銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024（31篇）

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024（精選31篇）

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇1

近期晨會(huì)上，我行組織學(xué)習(xí)了其他支行成功營銷的典型案例，讓我

深有感觸。在每次營銷成功的背后，有著一個(gè)共同的目標(biāo)，有著一支有

較強(qiáng)凝聚力的團(tuán)隊(duì)。

一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，

不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全

行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有

良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客

戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有

較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要

求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法

律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，

不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、

籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)

和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦,

走千家萬戶。

二、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息，及時(shí)滿足客戶需求

作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時(shí)捕捉各種

經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)

務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解

國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營

銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)

律，及時(shí)確定營銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行

與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重；同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心，明

確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、

需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護(hù)工作

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并

經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給

予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之

保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主

要是營銷產(chǎn)品，力爭實(shí)現(xiàn)“雙贏二根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計(jì)劃和

對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、

工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的

投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其

次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)行各方面的分析與

評價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段

和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第

三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶

的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求

及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加

強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管

埋各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與

資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和

監(jiān)測臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測客戶信用情況；并認(rèn)真

做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與

企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資

金損失。

四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實(shí)現(xiàn)“雙

贏”

思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果?？蛻艚?jīng)理必須具有較強(qiáng)的開拓創(chuàng)新

意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體

現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手

段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的

觀念?？蛻艚?jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)

理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心,

把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所

憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用

愛去感動(dòng)客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。

針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金

融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時(shí)收到我們送來的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感

動(dòng)；如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋

到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前

忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)雖說事情都很平常、也很簡單，但一

定會(huì)贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。

我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿

以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信

用社自己的形象，做出信用社自己品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤最大

化。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇2

我—年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作，現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶

經(jīng)理工作6年來，嚴(yán)于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進(jìn)取，取得了良好的成績,

得到客戶的認(rèn)可，受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評。截止20_年底，累計(jì)完成

貸款合同金額—萬元，累計(jì)發(fā)放貸款—萬元，已完成并回收的貸款—

萬元，無一筆出現(xiàn)不良。對農(nóng)業(yè)銀行

客戶經(jīng)理這個(gè)神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的

人生!現(xiàn)將個(gè)人幾年來的工作業(yè)績及下步工作打算匯報(bào)如下：

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)

一年來，我堅(jiān)持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制

度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營行為;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級文件精神，在管理

中求生存，在競爭中求發(fā)展。同時(shí)，為不斷提高自身的理論水平和管理

水平，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的

有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識更新、

業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開展。

一是積極進(jìn)取，把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要

求，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn);

二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊

的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)

容。在20_-20一年之間從—萬存款增加到—多萬元，具中還有各項(xiàng)考核

如中間業(yè)務(wù)、信用卡、保險(xiǎn)、不良貸款催收等，都超額完成在各項(xiàng)考核,

在全行的業(yè)績排名名列前茅，我連續(xù)一年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

二、堅(jiān)持求實(shí)創(chuàng)新，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，以良好的大局意識、

創(chuàng)新意識和責(zé)任意識，投入到工作當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對客戶；以

努力的工作來匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精

神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。

1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司

的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護(hù)完整

的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司

將對員工進(jìn)行集資的信息后，我及時(shí)介入，通過對外公關(guān)、對內(nèi)協(xié)調(diào)、

克服種?種困難，終于在一年一月份，成功發(fā)放個(gè)人貸款—余萬元。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人

員保持良好的個(gè)人關(guān)系。例如在20_年底，我一次與—公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑

談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費(fèi)的

方式來緩解資金困難，我了解到這個(gè)信息后，他一邊向上級行了解策行

是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來解決資

金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了一億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點(diǎn)主

任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客

戶放在首位，與網(wǎng)點(diǎn),、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃

而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營，上對上級支行所有的業(yè)

務(wù)部門，下對所有網(wǎng)點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)

任也是相當(dāng)大的?？蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，在挖掘客戶源上狠下功

失，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢，面向城鎮(zhèn)尋找開

戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)

系，全面出擊。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中

心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理

處的優(yōu)越性?，F(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務(wù)方面，去年結(jié)算量為

5000多萬美元，處于支行領(lǐng)先地位;貸款存量一億元，其中包括短期_

億元，住房和中長期—億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)—多戶，當(dāng)前貸款存量還

是管戶數(shù)都是全市第一名。

4、積極開展貸款營銷。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,

解決農(nóng)民貸款難、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，我根據(jù)

省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃”的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額

信用貸款，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民、支

農(nóng)富社、誠實(shí)守信、區(qū)別對待、快捷高效、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的

原則，創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、

“信用建設(shè)工程"等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展，我經(jīng)常走入到

農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場評定信

用戶、現(xiàn)場發(fā)放貸款，公開信貸操作流程，增強(qiáng)群眾對“惠農(nóng)卡”的了

解和信任，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡”順利開展。20_年，我累放各項(xiàng)貸

款—億元，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

三、切實(shí)嚴(yán)于律己，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇3

由于工作需要，XX年1月底至10月初，我在支行個(gè)人業(yè)務(wù)部擔(dān)負(fù)

部分經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了

重視傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，增進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)收進(jìn)

的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報(bào)以下：

一、推動(dòng)存款、貸款的穩(wěn)定增長。

在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過展開春天行動(dòng)和夏日豪情等各種勞動(dòng)

比賽活動(dòng)，周周督、每天催，推動(dòng)儲(chǔ)蓄存款和個(gè)人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長，

在全行員工的共同努力之下，到9月末儲(chǔ)蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，

凈增??萬元，完成份行下達(dá)計(jì)劃的64.1%,各項(xiàng)貸款比年初凈增?.萬元,

使最近幾年來較好的江臨天下和山水江岸兩個(gè)樓盤落戶農(nóng)行。

結(jié)合長江航道的優(yōu)良運(yùn)力，配合市分行三農(nóng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)

