金融斷卡行動(dòng)宣傳

日期：演講人：金融斷卡行動(dòng)宣傳CATALOGUE目錄斷卡行動(dòng)背景與意義涉詐銀行卡、電話卡問(wèn)題剖析清理整治措施及成效展示金融機(jī)構(gòu)在斷卡行動(dòng)中的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)社會(huì)公眾如何參與支持?jǐn)嗫ㄐ袆?dòng)PART01斷卡行動(dòng)背景與意義

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪現(xiàn)狀電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)近年來(lái)，隨著通信和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，給人民群眾造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。犯罪手段不斷翻新犯罪分子利用新技術(shù)、新手段不斷翻新犯罪方式，如冒充公檢法、貸款詐騙、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙等，讓人防不勝防?？缇撤缸锶找嫱怀鲆恍┓缸锓肿訉⒎?wù)器設(shè)在境外，通過(guò)遠(yuǎn)程操控實(shí)施詐騙，給打擊治理工作帶來(lái)了很大難度。03營(yíng)造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境通過(guò)斷卡行動(dòng)等舉措，營(yíng)造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展。01斬?cái)嘈畔⒘骱唾Y金流通過(guò)清理整治涉詐銀行卡、電話卡等行動(dòng)，斬?cái)喾缸锓肿拥男畔⒘骱唾Y金流，從源頭上遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)。02保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全通過(guò)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，切實(shí)保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。斷卡行動(dòng)目標(biāo)與重要性政府部門高度重視國(guó)務(wù)院、公安部等政府部門高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，多次召開(kāi)會(huì)議進(jìn)行部署和推動(dòng)。社會(huì)各界積極參與銀行、通信運(yùn)營(yíng)商等社會(huì)各界積極參與斷卡行動(dòng)，加強(qiáng)行業(yè)自律和監(jiān)管，共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)。同時(shí)，媒體也加強(qiáng)了對(duì)斷卡行動(dòng)的宣傳報(bào)道，提高了公眾的認(rèn)知度和參與度。政府部門及社會(huì)各界支持PART02涉詐銀行卡、電話卡問(wèn)題剖析涉詐銀行卡往往存在實(shí)名不實(shí)人、交易異常、頻繁大額轉(zhuǎn)賬等特征，部分銀行卡甚至存在跨境交易、夜間交易等高風(fēng)險(xiǎn)行為。特點(diǎn)涉詐銀行卡被犯罪分子用于接收、轉(zhuǎn)移詐騙資金，導(dǎo)致受害人損失難以追回，同時(shí)，也增加了銀行機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)涉詐銀行卡特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)涉詐電話卡主要包括虛擬運(yùn)營(yíng)商電話卡、境外電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等，這些電話卡往往無(wú)需實(shí)名或?qū)嵜粚?shí)人，難以追溯使用者身份。涉詐電話卡被犯罪分子用于撥打詐騙電話、發(fā)送詐騙短信，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，嚴(yán)重侵害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。涉詐電話卡種類及危害危害種類投資理財(cái)詐騙犯罪分子冒充投資顧問(wèn)或?qū)＜?，以高收益、低風(fēng)險(xiǎn)等承諾吸引受害人投資，然后通過(guò)操縱市場(chǎng)、虛假交易等手段騙取受害人投資款。冒充公檢法詐騙犯罪分子冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員，以涉嫌洗錢、販毒等罪名恐嚇受害人，要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”進(jìn)行詐騙。貸款詐騙犯罪分子通過(guò)非法渠道獲取受害人信息，以低息、無(wú)抵押等誘餌吸引受害人申請(qǐng)貸款，然后以繳納手續(xù)費(fèi)、保證金等名義騙取受害人錢財(cái)。兼職刷單詐騙犯罪分子在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布兼職刷單信息，以高額回報(bào)為誘餌吸引受害人參與，然后通過(guò)虛假交易、返還本金和傭金等手段進(jìn)行詐騙。案例分析：典型詐騙手法揭秘PART03清理整治措施及成效展示公安部門牽頭，聯(lián)合通信管理、金融監(jiān)管等部門，形成工作合力。制定詳細(xì)行動(dòng)方案，明確任務(wù)目標(biāo)、工作措施和時(shí)間表。建立信息共享、案件協(xié)查、聯(lián)合懲戒等工作機(jī)制。政府部門聯(lián)合打擊行動(dòng)部署完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控體系，加強(qiáng)賬戶開(kāi)立、資金交易等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警。嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和驗(yàn)證。建立異常交易監(jiān)測(cè)模型，對(duì)可疑交易進(jìn)行及時(shí)攔截和報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)通過(guò)媒體宣傳、社區(qū)宣講、學(xué)校課堂等多種形式，普及金融知識(shí)和防詐騙技巧。提醒公眾加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，不要輕信陌生電話和短信。鼓勵(lì)公眾參與舉報(bào)違法違規(guī)行為，共同維護(hù)金融秩序。社會(huì)公眾宣傳教育普及活動(dòng)針對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定改進(jìn)措施并督促落實(shí)。建立長(zhǎng)效機(jī)制，持續(xù)開(kāi)展清理整治工作，確保金融秩序穩(wěn)定。定期對(duì)行動(dòng)成效進(jìn)行評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，及時(shí)調(diào)整工作策略。