辦公文檔范本銀行分行ⅩⅩ年支行績效考核指標及說明

XX銀行分行XX年支行績效考核指標及說

明

一、經(jīng)營效益類指標

（一）指標設(shè)置（180分）

相關(guān)本次項目分值考核機構(gòu)部門機構(gòu)

利潤計劃完成率100計劃財務(wù)部

人均利潤50計劃財務(wù)部

凈利差30計劃財務(wù)部

合計180

（二）指標說明

1、考核利潤計劃完成率。

（計算公式）

考核利潤計劃完成率=實際完成經(jīng)濟利潤小考核利潤計劃

（評分標準）

本指標由分行計劃財務(wù)部相關(guān)相關(guān)本次項目考核。完成年度經(jīng)

濟利潤計劃得標準分，支行每超額完成60萬元加10分；未完成經(jīng)

濟利潤計劃的按照實際完成率得分。最高得分不超過標準分的

150%,最低得分為0分。

2、人均利潤。

（計算公式）

人均利潤=考核期經(jīng)濟利潤?考核期平均人數(shù)

經(jīng)濟利潤的計算方法與“經(jīng)濟利潤計劃完成率”指標中經(jīng)濟利

潤的計算方法一致。平均人數(shù)為年度考核期月平均人數(shù)，含勞務(wù)派

遣相關(guān)有關(guān)人員，不含內(nèi)退職工（下同）。

（評分標準）

根據(jù)分行類別，采用標準差計分法進行考核，目標值為所有支

行的平均值，加扣分常數(shù)為0.5。得分最高不超過權(quán)重分的150樂

最低得分為零分。

3、凈利差。

（計算公式）

凈利差=貸款平均利率一存款平均利率

（評分標準）

采用標準差計分法進行考核，目標值為所有支行的平均值，加

扣分常數(shù)為0.5O得分最高不超過權(quán)重分的150%,最低得分為零分。

二、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標

發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標用于評價各考核單位根據(jù)總行的有關(guān)政策及

自身需要，推動業(yè)務(wù)發(fā)展轉(zhuǎn)型的情況。

（一）指標設(shè)置（410分）

相關(guān)本次項目分值考核機構(gòu)部門機構(gòu)

1、收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標

非利息收入占比10計劃財務(wù)部

小微貸款上浮加權(quán)比例24小微業(yè)務(wù)管控管理管控部

2、業(yè)務(wù)與質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標

新增對公存款計劃完成率47公司處務(wù)管控管理管控部

信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)拓展考核指標20公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

信用總量增長計劃完成率10公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

對公業(yè)務(wù)新增存信比10公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

“相關(guān)本次項目儲備庫”建設(shè)計劃完成率20公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

銀票簽發(fā)量任務(wù)完成率10公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

新增銀票余額任務(wù)完成率10公司業(yè)務(wù)管控管理管控郃

“蓄貸池”建設(shè)指標值加扣分項公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

對公存款存量挖潛指標加分項公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

對公理財銷售指標加分項公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

對公信貸客戶存款沉淀率提升考核指標加分項公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

低風(fēng)險表外業(yè)務(wù)拓展指標加分項公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

創(chuàng)新業(yè)務(wù)拓展考核指標加分項公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

公司業(yè)務(wù)貢獻度考核指標加分項公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

個人存款日均余額新增計劃完成率50零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

個人存款占比20零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

零售理財質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)銷售計劃完成率40零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

零售理財質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)余額新增計劃完10零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

成率

個人消費類貸款余額新增計劃完成率7零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

借記卡發(fā)卡新增計劃完成率4零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

信用卡發(fā)卡新增計劃完成率4零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

全員攬存新增計劃完成率7零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

小微貸款計劃完成率8小微業(yè)務(wù)管控管理管控部

符合低資本占用小微貸款比例24小微業(yè)務(wù)管控管理管控部

3、客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標

公司客戶數(shù)增長計劃完成率20公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

新增政務(wù)系統(tǒng)推廣及代理資質(zhì)獲瑯加扣分項公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

存量政務(wù)系統(tǒng)、集團現(xiàn)金管控管理管控系統(tǒng)業(yè)務(wù)量提升加扣分項公司業(yè)務(wù)管控管理管控郃

個人消費類貸款客戶新增計劃完成率2零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

移動金融質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)（含個人網(wǎng)銀、手4零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

機銀行）新增計劃完成率

零售理財質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)定制加扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

個貸模式化平臺加扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

貴賓客戶屬地化增值服務(wù)拓展加扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

營銷進社區(qū)宣傳加扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

個人其他創(chuàng)新相關(guān)本次項目加扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

新增小微貸款客戶計劃完成率16小微業(yè)務(wù)管控管理管控部

小微模式化平臺建設(shè)加分項小微業(yè)務(wù)管控管理管控部

小微新質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)推廣加分項小微業(yè)務(wù)管控管理管控部

