《保險基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)》-教學(xué)大綱（課程思政）

《保險基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)》教學(xué)大綱教學(xué)大綱序號項(xiàng)目（或任務(wù)）名稱項(xiàng)目（或任務(wù)）方案描述預(yù)設(shè)能力目標(biāo)教學(xué)資源學(xué)習(xí)成果學(xué)時實(shí)施要點(diǎn)（教學(xué)方法/教學(xué)手段）1風(fēng)險與保險1．學(xué)會分析社會中存在的風(fēng)險；2．掌握風(fēng)險管理的方法及程序；3．理解風(fēng)險管理與保險的關(guān)系；4．掌握保險的概念、特征、功能；5．通過對風(fēng)險管理的認(rèn)識堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，通過歷史看現(xiàn)實(shí)，透過現(xiàn)象看本質(zhì)，走物質(zhì)文明和精神文明相協(xié)調(diào)的中國式現(xiàn)代化道路。1．會發(fā)現(xiàn)與分析社會中存在的風(fēng)險；2．會分析與選擇防范風(fēng)險的方法；3．會對風(fēng)險進(jìn)行管理；4．能夠選擇保險來防范風(fēng)險；5．樹立正確的世界觀、價值觀，形成愛國、愛人民、愛集體的理念課件、教材、網(wǎng)絡(luò)資料1．理解中國特色社會主義的道路的意義，擁有正確道德觀、價值觀，堅(jiān)持制度自信，文化自信；2．能獨(dú)立分析存在的風(fēng)險并提出風(fēng)險管理規(guī)劃方案；3．風(fēng)險管理對國家、社會、個人的作用，了解世情國情，自覺把小我融入大。5%1．組織學(xué)生進(jìn)行討論分析社會中存在哪些風(fēng)險？防范風(fēng)險有哪些方法？從討論中理解中國特色社會主義的道路的意義與國情，說明樹立正確道德觀、價值觀、愛黨愛國愛人民愛集體的重要性；2．歸納和總結(jié)保險的作用與特征，說明物質(zhì)文明與精神文明相互協(xié)調(diào)的中國式現(xiàn)代化的作用；3．組織學(xué)生對保險進(jìn)行分類。4．按工作流程教學(xué)。5．教師講評，總結(jié)。2保險原則與保險合同1．掌握保險的基本原則及其運(yùn)用。理解一個人為何要有政治認(rèn)同、家國情懷、文化素養(yǎng)、憲法法治意識、道德修養(yǎng)；2．掌握保險合同的概念及其特征。了解如何實(shí)現(xiàn)社會主義價值觀；3．熟悉保險合同的訂立、生效、履行、變更與終止的基本規(guī)定。了解中國特色社會主義法制體系，堅(jiān)持依法治國以德治國相結(jié)合，建立系統(tǒng)觀念，建設(shè)法治社會的重要性；4．掌握人身保險和財產(chǎn)保險合同的基本條款和規(guī)定。1．具有正確運(yùn)用保險基本原則處理保險基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)業(yè)務(wù)的能力；2．具有準(zhǔn)確簽訂保險合同、處置保險合同的能力；3．具有解讀人身保險合同與財產(chǎn)保險合同的能力；4．具有政治認(rèn)同、家國情懷、文化素養(yǎng)、憲法法治意識、道德修養(yǎng)；5．具備理解中國特色社會主義法制體系，堅(jiān)持依法治國以德治國相結(jié)合，建立系統(tǒng)觀念，建設(shè)法治社會的重要性。課件、教材、網(wǎng)絡(luò)資料1．具有認(rèn)同中國法律制度，自覺守法的意識；2．能依據(jù)保險基本原則與合同規(guī)定處理日常保險事務(wù)；3．保險基本原則與保險合同簽訂中同道德風(fēng)險的關(guān)系，恪守道德、堅(jiān)守法律。了解中國農(nóng)歷與公歷的算法規(guī)律，理解中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化。14%1．幫助學(xué)生理解保險利益、最大誠信、損失補(bǔ)償、近因原則的含義與意義。具有政治認(rèn)同、家國情懷、文化素養(yǎng)、憲法法治意識、道德修養(yǎng)。了解如何實(shí)現(xiàn)社會主義價值觀；2．明確保險合同的特征及當(dāng)事人、關(guān)系人之間關(guān)系。了解中國特色社會主義法制體系，堅(jiān)持依法治國以德治國相結(jié)合，建立系統(tǒng)觀念，建設(shè)法治社會的重要性；3．明確保險合同的訂立、生效、履行、變更與終止的基本規(guī)定；4．明確人身保險和財產(chǎn)保險合同的基本條款和特殊條款；5．按工作流程教學(xué)；6．教師講評，總結(jié)。3人身保險1．學(xué)會分析社會中存在的人身風(fēng)險；2．掌握人身保險的概念與特征；3．掌握人身保險的保障范圍與基本類型；4．理解人身保險各產(chǎn)品的特點(diǎn)與基本條款；5．具有識讀人身保險產(chǎn)品的能力；6．具有解決實(shí)際問題的能力。樹立社會主義核心價值觀、法治觀、勞動觀、心理健康觀、中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化觀。明確我國科教興國戰(zhàn)略目標(biāo)。1．會分析客戶存在的人身風(fēng)險并選擇合適的人身保險產(chǎn)品防范風(fēng)險；2．