成效評(píng)估與持續(xù)改進(jìn)計(jì)劃PART04金融機(jī)構(gòu)在斷卡行動(dòng)中的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)金融機(jī)構(gòu)在為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，必須嚴(yán)格審核客戶身份證件的真實(shí)性和有效性，確保賬戶與客戶身份真實(shí)對(duì)應(yīng)。強(qiáng)化開(kāi)戶審核金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶賬戶進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常交易或活動(dòng)及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。持續(xù)監(jiān)測(cè)賬戶活動(dòng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，防止內(nèi)部人員違規(guī)操作或參與違法犯罪活動(dòng)。完善內(nèi)部控制機(jī)制嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制要求，確保賬戶安全金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)充分了解客戶身份、職業(yè)、收入等信息，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。落實(shí)客戶盡職調(diào)查定期開(kāi)展客戶回訪建立信息共享機(jī)制金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)客戶進(jìn)行回訪，了解客戶交易背景和目的，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時(shí)報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)之間應(yīng)建立信息共享機(jī)制，及時(shí)分享風(fēng)險(xiǎn)信息和可疑線索，共同防范和打擊違法犯罪活動(dòng)。030201加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作提供技術(shù)支持金融機(jī)構(gòu)應(yīng)利用自身技術(shù)優(yōu)勢(shì)，為政府部門提供技術(shù)支持和協(xié)助，提高清理整治工作的效率和準(zhǔn)確性。響應(yīng)政府號(hào)召金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極響應(yīng)政府部門的號(hào)召，參與清理整治涉詐銀行卡、電話卡行動(dòng)，共同維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。加強(qiáng)宣傳教育金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)宣傳教育力度，提高客戶對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)。積極配合政府部門開(kāi)展清理整治工作利用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)01金融機(jī)構(gòu)應(yīng)利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)客戶交易數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，發(fā)現(xiàn)可疑交易或行為及時(shí)采取相應(yīng)措施。引入人工智能技術(shù)進(jìn)行身份驗(yàn)證02金融機(jī)構(gòu)可以引入人工智能技術(shù)進(jìn)行身份驗(yàn)證和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提高客戶身份識(shí)別的準(zhǔn)確性和效率。建立區(qū)塊鏈技術(shù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)信息共享03金融機(jī)構(gòu)可以建立區(qū)塊鏈技術(shù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)與政府部門、其他金融機(jī)構(gòu)之間的信息共享和協(xié)同作戰(zhàn)，共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)。創(chuàng)新技術(shù)手段提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力PART05社會(huì)公眾如何參與支持?jǐn)嗫ㄐ袆?dòng)保護(hù)個(gè)人信息不輕易透露個(gè)人身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，謹(jǐn)防被不法分子利用。謹(jǐn)慎網(wǎng)絡(luò)交易在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、投資等交易時(shí)，選擇正規(guī)平臺(tái)，確保資金安全。警惕陌生電話和短信對(duì)于來(lái)自陌生號(hào)碼的電話和短信，要保持警惕，不輕信對(duì)方提供的信息，避免上當(dāng)受騙。提高自身信息安全意識(shí)，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)123一旦發(fā)現(xiàn)身邊有涉詐行為，如非法買賣銀行卡、電話卡等，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。發(fā)現(xiàn)涉詐行為及時(shí)舉報(bào)在日常生活中，如發(fā)現(xiàn)可疑人員或可疑行為，應(yīng)主動(dòng)向相關(guān)部門提供線索，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪貢獻(xiàn)力量。積極提供線索在舉報(bào)涉詐行為后，應(yīng)積極配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查取證工作，提供盡可能多的證據(jù)和信息。配合調(diào)查取證舉報(bào)涉詐線索，共同維護(hù)良好金融秩序及時(shí)關(guān)注政府部門發(fā)布的關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警信息，了解最新詐騙手法和防范措施。關(guān)注政府部門公告留意金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示信息，了解當(dāng)前金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和防范措施。關(guān)注金融機(jī)構(gòu)提示通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)防范知識(shí)，提高自身的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。學(xué)習(xí)防范知識(shí)關(guān)注政府部門和金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示信息積極參加政府部門、金融機(jī)構(gòu)等組織的斷卡行動(dòng)宣傳活動(dòng)，了解斷卡行動(dòng)的意義和目的