4、業(yè)務(wù)協(xié)同聯(lián)動

個人代發(fā)金額新增計劃完成率10零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

代發(fā)留存率5零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

代發(fā)單位完成情況加扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

代發(fā)人數(shù)完成情況加扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

零售條線規(guī)章制度規(guī)章執(zhí)行情況加扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

5、其他指標

進步度10計劃財務(wù)部

公司條線數(shù)據(jù)及信息的報送考核指標扣分項公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

公司條線會議、培訓(xùn)考核指標扣分項公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

軍售條線活動獲獎情況加分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控郃

零售條線參加會議、培訓(xùn)情況扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

零售條線報表、條線計劃總結(jié)等其它相關(guān)材料報送情況扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

零售條線宣傳營銷活動組織開展情況扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

理財經(jīng)理隊伍配置情況扣分項零售業(yè)務(wù)管控管理管控部

小微不良貸款率扣分項小微業(yè)務(wù)管控管理管控部

小微業(yè)務(wù)授信后檢查指標2.5小微業(yè)務(wù)管控管理管控部

小微業(yè)務(wù)培訓(xùn)1.5小微業(yè)務(wù)管控管理管控部

小微日常工作4小微業(yè)務(wù)管控管理管控部

合計410

零售專營支行公司、零售、小微三條線考核權(quán)重占比分別為:

2096、70%、10%0

小微特色支行公司、零售、小微三條線考核權(quán)重占比分別為：

40%、30%、30%o

（二）指標說明

1、收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標。

（1）非利息收入占比。

（計算公式）

非利息收入占比=非利息收入+營業(yè)收入

非利息收入二營業(yè)收入一利息收入

營業(yè)收入指未扣除利息支出、手續(xù)費級傭金支出等營業(yè)成本的

總收入。計算口徑同經(jīng)濟利潤計劃完成率指標。

（評分標準）

采用標準差計分法進行考核，目標值為所有支行的平均值，加

扣分常數(shù)為0.5。得分最高不超過權(quán)重分的150%,最低得分為零分。

（2）小微貸款上浮加權(quán)比例（24分）

（計算公式）

按考核期末支行小微貸款平均上浮加權(quán)比例計算。

（評分標準）

以一年期貸款基準利率加權(quán)上浮比例40%為目標值。

①上年末小微貸款余額G億元的支行，期末實際值達到40%

的，得滿分，超過40%以上的部分，每上升0.5個百分點加1分；

期末實際值低于40%的，每降低0.5個百分點扣2分；

②1億元〈上年末小微貸款余額＜2億元的支行，期末實際值達

到40%的，得滿分，超過40%以上的部分，每上升0.5個百分點加

1.5分；期末實際值低于40%的，每降低0.5個百分點扣2分；

③2億元〈上年末小微貸款余額的支行，期末實際值達到40%

的，得滿分，超過40%以上的部分，每上升0.5個百分點加2分；

期末實際值低于40%的，每降低0.5個百分點扣2分；

④期末實際值低于30%不得分。

本指標最高分不超過標準值的200%,最低分為0分。

2、業(yè)務(wù)與質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標。

（1）新增對公存款計劃完成率（47分）

（計算公式）

新增對公存款計劃完成率=新增對公存款年度日均實際數(shù)/新

增對公存款日均計劃數(shù)*23.5分+新增對公存款當(dāng)季日均實際數(shù)/新

增對公存款日均計劃數(shù)*23.5分

對公存款范圍包括：公司存款、小微企業(yè)存款。

（評分標準）

按計劃完成率得分，最高得分為不超過標準權(quán)重分200%,最

低分為0分。

考核期末，被考核支行的公司信用總量在計劃額度范圍內(nèi)，按

年初確定的XX年公司存款新增任務(wù)考核；超額使用信用總量且投

放收益率在1.5%以內(nèi)（剔除保本成本后）的按超過額度的30%相應(yīng)

增加公司存款進行考核，體現(xiàn)超額占用信用總量差異化以及信用投

放效益化的考核原則。如被考核支行辦理信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)或資

產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，則相應(yīng)減少信用總量額度占用.

