2022年安徽省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫

2022年安徽省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道

德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫

一、單選題

1.監(jiān)事會成員中的職工監(jiān)事應(yīng)由。產(chǎn)生。

A、股東大會選舉

B、全體員工民主選舉

C、總經(jīng)理任命

D、董事會決議

答案:B

解析：根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實際情況設(shè)立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事。監(jiān)

事會向股東會負責。法規(guī)要求監(jiān)事會成員中應(yīng)該包括職工監(jiān)事，由全體員工民主

選舉和罷免。

2.（2016年）根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費率將以（）為基礎(chǔ)收取。

A、凈認購份額

B、認購金額

C、認購份額

D、凈認購金額

答案：D

解析：D［解析］為統(tǒng)一規(guī)范基金認購費用及認購份額的計算A-法，更好地保護基

金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于20.07年3月對認購費用及認購份額計算

A-法進行統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎(chǔ)收取。

3.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基

金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和()等的業(yè)

務(wù)活動。

A\風險控制

B、基金評價

C、基金交易電子商務(wù)平臺

D、基金估值

答案：C

解析：基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提

供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)，信息系統(tǒng)運營維護，信息系統(tǒng)安全保障和基金交

易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動。

4.()是除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風

險的基金。

A、全球股票基金

B、國外股票基金

C、國內(nèi)股票基金

D、國際股票基金

答案：A

解析：全球股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市

場外的投資風險。

5.(2016年)()是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。

A、增大投資收益

B、降低投資風險

C、規(guī)范證券投資基金活動

D、保護投資人利益

答案：C

解析：規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標，也是促進證券投資基金和

資本市場健康發(fā)展的前提條件。

6.目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個交易日的時間。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

解析：LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。投

資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)

入方代銷機構(gòu)或基金管理人處申報贖回基金份額。

7.（2016年）基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要

制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。

A、服務(wù)性

B、專業(yè)性

C、持續(xù)性

D、適用性

答案：C

解析：基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)

性。基金銷售策略的制訂也應(yīng)特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基

金規(guī)模。

8.基金銷售人員辦理業(yè)務(wù)手續(xù)不得()o

A、擅自更改投資者的交易指令

B、無正當理由拒絕投資者的交易要求

C、泄露投資者買賣、持有基金份額的信息

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察基金銷售人員行為規(guī)范；基金銷售人員禁止性規(guī)范：基金銷售人

員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當與基金合同、招募說明書等相符，不得

進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏?；痄N售人員在陳述所推介基金或

同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當客觀、全面、準確，并提供

業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)

績?；痄N售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn),

同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基

金銷售人員應(yīng)當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交

易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手

續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項?；痄N售人員

應(yīng)當按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金

認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒

絕投資者的交易要求?；痄N售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相

關(guān)資料后，應(yīng)及時交所在機構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投

資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息?；痄N售人員在向投資者辦理

基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的

規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收

取不同費率的費用?；痄N售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）

在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開

的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂

市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交

易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益

分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予

他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。（10）挪用

投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金

業(yè)聲譽的行為。

9.（2017年）某投資者投資10萬份場內(nèi)認購L0F基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認購費

率為1%,基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為。萬元。

A、10

B、9.9

C、10.1

D、9

答案：C

解析：認購金額=10X1X（1+1%）=10.1（萬元）。

10.中國證券投資基金探索階段的特點不包括OO

A、探索性

B、自發(fā)性

C、不規(guī)范性

D、監(jiān)管嚴格性

答案：D

解析：探索階段，中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。

11.基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行（）業(yè)務(wù)

活動。

A、評級

B、評獎

C、排名

D、以上都是

答案：D

解析：基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行的評級、

評獎、單一指標排名或者中國證監(jiān)會認定的其他評價活動。

12.（2016年）基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）

年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

解析：c［解析］客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)

有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。

13.（2017年）2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置

混合型證券投資基金（以下簡稱“乙基金”）300萬元，認購費率為1%,基金份

額面值為1元。2015年7月8日，乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10

日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅

利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1?523元。

假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的乙基金份額一直不變。？20

15年，乙基金的累計份額凈值為（）元。

Ax1.00

B、1.523

C、1.823

D、1.553

答案：D

解析：基金累計份額凈值二基金份額凈值+基金累計份額分紅金額=1.523+0.3/1

0=1.553（元）o

14.基金客戶服務(wù)的核心服務(wù)理念是（）。

A、良好的客服形象

B、良好的技術(shù)

