金融管理專業(yè)人才培養(yǎng)方案（高職）

金融管理專業(yè)人才培養(yǎng)方案

（專業(yè)代碼：630201）

2019年7月

目錄

一、專業(yè)名稱及代碼......................................3

二、入學(xué)要求..............................................3

三、修業(yè)年限..............................................3

四、培養(yǎng)目標(biāo)..............................................3

五、培養(yǎng)規(guī)格..............................................3

六、職業(yè)面向和職業(yè)資格...................................5

七、人才培模式與課程設(shè)置.................................7

八、教學(xué)進(jìn)程安排.........................................17

九、學(xué)時、學(xué)分統(tǒng)計(jì).......................................19

十、畢業(yè)標(biāo)準(zhǔn).............................................20

十一、實(shí)施保障.........................................20

附件：...................................................30

1.專業(yè)調(diào)研報(bào)告......................................30

2.專業(yè)課程標(biāo)準(zhǔn)......................................65

2

一、專業(yè)名稱及代碼

專業(yè)名稱：金融管理專業(yè)

專業(yè)代碼：630201

所屬專業(yè)類：金融類

所屬專業(yè)大類；財(cái)經(jīng)商貿(mào)大類

二、入學(xué)要求

高中階段教育畢業(yè)生或具有同等學(xué)力者

三、修業(yè)年限

修業(yè)基本年限為3年，實(shí)行彈性修業(yè)年限，為3-5年。培養(yǎng)方案按照3

年編排。

四、培養(yǎng)目標(biāo)

本專業(yè)培養(yǎng)思想政治堅(jiān)定、德技并修、全面發(fā)展、適應(yīng)銀行、保險(xiǎn)和

證券等金融行業(yè)企業(yè)需要，具有良好的政治思想素質(zhì)和道德素質(zhì)，掌握金

融基礎(chǔ)理論知識和必備的經(jīng)濟(jì)管理知識，具備金融業(yè)務(wù)的基本操作技能并

具有較強(qiáng)的金融產(chǎn)品營銷能力，在金融行業(yè)生產(chǎn)、服務(wù)第一線能從事基層

金融服務(wù)和管理工作崗位等工作的品德高尚、技強(qiáng)業(yè)精的高素質(zhì)勞動者和

技術(shù)技能人才。

五、培養(yǎng)規(guī)格

（一）知識目標(biāo)

1.基礎(chǔ)知識

（1）掌握、思想、理論基本原理及必備的國家方針政策、法律、法規(guī)

方面的基本知識；

（2）掌握本專業(yè)必備的經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)、公共英語、計(jì)算機(jī)應(yīng)用方面的基本

知識；

（3）掌握本專業(yè)必備的經(jīng)濟(jì)管理領(lǐng)域的一般知識。

3

2.專業(yè)知識

（1）掌握金融行業(yè)常用計(jì)算機(jī)應(yīng)用軟件的操作應(yīng)用方法；

（2）掌握本專業(yè)必備的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融學(xué)、商業(yè)銀行會計(jì)、銀行綜

合柜臺業(yè)務(wù)、銀行信貸實(shí)務(wù)、金融營銷、證券投資分析、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、汽車

保險(xiǎn)與理賠、理財(cái)規(guī)劃、互聯(lián)網(wǎng)金融等基本知識；

（3）具有一定的經(jīng)濟(jì)金融法律知識。

（二）能力目標(biāo)

L專業(yè)能力

（1）具備點(diǎn)鈔（30秒內(nèi)完成一把鈔票的點(diǎn)鈔扎鈔）、計(jì)算器（1分鐘

完成20頁數(shù)字連加）、文字錄入（1分鐘錄入50個漢字以上，準(zhǔn)確率98%

以上）等基本技能；具備真?zhèn)吴n辨別能力；

（2）熟悉金融業(yè)務(wù)流程，具備金融業(yè)務(wù)操作能力；熟悉金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，

具備解讀金融產(chǎn)品能力。對銀行相關(guān)的憑證票據(jù)填寫，資信調(diào)查、合同（約）

簽訂，擔(dān)保辦理，信貸分析等具備實(shí)際操作能力；對證券行業(yè)中開戶辦理、

資金流轉(zhuǎn)、交易操作、證券分析、投資建議等具備實(shí)操能力；熟悉保險(xiǎn)產(chǎn)

