2023年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題模擬匯編（共1033題）

2023年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

真題模擬匯編

（共1033題）

1、針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在

客戶的方法不包括（）。（單選題）

A.緣故法

B.介紹法

C.識(shí)別法

D.陌生拜訪法

試題答案：C

2、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。（單選題）

A.100

B.200

C.500

D.1000

試題答案：D

3、關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。（單選題）

A.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

B.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告

C.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告

D.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對(duì)基金管理人是否履行職責(zé)出具法

律意見書

試題答案：A

4、基金在我國(guó)香港被稱為（）?（單選題）

A.共同基金

B.證券投資信托基金

C.信托產(chǎn)品

D.單位信托基金

試題答案：D

5、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，具體包括（）。I.保護(hù)投資人的

合法權(quán)益U.確?；鹭?cái)產(chǎn)的保值增值HI.促進(jìn)證券投資基金行業(yè)的健康發(fā)展IV.規(guī)范證券投資

基金活動(dòng)（單選題）

A.I、II、III.IV

B.I、III

C.I、III、IV

D.I、II、III

試題答案：C

6、下列有關(guān)基金管理內(nèi)部控制的表述中，錯(cuò)誤的是（）。［2015年12月真題］（單選題）

A.內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊(cè)，而是滲透到公司活動(dòng)中的一系列行為

B.內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)

C.內(nèi)部控制是一個(gè)過程

D.內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

試題答案：D

7、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有。以上基金份額持有人參加方可召開。（單選題）

A.2/3

B.1/2

C.1/3

D.3/4

試題答案：B

8、以下不屬于基金定期報(bào)告的是（）。（單選題）

A.基金季度報(bào)告

B.基金半年度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金合同生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募說明書

試題答案：D

9、金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為（）。（單選題）

A.收益類金融資產(chǎn)

B.權(quán)益類金融資產(chǎn)

C.股權(quán)類金融資產(chǎn)

D.債券類金融資產(chǎn)

試題答案：D

10、卡卡轉(zhuǎn)賬交易中轉(zhuǎn)出卡與轉(zhuǎn)入卡必須控制在同一（）下，方可操作。（單選感）

A.身份證號(hào)碼

B.姓名

C.客戶號(hào)

D.以上都是

試題答案：C

11、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí),在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

（單選題）

A.5

B.10

C.30

D.60

試就答案：B

12、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考如下哪些因素以確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？（）I.收入

來源n.債務(wù)m.投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)IV.資產(chǎn)狀況（單選題）

A.I、II、IH、IV

B.I、n、m

C.I、HI

D.I、H

試題答案：A

13、下列各項(xiàng)中（）不是基金監(jiān)管的特征。（單選題）

A.全面性

B.廣泛性

C.獨(dú)立性

D.法定性

試題答案：C

14、（）一般設(shè)有專門的部門，以一定的方式向投資者宣傳普及有關(guān)的證券投資知識(shí)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防

范等投資者教育內(nèi)容。（單選題）

A.基金公司

B.中介機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

試題答案：D

15、李某有3個(gè)弟弟，父親健在，李某有過2段婚史，與2個(gè)配偶各生了一個(gè)女兒，目前與第二

任妻子一起生活，另外還有一個(gè)非婚生兒子。某日李某患了癌癥，為了避免家產(chǎn)糾紛，他打算咨

詢理財(cái)師。如果李某父親先于李某去世，李某沒有機(jī)會(huì)修改遺囑，那么關(guān)于李某遺囑中涉及他父

親的部分表述的是（）

（不定項(xiàng)題）

A.造成了整個(gè)遺囑無效

B.遺囑有效，由李某的3個(gè)弟弟繼承這部分

C.遺囑有效，通過法定繼承的方式來處理

D.遺囑有效，由李某的子女代位繼承

試題答案：C

16、基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人己經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回

款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露

媒體公告。（單選題）

A.20

B.7

C.10

D.3

試題答案：A

17、基金管理人的內(nèi)部控制需要（）。①嚴(yán)格授權(quán)控制②嚴(yán)格崗位分離制度③嚴(yán)格控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

④完善信息披露制度⑤嚴(yán)格信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度⑥強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)（單選題）

A.①②③④⑤?