C、良好的客戶關(guān)系

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察基金客戶服務(wù)的特點、原則、內(nèi)容：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投

資者利益優(yōu)先”，從客戶的實際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務(wù)，幫助

客戶更好地使用產(chǎn)品。這一宗旨體現(xiàn)了“良好的客服形象、良好的技術(shù)、良好的

客戶關(guān)系、良好的品牌”的核心服務(wù)理念，要求基金銷售機構(gòu)建立最專業(yè)的服務(wù)

隊伍，及時和全方位地關(guān)注客戶的每一項服務(wù)需求，并通過提供廣泛、全面和快

捷的服務(wù)，使客戶體驗到無處不在的滿意和可信賴的貼心感受。

15.分級基金份額分為（）。

A、A類份額，B類份額

B、母基金份額，A類份額，B類份額

C、母基金份額，B類份額

D、母基金份額，A類份額

答案：B

解析：分級基金的三類份額包括母基金份額，A類份額與B類份額。

16.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是。的法定義務(wù)。

A、基金份額登記機構(gòu)

B、基金銷售支付機構(gòu)

C、基金評價機構(gòu)

D、基金投資顧問機構(gòu)

答案：B

解析：基金銷售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行或者支付機

構(gòu)?；痄N售支付機構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支

付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠

確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨立和及時劃付。

17.（2017年）下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯誤的是。。

A、具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

B、對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日

起未逾三年

C、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

D、取得基金從業(yè)資格

答案：B

解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當具備以下條件：（1）取得基金從業(yè)資格。（2）通過中

國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券投資法律知識考試。（3）具有3年以上證

券投資管理經(jīng)歷。（4）沒有《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券

投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從

業(yè)人員的情形。（5）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部

門的行政處罰。

18.一般情況下，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（）的銷售服務(wù)費。

A、0.50%

B、0.25%

C、1%

D、1.25%

答案：B

解析：一般情況下，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于0.25%的銷售

服務(wù)費；貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為0。

19.投資基金是一種。、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

A、組合投資、專業(yè)管理

B、分散投資、專業(yè)管理

C、分散投資、混業(yè)管理

D、組合投資、混業(yè)管理

答案：A

解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利

益共享、風險共擔的集合投資方式。

20.（2017年）關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是。。

A、有助于基金研究評價機構(gòu)進行科學的基金評級

B、有助于基金銷售機構(gòu)將適當?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者

C、有助于投資者選擇適合自己風險偏好的基金

D、有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點實施統(tǒng)一監(jiān)管

答案：D

解析：對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施

更有效的分類監(jiān)管。

21.能夠進行套利交易的基金是（）。

A、保本基金

B、L0F

C、傘形基金

D、ETF

答案：D

解析：ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排,

因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時

進行套利交易。

22.基金銷售機構(gòu)的銷售策略不包括（）。

A、產(chǎn)品策略

B、價格策略

C、數(shù)量策略

D、促銷策略

答案：C

解析:基金銷售機構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略。

23.封閉式基金份額上市交易，要求其基金份額持有人不少于。人。

A、100

B、200

C、500

D、1000

答案：D

解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當符合下列條件：（1）基金的募集符合《證

券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低

于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交

易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

24.（2017年）按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人

應(yīng)享有的權(quán)利有（）。I.分享基金財產(chǎn)收益II.依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的

基金份額III.查閱公開披露的基金信息資料IV.對基金份額持有人大會審議事項

行使表決權(quán)

A、lxIKIV

B、I、II、IIIvIV

C、I、II、III

D、II、川、IV

答案：B

解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享

有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或

者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金

份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復制公開披露的基金信息資料,

對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟,

基金合同約定其他權(quán)利。

25.下列（）的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍可分為集合資產(chǎn)計劃和定向資產(chǎn)計劃。

A、證券資產(chǎn)管理公司

B、期貨資產(chǎn)管理公司

C、基金管理公司及子公司

D、私募機構(gòu)

答案：A

表1-1中國責產(chǎn)件代行業(yè)現(xiàn)狀

機構(gòu)類R費產(chǎn)管m務(wù)

基金管理公司及f公司公邸*金HI各類外公郭資產(chǎn)管理計劃

私鼻機構(gòu)私募證券投緣底畬.以弗股權(quán)校資底金.創(chuàng)業(yè)融資疆金等

不一資金信托.集合資金信托

解析：

續(xù)衣

機構(gòu)矣*錢產(chǎn)依理號務(wù)

