2023年農(nóng)行基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)人員理論考試題庫(kù)【500題】

2023年農(nóng)行基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)人員理論考試題庫(kù)【精簡(jiǎn)500題】

一、單選題

1.運(yùn)營(yíng)檔案憑證在周轉(zhuǎn)庫(kù)臨時(shí)保管時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)____年。

A、三個(gè)月

B、半年

C、一年

D、三年

答案：C

2.高級(jí)大堂經(jīng)理應(yīng)由____組織評(píng)定，并列入后備人才庫(kù)，在選拔晉升中應(yīng)優(yōu)先

考慮。

A、總行

B、一級(jí)分行

C、二級(jí)分行

D、一級(jí)支行

答案：B

3,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起________一次使用有效并作為該業(yè)務(wù)

記賬憑證附件保管。

A、3日內(nèi)

B、5日內(nèi)

Cx10日內(nèi)

D、30日內(nèi)

答案：D

4.人民幣零存整取定期儲(chǔ)蓄存款，其存期不包括：

A、一年

B、兩年

C、三年

D、五年

答案：B

5.自助（智能）設(shè)備長(zhǎng)短款原則上應(yīng)在清機(jī)日起_______個(gè)工作日內(nèi)完成查找

工作。

A、1

B、3

C、7

D、10

答案：B

6.對(duì)CCS等級(jí)分類為等級(jí)客戶禁止開(kāi)通對(duì)公理財(cái)?shù)碾娮忧馈?/p>

A、中低風(fēng)險(xiǎn)類

B、中風(fēng)險(xiǎn)類

C、高風(fēng)險(xiǎn)類

D、禁止類

答案：C

7.Ill類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為,

年累計(jì)限額合計(jì)為—o

A、2000元，5萬(wàn)元

B\1萬(wàn)元，20萬(wàn)元

C\2萬(wàn)元，20萬(wàn)元

D、1萬(wàn)元，50萬(wàn)元

答案：A

8.人民幣存本取息定期儲(chǔ)蓄存款的起存金額為o

A、1000元

B、2000元

G5000元

D、10000元

答案：C

9.本票專用章及經(jīng)辦員、復(fù)核員的簽章應(yīng)在本票____出票行簽章處。

A、左上角

B、左下角

C、右上角

D、右下角

答案：B

10.對(duì)公理財(cái)簽約，如客戶CCS等級(jí)分類為或根據(jù)農(nóng)行制裁合規(guī)管理相關(guān)

規(guī)定禁止受理的客戶，禁止受理。

A、中低風(fēng)險(xiǎn)類

B、中風(fēng)險(xiǎn)類

C、高風(fēng)險(xiǎn)類

D、禁止類

答案：D

11.內(nèi)勤行長(zhǎng)（或其授權(quán)人）應(yīng)至少對(duì)柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全

面檢查。

A、每日

B、每周

C、每旬

D、每月

答案：C

12.關(guān)于公司客戶大額存單業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法不正確的是：o

A、已開(kāi)立存款證實(shí)書(shū)的，辦理銷戶，無(wú)需收回存款證實(shí)書(shū)

B、大額存單可以用于辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)

C、辦理質(zhì)押時(shí)，需將存款證實(shí)書(shū)轉(zhuǎn)換為存單

D、辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，XX銀行將凍結(jié)大額存單賬戶

答案：A

13.單位客戶匯款單筆金額超過(guò)____萬(wàn)元（含）的，必須換人驗(yàn)印。

A、100

B、150

C、200

D、250

答案：A

14.當(dāng)定期保證金支付后的余額不足起存金額時(shí)，必須進(jìn)行交易。

A、打標(biāo)

B、轉(zhuǎn)賬

C、銷戶

D、續(xù)存

答案：C

15.建立對(duì)公人民幣結(jié)算套餐時(shí)，對(duì)于匯兌包月套餐收費(fèi)，收費(fèi)基數(shù)為按筆包月

非累進(jìn)等方式。筆數(shù)需分檔設(shè)置，第二檔下限為（）o

A、包月部分筆數(shù)

B、10000

C、100000

D、999999999

答案：A

16.內(nèi)勤行長(zhǎng)（或其授權(quán)人）應(yīng)___檢查入柜員現(xiàn)金箱保管的票據(jù)封裝票據(jù)袋是

否完好，表外登記簿與票據(jù)實(shí)物是否相符，出入庫(kù)臺(tái)賬與票據(jù)實(shí)物是否相符。

A、每日

B、每旬

C、每月

D、每季

答案：B

17.自助設(shè)備中非實(shí)時(shí)到賬的，在受理后24小時(shí)內(nèi)，可向申請(qǐng)撤銷。

A、開(kāi)戶行

B、主辦行

C\轉(zhuǎn)出行

D、轉(zhuǎn)入行

答案：C

18.如果柜面經(jīng)理,柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)高柜服務(wù)區(qū)有效視頻監(jiān)控

下的指定區(qū)域或交由指定柜面經(jīng)理代保管，交接雙方應(yīng)在有效視頻監(jiān)控下辦理交

接。

A、臨時(shí)離柜

B、未離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

C、臨時(shí)離崗

D、離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

答案：D

19.委托單位未在經(jīng)辦機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶，代發(fā)工資款項(xiàng)從其他銀行或農(nóng)行

其他網(wǎng)點(diǎn)匯入的，應(yīng)將代發(fā)工資款項(xiàng)轉(zhuǎn)入總行指定的—，用途應(yīng)注明“工資（獎(jiǎng)

金、福利費(fèi)、養(yǎng)老金等）”。

A、代發(fā)工資專用賬戶

B、代發(fā)工資通用賬戶

C、代發(fā)工資合約

D、代發(fā)工資其他賬戶

答案：A

20.內(nèi)勤行長(zhǎng)應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)控營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)通用賬戶情況。

A、手工動(dòng)賬

B、系統(tǒng)自動(dòng)記賬

C、未發(fā)生動(dòng)賬

D、無(wú)具體要求

答案：A

21.企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶銷戶后由____在賬戶管理系統(tǒng)中完成備

案。

A、二級(jí)管理員

B、四級(jí)管理員

C、二級(jí)操作員

D、四級(jí)操作員

答案：D

22.單位銀行賬戶月末余額或當(dāng)月單筆發(fā)生額萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元

的，納入二級(jí)重點(diǎn)賬戶管理。

A、1

B、5

C、10

D、50

答案：D

23.CCS等級(jí)為客戶，網(wǎng)點(diǎn)不得辦理業(yè)務(wù)。

A、禁止類

B、高風(fēng)險(xiǎn)類

C、中風(fēng)險(xiǎn)類

D、中低風(fēng)險(xiǎn)類

答案：A

24.同號(hào)換卡時(shí)，告知客戶新卡預(yù)計(jì)于內(nèi)發(fā)送至本網(wǎng)點(diǎn)，請(qǐng)等候銀行電話

通知領(lǐng)取新卡，并且必須憑客戶有效身份證件到領(lǐng)卡網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取。

A、3個(gè)工作日

B、7個(gè)工作日

C、10個(gè)工作日

D、15個(gè)工作日

答案：D

25.對(duì)公貸款結(jié)清天后，合約轉(zhuǎn)為撤銷狀態(tài)。

A、60

B、90

C、99

D、100

答案：C

26.分支機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立投融資性同業(yè)存放結(jié)算賬戶，不得為異地（跨

縣市）客戶開(kāi)立同業(yè)存放結(jié)算賬戶。

A、一級(jí)支行及以下

B、一級(jí)支行及以上

C、二級(jí)分行及以上

D、總行或一級(jí)分行

答案：A

27.超級(jí)柜臺(tái)備用鑰匙如需啟封，需經(jīng)批準(zhǔn)。

A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

B、內(nèi)勤行長(zhǎng)

C、支行運(yùn)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D、支行主管行長(zhǎng)

答案：D

28.播音用戶號(hào)使用人員因請(qǐng)休假、交流借調(diào)、會(huì)議培訓(xùn)或其他原因暫時(shí)離崗，

計(jì)劃離崗或已經(jīng)離崗超過(guò)_____個(gè)工作日的，應(yīng)及時(shí)暫停其用戶號(hào)的使用。

A、3個(gè)

B、5個(gè)

C、7個(gè)

D、10個(gè)

答案：A

29.對(duì)高齡、重病'傷殘等行動(dòng)不便，或無(wú)自理能力等客戶，在辦理時(shí)，在

風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，按照上門(mén)服務(wù)有關(guān)規(guī)定可適當(dāng)簡(jiǎn)化手續(xù)和流程。

A、密碼解鎖

B、個(gè)人信息修改

C、小額批量代發(fā)業(yè)務(wù)核驗(yàn)賬戶真實(shí)性

D、小額批量代發(fā)

答案：C

30.柜面經(jīng)理選擇“40404多級(jí)賬簿開(kāi)通/關(guān)閉”交易，開(kāi)通/關(guān)閉多級(jí)賬簿。選

擇“徹底關(guān)閉”時(shí)，_____生效。

A、立即

B、當(dāng)日

C、次日

D、月末

答案：C

31.關(guān)于公司客戶大額存單轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，以下關(guān)于受讓方說(shuō)法不正確的是:

A、簽訂《中國(guó)XX銀行對(duì)公大額存單產(chǎn)品協(xié)議書(shū)》

B、受讓方無(wú)須提供加蓋公章的法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件復(fù)印件

C、受讓方CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的，客戶經(jīng)理須提供《中國(guó)XX銀行加強(qiáng)型盡職調(diào)查

