國(guó)家開(kāi)放大學(xué)《商學(xué)》形成性考核作業(yè)（二）

國(guó)家開(kāi)放大學(xué)《商學(xué)》形成性考核作業(yè)（二）一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共40分）1、下列關(guān)于證券概念的表述錯(cuò)誤的是（）D證券能夠代表特定民事權(quán)利，可以脫離民事權(quán)利而獨(dú)立存在2、證券法律關(guān)系中最基本的一對(duì)主體是（）B證券發(fā)行人與投資者3、證券發(fā)行人的類型主要包括（）A政府、金融機(jī)構(gòu)、公司、其他企業(yè)4、信息披露的種類主要包括（）A發(fā)行信息披露和持續(xù)信息披露5、證券發(fā)行是創(chuàng)設(shè)證券權(quán)利的復(fù)雜行為，包括著勸導(dǎo)投資、投資者認(rèn)購(gòu)、發(fā)行人分配證券、接受資金和交付證券在內(nèi)的各項(xiàng)行為。證券發(fā)行一般包括證券的（）D募集、制作與交付6、證券發(fā)行、證券交易和證券上市三個(gè)術(shù)語(yǔ)和概念在實(shí)踐中常被混用，嚴(yán)格地說(shuō)，證券發(fā)行、證券上市和證券上市有著密切聯(lián)系，但卻是含義不同的法律術(shù)語(yǔ)。以下關(guān)于三者的描述錯(cuò)誤的是（）C證券交易是證券上市的前提，證券上市是證券交易的后果7、在證券交易中禁止的不正當(dāng)交易行為不包括（）D自我交易8、根據(jù)上市公司收購(gòu)的方式不同，上市公司收購(gòu)一般可分為（）A要約收購(gòu)、協(xié)議收購(gòu)及其他合法收購(gòu)方式9、證券法律責(zé)任最基本、最主要的一種分類，即為依據(jù)證券違法行為的性質(zhì)及違法程度的不同進(jìn)行區(qū)分，下列不屬于該分類方式的類型是（）D證券欺詐責(zé)任10、證券交易所是證券市場(chǎng)最重要的組織形式，根據(jù)證券法規(guī)定，證券交易所的設(shè)立實(shí)行（）B特許制11、破產(chǎn)能力，即能夠適用破產(chǎn)程序而得宣告破產(chǎn)的資格，是法院對(duì)債務(wù)人適用破產(chǎn)程序并宣告其破產(chǎn)的必要條件。以下關(guān)于破產(chǎn)能力的敘述錯(cuò)誤的是（）A各國(guó)破產(chǎn)立法，多采一般破產(chǎn)主義，對(duì)破產(chǎn)法適用范圍進(jìn)行嚴(yán)格限定12、債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)并且具有下列哪項(xiàng)情形的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其具備破產(chǎn)原因（）A資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或明顯缺乏清償能力13、下列選項(xiàng)中關(guān)于破產(chǎn)管理人的敘述正確的是（）A破產(chǎn)管理人是指破產(chǎn)程序開(kāi)始后依法成立的，在法院指揮與監(jiān)督之下全面負(fù)責(zé)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的管理、估價(jià)、分配以及破產(chǎn)方案的擬定和執(zhí)行等破產(chǎn)事務(wù)的專門(mén)機(jī)構(gòu)14、下列對(duì)破產(chǎn)管理人的義務(wù)描述錯(cuò)誤的是（）D破產(chǎn)管理人依法負(fù)責(zé)破產(chǎn)事務(wù)，不僅須投入相當(dāng)大的精力，且須承擔(dān)相當(dāng)程度的法律風(fēng)險(xiǎn)，僅承擔(dān)有限責(zé)任15、破產(chǎn)追回權(quán)是指對(duì)于債務(wù)人在破產(chǎn)程序開(kāi)始前法定期間內(nèi)通過(guò)損害債權(quán)人利益的行為而轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)以及其他應(yīng)屬于債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)，破產(chǎn)管理人依法予以追回的權(quán)利。下列關(guān)于破產(chǎn)追回權(quán)制度的敘述錯(cuò)誤的是（）D破產(chǎn)撤銷權(quán)、行為無(wú)效、破產(chǎn)追回權(quán)是不同的制度，存在本質(zhì)差異16、破產(chǎn)債權(quán)，是指?jìng)鶛?quán)人于破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)享有的、在破產(chǎn)程序中依法申報(bào)經(jīng)確認(rèn)，并依破產(chǎn)程序受償?shù)膫鶛?quán)。下列不屬于破產(chǎn)債權(quán)的是（）D破產(chǎn)宣告前市環(huán)保局對(duì)企業(yè)的排污費(fèi)17、下列選項(xiàng)關(guān)于別除權(quán)的敘述錯(cuò)誤的是（）A我國(guó)《企業(yè)破產(chǎn)法》確立了別除權(quán)的概念和完整的制度體系18、以下為A建筑公司破產(chǎn)案件中當(dāng)事人提出的破產(chǎn)抵銷主張，其中不能合法成立的選項(xiàng)是（）D丙公司主張抵銷85萬(wàn)元：我公司欠萬(wàn)科公司工程款187萬(wàn)元；在萬(wàn)科公司破產(chǎn)宣告后，M建材廠將其對(duì)萬(wàn)科公司的85萬(wàn)元債權(quán)轉(zhuǎn)移到我公司，以抵償其欠我公司的債務(wù)。19、債務(wù)人提出和解申請(qǐng)后，人民法院經(jīng)審查認(rèn)為和解申請(qǐng)符合本法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)裁定和解，予以公告，并召集債權(quán)人會(huì)議討論和解協(xié)議草案。下列關(guān)于和解協(xié)議的敘述錯(cuò)誤的是（）B經(jīng)人民法院裁定認(rèn)可的和解協(xié)議，對(duì)債務(wù)人和全體債權(quán)人均有約束力20、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)在優(yōu)先清償破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)后，清償順序應(yīng)為（）A1）破產(chǎn)人依規(guī)定應(yīng)支付給職工的工資、費(fèi)用、保險(xiǎn)、補(bǔ)償金等；（2）破產(chǎn)人欠繳的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和稅款；（3）普通破產(chǎn)債權(quán)二、多項(xiàng)選擇題（每小題3分，共30分）21、證券法的基本原則是根據(jù)證券制度的本質(zhì)特征并結(jié)合證券市場(chǎng)特殊規(guī)律性，經(jīng)抽象而形成、貫穿于證券法始終并廣泛適用于調(diào)整證券法律關(guān)系的基本行為準(zhǔn)則，主要包括（）多選題