證券索產(chǎn)管電公司集合資產(chǎn)界碑計劃.定向疑產(chǎn)管理計財

明能資產(chǎn)傳耀公司期貨資產(chǎn)WW業(yè)務(wù)

保險公司.保總資產(chǎn)情異公司萬處聆崔it險管度企業(yè)年金.初息保胃及咒他委托管理資產(chǎn)

育業(yè)銀行銀行理財產(chǎn)品,私人忸行業(yè)務(wù)

賢科東深：中國證券投俄鵬金業(yè)胡會始，中國證券投資M畬業(yè)"報2015》

26.基金客戶服務(wù)內(nèi)容包括。。①關(guān)注投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險匹

配能力②保證投資人了解相關(guān)權(quán)益③為基金份額持有人提供良好的初始服務(wù)④

對以往銷售數(shù)據(jù)進行總結(jié)

A、①②④

B、②③④

C、①②③

D、①②③④

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷

售業(yè)務(wù)的實踐不斷發(fā)展、修正變化。具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個方面：（1）

對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別潛在

客戶，找到有吸引力的市場機會。（2）在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍

可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、

電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的

風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性。建立評價基金投資人風險承受

能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。（4）在投資人開立基金交易賬戶時，向

投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時準確地為投資人辦

理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶。（5）為

基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)（③項錯誤），保障基金份額持有人有效了

解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性的宣

傳推介活動和銷售政策。（6）規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注

意事項：對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當與基金合同、招募說明書等相符，

不得進行虛假或誤導性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理

人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始

出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績；應(yīng)向投資者

表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他

基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。③表述錯誤。本題考察基金客

戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范

27.（2017年）下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A、基金銷售機構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)

B、直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司

C、直銷機構(gòu)僅開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶

D、基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)

答案：C

解析：基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金

管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分

為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；?/p>

公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機

構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。代銷機構(gòu)是指與

基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷林議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu),

主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨

立基金銷售機構(gòu)。

28.基金上市后，ETF基金份額參考凈值的實時計算與公布是由。負責。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、登記結(jié)算機構(gòu)

D、證券交易所

答案：D

解析：在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值

計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考

凈值。

29.開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?，即投資者在辦理認購時，認購申請上不

是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。

A、金額認購

B、份額認購

C、差額認購

D、一籃子股票認購

答案：A

解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不

是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

30.QDII基金是指一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的()

等有價證券投資的基金。I.股票II.債券III.不動產(chǎn)IV.保險

A、IVII

B、I、IILIV

C、IIVIII

D、IKIKIV

答案：A

解析：QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場

的股票、債券等有價證券投資的基金。

31.市場風險指因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動，

使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風險。為應(yīng)對它，可采取關(guān)注投資組合的

收益質(zhì)量風險的措施，其衡量指標不包括。。

A、夏普比率

B、特雷諾比率

C、詹森比率

D、凈現(xiàn)值

答案：D

解析：市場風險管理的主要措施之一是：關(guān)注投資組合的收益質(zhì)量風險，可以采

用夏普比率、特雷諾比率和詹森比率等指標衡量。

32.開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款

項，但延緩期限不得超過（）個工作日。

A、20

B、5

C、10

D、30

答案：A

解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫

停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常

支付時間20個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

33.以下措施中，屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是。。

A、從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

B、對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

C、建立信息披露風險責任制

D、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況

答案：A

解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風險管理措

施主要包括：（1）建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源；（2）制定

嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的

身份證明材料予以保存；（3）從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和

異戶資金劃轉(zhuǎn)；（4）嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控；（5）

建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

34.以下不屬于基金募集申請動料的是()o

A、基金募集申請報告

B、基金合同草案

C、上市公告書

D、招募說明書草案

答案：C

解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括基金募集申請報告、基金合同草案、

基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、中國證監(jiān)

會規(guī)定提交的其他文件等。

35.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是()。

A、銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報

酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募說明書的約定并公告，可以對不同的投資人適用不同費

率

C、基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基

金的保有量提取一定比例的客戶維護費

D、基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費

答案：D

解析：D項說法錯誤，基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為

基礎(chǔ)的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎

員）O

36.0的職責是監(jiān)督檢查基金運作和公司運作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控

