反洗錢練習(xí)測試題附答案

第頁反洗錢練習(xí)測試題附答案1.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得（）。A、不得低于80％B、不得高于80％C、不得低于70％D、不得高于70％【正確答案】：B解析：暫無解析2.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）制度，對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險進(jìn)行分析研判，評估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制機(jī)制的有效性。A、內(nèi)部控制B、反洗錢措施C、反洗錢D、洗錢風(fēng)險評估【正確答案】：D解析：暫無解析3.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號-個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位有合理理由懷疑客戶以取現(xiàn)方式轉(zhuǎn)移涉詐資金的，應(yīng)當(dāng)（），并立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)及人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、暫停辦理業(yè)務(wù)B、報告管理部門C、中止辦理業(yè)務(wù)D、報告高級管理層【正確答案】：C解析：暫無解析4.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、中止B、終止C、持續(xù)D、繼續(xù)【正確答案】：A解析：暫無解析5.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢工作報告路線的獨立性和靈活性，完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，股份制商業(yè)銀行應(yīng)實施董事會、監(jiān)事會對（）的有效監(jiān)督和高級管理層對其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動。A、高級管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會D、以上皆是【正確答案】：A解析：暫無解析6.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號），對于其住所、注冊地、經(jīng)營所在地與本金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地相距很遠(yuǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)（）其風(fēng)險評級。A、應(yīng)考慮酌情提高B、應(yīng)考慮酌情降低C、無需考慮D、維持【正確答案】：A解析：暫無解析7.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大額交易？（）A、美國花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國總部D、深圳發(fā)展銀行【正確答案】：D解析：暫無解析8.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函〔2017〕84號）,建立常態(tài)化的“三反”宣傳教育機(jī)制，向（）普及“三反”基本常識，提示風(fēng)險，提高自我保護(hù)能力。A、社會公眾B、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢專職及兼職人員D、金融機(jī)構(gòu)管理人員【正確答案】：A解析：暫無解析9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為單位開展資金交易的監(jiān)測分析。A、證件號碼B、賬戶C、客戶D、銀行機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：暫無解析10.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號），客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）折算，（）累計計算（）交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”，合并提交大額交易報告。A、分別以人民幣和美元,單邊,本外幣B、以人民幣,單邊,本幣C、以人民幣,單邊,外幣D、分別以人民幣和美元,雙邊,本外幣【正確答案】：A解析：暫無解析11.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號），收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請資料，釆取有效措施核實其經(jīng)營活動的真實性和合法性，不得僅憑特約商戶（）為其提供收單服務(wù)。A、營業(yè)執(zhí)照B、開戶許可證C、主要負(fù)責(zé)人身份證件D、統(tǒng)一信用代碼證【正確答案】：C解析：暫無解析12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令〔201９〕第１號），下列不是設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查條件（）A、建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度B、客戶資金來源合法C、設(shè)置反洗錢和反恐怖融資專門工作機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)該項工作D、配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)【正確答案】：B解析：暫無解析13.《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022年－2024年）》，各有關(guān)部門認(rèn)真履職，密切配合，（）及相關(guān)違法犯罪取得積極進(jìn)展A、預(yù)防和打擊洗錢B、防范洗錢風(fēng)險C、遏制洗錢犯罪D、推動源頭治理【正確答案】：A解析：暫無解析14.