表》

D、填寫(xiě)《對(duì)公大額存單開(kāi)戶（變更）申請(qǐng)書(shū)》

答案：B

32.定期結(jié)息、利隨本清等還款方式的貸款部分提前還款時(shí)，計(jì)劃變更方式需選

A、期限縮短,每期還款額不變

B、期限縮短,每期還款額減少

C、期限不變,每期還款額減少

D、期限不變,還款期數(shù)減少

答案：C

33.消費(fèi)者有權(quán)_、控告侵害消費(fèi)者權(quán)益的行為和國(guó)家機(jī)關(guān)及其工作人員在保護(hù)

消費(fèi)者權(quán)益工作中的違法失職行為。

A、起訴

B、檢舉

C、批評(píng)

D、投訴

答案：B

34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)

機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的一個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析

中心。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

35.單位結(jié)算卡撤銷書(shū)面掛失應(yīng)在___辦理。

A、全國(guó)任意網(wǎng)點(diǎn)

B、開(kāi)卡網(wǎng)點(diǎn)

C、原掛失網(wǎng)點(diǎn)

D、省內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)

答案：C

36.辦理現(xiàn)金管理委托方代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，客戶部門(mén)審核客戶所提供證件資料的

真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，并在證明文件復(fù)印件逐份加蓋“與原件核對(duì)一致”章

和O

A、經(jīng)辦行章

B、業(yè)務(wù)專用章

C、經(jīng)辦員簽章

D、行名章

答案：C

37.由我行管戶人員申請(qǐng)查詢,新增或修改個(gè)人重點(diǎn)關(guān)注賬戶的核實(shí)狀態(tài)時(shí)，需

提供：o

A、客戶身份證件

B、銀行介質(zhì)

C、《賬戶核實(shí)/暫停非柜面業(yè)務(wù)通知書(shū)》

D、《賬戶查詢通知書(shū)》

答案：C

38.大堂經(jīng)理實(shí)行等級(jí)管理，等級(jí)評(píng)定方案由____統(tǒng)一制定。

A、總行

B、一級(jí)分行

C、二級(jí)分行

D、一級(jí)支行

答案：B

39.經(jīng)鑒定可銷毀的檔案，逐級(jí)報(bào)送至____運(yùn)營(yíng)管理部審批。

A、總行

B、一級(jí)分行

C、二級(jí)分行

D、一級(jí)支行

答案：B

40.企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶需在賬戶管理系統(tǒng)中變更賬戶信息，并且

在_____個(gè)工作日內(nèi)將變更申請(qǐng)資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

41.播音電子化異常補(bǔ)打功能限于查找打印柜面經(jīng)理天內(nèi)交易產(chǎn)生的憑證。

A、1

B、5

C、7

D、10

答案：C

42.播音營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)簽到最低人數(shù)為人，一級(jí)分行可根據(jù)實(shí)際情況制定轄內(nèi)

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)簽到最低人數(shù)標(biāo)準(zhǔn)和審批維護(hù)流程。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

43.開(kāi)戶行通過(guò)賬戶年檢'日常檢查、數(shù)據(jù)比對(duì)等途徑發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表

人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達(dá)

之日30日后仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開(kāi)戶行有權(quán)采取—控

制賬戶交易措施。

A、只收不付

B、只付不收

C、不收不付

D、全封

答案：A

44.企業(yè)開(kāi)立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶實(shí)行o

A、核準(zhǔn)制

B、備案制

C、復(fù)核制

D、報(bào)告制

答案：B

45.經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)要在收到《銀行詢證函》之日起10個(gè)工作日內(nèi)回函，現(xiàn)場(chǎng)回函以一

—為準(zhǔn)。

A、系統(tǒng)回函日期

B、辦理日期

C、郵寄回執(zhí)日期

D、郵寄日期

答案：A

46.負(fù)責(zé)配合做好司法機(jī)關(guān)對(duì)涉案賬戶的查詢、凍結(jié)和扣劃的業(yè)務(wù)操作工

作。

A、安全保衛(wèi)部

B、運(yùn)營(yíng)管理部

C、科技與產(chǎn)品管理部

D、數(shù)據(jù)中心

答案：B

47.公司客戶人民幣大額存單期限不包括：—o

Ay1天

B、1個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

答案：A

48.用戶號(hào)的申請(qǐng)和審核，應(yīng)通過(guò)____逐級(jí)上報(bào)。

A、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)響應(yīng)平臺(tái)

B、運(yùn)營(yíng)監(jiān)管平臺(tái)

C、數(shù)據(jù)風(fēng)析平臺(tái)

D、IT服務(wù)平臺(tái)

答案：A

49.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)掛失不包括：—。

A、憑證掛失

B、密碼掛失

C、印鑒掛失

D、指紋掛失

答案：D

50.匯入行對(duì)于轉(zhuǎn)入網(wǎng)內(nèi)應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款專戶超過(guò)____個(gè)月無(wú)法交付的匯

款，應(yīng)主動(dòng)辦理退匯；對(duì)從匯款日開(kāi)始超過(guò)5年未能解付的款項(xiàng)，由匯入行按照

財(cái)務(wù)管理規(guī)定履行審批手續(xù)后轉(zhuǎn)為營(yíng)業(yè)外收入。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

51.展業(yè)三原則不包括：

A、了解客戶

B、了解業(yè)務(wù)

C、盡職審查

D、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控

答案：D

52.自動(dòng)清機(jī)長(zhǎng)款時(shí)，客戶未投訴前可暫不啟動(dòng)人工清機(jī)；客戶投訴后應(yīng)在___

個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)人工清機(jī)。

A、1

B、3

C、7

D、10

答案：A

53.冠字號(hào)碼信息在本地及上傳到冠字號(hào)碼查詢信息系統(tǒng)后至少應(yīng)保存,

并確保數(shù)據(jù)的安全。

A、一個(gè)月

B、兩個(gè)月

C、三個(gè)月

D、六個(gè)月

答案：C

54.根據(jù)《財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)

會(huì)〔2020〕12號(hào)）要求，銀行應(yīng)于收到符合規(guī)定的詢證函之日起__工作日內(nèi)，

根據(jù)函證的具體要求，及時(shí)回函，并可按國(guó)家有關(guān)規(guī)定收取詢證函回函服務(wù)費(fèi)用。

A、5個(gè)

B、10個(gè)

C、15個(gè)

D、20個(gè)

答案：B

55.資產(chǎn)為借記卡活期、借記卡定期的，可在______范圍內(nèi)辦理個(gè)人存款證明業(yè)

務(wù)

A、開(kāi)卡行

B、一級(jí)分行

C、二級(jí)分行

D、全國(guó)

答案：D

56.關(guān)于內(nèi)勤行長(zhǎng)崗位職責(zé)下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是：—o

A、承擔(dān)網(wǎng)點(diǎn)臨柜業(yè)務(wù)監(jiān)督職責(zé)，組織柜面業(yè)務(wù)運(yùn)行，規(guī)范柜面經(jīng)理和大堂經(jīng)理

操作行為，加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管控

B、組織落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)管理

C、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)、勞動(dòng)組合及履職管理，配合網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)/主任處理突發(fā)和投

訴事件

D、全面負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理、人員管理、環(huán)境管理，是網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理的第一責(zé)任

人

答案：D

57.原則上反假貨幣培訓(xùn)自合格之日起，有效期為—；過(guò)期未參加或未通過(guò)測(cè)

評(píng)的，現(xiàn)金從業(yè)人員應(yīng)重新參加培訓(xùn)。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、9個(gè)月

D、12個(gè)月

答案：B

58.基金委托撤銷業(yè)務(wù)有效，只受理整筆委托撤銷，不能部分撤銷。

A、當(dāng)日

B、次日

C、T+1

D、T+2

答案：A

59.柜面代發(fā)工資合約只能與—委托單位對(duì)應(yīng)，代發(fā)工資合約下不得增加其他批

量交易類型、不得變更為其他批量交易類型。

A、一^

B、兩個(gè)

G三個(gè)

D、多個(gè)

答案：A

60.內(nèi)勤行長(zhǎng)在同一網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)任職不得超過(guò)____年。

Ax1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：B

61.調(diào)閱人查閱檔案只能在____等候。

A、調(diào)閱區(qū)

B、保管區(qū)

C、交接區(qū)

D、所屬行運(yùn)營(yíng)部門(mén)

答案：A

62.關(guān)于定期一本通子賬戶銷戶，以下說(shuō)法不正確的是：o

A、定期一本通子賬戶銷戶前，必須先核對(duì)客戶手機(jī)號(hào)碼。

B、可以銷轉(zhuǎn)與定期一本通非同名客戶的借記卡、活期一本通。

C、部提指針對(duì)整存整取、通知存款'雙利豐等本外幣賬戶資金部分支取的業(yè)務(wù)。

D、部提方式包括現(xiàn)金'轉(zhuǎn)過(guò)渡'轉(zhuǎn)主卡。

答案：B

63.下列關(guān)于資金歸集描述錯(cuò)誤的是____o

A、資金歸集關(guān)系按照由上到下的規(guī)則建立

B、資金歸集關(guān)系按照由上到下的規(guī)則刪除

C、資金歸集關(guān)系按照由下到上的規(guī)則刪除

D、銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶行有權(quán)進(jìn)行資金歸集關(guān)系建立子交易操作

答案：B

64.個(gè)人客戶購(gòu)買(mǎi)實(shí)物黃金，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)類的客戶且（現(xiàn)金）交易額在一

—（含）以上或轉(zhuǎn)賬交易額在___以上的，按規(guī)定采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查。