（2）信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)拓展考核指標（20分）

（計算公式）

信貸資產(chǎn)證券化任務(wù)完成率二信貸資產(chǎn)證券化實際發(fā)生額/信

貸資產(chǎn)證券化計劃發(fā)生額

（評分標準）

考核期內(nèi)，被考核支行按計劃完成率得分，最高分不超過標準

分的200%,最低分為0分。

計劃進度：一至四季度信貸資產(chǎn)證券化指標任務(wù)，按全年任務(wù)

數(shù)的30%、60%、90%、100%進度安排。

（3）對公信用總量增長計劃完成率（10分）

（計算公式）

信用總量增長計劃完成率二信用總量實際新增數(shù)/信用總量計

劃新增數(shù)

（評分標準）

考核期內(nèi)，被考核支行按計劃完成率得分，最高分不超過標準

分的200%,最低分為0分。

計劃進度：一至四季度對公信用總量指標任務(wù)，按全年任務(wù)數(shù)

的30%、的%、90%、100%進度安排。

（4）對公業(yè)務(wù)新增存信比（10分）

（計算公式）

對公業(yè)務(wù)新增存信比二新增對公存款日均實際數(shù)?對公信用總

量日均新增實際數(shù)

新增對公存款日均實際數(shù)二考核期末對公存款日均實際數(shù)一

（對公存款日均考核基數(shù)+對公存款年初數(shù)）/2

對公信用總量日均新增實際數(shù)二考核期內(nèi)各月末對公信用總量

余額的平均數(shù)一年初對公信用總量余額

（評分標準）

新增存信比標準值為70%。按百分制計算，信用總量投放達到

或超過進度計劃的單位，新增存信比每超出標準值1個百分點加

0.3分，每低于標準值1個百分點扣0.4分；信用總量投放未達到

進度計劃的單位，基礎(chǔ)分義信用總量投放計劃完成率，在此基礎(chǔ)上,

新增存信比每超出標準值1個百分點加0.3分，每低于標準值1個

百分點扣0.4分。此項最低為0分，最高為標準權(quán)重分200機

（5）公司條線“相關(guān)本次項目儲備庫”建設(shè)計劃完成率（20

分）

（計算公式）

“相關(guān)本次項目儲備庫”建設(shè)計劃完成率二儲備庫建設(shè)完成有

效戶數(shù)/儲備庫建設(shè)完成計劃數(shù)

儲備庫建設(shè)完成有效戶數(shù)：被考核支行自第一次上報儲備相

關(guān)本次項目（必須是新客戶或老戶新增授信的儲備相關(guān)本次項目）

時起，必須每周有進度跟蹤，儲備相關(guān)本次項目進度分為四個階段,

即：1、收集信息；2、溝通協(xié)商；3、調(diào)查整理；4、資料上報等四

個階段，每周有進度且資料報送至公司業(yè)務(wù)部并簽收后，該戶即可

視為有效戶。

（評分標準）

按計劃完成率得分，最高得分不超過標準權(quán)重分200%,最低

分為0分。被考核支行連續(xù)兩周未報送“相關(guān)本次項目儲備庫”建

設(shè)情況，本項考核指標不得分。

計劃進度：一至四季度公司“相關(guān)本次項目儲備庫”建設(shè)任務(wù),

按全年任務(wù)數(shù)的3096、60%、90%.100%進度安排。

（6）公司條線銀票簽發(fā)量任務(wù)完成率（10分）

（計算公式）

銀票簽發(fā)量任務(wù)完成率二銀票實際簽發(fā)量/銀票計劃簽發(fā)量

（評分標準）

按計劃完成率得分，最高得分為不超過標準權(quán)重分200%,最

低分為0分。

計劃進度：一至四季度銀票簽發(fā)量指標任務(wù)，按全年任務(wù)數(shù)的

30%、60%、90%、100%進度安排。

（7）公司條線新增銀票余額任務(wù)完成率（10分）

（計算公式）

新增銀票余額任務(wù)完成率二銀票余額實際新增數(shù)/銀票余額計

劃新增數(shù)

（評分標準）

按計劃完成率得分，最高得分為不超過標準權(quán)重分200%,最

低分為0分。

計劃進度：一至四季度銀票余額新增指標任務(wù)，按全年任務(wù)數(shù)

