2024年個人理財規(guī)劃服務專項協(xié)議版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年個人理財規(guī)劃服務專項協(xié)議版B版本合同目錄一覽1.服務內(nèi)容1.1服務概述1.2服務具體內(nèi)容1.2.1財務分析1.2.2理財規(guī)劃1.2.3投資建議1.2.4定期回顧與調(diào)整1.2.5客戶咨詢服務1.3服務不包括的事項1.4服務期限2.客戶責任2.1提供真實、準確、完整的財務信息2.2遵循理財規(guī)劃建議2.3支付服務費用3.服務費用3.1服務費用的金額3.2服務費用的支付方式3.3服務費用的退還條件4.雙方權利與義務4.1服務提供方的權利與義務4.2客戶的權利與義務5.保密條款5.1信息的保密5.2保密期限6.違約責任6.1服務提供方的違約責任6.2客戶的違約責任7.爭議解決7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3法律途徑8.合同的生效、變更與終止8.1合同的生效條件8.2合同的變更8.3合同的終止9.法律適用與爭議解決9.1法律適用9.2爭議解決10.其他條款10.1服務提供方的其他權利與義務10.2客戶的其他權利與義務11.附件11.1服務提供方的資質(zhì)證明11.2客戶提供的財務資料12.簽署日期12.1服務提供方簽署12.2客戶簽署13.聯(lián)系方式13.1服務提供方聯(lián)系方式13.2客戶聯(lián)系方式14.附則14.1合同的解釋權14.2合同的修改和補充第一部分：合同如下：第一條服務內(nèi)容1.1服務概述本協(xié)議規(guī)定了服務提供方為客戶提供的個人理財規(guī)劃服務，服務提供方將根據(jù)客戶提供的財務信息，為客戶提供專業(yè)的理財規(guī)劃建議和投資建議。1.2服務具體內(nèi)容1.2.1財務分析服務提供方將根據(jù)客戶提供的財務信息，進行詳細的財務分析，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等方面，為客戶提供清晰的財務狀況。1.2.2理財規(guī)劃基于財務分析的結果，服務提供方將為客戶提供個性化的理財規(guī)劃，包括儲蓄計劃、投資計劃、退休規(guī)劃等，以幫助客戶實現(xiàn)財務目標。1.2.3投資建議服務提供方將根據(jù)客戶的財務狀況、風險承受能力和投資目標，為客戶提供投資建議，包括股票、債券、基金等金融產(chǎn)品的選擇和配置。1.2.4定期回顧與調(diào)整服務提供方將定期回顧客戶的理財規(guī)劃執(zhí)行情況，根據(jù)市場變化和客戶情況，對理財規(guī)劃進行必要的調(diào)整，以確保理財目標的實現(xiàn)。1.2.5客戶咨詢服務服務提供方將為客戶提供全程咨詢服務，解答客戶在理財過程中遇到的問題，提供專業(yè)的建議和指導。1.3服務不包括的事項服務提供方不提供與投資相關的直接操作，包括但不限于股票交易、基金購買等，客戶需自行執(zhí)行投資操作。1.4服務期限本服務的期限為一年，自客戶簽署本協(xié)議之日起計算。第二條客戶責任2.1提供真實、準確、完整的財務信息客戶有義務向服務提供方提供真實、準確、完整的財務信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等，以便服務提供方為客戶提供準確的理財規(guī)劃和建議。2.2遵循理財規(guī)劃建議客戶應按照服務提供方提供的理財規(guī)劃和建議進行操作，包括但不限于儲蓄、投資等，以實現(xiàn)財務目標。2.3支付服務費用客戶應當按照本協(xié)議約定，按時支付服務費用，以享受服務提供方提供的服務。第三條服務費用3.1服務費用的金額本服務的服務費用為人民幣元整。3.2服務費用的支付方式（1）銀行轉賬（2）（3）支付3.3服務費用的退還條件服務提供方在收到客戶支付的服務費用后，如未開始提供服務，或服務未達到本協(xié)議約定的服務質(zhì)量，客戶有權要求退還服務費用。第四條雙方權利與義務4.1服務提供方的權利與義務服務提供方有義務為客戶提供專業(yè)的理財規(guī)劃和建議，并保證所提供服務的質(zhì)量和效果。服務提供方有權根據(jù)市場變化和客戶情況，對理財規(guī)劃進行必要的調(diào)整。4.2客戶的權利與義務客戶有權要求服務提供方提供專業(yè)的理財規(guī)劃和建議，并按照服務提供方的建議進行操作，以實現(xiàn)財務目標。客戶應提供真實、準確、完整的財務信息，并按時支付服務費用。第五條保密條款5.1信息的保密服務提供方和客戶應對在服務過程中獲得的對方財務信息、商業(yè)秘密和個人隱私等予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方披露。5.2保密期限保密期限自本協(xié)議簽訂之日起計算，至本協(xié)議終止或履行完畢之日止。