A、1萬(wàn)元，5萬(wàn)元

B、2萬(wàn)元，5萬(wàn)元

C、5萬(wàn)元，10萬(wàn)元

D、5萬(wàn)元，20萬(wàn)元

答案：A

65.以下哪些情形不需進(jìn)行客戶身份初次識(shí)別：—

A、為在我行無(wú)個(gè)人賬戶的客戶開(kāi)立單折、借記卡、信用卡和電子賬戶等。

B、為不在我行開(kāi)立賬戶的客戶提供辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付、代理無(wú)卡（折）

存款等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元（含）以上。

C、為不在我行開(kāi)立賬戶的客戶辦理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔兌換。

D、為個(gè)人客戶辦理借記卡（存折）收付交易，或代理辦理收付交易。

答案：D

66.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)新增代發(fā)工資業(yè)務(wù)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)上銀行、銀企通平臺(tái)辦理；確有需要通

過(guò)柜面渠道代發(fā)的，應(yīng)向所屬二級(jí)分行—報(bào)備。

A、個(gè)人金融部門(mén)

B、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)

C、網(wǎng)絡(luò)金融部門(mén)

D、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)

答案：A

67.按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開(kāi)立的名稱

可以為單位名稱加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱或資金性質(zhì)。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：C

68.外匯賬戶可同時(shí)開(kāi)立____個(gè)不同幣種賬戶，還可同時(shí)開(kāi)立待核查賬戶。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

69.無(wú)法查明原因且掛賬滿的出納長(zhǎng)短款掛賬，須經(jīng)管轄行審批同意后按年

轉(zhuǎn)入“營(yíng)業(yè)外收入”或“營(yíng)業(yè)外支出”科目。

A、半年

B、一年

C、兩年

D、五年

答案：B

70.客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)等重要信息變更、客戶CCS等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)類”時(shí)需提供

___O

A、對(duì)公客戶盡職調(diào)查表

B、對(duì)公客戶一般型盡職調(diào)查表

C、對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表

D、對(duì)公客戶重點(diǎn)型盡職調(diào)查表

答案：C

71.銷毀臨柜業(yè)務(wù)實(shí)物印章清冊(cè)作為運(yùn)營(yíng)檔案，保管期限為o

A、10年

B、30年

C、永久

D、15年

答案：C

72.是指除遠(yuǎn)程審核外，還需現(xiàn)場(chǎng)工作人員核實(shí)身份、審核資料的業(yè)務(wù)。

A、自助類業(yè)務(wù)

B、遠(yuǎn)程審核業(yè)務(wù)

C、現(xiàn)場(chǎng)審核業(yè)務(wù)

D\無(wú)卡業(yè)務(wù)

答案：C

73.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：法人、其他組

織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣萬(wàn)元以上或者外幣

等值——萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、50；10

B、20；1

C、200；20

D、100；10

答案：C

74.超級(jí)柜臺(tái)內(nèi)勤行長(zhǎng)對(duì)設(shè)備內(nèi)保管的重要空白憑證____至少進(jìn)行1次賬實(shí)相

符檢查。

A、每周

B、每旬

C、每月

D、每季

答案：C

75.結(jié)算印章因停用、清理等原因收繳后，應(yīng)由雙人封存保管，保存

年以上方可銷毀。

A、—

B、二

C\三

D、五

答案：C

76.對(duì)賬結(jié)果維護(hù)為的，必須經(jīng)對(duì)賬管理人員批準(zhǔn)，相關(guān)認(rèn)定人員應(yīng)在賬

單上簽章。

A、已對(duì)賬

B、未對(duì)賬

C、相符

D、不相符

答案：C

77.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)重要空白憑證量原則上不高于日常用量，對(duì)于距離重要

空白憑證庫(kù)房較遠(yuǎn)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，可適當(dāng)調(diào)高申領(lǐng)重要空白憑證量并向一級(jí)分行運(yùn)

營(yíng)管理部報(bào)備。

A、一周

B、兩周

C、一個(gè)月

D、一個(gè)季度

答案：B

78.柜面經(jīng)理張三為某對(duì)公客戶辦理對(duì)賬簽約業(yè)務(wù)，由于該企業(yè)法定代表人出差

無(wú)法提供身份證原件。此時(shí)需經(jīng)對(duì)應(yīng)該客戶的對(duì)公客戶部門(mén)和運(yùn)營(yíng)管理部

門(mén)書(shū)面審批同意后方可辦理。

A、總行

B\一級(jí)分行

C、二級(jí)分行

D、一級(jí)支行

答案：C

79.未在我行開(kāi)立人民幣單位結(jié)算賬戶的法人客戶申請(qǐng)辦理大額存單業(yè)務(wù)，以下

說(shuō)法不正確的是o

A、須提供《對(duì)公大額存單開(kāi)戶（變更）申請(qǐng)書(shū)》

B、須提供《中國(guó)XX銀行對(duì)公大額存單產(chǎn)品協(xié)議書(shū)》

C、無(wú)須提供法定代表人身份證件原件

D、須提供經(jīng)辦人身份證件原件

答案：C

80.運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)發(fā)布全行統(tǒng)一的用印白名單。

A、總行

B、一級(jí)分行

C、二級(jí)分行

D、一級(jí)支行

答案：A

81.被解聘的內(nèi)勤行長(zhǎng)，自解聘之日起____年內(nèi)不得再次擔(dān)任內(nèi)勤行長(zhǎng)或運(yùn)營(yíng)

部門(mén)相關(guān)負(fù)責(zé)人等職務(wù)。

Ax1年

B、2年

C\3年

D、5年

答案：C

82.必須開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的情形不包括：__

A、境外人士簽約私人銀行客戶。

B、境外人士簽約簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。

C、客戶身份變更為境外人士。

D、客戶辦理1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的。

答案：D

83.關(guān)于定期一本通批量銷戶，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：—o

A、批量注銷子賬戶僅支持注銷人民幣子賬戶

B、轉(zhuǎn)賬銷戶資金處理方式僅支持轉(zhuǎn)本人借記卡，不支持手輸卡號(hào)。

C、轉(zhuǎn)入方為無(wú)卡時(shí)，按無(wú)卡存款相關(guān)規(guī)定辦理，實(shí)行先填單后辦理。

D、開(kāi)戶資金大于銷戶本息和時(shí)，須根據(jù)系統(tǒng)提示請(qǐng)客戶補(bǔ)足現(xiàn)金。

答案：B

84.是存款人按照法律,行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管

理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：C

85.基金交易中哪個(gè)交易可以撤銷。

A、信息修改

B、更換結(jié)算賬戶

C、客戶重要信息同步

D、開(kāi)立TA賬戶

答案：D

86.本外幣投融資性同業(yè)存放結(jié)算賬戶應(yīng)在____機(jī)構(gòu)開(kāi)立。

A、一級(jí)支行及以下

B、一級(jí)支行及以上

C、二級(jí)分行及以上

D、總行或一級(jí)分行

答案：C

87.銀行本票提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過(guò)___個(gè)月。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

88.對(duì)一定時(shí)期內(nèi)多次發(fā)生支付密碼不符或漏填支付密碼造成退票的客戶，營(yíng)業(yè)

機(jī)構(gòu)應(yīng)____o

A、控制其賬戶

B、上報(bào)上級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)

C、停止為其辦理支票業(yè)務(wù)

D、通知客戶銷戶

答案：C

89.社會(huì)保障基金協(xié)議存款起存金額為億元

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

90.公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)'人民檢察院凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不

得超過(guò)____________。

A、三個(gè)月

B、六個(gè)月

C、一年

D、兩年

答案：B

91.本票出票行自收到掛失止付通知書(shū)之日起——日內(nèi)沒(méi)有收到人民法院止付通

知書(shū)，自第一日起，持票人依法提示付款的，經(jīng)內(nèi)勤行長(zhǎng)審批同意后解除掛失。

A、10,11

B、11,12

C、12,13

D、13,14

答案：c

92.發(fā)卡行應(yīng)為持卡人提供對(duì)賬服務(wù)。對(duì)于持卡人提出疑問(wèn)的交易，發(fā)卡行須在

接到質(zhì)疑后內(nèi)作出答復(fù)。

A、5日

Bx10日

Cv15日

D、30日

答案：D

93.客戶申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人存款證明或個(gè)人保證金時(shí)，柜面經(jīng)理按順序執(zhí)行—證明開(kāi)

立及—證明書(shū)打印交易。

A、13100,13800

B、13301,13800

C、13800,13200

D、13100,13200

答案：A

94.對(duì)于存款人不需繼續(xù)使用的單位結(jié)算賬戶，系統(tǒng)將在3、6、9、12月

日終時(shí)，自動(dòng)對(duì)清理標(biāo)志為“清理”的結(jié)算賬戶進(jìn)行銷戶處理，將賬戶余額轉(zhuǎn)入

長(zhǎng)期不動(dòng)戶專戶管理。

Ax1日

B、10日

C、20日

D、月末

答案：c

95.是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：A

96.委托第三方制作對(duì)賬單的，初由對(duì)賬人員及時(shí)下載加密對(duì)賬數(shù)據(jù)交

第三方制作對(duì)賬單。

A、每旬

B、每月

C、每季

D、每年

答案：B

97.單位客戶匯出匯款單筆金額超過(guò)____的，應(yīng)進(jìn)行電話查證。

A、20萬(wàn)元

B、50萬(wàn)元

C、80萬(wàn)元

Dy100萬(wàn)元（含）

答案：D

98.網(wǎng)點(diǎn)辦理代理銷售業(yè)務(wù)需要和第三方機(jī)構(gòu)交接的單證資料，應(yīng)集中在____

統(tǒng)一交接。

A\網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人辦公室

B、網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)室

C、支行

D、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)大堂

答案：C

99.播音機(jī)構(gòu)簽到最低人數(shù)為人。

Ax1人

B、2人

C、3人

D、無(wú)具體要求

答案：B

100.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：。

A、嚴(yán)格網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理，嚴(yán)防第三方違規(guī)駐點(diǎn)。