的30%、60%、90%.100%進度安排。

（8）公司條線“蓄貸池”建設(shè)指標值（加扣分項，最高加扣

20分）

（評分標準）

考核期內(nèi)，被考核支行采取月初投放、月末收回或提前收回等

措施開展“蓄貸池”業(yè)務(wù)，提前報備分行公司業(yè)務(wù)管控管理管控部,

經(jīng)認可，實現(xiàn)當(dāng)月新增日均貸款，每形成500萬元“蓄貸池”貸款,

給該支行加2分；凡是每月1日表內(nèi)貸款投放到位的，按每投放

1000萬元加2分；未向分行公司業(yè)務(wù)管控管理管控部報備并批準

而提前歸還貸款，以及貸款在當(dāng)月續(xù)辦時間超過3天，按每100萬

元扣1分予以處罰，此項累計最高加扣分20分。

（9）對公存款存量挖潛指標（加分項，最高加20分）

對公存款存量挖潛范圍包括：公司存款、小微企業(yè)存款。

（評分標準）

以上一考核期，被考核支行對公日均存款在1000萬元以下的

客戶日均存款為基數(shù)，考核期內(nèi)該類客戶對公日均存款較基數(shù)每新

增500萬元，加1分，以此類推，最高加20分。

（10）對公理財鐺售指標（加分項，最高加20分）

（評分標準）

考核期內(nèi)，被考核支行對公理財銷售額每達到500萬元，加1

分，以此類推，最高加20分。

（11）對公信貸客戶存款沉淀率提升考核指標（加分項，最高

加20分）

考核期內(nèi)，被考核支行對公信貸客戶的對公存款沉淀率較上期

有所提升，每提升5%加2分，以此類推，最高加20分。

（12）公司條線低風(fēng)險表外業(yè)務(wù)拓展指標（加分項，最高加

20分）

低風(fēng)險表外業(yè)務(wù)是指：通過全額對公保證金、存單、保本型理

財進行質(zhì)押辦理的銀票、保函、信用證等表外業(yè)務(wù)。

（評分標準）

考核期內(nèi)，被考核支行每辦理500萬元低風(fēng)險表外業(yè)務(wù)，且期

限在3個月以上（含）的，加2分，以此類推，最高加20分。

（13）公司條線創(chuàng)新業(yè)務(wù)拓展考核指標（加分項，最高加50

分）

（評分標準）

L考核期內(nèi)，被考核支行積極拓展如：對接理財、組合投資、

中小企業(yè)私募債（私募公司債）、債券資金監(jiān)管及承銷顧問業(yè)務(wù)、

企業(yè)資產(chǎn)證券化、財務(wù)顧問及代理推介業(yè)務(wù)等投行創(chuàng)新類質(zhì)量本協(xié)

議合同支付資金服務(wù)業(yè)務(wù)，落地后經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管控管理管控部

認可，每個相關(guān)本次項目加20分；與發(fā)債（企業(yè)債、公司債、債

務(wù)融資工具）客戶簽訂相關(guān)協(xié)議（如債券承銷協(xié)議、資金托管協(xié)議

和資金監(jiān)管協(xié)議等），經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管控管理管控部認可，每戶

加10分；辦理100%占用風(fēng)險資產(chǎn)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)（如：借款保函、同

業(yè)投資等），經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管控管理管控部認可，每個相關(guān)本次

項目加10分。如果落地相關(guān)本次項目中間業(yè)務(wù)收益率在3%以上，

經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管控管理管控部認可，每個落地相關(guān)本次項目再加

10分。

2.考核期內(nèi)，被考核支行拓展交易銀行業(yè)務(wù)（如保理、保兌

倉等），經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)管控管理管控部認可，每辦理500萬元，

加2分，以此類推，最高加20分。

3.考核期內(nèi)，被考核支行拓展國際業(yè)務(wù)（指需要進行國際收

支申報的國際業(yè)務(wù)量及國內(nèi)信用證開證發(fā)生額），經(jīng)分行公司業(yè)務(wù)

管控管理管控部認可，每辦理500萬元，加2分，以此類推，最高

加20分。

（14）公司業(yè)務(wù)貢獻度考核指標（加分項，最高加20分）

（評分標準）

考核期內(nèi)，被考核支行在分行公司條線組織開展的各項營銷推

動活動中，業(yè)績表現(xiàn)穿出的給予相應(yīng)加分，單次活動排名第一加

10分，隨后各名次的得分較前一名遞減1分，營銷推動活動中沒

有業(yè)績的支行不得分;獲得總行表彰或獎勵，每次加10分。此項累

計最高加分20分。

（15）個人存款日均余額新增計劃完成率（50分）

個人存款包含儲蓄存款、保本型理財質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金

服務(wù)。

（計算公式）

個人存款日均余額新增計劃完成率二日溝余額新增實際數(shù)/日

均余額新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值

（評分標準）

最高分不超過權(quán)重分值的200%,最低值為0。

本項指標設(shè)負增長扣分項，較基數(shù)每負增長100萬元扣1分，

最多扣權(quán)重分值的50%o

（16）個人存款占比（20分）

（計算公式）

個人存款占比二個人存款日均余額/一般存款日均余額

（評分標準）

1.個人存款日均新增任務(wù)完成率低于50%,此項計0分。

2.個人存款日均新增任務(wù)完成率高于50%（含），個人存

款占比較年初持平，得15分；每上漲1個百分點，加1分，最高

加10分；每下降1個百分點，扣2分，最多扣10分。

（17）理財質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)銷售計劃完成率（40

分）

（計算公式）

理財質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)銷售計劃完成率二理財質(zhì)量

本協(xié)議合同支付資金服務(wù)銷售實際數(shù)/理財質(zhì)量本協(xié)議合同支付資

金服務(wù)銷售計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值

（評分標準）

最高分不超過權(quán)重分值的200%,最低值為0。

（18）理財質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)余額新增計劃完成率

（10分）

（計算公式）

理財質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)余額新增計劃完成率二理財

質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)余額新增實際數(shù)/理財質(zhì)量本協(xié)議合