《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)合作中加強(qiáng)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)〔2012〕203號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層【正確答案】：D解析：暫無解析15.《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引>的通知》（銀發(fā)〔2017〕108號），（）是指義務(wù)機(jī)構(gòu)通過將能反映特定洗錢及相關(guān)犯罪類型的不同指標(biāo)排列組合形成模型，進(jìn)而實現(xiàn)對特定洗錢類型更具有指向性的監(jiān)測。A、案例特征化B、特征指標(biāo)化C、指標(biāo)模型化D、模型標(biāo)準(zhǔn)化【正確答案】：C解析：暫無解析16.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），固有風(fēng)險評估是指（）A、反映法人金融機(jī)構(gòu)所采取的控制措施對管理和緩釋固有風(fēng)險的有效程度B、反映在不考慮控制措施的情況下，法人金融機(jī)構(gòu)被利用于洗錢和恐怖融資的可能性C、對尚未得到有效管理和緩釋的剩余風(fēng)險進(jìn)行評估D、與本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模與復(fù)雜程度相匹配的洗錢風(fēng)險【正確答案】：B解析：暫無解析17.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函〔2017〕84號）,建立與部分重點國家（地區(qū)）的（），督促指導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)及其海外分支機(jī)構(gòu)提升反洗錢工作意識和水平，維護(hù)其合法權(quán)益。A、反洗錢監(jiān)管機(jī)制B、反洗錢合作機(jī)制C、反洗錢交流機(jī)制D、反洗錢監(jiān)管合作機(jī)制【正確答案】：D解析：暫無解析18.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入本機(jī)構(gòu)（）體系，覆蓋各項業(yè)務(wù)活動和管理流程。A、洗錢風(fēng)險管理B、流動性風(fēng)險管理C、全面風(fēng)險管理D、操作性風(fēng)險管理【正確答案】：C解析：暫無解析19.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，（）牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、地方各級人民政府B、公安機(jī)關(guān)C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B解析：暫無解析20.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（），增強(qiáng)反洗錢舉報路線的獨立性和靈活性，切實保障每一位員工均有權(quán)利并通過適當(dāng)?shù)耐緩脚e報違規(guī)事件。A、內(nèi)部獎勵機(jī)制B、內(nèi)部舉報機(jī)制C、內(nèi)部處罰機(jī)制D、內(nèi)部考核機(jī)制【正確答案】：B解析：暫無解析21.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施確定（）是否為外國政要、國際組織高級管理人員、外國政要或者國際組織高級管理人員的特定關(guān)系人。如為上述人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險管理措施了解其資金或者財產(chǎn)的來源和用途，與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當(dāng)獲得高級管理層批準(zhǔn)，并對客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系采取強(qiáng)化的持續(xù)監(jiān)測措施。A、客戶及其受益所有人B、客戶及其實際控制人C、客戶及其合伙人D、客戶及其代理人【正確答案】：A解析：暫無解析22.根據(jù)FATF40項建議，下列哪些行動是國家應(yīng)對恐怖融資行為需要采取的行動？（）A、反對B、制裁C、起訴D、定罪【正確答案】：B解析：暫無解析23.關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦〔2022〕168號），對（）客戶及時通知業(yè)務(wù)部門采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施。A、中風(fēng)險B、中高風(fēng)險C、高風(fēng)險D、中低風(fēng)險【正確答案】：C解析：暫無解析24.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（銀保監(jiān)發(fā)[2019]第1號），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)（）應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估。A、之前B、之后C、事前D、事中【正確答案】：A解析：暫無解析25.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)（）以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。A、資產(chǎn)規(guī)模B、經(jīng)營規(guī)模C、客戶規(guī)模D、業(yè)務(wù)特征【正確答案】：B解析：暫無解析26.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀發(fā)辦〔2018〕130號），義務(wù)機(jī)構(gòu)在處理跨境匯款業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國安理會有關(guān)防范和打擊恐怖主義和恐怖融資的相關(guān)決議（如聯(lián)合國安理會第1267號決議和第1373號決議及其后續(xù)決議）,（）與決議所列的個人或?qū)嶓w進(jìn)行交易，并按照規(guī)定采取限制交易、凍結(jié)等控制措施。