B.①②③⑤⑥

C.①③④⑤⑥

D.①②③④⑥

試題答案：A

18、基金定期定額投資與零存整取存在下列區(qū)別（）。1.定期定額投資不能規(guī)避基金投資所固

有的風(fēng)險(xiǎn)H.不能保證投資人獲得收益HI.不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式IV.定期定額投資是一種

簡(jiǎn)單易行的投資方式（單選題）

A.I

B.I、II

c.i、n、in

D.i、n、in、iv

試題答案：D

19、對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）。

（單選題）

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

試題答案：C

20、基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行

證券投資，應(yīng)當(dāng)向（）申報(bào)。（單選題）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

試題答案：B

21、證券投資基金是一種以投資組合的方法進(jìn)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的（）投資方式。（單選題）

A.集合

B.集資

C.聯(lián)合投資

D.合作

試題答案：A

22、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提

出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。（單選題）

A.總經(jīng)理

B.股東會(huì)

C.董事會(huì)

D.董事長(zhǎng)

試題答案：A

23、目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的（）是最早的基金。（單選題）

A.英國(guó)投資信托

B.蘇格蘭美國(guó)投資信托

C.馬薩諸塞投資信托

D.海外及殖民地政府信托基金

試題答案：D

24、中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)的特別會(huì)員不包括（）.（單選題）

A.證券期貨交易所

B.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

試題答案：C

25、基金公司總經(jīng)理對(duì)（）負(fù)責(zé)。（單選題）

A.股東會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.督察長(zhǎng)

試題答案：B

26、在忠誠(chéng)廉潔方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（）。（單選題）

A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂

B.恪盡職守，做好本職工作

C.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作

D.應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度

試題答案：A

27、以儲(chǔ)蓄交易為主，希望可以使財(cái)富增值，風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對(duì)較低，需要?jiǎng)e人重視理解和同情。

這種屬于（）類型的客戶？（單選題）

A.尋求認(rèn)同的客戶

B.依賴性重的客戶

C.害怕落伍的客戶

D.偏交易型的客戶

試題答案：D

28、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。（單選題）

A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較

C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

試題答案：C

29、基金托管人的工作不包括（）。（單選題）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.編制中期和年度基金報(bào)告

C.按規(guī)定召集持有人大會(huì)

D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

試題答案：B

30、下列關(guān)于LOF上市交易的表述中，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.LOF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似

B.投資者T日在交易市場(chǎng)賣出基金份額后的資金T+2日到賬

C.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

D.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日開始執(zhí)行

試題答案：B

31、申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。［2015

年12月真題］（單選題）

A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

B.中國(guó)人民銀行清算中心

C.商業(yè)銀行電子銀行部

D.第三方支付公司

試題答案：A

32、（）主要投資于各種金融衍生工具，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益。（單選題）

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.對(duì)沖基金

試題答案：D

33、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以（）。（單選題）

A,兼任其他基金公司董事會(huì)成員

B.兼任公司理事

C.任免公司總經(jīng)理

D.列席公司相關(guān)會(huì)議

試題答案：D

34、契約型股權(quán)投資基金延長(zhǎng)基金合同期限決定應(yīng)由（）做出。（單選題）

A.普通合伙人

B.投資者

C.基金管理人

D.基金份額持有人大會(huì)

試題答案：D

35、關(guān)于公開募集基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.募集申請(qǐng)注冊(cè)后，方可進(jìn)行基金募集

B.基金管理人自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件后六個(gè)月內(nèi)可開始募集基金

C.募集期限自招股說明書公布之日起開始

D.基金發(fā)售可由基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

試題答案：C

36、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上

述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。（單選題）

A.督察長(zhǎng)

B.管理層

C.合規(guī)管理部門

D.監(jiān)事會(huì)

試題答案：A

37、下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的表述不正確的是（）。（單選題）

A.投資者認(rèn)購時(shí)，需要提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶

B.申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)

C.開放式基金的認(rèn)購采取數(shù)量認(rèn)購的方式

D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷

試題答案：C

38、下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件的表述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

B.取得基金從業(yè)資格

C.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試

D.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

試題答案：D

39、貨幣市場(chǎng)基金收益公告主要是（）。（單選題）

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.以上都是

試題答案：D

40、關(guān)于一般基金份額登記流程的描述錯(cuò)誤的是（）o（單選題）

A.投資者的申購和贖回信息于T日通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，并由總部匯總后統(tǒng)

一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)于T+1日對(duì)T日的申購和贖回進(jìn)行確認(rèn)，并將確認(rèn)結(jié)果登記至投資者賬戶

C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)依據(jù)T日申購和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值對(duì)申購和贖回進(jìn)行確認(rèn)

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)于T+1日將確認(rèn)結(jié)果下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，至