同支付資金服務(wù)余額新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值

（評分標準）

最高分不超過權(quán)重分值的200%,最低值為0。

（19）個人消費類貸款余額新增計劃完成率（7分）

（計算公式）

個人消費類貸款余額新增計劃完成率二個人消費類貸款余額新

增實際數(shù)/個人消費類貸款余額新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值

（評分標準）

最高分不超過權(quán)重分值的200%,最低值為0。

（20）借記卡發(fā)卡新增計劃完成率（4分）

（計算公式）

借記卡發(fā)卡新增計劃完成率二借記卡發(fā)卡新增實際數(shù)/借記卡

發(fā)卡新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值

（評分標準）

最高分不超過權(quán)重分值的200%,最低值為0。

（21）信用卡發(fā)卡新增計劃完成率（4分）

（計算公式）

信用卡發(fā)卡新增計劃完成率二信用卡發(fā)卡新增實際數(shù)/信用卡

發(fā)卡新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值

（評分標準）

最高分不超過權(quán)重分值的200%,最低值為0。

（22）企業(yè)有關(guān)員工攬存新增計劃完成率（7分）

（計算公式）

企業(yè)有關(guān)員工攬存新增計劃完成率二支行所屬企業(yè)有關(guān)員工營

銷個人存款日均余額新增實際數(shù)/支行所屬企業(yè)有關(guān)員工營銷個人

存款日均余額新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值

（評分標準）

最高分不超過權(quán)重分值的200%,最低值為0。

（23）符合低資本占用小微貸款比例（24分）

（計算公式）

符合低資本占用小微貸款比例二考核期末符合低資本占用的小

微貸款/小微貸款總額

符合低資本占用的小微貸款指單戶信用總額（包含貸款、承兌

等）在500萬元以下的小微貸款

（評分標準）

①上年末符標小微貸款比例N50%的支行，期末實際值達到50%

的，給予基礎(chǔ)分24分。期末實際值高于上年末的，每增加1%加1.5

分；期末實際值低于上年末的，對低于50%以下的部分，每減少1

個百分點扣1.5分。

②30%W上年末符標小微貸款比例＜50%的支行，期末實際值達

到30%的，給予基礎(chǔ)分10分。期末實際值高于上年末的，低于50%

（含）以下的部分，每增加1%加1.2分，高于50%以上部分，每增

加1%加L5分；期末實際值低于上年末的，每減少1%扣1.5分，

實際值低于30%的，不得分。

③上年末符標小微貸款比例＜30%的支行，期末實際值高于上年

末的，低于50%（含）以下的部分，每增加1%加1分，高于50%以

上部分，每增加1%加1.2分；期末實際值低于上年末的，不得分。

本指標最高分不超過標準值的150%,最低分為0分。

（24）小微貸款計劃完成率（8分）

（計算公式）

小微貸款計劃完成率=考核期小微貸款實際新增數(shù)/考核期小

微貸款增長計劃任務(wù)

（評分標準）

根據(jù)考核期末支行小微貸款實際新增完成率計算得分，本指標

最高分不超過標準值的150%,最低分為0分。

3、客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化指標。

（1）公司客戶數(shù)增長計劃完成率（20分）

（計算公式）

公司客戶分為機構(gòu)類、大型、中型三類。

機構(gòu)/大/中型客戶數(shù)增長計劃完成率=機構(gòu)/大/中型客戶實

際增長數(shù)?機構(gòu)/大/中型客戶增長計劃數(shù)

（評分標準）

機構(gòu)類、大型、中型客戶增長指標的基礎(chǔ)分分別為8分、3分、

9分，分別按計劃完成率得分，最高分不超過標準分的200%,最低

分為0分。

計劃進度：一至四季度公司客戶指標任務(wù)，按全年任務(wù)數(shù)的

30%、60%、90%.100%進度安排。

（2）個人消費類貸款客戶新增計劃完成率（2分）

（計算公式）

個人消費類貸款客戶新增計劃完成率二個人消費類貸款客戶新

增實際數(shù)/個人消費類貸款客戶新增計劃數(shù)*100%*權(quán)重分值

（評分標準）

最高分不超過權(quán)重分值的200%,最低值為0。

（3）移動金融質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)（含個人網(wǎng)銀、

手機銀行）新增計劃完成率（4分）

（計算公式）

移動金融質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)（含個人網(wǎng)銀、手機銀

行）新增計劃完成率二移動金融質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)新增

實際數(shù)/移動金融質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)新增計劃數(shù)*100%*

