《2030年愿景》香港基金管理行業(yè)的未來

2030年愿景香港基金管理行業(yè)的未來2030年愿景前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資6|2030年愿景1 首席執(zhí)行官圓桌會議的地位。蕩0如緊張題將為行業(yè)發(fā)展提供機遇。香港應積極行遠來其作為資產管理中心的地位。東方匯理首席執(zhí)行官東方匯理

香港在亞洲的地位鞏固香港的地位，確保香港在走出近年的挑戰(zhàn)時變得更加強大。人才的能力未要資產管理中心的地位仍然穩(wěn)固，其吸引資面著手，鞏固香港的地位，確保香港在走出近年的挑戰(zhàn)時變得更加強大。因為亞洲在它們的預期之中將持續(xù)增長，從而成為它們布局的重點。多跨國公司已在港經營多擇深耕香們的整是由于歷史原大的分因為亞洲在它們的預期之中將持續(xù)增長，從而成為它們布局的重點。勢中受益。”的比重大幅上首席執(zhí)行官王大智表平均水平。香港將繼續(xù)從這一趨勢中受益。”?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資聯博集團區(qū)首席執(zhí)行官聯博集團友邦投資管理香港有限公司亞太區(qū)主亞太區(qū)主富蘭克林鄧普頓

7|2030年愿景且長期以來是國際金融中心此外，年政府均積極支持香港資產管理行業(yè)發(fā)展，出臺了跨國市場，更好地為潛在客戶服務。投資者國內地市場日益開機來越多的中國投資者處于為這一新市場的發(fā)務的理想位置，可以借助自身全球經希望有更多的機會進入中國市場，更好地為潛在客戶服務。高效地運營，這將有助于中國提高其基金行業(yè)的專業(yè)性?！鼻蚋鞯赝短珔^(qū)首席執(zhí)行官高：外國資產管理公司能夠在內地更高效地運營，這將有助于中國提高其基金行業(yè)的專業(yè)性?！庇匈Y產管理公司關注其他亞洲市場，這種環(huán)球經驗和洞察力也對香港土。亞許多其他地區(qū)的中產階級人口正在增長，對投資服務的需中國，整個亞洲務于但亞rim，市群體持續(xù)快速擴大，退休及養(yǎng)老相關的?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資8|2030年愿景瑞首席執(zhí)行官富管理亞洲區(qū)瑞銀集團主管

不斷演變的環(huán)境資產管理公司必須靈活應變，方能立于不敗之地。營方來從金融科技初創(chuàng)企業(yè)到傳統金融服務公司，新的參與者正在入，資產管理公司必須靈活應變，方能立于不敗之地。行官趙俊杰指權合伙人兼瑞士百達資產管理亞洲（日本除外）首席執(zhí)需求也在不斷增加。這個趨勢預計未來將保持下去。，全球投資格局可能截然不同，僅僅人工服務的需求也在不斷增加。這個趨勢預計未來將保持下去。一來，他們要客戶。數字原住民占人口比重越來越大，預測發(fā)揮其全球地位優(yōu)勢，利用其他市場的洞察和最佳實踐。老齡化、發(fā)揮其全球地位優(yōu)勢，利用其他市場的洞察和最佳實踐。者歡迎。EFF的長資者歡迎。投資者市場迅速演變?yōu)榱闶弁顿Y者參與度更高的市場?！钡娜R德亞太區(qū)主管陳“隨著私人財富E投資者市場迅速演變?yōu)榱闶弁顿Y者參與度更高的市場?！必惾R德

隨著這ETF

趨勢的持和洞察分公司可抓住機佳方式在投資組合中配?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資挑戰(zhàn)與競爭

9|2030年愿景Giicnn)、施羅德投資策略主管摩根資產管理s官摩根資產管理

香港面臨的不利因執(zhí)行官認可香港的地理優(yōu)勢，但他們也坦率地談到坡訪者還一致認為，香港并激勵資產管理公司將區(qū)域總部留經專業(yè)人才，(oiMhdn)港，篤們需要創(chuàng)造條件，鼓勵洲業(yè)描繪了一幅光明的前景，但毫角融根atis揮橋極用，去幾十年，香港一直下的環(huán)境可能充滿挑要資產管理中心的地和監(jiān)管機構可以齊心協展，更積極地推介香港的優(yōu)勢，發(fā)揚集體責任感，助力香港鞏固?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。10|2030年愿景前言鳴謝桌會議10|2030年愿景前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資2 要性。市業(yè)將迎徐明慧

宏觀驅動因素和挑戰(zhàn)來續(xù)，例如地緣政治為國際金融中心以及連接內地的橋遍對資管行業(yè)前景持樂觀態(tài)香步推動資管行業(yè)的長期發(fā)展。ESG香港證券與資管合