研，出臺(tái)了《中國農(nóng)業(yè)銀行..市分行個(gè)人船舶按揭貸款管理辦法（試

行）》，支行成為首批可以開辦個(gè)人船舶按揭貸款的支行。作為水上運(yùn)輸

的大縣，我們又多了一個(gè)新利潤的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。

二、推動(dòng)三農(nóng)工作的延續(xù)發(fā)展，全力下降三農(nóng)貸款的風(fēng)險(xiǎn)。

以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支持點(diǎn)繼續(xù)推動(dòng)三農(nóng)工作。搜集

農(nóng)商通資料120多戶，4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會(huì)，一次安裝農(nóng)

商通60臺(tái)，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。

與分管行長到三個(gè)三農(nóng)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調(diào)研，針對小額農(nóng)貸不良貸款

的增長的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實(shí)際情況，制定并落實(shí)起訴一部份，震懾一部份,

上門催收一部份，暫緩一部份的方案，對小額農(nóng)貸的不良貸款，進(jìn)行嚴(yán)

防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。

二、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，埋財(cái)產(chǎn)品和黃金銷售實(shí)現(xiàn)零的突破。

針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益動(dòng)身，推動(dòng)理財(cái)

產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財(cái)產(chǎn)品250萬元，其次制定了理財(cái)產(chǎn)

品的嘉獎(jiǎng)辦法，再把理財(cái)產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理濟(jì)透

徹。剛開始每有新的理財(cái)產(chǎn)品就將資料和重點(diǎn)打印交給大堂經(jīng)理王小燕

等人，將營銷由點(diǎn)及面地推開。到9月底，共營銷理財(cái)產(chǎn)品39416萬元。

針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意支行營業(yè)部開辦

實(shí)物黃金買賣的東風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等

和內(nèi)部各部分的調(diào)和，使5月份支行營業(yè)部實(shí)物黃金得以成功銷售，并

在當(dāng)月組織營銷實(shí)物黃金651克。在5月6月都取得了市分行三農(nóng)行營

業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷售比賽活動(dòng)第二名及各三千元的嘉獎(jiǎng)。

四、重視信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。

嚴(yán)格控制信用卡增量的優(yōu)良性，避免貨幣學(xué)中劣幣驅(qū)逐良幣的事情

發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對存量白金信用卡客戶，改變重發(fā)放、

輕管理、缺教導(dǎo)的現(xiàn)狀，對原有客戶群體進(jìn)行分類清算，恩威并舉，

引導(dǎo)客戶正確使用白金信用卡正確消費(fèi)，公道積分，避免歹意、歹意透

支。高積分、高分期、高貢獻(xiàn)率的客戶給予繼續(xù)使用和適當(dāng)升額，低積

分和無分期，一味客戶給予降額和信用鎖定，推動(dòng)信用卡業(yè)務(wù)良性、健

康、可延續(xù)的發(fā)展。

在分行卡部和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我?guī)ьI(lǐng)個(gè)金部和網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)

理，積極開辟信用卡消費(fèi)分期還款和信用卡分期付款購車業(yè)務(wù)。XX年5

月三農(nóng)行中月新分期額230萬元，月新增汽車臺(tái)數(shù)12臺(tái)，位居第二名；6

月支行月新增分期額555萬元，月新增汽車臺(tái)數(shù)15臺(tái)，位居第二名；7

月支行月新增分期額868萬元，月新增汽車臺(tái)數(shù)26臺(tái)，位居第二名，

獲分行對農(nóng)行嘉獎(jiǎng)用度6萬元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收進(jìn)比往年同期密長

157萬元，增長率153%,對今年的中間業(yè)務(wù)收進(jìn)中做出了較大貢獻(xiàn)。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇4

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

到r新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比

有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公

客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名

下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到

“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身

客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)

性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。

客戶經(jīng)理是我們—銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞

紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。

我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求

其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)

到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛

開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是,

慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶

進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制

訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了H

的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明

朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常

輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都

能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶

進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)

同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧

得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，

銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的

金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及

時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專

業(yè)知識水平；

二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。時(shí)現(xiàn)

有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化

營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕

多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡?/p>

點(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)

造出更大的輝煌；

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀

員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20_年能爭取到更

多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基

礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信

心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行

來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇5

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同仁：

大家好！

我叫周玲華，是新化縣分公司的一名農(nóng)村客戶經(jīng)理，非常感謝書局

領(lǐng)導(dǎo)給我提供這次學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，讓我能和大家一起分享我在客戶經(jīng)理這

個(gè)平凡崗位上的一次次真誠的服務(wù)、一次次真心的感動(dòng)。

根據(jù)會(huì)議安排，我把我從事客戶服務(wù)工作的一些做法和體會(huì)向大家

做個(gè)簡要匯報(bào)，敬請各位領(lǐng)導(dǎo)和客戶經(jīng)理們批評指正。

一、我的工作情況介紹

我于1998年被招聘到新化縣公司工作，從事過8年的卷煙配送工

作，—年底單位人事制度改革后，調(diào)入客戶服務(wù)分部從事客戶經(jīng)理工作。

目前，我負(fù)責(zé)曹家、槎溪、汝溪三個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的客戶服務(wù)工作，這三個(gè)片區(qū)

橫跨資江，是聯(lián)接河?xùn)|、河西的樞紐，是區(qū)域分散、相對偏僻的山村鄉(xiāng)

鎮(zhèn)，轄區(qū)內(nèi)地廣山多，資源匱乏，有95個(gè)行政村，共有在網(wǎng)卷煙零售

戶185戶，走訪一次累計(jì)行程達(dá)350多公里，并且半數(shù)以上的客戶分散

在偏遠(yuǎn)、交通不便的管區(qū)山村，對于一個(gè)女同志來講，走訪難度可想而

知。功夫不負(fù)有心人，通過自己的不懈努力，片區(qū)月銷量從剛接手的320

件增長到現(xiàn)在的680件，店面形象整齊悅目，省外品牌上柜齊全，在我

的片區(qū)常常能聽到了客戶們的聲聲贊揚(yáng)，為此我深感欣慰，一種雖苦猶

甜的感覺油然而生。我的汗水沒有白流，七百多個(gè)日夜，行程3萬多公

里，我深深體驗(yàn)到了一個(gè)客戶經(jīng)理的酸甜苦辣，體會(huì)到客戶經(jīng)理存在的

價(jià)值。我也因此，獲得了新化縣總工會(huì)頒發(fā)的“三八紅旗手”的稱號，

贏得了全市系統(tǒng)十佳員工的榮譽(yù)。

二、我對客戶服務(wù)工作的體會(huì)