此，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成基金份額登記

試題答案：D

41、關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性，以下表述錯(cuò)誤的是Oo（單選題）

A.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行收益承諾

B.應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定

C.營(yíng)銷人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識(shí)和投資工具

D.基金營(yíng)銷應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)

試題答案：A

42、以下針對(duì)“一對(duì)一”專人服務(wù)的表述中錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。（單選題）

A.主要針對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

B.基金銷售者一般不會(huì)安排固定的投資顧問

C.從基金銷售開始就“一對(duì)一”服務(wù)

D.這種服務(wù)方式貫穿整個(gè)銷售過程

試題答案：B

43、（）不可以開立基金賬戶。（單選題）

A.16歲個(gè)體小王

B.17歲在讀大學(xué)生

C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

D.65歲退休干部小李

試題答案：B

44、（）是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)。（單選題）

A.保護(hù)投資人合法權(quán)益

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.規(guī)范監(jiān)管措施

D.促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

試題答案：B

45、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度

C.基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

試題答案：C

46、下列關(guān)于管理層合規(guī)責(zé)任的說法，錯(cuò)誤的是（）?（單選題）

A.公平對(duì)待所有股東

B.對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

D.接受董事長(zhǎng)的指示，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策

試題答案：D

47、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括（）。（單選題）

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.合規(guī)管理部門的薪資待遇

試題答案：D

48、債券反映的是（）關(guān)系。（單選題）

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.信托關(guān)系

D.信用關(guān)系

試題答案：B

49、開放式基金由基金管理人在每個(gè)開放日后的第（）天進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值公告。（單選題）

A.4

B.3

C.2

D.1

試題答案：D

50、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在使用客戶信息時(shí)不得進(jìn)行的行為是（）。（單選題）

A.完善信息安全技術(shù)防范措施

B.確?？蛻粜畔⒃谑占?、傳輸、加工環(huán)節(jié)中不被泄露

C.向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息

D.確?？蛻粜畔⒃诒４妗⑹褂铆h(huán)節(jié)中不被泄露

試題答案：C

51、投資者教育基本原則（）。（單選題）

A.不可替代市場(chǎng)參與者監(jiān)管

B.投資咨詢等同于投資者教育

C.投資者教育有固定模式

D.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

試題答案：A

52、封閉式基金至少（）公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。（單選題）

A.每周

B.每個(gè)開放日

C.每月

D.每旬

試題答案：A

53、按照投資對(duì)象不同，可將基金分為O。（單選題）

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金

試題答案：D

54、我國(guó)市場(chǎng)上的債券基金類型通常不包括（）。（單選題）

A.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

B.普通債券型基金

C.可轉(zhuǎn)債基金

D.金融債券基金

試題答案：D

55、基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是（）。（單選感）

A.保護(hù)投資者利益

B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展

試題答案：A

56、出版社計(jì)劃管理的重點(diǎn)是（）。（單選題）

A.月度計(jì)劃

B.季度計(jì)劃

C.年度計(jì)劃

D.長(zhǎng)期計(jì)劃

試題答案：C

57、對(duì)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序的注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過,普通程序的注冊(cè)審查

時(shí)間不超過。（）（單選題）

A.20個(gè)工作日；3個(gè)月

B.20個(gè)工作日；6個(gè)月

C.20H；6個(gè)月

D.30日；3個(gè)月

試題答案：B

58、根據(jù)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起（）予以書面確認(rèn)。

（單選題）

A.3個(gè)工作日內(nèi)

B.5個(gè)工作日內(nèi)

C.10個(gè)工作日內(nèi)

D.15個(gè)工作日內(nèi)

試題答案：A

59、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要求，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以下表述正確的是（）。（單

選題）

A.基金管理人無需對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估

B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組不能獨(dú)立于投資和研究部門

C.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)做每日、每周及每月評(píng)估

D.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)不應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

試題答案：C

60、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。（單選題）

A.最低目標(biāo)價(jià)值

B.安全墊

C.現(xiàn)時(shí)凈值

D.價(jià)值底線

試題答案：B

61、下列選項(xiàng)中基金業(yè)協(xié)會(huì)，性質(zhì)上是（）。（單選題）

A.證券投資人

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.自律性組織

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

試題答案：C

62、下列關(guān)于基金管理人和基金托管人的說法正確的是（）。I.基金管理人與基金托管人不

得為同一人II.基金管理人與基金托管人不得相互出資III.基金管理人不得持有基金托管人

的股份（單選題）

A.I、II、III

B.II、III

C.I、III

D.I、II

試題答案：A

63、基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。I.公司重大關(guān)聯(lián)交

易H.基金重大關(guān)聯(lián)交易III.公司審計(jì)事務(wù)IV.基金審計(jì)事務(wù)（單選題）

A.I、II、III,IV

B.EIII

C.II、III

D.I、II、III

試題答案：A

64、申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。（單

選題）

A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.中國(guó)人民銀行清算總中心

C.基金托管銀行

D.第三方支付公司

試題答案：A

65、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要不包括（）。

（單選題）

A,從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

B.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制

C.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

D.對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷

售機(jī)構(gòu)