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3分A公開(kāi)原則B公平原則C公正原則D效率與安全原則22、以下選項(xiàng)哪些屬于證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)必須符合的業(yè)務(wù)規(guī)則？（）多選題

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3分A依法經(jīng)營(yíng)義務(wù)B審慎經(jīng)營(yíng)義務(wù)C禁止混合操作D勤勉盡責(zé)義務(wù)23、證券交易程序是投資者在證券交易市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)或者賣(mài)出證券的具體步驟。在證券交易所集中交易的程序，主要分為（）等步驟。多選題

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分)A開(kāi)戶、委托B申報(bào)、競(jìng)價(jià)成交C清算交收24、各國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管體制大體分為政府監(jiān)管與自律組織監(jiān)管兩種基本類型，兩種監(jiān)管模式各有利弊，將二者相互結(jié)合將是未來(lái)證券市場(chǎng)監(jiān)管體制的基本結(jié)構(gòu)和發(fā)展趨勢(shì)，我國(guó)即采取了該方式，下列屬于我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管者的是（）多選題

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3分B證券交易場(chǎng)所C中國(guó)證監(jiān)會(huì)D證券業(yè)協(xié)會(huì)25、證券民事責(zé)任能否順利、全面實(shí)現(xiàn)，事關(guān)證券違法行為能否得到應(yīng)有的懲戒，投資者合法權(quán)益能否得到足夠的賠償，證券法立法宗旨能否得到充分的實(shí)現(xiàn)。證券民事責(zé)任的實(shí)現(xiàn)方式主要包括（）多選題