宏觀機遇畢馬威中國

港，也是亞洲最大的跨境私人財富管理和對沖基金中心1。關鍵驅動因素。亞洲所占全球資管市場的份額正在不斷擴增長的一其也是亞洲最大的跨境私人財富管理和對沖基金中心1。級群體。他們表示，只有香港才具備切實服務內地市場的獨特潛質。龐大的經的規(guī)模而口規(guī)內地占據主導地的高凈值人士和中產階級群體。他們表示，只有香港才具備切實服務內地市場的獨特潛質。international-financial-platform1inentoa-fi-cilnehgn-sa:to.lfia-enfi/international-financial-platform?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資66%6%0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%100%39%32%26%ESG//04有關香港90%圖表1 0以下哪些將為香港資管行業(yè)的增長提供最大的推動力：中國內地和大灣區(qū)倡議資管行業(yè)的發(fā)展具獨特的地理，市度亞管轄區(qū)爭相借鑒學分銷業(yè)務總監(jiān)林蘭分銷業(yè)務總監(jiān)景順投資管理有限公司

央展，先后出臺了包括跨境理財發(fā)揮地域優(yōu)管行業(yè)沒有將目光局限于中展機區(qū)域資管中級群體港、中國內地和其他地區(qū)的退休人員提供養(yǎng)老解決方案。的快速增長，亞太地區(qū)各個市場的投資和退休養(yǎng)老需求亦水漲船高。訪東和歐洲等地區(qū)的新客戶，進一步證明了香港作為國人口老齡化給政府和社會造成了負行業(yè)發(fā)展的另一項宏觀因素。雖然港、中國內地和其他地區(qū)的退休人員提供養(yǎng)老解決方案。的快速增長，亞太地區(qū)各個市場的投資和退休養(yǎng)老需求亦水漲船高。推出適當的產品，以便在不斷演變的市場中保持競爭地位外，需考慮年輕投資者的投資預期，以及他們不同于父輩們推出適當的產品，以便在不斷演變的市場中保持競爭地位化代中得惠理基金管理公司惠理基金管理公司

管1111|2030年愿景?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。12|2030年愿景前言鳴謝桌會議12|2030年愿景前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資和和投因會成員和受託人以及計劃

動降本增正加快變革步者的在線投資意愿正逐步增同伴隨年輕投資者的入場，在線投資將更加普遍。挑戰(zhàn)息舉境持續(xù)對資全球金融危機2年3月的一系列加的息刺激下，投資者紛紛轉投低風險產品，全球資管行業(yè)期投資等概念。何淑明

傷了投資者包括疫情后經濟復蘇乏信及香港和內地股市下跌身經歷公積金計劃執(zhí)行總監(jiān)公積金計劃港及其維持當前資情香港例面務宣傳上對于增強全球對香港的投資信心至

經管企業(yè)要向零售客戶和其他利地緣。訪者表示繼續(xù)向投資票據和結構性產品等領域（共同基金除外）在香港開戶外，大量投資者還前往新加坡開設賬戶。坡成功采取大量資金和人才吸引措也日趨激治局勢緊張背景下，除在香港開戶外，大量投資者還前往新加坡開設賬戶。太地區(qū)有充足的空間供它們承接日益增長的投資需求。此相港有其特的競爭優(yōu)勢，例如對接內地、資本市場更為深厚，且人才資源更為他了解香港的實管資本集團?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資13|13|2030年愿景香，并我為香監(jiān)的商以深入完善香港董事，）中心地位際金融中心和資產管理直致力于制定扶持措施，助力香港充分發(fā)揮其資理中心的作用。一有力善的本管香中央政府近期均重申了扶持金融服務業(yè)（尤其是資也在不斷提升。機G的東也在不斷提升。香港的監(jiān)管機構視作自身發(fā)展的典范此通，途還事定穩(wěn)太區(qū)一些監(jiān)管制度不太成熟的司法轄區(qū)一直香港的監(jiān)管機構視作自身發(fā)展的典范業(yè)的資管行產引了萬港元。申請人可攜配偶和子女赴港，并在七年后有權申請永久居留權。（IS22資,00萬港元。申請人可攜配偶和子女赴港，并在七年后有權申請永久居留權。出了有限合伙基金F00年推著于可（EL金稅優(yōu)管企業(yè)赴港投資。（請參閱“建議”一?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。14|2030年愿景2hp:/14|2030年愿景2hp:/s.ke/ls4eCorpoe-publitionsAnnual-epors前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資OC5部分資基金公會（HKIA）成員屬于更傾向于使用UCIS注冊O0OC32至20243設立更多設立更多內設立更多在立并0%0%17%10%20%33%30%40%50%50%60%O？圖表2包放舉疫情管控以來，投資峰政府積極開展投資推介工中東及東盟考察訪問，以及舉辦“裕澤香江”高峰論壇。不容忽視。除了來自其他地區(qū)的競爭外，地緣政治氣候也對香港產生了盡管作為國際金融中心，香港 勢一如以往，但其面臨的挑戰(zhàn)影響。這些問題若不加以妥善解決，勢必將影響投資者對香港的信心不容忽視。除了來自其他地區(qū)的競爭外，地緣政治氣候也對香港產生了前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資15|2030年愿景助15|2030年愿景助力 發(fā)見解。我們認為香港無需進機會與內地主管部門分享相見解。我們認為香港無需進望看到一些監(jiān)管方面的進步，重大的結構性變革，但我們希以深入完善香港的商業(yè)環(huán)境。望看到一些監(jiān)管方面的進步，兼香港另類投資主管合伙人