A、可以B、根據(jù)風(fēng)險承受能力自行決定C、經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)或授權(quán)D、禁止【正確答案】：D解析：暫無解析27.《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕300號），表五《符合特定條件的銀行賬戶信息表》數(shù)據(jù)范圍為檢查對象及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)符合特定條件的銀行賬戶信息，滿足下列條件之一的，應(yīng)當(dāng)導(dǎo)入本表：（）A、銀行內(nèi)部賬戶B、檢查期限內(nèi)開立的銀行賬戶C、檢查期限內(nèi)僅發(fā)生結(jié)息的賬戶D、檢查期限內(nèi)僅發(fā)生自動轉(zhuǎn)存的賬戶【正確答案】：B解析：暫無解析28.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號-企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，規(guī)定成員單位首次與企業(yè)建立非柜面業(yè)務(wù)關(guān)系，初始設(shè)定的非柜面支付日累計限額原則上不超過（）萬元。成員單位采取簡易程序為企業(yè)開立銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)審慎開通賬戶非柜面業(yè)務(wù)。確有需要的，開戶初期設(shè)定的非柜面支付日累計限額原則上不超過（）萬元。A、50;1B、100;3C、100;5D、500;5【正確答案】：B解析：暫無解析29.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號-個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立柜面異常取現(xiàn)交易監(jiān)測系統(tǒng)模型，通過（）等方式向柜員提示異常取現(xiàn)交易風(fēng)險，及時發(fā)現(xiàn)并堵截異常取現(xiàn)交易。A、查詢預(yù)警系統(tǒng)B、查詢風(fēng)險系統(tǒng)C、查詢監(jiān)測系統(tǒng)D、系統(tǒng)彈窗【正確答案】：D解析：暫無解析30.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），對反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評價可以考慮：機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)建設(shè)和數(shù)據(jù)整合情況，特別是獲取、整合客戶和交易信息的能力，以及對（）的保護(hù)措施A、信息安全B、可疑交易C、客戶信息D、大額交易【正確答案】：A解析：暫無解析31.《浙江省銀行賬戶自律公約第3號-個人銀行結(jié)算賬戶分類分級管理》,成員單位排查發(fā)現(xiàn)個人客戶身份基本信息不完整的，應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系客戶補(bǔ)充、完善身份信息。未在合理期限內(nèi)補(bǔ)充、完善且未提出合理理由的，成員單位（）A、應(yīng)當(dāng)中止為其辦理業(yè)務(wù)B、采取只收不付的管控措施C、降低網(wǎng)銀支付額度D、暫停其非柜面業(yè)務(wù)【正確答案】：D解析：暫無解析32.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》銀發(fā)〔2019〕85號，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時緊急聯(lián)系人機(jī)制，設(shè)置AB角A、2×24B、5×24C、7×24D、10×24【正確答案】：C解析：暫無解析33.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作流程和指標(biāo)體系。A、不定期審閱B、不定期審查C、定期審閱D、定期審查【正確答案】：D解析：暫無解析34.《浙江省銀行賬戶自律公約第3號-個人銀行結(jié)算賬戶分類分級管理》，各成員單位要強(qiáng)化客訴風(fēng)險和輿情風(fēng)險管理監(jiān)測，加強(qiáng)（）宣傳，引導(dǎo)人民群眾理解、支持金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》B、《浙江省銀行賬戶自律公約》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》【正確答案】：A解析：暫無解析35.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），以下哪個部門負(fù)責(zé)結(jié)合洗錢風(fēng)險管理需求，合理配置洗錢風(fēng)險管理職位、職級和職數(shù)，選用符合標(biāo)準(zhǔn)的人員，建立反洗錢績效考核和獎懲機(jī)制，為反洗錢宣導(dǎo)和培訓(xùn)提供支持。（）A、業(yè)務(wù)部門B、反洗錢管理部門C、內(nèi)部審計部門D、人力資源部門【正確答案】：D解析：暫無解析36.《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引>的通知》（銀發(fā)〔2017〕108號），案例特征化是指義務(wù)機(jī)構(gòu)通過收集存在行業(yè)普遍性、具有典型特征以及具有本機(jī)構(gòu)個性化特點的案例，（）的過程。A、對洗錢特征進(jìn)行分析、對洗錢類型進(jìn)行歸納、對案例進(jìn)行總結(jié)B、對案例進(jìn)行分析、對洗錢類型進(jìn)行歸納、對洗錢特征進(jìn)行總結(jié)C、對洗錢特征進(jìn)行分析、對案例進(jìn)行歸納、對案例進(jìn)行總結(jié)D、對案例進(jìn)行分析、對洗錢特征進(jìn)行歸納、對洗錢類型進(jìn)行總結(jié)【正確答案】：B解析：暫無解析37.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，（）應(yīng)當(dāng)依法對企業(yè)實名登記履行身份信息核驗職責(zé)；依照規(guī)定對登記事項進(jìn)行監(jiān)督檢查，對可能存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點監(jiān)督檢查，依法撤銷登記的，依照規(guī)定及時共享信息；A、地方各級人民政府B、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、市場主體登記機(jī)關(guān)【正確答案】：D解析：暫無解析38.