B、實(shí)施彈性排班，尤其是日間多次彈進(jìn)彈出的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要關(guān)注柜員現(xiàn)金箱、

操作系統(tǒng)等管控重點(diǎn)，避免因人員頻繁崗位變動(dòng)造成的柜面交接疏漏。

C、自助設(shè)備管理機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)手機(jī)巡檢要求，重點(diǎn)巡查自助設(shè)備是否運(yùn)行正

常'是否存在非法裝置，防范銀行卡測(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)。

D、綜合服務(wù)區(qū)的大堂經(jīng)理向其他分區(qū)轉(zhuǎn)換或臨時(shí)離柜時(shí)，不按柜面經(jīng)理臨時(shí)離

柜制度規(guī)定執(zhí)行。

答案：D

101.柜面經(jīng)理張三為某對(duì)公客戶辦理對(duì)賬簽約業(yè)務(wù)，由于該企業(yè)內(nèi)部管理原因無(wú)

法提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件。此時(shí)需經(jīng)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人或分管行長(zhǎng)書(shū)面審批

同意后辦理。

A、總行

B、一級(jí)分行

C、二級(jí)分行

D、一級(jí)支行

答案：D

102.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是：o

A、全面負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理、人員管理、環(huán)境管理，是網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理的第一責(zé)任

人；處理網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)情況和客戶投訴。

B、承擔(dān)網(wǎng)點(diǎn)臨柜業(yè)務(wù)監(jiān)督職責(zé)，組織柜面業(yè)務(wù)運(yùn)行，規(guī)范柜面經(jīng)理和大堂經(jīng)理

操作行為，加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管控。

C、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)整體營(yíng)銷業(yè)績(jī)的達(dá)成，對(duì)營(yíng)銷工作實(shí)施過(guò)程管控和績(jī)效管理；監(jiān)督

網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷和銷售操作合規(guī)性。

D、負(fù)責(zé)開(kāi)展公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，策劃組織營(yíng)銷活動(dòng)，指導(dǎo)員工更新?tīng)I(yíng)銷理念和開(kāi)展

營(yíng)銷活動(dòng)。

答案：B

103.對(duì)開(kāi)放式對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品，系統(tǒng)支持全部或部分贖回，部分贖回時(shí)，贖回后單

筆子合約剩余份額不得低于份。

A、10

B、50

C\100

D、200

答案：c

104.存單本金大于一定金額的，須在書(shū)面掛失后才能辦理掛失補(bǔ)發(fā)或掛失

銷戶。

A、3天

B、5天

C、7天

D、10天

答案：A

105.網(wǎng)點(diǎn)信息應(yīng)優(yōu)先通過(guò)____對(duì)外發(fā)布。

A、二維碼

B、宣傳折頁(yè)

C、紙質(zhì)告K

D\網(wǎng)點(diǎn)電子顯K設(shè)備

答案：D

106.存款人申請(qǐng)核準(zhǔn)類臨時(shí)存款賬戶展期的，應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的一個(gè)工作

日內(nèi)，將存款人的《臨時(shí)存款賬戶展期申請(qǐng)書(shū)》、開(kāi)戶許可證及開(kāi)立臨時(shí)存款賬

戶時(shí)需要出具的相關(guān)證明文件一并通過(guò)開(kāi)戶銀行報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

107.開(kāi)戶行通過(guò)賬戶年檢、日常檢查、數(shù)據(jù)比對(duì)等途徑發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表

人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達(dá)

之日——日后仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開(kāi)戶行有權(quán)采取只收不

付控制賬戶交易措施。

A、5

B、10

C、30

D、60

答案：C

108.清分機(jī)構(gòu)清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)比照營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收繳假外幣及各種假硬幣

的收繳方式，由________共同辦理。

A、1名清分人員

B、1名具有反假貨幣資質(zhì)的現(xiàn)金從業(yè)人員

C、2名清分人員

D、2名（含）以上具有反假貨幣資質(zhì)的現(xiàn)金從業(yè)人員

答案：D

109.關(guān)于對(duì)公人民幣結(jié)算套餐業(yè)務(wù)差錯(cuò)與異常處理，以下說(shuō)法不正確的是：—

___O

A、建立結(jié)算套餐有誤的，可通過(guò)相應(yīng)交易進(jìn)行修改

B、與客戶簽約有誤的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶進(jìn)行修改或者重新簽約

C、與客戶簽約有誤的，可自行修改

D、無(wú)法通過(guò)相關(guān)交易修改的，應(yīng)提交事件單由總行數(shù)據(jù)中心進(jìn)行修改。

答案：C

110.受理代理財(cái)政、代發(fā)工資等柜面渠道批量代付業(yè)務(wù)的，嚴(yán)禁代客戶對(duì)代發(fā)清

單電子數(shù)據(jù)進(jìn)行——處理。

A、加密

B、加簽

C、打碼

D、加水印

答案：A

111.開(kāi)戶行應(yīng)向客戶提供空白印鑒卡以供客戶辦理印鑒預(yù)留，除客戶預(yù)留組合印

鑒外，每個(gè)銀行賬戶只能提供_____套空白印鑒卡。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：A

112.一個(gè)賬戶只允許有__簽名密碼器。

Av1個(gè)

B、2個(gè)

C、3個(gè)

D、5個(gè)

答案：A

113.定期保證金賬戶允許部提次。

A、—

B、二

C、三

D、五

答案：A

114.在單位非活期賬戶管理中，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：o

A、規(guī)范單位定期和同業(yè)存款業(yè)務(wù)，加強(qiáng)核算管理。

B、單位定期存款資金應(yīng)來(lái)自其單位結(jié)算賬戶。

C、同業(yè)存款賬戶的開(kāi)立和使用，應(yīng)嚴(yán)格按照資金性質(zhì)正確核算。

D、可以將同業(yè)存款作為一般性存款核算，但不得將投融資性質(zhì)資金作為結(jié)算性

質(zhì)資金核算。

答案：D

115.企業(yè)類基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶銷戶資料復(fù)印件或影像需在___個(gè)工

作日內(nèi)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

116.郵政儲(chǔ)蓄協(xié)議存款存期為年（不含）以上。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：B

117.辦理對(duì)公理財(cái)簽約管理時(shí)，如CCS等級(jí)分類為等級(jí)，應(yīng)由客戶經(jīng)理對(duì)

客戶進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并填寫(xiě)《中國(guó)XX銀行對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。

A、中低風(fēng)險(xiǎn)類

B、中風(fēng)險(xiǎn)類

C、高風(fēng)險(xiǎn)類

D、禁止類

答案：C

118.下列不屬于專業(yè)服務(wù)類網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備的是____o

A、流水打印機(jī)

B、電子回單柜

C、電子銀行體驗(yàn)機(jī)

D、排隊(duì)叫號(hào)機(jī)

答案：D

119.XX銀行在播音的金融實(shí)體碼為o

A、0101

B、0102

C、0103

D、0104

答案：C

120.如銀行認(rèn)為收到的詢證函不符合規(guī)定而拒絕回函的，應(yīng)當(dāng)在收到詢證函

—工作日內(nèi)通知審計(jì)單位。

A、2個(gè)

B、3個(gè)

C、5個(gè)

D、10個(gè)

答案：B

121.新上崗或崗位調(diào)動(dòng)人員，上崗必須參加反假貨幣培訓(xùn)。

Ax1個(gè)月內(nèi)

B、3個(gè)月內(nèi)

C、6個(gè)月內(nèi)

D、12個(gè)月內(nèi)

答案：B

122.印控儀電子鎖管理印控儀電子鎖開(kāi)啟申請(qǐng)統(tǒng)一由____發(fā)起。

A、印控儀操作崗

B、印控儀審批崗

C、柜面經(jīng)理

D、內(nèi)勤行長(zhǎng)

答案：B

123.支行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)至少對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的重要空白憑證和有價(jià)單證進(jìn)行

一次全面檢查，每次檢查比例不低于轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的30%,全年必須覆蓋轄內(nèi)所

有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

A、每旬

B、每月

C、每季

D、每半年

答案：C

124.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT(mén)受理部門(mén)接到公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民

法院等司法機(jī)關(guān)協(xié)助查詢要求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查

詢單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份等信息，電子銀行信

息，網(wǎng)銀登錄日志等信息，POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具等相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在

個(gè)工作日以內(nèi)反饋。

A、三

B、五

C、七

D、十

答案：D

125.用戶號(hào)使用人員頻繁出現(xiàn)業(yè)務(wù)操作差錯(cuò)或出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)操作差錯(cuò)，應(yīng)___

—其用戶號(hào)的使用，待業(yè)務(wù)培訓(xùn)合格后，方可恢復(fù)使用。

A、刪除

B、暫停

C、注銷

D、無(wú)具體要求

答案：B

126.__一是指全面開(kāi)展各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)，服務(wù)功能完備、輻射范圍寬廣、發(fā)揮業(yè)務(wù)

龍頭和核心作用的網(wǎng)點(diǎn)，突出農(nóng)行品牌形象展示和高端客戶服務(wù)功能。

A、核心網(wǎng)點(diǎn)