客戶服務(wù)工作確實(shí)辛苦，夏天頭頂烈日，曬得一臉黝黑；冬天冒著

風(fēng)雪，凍得手腳發(fā)麻。工作初期，我也和大家一樣有過茫然，有過無奈,

有過退縮的想法，并為客戶的不理解、不合作而感到孤獨(dú)無助，為客戶

的不滿和牢騷而倍感無奈，為完成片區(qū)銷量任務(wù)而迷茫。但我始終鼓勵(lì)

自己，保持良好心態(tài)，以平常之心笑對客戶，理解客戶，把行業(yè)的政策,

營銷方法不厭其煩與客戶溝通，取得客戶的信任。

體會(huì)之一：用心，就是要對客戶一視同仁，真心誠意。

二年來，我始終如一，用心服務(wù)客戶，不論是銷量大的客戶還是銷

量小的客戶，不管是善意和理解我們工作的客戶，還是難以溝通和怨氣

喧天的客戶，不管是集鎮(zhèn)客戶，還是邊遠(yuǎn)山區(qū)客戶，我都一視同仁，竭

心竭力，真誠服務(wù)。轄區(qū)有一個(gè)客戶因?yàn)楸徽{(diào)包了兩條芙蓉王，一直對

公司耿耿于懷，特另!是他的老婆還曾經(jīng)堵過配送車，把專賣稽查員罵得

不敢下車，繞著道兒走。我暗下決心，一定要將此戶改變成積極配合的

客戶。我每次一進(jìn)商店的時(shí)候，老太太的抱怨立即襲到耳邊：現(xiàn)在要啥

煙沒啥煙，量給的也不多，根本就沒錢賺。雖然一再向其解釋目前卷煙

貨源存在供需不平衡的情況，很難滿足客戶的需求，但可以置換一些同

等價(jià)位的卷煙。但是老太太過于保守，不接受客戶不愿買的煙，生意一

直就不怎么的好。后來，縣局領(lǐng)導(dǎo)來片區(qū)召開零售戶座談會(huì)，雖然她家

還夠不上級別，我還是把他請來了，發(fā)了補(bǔ)助和禮品。在他家做大事辦

酒席的時(shí)候，通過領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，我還去了200元的紅包?？蛻舻乃枷胪?，

理解了，他老伴也不對我發(fā)牢騷講怪話了，一家人對我態(tài)度有了180度

大轉(zhuǎn)彎。

體會(huì)之二：用心，就是要不厭其煩，細(xì)致周到。

去年單位剛推行“按訂單組織貨源”供貨不久，我前往槎溪拜訪客

戶，一家店子的省外煙上柜率非常低，對我的態(tài)度也很淡漠，不理不睬。

對此，我也沒有介意，還是微笑著服務(wù)，噓寒問暖，積極宣傳介紹公司

政策，詢問卷煙市場行情，幫他整理卷煙柜面，通過近半個(gè)小時(shí)的努力，

柜臺(tái)整潔明朗，哪知該客戶一聲不吭半句感謝話都沒有。我也不在乎，

心想只要煙柜能保持這種狀態(tài)，以后也省心。沒想到再次拜訪該客戶時(shí)，

煙柜又恢復(fù)到了原樣。當(dāng)時(shí)我真有些怨氣，而該客戶還冷潮熱諷：“你

們公司的省外煙不賺錢要虧本，你來也白來。”當(dāng)時(shí)的情況很尷尬，從

沒有過的委屈向我襲來，真想發(fā)泄，但理智讓我克制住了自己，心想自

己的一言一行代表著公司的形象，不能給公司的形象抹黑，我選擇了默

默地離開，繼續(xù)走訪其它客戶。下午五點(diǎn)，我返途路過該店，沒有多想，

就走進(jìn)了店里，微笑著問候：“老板，剛才你沒空，能繼續(xù)跟你談?wù)剢?？?/p>

精誠所至，金石為開。通過細(xì)致地解釋政策和交談溝通，該戶逐漸解開

了心結(jié)，同意將省外煙折零上柜。走在回去的路上反思：“人非草木，

孰能無情?碰這樣的客戶就要曉之以理、動(dòng)之以情去感化！”現(xiàn)在該客戶

己經(jīng)成了銷售省外煙的標(biāo)榜示范戶。

說了大家可能不太相信，我在調(diào)換片區(qū)之前，曾任職文田的客戶經(jīng)

理，走訪下屬的被指定代送戶最是艱難，沒有機(jī)動(dòng)車輛，我就用兩條腿

走，往返七、八公里的山路就要花一、兩個(gè)小時(shí)，但我堅(jiān)持下來了，硬

是沒讓考核組扣過被指定代送戶的分。

體會(huì)之二：用心，就是要想客戶之所想，急客戶之所急。

我不會(huì)騎摩托車，平常為了趕那遙遠(yuǎn)而崎嶇的拜訪路程，總是起早

摸黑，6點(diǎn)多鐘就要起床，總奢望周末能睡個(gè)好懶覺。一個(gè)周末，客戶

的家人得急病去世，半夜打電話來求助，要佳品芙蓉。雖然該客戶也經(jīng)

營卷煙，但庫存量少，我向客戶解釋今天是周末，沒有貨，客戶很無助

地說，你是我的客戶經(jīng)理，就指望你了。當(dāng)我把湊齊了的佳品芙蓉?zé)熕?/p>

到客戶手中時(shí)，客戶滿懷深情的握著我的手，連聲說著謝謝、謝謝……

雖然又一個(gè)周末沒睡好覺，但用心服務(wù)換來的真心感動(dòng)，比美夢更加香

甜！

我平常走訪客戶，重點(diǎn)關(guān)注三個(gè)片區(qū)內(nèi)動(dòng)銷情況，價(jià)格情況和客戶

卷煙庫存情況，重點(diǎn)掌握客戶的銷售動(dòng)態(tài)，對重要客戶的動(dòng)銷狀態(tài)熟記

于心。記得去年3月份，曹家片區(qū)有一客戶庫存如意云煙220多條，每

次走訪時(shí)發(fā)現(xiàn)該戶為此愁眉不展。看到這種情況，我同樣為之焦慮，低

價(jià)出售要虧損三千多元，帶來的是客戶的怨恨和傷害，怎么辦?是聽之

任之，還是另辟溪徑，左思右想，似乎我轄區(qū)槎溪、汝溪的客戶對該品

牌銷售還有市場，就這樣，通過做這兩個(gè)片區(qū)的主要客戶的工作，引導(dǎo)