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號），關(guān)于大額交易報告的履職要求義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)重于形式的原則，以（）為交易監(jiān)測單位，及時、準(zhǔn)確提交大額交易報告。A、賬戶B、交易C、客戶D、產(chǎn)品【正確答案】：C解析：暫無解析39.《中國人民銀行杭州中心支行辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢信息安全工作的通知》（杭銀辦〔2020〕169號），各義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢信息處理崗位人員原則上應(yīng)為義務(wù)機(jī)構(gòu)（），在調(diào)離崗位或終止勞動合同時，應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)。A、外包員工B、安保人員C、正式員工D、勞務(wù)派遣人員【正確答案】：C解析：暫無解析40.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號）,如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機(jī)構(gòu)（）。A、應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,同時提交可疑交易報告B、可以不開展客戶盡職調(diào)查，但應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告C、應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,無需提交可疑交易報告D、可以不開展客戶盡職調(diào)查，無需提交可疑交易報告【正確答案】：B解析：暫無解析41.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號），恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯（）內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報告。A、一年B、兩年C、三年D、五年【正確答案】：C解析：暫無解析42.《浙江省銀行賬戶自律公約第3號-個人銀行結(jié)算賬戶分類分級管理》,成員單位應(yīng)當(dāng)在開立個人銀行賬戶（）內(nèi)，通過電話回訪、上門走訪、人臉識別技術(shù)等方式對賬戶實人使用情況開展一次核實A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：C解析：暫無解析43.建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是（）。A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》【正確答案】：C解析：暫無解析44.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），（）還應(yīng)對已有制度進(jìn)行回顧和審查，保證各項制度體現(xiàn)最新的監(jiān)管要求和本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)實際。A、每年B、兩年內(nèi)C、根據(jù)需要D、三年內(nèi)【正確答案】：A解析：暫無解析45.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點》（銀發(fā)辦〔2021〕60號),疑似電信詐騙的行為識別點？（）A、盡職調(diào)查中客戶職業(yè)與交易行為相符合B、客戶配合金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查C、對盡職調(diào)查敏感，往往在接到銀行盡職調(diào)查后賬戶進(jìn)入沉睡狀態(tài)，或之后較少發(fā)生交易D、盡職調(diào)查客戶存在身份、職業(yè)、聯(lián)系電話、經(jīng)常居住地等末發(fā)生變化【正確答案】：C解析：暫無解析46.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保與客戶簽訂的各類協(xié)議條款均符合（）。反洗錢合規(guī)管理部門或法律部門應(yīng)通過適當(dāng)形式或途徑進(jìn)行審核、監(jiān)督。A、反洗錢考核要求B、反洗錢宣傳要求C、反洗錢培訓(xùn)要求D、反洗錢保密要求【正確答案】：D解析：暫無解析47.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A、最高人民法院B、國家公安總局C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門D、國家金融監(jiān)督管理總局【正確答案】：C解析：暫無解析48.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)經(jīng)營管理、外部環(huán)境、監(jiān)管法規(guī)、洗錢風(fēng)險狀況等因素的變化，及時調(diào)整自評估指標(biāo)和方法。對于風(fēng)險較高的領(lǐng)域，應(yīng)當(dāng)縮短自評估周期，提高自評估頻率,是開展洗錢風(fēng)險自評估應(yīng)當(dāng)遵循的哪項原則（）A、全面性原則B、客觀性原則C、匹配性原則D、靈活性原則【正確答案】：D解析：暫無解析49.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點》（銀發(fā)辦〔2021〕60號),疑似電信詐騙的交易模式，“收到匯款后立即通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等方式將資金分拆轉(zhuǎn)入團(tuán)伙個人或公司賬”屬于團(tuán)伙賬戶的哪類賬戶？（）A、上游賬戶B、中游賬戶C、過渡賬戶D、下游賬戶【正確答案】：C解析：暫無解析50.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的（），使其了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。