金融基礎(chǔ)概念介紹

金融基礎(chǔ)概念介紹演講人：日期：金融概述貨幣與銀行體系股票市場(chǎng)基礎(chǔ)債券市場(chǎng)基礎(chǔ)投資基金與衍生品市場(chǎng)外匯與黃金市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管體系目錄金融概述01金融是指貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貸款的發(fā)放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。定義金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著核心作用，包括優(yōu)化資源配置、提供支付結(jié)算服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、價(jià)格發(fā)現(xiàn)等。功能金融定義與功能金融機(jī)構(gòu)企業(yè)個(gè)人投資者政府機(jī)構(gòu)金融市場(chǎng)參與者包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金公司等，是金融市場(chǎng)的主要參與者，提供各類金融產(chǎn)品和服務(wù)。個(gè)人投資者是金融市場(chǎng)上的重要資金供給方，通過購買股票、基金、債券等金融產(chǎn)品進(jìn)行投資。企業(yè)是金融市場(chǎng)上的重要資金需求方，通過發(fā)行股票、債券等方式籌集資金，用于擴(kuò)大生產(chǎn)和經(jīng)營。政府機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上扮演著監(jiān)管者、政策制定者和參與者的角色，維護(hù)市場(chǎng)秩序和穩(wěn)定。貨幣市場(chǎng)以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以內(nèi)（含一年）的短期資金融通市場(chǎng)，包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，包括股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)。進(jìn)行外匯買賣的交易場(chǎng)所，由外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)商和外匯交易者組成。集中進(jìn)行黃金買賣和金幣兌換的交易市場(chǎng)，提供即期和遠(yuǎn)期交易，允許交易商進(jìn)行實(shí)物交割或?qū)_平倉。以金融衍生品為交易對(duì)象的市場(chǎng)，主要包括期貨市場(chǎng)、期權(quán)市場(chǎng)、互換市場(chǎng)和遠(yuǎn)期市場(chǎng)等。資本市場(chǎng)黃金市場(chǎng)金融衍生品市場(chǎng)外匯市場(chǎng)金融市場(chǎng)分類貨幣與銀行體系02貨幣具有價(jià)值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣五大職能。其中，價(jià)值尺度和流通手段是貨幣的基本職能。貨幣形式包括實(shí)物貨幣、金屬貨幣、紙幣、信用貨幣和電子貨幣等。隨著科技的發(fā)展，貨幣形式逐漸從實(shí)物貨幣向電子貨幣轉(zhuǎn)變。貨幣職能與形式貨幣形式貨幣職能中央銀行是國家的銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)。中央銀行具有發(fā)行貨幣的獨(dú)家權(quán)力，是“發(fā)行的銀行”，對(duì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、穩(wěn)定幣值有重要作用。中央銀行角色商業(yè)銀行是金融機(jī)構(gòu)的核心，以吸收存款、發(fā)放貸款和辦理結(jié)算為主要業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行通過存貸款業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)資金的融通和周轉(zhuǎn)，對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)起到重要的調(diào)節(jié)作用。商業(yè)銀行角色中央銀行與商業(yè)銀行角色貨幣政策工具包括公開市場(chǎng)操作、存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、利率政策等。中央銀行通過這些工具的操作，影響市場(chǎng)利率和貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。貨幣政策工具貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制是指中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具影響中介指標(biāo)，進(jìn)而最終實(shí)現(xiàn)既定政策目標(biāo)的傳導(dǎo)途徑與作用機(jī)理。貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制包括利率渠道、信貸渠道、資產(chǎn)價(jià)格渠道和匯率渠道等。通過這些渠道的傳導(dǎo)，貨幣政策能夠影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)政策目標(biāo)。貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制貨幣政策工具及傳導(dǎo)機(jī)制股票市場(chǎng)基礎(chǔ)03享有公司經(jīng)營和決策的參與權(quán)、收益權(quán)、處置權(quán)等基本權(quán)利，風(fēng)險(xiǎn)與收益相對(duì)較高。普通股優(yōu)先股存托憑證（DR）享有優(yōu)先分配公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利，但通常不參與公司決策，風(fēng)險(xiǎn)與收益相對(duì)較低。代表外國公司在本國發(fā)行的股票，便于國際投資者投資外國公司。030201股票種類與特點(diǎn)發(fā)行流程公司決定發(fā)行股票→選擇承銷商→申請(qǐng)上市→定價(jià)→發(fā)行→交易。交易流程投資者開戶→存入資金→委托買賣→成交→清算與交割。股票發(fā)行與交易流程股票價(jià)格指數(shù)反映股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的指標(biāo)，如道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)、納斯達(dá)克指數(shù)等。影響因素宏觀經(jīng)濟(jì)因素（如GDP、利率、通貨膨脹率等）、行業(yè)因素（如行業(yè)周期、政策等）、公司因素（如公司業(yè)績(jī)、管理層變動(dòng)等）、市場(chǎng)因素（如投資者情緒、投機(jī)行為等）。股票價(jià)格指數(shù)及影響因素債券市場(chǎng)基礎(chǔ)04政府債券企業(yè)債券金融債券可轉(zhuǎn)換債券債券種類與特點(diǎn)01020304由中央政府或地方政府發(fā)行的債券，以政府信用為擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)較低。由企業(yè)發(fā)行的債券，根據(jù)企業(yè)信用等級(jí)不同，風(fēng)險(xiǎn)與收益各異。由銀行或其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券，通常用于籌集長(zhǎng)期資金。持有者可在一定條件下將其轉(zhuǎn)換為股票的債券，具有潛在收益性。債券可通過公募或私募方式發(fā)行，公募面向廣大投資者，私募面向特定投資者。發(fā)行方式債券可在證券交易所上市交易，也可通過場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買賣。交易方式債券持有者可在到期前將債券賣回給發(fā)行機(jī)構(gòu)，以獲取短期資金。債券回購債券發(fā)行與交易方式