他們分別消化5至8條。然后，通過其他客戶經(jīng)理的幫助，利用集殖趕

場進(jìn)行了多場的品牌促銷活動(dòng)，消化了客戶的不良庫存。

為客戶解決實(shí)際問題，其實(shí)就是我們客戶經(jīng)理為了踐行行業(yè)服務(wù)理

念付出的實(shí)際行動(dòng)，調(diào)劑的不僅僅是卷煙，更重要的是服務(wù)，得到的是

客戶的信任和理解。

三、我對改進(jìn)客戶服務(wù)工作的想法和建議

如何改進(jìn)我們的服務(wù)質(zhì)量和水平，我的理解是：

一要正確處理好大戶和小戶的關(guān)系。要本著先小戶、后大戶的原則,

盡量滿足中小戶的合埋需求，提高他們的贏利水平。

二要堅(jiān)持稍緊平衡的貨源投放策略。要為客戶經(jīng)理培育品牌提哄良

好的消費(fèi)環(huán)境，通過調(diào)控貨源投放節(jié)奏，穩(wěn)定市場價(jià)格，刺激市場需求。

三要信守承諾。只要是向客戶做出承諾的事情，一定要想辦法做到。

做一名合格的客戶經(jīng)理，不僅要有較強(qiáng)的事業(yè)心和高度的責(zé)任感，更要

用一顆真心對待客戶。

兩年來客戶服務(wù)工作的親身經(jīng)歷，鑄就了我這樣的工作理念：把每

一件平凡的事做好就是不平凡，把每一件簡單的事做好就是不簡單，干

好每一天，做好每一件事，這就是我在客戶經(jīng)理工作崗位上的信念，我

堅(jiān)信，用心服務(wù)就一定能創(chuàng)造價(jià)值，迎難而上就一定能開創(chuàng)客戶服務(wù)工

作新的篇章！

我的匯報(bào)完了，謝謝大家！

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇6

20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，

透過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較

大的進(jìn)步，個(gè)人營銷潛力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶,

成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20_年末，實(shí)現(xiàn)總

授信額度5。5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬元，實(shí)現(xiàn)］方案-范文'庫。

整理。利息收入160多萬元，實(shí)現(xiàn)］方案-范文'庫。整理。中間業(yè)務(wù)收

入29。55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)x成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)客戶，并且正

協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營

銷了一家x企業(yè)，利用交叉營銷，實(shí)現(xiàn)］方案-范文'庫。整理。年末新

增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在

全分行前5位。

其次，透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面

的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對

公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，透過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀

行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠透過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、

擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此

外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，

作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利透過。

在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化

勢在必行》一文被評為總行二等獎(jiǎng)。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營

銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自我

的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要

什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。

個(gè)人營銷潛力'方案范文。庫。整理?的提升很大程度在于了解客戶、滿

足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,

特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些

個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在

過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，遨掘

客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維

護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。

其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營

銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，

方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海

珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一

齊，全方位服務(wù)客戶。

20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個(gè)方面

取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇7

20—年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)一高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信

貸營銷，回顧這已過去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見效的營銷目標(biāo)，我

總是積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤”字，像一棵小草

在自己的工作崗位上默默無聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過我們的不懈努

力，一高速公路項(xiàng)目自20一年11月份開工以來，截止今年11月底，公

司在我行項(xiàng)目貸款余額為17000萬元，比年初凈增9000萬元，存款余

額為1819萬元（日均存款達(dá)4878萬元），實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營銷的初步勝利，

具體工作總結(jié)如下：

一、積極努力搞營銷，堅(jiān)持不懈抓存款

一高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營銷的重點(diǎn)，由于該貸款的營銷，

有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)

質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競爭實(shí)力。

因此，各家銀行十分重視，通過各種營銷方式，積極與一公司聯(lián)系，要

求增加一公司貸款投入。我部在20一年取得8000萬元貸款營銷后，今

年根據(jù)一項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃，及時(shí)抓住鍥機(jī)，積極與一

公司聯(lián)系，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的情況下，向一公司發(fā)放

項(xiàng)目貸款9000萬元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投

入，早見效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，提高經(jīng)營效益打下了

堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機(jī)遇,

實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入，行長親自掛帥并到一公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)

主商榷、座談，用我們的誠心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得一公司的理解與支持。

2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握

一項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時(shí)

與一公司溝通，根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適

時(shí)進(jìn)行貸款投入。3、留住存款，就是留住效益。一公司目前尚在建設(shè)

期，無營運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能

夠更多的爭取存款，我們在一縣無工行營業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放

棄休息時(shí)間，經(jīng)過無數(shù)次的同一公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我

行資金共計(jì)8600多萬元。同時(shí)，為了能夠穩(wěn)住存款，在一公司每次支

付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存

款。

二、積極收集資料，搞好貸后管理

一高速公路項(xiàng)目是我行信貸營銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信

貸資產(chǎn)安全，我對貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對貸款進(jìn)行管理。

具體為：

1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我

已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報(bào)告等

貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。

2、督促企業(yè)按借款用途專款專用，將借款資金用于一高速公路建

設(shè)。目前，我部已建立一公司貸款資金使用臺(tái)帳，對每筆資金使用情況

進(jìn)行登記，并同一公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。

3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資

金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。

4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對貸后資料及時(shí)入檔管理。開工一

年來，我多次深入施工現(xiàn)場進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別

檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料

上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇8

我擔(dān)任大堂經(jīng)理工作己經(jīng)一年了，回顧過去，感慨頗多。其中一點(diǎn)