第六條違約責任6.1服務提供方的違約責任如服務提供方未能按照本協(xié)議約定提供服務，或所提供服務未達到約定的服務質(zhì)量，客戶有權要求服務提供方退還服務費用，并賠償因此給客戶造成的直接損失。6.2客戶的違約責任如客戶未能按照本協(xié)議約定支付服務費用，或未能提供真實、準確、完整的財務信息，服務提供方有權終止提供服務，并追究客戶相應的違約責任。第八條合同的生效、變更與終止8.1合同的生效條件本合同自雙方簽署之日起生效，雙方應嚴格按照本合同的約定履行各自的義務。8.2合同的變更合同的變更需雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，自雙方簽署變更協(xié)議之日起生效。8.3合同的終止本合同的終止分為正常終止和違約終止兩種情況：（1）正常終止：本合同的服務期限屆滿，雙方無續(xù)約意向，合同自動終止。（2）違約終止：一方違約導致合同無法履行，對方有權終止合同，并要求違約方承擔違約責任。第九條法律適用與爭議解決9.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。9.2爭議解決雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條其他條款10.1服務提供方的其他權利與義務服務提供方承諾在提供服務過程中，遵守相關法律法規(guī)，尊重客戶的合法權益，不得泄露客戶隱私。10.2客戶的其他權利與義務客戶有權監(jiān)督服務提供方的工作，提出合理化建議，并對服務提供方的服務進行評價。第十一條附件11.1服務提供方的資質(zhì)證明服務提供方應向客戶提供其合法成立的證明文件、資質(zhì)證書等相關材料。11.2客戶提供的財務資料客戶應向服務提供方提供真實、準確、完整的財務資料，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等。第十二條簽署日期12.1服務提供方簽署服務提供方在此合同上簽字或蓋章，以表明同意本合同的條款。12.2客戶簽署客戶在此合同上簽字或蓋章，以表明同意本合同的條款。第十三條聯(lián)系方式13.1服務提供方聯(lián)系方式服務提供方的聯(lián)系方式包括電話、郵箱、地址等，用于雙方在合同履行過程中的溝通與聯(lián)系。13.2客戶聯(lián)系方式客戶的聯(lián)系方式包括電話、郵箱、地址等，用于雙方在合同履行過程中的溝通與聯(lián)系。第十四條附則14.1合同的解釋權本合同的解釋權歸雙方共同所有，任何一方不得擅自解釋合同內(nèi)容。14.2合同的修改和補充本合同的修改和補充需雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，自雙方簽署修改和補充協(xié)議之日起生效。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：服務提供方資質(zhì)證明詳細要求：服務提供方應向客戶提供其合法成立的證明文件、資質(zhì)證書、稅務登記證、組織機構代碼證等相關材料。附件說明：服務提供方的資質(zhì)證明文件用于證明其合法經(jīng)營地位和業(yè)務能力，確?？蛻魧Ψ仗峁┓降男湃巍８郊嚎蛻籼峁┑呢攧召Y料詳細要求：客戶應向服務提供方提供真實、準確、完整的財務資料，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等。附件說明：客戶提供的財務資料是服務提供方制定理財規(guī)劃和建議的基礎，必須保證其真實性、準確性和完整性。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.服務提供方未能按照本協(xié)議約定提供服務，或所提供服務未達到約定的服務質(zhì)量。2.客戶未能按照本協(xié)議約定支付服務費用，或未能提供真實、準確、完整的財務信息。違約責任認定標準：1.服務提供方違約：未能按照約定提供服務或服務未達到約定質(zhì)量的，應退還已收取的服務費用，并賠償因此給客戶造成的直接損失。2.客戶違約：未能按照約定支付服務費用或提供真實、準確、完整的財務信息的，服務提供方有權終止提供服務，并追究客戶相應的違約責任。示例說明：若服務提供方未能在約定時間內(nèi)提供理財規(guī)劃報告，則構成違約，應根據(jù)協(xié)議退還部分或全部服務費用。若客戶未能提供真實財務信息，導致服務提供方無法制定準確的理財規(guī)劃，則客戶需承擔由此產(chǎn)生的額外費用。說明三：法律名詞及解釋：1.個人理財規(guī)劃服務：指服務提供方根據(jù)客戶提供的財務信息，為客戶提供個性化的理財規(guī)劃建議和投資建議的服務。2.財務分析：指對客戶的財務狀況進行詳細分析，包括收入、支出、資產(chǎn)、負債等方面。3.理財規(guī)劃：指基于財務分析結果，為客戶制定