A、洗錢風(fēng)險評估B、盡職調(diào)查C、反洗錢培訓(xùn)D、反洗錢宣傳【正確答案】：C解析：暫無解析1.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則:A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則【正確答案】：ABCD解析：暫無解析2.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），反洗錢管理部門牽頭開展洗錢風(fēng)險管理工作，推動落實各項反洗錢工作，主要履行以下職責(zé):（）A、貫徹落實反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度及內(nèi)部檢查機(jī)制B、識別、評估、監(jiān)測本機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險，提出控制洗錢風(fēng)險的措施和建議，及時向高級管理層報告C、組織落實交易監(jiān)測和名單監(jiān)控的相關(guān)要求，按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易D、開展或配合開展客戶身份識別和客戶洗錢風(fēng)險分類管理，采取針對性的風(fēng)險應(yīng)對措施【正確答案】：ABC解析：暫無解析3.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）和（）原則，合理運(yùn)用各類監(jiān)管方法，實現(xiàn)對不同類型金融機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管。A、風(fēng)險為本B、法人監(jiān)管C、風(fēng)險管理D、金融監(jiān)管【正確答案】：AB解析：暫無解析4.《關(guān)于落實執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關(guān)決議的通知》（銀發(fā)〔2017〕187號），客戶屬于名單范圍的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即按照要求采取相應(yīng)措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報告中國人民銀行和其他相關(guān)部門，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括但不限于：（）A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、依法凍結(jié)賬戶資產(chǎn)【正確答案】：ABD解析：暫無解析5.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將（）等資料自生成之日起至少保存5年。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、反映交易分析D、內(nèi)部處理情況的工作記錄【正確答案】：ABCD解析：暫無解析6.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號），應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對在校學(xué)生、（）等群體的宣傳教育，針對性地開展防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪知識進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村等宣傳活動。A、金融工作人員B、企業(yè)財務(wù)人員C、老年人D、農(nóng)村居民【正確答案】：BCD解析：暫無解析7.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號），金融機(jī)構(gòu)聘用人員時，應(yīng)對聘用對象提出必要的（）及其他個人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力。A、職業(yè)道德B、資質(zhì)C、經(jīng)驗D、專業(yè)素質(zhì)【正確答案】：ABCD解析：暫無解析8.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對（）等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律責(zé)任作出警示。A、非法買賣、出租、出借本人有關(guān)電話卡B、非法買賣、出租、出借本人有關(guān)銀行卡C、非法買賣、出租、出借本人有關(guān)賬戶D、非法買賣、出租、出借本人有關(guān)賬號【正確答案】：BCD解析：暫無解析9.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機(jī)構(gòu)在（）之前，應(yīng)當(dāng)對其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪記錄及過往履職經(jīng)歷等情況進(jìn)行充分的背景調(diào)查，評估可能存在的洗錢風(fēng)險。A、聘用員工B、任命或授權(quán)高級管理人員C、選用洗錢風(fēng)險管理人員D、引入戰(zhàn)略投資者或在主要股東和控股股東入股【正確答案】：ABCD解析：暫無解析10.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦〔2022〕168號），行社人力資源部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的人力資源保障職責(zé)，合理配置洗錢風(fēng)險管理（），選用符合標(biāo)準(zhǔn)的人員，并保持洗錢風(fēng)險管理專職崗位人員的穩(wěn)定性。A、職位B、職薪C、職級D、職數(shù)【正確答案】：ACD解析：暫無解析11.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資審計機(jī)制，審計的（）應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況相適應(yīng)。A、范圍B、形式C、方法D、頻率【正確答案】：ACD解析：暫無解析12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點》（銀發(fā)辦〔2021〕60號),疑似零包販毒的資金交易識別點包括以下哪些？