品內(nèi)涵、銷售流程、理賠程序等相關(guān)操作；

（3）掌握金融業(yè)務(wù)相關(guān)軟件與操作，包括銀行綜合柜員業(yè)務(wù)相關(guān)軟件、

證券行情分析與投資相關(guān)業(yè)務(wù)軟件、互聯(lián)網(wǎng)金融與結(jié)算相關(guān)軟件、銀行信

貸經(jīng)辦相關(guān)軟件及保險(xiǎn)經(jīng)辦相關(guān)軟件；具備利用統(tǒng)計(jì)等計(jì)算軟件進(jìn)行金融

統(tǒng)計(jì)與計(jì)算的能力；

（4）具備客戶類別判定，風(fēng)險(xiǎn)偏好識別，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)配比，根據(jù)

客戶需求進(jìn)行產(chǎn)品組合營銷的能力；具備市場開拓、產(chǎn)品推介、業(yè)務(wù)跟蹤、

客戶回訪，處理客戶投訴及溝通與談判的相關(guān)能力；

（5）熟悉金融法規(guī)制度，具備自我約束及進(jìn)行投資者相關(guān)教育的能力。

2.方法能力

（1）具有職業(yè)生涯規(guī)劃能力；

4

（2）具有較強(qiáng)的自主學(xué)習(xí)能力；

（3）具有獲取新知識和技能的能力；

（4）具有善于總結(jié)與應(yīng)用實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的能力；

（5）具有信息收集與處理的能力。

3.社會能力

（1）具有良好的人際溝通能力和團(tuán)隊(duì)合作能力；

（2）具有協(xié)調(diào)管理能力和勞動組織能力；

（3）具有分析問題、解決問題的能力；

（4）具有較強(qiáng)的社會活動能力。

（三）素質(zhì)目標(biāo)

1.基本素質(zhì)

（1）樹立良好的思想品德、社會公德、遵紀(jì)守法意識;

（2）初步形成良好的基本文化素質(zhì)和職業(yè)技能；

（3）保持健康的體魄和良好的心理素質(zhì)。

2.職業(yè)素質(zhì)

（1）初步形成良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守；

（2）樹立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)穆殬I(yè)態(tài)度和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識；

（3）增強(qiáng)協(xié)作意識、創(chuàng)新意識和團(tuán)隊(duì)精神。

六、職業(yè)面向和職業(yè)資格

（一）初始職業(yè)崗位群

表1初始職業(yè)崗位群設(shè)置表

主要初始職業(yè)

所屬專業(yè)大類所屬專業(yè)類對應(yīng)行業(yè)主要職業(yè)類別職業(yè)資格證書或

崗位類別（或技

（代碼）（代碼）（代碼）（代碼）技能等級證書

術(shù)領(lǐng)域）

保險(xiǎn)承保崗位

636302J684-05

銀行操作型崗

J664-05

636302位理財(cái)規(guī)劃師

5

證券操作型崗

J674-05

636302位

保險(xiǎn)承保崗位主要工作任務(wù)是向客戶推介保險(xiǎn)產(chǎn)品；投保單錄入；保

單核保；保單打印。銀行操作型崗位主要工作任務(wù)是辦理個人客戶開銷戶、

存取款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算等業(yè)務(wù)；辦理公司客戶開銷戶、存取款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算等業(yè)

務(wù)；對前臺柜員辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核、錄入；完成檔案整理、客戶對接、

數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等相關(guān)工作；證券操作型崗位主要工作任務(wù)是證券開戶、銷戶、

保證金轉(zhuǎn)入、托管；電話咨詢；會計(jì)管理。

（二）發(fā)展職業(yè)崗位群

表2發(fā)展職業(yè)崗位群設(shè)置表

主要發(fā)展職業(yè)

所屬專業(yè)大類所屬專業(yè)類龍應(yīng)行業(yè)主要職業(yè)類職業(yè)資格證書或

崗位類別（或

（代碼）（代碼）（代碼）別（代碼）技能等級證書

技術(shù)領(lǐng)域）

保險(xiǎn)公司理賠

J684-05

636302崗位

銀行市場型崗銀行從業(yè)人員資

J664-05

636302位格證書

證券市場型崗證券從業(yè)人員資

J674-05

636302位格證書

保險(xiǎn)公司理賠崗位主要工作任務(wù)是接報(bào)案；保險(xiǎn)查勘；保險(xiǎn)定損；保

險(xiǎn)核損；保險(xiǎn)理算；保險(xiǎn)核賠。銀行市場型崗位主要工作任務(wù)向客戶推介

保險(xiǎn)、基金或是理財(cái)產(chǎn)品等；為客戶提供理財(cái)。證券市場型崗位主要工作

任務(wù)是尋找客戶、分析客戶需求；客戶資產(chǎn)管理；客戶關(guān)系維護(hù)。

本專業(yè)的畢業(yè)生在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、銀行或是企事業(yè)單位初始崗位群工作3-4

