2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析 (一)

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)考試

題庫(kù)帶答案解析

單選題（共40題）

1、（）的要點(diǎn)是明確限額由誰(shuí)設(shè)立，由誰(shuí)審批。例如全行的限額管理體系由

風(fēng)險(xiǎn)管理部發(fā)起制訂，計(jì)劃財(cái)務(wù)部參與擬訂流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)部分。

A限額設(shè)立

B.限額調(diào)整

C.限額監(jiān)測(cè)

D,超限額管理

【答案】A

2、中、小直徑管道一股標(biāo)注管道中心的標(biāo)高，排水管等依靠介質(zhì)的重力作用沿

坡度下降方向流動(dòng)的管道，通常標(biāo)注管底的標(biāo)高。大直徑管道也較多地采用標(biāo)

注（）。

A.管底的標(biāo)高

B.管中的標(biāo)高

C.管頂?shù)臉?biāo)高

D.管內(nèi)頂?shù)臉?biāo)高

【答案】A

3、在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理中，當(dāng)直接風(fēng)險(xiǎn)主體為特殊目的載體（SPV）,則其最終風(fēng)險(xiǎn)

主體為（）。

A.不屬于任何一個(gè)國(guó)家/地區(qū)

B.其注冊(cè)所在國(guó)家/地區(qū)

C.其母公司注冊(cè)所在國(guó)家/地區(qū)

D.其從事實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的地區(qū)

【答案】D

4、商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法是（）。

A.失誤樹(shù)分析方法

B.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法

C.制作風(fēng)險(xiǎn)清單

D.情景分析法

【答案】C

5、下列關(guān)于導(dǎo)線(xiàn)的預(yù)留長(zhǎng)度計(jì)算，正確的是（）。

A.導(dǎo)線(xiàn)進(jìn)接線(xiàn)盒的預(yù)留長(zhǎng)度為15-20cm

B.導(dǎo)線(xiàn)到配電箱的預(yù)留長(zhǎng)度為配電箱的周長(zhǎng)

C.開(kāi)關(guān)、燈具的預(yù)留長(zhǎng)度，已綜合考慮在定額內(nèi)，不另行計(jì)算

D.導(dǎo)線(xiàn)進(jìn)人間刀開(kāi)關(guān)的預(yù)留長(zhǎng)度為0.5m

【答案】C

6、在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重法下，下列表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重最低的是0。

A.符合標(biāo)準(zhǔn)的微型和小型企業(yè)的債權(quán)

B.對(duì)我國(guó)公共部門(mén)實(shí)體的債權(quán)

C.對(duì)于一般企業(yè)的債權(quán)

D.對(duì)我國(guó)政策性銀行的債權(quán)

【答案】D

7、補(bǔ)發(fā)的土地證書(shū)應(yīng)注明“補(bǔ)發(fā)”字樣，時(shí)間以（）為準(zhǔn)。

A.補(bǔ)發(fā)證書(shū)日

B.申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)證書(shū)日

C.土地登記簿登記日

D.申請(qǐng)日

【答案】C

8、可能造成重大經(jīng)濟(jì)7員失，從而對(duì)流動(dòng)性狀況產(chǎn)生嚴(yán)重影響，如法國(guó)興業(yè)銀行

交易員違規(guī)交易衍生產(chǎn)品造成巨額損失，不得不接受政府救助，這屬于O對(duì)

流動(dòng)性的影響。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

9、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，下列關(guān)于商業(yè)銀行第二支柱建女的

描述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.銀行需要審慎評(píng)估各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)、資本充足水平和資本質(zhì)量，制定資本規(guī)劃和資

本充足率管理計(jì)劃

B.銀行需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序

C.銀行應(yīng)將內(nèi)部資本充足評(píng)估程序作為內(nèi)部管理和決策的組成部分

D.內(nèi)部資本充足評(píng)估程序應(yīng)至少每三年實(shí)施一次

【答案】D

10、下列各項(xiàng)中，不是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容是（)O

A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念

B.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值

C.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警

D.實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)的最大化

【答案】D

11、集體土地所有權(quán)主體不包括（）。

A.鄉(xiāng)農(nóng)民集體

B.村農(nóng)民集體

C.村民個(gè)人

D.村民小組農(nóng)民集體

【答案】C

12、（2018年真題）日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)渠道不包括（）。

A.新聞平臺(tái)

B.外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)

C.銀行內(nèi)部信息

D.小道消息

【答案】D

13、商業(yè)銀行持有的資本是否能夠充分覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，取決于資本充足率計(jì)算公式

的分子與分母兩個(gè)部分。下列屬于商業(yè)銀行提高資本充足率“分子對(duì)策”的是

（）O

A.增加資本

B.降低總的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

C.增加風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的資產(chǎn)