試題答案：D

66、關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.對(duì)于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，設(shè)置不同的部分和崗位對(duì)其業(yè)務(wù)環(huán)

節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和核查，不僅不會(huì)降低業(yè)務(wù)發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率，而且會(huì)增加成本，降低效果

B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)

節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制

C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)

調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明

D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明，相互制衡

試題答案：A

67、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過（）實(shí)現(xiàn)的。（單選

題）

A.提供就業(yè)機(jī)會(huì)

B.將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金

C.購買大量消費(fèi)品

D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金

試題答案：B

68、XBRL是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于（）數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新

公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。（單選題）

A.非結(jié)構(gòu)化

B.結(jié)構(gòu)化

C.抽象化

D.復(fù)雜化

試題答案：A

69、對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。（單選題）

A.基金管理公司經(jīng)營(yíng)管理層

B.基金管理公司督察長(zhǎng)

C.基金管理公司董事會(huì)

D.基金份額持有人

試題答案：C

70、通過特定客戶群的定向營(yíng)銷可以辦理交銀理財(cái)卡的客戶有（）（多選題）

A.起點(diǎn)金額較高的代發(fā)工資客戶

B.部分三方存管客戶

C.廳堂營(yíng)銷客戶

D.轉(zhuǎn)介紹客戶

試題答案：A.B

71、關(guān)于內(nèi)幕信息，以下表述錯(cuò)誤的是（）（單選題）

A.非內(nèi)部人傳遞的對(duì)市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的信息不會(huì)是內(nèi)幕信息

B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息

C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價(jià)格

D.內(nèi)幕信息必須是非公開的信息

試就答案：A

72、當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)選擇遵守（）。（單選題）

A.要求更為嚴(yán)格的規(guī)范

B.制定時(shí)間較早的規(guī)范

C.制定時(shí)間較晚的規(guī)范

D.要求更為寬松的規(guī)范

試題答案：A

73、（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。（單選題）

A.基金銷售適用性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性

0.基金銷售搭配性

試題答案：A

74、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）年以上。（單選題）

A.2

B.15

C.5

D.10

試題答案：C

75、基金公司信息披露的（）原則，要求使用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不得

使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。（單選題）

A.準(zhǔn)確性

B.完整性

C.及時(shí)性

D.客觀性

試題答案：A

76、基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求是（）。（單選題）

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.審慎執(zhí)業(yè)

D.以上都是

試題答案：D

77、基金信息披露的原則中，（）要求用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤

解，不得使用模棱兩可的語言。（單選題）

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

試題答案：B

78、基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬

的過程。（單選題）

A.登記機(jī)構(gòu)

B.交易所

C.基金托管人

D.基金管理人

試題答案：A

79、關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（）。［2015年12月真題］（單選

題）

A.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定

B.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證

C.基金管理人必須定期披露投資運(yùn)作情況，銀行則不需要

D.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶

試題答案：D

80、下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。

（單選題）

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

試題答案：A

81、下列說法正確的是（）。I.投資者不得非法匯集他人資金投資私募基金U.非公開募集基

金不得通過公開出版資料、面向社會(huì)公眾的宣傳單等媒介渠道推介私募基金

III.非公開基金份額的轉(zhuǎn)讓，基金份額持有人不得采用公開宣傳的方式向非合格投資者轉(zhuǎn)讓基金

份額IV.非公開募集基金不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金（單選題）

A.I

B.I、II

C.I、II、1H

D.I、II、III、IV

試題答案：D

82、基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。（單選題）

A.公開性

B.真實(shí)性

C.準(zhǔn)確性

D.完整性

試就答案：A

83、以下關(guān)于證券公司代銷基金的說法，不正確的是（）。（單選題）

A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好

D.主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，擁有推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力