能夠識讀人身保險產(chǎn)品條款；3．具有解決實(shí)際問題的能力；4．具有運(yùn)用物聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合運(yùn)用的能力。課件、教材、網(wǎng)絡(luò)資料1．把社會效益放在首位、社會效益和經(jīng)濟(jì)效益相統(tǒng)一；2．能獨(dú)立完成人身保險業(yè)務(wù)中的各項(xiàng)工作；3．人身保險中的道德風(fēng)險與逆選擇防范，深化對法治理念，法治原則，重要法律概念的認(rèn)知。20%1．組織學(xué)生討論人身存在的風(fēng)險，引入人身保險的保障范圍及類型。樹立社會主義核心價值觀、法治觀、勞動觀、心理健康觀、中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化觀。明確我國科教興國戰(zhàn)略目標(biāo)；2．歸納人身保險各產(chǎn)品的特點(diǎn)與基本條款；3．幫助學(xué)生學(xué)會識讀人身保險產(chǎn)品；4．對實(shí)務(wù)中的案例能予以正確分析。把社會效益放在首位、社會效益和經(jīng)濟(jì)效益相統(tǒng)一；5．按工作流程教學(xué)；學(xué)會物聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合運(yùn)用；6．教師講評，總結(jié)。4財產(chǎn)保險1．學(xué)會分析社會中存在的財產(chǎn)風(fēng)險。加強(qiáng)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化教育；2．掌握財產(chǎn)保險的概念與特征；3．掌握財產(chǎn)保險的保障范圍與基本類型；4．理解財產(chǎn)保險各產(chǎn)品的特點(diǎn)與基本條款；5．具有識讀財產(chǎn)保險產(chǎn)品的能力；6．對實(shí)務(wù)中的案例能予以正確分析，具有解決實(shí)際問題的能力。提升法治水平；7．了解社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制。堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的意義。1．會分析客戶存在的財產(chǎn)風(fēng)險并選擇合適的財產(chǎn)保險產(chǎn)品防范風(fēng)險；2．能夠識讀財產(chǎn)保險產(chǎn)品條款；3．具有解決財產(chǎn)保險實(shí)際問題的能力；4．提升法治水平與中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化水平；5．具有重視實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，尊重社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的意識。課件、教材、網(wǎng)絡(luò)資料1．具有適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制，重視實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、弘揚(yáng)中華傳統(tǒng)文化的能力；2．能獨(dú)立完成財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)中的各項(xiàng)工作；3．防范財產(chǎn)保險的欺詐行為，提高運(yùn)用法治思維和法治方式，維護(hù)自身權(quán)利，參與社會公共事務(wù)，化解矛盾糾紛的意識和能力。20%1．組織學(xué)生討論財產(chǎn)存在的風(fēng)險，引入財產(chǎn)保險的保障范圍及類型。說明社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的特色，說明重視實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要性；2．歸納財產(chǎn)保險各產(chǎn)品的特點(diǎn)與基本條款；3．幫助學(xué)生學(xué)會識讀財產(chǎn)保險產(chǎn)品；4．對實(shí)務(wù)中的案例能予以正確分析，提升法治水平與弘揚(yáng)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化水平；5．按工作流程教學(xué)；6．教師講評，總結(jié)。5保險理財1．能夠理解提升自身職業(yè)理想與職業(yè)道德的重要性；2．掌握中國特色社會主義思想的世界觀和方法論；3．夠分析客戶的風(fēng)險，并合理選擇人身和財產(chǎn)保險產(chǎn)品制定理財規(guī)劃方案；4．理解以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心，構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局；5．掌握現(xiàn)代中央銀行制度的內(nèi)容。1．會分析客戶面臨的風(fēng)險；2．會選擇適合客戶的保險產(chǎn)品；3．能夠根據(jù)客戶需求制定保險規(guī)劃方案；4．當(dāng)“黑天鵝”“灰犀牛”發(fā)生時，具有應(yīng)變能力守住風(fēng)險底線；5．