香港本土市場除了受到國際和中國內地投資者的青睞之外，本土人口老齡化、益戶群以及品類豐富的投資標的亦為香港資管行業(yè)的發(fā)展制定了完善的三大支柱養(yǎng)老保障體預期壽命也位居世界前香強供資金保障。企計仍有空間制定戰(zhàn)略性方老儲蓄計劃）健及私人養(yǎng)老計年時光提供資金保障。居民過上舒適晚年生活的需求。月1505滿足居民過上舒適晚年生活的需求。民管分用強積金制度增加養(yǎng)老儲進行若干重大改革措施是預計于eF換更多透明類資產）。理局者表強積金制度進行改革，強投資品類金計劃管類資產）。品的推出，亦可鼓勵更多退休人員將資產留存于強積金制度內。豐富客戶的選品協助他們制定更完善的退休收入計引入香段產了企業(yè)也可以推出養(yǎng)老產品和解決品的推出，亦可鼓勵更多退休人員將資產留存于強積金制度內。退休比例在幾以理?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資16|2030年愿景愈之香港

中國內地機遇與挑戰(zhàn)將推動內地資管產品庭財富的不斷累積以及中產階級比重的不斷攀升居外，業(yè)務遍及全球的中國大型企業(yè)可能將情形將得以前往大灣

扎吸

際投資企業(yè)憑借深厚的專業(yè)知出了豐富多樣的投資標及之間各項金融倡議的發(fā)展。資因此大從而推動兩地之間各項金融倡議的發(fā)展。業(yè)務發(fā)展部董事總經理盧穗業(yè)務發(fā)展部董事總經理東亞聯豐投資管理有限公司

這一客戶群數量龐潛在投資客戶群提供優(yōu)質服務。地年推出了各項監(jiān)管扶其市場正逐步向香港資管企業(yè)開為重大。在此倡議推動境管控的放，粵多的居民跨境上班和生活。因此，當前某些項計劃進一步放寬了兩地投資者進入對方市場的條件。互于F221劃。基金項計劃進一步放寬了兩地投資者進入對方市場的條件。和決心。展?jié)撃艿年P鍵所前均存在某些限業(yè)歡們是進一步釋放資管行業(yè)釋放了積極信期能夠持續(xù)擴大和提管機構對于完善該等計劃的態(tài)度和決心。?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資中國經濟

17|2030年愿景幫助香港打開大不續(xù)于資管企業(yè)和投畢馬威中國人畢馬威中國

走巨大的經濟體了大量資管企業(yè)瞄準的重大戰(zhàn)略市場。但同持續(xù)內素。但幾位受訪者表示，內地的實際情況可地22G.%22.%國提速增長，這一數據稍顯差強人意，但依舊資地企業(yè)在全球市場上發(fā)揮著不容小覷的作用，的市場保持興趣。然保持對中國內地的投資興趣。受訪者表緣政治因素影目前投資熱最”的市場保持興趣。樂得當前的資產估值極具吸引力。投資內地市場面臨的挑戰(zhàn)毫無疑問，中國內地市場存在重大機遇，但同時也面臨各種挑戰(zhàn)。們可能未接觸過全球其他地區(qū)某些常見的概念和產品。資產管理的概念對于內地機構和零售投資者而言均相對新很大差們可能未接觸過全球其他地區(qū)某些常見的概念和產品。?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。18|2030年愿景前言鳴謝桌會議18|2030年愿景前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資的離岸投資經驗入此進傳力度。自身服務和產品的推廣和宣傳力度。畢馬威中國人畢馬威中國