B、骨干網(wǎng)點(diǎn)

C、輕型網(wǎng)點(diǎn)

D、特色網(wǎng)點(diǎn)

答案：A

127.單位結(jié)算賬戶，跨網(wǎng)點(diǎn)交易發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬時(shí)，當(dāng)日和隔日交易由____沖正，不

可以抹賬。

A、交易行

B、上級(jí)行

C、開(kāi)戶行

D、以上全部

答案：C

128.柜面經(jīng)理休假（不含輪休或網(wǎng)點(diǎn)日常公休，下同）1天以上，3天（含）以

下，柜員現(xiàn)金箱必須——o

A、每日“碰箱”

B、“清零”

G“繳空”

D、不“清零”

答案：B

129.人民幣個(gè)人通知存款起存金額和最低支取金額均為,外幣個(gè)人通知存

款起存金額和最低支取金額約為

A、1萬(wàn)元（含）人民幣,等值1000美元（含）外幣

B、5萬(wàn)元（含）人民幣，等值1000美元（含）外幣

C、1萬(wàn)元（含）人民幣,等值2000美元（含）外幣

D、5萬(wàn)元（含）人民幣，等值2000美元（含）外幣

答案：B

130.其他單位和個(gè)人不得查閱和復(fù)制臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿，確需查詢的，須經(jīng)—

書(shū)面審核同意。

A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B、內(nèi)勤行長(zhǎng)

C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、運(yùn)營(yíng)監(jiān)管經(jīng)理

答案：C

131.對(duì)取消許可前開(kāi)立基本存款賬戶的企業(yè)名稱、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人變

更的，賬戶管理系統(tǒng)在企業(yè)基本信息“”中自動(dòng)標(biāo)注“取消開(kāi)戶許可證核

發(fā)”字樣。

A、賬戶名稱

B、經(jīng)營(yíng)范圍

C、經(jīng)營(yíng)地址

D、存款人類別

答案：B

132.各行應(yīng)當(dāng)健全企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度，各級(jí)行至少對(duì)下級(jí)行

企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)開(kāi)展一次全面檢查。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案：C

133.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是：

A、國(guó)家保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益不受侵害

B、國(guó)家采取措施，保障消費(fèi)者依法行使權(quán)利，維護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益

C、保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益是全社會(huì)的共同責(zé)任

D、國(guó)家鼓勵(lì)、支持部分組織和個(gè)人對(duì)損害消費(fèi)者合法權(quán)益的行為進(jìn)行社會(huì)監(jiān)督

答案：D

134.匯入行對(duì)于需人工核銷的匯款，不能在規(guī)定期限內(nèi)（個(gè)工作日）核銷

轉(zhuǎn)入外部收款人賬戶的，應(yīng)先核銷轉(zhuǎn)入應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款專戶后再行后續(xù)處理。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

135.持金穗借記卡可在賓館酒店類商戶進(jìn)行預(yù)授權(quán)，按預(yù)授權(quán)金額的

進(jìn)行凍結(jié)。

A、0.85

B、0.95

C、1.05

D、1.15

答案：D

136.針對(duì)質(zhì)押存單，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：o

A、已質(zhì)押存單，可以由銀行內(nèi)部人員自行保管。

B、嚴(yán)格存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)辦理，防范虛假質(zhì)押。

C、辦理存單質(zhì)押止付時(shí)，應(yīng)鑒別存單的真?zhèn)巍?/p>

D、已質(zhì)押存單應(yīng)“一票一封”，并入金庫(kù)集中保管。

答案：A

137.下列選項(xiàng)中不屬于協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是

A、依法合規(guī)

B、嚴(yán)格履行法定義務(wù)

C、積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任

D、保護(hù)個(gè)人利益

答案：D

138.用于按客戶號(hào)重歸賬戶的，一次最多重歸個(gè)賬戶。

A、3

B、4

C、5

D、6

答案：C

139.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)最高人民檢察院公安部國(guó)家安全部關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2

014〕53號(hào)）規(guī)定，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過(guò)六個(gè)月，對(duì)于重

大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)

人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為—。

A、三個(gè)月

B、六個(gè)月

C、九個(gè)月

D、一年

答案：D

140.客戶在兩個(gè)自然月內(nèi)未反饋對(duì)賬回執(zhí)或?qū)~結(jié)果不符的，各行應(yīng)在考核期滿

后個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)賬排查。

A、—

B、三

C、五

D、十

答案：D

141.對(duì)于對(duì)公客戶準(zhǔn)入審批要求說(shuō)法錯(cuò)誤的是：_

A、對(duì)于外資銀行客戶，應(yīng)按照《中國(guó)XX銀行外資銀行盡職調(diào)查操作規(guī)程》開(kāi)展

相關(guān)盡職調(diào)查和客戶準(zhǔn)入審批工作。

B、對(duì)于涉及特定自然人的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并逐

級(jí)上報(bào)一級(jí)分行承擔(dān)反洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)審批同意后，實(shí)體方可準(zhǔn)

入。

C、客戶的股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)異常復(fù)雜，存在多層嵌套的，若決定建立或者維

持業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)及時(shí)主動(dòng)調(diào)高客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提高交易監(jiān)測(cè)分析的頻率和

強(qiáng)度，并逐級(jí)上報(bào)一級(jí)分行承擔(dān)反洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)審批同意。

D、客戶的受益所有人信息不完整或無(wú)法完成核實(shí)的，若決定建立或者維持業(yè)務(wù)

關(guān)系，應(yīng)當(dāng)及時(shí)主動(dòng)調(diào)高客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提高交易監(jiān)測(cè)分析的頻率和強(qiáng)度，

并逐級(jí)上報(bào)二級(jí)分行承擔(dān)反洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)審批同意。

答案：D

142.持卡人持I類戶借記卡通過(guò)境外自助設(shè)備取現(xiàn)，單卡單日累計(jì)取現(xiàn)限額為等

值人民幣o

A、1萬(wàn)元

B、2萬(wàn)元

C、3萬(wàn)元

D、5萬(wàn)元

答案：A

143.市、縣級(jí)專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)是由業(yè)務(wù)經(jīng)辦行根據(jù)財(cái)政部門(mén)指令，通過(guò)

基層財(cái)政特設(shè)賬戶將專項(xiàng)資金支付至各用款單位。

A、區(qū)'縣級(jí)

B、市、縣級(jí)

C、區(qū)、市級(jí)

D、省、鄉(xiāng)級(jí)

答案：B

144.委托單位代發(fā)工資款項(xiàng)須來(lái)源于、經(jīng)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的預(yù)算單位零

余額賬戶或農(nóng)民工工資專用賬戶。

A、個(gè)人存款賬戶

B、基本存款賬戶

C、一般存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：B

145.客戶身份資料和交易記錄按照監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者

一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存—一年；交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少

保存__年。

A、3,3

B、3,5

C、5,5

D、5,10

答案：B

146.下列選項(xiàng)中不屬于單位存款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循原則的是o

A、依法經(jīng)營(yíng)原則

B、綜合營(yíng)銷原則

C、講求效益原則

D、垂直管理原則

答案：D

147.按照查庫(kù)要求定期通過(guò)“印章校準(zhǔn)”清點(diǎn)印章實(shí)物。

A、用印審批崗

B、印章普通用戶

C、印控儀操作崗

D、大堂經(jīng)理

答案：A

148.自單位結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期不動(dòng)戶起滿的，開(kāi)戶行可轉(zhuǎn)損益處理。

A、兩年

B、三年

C、四年

D、五年

答案：D

149.對(duì)公類貸款發(fā)放起息日系統(tǒng)默認(rèn)為,若修改需信貸部門(mén)書(shū)面通知并留

做附件。

A、申請(qǐng)日期

B、貸款日期

C、實(shí)際放款日期

D、放款次日

答案：C

150.負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)本條線用印白名單梳理、發(fā)起和申請(qǐng)。

A、運(yùn)營(yíng)管理部

B、內(nèi)控與合規(guī)監(jiān)督部

C、安全保衛(wèi)部

D、業(yè)務(wù)部門(mén)

答案：D

151.金穗借記卡個(gè)人卡分為I類戶借記卡和II類戶借記卡，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是—

A、I類戶借記卡具有存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、消費(fèi)'理財(cái),繳費(fèi)等全部或部分功

能

B、II類戶借記卡具有限定金額存取現(xiàn)金、非綁定賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)

等金融產(chǎn)品、消費(fèi)和繳費(fèi)支付等功能

C、II類戶借記卡貸款發(fā)放、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品不受限額控制

D、II類戶借記卡可以綁定I類戶借記卡，不可以綁定I類戶存折

答案：D

152.關(guān)于核心網(wǎng)點(diǎn)人員配置，下列說(shuō)法正確的是：—。

A、正常營(yíng)業(yè)期間，一般可按照不低于“1+5”的在崗勞動(dòng)組合模式進(jìn)行配置：即

內(nèi)勤行長(zhǎng)（1名）+大堂經(jīng)理或柜面經(jīng)理（5名）

B、正常營(yíng)業(yè)期間，一般可按照不低于“1+3”的在崗勞動(dòng)組合模式進(jìn)行配置：即

內(nèi)勤行長(zhǎng)（1名）+大堂經(jīng)理或柜面經(jīng)理（3名）

C、正常營(yíng)業(yè)期間，一般可按照不低于“1+1”的在崗勞動(dòng)組合模式進(jìn)行配置：即

內(nèi)勤行長(zhǎng)（1名）+大堂經(jīng)理（1名）

D、正常營(yíng)業(yè)期間，一般可按照不低于“1+1+1”的在崗勞動(dòng)組合模式進(jìn)行配置:

即內(nèi)勤行長(zhǎng)（1名）+大堂經(jīng)理（1名）+柜面經(jīng)理（1名）。

答案：A

153.對(duì)于采用手動(dòng)記賬的通用賬戶，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)____應(yīng)逐筆勾對(duì)賬戶發(fā)生明細(xì),

核實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性，核對(duì)賬務(wù)處理的準(zhǔn)確性。

A、每日

B、每周

C、每月

D、每季

答案：A

154.下列選項(xiàng)中，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和專門(mén)受理部門(mén)可以凍結(jié)的是____o

A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金

B、商業(yè)匯票保證金

C、社會(huì)保險(xiǎn)基金

D、個(gè)人結(jié)算賬戶

答案：D

155.自助（智能）設(shè)備加配鈔管理中，內(nèi)勤行長(zhǎng)每次跟班檢查還應(yīng)抽查_(kāi)____

—天現(xiàn)場(chǎng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)控錄像。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：c

156.柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)是指采用指紋識(shí)別技術(shù)，通過(guò)全行比對(duì)柜員指紋與

指紋數(shù)據(jù)庫(kù)中預(yù)留指紋，對(duì)柜員進(jìn)行身份認(rèn)證、驗(yàn)證與管理的應(yīng)用系統(tǒng)。

A、統(tǒng)一管理認(rèn)證平臺(tái)

B、統(tǒng)一風(fēng)控認(rèn)證平臺(tái)

C、統(tǒng)一集中認(rèn)證平臺(tái)

D、統(tǒng)一安全認(rèn)證平臺(tái)

答案：D

157.預(yù)留印鑒卡實(shí)物保管人休假（不含每周日常公休或輪休，下同）天（含）

以內(nèi)的，可不辦理實(shí)物交接。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

158.單位通知存款的最低起存金額為萬(wàn)元，最低支取金額為萬(wàn)元,

須一次存入，一次或分次支取。

A、20；5

B、20；10

C、50；5

D、50；10

答案：D

159.運(yùn)營(yíng)管理部評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的業(yè)務(wù)憑證或合同文本納入“用印白名單”管理。

A、總行

B、一級(jí)分行

C、二級(jí)分行

D、一級(jí)支行

答案：A

160.單位結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入不動(dòng)戶后，需登錄人民銀行賬戶管理系統(tǒng)將該賬戶標(biāo)注為

A、停用

B、結(jié)轉(zhuǎn)

C\久懸

D、待銷戶

答案：C

161.關(guān)于本外幣個(gè)人整存整取定期儲(chǔ)蓄存款轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A、轉(zhuǎn)存存款在原存期內(nèi)和每個(gè)轉(zhuǎn)存期內(nèi)可多次部分提前支取

B、轉(zhuǎn)存類型分為約定轉(zhuǎn)存和不轉(zhuǎn)存

C、約定轉(zhuǎn)存是指客戶在辦理本外幣個(gè)人整存整取定期儲(chǔ)蓄存款開(kāi)戶時(shí)，約定存

款到期后的轉(zhuǎn)存存期

D、每個(gè)約定轉(zhuǎn)存存期的利率按照開(kāi)戶日當(dāng)日的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行利率執(zhí)行

答案：D

162.用印審批崗為監(jiān)管責(zé)任人，每日檢查設(shè)備的完整性和運(yùn)行情況，按照查庫(kù)要

求定期通過(guò)“印章校準(zhǔn)”清點(diǎn)印章實(shí)物，“印章校準(zhǔn)憑證”保管。

A、專夾保管

B、傳票附件

C、粘貼在《查庫(kù)登記簿》

D、登記在《運(yùn)營(yíng)主管工作日志》

答案：B

163.印控儀操作崗是指負(fù)責(zé)保管印控儀機(jī)械鎖鑰匙的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)用戶角色，每個(gè)對(duì)

外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)最多設(shè)置_____o

Av1個(gè)

B、2個(gè)

C、3個(gè)

D、無(wú)限制

答案：A

164.個(gè)人存款證明一次打印份數(shù)不能超過(guò)____份。

A、10

B、20

C、30

D、40

答案：B

165.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人能在銀行開(kāi)立___個(gè)基本存款賬戶。（是否重

復(fù)）

A、—

B、兩

C、三

D、多

答案：A

166.對(duì)公非活期存款銷戶時(shí)，超過(guò)____萬(wàn)元的大額銷戶需電話核實(shí)并將查證信

息書(shū)寫(xiě)于證實(shí)書(shū)背面，并需內(nèi)勤行長(zhǎng)簽字審批。

A、30

B、50

C、100

D、200

答案：C

167.對(duì)公非活期存款銷戶時(shí)，存款單位支取定期存款須采取轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其—

支取其從基本存款賬戶,專用存款賬戶、一般存款賬戶轉(zhuǎn)存的定期存款時(shí)，

也可以將存款轉(zhuǎn)入其原轉(zhuǎn)存賬戶，不得將定期存款賬戶用于結(jié)算或從定期存款賬

戶中支取現(xiàn)金。

A、基本賬戶

B、專用賬戶

C、一般賬戶

D、專用賬戶

答案：A

168.采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起____個(gè)工作日內(nèi)通知客

戶，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、1

B、2

C、3

D、7

答案：B

169.核心網(wǎng)點(diǎn)高柜柜口原則上不超過(guò)__個(gè)。

A、1

B、1.5

C、2

D、3

答案：C

170.播音用戶號(hào)是用戶身份的唯一標(biāo)識(shí)，由____位數(shù)組成。

A、3位

B、5位

C、9位

D、10位

答案：C

171.關(guān)于對(duì)賬折，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：o

A、對(duì)賬折不具備金融功能，只供對(duì)賬使用。

B、可在開(kāi)卡時(shí)或開(kāi)卡后申請(qǐng)對(duì)賬折。

C、可在農(nóng)行任一網(wǎng)點(diǎn)或具有補(bǔ)登折功能的自助機(jī)具上辦理。

D、對(duì)賬折遺失、損壞或打滿，或者不再使用對(duì)賬折的，憑主卡和密碼到開(kāi)戶網(wǎng)

點(diǎn)辦理?yè)Q折或銷折。

答案：D

172.電子商業(yè)匯票持票人對(duì)其他前手的追索權(quán)利時(shí)效，自被拒絕付款之日起—

一個(gè)月。

A、3

B、6

C、9

D、12

答案：B

173.消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)、使用商品和接受服務(wù)時(shí)享有—、財(cái)產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利。

A、生命

B、人身

C、知情權(quán)

D、平等權(quán)

答案：B

174.客戶申請(qǐng)實(shí)施的應(yīng)急控制僅可辦理___控制。

A、部分金額

B、全部金額

C、不收不付

D、只收不付

答案：A

175.下列關(guān)于代收和代付業(yè)務(wù)批量處理規(guī)定說(shuō)法錯(cuò)誤的是：

A、辦理代收、代付業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按協(xié)議約定，根據(jù)委托單位提供的代收付

批量處理文件，從指定的結(jié)算賬戶上進(jìn)行批量扣款，或?qū)⑽写犊铐?xiàng)批量存入

指定的收款人賬戶

B、根據(jù)批量處理方式的不同，可分為委托單位使用我行電子渠道自主發(fā)起的聯(lián)

機(jī)批量業(yè)務(wù)，以及經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)委托單位提供的電子數(shù)據(jù)發(fā)起的柜面批量業(yè)務(wù)

C、代收付批量處理業(yè)務(wù)推薦,鼓勵(lì)委托單位使用我行電子渠道客戶端發(fā)起聯(lián)機(jī)

交易，并遵從電子渠道管理規(guī)定

D、批量業(yè)務(wù)應(yīng)不定時(shí)與客戶開(kāi)展業(yè)務(wù)對(duì)賬

答案：D

176.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發(fā)卡行須按受理行要求提供相關(guān)開(kāi)卡資料掃描

件或復(fù)印件，受理行應(yīng)在—工作日內(nèi)完成冒名賬戶銷戶申請(qǐng)真實(shí)性核實(shí)工作。

A、5個(gè)

B、10個(gè)

G15個(gè)

D、20個(gè)

答案：C

177.柜面渠道對(duì)列入的客戶，由CIF系統(tǒng)攔截，無(wú)法辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

A、我行反洗錢(qián)制裁名單庫(kù)

B、禁止類

C、高風(fēng)險(xiǎn)類

D、低風(fēng)險(xiǎn)類

答案：A

178.——是指由客戶插入銀行卡、輸入密碼，全程自行辦理的業(yè)務(wù)。

A、自助類業(yè)務(wù)

B、遠(yuǎn)程審核業(yè)務(wù)

C、現(xiàn)場(chǎng)審核業(yè)務(wù)

D、無(wú)卡業(yè)務(wù)

答案：A

179.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)允許凍結(jié)的最長(zhǎng)期限一般為。

A、不超過(guò)24小時(shí)的臨時(shí)凍結(jié)

B、不超過(guò)48小時(shí)的臨時(shí)凍結(jié)