制情況，并及時向管理層報告。

A、投資決策部

B、權(quán)益保護部

C、風險控制部

D、監(jiān)察稽核部

答案：D

解析：監(jiān)察稽核部負責公司的法律合規(guī)事務(wù)，主要職責是監(jiān)督檢查基金運作和公

司運作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時向管理層報告。監(jiān)察稽核

部在規(guī)范公司運作、保護基金持有人合法權(quán)益、完善公司內(nèi)部控制制度、查錯防

弊、堵塞漏洞方面起到了相當重要的作用。本題考察具體機構(gòu)設(shè)置

37.貨幣市場基金不得投資于（）o

A、剩余期限在397天以內(nèi)的債券

B、可轉(zhuǎn)換債券

C、期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單

D、期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)

答案：B

解析：貨幣市場基金應(yīng)當投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以

內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期

限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

38.（2016年）下列哪一項不屬于基金服務(wù)提供的方式（）

Av電話服務(wù)中心

B、郵寄服務(wù)

C、上門服務(wù)

D、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

答案：C

解析：基金服務(wù)提供的方式通常包括：電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動傳真、電

子信箱與手機短信；“一對一”專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊的應(yīng)

用；講座、推介會和座談會；微信和移動客戶端的應(yīng)用。

39.（2016年）下列有關(guān)QDII的描述不正確的是（）。

A、QDII基金可以進行國際市場投資

B、目前我國除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以

發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品

C、QDII基金可投資于住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券

D、QDII基金可購買房地產(chǎn)抵押按揭

答案：D

解析：D項，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動

產(chǎn)；②購買房地產(chǎn)抵押按揭；③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購買實

物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金；⑥利用融資購買

證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證

券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

40.（2017年）下列關(guān)于基金代銷機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A、代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時可以賺取銷售傭金

B、代銷機構(gòu)可以通過自己的電子商務(wù)平臺銷售基金

C、代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議

D、代銷機構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)

答案：C

解析：國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指

直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專

門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立

電子商務(wù)平臺。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金

產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保

險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

41.（2017年）目前我國基金代銷機構(gòu)包括Ooi.商業(yè)銀行、證券公司II.期

貨公司、保險機構(gòu)川.證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)IV.信托公司、資

產(chǎn)管理機構(gòu)

A、IvII

B、IvIIvIII

C、I、III

D、I、IIx川、IV

答案：B

解析：代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺

取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、

證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

42.基金行業(yè)的本質(zhì)是。，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行

業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。

A、資產(chǎn)管理行業(yè)

B、投資咨詢行業(yè)

C、資產(chǎn)托管行業(yè)

D、中間介紹行業(yè)

答案：A

解析：基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存

續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。

43.股票基金分類方式不包括（）。

A、按股票投資規(guī)模分類

B、按投資市場分類

C、按投資風格分類

D、按收益率分類

答案：D

解析：股票基金分類方式包括：①按投資市場分類。②按股票規(guī)模分類。③按投

資性質(zhì)分類。④按基金投資風格分類。⑤按行業(yè)分類。

44.（2016年）對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或

基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材

料報送中國證監(jiān)會。

Av10日

B、30

C、3個月

D、6個月

答案：D

解析：D［解析］對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公

司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前.應(yīng)當事先

將材料報送中國證監(jiān)會。

45.（2017年）以非本國的股票市場為投資場所的基金，通常可分為（）。I.單

一國家型股票基金II,區(qū)域型股票基金III.全球股票基金IV.在岸股票基金

A、II、川、IV

B、lxIKIV

GI、川、IV

D、I、II、III

答案：D

解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股

票基金三大類。國內(nèi)股票基金以本國股票市場為投資場所，投資風險主要受國內(nèi)

市場的影響。國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存

在一定的匯率風險。國外股票基金又可進一步分為單一國家型股票基金、區(qū)域型

股票基金、全球股票基金三種類型。

46.（2017年）某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值

為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募

說明書列明申購費率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開

放日單位凈值為1.025元。則可得到的基金份額是。份。

A、9659.04

B、9697.91

C、9611.92

D、9789.24

答案：B

解析：基金份額=10000+（1+1.5%X0.4）4-1.025=9697.91（份）。

47.基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織構(gòu)架時，一定要體現(xiàn)的原則是（）。