回報的短期投機。對于需要長期持常穩(wěn)健的現金存提前贖回的共同金，的投資經驗往往十分有限。內地投資者經常將投資產品誤解成效。管內地監(jiān)管機構正在努力糾正這一誤解，向投資群體普及相關風險水成效。資管企業(yè)可以協助內地投資者和企業(yè)順應這一轉變。前，，資管企業(yè)可以協助內地投資者和企業(yè)順應這一轉變。要性和益處，這對于香港資管行業(yè)而言實屬“意外收獲”。同時，它要性和益處，這對于香港資管行業(yè)而言實屬“意外收獲”。同時，它明朗的背景資情緒的影響不可避免地波及了香投資決政治氣候舉治選額和限制，因此直至今日采用率依然較低。財通和基金互認表則上極具吸引步開放內地市場的計劃的限境理額和限制，因此直至今日采用率依然較低。對我們跨業(yè)長對我們的業(yè)務增長對我們的業(yè)務增長6%11%10%30%50%大灣區(qū)跨境理財通對貴公司業(yè)務增長的貢獻程度如何？83%圖表370%?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資19|2030年愿景會就香港銀行和服務制定了全面19|2030年愿景知望政府能夠專人士發(fā)放臨時牌照。提供咨詢服務并進行產品銷開或向香港個別人士發(fā)放臨時牌照。中銀香港資產管理有限公司管中銀香港資產管理有限公司

跨202（即了4期是重大的進步，有助于確保香港資管企顯外企業(yè)關注的另一個主要障礙（這個受到限境理財通計劃中尤為潛在投資者介紹和描述產品的能力。這也是受訪者提及最多的問題之國內地投資者將因此而受益。人士的專業(yè)知識深港的資產管理行業(yè)處于嚴格的監(jiān)管之資產持牌國內地投資者將因此而受益。?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。20|2030年愿景和技術﹑家族辦公室前言鳴謝桌會議20|2030年愿景和技術﹑家族辦公室前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資新興EG﹑人工智能我們邀請了行業(yè)參與者就當前影響資產管理行業(yè)格局的一些主要趨勢分另類資產及交易所交易基金（ETF）來已主發(fā)濃值人士和資深專業(yè)投資人開放。當低且流動性更強的創(chuàng)新產域的投資產品。這一需求轉企業(yè)如推出私募股的基金經理人）均已采取措施來順應域的投資產品。大意義重大，但企業(yè)務必ET曾經有一段時間，選擇廣，且易于獲取。ETF的主要優(yōu)勢包括多樣化、成本低、2024，ETF14%EEF興22043E79FE2024，ETF14%?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資ESG投資

21|2030年愿景向要趨和清楚續(xù)發(fā)要更資業(yè)務司

年來，G，G生畏。來回G構投資者對于解讀可持續(xù)概念頗為精通。ESG投資的收益和風險方面，資管行業(yè)還有很長的路要走。GG而尤構投資者對于解讀可持續(xù)概念頗為精通。ESG投資的收益和風險方面，資管行業(yè)還有很長的路要走。?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。22|2030年愿景前言鳴謝桌會議22|2030年愿景前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資領港在很多G、為基金公司提供助力。這。為基金公司提供助力。soe司

盟，但不面工G綠色定多企踐G訪ESG披露和員工ESG認證等領域的表現均超越了香者出售基礎設施債務和可再生能源等領域的新產品。展機內地實現自身可持續(xù)轉型的過程中，香港將迎來轉型融資業(yè)務發(fā)者出售基礎設施債務和可再生能源等領域的新產品。施來提高其可持續(xù)表現。續(xù)發(fā)ES可持僅需要獲取額外的資監(jiān)管要們投資的行業(yè)可能也會更加受取措施來提高其可持續(xù)表現。部分原因是全球經濟環(huán)境不明朗一話題的熱度已經有所下降這投資也遭到了一定程度的抵制，基金的計劃基金的計劃有ESG出ESG出ESG出0%11%17%10%20%貴公司是否在香港推出了任何ESG包括將海外ESG？72%40%60%圖表4?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資23|23|2030年愿景一系列扶持虛擬香港近期采取一系列扶持虛擬使香港成功躋使香港成功躋畢馬威中國人畢馬威中國