C、不超過(guò)6個(gè)月

D、不超過(guò)1年

答案：B

180.結(jié)算性同業(yè)存放、合作性同業(yè)存放、結(jié)算性存放同業(yè)和合作性存放同業(yè)賬戶

按月對(duì)賬，同業(yè)借款賬戶按對(duì)賬。

A、月

B、季

C、半年

D、年

答案：B

181.咨詢引導(dǎo)臺(tái)具備超柜功能或緊鄰智能服務(wù)區(qū)，“迎賓位”值守人員可兼顧服

務(wù)“"。

A\高貴位

B、超柜位

C、綜合位

D、低柜位

答案：B

182.結(jié)算性同業(yè)存放賬戶在____個(gè)自然月內(nèi)未反饋對(duì)賬回執(zhí)或?qū)~結(jié)果不符

的，各行應(yīng)當(dāng)查明原因，并采取只收不付等控制賬戶交易措施。

A、—

B、兩

C、三

D、六

答案：B

183.播音設(shè)備號(hào)由___位數(shù)字組成。

A、3位

B、5位

C、9位

D、10位

答案：C

184.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日

累計(jì)人民幣交易——萬(wàn)元以上或者外幣交易等值___萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)

金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收

支。

A、50；10

B、20；1

C、200；20

D、100；10

答案：B

185.超級(jí)柜臺(tái)重要空白憑證不得超過(guò)____天進(jìn)行一次人工清機(jī)。

A、7

B、10

C、30

D、90

答案：B

186.已終止的存款證明及個(gè)人保證金合約查詢范圍為年以內(nèi)的數(shù)據(jù)。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：D

187.在自助（智能）非集中加配鈔管理中，以下說(shuō)法正確的是：

A、業(yè)務(wù)綜合崗：負(fù)責(zé)與鈔箱管理崗交接加鈔現(xiàn)金和清機(jī)收回現(xiàn)金；對(duì)相關(guān)賬務(wù)

進(jìn)行處理。

B、鈔箱管理崗：負(fù)責(zé)與鈔箱管理崗交接加鈔現(xiàn)金和清機(jī)收回現(xiàn)金；對(duì)相關(guān)賬務(wù)

進(jìn)行處理。

C、主出納崗：鈔箱管理崗應(yīng)分設(shè)A、B崗。

D、針對(duì)輕型、偏遠(yuǎn)等網(wǎng)點(diǎn)人員不足的情況，可由支行或二級(jí)分行在SCRS系統(tǒng)中

提出申請(qǐng)，報(bào)經(jīng)一級(jí)分行審批后由主出納崗兼任鈔箱管理B崗。

答案：D

188.柜面經(jīng)理實(shí)行等級(jí)管理，等級(jí)評(píng)定方案由____統(tǒng)一制定。

A、總行

B、一級(jí)分行

C、二級(jí)分行

D、一級(jí)支行

答案：B

189.無(wú)卡無(wú)折存款單筆金額不超過(guò)____萬(wàn)元。

A、1

B、5

C、10

D、50

答案：A

190.暫停超過(guò)____再恢復(fù)使用的用戶號(hào)，視同新準(zhǔn)入，應(yīng)重新審核使用人員的

任職條件和任職資格；暫停超過(guò)一年的用戶號(hào)，應(yīng)及時(shí)注銷。

A、10天

B、20天

C\30天

D、60天

答案：D

191.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收到鑒定機(jī)構(gòu)報(bào)送通知之日起__個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)將待鑒定貨幣送

達(dá)鑒定機(jī)構(gòu)。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：A

192.業(yè)務(wù)處理后形成的電子運(yùn)營(yíng)檔案，由___部門(mén)按規(guī)定的歸檔周期納入檔案

系統(tǒng)或存入光盤(pán)、硬盤(pán)等磁性介質(zhì)保存，歸檔后的電子檔案嚴(yán)禁修改。

A、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)

B、科技部門(mén)

C、安全保衛(wèi)部門(mén)

D、內(nèi)控與合規(guī)監(jiān)督部門(mén)

答案：B

193.異地開(kāi)立結(jié)算賬戶，法定代表人對(duì)開(kāi)戶目的不明確，法定代表人（負(fù)責(zé)人）、

實(shí)際控制人、控股股東或前10名股東、主要投資人、受益所有人'授權(quán)辦理人

員為境外人士等情形，客戶部門(mén)需提供o

A、《對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》

B、《對(duì)公客戶普通型盡職調(diào)查表》

C、《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》

D、《對(duì)公客戶強(qiáng)化型盡職調(diào)查表》

答案：C

194.支付密碼器停用后客戶不辦理啟用手續(xù)的，系統(tǒng)自動(dòng)將該支付密碼器注

銷。

A、超過(guò)30天

B、30天內(nèi)

C、超過(guò)90天

D、90天內(nèi)

答案：B

195.保險(xiǎn)公司、郵政儲(chǔ)蓄協(xié)議存款最低起存金額為萬(wàn)元。

A、1000

B、3000

G5000

D、10000

答案：B

196.柜面辦理單位結(jié)算賬戶開(kāi)戶、變更、銷戶業(yè)務(wù)，需首先由_____完成盡職調(diào)

查，并填制《對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》或《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。

A、內(nèi)勤行長(zhǎng)

B、上級(jí)部門(mén)

C、客戶部門(mén)

D、運(yùn)營(yíng)部門(mén)

答案：c

197.對(duì)于人民幣現(xiàn)金收付類授權(quán)業(yè)務(wù)，不論金額大小，應(yīng)選擇拍攝現(xiàn)金實(shí)物影像

或換人現(xiàn)場(chǎng)指紋認(rèn)證方式。現(xiàn)金實(shí)物影像只能上傳;

A、一張

B、兩張

C、三張

D、多張

答案：A

198.“雙利豐”個(gè)人通知存款大眾版的最小轉(zhuǎn)存金額不低于人民幣—（或_）；

投資版不低于人民幣

Av10,000元；等值1000美元外幣；50,000元

B、50,000元；等值1000美元外幣；100,000元

C、50,000元；等值10000美元外幣；100,000元

D、50,000元；等值10000美元外幣；200,000元

答案：B

199.關(guān)于信用卡還款，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：—o

A、當(dāng)信用卡有人民幣欠款時(shí)，可以在柜面直接存入人民幣存款后由系統(tǒng)自動(dòng)扣

還。

B、當(dāng)信用卡有外幣欠款時(shí)，可以在柜面購(gòu)匯后直接存入外幣存款后由系統(tǒng)自動(dòng)

扣還。

C、如果該信用卡簽約開(kāi)通自動(dòng)購(gòu)匯功能時(shí)也可以在柜面直接存入人民幣存款后

由系統(tǒng)自動(dòng)購(gòu)匯和自動(dòng)扣還。

D、當(dāng)信用卡有外幣欠款時(shí)，必須在柜面購(gòu)匯后還款。

答案：D

200.超級(jí)柜臺(tái)業(yè)務(wù)參數(shù)新增、變更由—業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)起申請(qǐng)，填制《中國(guó)XX

銀行超級(jí)柜臺(tái)參數(shù)維護(hù)申請(qǐng)表》，報(bào)送至___運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)審批同意后，由系統(tǒng)

管理員維護(hù)。

A、二級(jí)分行；二級(jí)分行

B、二級(jí)分行；一級(jí)分行

C、一級(jí)分行；一級(jí)分行

D、一級(jí)分行；總行

答案：C

多選題

1.授權(quán)中心應(yīng)按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)審核營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)授權(quán)業(yè)務(wù)，保證業(yè)務(wù)處理的—、—,

并及時(shí)記錄在業(yè)務(wù)處理期間出現(xiàn)的業(yè)務(wù)疑難、不規(guī)范操作和特殊事項(xiàng)等情況，定

期匯總分析。

A、標(biāo)準(zhǔn)化

B、制度化

C、規(guī)范化

D、高效化

答案：AC

2.借記卡卡狀態(tài)異常時(shí)的常規(guī)解決方案有：。

A、借記卡卡狀態(tài)第一位為“2-未啟用”或“9-睡眠”的，即卡狀態(tài)為20000000

00或9000000000的，可通過(guò)“20219借記卡激活”或“20222睡眠戶激活”交

易置為正常狀態(tài)。

B、對(duì)于借記卡卡狀態(tài)為9000000000且賬戶狀態(tài)為8000000000的，需使用“20

220借記卡零余額集中銷戶激活”交易激活。

C、借記卡卡狀態(tài)第二位為“1-口頭掛失”或“2-書(shū)面掛失”的，即卡狀態(tài)為01

00000000或0200000000的，可通過(guò)“20236個(gè)人解掛”交易置為正常狀態(tài)。

D、借記卡卡狀態(tài)第四位為“1-卡止付”或“2-活期賬戶止付”的，即卡狀態(tài)為

0001000000或0002000000的，可通過(guò)“20219借記卡激活”交易置為正常。

答案：ABC

3.超級(jí)柜臺(tái)業(yè)務(wù)流程根據(jù)客戶身份識(shí)別方式不同分為o

A、自助類業(yè)務(wù)

B、遠(yuǎn)程審核業(yè)務(wù)

C、現(xiàn)場(chǎng)審核業(yè)務(wù)

D、無(wú)卡業(yè)務(wù)

答案：ABCD

4.運(yùn)營(yíng)監(jiān)督檢查是指各級(jí)行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)對(duì)全行的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，進(jìn)行—、—、_

—和糾偏的管理行為。

A、監(jiān)測(cè)

B、監(jiān)督

C、檢查

D、輔導(dǎo)

答案：ABCD

5.以下屬于網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理基本原則。

A、提升體驗(yàn)

