金融學全套考研

金融學全套考研演講人：日期：金融學概述與學科體系微觀金融學基礎(chǔ)宏觀金融學原理及政策分析投資銀行與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專題保險原理與實務(wù)操作指南金融科技發(fā)展前沿動態(tài)跟蹤考研復(fù)習策略與應(yīng)試技巧總結(jié)目錄01金融學概述與學科體系金融學是研究貨幣、信用、銀行、證券、保險等金融活動及其規(guī)律的一門科學。金融學定義主要研究貨幣流通、金融市場、金融機構(gòu)、金融工具和金融制度等。研究對象金融學定義及研究對象金融學作為經(jīng)濟學的一個重要分支，與經(jīng)濟學、管理學、法學等學科相互交叉、滲透。包括貨幣銀行學、證券市場學、保險學、國際金融學、投資學、公司金融等。學科體系與分支領(lǐng)域分支領(lǐng)域?qū)W科體系金融市場指進行貨幣資金融通和金融工具交易的場所，包括貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場等。金融機構(gòu)指從事金融活動的機構(gòu)，如銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等。金融市場與金融機構(gòu)指金融領(lǐng)域內(nèi)部通過各種要素的重新組合和創(chuàng)造性變革所創(chuàng)造或引進的新事物，包括金融工具創(chuàng)新、金融制度創(chuàng)新、金融機構(gòu)創(chuàng)新等。金融創(chuàng)新指政府或金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)和金融市場的監(jiān)督和管理，以確保金融體系的穩(wěn)定和安全。包括市場準入監(jiān)管、業(yè)務(wù)運營監(jiān)管、市場退出監(jiān)管等。金融監(jiān)管金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管02微觀金融學基礎(chǔ)

貨幣與銀行制度貨幣的定義與職能貨幣作為價值尺度、流通手段、支付手段和價值貯藏的職能。銀行制度的類型與特點中央銀行制度、商業(yè)銀行制度、政策性銀行制度等，以及各類銀行在金融體系中的角色和功能。貨幣創(chuàng)造與貨幣供給存款貨幣的創(chuàng)造過程，貨幣供給的決定因素及貨幣政策對貨幣供給的影響。03利率與匯率的相互影響利率平價理論，匯率變動對利率的影響及利率變動對匯率的影響。01利率的種類與決定因素市場利率、官定利率、公定利率等，以及利率的風險結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)。02匯率制度及匯率變動因素固定匯率制度、浮動匯率制度等，以及影響匯率變動的經(jīng)濟因素、政治因素和心理因素等。利率與匯率決定機制金融交易工具的種類與特點股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等交易工具的特點及風險收益特征。金融交易策略與風險管理投資組合理論、資本資產(chǎn)定價模型等交易策略，以及風險識別、風險衡量和風險控制等方法。金融市場的分類與功能貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場等，以及各市場在金融體系中的作用。金融市場交易工具及策略公司價值最大化、股東財富最大化等目標，以及風險與收益權(quán)衡、現(xiàn)金流管理等原則。公司金融的目標與原則公司融資方式與決策公司投資項目評價與選擇公司營運資本管理股權(quán)融資、債權(quán)融資等融資方式，以及融資決策的影響因素和決策方法。投資項目評價的標準和方法，如凈現(xiàn)值法、內(nèi)含報酬率法等，以及投資項目的選擇和風險控制?，F(xiàn)金管理、應(yīng)收賬款管理、存貨管理等營運資本管理的內(nèi)容和方法。公司金融理論與實務(wù)03宏觀金融學原理及政策分析貨幣政策目標包括穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、實現(xiàn)充分就業(yè)和平衡國際收支等，是中央銀行制定和實施貨幣政策的依據(jù)。貨幣政策傳導(dǎo)機制指中央銀行通過貨幣政策工具影響中介目標，進而實現(xiàn)最終目標的過程，包括利率渠道、信貸渠道、資產(chǎn)價格渠道等。