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3分A先行賠付B調(diào)解D訴訟26、破產(chǎn)是基于債務(wù)人不能支付到期債務(wù)的客觀經(jīng)濟(jì)狀態(tài)所適用的、概括性地解決債務(wù)人和眾多債權(quán)人之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律程序。其特征主要包括（）B破產(chǎn)程序以債務(wù)人發(fā)生不能支付到期債務(wù)為前提D破產(chǎn)程序具有優(yōu)先適用效力27、下列財(cái)產(chǎn)不應(yīng)認(rèn)定為債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的是（）A債務(wù)人基于倉(cāng)儲(chǔ)、保管、承攬、代銷、借用、寄存、租賃等合同或者其他法律關(guān)系占有、使用的他人財(cái)產(chǎn)C所有權(quán)專屬于國(guó)家且不得轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)D\其他依照法律、行政法規(guī)不屬于債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)28、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，債權(quán)人會(huì)議行使的職權(quán)包括（）多選題

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3分A核查債權(quán)B監(jiān)督管理人C通過(guò)重整計(jì)劃與和解協(xié)議29、重整程序，是指對(duì)已具破產(chǎn)原因或有破產(chǎn)原因之虞而又有再生希望的債務(wù)人，依法定程序使其實(shí)現(xiàn)債務(wù)調(diào)整并走向復(fù)興的再建型債務(wù)清理程序。因此，重整程序表現(xiàn)出其如下顯著特征（）多選題

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3分A適用條件特殊B參與主體廣泛C重整手段多樣30、破產(chǎn)程序終結(jié)，又稱破產(chǎn)程序終止，是指破產(chǎn)程序進(jìn)行過(guò)程中發(fā)生應(yīng)當(dāng)終止破產(chǎn)程序的法定原因時(shí)，法院裁定結(jié)束破產(chǎn)程序。這些原因包括（）多選題

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3分A債務(wù)人財(cái)產(chǎn)不足以支付破產(chǎn)費(fèi)用B債權(quán)人同意C宣告破產(chǎn)原因消除三、案例分析題（每小題15分，共30分）31、A有限公司于2020年3月在上海證券交易所上市。監(jiān)事李某于2020年4月9日以均價(jià)每股8元價(jià)格購(gòu)買(mǎi)5萬(wàn)股公司股票，并于2020年7月10日以均價(jià)每股16元價(jià)格將上述股票全部賣(mài)出。李某買(mǎi)賣(mài)公司股票的行為是否符合法律規(guī)定？為什么？（D）單選題

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15分32、A公司和B公司協(xié)議設(shè)立C公司，計(jì)劃A公司出資1300萬(wàn)元，B公司出資1000萬(wàn)元設(shè)立，實(shí)際到位的注冊(cè)資本為2200萬(wàn)元。依公司章程規(guī)定，A公司的最后出資期限尚未到期，因此還有100萬(wàn)元出資沒(méi)有到位。后來(lái)，因投資決策發(fā)生嚴(yán)重失誤，C公司在經(jīng)營(yíng)中遭受重大損失，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，向人民法院申請(qǐng)破產(chǎn)。如果A公司需要補(bǔ)繳尚未繳納的出資，這錢(qián)屬于什么性質(zhì)？如果A公司享有破產(chǎn)債權(quán)，如何處理與未到位的100萬(wàn)元注冊(cè)資本金的關(guān)系？（A）單選題