債券收益率計(jì)算及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估收益率計(jì)算債券收益率包括票面利率和市場(chǎng)利率，票面利率是固定的，市場(chǎng)利率隨市場(chǎng)供求關(guān)系變化。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)估債券風(fēng)險(xiǎn)需考慮發(fā)行機(jī)構(gòu)信用等級(jí)、市場(chǎng)利率波動(dòng)、通貨膨脹率等因素。債券評(píng)級(jí)專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)債券進(jìn)行評(píng)級(jí)，以反映其信用風(fēng)險(xiǎn)水平。投資基金與衍生品市場(chǎng)05投資基金種類與運(yùn)作原理投資基金種類包括股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等，每種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn)各不相同。運(yùn)作原理投資基金通過集合投資者的資金，由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行投資運(yùn)作，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益。衍生品市場(chǎng)簡(jiǎn)介衍生品市場(chǎng)是金融市場(chǎng)的重要組成部分，主要包括期貨、期權(quán)、互換等金融衍生工具的交易。功能衍生品市場(chǎng)具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、投機(jī)套利等功能，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供多元化的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。衍生品市場(chǎng)簡(jiǎn)介及功能VS包括定投策略、止損策略、資產(chǎn)配置策略等，旨在降低投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資收益。衍生品交易策略包括套期保值策略、套利策略、投機(jī)策略等，根據(jù)市場(chǎng)走勢(shì)和投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好制定不同的交易策略。投資基金交易策略投資基金與衍生品交易策略外匯與黃金市場(chǎng)06外匯市場(chǎng)參與者及交易方式外匯市場(chǎng)的參與者主要包括中央銀行、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人投資者以及外匯投機(jī)者等。參與者外匯交易方式主要有即期外匯交易、遠(yuǎn)期外匯交易、外匯期貨交易、外匯期權(quán)交易等。其中，即期外匯交易是最常見的交易方式，指買賣雙方約定在交易后的兩個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行交割的外匯交易。交易方式匯率主要由兩國貨幣的相對(duì)價(jià)值決定，受到多種因素的影響，包括經(jīng)濟(jì)基本面、政治因素、市場(chǎng)心理等。其中，經(jīng)濟(jì)基本面包括通貨膨脹率、利率差異、國際收支等。匯率的變動(dòng)會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生廣泛的影響，包括影響進(jìn)出口貿(mào)易、國際資本流動(dòng)、外匯儲(chǔ)備等。例如，本幣升值會(huì)降低出口商品的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力，但有利于進(jìn)口；反之，本幣貶值則有利于出口，但會(huì)增加進(jìn)口成本。決定因素變動(dòng)影響匯率決定因素及變動(dòng)影響投資渠道黃金市場(chǎng)的投資渠道主要有實(shí)物黃金、黃金ETF、黃金期貨和黃金期權(quán)等。實(shí)物黃金包括金條、金幣等；黃金ETF是一種在證券交易所交易的基金，其投資標(biāo)的是黃金；黃金期貨和黃金期權(quán)則是金融衍生品，具有高杠桿效應(yīng)。風(fēng)險(xiǎn)黃金投資面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。其中，價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是最主要的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)辄S金價(jià)格受到多種因素的影響，包括國際政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、通脹預(yù)期、美元匯率等。投資者在進(jìn)行黃金投資時(shí)，需要充分了解市場(chǎng)趨勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)，尋求專業(yè)的投資建議。黃金市場(chǎng)投資渠道及風(fēng)險(xiǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管體系07因借款人或交易對(duì)手違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，可通過信用評(píng)級(jí)、擔(dān)保措施等方式進(jìn)行識(shí)別。信用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)其他風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等，可通過市場(chǎng)分析和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型進(jìn)行識(shí)別。因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，可通過內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方式進(jìn)行識(shí)別。包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，需根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的識(shí)別方法。金融風(fēng)險(xiǎn)類型及識(shí)別方法金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)與政策措施金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定金融監(jiān)管政策，明確監(jiān)管目標(biāo)和原則。通過對(duì)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，確保金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。在金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)需及時(shí)采取措施進(jìn)行處置，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。加強(qiáng)與國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作，共同應(yīng)對(duì)跨境金融風(fēng)險(xiǎn)。制定監(jiān)管政策實(shí)施監(jiān)管措施處置金融風(fēng)險(xiǎn)協(xié)調(diào)國際合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理