（）A、個人賬戶資金呈“多點流入、集中轉(zhuǎn)出”特點B、多使用非柜面方式進(jìn)行交易，跨地區(qū)跨銀行轉(zhuǎn)賬發(fā)生頻率較高，有意切斷資金鏈追蹤C(jī)、將銀行賬戶余額轉(zhuǎn)換為資產(chǎn)持有。例如，分散存定期、大量購買理財產(chǎn)品、貴金屬、證券，或高額頻繁投保退保、購買房產(chǎn)等D、大量在ATM自助設(shè)備上存取現(xiàn)金，存現(xiàn)時多為無卡無折存現(xiàn)，有時出現(xiàn)不同個人向同一張銀行卡存現(xiàn)情形【正確答案】：ABD解析：暫無解析13.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號）,行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險子項包括但不限于（）A、公認(rèn)具有較高風(fēng)險的行業(yè)（職業(yè)）B、特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率C、與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度D、行業(yè)現(xiàn)金密集程度【正確答案】：ACD解析：暫無解析14.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機(jī)構(gòu)高級管理層執(zhí)行董事會決議，主要履行以下職責(zé):（）A、確立洗錢風(fēng)險管理文化建設(shè)目標(biāo)B、制定、調(diào)整洗錢風(fēng)險管理策略及其執(zhí)行機(jī)制C、組織落實反洗錢信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)治理D、定期向董事會報告反洗錢工作情況，及時向董事會和監(jiān)事會報告重大洗錢風(fēng)險事【正確答案】：BCD解析：暫無解析15.大額交易中的“現(xiàn)金結(jié)售匯”、“現(xiàn)鈔兌換”是指：（）A、資金不在銀行賬戶之間流動的結(jié)售匯交易B、資金在銀行賬戶之間流動的結(jié)售匯交易C、資金在銀行賬戶之間流動的外幣兌換交易D、資金不在銀行賬戶之間流動的外幣兌換交易【正確答案】：AD解析：暫無解析16.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀發(fā)辦〔2018〕130號），在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險相匹配的（）等控制措施，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應(yīng)當(dāng)及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。A、限制交易金額B、強(qiáng)化身份識別C、交易監(jiān)測D、終止交易【正確答案】：BC解析：暫無解析17.《中華人民共和國反洗錢法》，下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有:（）A、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)B、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施C、臨時凍結(jié)不得超過24小時D、臨時凍結(jié)不得超過48小時【正確答案】：ABD解析：暫無解析18.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列（）名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。A、中國政府發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、中國政府要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單?！菊_答案】：ABCD解析：暫無解析19.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令〔2019〕第1號），銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在市場準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)依法對銀行業(yè)（）進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資審查，對不符合條件的，不予批準(zhǔn)。A、金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立B、股權(quán)變更、變更注冊資本C、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種D、董事及高級管理人員任職資格許可【正確答案】：ABCD解析：暫無解析20.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查、可疑交易分析、協(xié)助配合調(diào)查等反洗錢工作時，需要采取向客戶了解情況、回訪客戶、實地查訪等客戶盡職調(diào)查手段的，應(yīng)合理評估風(fēng)險，注重方式方法，防止（）。A、向客戶泄露相關(guān)信息B、引起客戶警覺C、盡調(diào)人員獲職相關(guān)信息D、引起洗錢風(fēng)險管理人員警覺【正確答案】：AB解析：暫無解析21.柜面人員、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理等一線員工應(yīng)充分發(fā)揮了解客戶、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，開展（）工作，主動報告大額交易和可疑交易，配合反洗錢中心開展可疑交易分析等工作，留存必要工作記錄。A、客戶身份識別B、反洗錢名單監(jiān)控C、本機(jī)構(gòu)反洗錢管理D、客戶身份資料和交易記錄保存【正確答案】：ABD解析：暫無解析22.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號-個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》所稱簡易開戶是指浙江省銀行賬戶自律機(jī)制成員單位根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定審核（）等基本開戶證明文件后，快速開立功能相對簡單的基本存款賬戶，以滿足其開業(yè)基本結(jié)算需求的開戶程序。