A、相互制約和不相容職責分離原則

B、授權(quán)清晰原則

C、適時性原則

D、以上都是

答案：D

解析：組織架構(gòu)是公司戰(zhàn)略的重要載體，基金管理公司要科學、合理設(shè)置業(yè)務(wù)體

系和組織架構(gòu)，不能無序擴張，導致管理失控、風險頻發(fā)。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組

織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)相互制約和不相容職責分離原則，授權(quán)清晰原則，適時性

原則等原則。本題考察基金管理公司的機構(gòu)設(shè)置

48.（2016年）《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)

0O

A、可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理

B、只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構(gòu)辦理

C、只能由基金管理人辦理

D、只能由銷售機構(gòu)辦理

答案：A

解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定.開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由

基金管理人辦理.也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。

49.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。

A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案：B

解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理

系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

50.（2017年）中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責，有權(quán)采取的措施包括。。I.查

閱、復制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料II.查閱、復制當事

人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄III.查詢當

事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶

A、II、III

B、IxII

GI、III

D、I、IIxIII

答案：D

解析：為便于查明事實、獲取和保全證據(jù)，《中華人民共和國證券投資基金法》

賦予中國證監(jiān)會以下職權(quán)：（1）進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。（2）詢

問當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項

做出說明。（3）查閱、復制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料。

（4）查閱、復制當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登

記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料。（5）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿

或者毀損的文件和資料，可以予以封存。（6）查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)

的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。（7）對有證據(jù)證明已經(jīng)或者

可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造,毀損重要證據(jù)的，

經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以凍結(jié)或者查封。

51.合規(guī)風險是指因公司及員工違規(guī)導致公司可能遭受（）的風險。

A、法律制裁

B、監(jiān)管處罰

C、重大財務(wù)損失和聲譽損失

D、以上都是

答案：D

解析：合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度

等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

52.目前，我國的證券投資基金均為。。

A、契約型基金

B、公司型基金

C、封閉式基金

D、開放式基金

答案：A

解析：目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資

公司為代表。

53.（2017年）關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是（）。

A、股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B、基金、股票和債券都是直接投資工具

C、基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品

D、債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

答案：B

解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種

間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

54.關(guān)于在岸基金的說法不正確的是。。

A、在岸基金相對離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督

B、資金需求者在本國募集資金

C、證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額

D、將募集的資金投資于本國證券市場

答案：C

解析：在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由

于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金

的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相

關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運作行為進行監(jiān)管。

55.基金從業(yè)人員誠實守信的表現(xiàn)是（）。

A、真誠老實

B、表里如一

C、言而有信

D、以上都是

答案：D

解析：誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

56.投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登

記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

A、T；T+1

B、T+1；T+2

C、T+1；T+1

D、T+2；T+2

答案：B

解析：開放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶、份額和金額計算等：一般而言，投資者申

購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者

自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

57.（2016年）營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法是（）。

A、介紹法

B、陌生拜訪法

C、緣故法

D、廣告宣傳法

答案：B

解析：陌生拜訪法針對陌生關(guān)系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人

認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運用

最多的方法。

58.下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是（）。

A、在交易所上市交易

B、基金份額可變

C、ETF最早產(chǎn)生于美國

D、有指數(shù)基金的特點

答案：C

解析：上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）通常又稱為交易所交易基金，是一種

在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但

其發(fā)展與成熟主要是在美國。ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指

數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點。本題考察證券投資基金的分類標準及介紹

59.（2016年）基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當簡明扼要。

A、易解性原則

B、規(guī)范性原則

C、易得性原則

D、完整性原則

答案：A

解析:基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當簡明扼要、通俗易懂、

避免使用冗長、技術(shù)性用語。

60.（2016年）當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達

到或者超過0.25%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起。內(nèi)就此事項進行臨時

報告。

A、當日

B、2日

C、3日

D、7日

答案：B

解析：當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超

過0.25%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告。

61.下列選項不屬于個人投資者和機構(gòu)投資者不同的是。。

A、投資方向不同

B、投資目標不同

C、投資來源不同

D、投資結(jié)果不同

答案：D

解析：按投資基金的個體不同劃分，基金投資者可以分為個人投資者和機構(gòu)投資

者兩類。基金個人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個人投

資者主要是相對于機構(gòu)投資者而言的。機構(gòu)投資者的性質(zhì)與個人投資者不同，在

投資來源、投資目標、投資方向等方面都與個人投資者有很大差別。

62.職業(yè)素質(zhì)包括專業(yè)技能和（）。

A、道德素養(yǎng)