虛擬資產且虛擬資產交易平臺倒閉的情況也屢見不鮮。但這并未湮滅投資者EF。此外，虛擬投資產品（包括擬資產生態(tài)系統。括于22施，活易提4F港的虛擬資產生態(tài)系統。ETF擬資F241身ETF資產不大感興資產依舊不穩(wěn)定對此亦有反表得注意的資虛擬訪別的香港投資基金公會會員單位，構投資者對于解讀可持續(xù)概念頗為精通。GG而尤構投資者對于解讀可持續(xù)概念頗為精通。9494%是否貴公司管理的任何投資組合是否包含虛擬資產投資?6%圖表5?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。24|2030年愿景前言鳴謝桌會議24|2030年愿景前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資但我們計劃在未來三年、 但我們不計劃在未來三年內推、 0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%100%6%94%、、貴公司是否推出了任何涉及虛擬資產的SFC批準基金？圖表6提交基金代幣化申請3來代幣化活動金0%10%20%貴公司是否考慮在香港從事基金代幣化活動？61%39%30%40%50%60%70%圖表7景，企業(yè)熱衷于探索技術的潛力。趣加濃的另一領域訪者表技們正考慮向證監(jiān)會提出基金營分DT應用前景，企業(yè)熱衷于探索技術的潛力。了首個于香港面世的黃金代幣產品。進T04企準了首個于香港面世的黃金代幣產品。?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資25|2030年愿景類的不（包進虛擬資產健25|2030年愿景知名有助于吸引更多創(chuàng)新港企業(yè)和人新好地滿足法盛投資管理監(jiān)法盛投資管理要愈究時長。安網絡的研究時長。零售業(yè)務部兼數碼零售業(yè)務區(qū)宏利投亞洲資產管理

大力發(fā)展虛擬資產的措施表示支資虛擬資但普遍對香港特區(qū)政府推資產品創(chuàng)造的投資者進入市場。教育投入，以確G這些領域均需更大力的投資者進入市場。人工智能與技術演變方面曾一度掉隊。企業(yè)的應管方面曾一度掉隊。義的研究工作。和審查異常等領域投前資管企業(yè)正迎頭趕戶體企業(yè)表分析師解放出來進行更有意臺的技術T，其注重中據義的研究工作。和審查異常等領域?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。26|2030年愿景前言鳴謝桌會議26|2030年愿景前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資將是資管行業(yè)的一大顯著特征。不然使用智能的研究和信息收集功能在不斷完善，但受訪者強提高分可用于營和解讀的有效與等領與客戶溝通的效下聯系和溝通仍將是資管行業(yè)的一大顯著特征。以上均否以上均否其他/投資管理與0%0%0%5%10%15%20%25%33%33%33%30%35%貴公司的哪些領域最適合運用人工智能）圖表8人的成宏能宏能樞紐城不的香府對功經驗亞太區(qū)機構業(yè)務總監(jiān)安聯環(huán)球投資亞太有限公司

的顧發(fā)展同時給資管行業(yè)帶來了一些挑包括風險和數據隱私方面度的提升可能加劇市場的波動性和不確定性。施來吸引和留住人工智能技術領域的專業(yè)人才。需推出線上產品來滿足相關需求，并制定必要的網絡安全保護措施。熱衷于通過技術進行獨自研究和交易。為適應這種新興投資方式，企業(yè)亞洲的人工智能樞的技術創(chuàng)新實力，香港將有望憑借巨大的優(yōu)勢成為度的提升可能加劇市場的波動性和不確定性。施來吸引和留住人工智能技術領域的專業(yè)人才。需推出線上產品來滿足相關需求，并制定必要的網絡安全保護措施。?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資27|27|2030年愿景的典家族辦公室制度是通過士的不斷增和針對性措施成公室財富管和訪者表示，他們正在提升自己的中心，確保提供適當的投資產品和解決方案。雜程度和投資目標各不相演金公司需積極調整策其客戶需求的復中心，確保提供適當的投資產品和解決方案。與香港財富傳承學院相關的若干計劃。加3資Int香港布與香港財富傳承學院相關的若干計劃。文發(fā)展。該計劃?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。28|2030年愿景前言鳴謝桌會議28|2030年愿景前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資變化之中的人才市場格局要保持全球資產管理中心的地位，香港必須吸引和保留最優(yōu)秀的人才。之龐大而層次豐富的人才體系的發(fā)展空球金融中心地位的要支柱和尋求在華發(fā)展機遇的國際企業(yè)提供服務的專業(yè)技能，也累積了為亞太客戶服務的深厚專業(yè)知識和豐富經驗。這對香港而言是一筆寶貴的財等訪者表示，香港的人才充滿活道有多元化、國際多實且專注戶（值客戶）提供優(yōu)質服務。這種人才在整個亞洲地區(qū)均嚴重。名資管業(yè)務的核心，且在可預見的中后臺包括合受訪者表示面臨一定程度的人才短缺壓才短缺尤為嚴重。目前情況已有所好轉，甚至出現了海外生活數年的人才回港的趨勢。中期且育有下一代的中產階級人才外流尤為嚴量流數受訪者表涯管人銀行等其他金融服務企業(yè)可能提供目前情況已有所好轉，甚至出現了海外生活數年的人才回港的趨勢。高管和青年人才之間均衡發(fā)展的能力。須具備頭腦靈人才對于任何行業(yè)均至關重要。當今資管行業(yè)的高管必之間均衡發(fā)展的能力。前，然系依舊重要，但高管們需要樹立大局觀，允許不同的團隊成?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資互動交流是無可替代的紐iluvi