試題答案：D

84、以下（）關(guān)于上市開放式基金（LOF）的描述是錯(cuò)誤的。（單選題）

A.可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回

B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回

C.可以在相同市場(chǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)托管（場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)內(nèi)或場(chǎng)外轉(zhuǎn)場(chǎng)外），但是不可以跨市場(chǎng)托管

D.是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種木土化創(chuàng)新

試題答案：C

85、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育

計(jì)劃

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育存在一個(gè)固定的模式

D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

試題答案：C

86、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）內(nèi)依照條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)

行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。（單選題）

A.7個(gè)工作日

B.1個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

試題答案：D

87、申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）

工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。（單選題）

A.1

B.3

C.5

D.10

試題答案：C

88、以下選項(xiàng)中，對(duì)于私募基金合格投資者表述正確的是（）。（單選題）

A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查

B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資者人數(shù)應(yīng)不超過

100人

C.私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過100人

D.在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資者

試題答案：D

89、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。（單選題）

A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

試題答案：D

90、在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書的是（）。（單選題）

A.上市開放式基金（L0F）

B.分級(jí)基金母份額

C.封閉式基金

D.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

試題答案：B

91、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備（）的功能。I.通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)II.

為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊IH.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理

IV.為投資人提供服務(wù)（單選題）

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

試題答案：D

92、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金誕生于（）。（單選題）

A.英國(guó)

B.美國(guó)

C.日本

D.香港

試題答案：A

93、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率也下降

B.折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系

C.市場(chǎng)價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易

D.市場(chǎng)價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易

試題答案：A

94、發(fā)起設(shè)立基金的發(fā)起人，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于（）億元。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.4

試題答案：C

95、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。（單選題）

A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告

B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正

C.T日投資者申購和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收

D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金

試題答案：B

96、我國(guó)場(chǎng)外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進(jìn)行認(rèn)購。（單選題）

A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金

B.深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金

C.深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金

D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金

試題答案：A

97、關(guān)于分級(jí)基金份額認(rèn)購的描述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.場(chǎng)外認(rèn)購合并募集的分級(jí)基金是以母基金份額認(rèn)購，并自動(dòng)拆分為子基金份額

B.場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購合并募集的分級(jí)基金是以母基金份額認(rèn)購，并自動(dòng)拆分為子基金份額

C.場(chǎng)外認(rèn)購分開募集的分級(jí)基金是以子基金份額認(rèn)購

D.場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購分開募集的分級(jí)基金是以子基金份額認(rèn)購

試題答案：A

98、下列各項(xiàng)中（）不是基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)。（）o（單選題）

A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

D.避免基金管理人的操作風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：D

99、（）又稱為創(chuàng)業(yè)基金。（單選題）

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.對(duì)沖基金

試題答案：C

100.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基

金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行（）。（單選題）

A.準(zhǔn)入管理

B.備案管理

C.許可管理

D.放任管理

試題答案：B

101、一般來說，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人

所持表決權(quán)的（）以上通過。（單選題）

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

試題答案：A

102、QDU基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點(diǎn)不包括（）。（單選題）

A.申購和贖回渠道基本相同

B.申購和贖回的開放時(shí)間基本相同

C.申購和贖回的原則與程序基本相同

D.申購和贖回登記基本相同

試題答案：D

103、下列各項(xiàng)中（）不是廣義的基金監(jiān)管主體。（單選題）

A.具有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)

B.基金行業(yè)自律組織

C.社會(huì)力量

D.基金管理人員

試題答案：D

104、可以責(zé)令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。I.不再具備基金托管資格法定條

件的II.未能勤勉盡責(zé)的W.在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的M依法解散的（單選題）

A.I

B.I、n

c.I、n、in

D.i、n、m、iv

試題答案：c

105、以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。I基金資產(chǎn)保管1［基金估值及相關(guān)信息披露in對(duì)基金

投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督w基金資金清算（單選題）

A.ILm

B.I、II

C.I、HI、IV

D.I、n、in、iv

試題答案：c

106、基金公司在投資管理過程中會(huì)產(chǎn)生不同的風(fēng)險(xiǎn)。其中因投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所

引起的風(fēng)險(xiǎn)，屬于（）。（單選題）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：C

107、基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)（）

備案。（單選題）

A.主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

試題答案：A

108、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的禁止情形不包括（）o（單選題）

A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

B.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

C.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

D.不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求

試題答案：D

109、關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。（單選題）

A.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

民債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測(cè)

C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大

D.債券基金并沒有一個(gè)確定的到期日

試題答案：C

110、封閉式基金份額交易費(fèi)用計(jì)算規(guī)則如下（）。1.我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的

