江蘇省2024年基金從業(yè)資格：股票類型試題

江蘇省2024年基金從業(yè)資格：股票的類型試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請

將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。）

1、基金公司的一是維持其穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。

A.投資實力

B.探討實力

C.營銷實力

D.風(fēng)險限制實力

2、—是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。

A.基金投資人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金監(jiān)督人

3、QDII基金與一般開放式基金申購、贖回的相像點不包括

A.申購和贖回渠道

B.申購與贖回的開放日剛好間

C.申購與贖回的程序、原則

D.拒絕或暫停申購的情形

4、基金營銷實務(wù)中，客戶投訴的根本緣由是

A.銷售機構(gòu)供應(yīng)的服務(wù)不夠齊全

B.客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)

C.客戶對基金銷售機構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過高

D.銷售機構(gòu)對基金業(yè)務(wù)規(guī)則說明不夠詳盡

5、投資者投資10000元申購某開放式基金，當(dāng)日該基金單位凈值為1.0000元,

申購費率為1.00%，則最終申購到的份額約為一份。

A.9900

B.9901

C.9990

D.10000

6、新人行的營銷人員找尋潛在客戶的常用方法是

A.原因法

B.介紹法

C.生疏探望法

D.公眾宣揚法

7、開放式基金非交易過戶不包括_。

A.繼承

B.司法強制執(zhí)行

C.贖回

D.捐贈

8、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立異樣交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售

業(yè)務(wù)中的異樣交易行為，主要包括

A.投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B.基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為

C.超過約定時間進行資金劃付的行為

D.反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異樣交易

9、下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是

A.銀行理財產(chǎn)品

B.銀行儲蓄存款

C.基金

D.券商集合安排

10、投資者投資于基金，其來自利潤安排的收益主要包括

A.現(xiàn)金分紅

B.分紅再投資

C.資本利得

D.買賣差價收入

11、_主要是指干脆面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動干脆相關(guān)的

應(yīng)用系統(tǒng)。

A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.后臺管理系統(tǒng)

D.監(jiān)管系統(tǒng)信息報送和信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

12、封閉式基金的—是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營

業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的方式。

A.網(wǎng)上發(fā)售

B.網(wǎng)下發(fā)售

C.回撥機制

D.回購機制

13、《證券投資基金銷售管理方法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金

額的一

A：2%

B：3%

C：4%

D：5%

14、_投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。

A.基金定期定投

B.長期投資的權(quán)益投資工具

C.偏進取的平衡資產(chǎn)配置

D.偏保守的平衡資產(chǎn)配置

15.下列可以從基金財產(chǎn)中列支的費用有

A.基金管理人的管理費

B.基金托管人的托管費

C.銷售服務(wù)費

D.基金合同生效后的信息披露費用

16、基金管理人最基本、最重要的業(yè)務(wù)是

A.基金份額的申購和贖回

B.基金收益安排

C.基金的投資管理

D.基金后臺管理

17、下列關(guān)于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是

A.募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所實惠

B.股票基金、債券基金認購時依據(jù)面值認購，而在申購時不知道成交價格

C.股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D.貨幣市場基金認購時依據(jù)面值認購，申購時基金份額價格在買賣當(dāng)時無法

確定

18、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣揚推介材料之日起—

個工作日內(nèi)遞交報告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

19、—中，賣出交易所上市債券于成交日確認債券差價收入，并按應(yīng)收取的全

部價款與其成本.應(yīng)收利息和相關(guān)費用的差額入賬

A：股票差價收入

B：債券差價收入

C：債券利息收入

D：證券買賣差價收入

20、證券投資基金與其他金融工具或理財產(chǎn)品的主要差異為

A.性質(zhì)不同

B.風(fēng)險收益特征不同

C.收益來源不同

D.投資人不同

21、目前，國內(nèi)基金公司在投資管理上基本采納—領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負責(zé)制。

A.公司交易部

B.公司投資部

C.公司董事會

D.公司投資決策委員會

22、處于家庭蒼老期的家庭投資應(yīng)以—為主。

A.偏保守的平衡資產(chǎn)配置

B.偏進取的平衡資產(chǎn)配置

C.長期投資的權(quán)益投資工具

D.固定收益工具

23、封閉式基金至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和汾額凈值。

A：1

B；2

C：3

D：5

24、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的保管、并托付

進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。—

A.基金投資人，基金托管人

B.基金投資人，基金管理人

C.基金托管人，基金管理人

D.基金管理人，基金托管人

25、下列關(guān)于基金估息披露的“重大性”概念的說法，正確的有

A.為確定信息披露的標準，在信息披露中引入了“重大性”概念

B.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)剛好披露被判定為重大信息的信息

C.依據(jù)影響投資者決策標準，假如可以合理地預(yù)期某種信息將會對理性投資

者的投資決策產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息

D.依據(jù)影響證券市場價格標準，假如相關(guān)信息足以導(dǎo)致或可能導(dǎo)致證券價值

或市場價格發(fā)生重大改變，則該信息為重大信息

26、基金面臨的外部風(fēng)險包括

A.市場風(fēng)險

B.政策風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.經(jīng)營風(fēng)險

27、下列屬于基金銷售監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章的有

A.《證券投資基金管理公司管理方法》

B.《證券投資基金運作管理方法》

C.《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》

D.《證券投資基金銷售管理方法》

28、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過申購金額的一

A：1%

B：2%

C：5%

D：8%

29、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，—是指只與公司關(guān)系親密、能夠影響公司客戶