B、創(chuàng)造價(jià)值

C、協(xié)作高效

D、安全規(guī)范

答案：ABCD

6.附屬卡是指借記卡主卡持卡人為—或申領(lǐng)的，授權(quán)其使用主卡賬戶資金

的借記卡。

A、本人

B、近親屬

C、朋友

D、同事

答案：AB

7.各級(jí)行應(yīng)通過(guò)——等多種渠道，向社會(huì)宣傳我行特殊群體及適老化服務(wù)方式、

內(nèi)容、流程，防詐防騙反假等金融知識(shí)及智能設(shè)備使用等知識(shí)。

A、張貼公告

B、現(xiàn)場(chǎng)推介

C、電話告知

D、社區(qū)宣傳

答案：ABCD

8.自助設(shè)備時(shí)，設(shè)備管理員須檢查設(shè)備吞卡槽內(nèi)是否有吞沒(méi)卡。

A、加鈔

B、清機(jī)

C、維護(hù)維修

D、發(fā)生客戶吞卡投訴

答案：ABCD

9.午休時(shí)，柜面經(jīng)理應(yīng)將——、—、—、—、印章等物品全部入柜員現(xiàn)金箱保

管，并將柜員現(xiàn)金箱上鎖后放置于有效視頻監(jiān)控下的指定區(qū)域或入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)高柜

服務(wù)區(qū)保險(xiǎn)柜保管。

A、現(xiàn)金

B、貴金屬

C、重要空白憑證

D、有價(jià)單證

答案：ABCD

10.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)拆并描述正確的是____O

A、當(dāng)拆出行將全部業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)至并入行，總行默認(rèn)將拆出行的機(jī)構(gòu)狀態(tài)設(shè)置為“停

用”

B、已停用的拆出行行號(hào)，原則上不得在當(dāng)年恢復(fù)啟用

C、拆出行和并入行必須在同一個(gè)一級(jí)分行的管轄內(nèi)進(jìn)行機(jī)構(gòu)拆并

D、同一拆并日，一個(gè)拆出行只能拆并至一個(gè)并入行

答案：ABCD

11.電子商業(yè)匯票持票人提示付款或逾期提示付款，經(jīng)辦行不得無(wú)理拒付，法定

拒付理由有。

A、與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人未履行約定義務(wù)；

B、持票人以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)

C、持票人明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)

D、持票人明知債務(wù)人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)

答案：ABCD

12.賬戶支控方式的，手續(xù)應(yīng)真實(shí)合規(guī)。

A、由支付密碼變更為預(yù)留印鑒

B、由預(yù)留印鑒變更為支付密碼

C、變更單位賬戶動(dòng)賬短信通知

D、變更賬戶使用人身份

答案：AC

13.各級(jí)行應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)中，充分考慮特殊群體及適老化服務(wù)需求，在___等方

面組織設(shè)計(jì)、施工和配備。

A、整體布局

B、功能分區(qū)

C、設(shè)備設(shè)施

D、視覺(jué)元素

答案：ABCD

14.對(duì)于—，除應(yīng)通過(guò)人民銀行核查系統(tǒng)核查外，還應(yīng)采取審核輔助身份證明

材料等必要措施進(jìn)一步核實(shí)客戶身份。

A、無(wú)法機(jī)讀的身份證

B、核查照片不一致的

C、臨時(shí)身份證

D、戶口簿

答案：ACD

15.關(guān)于單位結(jié)算卡補(bǔ)/換卡,下列說(shuō)法正確的是____。

A、必須持卡人本人辦理該業(yè)務(wù)

B、非持卡人辦理的需要先進(jìn)行持卡人信息變更

C、該業(yè)務(wù)必須在開(kāi)卡行辦理

D、換卡后新卡自動(dòng)繼承舊卡的關(guān)聯(lián)賬戶關(guān)系

答案：ABCD

16.“服務(wù)升溫工程”的工作目標(biāo)是：

A、環(huán)境升溫

B、文化升溫

C、服務(wù)升溫

D、品牌升溫

答案：ACD

17.交易資金托管業(yè)務(wù)是指買(mǎi)賣(mài)雙方在以經(jīng)營(yíng)權(quán)等為標(biāo)的物的交易過(guò)程中,

委托銀行保管資金并根據(jù)約定條件辦理資金支付，促使交易成立的托管業(yè)務(wù)。

A、商品

B、股權(quán)

C、土地使用權(quán)

D、物業(yè)

答案：ABCD

18.關(guān)于中央預(yù)算單位零余額賬戶支付業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是____o

A、單筆支付金額達(dá)5000萬(wàn)元（含以上），經(jīng)辦行應(yīng)立即通知總行大客戶部。

B、預(yù)算單位零余額賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬、提取現(xiàn)金等結(jié)算業(yè)務(wù)

C、除工會(huì)經(jīng)費(fèi)、住房公積金'提租補(bǔ)貼及財(cái)政部批準(zhǔn)的特殊款項(xiàng)外，不得違反

規(guī)定向本單位其他賬戶、上級(jí)主管單位、所屬下級(jí)單位劃撥資金

D、授權(quán)支付業(yè)務(wù)完成后，若出現(xiàn)收款人賬號(hào)戶名有誤、預(yù)算科目使用錯(cuò)誤或預(yù)

算單位主動(dòng)退款等情況時(shí)，由中央預(yù)算單位填制《財(cái)政授權(quán)支付更正（退回）通

知書(shū)》，經(jīng)辦行為中央預(yù)算單位辦理更正或退票手續(xù)。

答案：ABCD

19.資金歸集手續(xù)費(fèi)、資金劃撥手續(xù)費(fèi)的收費(fèi)基數(shù)包括—。委托貸款手續(xù)費(fèi)的

收費(fèi)基數(shù)為按金額；三項(xiàng)收費(fèi)的起始日期按照《現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)工作通知單》及《現(xiàn)

金管理服務(wù)費(fèi)用表》約定執(zhí)行。

A、按金額

B、按筆數(shù)

C、按包月

D、按包年

答案：ABC

20.營(yíng)業(yè)期間，輕型網(wǎng)點(diǎn)必須有__在崗履職。

A、內(nèi)勤行長(zhǎng)或代班主管

B、大堂經(jīng)理

C、柜面經(jīng)理

D、保潔

答案：AB

21.大堂經(jīng)理的基本職責(zé)是：以客戶為中心，承擔(dān)____等職責(zé)。

A、引導(dǎo)

B、服務(wù)

C、營(yíng)銷

D、操作

答案：ABCD

22.專夾保管的檔案包括o

A、賬戶類資料

B、客戶申請(qǐng)表（單、書(shū)）

C、有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃書(shū)等涉及外部司法資料

D、產(chǎn)品及服務(wù)協(xié)議

答案：ABCD

23.關(guān)于電子商業(yè)匯票，以下說(shuō)法正確的是___。

A、電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)。

B、電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)。付款期限自出票日起，至到期日止，最長(zhǎng)不

得超過(guò)2年。

C、電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。

D、電子商業(yè)匯票以人民幣為計(jì)價(jià)單位。

答案：ACD

24.行內(nèi)核查結(jié)果為以下情況的，應(yīng)進(jìn)行人行核查。

A、客戶二代身份證無(wú)留存記錄

B、客戶二代身份證有效期與我行已留存證件有效期不一致

C、行內(nèi)核查返回結(jié)果一致，留存照片與證件照片不一致

D、行內(nèi)核查返回結(jié)果不一致

答案：ABCD

25.下列關(guān)于臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿描述正確的是____o

A、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿可以重復(fù)登記

B、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿上的一切記載，不得涂改、挖補(bǔ)、刀刮、皮擦或用藥水

銷蝕

C、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿記載錯(cuò)誤的，應(yīng)進(jìn)行更改處理

D、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿記載錯(cuò)誤無(wú)法更改，不得撕毀

答案：BCD

26.貴金屬應(yīng)按自營(yíng)、代理、寄售，區(qū)分分別上架擺放或在指定區(qū)域碼

放。

A、企業(yè)

B、品種

C、規(guī)格

D、價(jià)格

答案：ABC

27.通用賬戶的管理應(yīng)遵循的原則。

A、嚴(yán)格準(zhǔn)入

B、統(tǒng)一審核

C、職責(zé)明確

D、序時(shí)退出

答案：ABCD

28.網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理系統(tǒng)系統(tǒng)角色包括：、程序管理員、總行應(yīng)用支持、行

外人員等。

A、系統(tǒng)管理員

B、系統(tǒng)操作員

C、監(jiān)控員

D、SIMS管理員（排隊(duì)叫號(hào)機(jī)）

答案：ABCD

29.針對(duì)自助（智能）設(shè)備清機(jī)分，以下說(shuō)法正確的是：

A、自助（智能）設(shè)備清機(jī)分為人工清機(jī)和自動(dòng)清機(jī)。

B、定時(shí)清機(jī)：自助（智能）設(shè)備根據(jù)人工下達(dá)的清機(jī)指令，立即執(zhí)行自動(dòng)清機(jī)

并核對(duì)賬實(shí)。

C、實(shí)時(shí)清機(jī)：自助（智能）設(shè)備按照系統(tǒng)設(shè)置的清機(jī)時(shí)間和頻次，定時(shí)執(zhí)行自

動(dòng)清機(jī)并核對(duì)賬實(shí)。

D、加鈔清機(jī)：自助（智能）設(shè)備在鈔箱管理崗?fù)瓿杉优溻n操作后，立即執(zhí)行自

動(dòng)清機(jī)并核對(duì)賬實(shí)。

答案：AD

30.以下哪些轉(zhuǎn)賬可使用轉(zhuǎn)賬撤銷交易進(jìn)行撤銷：—

A、柜面渠道受理的普通轉(zhuǎn)賬

B、柜面渠道受理的實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬

C、電子渠道受理