0.5%II.由證券公司向投資者收取in.交易費(fèi)用由證券登記公司與證券公司平分w.不收取印花稅

（單選題）

A.I

B.I>II

C.I、II、III

D.I、H、III,IV

試題答案：C

111,某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全盤考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)

責(zé)任人員時(shí).，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)不能提供當(dāng)時(shí)操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏（）。［2015年

12月真題］（單選題）

A.可稽性

B.安全性

C.可靠性

D.穩(wěn)定性

試題答案：A

112、下列關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。（單選題）

A.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制

B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格

C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

試題答案：D

113、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從（）

起計(jì)算的業(yè)績(jī)。（單選題）

A.基金合同生效之日

B.基金產(chǎn)品推出之日

C.基金合同擬定之日

D.基金產(chǎn)品銷售之日

試題答案：A

114、我國(guó)目前只能由()擔(dān)任基金管理人。(單選題)

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

試題答案：C

115、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書，必須經(jīng)()核準(zhǔn)。(單選題)

A.基金持有人大會(huì)

B.證券交易所

C.基金托管人

D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

試題答案：B

116、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和()o(單選題)

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.信托公司

試題答案：D

117、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形

式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。（單選題）

A.15

B.20

C.25

D.30

試題答案：D

118、（）在市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者.需求者和中間人等多重角色。（單選題）

A.金融機(jī)構(gòu)

B.中央銀行

C.企業(yè)居民

D.投資機(jī)構(gòu)

試題答案：A

119、私募投資基金的法律組織形式不包括（）。（單選題）

A.契約型

B.合伙型

C.公司型

D.個(gè)人獨(dú)資型

試題答案：D

120、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）.（單選題）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

D.基金估值核算機(jī)構(gòu)

試題答案：c

121、關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.投資者教育可以等同于投資咨詢

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可以分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式

C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式

D.不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

試題答案：A

122、我國(guó)基金交易的傭金不得高于成交金額的_____,起點(diǎn)為元。（）（單選題）

A.0.1%,3

B.0.3%,3

C.0.1%,5

D.0.5%,5

試題答案：D

123、創(chuàng)業(yè)投資基金是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)（）等權(quán)益的股權(quán)投資基金。（單選題）

A.普通股

B.可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.以上都是

試題答案：D

124、基金募集期限一般不超過（）?（單選題）

A.20天

B.1個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

試題答案：c

125、基金反映的是一種（）關(guān)系。（單選題）

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)

C.信托

D.產(chǎn)權(quán)

試題答案：C

126、關(guān)于封閉式基金的凈值披露，以下說法正確的是（）。（單選題）

A.封閉式基金的凈值披露頻率與開放式基金相同

B.封閉式基金的凈值至少每季度披露一次

C.封閉式基金的凈值可以不披露

D.封閉式基金的凈值至少每周披露一次

試題答案：D

127、避險(xiǎn)策略基金將大部分資金投資于（）。（單選題）

A.股票

B.貨幣市場(chǎng)工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

試題答案：D

128、下列屬于票據(jù)市場(chǎng)的是（）。（單選題）

A.外匯市場(chǎng)

B.股票市場(chǎng)

C.承兌市場(chǎng)

D.黃金市場(chǎng)

試題答案：c

129、本案中屬于違規(guī)行為的是（）。1.乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品II.乙購買100

萬元基金產(chǎn)品ni.甲乙丙丁湊齊150萬元購買基金W.乙用湊齊的資金以自己的名義購買150

萬元基金產(chǎn)品（單選題）

A.I、II、III

B.I、n、w

c.I>III,IV

D.i、ii、in、iv

試題答案：c

130、o的發(fā)展理念是基金行業(yè)的共識(shí)。（單選題）

A.投資人利益至上

B.基金公司利益至上

C.銀行利益至上

D.銷售人員利益至上

試題答案：A

131、基金管理人的內(nèi)部控制和（）密不可分。（單選題）

A.信息

B.資源

C.環(huán)境

D.法律

試題答案：A

132、2013年6月1日修訂實(shí)施的《證券投資基金法》放松了下列（）管制。I.允許基金管理

公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)II.允許設(shè)立子公司開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)HI.允許設(shè)立子公司開

展基金銷售業(yè)務(wù)IV.允許設(shè)立香港子公司從事RQFII等國(guó)際化業(yè)務(wù)（單選題）

A.I

B.i、n

c.i、n、in

D.i,IKUKIV

試題答案：D

133、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）（單選題）

A.提議召開董事會(huì)