權(quán)重分值

（評分標準）

最高分不超過權(quán)重分值的200%,最低值為0。

（4）零售條線創(chuàng)新營銷情況（加分項）

1.理財質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)定制：成功定制理財質(zhì)

量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)每達到1000萬元加1分，最多加5分;

2.個貸模式化平臺：成功搭建個人消賽貸款平臺H新增投放

每達到500萬元加1分，最多加5分；

3.貴賓客戶屬地化增值服務(wù)拓展：成功簽訂貴賓客戶優(yōu)惠協(xié)

議商戶每戶加1分，最多加5分。

4.營銷進社區(qū)宣傳：成功開展進社區(qū)宣傳、推廣活動，每次

加0.5分，最多加5分。

5.其他創(chuàng)新相關(guān)本次項目：支行或所屬企業(yè)有關(guān)員工發(fā)起并

獲總、分行認可的質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)、業(yè)務(wù)、服務(wù)等方

面創(chuàng)新，視創(chuàng)新相關(guān)本次項目效應(yīng)給予加分，最多加5分。

（5）政務(wù)系統(tǒng)推廣及代理資質(zhì)獲取考核指標（加扣分項，最

高加扣20分）

1.新增政務(wù)系統(tǒng)推廣及代理資質(zhì)獲取

（評分標準）

考核期內(nèi)，被考核支行成功新增推廣政務(wù)系統(tǒng)、集團現(xiàn)金管控

管理管控系統(tǒng)、獲取代理資質(zhì)，經(jīng)公司業(yè)務(wù)管控管理管控部認可，

每個加10分，以此類推，最高加20分。

2.存量政務(wù)系統(tǒng)、集團現(xiàn)金管控管理管控系統(tǒng)業(yè)務(wù)量提升

（評分標準）

考核期內(nèi)，被考核存量政務(wù)系統(tǒng)、集團現(xiàn)金管控管理管控系統(tǒng)

的業(yè)務(wù)量較上年同期有提升，則每提升500萬加2分，以此類推，

最高加10分；如業(yè)務(wù)量較上年同期有下降，則視情況扣分，最高

扣20分。

（6）新增小微貸款客戶計劃完成率（16分）

（計算公式）

新增小微貸款客戶計劃完成率=考核期末新增小微貸款客戶

實際數(shù)/考核期新增小微存款客戶計劃數(shù)

（評分標準）

考核期末支行完成新增小微貸款客戶計劃得16分，超計劃部

分，按1分/I戶標準加分；未完成新增計劃的按照實際完成率得

分。本指標最高分不超過標準值為的150%,最低分為。分。

（7）小微模式化平臺建設(shè)（加扣分項）

有效模式化平臺的標準：

標準一：小微貸款客戶10戶（含，須新增貸款客戶）以上。

標準二：小微貸款客戶5戶（含，須新增貸款客戶）以上。

（評分標準）

①支行新搭建一人模式化平臺并得到總行批復(fù)認定的加3分

（核心企業(yè)供應(yīng)鏈模式化平臺加5分）；新平臺下批量發(fā)展客戶數(shù)

達到有效平臺標準一的，另加5分；達到平臺標準二的，另加3分;

②支行搭建的模式化平臺（含核心企業(yè)供應(yīng)鏈模式化平臺）得

到分行認定，且平臺項下批量發(fā)展客戶數(shù)達到有效模式化平臺標準

的，達到標準一的加5分，達到標準二的加3分：

③有效模式化平臺建立是由兩家以上支行共同完成的，根據(jù)實

際情況給予比例加分。

④全年鳳凰小微特色支行、市府路零售專營支行各須完成有效

模式化平臺1個，未完成任務(wù)的，給予扣分8分/平臺。

本指標最高加分15分。

（8）小微新質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)推廣（加分項）

小微新質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)標準：小微企業(yè)業(yè)務(wù)管控