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15分國(guó)家開(kāi)放大學(xué)《商學(xué)》形成性考核作業(yè)（三）一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共40分）1、我國(guó)保險(xiǎn)法根據(jù)保險(xiǎn)標(biāo)的不同，將保險(xiǎn)分為（）進(jìn)行分別規(guī)范。A人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)2、保險(xiǎn)的要素是指保險(xiǎn)成立所必須具備的條件，下列選項(xiàng)不屬于保險(xiǎn)要素的是（）D、禮運(yùn)大同的觀念3、在保險(xiǎn)合同法律關(guān)系中享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的人是保險(xiǎn)合同的主體，包括（）C保險(xiǎn)合同當(dāng)事人和保險(xiǎn)合同關(guān)系人兩類4、保險(xiǎn)合同的履行是合同當(dāng)事人依照合同規(guī)定或者法律約定，全面適當(dāng)完成各自承擔(dān)的合同義務(wù)，確保權(quán)利人的權(quán)利實(shí)現(xiàn)的行為。投保人和保險(xiǎn)人的義務(wù)主要包括（）A投保人的義務(wù)主要包括：按期足額交納保險(xiǎn)費(fèi)、維護(hù)保險(xiǎn)標(biāo)的安全、危險(xiǎn)增加的通知、復(fù)保險(xiǎn)的通知、出險(xiǎn)通知、防損減損；保險(xiǎn)人的義務(wù)主要包括：保險(xiǎn)金賠付及合理費(fèi)用承擔(dān)5、在保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)，保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)程度顯著增加的（）D保險(xiǎn)人可以按照合同約定增加保險(xiǎn)費(fèi)或者解除合同6、人身保險(xiǎn)是以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。較之財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，人身保險(xiǎn)合同的特征主要表現(xiàn)為（）B保險(xiǎn)標(biāo)的不可估價(jià)、保險(xiǎn)金的定額性、保險(xiǎn)費(fèi)支付不得強(qiáng)制、被保險(xiǎn)人只能是自然人、保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)算的技術(shù)性、人身保險(xiǎn)兼具儲(chǔ)蓄性和投資性7、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。與人身保險(xiǎn)合同相比，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的特征主要表現(xiàn)為（）C保險(xiǎn)標(biāo)的是財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益、保險(xiǎn)標(biāo)的具有保險(xiǎn)價(jià)值、保險(xiǎn)金額以保險(xiǎn)價(jià)值為基礎(chǔ)確定、補(bǔ)償性、保險(xiǎn)人享有代位求償權(quán)8、重復(fù)保險(xiǎn)是指投保人對(duì)同一保險(xiǎn)標(biāo)的、同一保險(xiǎn)利益、同一保險(xiǎn)事故分別與兩個(gè)以上保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，且保險(xiǎn)金額總和超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值的保險(xiǎn)。以下關(guān)于重復(fù)保險(xiǎn)的選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）A重復(fù)保險(xiǎn)的投保人可自愿選擇是否將重復(fù)保險(xiǎn)的有關(guān)情況通知各保險(xiǎn)人9、根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，不屬于保險(xiǎn)業(yè)法律規(guī)范主要內(nèi)容的是（）D國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)合同監(jiān)管方面的法律規(guī)范10、保險(xiǎn)公司的設(shè)立采取____，保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍實(shí)行____，保險(xiǎn)公司只能在保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得經(jīng)營(yíng)法定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍外的業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)法對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍的限定主要是通過(guò)_____和_____來(lái)實(shí)現(xiàn)的。（）A許可主義；法定主義；分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則；專營(yíng)原則11、商事支付根據(jù)支付方式和手段不同可以分為傳統(tǒng)支付與電子支付。其中電子支付的特征主要包括（）D信息傳輸數(shù)字化，支付系統(tǒng)開(kāi)放性，支付工具種類多，便捷、高效、經(jīng)濟(jì)12、票據(jù)法律關(guān)系可以分為（）A票據(jù)關(guān)系和非票據(jù)關(guān)系13、票據(jù)權(quán)利是指持票人請(qǐng)求票據(jù)債務(wù)人支付票據(jù)金額的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)包括（）B付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)14、銀行卡的業(yè)務(wù)涉及多方法律關(guān)系，包括（）A持卡人、發(fā)卡機(jī)構(gòu)、收單機(jī)構(gòu)以及銀行卡特約商家四類主體15、依據(jù)匯票的流通方式不同，可以將匯票分為（）B記名匯票、指示匯票和無(wú)記名匯票16、匯票使用流轉(zhuǎn)的環(huán)節(jié)主要包括（）C出票、背書(shū)、承兌、保證、付款、追索17、背書(shū)是持票人將匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人或?qū)⒁欢▍R票權(quán)利授予他人行使的附屬票據(jù)行為，屬于有相對(duì)人的單方法律行為。一般轉(zhuǎn)讓背書(shū)的效力體現(xiàn)在（）A權(quán)利轉(zhuǎn)移效力、擔(dān)保付款效力和權(quán)利證明效力18、下列關(guān)于本票的敘述錯(cuò)誤的是（）C本票的持票人未按照規(guī)定期限提示見(jiàn)票的，喪失追索權(quán)19、對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管主要體現(xiàn)在（）A業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)管和民事責(zé)任的追究20、根據(jù)《電子商務(wù)法》的規(guī)定，第三方支付涉及的民事責(zé)任可以分為非授權(quán)支付責(zé)任及支付指令錯(cuò)誤責(zé)任兩種類型,二者皆適用（），但免責(zé)事由存在差異。A過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則二、多項(xiàng)選擇題（每小題3分，共30分）21、保險(xiǎn)法是調(diào)整保險(xiǎn)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。保險(xiǎn)法的基本原則包括（）多選題