A、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照B、受益所有人有效信息C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件D、授權(quán)他人辦理的,授權(quán)書及被授權(quán)人的有效身份證明文件【正確答案】：ACD解析：暫無解析23.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號）,為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類【正確答案】：BD解析：暫無解析24.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），發(fā)生下列情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告：（）A、制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的B、牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的C、發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的D、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事件的【正確答案】：ABC解析：暫無解析25.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照國家有關(guān)規(guī)定，完整、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的（）等交易信息，保證交易信息的真實、完整和支付全流程中的一致性。A、商戶名稱B、收款客戶地址C、收付款客戶名稱D、賬號【正確答案】：ACD解析：暫無解析26.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對（）的分析過程。A、客戶身份特征B、資金特征C、交易特征D、行為特征【正確答案】：ACD解析：暫無解析27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點》（銀發(fā)辦〔2021〕60號),疑似電信詐騙的行為識別點包括以下哪些？（）A、存現(xiàn)異常，辦理存現(xiàn)業(yè)務(wù)時，出具的現(xiàn)金為某些舊版人民幣，且現(xiàn)金封條較為陳舊B、刻意掩飾，轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)時刻意掩飾。例如，使用帽子、墨鏡等遮擋面部。C、異常咨詢，開戶后短時間內(nèi)來網(wǎng)點咨詢賬戶銷戶或掛失收費(fèi)情況。D、信息變更，開戶后不久通過自助非柜面渠道變更賬戶信息。例如，更改電子銀行業(yè)務(wù)預(yù)留電話、銀行卡密碼等，有時會對法人等主要工商信息作出變更，或互聯(lián)網(wǎng)信息顯示公司高管人員、經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、網(wǎng)址等信息頻繁變更?！菊_答案】：BCD解析：暫無解析28.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的直接責(zé)任，主要履行以下職責(zé):（）A、建立相應(yīng)的工作機(jī)制，將洗錢風(fēng)險管理要求嵌入產(chǎn)品研發(fā)、流程設(shè)計、業(yè)務(wù)管理和具體操作B、以業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）的洗錢風(fēng)險評估為基礎(chǔ)，完善各項業(yè)務(wù)操作流程C、貫徹落實反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度及內(nèi)部檢查機(jī)制D、開展本業(yè)務(wù)條線反洗錢宣傳和培訓(xùn)【正確答案】：ABD解析：暫無解析29.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），業(yè)務(wù)條線（部門）應(yīng)就落實本條線（部門）的具體反洗錢職責(zé)制定（），并體現(xiàn)必要的（）。A、相應(yīng)的計劃B、工作方法C、采取適當(dāng)?shù)拇胧〥、工作成效【正確答案】：ACD解析：暫無解析30.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自覺遵守反洗錢保密規(guī)定，合理評估反洗錢相關(guān)信息接收、傳遞和保存等各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，完善（），加強(qiáng)員工教育。A、內(nèi)部保密管理策略B、內(nèi)部保密管理制度C、內(nèi)部保密管理流程D、內(nèi)部保密管理架構(gòu)【正確答案】：BC解析：暫無解析31.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》銀發(fā)〔2017〕235號，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ?。A、姓名B、地址C、國籍D、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼和有效期限【正確答案】：ABD解析：暫無解析32.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時響應(yīng)監(jiān)管要求，積極配合各項監(jiān)管活動，快速、完整和準(zhǔn)確地提供相關(guān)資料，嚴(yán)格落實監(jiān)管部門提出的（）。A、合理監(jiān)管意見B、口頭建議C、個人意見D、合理整改意見【正確答案】：AD解析：暫無解析33.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號），各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的（），明確不同情形可疑交易報告應(yīng)當(dāng)采取的后續(xù)控制措施，并將其有機(jī)納入可疑交易報告制度體系A(chǔ)、內(nèi)控制度B、系統(tǒng)建設(shè)C、組織架構(gòu)D、操作流程【正確答案】：AD解析：暫無解析34.