就是對大堂經(jīng)理的深刻認(rèn)識?？蛻魜淼轿覀儬I業(yè)大廳首先映入眼簾的不

僅僅是室內(nèi)的裝修環(huán)境，而是一張張微笑的臉，一句句親切的問候。

大堂經(jīng)理是我們中行對公眾服務(wù)的一張名片、是我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的形

象大使，大堂經(jīng)理不僅應(yīng)有良好的個(gè)人形象、文明的言談舉止作支撐，

而且在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度，直接代表著中行的形象，所以

我著重在這方面下功夫。

因?yàn)槲沂侨械谝粋€(gè)接觸客戶的人，也是第一個(gè)知道客戶需要什么

服務(wù)的人，同時(shí)也是能夠在第一時(shí)間幫助客戶解決問題的人。所以當(dāng)我

行推出新業(yè)務(wù)時(shí)、當(dāng)客戶有需求時(shí)，我就和柜面人員積極協(xié)調(diào)，為客戶

著想，合理引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)。由于我行擔(dān)負(fù)著醫(yī)保、退休養(yǎng)老金的發(fā)

放JL作，因此到我行辦理這項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶較多，占用了我行窗口資源。

再加上我行是外匯專業(yè)銀行，到我們這里辦理國外匯款、購匯、結(jié)匯等

業(yè)務(wù)的客戶也不少，這些業(yè)務(wù)辦理起來時(shí)間也不短，窗口時(shí)常會(huì)出現(xiàn)排

隊(duì)現(xiàn)象，我們的柜員從早忙到晚，工作壓力可想而知。而我所要做的就

是幫助他們緩解部分壓力，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)的運(yùn)作程序不混亂。

說句實(shí)話，我剛開始在大堂工作，很不適應(yīng)，覺得大堂經(jīng)理工作很

累、很繁瑣，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，當(dāng)我從大堂經(jīng)理這個(gè)

角度看時(shí)，我開始明白這就是我今后要努力做的工作：那就是更好的加

強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，為客戶答疑解惑，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

目的明確了，工作目標(biāo)和重點(diǎn)也有了，接下來對于我來說，一切都

變得清晰、明朗了起來。而現(xiàn)在我已經(jīng)能很好地融入到這個(gè)工作中，我

的心態(tài)也有了很大的轉(zhuǎn)變，比如說：當(dāng)客戶坐到我的面前我不再心虛或

緊張，我已經(jīng)可以用親切的微笑來從容面對，因?yàn)槲乙呀?jīng)熟悉我的工作

和客戶需求了，在工作中我不斷的熟悉所有業(yè)務(wù)，不會(huì)的就問，你像開

辦對公帳戶都需要哪些資料、個(gè)人網(wǎng)上銀行怎樣使用、密碼忘記如何找

回、掛失補(bǔ)辦、銷戶，需要帶哪些資料，各種匯款手續(xù)費(fèi)，基金等業(yè)務(wù),

我都進(jìn)行詳細(xì)的了解并從中總結(jié)出一些要點(diǎn)，向客戶解說，再例如，在

銀行辦卡的好處：ATM跨行取款收取多少手續(xù)費(fèi)、儲(chǔ)蓄卡有沒有年費(fèi)、

以及年費(fèi)多少和小額管理費(fèi)如何收取等等，當(dāng)我這樣向客戶作出解釋和

說明的時(shí)候，相信他們都對我們的業(yè)務(wù)有了一個(gè)大體的了解，客戶們都

能與我進(jìn)行良好的溝通，并且愿意在我行辦理業(yè)務(wù)，而在解答問題的過

程中，我的業(yè)務(wù)知識也得到了豐富，而且也起到了分擔(dān)柜員壓力的重要

作用。每當(dāng)這個(gè)時(shí)候我都覺得很有成就感。如今客戶的咨詢我基本上都

能解答，也能適當(dāng)?shù)陌矒峥蛻?，做好自己的工作?/p>

在這段非常時(shí)期里我和同事們相互協(xié)作、積極配合，從細(xì)節(jié)入手，

認(rèn)真、努力做好服務(wù)工作。經(jīng)過這次的歷練，我感覺自身在為人處事方

面經(jīng)歷了深刻的轉(zhuǎn)型。這也使我的各項(xiàng)工作有了進(jìn)一步提升。

同時(shí)，在實(shí)踐中我也悟出了銀行業(yè)競爭的法寶，那就是服務(wù)+細(xì)節(jié)+

高效率二成功。排隊(duì)等候時(shí)間長，必然會(huì)擠走部分優(yōu)質(zhì)客戶，那就從疏

導(dǎo)開始做起，并且啾準(zhǔn)機(jī)會(huì)，向一些優(yōu)質(zhì)客戶推薦辦理我行的貴賓理財(cái)

卡，疏導(dǎo)他們到貴賓窗口辦理業(yè)務(wù)；對還貸客戶推介使用存取一體機(jī)辦

理存款業(yè)務(wù)；個(gè)人匯款較多的客戶推薦辦理個(gè)人網(wǎng)銀等等，這些都對減

輕前臺(tái)壓力起到了一定作用。在其他工作方面，當(dāng)自動(dòng)存、取款機(jī)發(fā)生

故障或款箱無款時(shí)，及時(shí)聯(lián)系有關(guān)人員進(jìn)行檢修和維護(hù)。巡視大廳內(nèi)的

衛(wèi)生狀況，保持大堂整潔衛(wèi)生。

另外，在企業(yè)對帳工作中，自己能夠積極聯(lián)系企業(yè)會(huì)計(jì)，進(jìn)行對帳

單的催收工作，同時(shí)向其宣傳銀企對帳工作的重要性，讓企業(yè)認(rèn)識到它

控制、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用，加深企業(yè)對銀企對帳工作的重視。在柜員維護(hù)

工作中，自己能夠根據(jù)人員變動(dòng)情況，及時(shí)對柜員角色、級別進(jìn)行修改,

保證了工作的正常運(yùn)行。在回單柜新、舊系統(tǒng)切換的過程中，自己能夠

認(rèn)真學(xué)習(xí)如何使用新對帳系統(tǒng)，并及時(shí)聯(lián)系維護(hù)人員，對回單柜系統(tǒng)進(jìn)

