家庭財富管理遺產(chǎn)協(xié)議（2024年版）

家庭財富管理遺產(chǎn)協(xié)議（2024年版）合同/協(xié)議編號：__________________

甲方（以下簡稱“甲方”）與乙方（以下簡稱“乙方”）本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則，就家庭財富管理及遺產(chǎn)相關(guān)事宜達成如下協(xié)議：

一、甲方為乙方及其配偶、子女等家庭成員的財富進行管理，確保家庭財產(chǎn)的保值、增值和傳承。

二、乙方同意甲方在合法合規(guī)的前提下，對家庭財富進行投資、理財、保險等管理活動。

三、本協(xié)議簽訂后，甲方應(yīng)本著專業(yè)、謹慎的態(tài)度，為乙方家庭提供優(yōu)質(zhì)的家庭財富管理服務(wù)。

四、甲方在管理過程中，應(yīng)充分尊重乙方的意愿，確保乙方家庭財產(chǎn)的安全、穩(wěn)定。

五、乙方家庭成員在遺產(chǎn)繼承方面，甲方應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)，尊重家庭成員的合法權(quán)益。

六、本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，有效期為____年，期滿后，如雙方無異議，可續(xù)簽。

七、本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

八、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

主要條款內(nèi)容：

一、服務(wù)內(nèi)容

1.1甲方應(yīng)提供以下家庭財富管理服務(wù)：

（1）財務(wù)狀況評估：對乙方家庭現(xiàn)有的財務(wù)狀況進行全面評估，包括但不限于資產(chǎn)、負債、收入、支出等。

（2）財務(wù)規(guī)劃：根據(jù)乙方家庭的財務(wù)狀況和目標(biāo)，制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案。

（3）投資管理：負責(zé)乙方家庭資產(chǎn)的投資組合管理，包括股票、債券、基金、保險、房產(chǎn)等。

（4）稅務(wù)籌劃：為乙方家庭提供合理的稅務(wù)籌劃建議，降低稅務(wù)負擔(dān)。

（5）遺產(chǎn)規(guī)劃：協(xié)助乙方家庭進行遺產(chǎn)規(guī)劃，確保遺產(chǎn)的合理分配和傳承。

（6）日常財務(wù)管理：協(xié)助乙方家庭進行日常財務(wù)管理，包括收支記錄、預(yù)算制定等。

二、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

2.1甲方提供的服務(wù)應(yīng)滿足以下質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：

（1）合規(guī)性：確保所有投資、理財、保險等活動符合國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。

（2）專業(yè)性：甲方應(yīng)具備專業(yè)的財務(wù)、投資、稅務(wù)、法律等方面的知識，為客戶提供專業(yè)服務(wù)。

（3）保密性：甲方應(yīng)嚴格保密乙方家庭的財務(wù)信息，不得泄露給任何第三方。

（4）及時性：甲方應(yīng)確保在規(guī)定時間內(nèi)完成乙方家庭的財務(wù)管理和遺產(chǎn)規(guī)劃工作。

三、價格支付

3.1甲方提供的服務(wù)費用按照以下方式支付：

（1）管理費：按照乙方家庭資產(chǎn)規(guī)模的一定比例收取管理費，具體比例由雙方協(xié)商確定。

（2）服務(wù)費：針對特定服務(wù)項目，按照約定標(biāo)準(zhǔn)收取服務(wù)費。

（3）傭金：在投資收益達到約定條件時，甲方可按約定比例收取傭金。

四、保密條款

4.1甲方對本協(xié)議涉及的所有信息負有保密義務(wù)，未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方泄露。

五、違約責(zé)任

5.1如一方違反本協(xié)議約定，應(yīng)承擔(dān)以下違約責(zé)任：

（1）賠償損失：因違約給對方造成的損失，違約方應(yīng)予以賠償。

（2）違約金：按照約定支付違約金。

（3）終止合同：一方違約，另一方有權(quán)終止本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

六、爭議解決

6.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。

七、其他

7.1本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

7.3本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，有效期為____年，期滿后，如雙方無異議，可續(xù)簽。

雙方權(quán)利與義務(wù)詳細說明：

一、甲方權(quán)利與義務(wù)

1.1甲方權(quán)利：

（1）根據(jù)乙方家庭的財務(wù)狀況和目標(biāo)，自主決定投資策略和資產(chǎn)配置。

（2）要求乙方提供必要的信息和文件，以完成財務(wù)評估和規(guī)劃。

（3）在乙方同意的情況下，調(diào)整投資組合以滿足市場變化。

（4）根據(jù)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，對乙方家庭資產(chǎn)進行合理管理和投資。

1.2甲方義務(wù)：

（1）對乙方家庭財務(wù)信息保密，不得泄露給任何第三方。

（2）按照約定的服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，提供專業(yè)的家庭財富管理服務(wù)。

（3）定期向乙方報告家庭財務(wù)狀況和投資業(yè)績，確保乙方了解投資情況。

（4）在乙方提出合理要求時，及時調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和方式。

（5）在合同履行過程中，遵循誠實信用原則，維護乙方家庭利益。

二、乙方權(quán)利與義務(wù)