服務(wù)實力的各種因素。

A.微觀環(huán)境

B.宏觀環(huán)境

C.內(nèi)部環(huán)境

D.外部環(huán)境

30、基金經(jīng)理的—確定基金中短期的風(fēng)險收益特征。

A.過往業(yè)績

B.從業(yè)閱歷

C.投資理念

D.操作風(fēng)格

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1

個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。）

31、基金市場營銷安排的主要內(nèi)容不包括

A.目標市場和可能存在的問題

B.人力資源和企業(yè)文化

C.安排實施概要、市場營銷現(xiàn)狀

D.市場威逼和市場機會

32、下列選項符合封閉式基金合同生效要求的有

A.基金份額總額占核準規(guī)模的60%

B.基金份額持有人人數(shù)為100人

C.基金管理人自募集期限屆滿之U起的第8天聘請法定驗資機構(gòu)驗資

D.基金管理人在收到驗資報告后的第5天向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資

報告

33、債券持有人可按自己的須要和市場的實際狀況，敏捷地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回

本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的

A.償還性

B.流淌性

C.平安性

D.收益性

34、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

的—投資方式。

A.集合

B.集資

C.聯(lián)合

D.合作

35、下列關(guān)于基金營銷中目標市場分析的說法，正確的有

A.目標市場可以分為主要市場和次要市場

B.任何基金銷售機構(gòu)都應(yīng)全力進入規(guī)模最大的細分市場

C.目標市場拓展策略可以分為無差異營銷和差異性營銷

D.市場定位的實質(zhì)就是公司在全部市場進行全方位的營銷

36、、是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)?！?/p>

A：投資運作管理業(yè)務(wù)

B；基金募集與銷售業(yè)務(wù)

C：基金行政業(yè)務(wù)

D：受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

37、關(guān)于債券利息，下列表述正確的是

A.債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分

B.債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于費用范疇

C.債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分

D.債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費用范疇

38、假如基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有—以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向

確定的內(nèi)容。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

39、證券投資基金的一個突出特點是透亮度較高，這主要得益于

A.基金的強制信息披露制度

B.基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C.基金管理人員較高的道德水準

D.基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程限制

40、與基金半年度報告相比，基金年度報告須要

A.供應(yīng)最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標、基金凈值表現(xiàn)和收益

安排狀況

B.披露內(nèi)部監(jiān)察報告

C.披露基金的主要會計政策和會計估計、全部的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易狀況

D.披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的狀況以及支付給所聘任的會計師事務(wù)所

的酬勞及事務(wù)所已供應(yīng)審計服務(wù)的年限

41、在申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，申請機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請

材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大改變的，申請人應(yīng)當(dāng)自改變發(fā)生之

日起一個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。

A.15

B.10

C.3

D.5

42、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)閱歷和過往業(yè)績，說法不正確的是

A.從業(yè)時間長、有行業(yè)探討員背景的基金經(jīng)理，在選時和選股方面有肯定的

優(yōu)勢

B.對頻繁變動公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)閱歷時應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹斏?/p>

C.對于新成立的基金，本身尚無業(yè)績可考，評價其基金經(jīng)理的過往業(yè)績往往

并不重要

D.通常，應(yīng)主動關(guān)注在各種不同市場環(huán)境中都表現(xiàn)較精彩的基金經(jīng)理

43、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為

A.10萬份或50萬份

B.50萬份或100萬份

C.100萬份或150萬份

D.100萬份或200萬份

44、平衡型基金具有一特點。

A.既注意資本增值又注意當(dāng)期收入

B.兼具成長與收入雙重目標

C.風(fēng)險、收益介于增長型基金與收入型基金之間

D.與增長型基金相比，風(fēng)險大、收益高

45、基金管理人只有不斷開發(fā)出能夠滿意客戶需求的多樣化的基金—供客戶選

擇，才能不斷擴大業(yè)務(wù)規(guī)模。

A：產(chǎn)品

B：價格

C：規(guī)模

D：服務(wù)

46、我國《證券投資基金法》其次十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基

金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)當(dāng)一

A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》

C：《中華人民共和國證券法》

D：《中華人民共和國刑法》

47、基金會計報表至少應(yīng)包括

A.資產(chǎn)負債表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.全部者權(quán)益(基金凈值)變動表

48、開放式基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為—日。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

49、買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在

三個方面，其中不包括一

A：支付模式

B；收益方式

C：有利的市場環(huán)境

D：對流淌性的要求

5()、在我國，_負責(zé)龍基金活動實施監(jiān)管。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

51、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的說法，正確的有

A.開放式基金的銷售漸漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司

直銷為主的銷售體系

B.基金募集嚴峻依靠銀行、證券公司的柜臺銷售

C.選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市

場

D.相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者供應(yīng)特性化服務(wù)

52、證券投資基金的特點包括

A.集合理財、專業(yè)管理

B.組合投資、分散風(fēng)險

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.嚴格監(jiān)管、信息透亮

53、《證券投資基金銷售管理方法》對于基金宣揚推介材料作了明確規(guī)定，下列

說法不正確的有

A.基金代銷機構(gòu)只要在基金募集前向監(jiān)管部門報送基金宣揚推介材料的報告

材料即可

B.基金公司在宣揚推介材料登載其他基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時供應(yīng)基金業(yè)

績比較基準的表現(xiàn)

C.為了宣揚推介材料的整體美觀，有關(guān)風(fēng)險提示和警示性文字應(yīng)淡化處理

D.基金銷售機構(gòu)不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的機構(gòu)供應(yīng)的基金

評價結(jié)果

54、對于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明

書中約定按—費用標準收取贖回費。

A.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費

B.對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費

C.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費

D.按短期交易費用標準收取的基金贖回費應(yīng)全額計入基金財產(chǎn)

55、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是_。

A.對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)