行更新，同時(shí)向使用回單柜的企業(yè)會(huì)計(jì)，介紹新系統(tǒng)的操作方式，及時(shí)

開通客戶的回單柜使用功能，保證客戶回單能夠及時(shí)的裝投，確保了新

系統(tǒng)的正常使用和運(yùn)行?？蛻魜砦倚写蛴《惼睍r(shí)、以及客戶遇到困難時(shí),

我都能及時(shí)幫助他們解決好。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇9

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！

年我在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下，無論在任何崗位，

我都兢兢業(yè)業(yè)做好每一件事情，始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的

利益放在第一位，盡職盡責(zé)，無愧于自己?，F(xiàn)將我這一年的學(xué)習(xí)工作情

況總結(jié)如下：

一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

首先，自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，

提高自身修養(yǎng)。我積極參加各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，并注重自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)

農(nóng)業(yè)銀行新出臺(tái)的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會(huì)議，使自己在

一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。

其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事

交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，

我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分

析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。

此外，我參加了個(gè)人理財(cái)師資格的考試。在學(xué)習(xí)中，豐富的課程學(xué)

習(xí)使我的知識儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了角色。通過我行

提出的“將農(nóng)業(yè)銀行打造成區(qū)域市場內(nèi)客戶首選銀行”，使我進(jìn)一步理

解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了農(nóng)行發(fā)展的巨大潛力，增加了

我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

二、腳踏實(shí)地，努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作。

在分理處工作的這一年中我具體參與的工作和取得的成績主要包

括以下幾個(gè)方面：

（一）在分理處工作期間，拓展了優(yōu)質(zhì)客戶123戶，新增存款300萬

元，簽約二方存管26戶，營銷貸記卡一張，銷售保險(xiǎn)40萬元，在年二

季度階段性考核及儲(chǔ)蓄對抗賽中百花分理處取得了較好的成績，在區(qū)行

年上半年綜合考核中，分理處考核位次大幅度前移。在這里，我也盡自

己最大努力貢獻(xiàn)了一分力量。

（二）在分理處工作至今，不論在高柜，還是在低柜，都努力做好本

職工作。

1、通過對客戶的深度挖潛，著力為客戶提供人性化服務(wù)，“急客戶

所急，想客戶所想”，在我和大家的共同的努力下，我們己經(jīng)成為了客

戶情感上的朋友、財(cái)務(wù)管理的顧問、業(yè)務(wù)發(fā)展拓展的源泉、產(chǎn)品發(fā)布的

渠道?，F(xiàn)在以營銷為主題、以產(chǎn)品為紐帶、以理財(cái)為特色，細(xì)分服務(wù)群

體，找準(zhǔn)服務(wù)定位，加強(qiáng)服務(wù)溝通，維護(hù)客戶關(guān)系，真正讓客戶喜歡農(nóng)

行，喜歡農(nóng)行的產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品。在年的下

半年成功銷售保險(xiǎn)是交12萬元，期交2.5萬元，營銷借記卡300

張，注冊個(gè)人網(wǎng)銀190戶，電話銀行90戶，手機(jī)銀行10戶，簽約三方

存管5戶，開通短信通90戶，銷售本利豐120萬元，銷售基金3萬元,

攬存_0萬元，為y分理處完成各項(xiàng)計(jì)劃貢獻(xiàn)了自己的一份力量。

2、努力與客戶溝通，化解各類矛盾，做好客戶的分流工作。

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是農(nóng)業(yè)銀行對外的形象。個(gè)人素質(zhì)的

高低直接就反映我行的服務(wù)水平，低柜柜員也算作客戶經(jīng)理一類。

因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服

務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終

也得到了客戶的理解和尊重。一天當(dāng)中大部分時(shí)間都在低柜區(qū)，直諼與

客戶面對面，還可以引導(dǎo)客戶到相應(yīng)的功能分區(qū)最快的辦理業(yè)務(wù)。起到

一定的分流客戶，減輕高柜壓力的作用。

近年來，我在學(xué)習(xí)和一11作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還白很

多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，對公業(yè)務(wù)知識水平不夠高，

綜合協(xié)調(diào)能力有待

提高等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)

行監(jiān)督指導(dǎo)：第一、自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，同時(shí)向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提

高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特別是對公業(yè)務(wù)知識，全面提高綜合業(yè)

務(wù)知識水平。

第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做

事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小

成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出

更大的輝煌。

第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力

使自己成為一名優(yōu)秀的銀行工作人員。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇10

一、工作成果

20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)

間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極

參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，

到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支

行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始

終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自

身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、

尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、XX市電力實(shí)業(yè)公司、XX市中

小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不

大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成

存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通

知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、肩上的責(zé)任

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客

戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客

戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,

掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方

式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜

訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天

晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝

福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑

解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向

客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，

贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸

后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款

3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良

產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金

的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清

楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，

如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,

提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多

干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新

的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨

意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著

更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困

難。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇11

對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤

其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，

用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭取

一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,

也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱

使命，我是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)

導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智

慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來

辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”,

勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中

能夠做一個(gè)有心人，我從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉

到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)

了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，

使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。

當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到我送來的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果

客戶在煩惱時(shí)收到我發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，

而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到我忙前忙后，嘍上

樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致

的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工

作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程

度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和

進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)

重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)

和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同

客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，用我自己

對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革

和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，

在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何

服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場，注意市

場動(dòng)態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究

客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶

的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資

金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛

球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作

中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)

行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，我積極的

工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不

挑三揀四，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。

在日常工作中，我始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得

失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利

用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,

我通過不懈的努力，在x年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇12

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行

各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項(xiàng)

工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對同、業(yè)競爭不斷加

劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立

客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提

供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我

的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已

經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競

爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足

輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場，注意市

場動(dòng)態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究

客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶

的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資

金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流

量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得

該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使

得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要

求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上

門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛

球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作

中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)

