支行一季度案件防控自查情況報告

支行一季度案件防控自查情況報告為持續(xù)強化我行內(nèi)控機制建設(shè)，嚴格落實合規(guī)與風險管理，不斷完善案件防控長效機制，全面提升案件防控能力，有效遏制案件發(fā)生，根據(jù)《全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件風險專項排查方案》（皖農(nóng)信聯(lián)辦【xx】1號）文件，明農(nóng)商銀發(fā)【xx】24號關(guān)于印發(fā)《安徽明光農(nóng)村商業(yè)銀行案件風險專項排查方案的通知》等文件精神，結(jié)合我行實際情況，展開自查，并將如下。一、成立組織，落實案防責任（一）成立“案件防控”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責制定我行的案防、指導(dǎo)、推動，督促本行案防工作有效開展，及早防范和化解案件風險，具體成員是：組長：解安紅成員：高士宇陳星張蕾李壽斌周勇季全麗劉巧梅黃玉環(huán)謝進龍李妍傅玲玲劉艷輝涂嘉寧張雷葛紅萍汪光宇錢雪我行行長解安紅為案防工作第一責任人，全面落實總行的案防工作任務(wù)。二、認真培訓(xùn)，強化防控意識三、定期進行自查，防范案件風險按照總行要求按季開展案件風險排查，每個季度確定一個排查主題，第一季度我行重點排查信貸業(yè)務(wù)資產(chǎn)排查，內(nèi)控制度排查。主要排查內(nèi)容及自查結(jié)果如下：（一）信貸業(yè)務(wù)風險排查1.每筆貸款申請、調(diào)查、審核審批、發(fā)放、貸后管理等各環(huán)節(jié)涉及的所有經(jīng)辦人員，是否明確簽署意見、簽名、簽章，是否有空簽和代簽。自查情況：我行貸款申請、調(diào)查、審核審批、發(fā)放、貸后管理等各環(huán)節(jié)均按規(guī)定流程辦理，有明確簽署意見、簽名、簽章，并無空簽和代簽現(xiàn)象存在2.農(nóng)戶小額信用貸款是否是借款人本人辦理、本人開戶，貸款是否劃入借款人指定賬戶，是否存在假冒名、借名貸款。自查情況：我行農(nóng)戶小額信用貸款均為借款人本人辦理、本人開戶，貸款申請成功后資金均劃入借款人指定賬戶嗎，不存在假冒名貸款，借名貸款。3.抵質(zhì)押物貸款的抵押物品、資產(chǎn)和質(zhì)押單證、、他項權(quán)證等，貸款支行（部）是否雙人、實地查證、核驗；大額抵質(zhì)押貸款總行業(yè)務(wù)管理部是否派人實地查證、核驗；是否存在詐騙貸款。自查情況：我行抵質(zhì)押物貸款的抵押物品、資產(chǎn)和質(zhì)押單證、合同、他項權(quán)證等，均為雙人實地查證、核驗；并不存在詐騙貸款。4.擔保貸款是否認真核實擔保人資信狀況，是否有夫妻互保、關(guān)聯(lián)企業(yè)互保，是否存在套取信貸資金。自查情況：我行擔保貸款均認真核實擔保人資信狀況，不存在夫妻互保、不存在關(guān)聯(lián)企業(yè)互保，不存在套取信貸資金。5.與擔保公司、小額貸款公司、典當行等業(yè)務(wù)合作風險排查。自查情況：我支行未與擔保公司、小額貸款公司、典當行合作（二）內(nèi)控制度排查1、簽訂xx年《安徽明光農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控責任書》年初時，總行即與支行長簽訂xx年《安徽明光農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控責任書》，同時支行長與每一位在崗員工簽訂xx年《安徽明光農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控責任書》。期間人員變動時，重新簽訂。2、開展員工行為排查，嚴肅查處“十種人”我支行開展員工行為排查自查工作，排查對象覆蓋本單位所有在職人員，成立員工行為排查自查工作小組，于規(guī)定期限內(nèi)做到全面排查，上報排查表與排查總結(jié)。主要內(nèi)容如下：（1）.員工是否參與民間借貸、非法集資等社會融資活動；是否參與賭博、博彩投機；是否經(jīng)商辦企業(yè)；是否經(jīng)營或參與小額貸款公司、擔保公司。自查情況：員工未參與民間借貸、非法集資等社會融資活動；未參與賭博、博彩投機；未經(jīng)商辦企業(yè)；未經(jīng)營或參與小額貸款公司、擔保公司。（2）.員工是否交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所，涉及“黃賭毒”。自查情況：員工均未交友混亂，未經(jīng)常出入高檔消費場所，并未涉及“黃賭毒”同時，在日常工作中我支行還高度重視員工思想教育，關(guān)心員工日常生活，切實增強員工合法合規(guī)意識。5、嚴格貫徹總行案件防控工作制度，強化制度執(zhí)行力嚴格執(zhí)行總行業(yè)務(wù)操作制度規(guī)定，落實“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”、“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，切實把風險防控從制度中踐行于日常工作中；建立本單位員工違規(guī)積分臺賬，針對員工違規(guī)行為實行積分管理。6、通過合規(guī)視頻培訓(xùn)、案件防控知識學(xué)習(xí)，以合規(guī)促案防通過學(xué)習(xí)傳達總行季度會議中案件防控精神、全員參加總行組織開展的合規(guī)文化視頻培訓(xùn)及安保學(xué)習(xí)之案件防控知識學(xué)習(xí)，切實增強本單位員工的合規(guī)意識，從而進一步樹立案件防控理念，并通過相關(guān)銀行案件案例學(xué)習(xí)，深化案件防控工作重要性的認識。四、自查整改結(jié)果我行案件防控工作有序開展，通過此次自查，仍然發(fā)現(xiàn)毅忽視的問題存在，我行及時將自身問題落