貨幣政策目標與傳導(dǎo)機制財政政策與貨幣政策的差異財政政策主要通過稅收和政府支出來調(diào)節(jié)經(jīng)濟，而貨幣政策則通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和利率來影響經(jīng)濟。財政政策與貨幣政策的協(xié)調(diào)配合在實踐中，兩者需要相互配合，以充分發(fā)揮政策效果。例如，在經(jīng)濟衰退時期，可以采取擴張性財政政策和寬松貨幣政策來刺激經(jīng)濟增長。財政政策與貨幣政策協(xié)調(diào)配合記錄一個國家在一定時期內(nèi)與其他國家進行對外經(jīng)濟往來而發(fā)生的各種經(jīng)濟交易的統(tǒng)計報表，包括經(jīng)常賬戶、資本與金融賬戶等。國際收支平衡表匯率制度是指一個國家或社會對于確定、維持、調(diào)整與管理匯率的原則、方法、方式和機構(gòu)等所做出的系統(tǒng)規(guī)定，包括固定匯率制和浮動匯率制等。匯率制度選擇國際收支平衡表及匯率制度選擇金融風險類型01包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等，是金融機構(gòu)在經(jīng)營過程中面臨的各種不確定性因素。金融風險防范策略02包括建立健全風險管理體系、加強內(nèi)部控制和風險管理文化建設(shè)、完善風險監(jiān)測和預(yù)警機制等。金融風險化解策略03當金融機構(gòu)出現(xiàn)風險時，需要采取及時有效的措施進行化解，包括資產(chǎn)重組、破產(chǎn)清算、政府救助等。同時，還需要加強國際合作，共同應(yīng)對全球性金融風險挑戰(zhàn)。金融風險防范與化解策略04投資銀行與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專題包括證券承銷與保薦、并購重組、財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)類型操作流程重點關(guān)注項目立項、盡職調(diào)查、材料制作、內(nèi)核審核、發(fā)行承銷等行業(yè)分析、企業(yè)估值、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計等030201投資銀行業(yè)務(wù)類型及操作流程包括定向資產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理、專項資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)模式智能投顧、量化投資、FOF/MOM等創(chuàng)新實踐被動投資向主動投資轉(zhuǎn)變，注重長期價值投資發(fā)展趨勢資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式及創(chuàng)新實踐基金募集、投資、運作、收益分配等運作原理基金管理人資格、基金托管人資格、信息披露等監(jiān)管要求投資組合管理、流動性風險管理、合規(guī)風險管理等風險控制證券投資基金運作原理與監(jiān)管要求套期保值、套利交易、投機交易等交易策略倉位控制、止損止盈、分散投資等風險控制衍生品市場準入、交易規(guī)則、信息披露等監(jiān)管要求衍生品市場交易策略及風險控制05保險原理與實務(wù)操作指南分類方法按保險標的可分為人身保險和財產(chǎn)保險；按保險實施方式可分為強制保險和自愿保險；按承保方式可分為原保險、再保險、共同保險和重復(fù)保險等。保險利益原則要求投保人對保險標的具有法律上承認的利益，否則保險合同無效。最大誠信原則保險合同雙方需遵循最大誠信原則，如實告知、保證等。近因原則保險賠償以近因原則為基礎(chǔ)，即承保風險與損失之間應(yīng)有直接的因果關(guān)系。保險基本原則和分類方法論述人身保險產(chǎn)品設(shè)計思路分享根據(jù)客戶需求和市場調(diào)研，確定產(chǎn)品保障范圍，如壽險、健康險、意外險等。綜合考慮風險因素、經(jīng)營成本和市場競爭力，厘定合理的保險費率。制定詳細的保險條款，明確雙方權(quán)利義務(wù)、保險責任、除外責任等。針對特定人群或特定風險，開發(fā)創(chuàng)新型人身保險產(chǎn)品，滿足市場多元化需求。保障范圍確定費率厘定條款設(shè)計產(chǎn)品創(chuàng)新承保流程理賠流程風險防控客戶服務(wù)財產(chǎn)保險承保理賠流程剖析01020304包括客戶申請、風險評估、費率厘定、出具保單等環(huán)節(jié)，確保承保過程規(guī)范、嚴謹。