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），對法人金融機(jī)構(gòu)整體洗錢風(fēng)險管理機(jī)制有效性的評價，可以考慮以下因素：（）A、董事會與高級管理層對洗錢風(fēng)險管理的重視程度，包括決策、監(jiān)督跨部門反洗錢工作事項的情況B、機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度與監(jiān)管要求的匹配程度，是否得到及時更新，各條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程和系統(tǒng)中內(nèi)嵌洗錢風(fēng)險管理措施的情況C、機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理政策制定情況，以及政策與所識別風(fēng)險的匹配程度D、反洗錢管理部門與業(yè)務(wù)部門、客戶管理部門、渠道部門和各分支機(jī)構(gòu)溝通機(jī)制和信息交流情況【正確答案】：BCD解析：暫無解析35.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）。A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為【正確答案】：CD解析：暫無解析36.金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，客戶要求變更有關(guān)信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶身份信息，及時更新或者補(bǔ)充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，有關(guān)信息包括（）。A、姓名或者名稱B、身份證件或者其他身份證明文件種類、身份證件號碼C、經(jīng)營范圍D、法定代表人或者受益所有人的【正確答案】：ABCD解析：暫無解析37.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號）,客戶特性風(fēng)險子項包括但不限于（）A、自然人客戶年齡B、非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)C、反洗錢交易監(jiān)測記錄D、非面對面交易【正確答案】：ABC解析：暫無解析38.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點》（銀發(fā)辦〔2021〕60號),疑似電信詐騙的身份信息識別點包括以下哪些？（）A、外部信息，經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)查詢，印證賬戶持有人以公職人員或國有企業(yè)高管人員等身份活動B、團(tuán)伙特征，多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團(tuán)伙控制，身份信息相同或相似C、買賣賬戶，團(tuán)伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶D、電子銀行，開戶時主動要求開通多項電子銀行服務(wù)。例如，開通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、余額變動提醒等功能，要求將交易限額設(shè)置為最高額度【正確答案】：BCD解析：暫無解析39.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號），利用電視、廣播、報紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道，持續(xù)向客戶宣傳普及（）等內(nèi)容A、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型手法及應(yīng)對措施B、轉(zhuǎn)賬匯款注意事項C、買賣賬戶社會危害D、個人金融信息保護(hù)和支付結(jié)算常識【正確答案】：ABCD解析：暫無解析40.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款【正確答案】：ABC解析：暫無解析41.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織健全、結(jié)構(gòu)完整、職責(zé)明確的洗錢風(fēng)險管理架構(gòu)，規(guī)范（）在洗錢風(fēng)險管理中的職責(zé)分工，建立層次清晰、相互協(xié)調(diào)、有效配合的運(yùn)行機(jī)制。A、董事會、監(jiān)事會、高級管理層B、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門、人力資源部門、信息科技部門C、反洗錢管理部門D、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD解析：暫無解析42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：（）A、未落實國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的C、未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的【正確答案】：ABCD解析：暫無解析43.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場開展反洗錢和反恐怖融資檢查的，（）。A、按照規(guī)定可以詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，要求其對監(jiān)管事項作出說明B、查閱、復(fù)制文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者銷毀的文件、資料予以封存C、查驗金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用信息化、數(shù)字化管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理的系統(tǒng)D、被查單位負(fù)責(zé)人對《反洗錢監(jiān)管審批表》簽字確認(rèn)【正確答案】：ABC解析：暫無解析44.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢可疑交易類型和識別點》（銀發(fā)辦〔2021〕60號),疑似走私的身份信息識別點包括以下