行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的

工作，使其拍賣款50。萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不

挑三揀四，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。

在日常工作中，他始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得

失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利

用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,

我通過不懈的努力，在一年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

看完銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)范文，你的工作總結(jié)可以動(dòng)筆了

吧！

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇13

進(jìn)入上步支行工作也已經(jīng)半年時(shí)間了，過去的這半年里，我深切地

感受到這個(gè)大家庭的團(tuán)結(jié)友善和溫暖和陣，這種感受平撫了我剛?cè)肼毥?/p>

行時(shí)的些許忐忑，也打消了種種顧慮。這些日子里，承蒙領(lǐng)導(dǎo)和同事在

生活和工作上的關(guān)心和指導(dǎo)，讓我能盡快地融入這個(gè)集體中，適應(yīng)新環(huán)

境，對于剛踏入交行工作崗位的員工這無疑是非常重要的。在段行長及

陳行助的領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們的關(guān)懷和指導(dǎo)下，我對個(gè)貸業(yè)務(wù)及小企業(yè)業(yè)

務(wù)從實(shí)際操作到思想認(rèn)識有了進(jìn)步和提高。隨著工作內(nèi)容日漸的熟悉，

技能不斷地加強(qiáng)，漸漸的領(lǐng)悟到自己崗位的職責(zé)所在。在這半年里我一

直踏實(shí)的做好本職工作，視交通銀行上步支行為己家?，F(xiàn)將有關(guān)度個(gè)人

工作情況做如下總結(jié)：

一、年度工作情況

在初入交行時(shí)，由于之前只做過小微企業(yè)商貸通產(chǎn)品，對除個(gè)人經(jīng)

營性貸款外的具他類個(gè)貸產(chǎn)品并無經(jīng)驗(yàn)。在這里要感謝領(lǐng)導(dǎo)的信任，給

我接交張游武業(yè)務(wù)跟進(jìn)，讓我盡快的學(xué)習(xí)和熟悉業(yè)務(wù)流程；行長及時(shí)有

效的溝通和關(guān)懷，讓我很好的端正自己的心態(tài)；感謝同事們的幫助，在

我遇到困難時(shí)，出手相助，熱情的解答我各種的問題。

面對行內(nèi)高速發(fā)展和深化改革的關(guān)鍵時(shí)期，我深知肩上的責(zé)任，可

我作為一個(gè)交行的新人所做的還是十分的微不足道，在半年里我學(xué)習(xí)業(yè)

務(wù)知識、積極參加行內(nèi)資格考試、給接交的每個(gè)客戶做電話及短信回訪

維護(hù)、及時(shí)處理貸后檢查及每月支行風(fēng)險(xiǎn)客戶質(zhì)量系統(tǒng)、完善天悅額度

建立、建立東晟時(shí)代額度、駐點(diǎn)坪山東晟時(shí)代一手樓盤營銷、為所維護(hù)

客戶辦理提前還款、抵押登記、注銷抵押、為深一業(yè)紫麟山我行按揭客戶

辦理房產(chǎn)證、交叉銷售客戶存款、理財(cái)產(chǎn)品、電話營銷經(jīng)營性貸款及一

手樓盤、在半年內(nèi)實(shí)現(xiàn)個(gè)貸新增發(fā)放1116萬元，正在積極跟進(jìn)兩筆經(jīng)

營性貸款及二手樓貸款的審批及1000萬的小企業(yè)貸款。雖然目前沒有

突出的貢獻(xiàn)，但是我熱愛工作，在踏踏實(shí)實(shí)的積累、默默的付出。努力

做好業(yè)績的同時(shí)，個(gè)人的能力、素質(zhì)都要有提升，逐漸鍛煉出自己的工

作能力。將來無論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。

二、存在的不足及改進(jìn)措施

1、市場開拓能力不夠。做為客戶經(jīng)理，目前自己的放款量是遠(yuǎn)遠(yuǎn)

不夠的。要積極外出拓展客戶，充分利用我行產(chǎn)品優(yōu)勢進(jìn)行拓展。渠道

不能過分單一依靠擔(dān)保公司及中介介紹的二手樓業(yè)務(wù)及經(jīng)營性貸款，同

時(shí)需要積極拓展一手樓盤及各大商會(huì)積極拓展一手樓業(yè)務(wù)、經(jīng)營性貸款

及小企業(yè)貸款。

2、溝通不夠深入。在與客戶溝通的過程中，沒能最大限度的挖掘

客戶對銀行產(chǎn)品的需求。沒能在交叉銷售上做出顯著的成績。

3、加強(qiáng)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)中學(xué)習(xí)固然重要，但自己同時(shí)需要在業(yè)余時(shí)

間學(xué)習(xí)交行的各類產(chǎn)品的學(xué)習(xí)資料，使自己的業(yè)務(wù)更加全面。在拓展客

戶及處理業(yè)務(wù)時(shí)也可事半功倍。

三、對個(gè)人工作的建議

1、以飽滿的激情努力創(chuàng)造工作而不僅僅是接受工作。

2、一旦做事絕不氣餒，杜絕畏難情緒，時(shí)刻保持自信，只為成功

找方法，不為失敗找借口。

3、眼觀六路耳聽八方，擴(kuò)大視野，放開心胸，主動(dòng)貼近市場，提

高營銷談判能力。

4、進(jìn)退有度，才不至進(jìn)退維谷；寵辱皆忘方可寵辱不驚。

在接下來的日子里，我會(huì)繼續(xù)以忠誠的使命踏踏實(shí)實(shí)的做好每一項(xiàng)

工作，積極發(fā)現(xiàn)市場機(jī)會(huì)，在領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，與同事們一起同成長,

共見證，必定竭盡權(quán)利為上步支行美好的明天奮斗。

即將過去，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的

努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，

個(gè)人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，

成功主辦了支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至末，總授信額度20億

兀O

其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面

的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對

公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了銀行大

部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保

狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，

在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí).，我積極學(xué)習(xí)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一

一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分

行舉辦的'合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢

在必行》一文被評為總行二等獎(jiǎng)。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營

銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己

的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要

什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。

個(gè)人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客

戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感

興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些

個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在

過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，技掘

客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有

授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其

次是，緊緊抓住區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企.業(yè)授信營銷，力

爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是

利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展支行周邊

的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位

服務(wù)客戶。

即將來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)