2.1乙方權(quán)利：

（1）要求甲方按照協(xié)議約定提供家庭財富管理服務(wù)。

（2）對甲方的服務(wù)提出意見和建議，甲方應(yīng)予以重視。

（3）在合同履行過程中，有權(quán)監(jiān)督甲方的服務(wù)質(zhì)量。

（4）在合同到期或提前終止時，有權(quán)要求甲方返還剩余管理費。

2.2乙方義務(wù)：

（1）如實提供家庭財務(wù)狀況，包括但不限于資產(chǎn)、負債、收入、支出等。

（2）遵守合同約定，按時支付管理費和服務(wù)費。

（3）在投資決策過程中，提供必要的意見和建議。

（4）在甲方提供服務(wù)過程中，配合甲方的工作，確保信息準(zhǔn)確無誤。

（5）在合同履行過程中，遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。

三、合作方式

3.1雙方應(yīng)建立良好的溝通機制，定期召開會議，討論家庭財富管理相關(guān)事宜。

3.2甲方應(yīng)定期向乙方提供投資報告和財務(wù)報表，乙方應(yīng)予以審閱。

3.3雙方應(yīng)保持信息暢通，確保在合同執(zhí)行過程中能夠及時溝通和解決問題。

3.4任何一方在合同履行過程中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時通知對方，共同協(xié)商解決。

3.5雙方在合作過程中應(yīng)遵循平等、互利、誠信的原則，共同維護家庭財富的安全和增值。

四、合同變更與解除

4.1雙方在合同履行過程中，如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面協(xié)商一致，并簽訂補充協(xié)議。

4.2雙方在合同履行過程中，如一方違反合同約定，另一方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

4.3合同解除后，雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)手續(xù)，并妥善處理剩余事宜。

五、通知與送達

5.1雙方之間的通知應(yīng)以書面形式進行，通過約定的通信方式送達。

5.2通知送達后，自送達之日起視為對方已收到通知。

5.3如一方變更通信方式，應(yīng)及時通知對方。

合同有效期限、變更、終止等條件詳細說明：

一、有效期限

1.1本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為____年。

1.2本合同期滿后，如雙方無異議，可協(xié)商續(xù)簽，續(xù)簽期限由雙方另行約定。

1.3本合同在有效期內(nèi)，任何一方不得單方面解除合同。

二、終止條件

2.1雙方協(xié)商一致，經(jīng)書面同意后可以終止本合同。

2.2因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，經(jīng)雙方確認后，可以終止本合同。

2.3任何一方嚴重違約，另一方有權(quán)終止本合同，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。

2.4乙方去世或喪失民事行為能力，甲方有權(quán)終止本合同，并按照乙方生前意愿或法定繼承人的要求處理剩余資產(chǎn)。

三、合同的變更

3.1雙方同意對本合同進行變更時，應(yīng)書面協(xié)商一致，并簽訂補充協(xié)議。

3.2任何變更后的條款均成為本合同的組成部分，具有同等法律效力。

四、合同的解除

4.1雙方協(xié)商一致，經(jīng)書面同意后可以解除本合同。

4.2因一方違約，另一方有權(quán)解除本合同，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。

4.3因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，經(jīng)雙方確認后，可以解除本合同。

五、爭議解決機制

5.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

5.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地或甲方所在地人民法院提起訴訟。

5.3爭議解決過程中，雙方應(yīng)保持合作態(tài)度，避免采取可能損害對方權(quán)益的行為。

六、法律適用和管轄法院

6.1本合同適用中華人民共和國法律。

6.2雙方因本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)提交合同簽訂地或甲方所在地人民法院管轄。

七、合同效力

7.1本合同自雙方簽字之日起生效，對雙方具有法律約束力。

7.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

雙方需要準(zhǔn)備的附件：

1.乙方家庭成員身份證明文件，包括身份證、戶口本等。

2.乙方家庭財務(wù)狀況證明文件，包括銀行賬戶信息、財產(chǎn)清單、收入證明等。

3.乙方家庭成員的健康狀況證明，如需購買健康保險時提供。

4.乙方家庭成員的遺囑或遺產(chǎn)分配協(xié)議，如已有相關(guān)文件。

5.乙方家庭成員的教育、職業(yè)背景等相關(guān)信息，以協(xié)助甲方進行財務(wù)規(guī)劃。

6.乙方家庭成員的緊急聯(lián)系人信息，包括姓名、聯(lián)系方式等。

7.乙方家庭現(xiàn)有的投資、理財、保險等相關(guān)合同和文件，以便甲方進行資產(chǎn)評估和管理。

8.乙方家庭成員的稅務(wù)信息，包括稅務(wù)申報表、完稅證明等。

9.乙方家庭成員的信用報告，如需申請貸款或信用類產(chǎn)品時提供。

10.雙方協(xié)商一致認為需要提供的其他相關(guān)文件和資料。

合同雙方簽字、蓋章位置及日期：

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