在亞O。211，亞22%職位的比例已從根本，其中面對面士往往有多年的亞洲工作經驗。衷于前往新加現了人才流失的現包括國際人才在內的年輕人才人）的年輕人才前往香港金融服務部羅盛咨

遠分辦訪者表年輕員工與資深同事和客戶之間的直接互動。為避免出29|2030年愿景勝的法寶。并確保他們期，型挑程辦公的影響驅動的資管行業(yè)猛技術變革催生的運營方式29|2030年愿景勝的法寶。斷發(fā)展的家族辦公室領域輸送人才。其中，一222全人才計其23低于20放不斷發(fā)展的家族辦公室領域輸送人才。最注意的訪者表示在香港招工不存在困難，另一名受訪者則表示存嚴人才短缺。大多數受訪者表示，想在香港找到合適的人才存在具備充足的人才儲備。3住員工，協20吸引和來724聘合具備充足的人才儲備。33hp:/mcnh/isgs/2024/03/hong-ong-ecutie-salary-outloo-2024.html?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資30|2030年愿景3 政府及監(jiān)管機構見解財經事務及庫務局業(yè)的見解和愿景。業(yè)的見解和愿景。在談論資產管理行業(yè)的前景時，陳浩濂副局長指出，香港已成為亞洲地區(qū)最大的資產管理中心。資補充(U3212，香港為環(huán)球所有離岸金融中心中浩濂通、簡單低稅制，以及港元與美元聯系匯率制度所帶來的金融穩(wěn)境浩22.升，以保持競爭力。以跨產管濂先生并未并從中環(huán)境、社會與治理(ESG)、技術和稅務G持可持續(xù)發(fā)展是香港作為國際金融中心的重要組成部分，也是香濟浩“利用香港作為資本形成中心以及金融中介者角色的能力，香港能夠支持亞洲各經與此同時，科技迅速發(fā)展并正在改寫行業(yè)前景，香港亦致力于走在科技發(fā)展的前列。不會畏縮，而是會毫不猶豫地做出應對?！毕愀凼恰２粫房s，而是會毫不猶豫地做出應對?！?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資31|2030年愿景稅收，陳浩濂先生則表示，香港維持簡單低稅制至關重要，同時亦必須保持透明度、確定性以推舉但之后又會取消這些政策；而香港在于稅力，財經事務及庫務局將繼續(xù)積極與業(yè)界交流，了解現行稅收措施帶來的吸引人才年來，吸引合適的人才一直是一項挑戰(zhàn)。這在一定程度上是疫情所造成的，但其中亦涉及其他相關浩濂：“G人才。”個問但陳浩濂先生指出，首先吸引人才來港，了解香港的真實情況，對于解決人才短項成熟的活動，而最近舉行的“裕澤香江”高峰論壇則吸引了約400項成熟的活動，而最近舉行的“裕澤香江”高峰論壇則吸引了約400間全球頂級家族辦公室參加我們的工作就是?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資32|2030年愿景證券及期貨事務監(jiān)察委員會場競爭力的方針，以下是四大重點：64年1的證監(jiān)會場競爭力的方針，以下是四大重點：嚴重損害嚴重損害