年，積累一定的工作經(jīng)驗(yàn)，獲得銀行從業(yè)人員資格證書、證券從業(yè)人員資

格證書、理財(cái)規(guī)劃師后，可以從事銀行理財(cái)、信貸；證券公司投資理財(cái)分

析；保險(xiǎn)公司查勘定損、核保核賠、理算；企事業(yè)單位會計(jì)等發(fā)展崗位群

工作。

6

七、人才培模式與課程設(shè)置

（一）人才培養(yǎng)模式簡介

“課證融通、工學(xué)交替、個性發(fā)展”的人才培養(yǎng)模式示意圖

第一年第二學(xué)年第三學(xué)年

通識教育課程置入企業(yè)合作

企亞牛產(chǎn)

的特色核心

專業(yè)群通用性實(shí)習(xí)

能力課程課程、提升

課程

專業(yè)能力培養(yǎng)就業(yè)與崗位

合作企業(yè)生產(chǎn)技能培養(yǎng)零口瞞楠

理財(cái)規(guī)劃師、初級經(jīng)濟(jì)師

（二）課程設(shè)置

1.平臺課程體系

（1）通識教育平臺課程

一一公共基礎(chǔ)必修課程

主要安排在第1?2學(xué)期

表3公共基礎(chǔ)必修課程開設(shè)要求

實(shí)踐

課程總學(xué)理論考核

課程名稱課程編號學(xué)分學(xué)時周學(xué)時備注

性質(zhì)時學(xué)時方式

思想道德修養(yǎng)與法律

必修課B010400134832162.0-1.02第學(xué)期開設(shè)

基礎(chǔ)1

思想和中國特色社會

必修課B010300346448163.0-1.01第2學(xué)期開設(shè)

主義體系概理論論

必修課形勢與政策1B01030000.2516881.0-0.02第1學(xué)期開設(shè)

必修課形勢與政策2B01030040.2516881.0-0.02第2學(xué)期開設(shè)

必修課形勢與政策3B01030050.2516881.0-0.02第3學(xué)期開設(shè)

7

必修課形勢與政策4B01030060.2516881.0-0.02第4學(xué)期開設(shè)

必修課廉潔教育1B00010120.5881.0-0.02第1學(xué)期開設(shè)

必修課廉潔教育2B00010190.510101.0-0.02第2學(xué)期開設(shè)

必修課大學(xué)生心理健康教育B000100823616202.0-0.02第1學(xué)期開設(shè)

大學(xué)生職業(yè)發(fā)展與就

必修課B000100623616202.0-0.02第2學(xué)期開設(shè)

業(yè)創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)

必修課體育與健康1B01020011364322.0-0.01第1學(xué)期開設(shè)

必修課體育與健康2BO1020021364322.0-0.01第2學(xué)期開設(shè)

第3學(xué)期開設(shè)，需

體育與健康3B0102004362.0-0.0

24321要列入培養(yǎng)方案

必修課大學(xué)英語1B03020014645684.0-0.01第1學(xué)期開設(shè)

必修課大學(xué)英語2B03020022322842.0-0.01第2學(xué)期開設(shè)

必修課英語口語B000102223216162.0-0.01第2學(xué)期開設(shè)

第1學(xué)期開設(shè)

（文科專業(yè)）

必修課大學(xué)語文B02010082323202.0-0.02

第2學(xué)期開設(shè)

（理科專業(yè)）

根據(jù)專業(yè)需要，

計(jì)算機(jī)應(yīng)用基礎(chǔ)B100100146432322.0-2.01

必修課進(jìn)行選擇周2課

二選一時或周4課時

計(jì)算機(jī)應(yīng)用基礎(chǔ)B100104023618182.0-0.01

（二選一）

入學(xué)教育與軍事訓(xùn)練26010500.0-2.01第1學(xué)期開設(shè)

綜合素

思政課程實(shí)踐B00020341300300.0-1.0第1學(xué)期開設(shè)

質(zhì)

培養(yǎng)

必

修課

社會實(shí)踐B00020351300300.0-1.0第1學(xué)期開設(shè)

生活指導(dǎo)B000102323612240.0-1.0第1學(xué)期開設(shè)

軍事理論2363602.0-0.0第1學(xué)期開設(shè)

根據(jù)專業(yè)需要，

網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育23018182.0-0.0第1或第2學(xué)期

必修課開設(shè)

根據(jù)專業(yè)需要，

中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化2252502.0-0.0第1或第2學(xué)期

開設(shè)