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程

的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一

票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過

試題答案：A

134、基金管理公司合規(guī)負(fù)責(zé)人在監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注（）。

I.公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程

n.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度in.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)

章制度IV.公司員工考勤情況（單選題）

A.I、II、III、IV

B.I、[I、III

C.II、III、IV

D.I、n、iv

試題答案：B

135、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不

需要承擔(dān)的責(zé)任是（）。（單選題）

A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)

C.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用

D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用

試題答案：C

136、道德依靠（）約束人的行為。（單選題）

A.社會(huì)輿論

B.傳統(tǒng)習(xí)俗

C.內(nèi)心信念

D.以上都是

試題答案：D

137、封閉式基金主要通過（）進(jìn)行交易。（單選題）

A.交易所

B.一級(jí)市場(chǎng)

C.基金代銷網(wǎng)點(diǎn)

D.基金直銷網(wǎng)點(diǎn)

試題答案：A

138、每日開市前，基金管理人應(yīng)向（）報(bào)送ETF申購清單、贖回清單。1.交易所II.基金結(jié)算機(jī)

構(gòu)m.基金托管人（單選題）

A.I>II

B.I、III

C.II.III

D.I、[I、III

試題答案：A

139、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先（）。（單選題）

A.自我介紹

B.出示身份證明

C.出示基金從業(yè)資格證明

D.以上都是

試題答案：D

140.目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。（單選題）

A.L0F

B.封閉式基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.ETF

試題答案：C

141、（）在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)

債券的比例較高。（單選題）

A.靈活配置型基金

B.股債平衡型基金

C.混合基金

D.保本基金

試題答案：A

142、如果選擇調(diào)入學(xué)校，簽訂合同，那么王先生全年稅后收入為（）元。（不定項(xiàng)題）

A.99720

B.107208

C.106560

D.105720

試題答案：D

143、合規(guī)獨(dú)立性不包括（）。（單選題）

A.部門獨(dú)立性

B.機(jī)制獨(dú)立性

C.問責(zé)獨(dú)立性

D.產(chǎn)品獨(dú)立性

試題答案：D

144、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。（單選題）

A.2013年6月1日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2012年12月28日

試題答案：A

145、以下需要披露公募證券投資基金最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的是（）。

（單選題）

A.基金年度報(bào)告

B.基金半年度報(bào)告

C.基金月度報(bào)告

D.基金季度報(bào)告

試題答案：A

146、根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。（單選題）

A.出資額占基金管理公司注冊(cè)比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本50%的股東

D.出資額占基金公司注冊(cè)比例最高，且不低于25%的股東

試題答案：D

147、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。（單選題）

A.安全性一樣

B.安全性無法比較

C.安全性相對(duì)較低

D.安全性相對(duì)較高

試題答案：D

148、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢(shì)和特點(diǎn)（）（多選題）

A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛

B.開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度趨于分散

D.越來越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源

試題答案：A,B,D

149、基金客戶服務(wù)的基本特點(diǎn)是（）。（單選題）

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.時(shí)效性

D.以上都是

試題答案：D

150、以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（）o（單選題）

A.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

B.接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

C.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

D.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

試題答案：B

151、下列說法中錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明

書載明并公告，可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

B.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬

的比例和方式

C.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式,

除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以

及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額

試題答案：A

152、下列選項(xiàng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是（）（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)回避

C.風(fēng)險(xiǎn)接受

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

試題答案：A

153、信息披露是基金管理人必須履行的一項(xiàng)（）。（單選題）

A.權(quán)力

B.義務(wù)

C.權(quán)利

D.選擇

試題答案：B

154、基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基

金資產(chǎn)凈值（）的股票明細(xì)。（單選題）

A.2%

B.3%

C.5%

D.10%

試題答案：A

155、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了O。（單選題）

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

試題答案：A

156、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的收取，以下說法錯(cuò)誤的是（）。［2015年12月真題］（單

選題）

A.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費(fèi)率

B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠

C.可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的方式

D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率

試題答案：B

157、關(guān)于ETF,以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.ETF申購交易是銀行根據(jù)份額參考凈值確認(rèn)份額

B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市

C.ETF基金場(chǎng)內(nèi)交易漲跌幅比例為10%

0.基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單

試題答案：A

158、ETF最大的特色是（）。（單選題）

A.被動(dòng)操作

B.指數(shù)型基金

C.實(shí)物申購、贖回機(jī)制

D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

試題答案：C

159、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不

需要承擔(dān)的責(zé)任是（）。（單選題）

A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)