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3分A最大誠(chéng)信原則C保險(xiǎn)利益原則D損失補(bǔ)償原則22、保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。保險(xiǎn)合同是民法中一種特殊的合同之債，遵循合同法的一般規(guī)定，但屬于特殊種類的合同，其特殊的法律屬性主要包括（）多選題

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3分A射幸性B非要式性C諾成性23、下列選項(xiàng)屬于人身保險(xiǎn)合同特殊條款的是（）多選題

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3分A不可抗辯條款B年齡誤告條款C效力中止和復(fù)效條款D不喪失價(jià)值條款24、《保險(xiǎn)法》對(duì)保險(xiǎn)人的代位求償權(quán)進(jìn)行了規(guī)定：因第三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的損害而造成保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人自向被保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金之日起，在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險(xiǎn)人對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。其構(gòu)成要件主要包括（）

回答錯(cuò)誤多選題

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0分A第三人引起了保險(xiǎn)事故B被保險(xiǎn)人對(duì)第三人享有賠償請(qǐng)求權(quán)C保險(xiǎn)人已完成賠付D以保險(xiǎn)人自己的名義行使25、保險(xiǎn)法律關(guān)系的主體除了保險(xiǎn)合同主體還包括（）多選題

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3分B保險(xiǎn)代理人C保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人D保險(xiǎn)公估人26、與其他有價(jià)證券相比，票據(jù)的特殊屬性包括（）多選題

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3分A票據(jù)是完全的有價(jià)證券B票據(jù)是金錢(qián)債權(quán)證券C票據(jù)是文義證券D票據(jù)是無(wú)因證券27、票據(jù)抗辯的提出使票據(jù)權(quán)利陷入不穩(wěn)定的狀態(tài)，并由此可能造成流通性的破壞，因此票據(jù)法特設(shè)置了票據(jù)抗辯的切斷制度，即無(wú)論何種類型的抗辯，票據(jù)債務(wù)人均不得以自己與出票人之間或者與持票人前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。存在的例外主要包括（）多選題

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3分C知情抗辯D無(wú)對(duì)價(jià)抗辯28、行使追索權(quán)的原因，分為到期追索權(quán)行使的原因和期前追索權(quán)行使的原因。主要包括的情形是（）多選題

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3分A匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)背書(shū)人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)B匯票到期日前，匯票被拒絕承兌的C匯票到期日前，承兌人或者付款人死亡、逃匿的D匯票到期日前，承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的29、對(duì)支票出票人資格所進(jìn)行的限制實(shí)際上是為了確保支票的資金關(guān)系，資金關(guān)系的有無(wú)直接影響支票金額能否得到支付。下列選項(xiàng)屬于對(duì)支票出票人的資格限制的是（）多選題

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3分B支票的出票人必須在辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立支票存款賬戶C支票的出票人和付款人之間應(yīng)當(dāng)有資金關(guān)系D支票的出票人禁止簽發(fā)空頭支票30、第三方支付通過(guò)一組合同來(lái)調(diào)整所涉及各方當(dāng)事人之間的法律關(guān)系，主要包括（）多選題

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3分A收付款雙方之間的商品買(mǎi)賣(mài)或服務(wù)合同關(guān)系B付款方與第三方支付機(jī)構(gòu)之間的委托付款的委托代理關(guān)系以及資金保管關(guān)系C收款方與第三方支付機(jī)構(gòu)之間的委托收款的委托代理關(guān)系D第三方支付機(jī)構(gòu)與銀行之間的委托關(guān)系三、案例分析題（每小題15分，共30分）31、張明于2019年10月7日購(gòu)買(mǎi)了一輛價(jià)值12萬(wàn)元的轎車，此后與保險(xiǎn)公司就該車輛簽訂了火災(zāi)保險(xiǎn)合同，在使用性質(zhì)一欄，張明注明是非營(yíng)業(yè)。如果張明在