步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇14

今年支行將營業(yè)部確定為“雷區(qū)”，對我們營業(yè)部來說是壞事，更

是好事。這充分體現(xiàn)了行黨委、行長室對營業(yè)部工作重視和關(guān)心。菅業(yè)

部以此為契機(jī)，對各項(xiàng)工作進(jìn)行了全面梳理，強(qiáng)化內(nèi)部管理。

1、思想重視加強(qiáng)管理主任室一班人以身作則，身體力行。熟話“打

鐵還須自身硬二主任室一班人帶頭學(xué)制度，學(xué)操作流程。做執(zhí)行制度

的模范，為員工樹榜樣。內(nèi)勤主任何君對于需要授權(quán)業(yè)務(wù)從不馬虎，總

是認(rèn)真核實(shí)授權(quán)。

2、加強(qiáng)對員工的思想教育首先是將“掃雷、上等級”活動(dòng)的內(nèi)容

原原本本地傳達(dá)到每一位員工，做到人人知曉。其次是消除思想顧慮引

導(dǎo)員工主動(dòng)配合自查自糾、排除隱患。

3、檢查監(jiān)督到位認(rèn)真對照“掃雷、上等級”要求，總會(huì)計(jì)和內(nèi)勤

主任按制度檢查一次不落，發(fā)現(xiàn)的問題限定及時(shí)整改。做到“鐵面孔、

鐵心腸、鐵手腕”，促進(jìn)員工按制度規(guī)范化噪作。今年?duì)I部人員變動(dòng)比

較頻繁，但檢查監(jiān)督交接都能及時(shí)跟上確保了安全過渡。

4、重視安全防范工作“三防一?！惫ぷ鞒Ｗゲ恍福陼?huì)必講，堅(jiān)

持“超前防范，確保安全”的指導(dǎo)思想，加大銀企對賬的力度，對賬單

回收率達(dá)86%。通過一系列措施和工作的開展，營業(yè)部核算質(zhì)量大幅提

高，出現(xiàn)了連續(xù)三個(gè)月全營業(yè)部無差錯(cuò)的好情況，全年無經(jīng)濟(jì)案件安全

事故。

經(jīng)過一年努力，目前在營業(yè)部已形成了上下一股繩，全體人員一盤

棋、團(tuán)結(jié)協(xié)作好情景，干工作、干事業(yè)熱情空前的高漲。我深信，營業(yè)

部在行黨委、行長室的關(guān)心和支持下，經(jīng)全體員工共同努力，營業(yè)部會(huì)

向著一個(gè)更光輝燦爛的明天前進(jìn)！

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇15

在全體銀行員工同努力下，咱們_銀行順利達(dá)到了這一年的工作目

標(biāo)，我身為銀行里血的客戶經(jīng)理在此時(shí)自然也是感到格外地振奮，能取

得這么好的成績自然是得好好感謝一下諸位領(lǐng)導(dǎo)的指點(diǎn)，不然我們哪能

在工作的時(shí)候找到一條適合自己的道路呢?；厥兹甑目蛻舴?wù)工作，

我覺得自己在這個(gè)崗位上已經(jīng)漸漸地承擔(dān)起了自己應(yīng)盡的職責(zé)，工作業(yè)

績相比去年得到了不小的提升，趁著新年來臨前夕，我特將一年的工作

情況總結(jié)如下：

咱們銀行的位置雖然沒有處于市里，但是每天要面對的群眾還是不

少的，這也就要求我大力發(fā)展?jié)撛诘膬?yōu)質(zhì)客戶，如何發(fā)展客戶人群是我

工作中的難點(diǎn)以及重點(diǎn)。這份工作要求我必須擁有較高的銀行業(yè)務(wù)知識

以及良好的工作態(tài)度，我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入

群眾之中，去感受客戶們的需求，去了解他們的真實(shí)想法，然后按照需

求為他們提供、推薦不同的服務(wù)。這一年下來，我前后為一千多名客戶

提供了專業(yè)的服務(wù)，其中包括存儲(chǔ)方面的介紹、基金的購買以及防詐騙

方面的知識，現(xiàn)在大家對于錢其實(shí)都挺看重的，但是如何合理地把錢給

安全合理地運(yùn)轉(zhuǎn)起來依然還是一個(gè)難題，所以我身上的責(zé)任還是比較重

的，要是能把這一方面的工作給做到位的話，那么我的個(gè)人業(yè)績一定能

得到巨大的提升。

這一年里，我嚴(yán)格按照銀行的規(guī)章制度辦事，遵守各項(xiàng)要求，在工

作中從未發(fā)生過重大失誤事件，我把大部分的精力都放在了發(fā)展客戶這

一塊，我不僅加強(qiáng)了對銀行老客戶的聯(lián)系，還對發(fā)展了不少有潛力的客

戶，通過我的努力，我成功讓更多的人選擇了咱們的銀行，并讓客戶們

愿意把更多的資金交給我行進(jìn)行管理和支配。雖然我在工作業(yè)績這一塊

取得了較為明顯的進(jìn)步，但是我深知自己是萬萬不能驕躁的，所以我時(shí)

刻都在注重自己思想這一塊的磨練。由于我在工作的時(shí)候較為盡職盡

責(zé)，所以全年我都沒有收到客戶們對我的投訴，這在往年中是很難看到

的，或許這也證明了我的工作的確有了不小的改進(jìn)。

在新的一年里，我會(huì)繼續(xù)保持好目前的工作狀態(tài)，將更多的心思投

入到服務(wù)民眾之中，爭取讓更多的人選擇咱們銀行，信任咱們銀行！

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2024篇16

在擔(dān)任一支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在

自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)

步。現(xiàn)將20_年工作情況匯報(bào)如下：

一、20一年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短

的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，

積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)

技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，

加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工

作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,

擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜

集信息、尋求支持，成功營銷.貴族白酒交易中心、一市電力實(shí)業(yè)公司、

_市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度

還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)

完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、

通知存款等'業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐，與

客戶的交際風(fēng)度和言談