B、教育背景

C、表達能力

D、執(zhí)行能力

答案：A

解析：道德與職業(yè)道德的含義；職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。

63.基金銷售的客戶尋找，就是指在目標市場中尋找（）的客戶。

A、有投資能力

B、有一定風險承受能力

C、有可能購買或者再次購買基金

D、以上都是

答案：D

解析：基金銷售的客戶尋找，就是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資

能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。

64.基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括（）。

Av專業(yè)性

B、規(guī)范性

C、綜合性

D、時效性

答案：C

解析：基金客戶服務(wù)具有四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。

65.基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括。。

A、收取銷售費用的項目

B、收取銷售費用的條件

C、收取銷售費用的方式

D、收取銷售費用的用途

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的

項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

66.（2016年）基金試點的當年，我國共建立了。家基金管理公司。

A、3

B、4

C、5

D、6

答案：C

解析：C［解析］基金試點的當年，我國共設(shè)立了5家基金管理公司，管理封閉式

基金5只（單只基金的規(guī)模同為20億元），基金募集規(guī)模100億份，年末基金

凈資產(chǎn)合計107.4億元。

67.下列可以擔任公募基金管理人的是（）。

A、基金發(fā)起人

B、基金管理公司

C、基金托管銀行

D、基金投資者

答案：B

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙

企業(yè)擔任。而擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由

基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任。所謂“中國證監(jiān)

會按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)”，是指依據(jù)中國證監(jiān)會2013年2月18日發(fā)布的《資

產(chǎn)管理機構(gòu)開展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級管理人員、經(jīng)

營期限、管理的基金財產(chǎn)規(guī)模等方面符合規(guī)定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公

司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機構(gòu)，向中國證監(jiān)會申請開

展公開募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準，即取得擔任公開募集基金的

基金管理人業(yè)務(wù)資格。

68.公司制度定期更新，可以是。更新。

A、周、月、季

B、月、季、半年

C、季度、半年和年度

D、月、半年、年度

答案：C

解析：公司制度定期更新可以是季度、半年和年度更新

69.基金管理人()設(shè)定公司的合規(guī)管理目標，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的

有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔責任。

A、股東會

B、董事會

C、經(jīng)理層

D、督察長

答案：B

解析：基金管理人董事會設(shè)定公司的合規(guī)管理目標，審核、監(jiān)督公司風險控制制

度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔責任。

70.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當在每年結(jié)束

之日起。日內(nèi)予以公告。

A、10

B、30

C、60

D、90

答案：D

解析：基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當在每年結(jié)

束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，

將年度報告摘要登載在指定報刊上。

71.基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導。

A、3Ps

B、4Ps

C、5Ps

D、6Ps

答案：B

解析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導。

72.ETF基金份額折算由。辦理。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、注冊登記機構(gòu)

D、證券公司

答案：A

解析：ETF基金份額折算由基金管理人辦理，并由登記結(jié)算機構(gòu)進行基金份額的

變更登記。

73.2004年年底，我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。

A、上證180ETF

B、上證50ETF

C、深證100ETF

D、上證紅利ETF

答案：B

解析：我國第一只ETF是成立于2004年年底的上證50ETFo

74.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年，與銷

售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存。年。

A、5,10

B、10,15

C、15,10

D、15,15

答案：D

解析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與

銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。

75.（2017年）我國基金信息披露的制度體系由（）組成。I.國家法律II.部門

規(guī)章川,規(guī)范性文件IV.自律性規(guī)則

A、I、II、III

B、lxIKIV

C、IIvIILIV

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與

自律性規(guī)則四個層次。

76.自（）起證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)負責人應(yīng)該同時滿足《證券公司和證券投資

基金管理公司合規(guī)管理辦法》有關(guān)規(guī)定。

A、2017年7月1日

B、2017年8月1日

C、2017年9月1日

D、2017年10月1日

答案：D

解析：自2017年10月1日起證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)負責人應(yīng)該同時滿足《證券

公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》有關(guān)規(guī)定。

77.（2016年）中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查時間原則上不超

過（）個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個

月。

A、10；6

B、20；6

C、10；15

D、20；15

答案：B

解析：中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查按照普通程序注冊，審查

時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時

間不超過6個月。

78.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照。劃分的。

A、資金募集方式

B、法律形式

C、運作方式

D、所投資的對象的不同

答案：B

解析：投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類別：①按照資金募集方式，可

以分為公募基金和私募基金兩類。②按照法律形式，可以分為契約型、公司型、

有限合伙型等形式。③按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。

79.某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)最好的基金，

刻意忽略業(yè)績并不突出的基金。這種行為違反了()原則。

A、誠實守信

B、守法合規(guī)