管理管控部出臺的小微業(yè)務(wù)新質(zhì)量本協(xié)議合司支付資金服務(wù)。

（評分標準）

考核期末支行落地小微新質(zhì)量本協(xié)議合同支付資金服務(wù)一戶

計2分，最高加分10分。

4、業(yè)務(wù)協(xié)同聯(lián)動。

（1）代發(fā)金額新增計劃完成率（10分）

（計算公式）

代發(fā)金額新增計劃完成率二實際代發(fā)金額/計劃代發(fā)金額*100%*

權(quán)重分值

（評分標準）

最高分不超過權(quán)重分值的200%,最低值為0。

（2）代發(fā)留存率（5分）

（計算公式）

代發(fā)留存率二代發(fā)資金實際留存金額/（新增代發(fā)金額*35%）

*100%*權(quán)重分值

（評分標準）

最高分不超過權(quán)重分值的200%,最低值為0。

（3）聯(lián)動營銷情況（加扣分項）

L代發(fā)單位完成情況

支行代發(fā)單位進度任務(wù)完成率為100%（含）的加3分，100%

以上的加5分，低于50%的扣2分；

2.代發(fā)人數(shù)完成情況

支行代發(fā)人數(shù)任務(wù)完成率為100%（含）的加3分，100%以上

的加5分，低于50%扣2分；

3.規(guī)章制度規(guī)章執(zhí)行情況。考核期內(nèi)若個人經(jīng)營類授信客戶

低于2014年讓利個人經(jīng)營類貸款客戶零售存款聯(lián)動營銷金額，或

無公私聯(lián)動代發(fā)業(yè)務(wù)的每戶扣2分，最多扣10分。

5、其他指標。

（1）進步度指標（10分）

（評分標準）

為充分體現(xiàn)各支行的可比性、競爭性，以總行目標任務(wù)為標

準值，設(shè)置相關(guān)考核指標及權(quán)重，進步度考核最高得分不超過權(quán)重

分的150%。

日均存款增長率達到1296得10分，每提高1個百分點加3分;

增長率1096-12%的，得分9-10分；增長率5210%的，得分8-9分；

增長率0-5%,得分3-8分；跌破上年基數(shù)的，每低于1個百分點

扣1分，本項扣完為匚。

（2）公司條線數(shù)據(jù)及信息的報送考核指標（扣分項，最高扣

20分）

（評分標準）

考核期內(nèi)，被考核支行應(yīng)及時、準確、真實、完整的按照總行

或分行相關(guān)要求報送公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、材料、存款預(yù)測或反饋相關(guān)信

息。

報送有關(guān)內(nèi)容漏報的，扣5分/次；報送質(zhì)量差的，扣3分/

次；遲報的，扣2分/次；嚴重影響分行報送或統(tǒng)計質(zhì)量，造成不

良后果的支行可直接一次性扣10分。此項累計最高扣20分。

（3）公司條線會議、培訓(xùn)考核指標（扣分項，最高扣20分）

（評分標準）

考核期內(nèi)，被考核支行參加總、分行組織的各項會議、培訓(xùn)的

應(yīng)到相關(guān)有關(guān)人員，未請假缺席，每人次扣3分；遲到或早退，每

人次扣2分；因缺席、遲到或早退而造成不良后果的可直接一次性

扣10分。此項累計最高扣20分。

（4）零售條線活動獲獎情況（加分項）

1.在分行零售條線組織的各項營銷競賽活動中，獲得先進單

位（或個人）榮譽的給予相應(yīng)加分，一等獎加2分、二等獎加1分,

三等獎加0.5分（個人獲獎加分標準折半）；在總行零售條線組織

的各項營銷競賽活動中獲獎的，按上述標準的2倍加分。

2.在分行、總行或銀行業(yè)組織的非營銷競賽活動中，獲得與

零售條線相關(guān)榮譽的團隊或個人（如金牌理財師、優(yōu)秀大堂經(jīng)理、

明星客戶經(jīng)理等），給予相應(yīng)加分：分行內(nèi)部加0.5分/人、次，總

行與市級加1分/人、次，總公司與省級加L5分/人、次，國家級

加2分/人、次。

（5）零售條線建設(shè)情況（扣分項）

L參加會議、培訓(xùn)情況。符合總、分行相關(guān)要求者不扣分，不

符合相關(guān)要求且有以下情況者酌情扣分：會議、培訓(xùn)應(yīng)到相關(guān)有關(guān)