具有反壟斷和反不正當(dāng)競爭的能力。課件、教材、網(wǎng)絡(luò)資料1．能充分運(yùn)用信息技術(shù)、人工智能設(shè)備、大數(shù)據(jù)獨(dú)立完成保險理財中的各項(xiàng)工作；2．明確國家、企業(yè)、個人的社會責(zé)任，增強(qiáng)職業(yè)責(zé)任感，開拓創(chuàng)新的職業(yè)品格和行為習(xí)慣。8%1．分析客戶保險需求，運(yùn)用中國特色社會主義思想的世界觀和方法論，明確提升自身職業(yè)理想與職業(yè)道德的重要性，理解以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心，構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局；2．運(yùn)用信息技術(shù)、人工智能設(shè)備、大數(shù)據(jù)選擇適合客戶的保險產(chǎn)品。明確現(xiàn)代中央銀行制度的內(nèi)容；3．為家庭或家庭制定保險理財規(guī)劃，具有應(yīng)變能力守住風(fēng)險底線，具有反壟斷和反不正當(dāng)競爭的能力；4．按工作流程教學(xué)；5．教師講評，總結(jié)。6保險公司經(jīng)營與管理1．理解保險費(fèi)率的概念及厘定的原則；2．了解保險費(fèi)率厘定的數(shù)理基礎(chǔ)；3．了解壽險與非壽險費(fèi)率厘定的過程及原理4．掌握壽險費(fèi)率厘定的基本原理及計(jì)算；5．了解保險準(zhǔn)備金提取的計(jì)算；6．了解保險財務(wù)管理特點(diǎn)及管理指標(biāo)體系；7．熟悉保險償付能力管理的主要內(nèi)容；8．了解保險資金運(yùn)用的領(lǐng)域；9．掌握黨的二十大的中心任務(wù)與戰(zhàn)略部署；10．費(fèi)率中的償付能力社會責(zé)任，培養(yǎng)追求國家的富強(qiáng)，民主，文明和諧和社會的自由平等公正法治，將社會主義核心價值觀內(nèi)化為精神追求，外化為自覺行動。1．具有理解費(fèi)率厘定的能力；2．會計(jì)提各類準(zhǔn)備金；3．具有按規(guī)定使用保險資金的能力；4．具有識讀保險財務(wù)報表的能力；5．具有堅(jiān)持人民至上、堅(jiān)持自信自立、堅(jiān)持守正創(chuàng)新、堅(jiān)持問題導(dǎo)向、堅(jiān)持系統(tǒng)觀念、堅(jiān)持胸懷天下的能力；課件、教材、網(wǎng)絡(luò)資料1．了解保險公司的經(jīng)營管理過程與重點(diǎn)管理工作；2．掌握中國特色社會主義法治體系，明確知識產(chǎn)權(quán)法制保障。8%1．組織學(xué)生討論影響壽險與非壽險費(fèi)率的因素；2．歸納和總結(jié)費(fèi)率厘定的方法；3．明確各類準(zhǔn)備金的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及償付能力管理方法；4．明確保險資金運(yùn)用的規(guī)定，實(shí)施嘗新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略意義，積極主動開放，奉行行業(yè)互利共贏得開放戰(zhàn)略的重要性，促進(jìn)國際宏觀經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)；5．按工作流程教學(xué)；6．教師講評，總結(jié)。7保險監(jiān)管1．加強(qiáng)金融監(jiān)管，了解保險監(jiān)管的體系與方式；2．掌握保險監(jiān)管的內(nèi)容，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線；3．掌握《保險法》等有關(guān)保險從業(yè)法律法規(guī)；4．牢固樹立法治觀念，堅(jiān)持走中國特色社會主義道路的理想和信念，深化對法治理念，法治原則，重要法律概念的認(rèn)知，提高運(yùn)用法治思維和法治方式。具有守法從業(yè)的能力，具有防范系統(tǒng)性風(fēng)險的理念與方法課件、教材、網(wǎng)絡(luò)資料1．明確保險監(jiān)管的各項(xiàng)法規(guī)、制度；2．明確防范系統(tǒng)性風(fēng)險的方法。5%1．明確保險監(jiān)管的體系與方式，了解防范系統(tǒng)性風(fēng)險的重要性；2．歸納和總結(jié)保險監(jiān)管的內(nèi)容和防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險的方法；3．明確保險從業(yè)法律法規(guī)。8保險營銷1．掌握保險營銷概念；2．了解保險銷售流程與營銷管理過程；3．學(xué)會分析保險營銷環(huán)境、保險購買者行為；4．熟練掌握保險營銷策略；5．遵守消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法、反不正當(dāng)競爭法。提高個人的愛國敬業(yè)誠信，友善修養(yǎng)，不斷追求國家的富強(qiáng)，民主，文明和諧和社會的自由平等公正法治。1．具有運(yùn)用市場環(huán)境、購買者行為開展保險營銷的能力；2．能夠準(zhǔn)確選擇保險營銷策略；3．具有從事保險營銷的能力；4．能夠運(yùn)用保險營銷策略開展?fàn)I銷活動的能力。課件、教材、網(wǎng)絡(luò)資料1．能獨(dú)立完成