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠實守

信原則。

80.（2017年）下列關(guān)于我國目前各類證券投資基金的投資對象的說法中，正確的

是（）。

A、股票基金僅投資于股票

B、貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具

C、基金中的基金僅投資于不同基金份額

D、債券基金僅投資于債券

答案：B

解析：股票基金是指以股票為主要投資對象的基金，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別

的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。B0%以上的基金資

產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。債券基金主要以債券為投資對象,

根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債

券基金。僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

81.（2016年）離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)

售證券投資基金份額。并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。

A、本國（地區(qū)）

B、他國（地區(qū)）

C、第三國

D、本國（地區(qū)）或第三國

答案：D

解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基

金是指在本國籌集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金;離岸基金是指一

國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募

集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國證券市場的證券投資基金。

82.（）對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進行合規(guī)審查，

并出具書面的合規(guī)審查意見。

A、監(jiān)事會

B、董事會

C、股東會

D、督察長

答案：D

解析：督察長對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進行合規(guī)審

查，并出具書面的合規(guī)審查意見。

83.管理層會議的主席為（），主要就公司經(jīng)營過程中的重大事項進行評估、管

理和決策。

A、總經(jīng)理

B、董事長

C、督察長

D、監(jiān)事

答案：A

解析：管理層會議一般由高管成員組成，主席為總經(jīng)理，主要就公司經(jīng)營過程中

的重大事項進行評估、管理和決策。

84.（2017年）基金銷售機構(gòu)在監(jiān)測客戶款項劃轉(zhuǎn)時，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，

應(yīng)在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向（）報告。

A、中國證監(jiān)會

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、中國人民銀行

D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

答案：B

解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管

理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額

交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報

告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢

監(jiān)測分析中心報告。

85.基金管理人自受理一般基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款

項劃出的時間不包括第。個工作日。

A、2

B、6

C、3

D、8

答案：D

解析：投資者贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機構(gòu)按規(guī)定向投資者支付

贖回款項。對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之

日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。

86.關(guān)于基金中基金的運作規(guī)范，表述錯誤的是。

A、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%,且不得持有其他

F0F；

B、除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部F0F持有單只基金不得超過被投

資基金凈資產(chǎn)的30%；

C、不允許F0F持有分級基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品；

D、基金管理人不得對F0F財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取F0F的管理費

答案：B

解析：除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部F0F持有單只基金不得超過被

投資基金凈資產(chǎn)的20%,B錯誤。

87.基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，其產(chǎn)品至少分為()

個等級。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

解析：基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)

布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個

等級：R1、R2、R3、R4和R5。基金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：

一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史

規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成

立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復

雜性、投資最低金額、募集方式等因素。本題考察基金銷售適用性產(chǎn)品風險評價

的要求

88.(2017年)關(guān)于投資者教育，下列說法錯誤的是()o

A、權(quán)益保護教育號召投資者主動參與與保護自身權(quán)益

B、投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標準和模式進行

C、投資決策教育是指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇

D、資產(chǎn)配置教育是指導投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制

答案：B

解析：投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于

監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。投資決策教育就是要在

指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投

資者決策條件中的某些變量。資產(chǎn)配置教育即指導投資者對個人資產(chǎn)進行科學的

計劃和控制。權(quán)益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進

行主動參與與保護自身權(quán)益。

89.(2017年)關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列描述錯誤的是()o

A、應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行

B、可接受被調(diào)查方提供的公開信息

C、無需對信息的適當性實施盡職甄別

D、可接受被調(diào)查方提供的非公開信息

答案：C

解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方

提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。

90.基金份額（）確認時基金份額贖回生效。

A、持有人

B、管理人

C、托管人

D、登記機構(gòu)