接到報案后，及時進行現(xiàn)場查勘、定損核賠，按照合同約定履行賠償義務(wù)。在承保和理賠過程中，加強風險識別和防控，降低經(jīng)營風險。提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，包括咨詢、投訴處理、滿意度調(diào)查等，提升客戶滿意度。再保險需求分析再保險市場選擇合同條款談判再保險監(jiān)督管理再保險安排技巧探討根據(jù)原保險人承擔的風險狀況和經(jīng)營策略，確定再保險需求。就合同條款進行細致入微的談判，確保雙方權(quán)益得到保障。選擇信譽良好、實力雄厚的再保險公司進行合作。加強對再保險業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性和風險可控性。06金融科技發(fā)展前沿動態(tài)跟蹤VS金融科技是指通過技術(shù)手段推動金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展，包括互聯(lián)網(wǎng)金融、移動支付、區(qū)塊鏈、人工智能等多個領(lǐng)域。金融科技發(fā)展趨勢未來金融科技將更加注重客戶體驗、數(shù)據(jù)安全與隱私保護，同時，隨著監(jiān)管政策的逐步明確，金融科技行業(yè)將朝著更加規(guī)范、健康的方向發(fā)展。金融科技定義及涵蓋范圍金融科技概念辨析及發(fā)展趨勢預(yù)測互聯(lián)網(wǎng)金融平臺運營模式剖析包括P2P網(wǎng)貸、眾籌、第三方支付等。互聯(lián)網(wǎng)金融平臺類型以P2P網(wǎng)貸為例，平臺通過線上方式撮合借款人和出借人，實現(xiàn)資金的高效流通與風險分散。典型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺運營模式區(qū)塊鏈技術(shù)原理及特點區(qū)塊鏈是一種去中心化的分布式賬本技術(shù)，具有不可篡改、去信任化等特點。區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場景包括數(shù)字貨幣、供應(yīng)鏈金融、征信管理、跨境支付等。區(qū)塊鏈技術(shù)對金融業(yè)的影響及挑戰(zhàn)區(qū)塊鏈技術(shù)有望提高金融業(yè)務(wù)的透明度和效率，但同時也面臨著技術(shù)成熟度、監(jiān)管政策等方面的挑戰(zhàn)。區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域應(yīng)用前景展望人工智能在風險管理領(lǐng)域應(yīng)用案例分享人工智能可以大大提高風險管理的效率和準確性，但同時也需要解決數(shù)據(jù)質(zhì)量、模型可解釋性等方面的問題。人工智能在風險管理領(lǐng)域的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)人工智能可以通過大數(shù)據(jù)分析、機器學習等技術(shù)手段，對金融風險進行精準識別、評估和預(yù)警。人工智能在風險管理領(lǐng)域的應(yīng)用概述包括反欺詐、信貸審批、客戶分群等。例如，反欺詐系統(tǒng)可以通過對用戶行為數(shù)據(jù)的實時監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)并阻止欺詐行為的發(fā)生。典型應(yīng)用案例07考研復(fù)習策略與應(yīng)試技巧總結(jié)按照學科體系，從宏觀到微觀逐層細化，形成知識網(wǎng)絡(luò)。梳理框架強調(diào)重要概念、原理和方法，注重知識內(nèi)在聯(lián)系。突出重點整理關(guān)鍵知識點，形成自己的筆記體系，方便復(fù)習和查閱。做筆記定期回顧已學內(nèi)容，加深記憶和理解。不斷回顧專業(yè)知識體系梳理方法論述了解各類題型的解題方法和技巧，提高解題效率。分析題型歸納歷年真題中的考點和重點，把握命題趨勢?？偨Y(jié)考點探討命題思路和規(guī)律，預(yù)測未來考試方向。命題規(guī)律分析錯題原因，避免重復(fù)犯錯。錯題反思歷年真題解析及命題規(guī)律探討模擬考試掌握答題節(jié)奏，合理分配時間，確保完成所有題目?？刂茣r間答題技巧反思總結(jié)01020403對模擬考試進行反思和總結(jié)