C.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用

D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用

試題答案：C

160、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。（單選題）

A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.后臺(tái)管理系統(tǒng)

C.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

試題答案：C

161、基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地（）備案。（單選題）

A.行業(yè)協(xié)會(huì)

B.銀監(jiān)局

C.保監(jiān)局

D.證監(jiān)局

試題答案：D

162、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。（單選題）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：C

163、下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購程序的描述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.投資者在認(rèn)購時(shí)需要提前在證券登記機(jī)構(gòu)開立證券賬戶

B.投資者可以在募集期內(nèi)多次認(rèn)購基金份額

C.投資者在提出認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)需要全額繳款

D.投資者的認(rèn)購是否成功需要經(jīng)過注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)

試題答案：A

164、下列選項(xiàng)中全屬于債權(quán)類金融資產(chǎn)的是（）。（單選題）

A.債券、票據(jù)

B.股票、股指期貨

C.權(quán)證、藍(lán)籌股

D.房地產(chǎn)、期貨

試題答案：A

165、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。［2016年12月真題］（單選題）

A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)

C.從受托資產(chǎn)來看，主要包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

D.資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

試題答案：C

166、基金管理人內(nèi)部控制要求包括（）I嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)H建立完善的信息披露制

度【II建立嚴(yán)格的信息技術(shù)管理制度

IV建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)（單選題）

A.H、川、IV

B.I、n

c.I、II、III、IV

D.I

試題答案：c

167、混合型基金的類型不包括。。（單選題）

A.對(duì)沖配置型基金

B.股債平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏債型基金

試題答案：A

168、客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。（單選題）

A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.向基金持有人解答各類疑問

C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念

D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告

試題答案：A

169、下列關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的表述，不正確的是（）。（單選題）

A.信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則

B.后臺(tái)管理系統(tǒng)直接面對(duì)基金投資人

C.自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能

D.后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用

試題答案：B

170、下列選項(xiàng)中，屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的為（）。（單選題）

A.客觀性、適用性

B.持續(xù)性、全面性

C.專業(yè)性、持續(xù)性

D.規(guī)范性、細(xì)分性

試題答案：C

171、（）是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子

份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。（單選題）

A.分級(jí)基金

B.傘型基金

C.系列基金

D.避險(xiǎn)策略基金

試題答案：A

172、下列不是基金契約的特征的是（）。（單選題）

A.基金契約是要式契約

B.基金契約設(shè)立的信托是他益信托

C.基金契約是諾成合同

D.基金契約是實(shí)現(xiàn)合同

試題答案：D

173、目前，我國(guó)公募證券投資基金的形式為（）。（單選題）

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

試題答案：B

174、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育有一個(gè)固定的模式

D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

試題答案：C

175、投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。（單選題）

A.研究業(yè)務(wù)控制

B.投資決策業(yè)務(wù)控制

C.基金交易業(yè)務(wù)控制

D.信息披露控制

試題答案：D

176、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。（單選題）

A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易

B.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理

C.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D.每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶

試題答案：B

177、狹義的資本市場(chǎng)專指（）市場(chǎng)。I.股票市場(chǎng)H.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)III.貨幣市場(chǎng)IV.外匯市場(chǎng)

（單選題）

A.I

B.I>II

C.I、II、III

D.i、n、in、iv

試就答案：B

178、在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招

募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。（單選題）

A.15

B.30

C.45

D.60

試題答案：A

179、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。（單選題）

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)

符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

試題答案：B

180、下列有關(guān)督察長(zhǎng)職權(quán)的說法中錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.督察長(zhǎng)應(yīng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)

B.督察長(zhǎng)有權(quán)參加公司董事會(huì)會(huì)議

C.督察長(zhǎng)有權(quán)查閱，但無權(quán)復(fù)制公司檔案

D.督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)

試題答案：C

181、非公開募集基金向合格投資者募集累計(jì)不得超過（）。（單選題）

A.50人

B.200人

C.500人

D.1000人

試題答案：B

182、在證券市場(chǎng)交易中，（）是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。（單選題）

A.信息不對(duì)稱

B.道德風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D.價(jià)格預(yù)期

試題答案：A

183、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。（單選題）

A.存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

B.后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付費(fèi)用

C.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)

D.前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減

試題答案：A

184、證券投資基金在英國(guó)稱為（）?（單選題）

A.單位信托基金

B.集合投資基金

C.證券投資信托基金

D.共同基金

試題答案：A