直接融資水平.7月

18H,桂芝副市長組織有關部門及銀行機構主要負責同志，就綠色食品企業(yè)融資

事宜赴肇東進行了現(xiàn)場辦公和實地對接，有60%融資項目得到了銀行支持。充分發(fā)

揮了政府在產(chǎn)業(yè)項目融資服務過程中的主導作用。

三、圍繞日常融資服務，不斷活化工作方式和推進機制

在銀企對接上，市金融辦優(yōu)化服務、不斷創(chuàng)新，建立了服務常態(tài)化、形式多樣

化、扶持重點化的工作堆進機制。每月都向企業(yè)主管部門征集融資項目，采取現(xiàn)場

對接、融資輔導對接、向外埠外資銀行推介發(fā)布項目等方式，強化對重點領域、重

點環(huán)節(jié)、重點項目的信貸資金支持。全年共征集融資項目71個，向銀行發(fā)布融資

信息278條次，組織銀行深入企業(yè)進行實地對接70人次，總融資需求556400萬

元，已有32家企業(yè)獲得貸款452955萬元，占總融資需求的81.41%。截至12月

末，全市銀行機構（不含小貸公司）各類貸款余額已達500.6億元，同比增長

23.72%,當年新增各項貸款95.97億元。

四、圍繞強化地方金融服務，引導小額貸款公司和融資擔保公司不斷提升服

務質量和水平

在省辦農(nóng)村處和擔保處的大力支持下，全市小額貸款公司經(jīng)過增資擴股總注冊

資本已達13.96億元，貸款余額達到9.5億元，同比增長19.2%,超出年度目標

3.2個百分點；全市融資性擔保公司為20xx戶中小企業(yè)和“三農(nóng)”提供融資擔保服

務，在保責任余額達到86998萬元（其中哈爾濱均信投資擔保股份有限公司在保責

任余額53911萬元），同比增長64.39樂超出年度目標48.39個百分點。

五、圍繞提升區(qū)域金融服務能力，大力引進發(fā)展各類金融機構

堅持內(nèi)引外聯(lián)與擴張發(fā)展并重，大力引進各類金融機構。全市20xx年共有龍

江銀行綏化黃河路支行、龍江銀行望奎支行、哈爾濱銀行綏化北林支行、中國銀行

肇東翔龍城支行、農(nóng)信社青岡聯(lián)社靖北分社、招商證券綏化營業(yè)部、百年人壽股份

有限公司綏化中心支公司7家金融機構相繼開業(yè)運營，超額2家完成年度工作目

標。

六、圍繞金融服務創(chuàng)新，不斷探尋多渠道融資模式

著眼企業(yè)長遠發(fā)展，積極鼓勵和引導推介企業(yè)上市。在省委、省政府組織的

“20xx黑龍江（香港、廣東）經(jīng)貿(mào)交流活動”期間，在省辦資本運營處的大力支持

下，市金融辦積極協(xié)調(diào)、主動服務，為我市企業(yè)與香港交易所等證券機構搭建交流

對接平臺，促成了公準肉食品股份有限公司與中國國際金融香港證券有限公司正式

簽署保薦協(xié)議，幫助黑龍江安瑞佳石油化工有限公司明確了在國內(nèi)主板上市的發(fā)展

定位。同時，加大直接融資指導力度，積極推動企業(yè)利用股權和債券融資。邀請銀

河證券專家就企業(yè)如何利用境內(nèi)外資本市場上市融資深入企業(yè)現(xiàn)場輔導，邀請宏源

證券專家指導藍天鋼構和慶安鑫利達米業(yè)開展債券融資，邀請?zhí)旖蚬蓹嘟灰姿鶎＜?/p>

指導中再生、歐亞達農(nóng)嘰大市場開展股權融資，以及積極策劃引導企業(yè)通過發(fā)行中

小企業(yè)私募債等形式籌集發(fā)展資金，增強發(fā)展能力。

七、圍繞地方金融行業(yè)監(jiān)管，扎實開展小額貸款公司和融資擔保公司現(xiàn)場檢

查

按