市型 韌力及營運效率吸引力ETF通 ( IT委現該4吸引力ETF通 ( IT委現該4，以鞏固提升香港的國際金融中心地位，其中包括三項與資產管理

s納入滬深港通，以及優(yōu)化中國市場環(huán)境，提供了重要的參考意見。深化兩地市場融合的豐碩成券監(jiān)督管理委員會長期以來致力于促進中國內地與香港市場互聯互通，市場環(huán)境，提供了重要的參考意見。正期待著這項措施的落地到位。”改良士表示：去年我們與中國證券監(jiān)督管理委員會聯合宣布推動大宗交易納入互聯互通機制，我們亦正期待著這項措施的落地到位?！睒犹岣吡瞬咳送顿Y者的一 期亦對粵港澳大灣區(qū)跨境理財通計劃開展優(yōu)化，擴大了產品和參與者范承認，逐步鼓勵基金行業(yè)4hp:/.s.nlse-eoesCorpoe-publitions/Stgi-Priorities-o-2024-2026?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資33|2030年愿景海外市場機遇。作安港但蔡女趨掘海外市場機遇。利用”國際樞紐東地區(qū)和東盟地區(qū)（兩者均為‘一帶一路’倡議的關鍵地區(qū)）。”互通是我們的重點工遇以外，證監(jiān)會亦放眼更廣闊的市，促進與其他，包括中東地區(qū)和東盟地區(qū)（兩者均為‘一帶一路’倡議的關鍵地區(qū)）?！鼻缶薮螅愀蹌t可以提供大量的機遇。”如，香202311。求巨大，而香港則可以提供大量的機遇?！奔夹g和產品開發(fā)4ETF監(jiān)管各種與虛擬資產相關的活領域處于領2208年以產交易平臺發(fā)牌制度以及批4ETF的根本出發(fā)點?！笨?I)(S)類創(chuàng)組此資產類別的活動制定監(jiān)管制度，以確保零售更多投資機會的投資虛擬資在受監(jiān)的環(huán)境中的根本出發(fā)點?！闭雇磥碣Y者信賴的平臺?！苯鹑谥行牡牡馗劢鹑跇I(yè)的前，認為香港：“香港始終致力于鞏固其國際資者信賴的平臺。”此外，她還指出，亞洲及其他地區(qū)的財富管理需求將繼續(xù)增長，并因此推動相關市場。資產管理行業(yè)的發(fā)展前景廣闊。”的產士表知識，香港能夠為亞洲各地的優(yōu)及投資者提供更豐富的服管制信財富化資產管理行業(yè)的發(fā)展前景廣闊?！?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。34|2030年愿景前言鳴謝桌會議34|2030年愿景前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資4.1提高認識4建議4.1提高認識意見。要加強對投資者的相關教育。無論是從入門和資深投資者到行業(yè)員工，訪談中出現的一個明確主題是，隨著資產管理行業(yè)環(huán)境的不斷發(fā)展，要加強對投資者的相關教育。無論是從入門和資深投資者到行業(yè)員工，還是包括ESG和另類投資在內的快速發(fā)展板塊，教育的話題均有所涉及。零售投資者量球寬融危機爆發(fā)后，等因素并存的一段較長周和房地產市場上漲經過去，資產管理公司則需要在當前截然不同的環(huán)境中去協助投資者。投資金以及長發(fā)中家市場尤為突出，但對于財富管理滲透率相對較低的香港而言亦闡釋當中所涉及的衡量標準，并明確其中的風險和收益。的知識普努力為客戶提供有關投資產品、投資組合構建以及投資周期闡釋當中所涉及的衡量標準，并明確其中的風險和收益。?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資ESG

35|2030年愿景(S是境下可供選擇的另類投資方等需者對互惠基金以外的其他投資產品的需求日益投確保G，有很G標和披露，因此資多零售投資者在隨后的價值暴跌中被套牢。幣無疑，近(F)然而，貨管界希望加強對投資者的多零售投資者在隨后的價值暴跌中被套牢。對不同年齡層的投資者開展教育于期望大相徑庭，因此需要就不同年齡挑戰(zhàn)。往資互行業(yè)而長期投資缺乏相當的興資乃至關重要。場一直都頗具挑戰(zhàn)。。考政府合作，走進大學校園，與學生們探討這項主題，并分享他產品，例如香港按揭證券有限公司推出的年金和安老按揭計劃。著行投資，資產管理公司將現的選擇方退休的人士而構近期致力于宣傳香港現有的各種投資產品，例如香港按揭證券有限公司推出的年金和安老按揭計劃。收益。確產他理人員，客戶提供最為合適的投資選續(xù)接受相關教育培訓，和收益。?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。36|2030年愿景企業(yè)應確保一線員工了解日益發(fā)展的投資產品種類前言鳴謝桌會議36|2030年愿景企業(yè)應確保一線員工了解日益發(fā)展的投資產品種類前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資中國內地要幫助投資者了解長期投資的周期性。港最大機遇不少在中國內地，但中國內市惠2有必要幫助投資者了解長期投資的周期性。行業(yè)的相關標準，又能為外國企業(yè)提供更多機會。此是一項新的概念，需要讓更多的人更好地了解這中國內地相身優(yōu)勢與內地投資者分享洞的經做將實現互利共既能改進國內行業(yè)的相關標準，又能為外國企業(yè)提供更多機會。的信息時，不能讓人們認為這是在進行“銷售”。這將。的信息時，不能讓人們認為這是在進行“銷售”。零售投資者行動和建議退休人士銷售人員論相關教育的平臺，作為鼓勵行業(yè)發(fā)展的其中部分措施。提升零售投資者對包括長期基金和高風險資產在內的各種投資選擇的認識（）方員在內的特別工作小這將提供全面的行業(yè)環(huán)境概覽以零售投資者行動和建議退休人士銷售人員論相關教育的平臺，作為鼓勵行業(yè)發(fā)展的其中部分措施。提升零售投資者對包括長期基金和高風險資產在內的各種投資選擇的認識（）?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資37|37|2030年愿景打開跨境市場所作出的努和中政府以及各監(jiān)管機構為金內地市業(yè)用能力范圍之內的服務和專業(yè)知識，在若可能帶來的進一步放寬措施表示期待。和基金互認安排的完個典型例正確發(fā)展方向邁出的可喜一理財通仍.0.0可能帶來的進一步放寬措施表示期待。的進展，但業(yè)界仍希望看到當前限制措施4月份宣布的提案也是積極管望繼續(xù)就進入內地市場開展合作和商談，并在不久的將來跨境宣傳及咨詢經濟區(qū)）。是跨境理財通計劃對香港基金管理公司宣傳和銷售產品的方式進行了這其中最大的障礙之一，也是幾乎所有受訪者都提及到 一個問題，多限制。這也正是跨境理財通計劃使用率未能達到預期的另一項原因。度寬當前限制措施的建議包括互認可在香港獲得牌照的員工開展發(fā)牌經濟區(qū)）。是跨境理財通計劃對香港基金管理公司宣傳和銷售產品的方式進行了不過就現有產品提供適當的投資有界常