合計(jì)40-42學(xué)分800學(xué)時左右

―-公共選修課程

公共選修課程安排在第1、2、3、4學(xué)期，學(xué)生每學(xué)期可任選1-2門,

每門課程為1-2學(xué)分，公共選修課要求至少選修8學(xué)分，

表4現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)通識課一覽表

8

建議學(xué)

序號課程名稱主講人學(xué)校職稱課時數(shù)

分

北京聯(lián)合大

1有效溝通技巧趙永忠講師116

學(xué)

2中華詩詞之美葉嘉瑩南開大學(xué)教授223

中國農(nóng)業(yè)大

3食品安全與日常飲食陳芳副教授115

學(xué)

對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)

張學(xué)謙教授

4個人理財(cái)規(guī)劃易大學(xué)231

柴效武浙江大學(xué)教授

華中科技大

杜志章副教授

學(xué)

華中科技大

李太平教授

學(xué)

華中科技大

5中華民族精神黃長義學(xué)教授230

華中科技大

歐陽康教授

學(xué)

華中科技大

栗志剛副教授

學(xué)

6大學(xué)英語過程寫作林娟吉林大學(xué)講師110

7中國古建筑欣賞與設(shè)計(jì)柳肅湖南大學(xué)教授223

張維迎北京大學(xué)教授

陳志武耶魯大學(xué)教授

林毅夫北京大學(xué)教授

市場的力量：中國經(jīng)濟(jì)改

8118

革之思鄧正來復(fù)旦大學(xué)教授

韋森復(fù)旦大學(xué)教授

天則經(jīng)濟(jì)研榮譽(yù)理

茅于軾

究所事長

重慶科技學(xué)

萬璽教授

院

重慶科技學(xué)

黃啟國副教授

院

重慶科技學(xué)

陳文濤副教授

9企業(yè)綠色管理院112

重慶科技學(xué)

羅軍老師

院

重慶科技學(xué)

呂奇光老師

院

尹文專重慶科技學(xué)講師

9

建議學(xué)

序號課程名稱主講人學(xué)校職稱課時數(shù)

分

院

重慶科技學(xué)

唐恩富講師

院

10《老子》《論語》今讀陳怡東南大學(xué)教授229

11形象管理【混合式】王紅南開大學(xué)副教授221

中國人民大

12情緒管理韋慶旺副教授110

學(xué)

13口才藝術(shù)與社交禮儀艾躍進(jìn)南開大學(xué)教授230

深圳職業(yè)技

14時間管理羅剛教授110

術(shù)學(xué)院

上海理工大

15公共關(guān)系禮儀實(shí)務(wù)杜漢榮教授227

學(xué)

西安財(cái)經(jīng)大

16應(yīng)用文寫作李大敏教授116

學(xué)

上海市醫(yī)療主任醫(yī)

17突發(fā)事件及自救互救費(fèi)國忠120

急救中心師

華中科技大

18陳海春教授

學(xué)

劉劍卓越領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)董事長

北京東方經(jīng)

略企業(yè)管理

林俞丞副總裁

職業(yè)生涯提升顧問有限公116

19司

北京卡耐基

黃久凌成功素養(yǎng)培校長

訓(xùn)學(xué)校

中華企管培

高千帆講師

訓(xùn)網(wǎng)

20創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)【混合式】朱恒源清華大學(xué)副教授336

21創(chuàng)新思維訓(xùn)練王竹立中山大學(xué)副教授110

工信部全國

22微商創(chuàng)業(yè)指南馮凌凜秘書長18

微商專委會

大連理工大

馮林教授

學(xué)

23大學(xué)生創(chuàng)新基礎(chǔ)228

首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)

徐斌教授

易大學(xué)

大學(xué)啟示錄：如何讀大上海交通大

24熊丙奇編審224

學(xué)？【混合式】學(xué)

10

建議學(xué)

序號課程名稱主講人學(xué)校職稱課時數(shù)

分

張緒山清華大學(xué)教授

中國社會科

劉軍研究員

學(xué)院

顧肅南京大學(xué)教授

北京師范大

郭齊家教授

學(xué)

中國科學(xué)院

孟建偉教授

25大學(xué)生公民素質(zhì)教育研究生院118

古南永中山大學(xué)教師

天津中醫(yī)藥

段可杰教授

大學(xué)

北京師范大

趙勇教授

學(xué)

中國社會科

周國平研究員

學(xué)院

甄宏麗中國性學(xué)會副主任

26大學(xué)生戀愛與性健康中日友好醫(yī)主任醫(yī)118

李子勛

院師

首都師范大

李松林教授

學(xué)

