銀行客戶交易記錄銷毀管理辦法

銀行客戶交易記錄銷毀管理辦法合同編號：__________甲方：（銀行名稱）地址：________________________聯(lián)系人：______________________聯(lián)系電話：____________________乙方：（客戶名稱）地址：________________________聯(lián)系人：______________________聯(lián)系電話：____________________鑒于甲方為一家合法經(jīng)營的銀行，乙方為甲方客戶，為規(guī)范乙方交易記錄的銷毀管理，維護(hù)雙方合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，雙方經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成如下協(xié)議：第一條銷毀范圍1.1本辦法所稱交易記錄包括但不限于：銀行流水單、存款單、取款單、轉(zhuǎn)賬單、貸款單、信用卡還款單等。1.2乙方同意，在交易記錄已滿足相關(guān)保存期限要求后，甲方有權(quán)對上述交易記錄進(jìn)行銷毀。第二條銷毀方式2.1甲方應(yīng)采用可靠的技術(shù)手段，確保交易記錄在銷毀過程中的信息安全。2.2銷毀過程應(yīng)由甲方派人現(xiàn)場監(jiān)督，確保銷毀行為符合本辦法規(guī)定。第三條銷毀期限3.1交易記錄的保存期限按照國家和監(jiān)管部門的規(guī)定執(zhí)行。3.2乙方應(yīng)在交易記錄保存期限屆滿前，向甲方提出銷毀申請。3.3甲方應(yīng)在收到乙方銷毀申請后，按照本辦法規(guī)定進(jìn)行銷毀。第四條保密義務(wù)4.1甲方應(yīng)對乙方的交易記錄保密，不得泄露給第三方。4.2甲方不得利用乙方的交易記錄進(jìn)行非法活動。第五條違約責(zé)任5.1甲方違反本辦法規(guī)定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償乙方因此遭受的損失。5.2乙方違反本辦法規(guī)定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償甲方因此遭受的損失。第六條爭議解決6.1雙方因本辦法的履行發(fā)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本辦法自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。7.2本辦法一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（銀行）：____________________乙方（客戶）：____________________授權(quán)代表（簽字）：______________授權(quán)代表（簽字）：______________簽訂日期：____________________一、附件列表：1.銀行客戶交易記錄銷毀管理辦法2.國家和監(jiān)管部門關(guān)于交易記錄保存期限的規(guī)定3.甲方銀行的相關(guān)資質(zhì)證明文件4.乙方客戶的相關(guān)資質(zhì)證明文件5.雙方簽署的授權(quán)代表身份證明文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按本辦法規(guī)定對交易記錄進(jìn)行銷毀，或泄露乙方交易記錄給第三方。2.甲方利用乙方交易記錄進(jìn)行非法活動。3.乙方未按本辦法規(guī)定向甲方提出銷毀申請。4.乙方未按本辦法規(guī)定提供相關(guān)資質(zhì)證明文件。三、法律名詞及解釋：1.銀行客戶交易記錄：指銀行與客戶之間發(fā)生的各項(xiàng)交易活動的記錄。2.銷毀：指通過可靠的技術(shù)手段，徹底刪除或破壞交易記錄，確保無法恢復(fù)。3.保存期限：指根據(jù)國家和監(jiān)管部門的規(guī)定，銀行需對交易記錄保留的時(shí)間。4.保密義務(wù)：指甲方對乙方交易記錄的保密義務(wù)，不得泄露給第三方。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按本辦法規(guī)定進(jìn)行銷毀，或泄露乙方交易記錄。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)與甲方溝通，要求甲方改正，并可向監(jiān)管部門舉報(bào)。2.問題：甲方利用乙方交易記錄進(jìn)行非法活動。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)報(bào)警，并向監(jiān)管部門報(bào)告，要求追究甲方法律責(zé)任。3.問題：乙方未按本辦法規(guī)定提出銷毀申請。解決辦法：甲方應(yīng)提醒乙方，并要求乙方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出銷毀申請。4.問題：乙方未按本辦法規(guī)定提供相關(guān)資質(zhì)證明文件。解決辦法：甲方應(yīng)要求乙方補(bǔ)交相關(guān)資質(zhì)證明文件，否則有權(quán)拒絕提供相關(guān)服務(wù)。五、所有應(yīng)用場景：1.銀行與客戶之間存在交易記錄，需要對交易記錄進(jìn)行銷毀的場景。2.銀行需