地向中央政府再三保證，在香港證監(jiān)會的指導高風險和非標的資產品。資產管理公司在傳達這一信息時可能需要香港特區(qū)政府中國內地的養(yǎng)老金另類投資的員工，可以協助中國內地的消費者了解養(yǎng)老金規(guī)劃的各種好處。國口可老金產品以及對全球最佳實踐的見富的經驗，其中包括范圍廣泛的養(yǎng)的員工，可以協助中國內地的消費者了解養(yǎng)老金規(guī)劃的各種好處。?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。38|2030年愿景前言鳴謝桌會議38|2030年愿景前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資香港發(fā)展完善的強積金制度相掛鉤。客戶分享這方面的專業(yè)知識。該計劃可效仿互聯互通計且可能會與香港發(fā)展完善的強積金制度相掛鉤?？缇臣按鬄硡^(qū)計劃行動和建議市場營銷投資養(yǎng)老金 中國的開放在岸市場 同行合作，聯合開發(fā)適合中國內地市場的養(yǎng)老金產品。概其他類型的投資那的相關教育工于普通跨境及大灣區(qū)計劃行動和建議市場營銷投資養(yǎng)老金 中國的開放在岸市場 同行合作，聯合開發(fā)適合中國內地市場的養(yǎng)老金產品。響了企業(yè)以及投資者的興趣建議進一步擴大這兩項計劃的配額和投資上限的限制區(qū)開展與跨境理財通計劃相關的銷售和市場營銷活動在大灣區(qū)為已獲得香港牌照的專業(yè)人員實施發(fā)牌制度在大灣區(qū)的某個地區(qū)開展試點計劃實行大灣區(qū)區(qū)域內的牌照互認中受益?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資39|39|2030年愿景然穩(wěn)文所慮到當前不確定的形心以及資產管理中心的諸多優(yōu)勢依城戰(zhàn)，現在正是采取行動鞏固香港作為亞洲地區(qū)資多港提供的激勵措施至少必須可媲美資產凈值人士的濃厚興趣。積5公室稅收優(yōu)惠，很好地證明了辦公室以及而，支持資產管理行業(yè)而出臺的若干其他政策并未如初始預期那資產凈值人士的濃厚興趣。其中帶權益，且基金必須獲基金司管理的投資項管理結構均尚未明范豁免范圍擴大至更多香港更更多資產管理職能基金產品基金產品岸資金轉移至香港岸是金轉移至香港的計劃6%0%11%10%22%20%30%40%貴公司是否有將任何資金轉至香港？61%50%60%70%圖表9?2024畢馬威會計師事務所—香港特別行政區(qū)合伙制事務所，是與畢馬威國際有限公司(英國私營擔保有限公司)相關聯的獨立成員所全球組織中的成員。版權所有，不得轉載。在中國香港特別行政區(qū)印刷。前言鳴謝桌會議前言鳴謝桌會議、管建議2030年愿景關于畢馬威中國基金公會資40|2030年愿景

引力。倘么。引力。以確保相關監(jiān)管制度與時俱進，并與國際標準接軌。該等對《單位信托以確保相關監(jiān)管制度與時俱進，并與國際標準接軌。該等對《單位信托及互惠基金守則》擬定的改善措施旨在為經香港證監(jiān)會授權的基金提供更廣泛的基金類型、投資策略以及可投資資產。另類資產投資渠道著地區(qū)日趨盛行，業(yè)險或流動性差產品的比例。表現出融監(jiān)管機構在保護投資者和營造安全透明的投資環(huán)愈漸增直在也許正是增加零售投資者和措投資者接觸此類