答案：D

解析：本題考察開放式基金申購與贖回的概念；投資人申購基金份額時，必須全

額交付申購款項（中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購申

請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時,

申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖

回時，贖回生效。

91.ESG是（）。

A、社會責任投資

B、社會環(huán)境投資

C、社會基金投資

D、社會養(yǎng)老投資

答案：A

解析：社會責任投資（ESG），代表的是環(huán)境、社會和公司治理，是倡導在投資

決策過程中充分考慮環(huán)境、社會和公司治理因素的投資理念。

92.（2016年）以下選項中，。不是證券投資基金的特點。

A、集合理財、專業(yè)管理

B、個人自愿、風險自擔

C、利益共享、風險共擔

D、組合投資、分散風險

答案：B

解析：B［解析］B項不是證券投資基金的特點內(nèi)容。

93.（2017年）法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，說法錯誤的是（）o

A、18周歲以下公民不允許開立基金賬戶

B、符合條件的境內(nèi)機構(gòu)投資者允許開立基金賬戶

C、符合條件的臺灣居民、港澳居民可以開立基金賬戶

D、符合條件的境外投資者（港澳臺除外）允許開立基金賬戶

答案：A

解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18?70

周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)

的收入證明才能進行開戶。

94.（2017年）下列關(guān)于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）o

A、贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說明書中明確說明

B、場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設(shè)置贖回費率

C、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當收取贖回費

D、場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率

答案：B

解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當收取贖回費。場外贖回可按

份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份

額持有時間分段設(shè)置贖回費率。

95.開放式基金所特有的一種風險是()o

A、市場風險

B、合規(guī)風險

C、巨額贖回風險

D、管理風險

答案：C

解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈

贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基

金份額。

96.2006年、2007年兩年受益于股市繁榮,我國證券投資基金得到有史以來最快

的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下哪些方面。()I、基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新

高II、基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大川、基金管理公司分

化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢IV、互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合？

A、I.II.Ill

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

答案：A

解析：互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合是在基金業(yè)行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段采

取的改革和探索。所以IV錯誤。

97.我國的證券交易所是依法設(shè)立的，(),為證券的集中和有組織的交易提供

場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理

的法人。

A、以利潤最大化為目的

B、不以營利為目的

C、以收入最大化為目的

D、以指數(shù)最大化為目的

答案：B

解析：我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組

織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實

行自律性管理的法人。

98.合規(guī)風險的主要種類包括()。I.投資合規(guī)性風險II.銷售合規(guī)性風險此

信息披露合規(guī)性風險IV.監(jiān)管合規(guī)性風險V.反洗錢合規(guī)性風險

A、I、II、川、IV、V

B、II、川、IV、V

C、I、II、III、V

D、I、川、IV、V

答案：C

解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合

規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。

99.以下措施中，屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。

A、從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和客戶資金劃轉(zhuǎn)

B、對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

C、建立信息披露風險責任制

D、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況

答案：A

解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》第三十七條，反洗錢合規(guī)性

風險管理措施主要有：（1）建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源；

（2）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對

有關(guān)客戶身份證明材料予以保存；（3）從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交

易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；（4）嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和

監(jiān)控；（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

100.以下關(guān)于開放式基金認購、申購和贖回費的表述中，不正確的是。。

A、后端收費下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費

B、贖回費不得歸入基金財產(chǎn)

C、場內(nèi)贖回為固定贖回費率

D、前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費

率

答案：B

解析：B項，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%,并應(yīng)當

歸入基金財產(chǎn)。

101.關(guān)于中國基金銷售機構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在()。I.產(chǎn)

品設(shè)計同質(zhì)化II.市場細分不到位川,不同風險收益特征的產(chǎn)品線不足IV,產(chǎn)品

定位不明確

A、I、IIXIII

B、IIVIILIV

C、IvIKIV

DvI、IIvIIIVIV

答案：c

解析：在各類基金銷售機構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時，這些機構(gòu)在產(chǎn)品策略

方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細分不到位、產(chǎn)品定位不明

確等問題，以至于投資者無法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。

102.關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說法正確的有()o

A、只要抓好領(lǐng)導干部的職業(yè)道德建設(shè)就可以了

B、職業(yè)道德建設(shè)不需要社會各界的監(jiān)督

C、政府要建立必要的職業(yè)道德獎懲機制

D、職業(yè)道德建設(shè)要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機制相結(jié)合

答案：D

解析：A項，基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對基金從業(yè)人員開展的以基金職業(yè)道

德具體規(guī)范為內(nèi)容的教育。B項，社會各界的監(jiān)督，不僅是對基金職業(yè)道德教育

成果的檢驗環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分。C項，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當建

立必要的職業(yè)道德獎懲機制，促進和保證基金職業(yè)道德的實施。

103.以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接

投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當穿透核查最終投

資者是否為合格投資者，并