陳述中央黨校教授

首都師范大

祝志男副教授

形勢與政策(2017)【混學(xué)

27中國政法人221

合式】衛(wèi)靈教授

學(xué)

北京航空航

姚小玲教授

天大學(xué)

中國青年政

秦國偉講師

治學(xué)院

首都師范大

李松林教授

學(xué)

北京航空航

28思想和體系概論(新版)姚小玲教授448

天大學(xué)

首都師范大

祝志男副教授

學(xué)

中央財(cái)經(jīng)大

馮秀軍教授

思想道德修養(yǎng)與法律基祉學(xué)

29336

(2015)中央財(cái)經(jīng)大

陳文娟副教授

學(xué)

11

建議學(xué)

序號課程名稱主講人學(xué)校職稱課時數(shù)

分

中央財(cái)經(jīng)大

邢國忠副教授

學(xué)

中央財(cái)經(jīng)大

謝玉進(jìn)副教授

學(xué)

中央財(cái)經(jīng)大

張小平副教授

學(xué)

中央財(cái)經(jīng)大

文雅講師

學(xué)

中央財(cái)經(jīng)大

王靜講師

學(xué)

中央財(cái)經(jīng)大

劉亞瓊講師

學(xué)

30軍事理論（新版）【混合式】張國清同濟(jì)大學(xué)教授336

（2）專業(yè)群通用能力平臺課程

主要安排在第1-2學(xué)期。

表5專業(yè)群通用能力課程設(shè)置一覽表

專業(yè)類

專業(yè)類先修課先修課程

專業(yè)大類適用專業(yè)課程編學(xué)分備注

課程名程編號名

號

B0601002經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)4

金融學(xué)概

B06060014

論

B0602002基礎(chǔ)會計(jì)4

財(cái)經(jīng)商貿(mào)金融管理

管理學(xué)原

金融學(xué)概

R0501031B06060012

理論

思想道德

B0104004經(jīng)濟(jì)法B0104001修養(yǎng)與法2

律基砧

2.模:決課程

12

(1)專業(yè)核心課程模塊

專業(yè)核心課程安排在第3-4學(xué)期

表6專業(yè)核心課程設(shè)置一覽表

專業(yè)類專業(yè)類先修課程編

專業(yè)大類專業(yè)先修課程名學(xué)分備注

課程編號課程名稱號

B0606005保險(xiǎn)實(shí)務(wù)B0606002保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)4

B0606014銀行綜合柜B0602002基礎(chǔ)會計(jì)

4

臺業(yè)務(wù)

B0606002保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)

B0606003證券市場基礎(chǔ)

互聯(lián)網(wǎng)金融4

B0606023B0606001

金融知識

財(cái)經(jīng)商貿(mào)

管理金融學(xué)概論

證券投資分證券市場基礎(chǔ)

B0606006B06060034

析知識

金融學(xué)概論

B0606001

保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)

B0606008理財(cái)規(guī)劃B06060024

證券市場基礎(chǔ)

B0606003

知識

(2)專業(yè)提升課程模塊

專業(yè)提升課程安排在第2-4學(xué)期，學(xué)生每學(xué)期可任選多門，每門課程

2-4學(xué)分，專業(yè)選修課要求至少選修20學(xué)分。

表7：專業(yè)提升課程設(shè)置一覽表

專業(yè)類專業(yè)類先修課

專業(yè)大類專業(yè)先修課程名學(xué)分備注

課程編號課程名稱程編號

X0609005認(rèn)識票據(jù)B0606001金融學(xué)概論1

X0609006數(shù)據(jù)錄入技能1

X0609007點(diǎn)鈔技巧1

X0609008銀廳后臺錄入、審X06090062

數(shù)據(jù)錄入技能

核

13

X0606009商務(wù)禮儀B0606001金融學(xué)概論1學(xué)徒制

X06090010文檔管理X0609005認(rèn)識票據(jù)2

B0606002保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)B0606001金融學(xué)概論4

B0606003證券市場基礎(chǔ)知識B0606001金融學(xué)概論4

初級經(jīng)濟(jì)

B0604023統(tǒng)計(jì)學(xué)原理B0601002經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)2

B0501030B0606001金融學(xué)概論4師

經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

B0601002經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)

、匕融

銀行綜合柜臺業(yè)務(wù)

銀行信貸實(shí)務(wù)B06060142

管理B0606019

B0609006

財(cái)務(wù)報(bào)收分析B0602002基礎(chǔ)會計(jì)2

B0609004B1001040計(jì)算機(jī)應(yīng)用基礎(chǔ)

財(cái)經(jīng)商貿(mào)大