人員，未請假缺席、遲到或早退，每人次扣1分，最多扣5分。

2.報表、條線計劃總結(jié)等其它相關(guān)材料報送情況。符合總分

行相關(guān)要求者不扣分。未及時按總行相關(guān)要求報送報表、條線計劃

總結(jié)等其它相關(guān)材料的每次扣1分，扣完為止。

3.宣傳營銷活動組織開展情況。按總、分行相關(guān)要求及時報

送支行營銷宣傳情況，包括但不限于電臺、電視臺宣傳，燈箱、樓

宇廣告牌宣傳，每周末營銷進社區(qū)宣傳，網(wǎng)點陣地營銷，理財沙龍,

金融萬里行等營銷活動，還包括每逢重大節(jié)假日分行組織的各類營

銷活動等，符合相關(guān)要求不扣分，每缺少1次扣1分，最多扣5分。

4.理財經(jīng)理隊伍配置情況。每個支行需配置至少一名專職理財

經(jīng)理，且不兼任其他崗位。符合相關(guān)要求計滿分，理財經(jīng)理為兼職

的，扣2分；無理財經(jīng)理的，扣5分。

（6）小微不良貸款率（扣分項）

（計算公式）

小微不良貸款率二小微不良貸款/小微貸款余額

（評分標準）

考核期末支行小微貸款不良率超過1.2%,每超過0.5%扣1分,

本項指標最高扣分10分。

（7）小微業(yè)務(wù)授信后檢查指標（2.5分）

支行在小微業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)，被分行通報或處罰的，每次

扣1.5分；被總行通報或處罰的，每次扣2.5分，最多扣10分。

（8）小微業(yè)務(wù)培訓(xùn)（L5分）

各支行按相關(guān)要求參加總分行組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和組織支行客

戶經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)，得1.5分。未請假缺席按每人次扣0.5分、遲到

或早退每人次扣0.2分，最高扣分5分。

（9）小微日常工作（4分）

按相關(guān)要求向分行條線機構(gòu)部門機構(gòu)報送相關(guān)信息及報表、貸

款相關(guān)本次項目儲備報表、貸款投放收回計劃表、業(yè)務(wù)情況分析、

按相關(guān)要求管控管理管控貸款規(guī)模、不拖欠授信資料（如出賬后未

按承諾期限及時補充應(yīng)到位授信資料等情況）等，符合各項相關(guān)要

求的得4分，對分行業(yè)務(wù)管控管理管控有突出貢獻的給予加分，最

高加分10分。未按相關(guān)要求的給予扣分，最高扣分10分。

三、風(fēng)險管控管理管控類

（一）指標設(shè)置（250分，另設(shè)扣分項最高可扣500分）

相關(guān)本次項目分值考核機構(gòu)部門機構(gòu)

I、信用風(fēng)險評價

不良貸款率50風(fēng)險管控管理管控部

不良貸款率控制20風(fēng)險管控管理管控部

逾期貸款剪刀差50風(fēng)險管控管理管控部

存量不良貸款處置任務(wù)完成率30資產(chǎn)管控管理管控部

公司、投行、國際業(yè)務(wù)信用風(fēng)險評價20公司業(yè)務(wù)管控管理管

控部

信用卡不良率10零售業(yè)務(wù)管控管理管

控部

2,風(fēng)險管控評價30風(fēng)險管控管理管控部

3、操作風(fēng)險評價40運營管控管理管控部

4、重大風(fēng)險事件、案防評價扣分項，最高扣500分風(fēng)險管控管理管控部

合計25。

（二）指標說明

1、信用風(fēng)險評價。（50分）

（1）不良貸款率。

（計算公式）

不良貸款率二不良貸款余額+各項貸款余額

（評分標準）

上年值低于0.30%的,以0.30%為起扣點。上年值高于0.30%

的以上年值為起扣點。每超過目標值0.01%,扣2分。

得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為零分。

（2）不良貸款率控制。（20分）

對不良貸款率上升且本期期末值超過0.30%的分行實施扣分，

扣分以權(quán)重分為上限。具體計分規(guī)則為：

上年值低于0.30%的，以0.3096為起扣點。上年值高于0.3096

的以上年值為起扣點。每超過目標值0.0K.扣2分。

得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為零分。

（3）逾期貸款剪刀差。（50分）

（計算公式）

逾期貸款剪刀差二（逾期貸款余額一不良貸款余額）?各項貸

款余額

（評分標準）

上年值低于0.30%的，以0.30%為起扣點。上年值高于0.3096

的以上年值為起扣點。每超過目標值0.01%,扣1分。

得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為零分。

（4）存量不良貸款處置任務(wù)完成率。（30分）

（計算公式）

存量不良貸款處置任務(wù)完成率=實際處置金額+處置任務(wù)數(shù)

（評分標準）

完成即定的處置任務(wù)得滿分，未完成或未全部完成可酌情扣

分。

按存量不良貸款處置任務(wù)完成率計算得分，沒有存量不良貸款

的單位計滿分。得分最高不超過權(quán)重分，最低得分為零分。

（5）公司、投行、國際業(yè)務(wù)信用風(fēng)險考核。（20分）

評分標準：

考核期內(nèi)，被考核支行辦理的公司、投行、國際等業(yè)務(wù)不能正

常還本付息、產(chǎn)生違約指標不得分；還本付息不及時單次扣1分。

不配合機構(gòu)部門機構(gòu)進行風(fēng)險檢查，單次扣10分；被外部監(jiān)管機

構(gòu)檢查通報的重大風(fēng)險，單次扣10分；被行內(nèi)檢查通報重大風(fēng)險

問題，單次扣5分。該指標最高得滿分，最低得0分。該指標最高

得分為滿分，最低得分為0分Q

（6）信用卡不良率（10分）

（計算公式）

信用卡不良率二信用卡不良余額/