D.銀行并購(gòu)和重組

【答案】A

14、（2018年真題）假設(shè)商業(yè)銀行A現(xiàn)持有一筆國(guó)債。研究部門(mén)預(yù)測(cè)市場(chǎng)利率

在未來(lái)將上揚(yáng)，國(guó)債價(jià)格有下跌的風(fēng)險(xiǎn)，銀行A決定通過(guò)利率掉期來(lái)管理該筆

國(guó)債的利率風(fēng)險(xiǎn)，并與交易對(duì)手B達(dá)成利率掉期協(xié)議，則A和B之間可以

（）O

A.銀行A以浮動(dòng)利率支付利息給B,B以固定利率支付利息給銀行A

B.銀行A以固定利率支付利息給B,B以固定利率支付利息給銀行A

C.銀行A以固定利率支付利息給B,B以浮動(dòng)利率支付利息給銀行A

D.銀行A以浮動(dòng)利率支付利息給B,B以浮動(dòng)利率支付利息給銀行A

【答案】C

15、（）是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)因素。

A.分析風(fēng)險(xiǎn)

B.感知風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量

【答案】A

16、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行的（）負(fù)責(zé)制定本行的

風(fēng)險(xiǎn)偏好。

A.監(jiān)事會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

【答案】C

17、以下關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期、及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)情況

B.不同層次和種類(lèi)的報(bào)告應(yīng)當(dāng)遵循規(guī)定的發(fā)送范圍、程序和頻率

C.重大風(fēng)險(xiǎn)暴露和高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家暴露應(yīng)當(dāng)至少每半年向董事會(huì)報(bào)告

D.在風(fēng)險(xiǎn)暴露可能威脅到銀行盈利、資本和聲譽(yù)的情況下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)

向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告

【答案】C

18、在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，

（）的形成原因更加復(fù)雜和廣泛，通常被視為一種綜合性風(fēng)險(xiǎn)。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

19、工程的承包合同主要指（）。

A.預(yù)算收入為基本控制目標(biāo)

B.成本控制的指導(dǎo)性文件

C.實(shí)際成本發(fā)生的重要信息來(lái)源

D.施工成本計(jì)劃

【答案】A

20、某進(jìn)口公司持有美元，但要求對(duì)外支付的貨幣是日元，可以通過(guò)0,賣(mài)出

美元，買(mǎi)入日元，滿(mǎn)足對(duì)外日元的需求。

A.期貨交易

B.即期外匯交易

C.遠(yuǎn)期外匯交易

D.期權(quán)交易

【答案】B

21、關(guān)于聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.危機(jī)現(xiàn)場(chǎng)處理是聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的主要內(nèi)容之一

B.聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn)以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀

行在危機(jī)情況下保全其至提高聲譽(yù)提供行動(dòng)指南

C.管理危機(jī)過(guò)程中的信息交流不是聲譽(yù)危機(jī)管理觀劃的主要內(nèi)容之一

D.商業(yè)銀行有必要對(duì)危機(jī)管理的政策和流程做好事前準(zhǔn)備，建立rr效的溝通預(yù)

案，制定有效的危機(jī)應(yīng)對(duì)措施，并隨時(shí)調(diào)動(dòng)內(nèi)外部資源以緩解致命風(fēng)險(xiǎn)的沖擊

【答案】C

22、下列不屬于常用的市場(chǎng)限額風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.交易限額

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.止損限額

D.定價(jià)限額

【答案】D

23、為避免經(jīng)濟(jì)下滑，央行宣布降低存貸款基準(zhǔn)利率，如果存款利率下調(diào)幅度

大于貸款利率下調(diào)幅度，則商業(yè)銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是()。

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

24、下列情形不能引發(fā)債務(wù)人之間的違約相關(guān)性的是()。

A.債務(wù)人所處行業(yè)頒布新的環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)

B.銀行貸款利率提高

C.債務(wù)人所在地區(qū)經(jīng)濟(jì)下滑

D.債務(wù)人投資項(xiàng)目發(fā)生重大損失

【答案】D

25、操作風(fēng)險(xiǎn)包括()，但不包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。

A.效益風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.價(jià)值降低風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

26、在巴塞爾協(xié)議HI中，核心一級(jí)資本不包括的內(nèi)容是（）。

A.優(yōu)先股及其溢價(jià)

B.實(shí)收資本或普通股

C.資本公積可計(jì)入部分

D.盈余公積

【答案】A

27、為保全一項(xiàng)請(qǐng)求權(quán)而進(jìn)行的土地登記是（）。

A.更正登記

B.弁議登記

C.預(yù)告登記

D.查封登記

【答案】C

28、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。

A.20%

B.30%

C.25%

D.50%

【答案】C

29、預(yù)算成本是（）。

A.又稱(chēng)項(xiàng)目承包成本，其加上項(xiàng)目企業(yè)期望利潤(rùn)后，即為項(xiàng)目經(jīng)理的責(zé)任成本

目標(biāo)值

B.指施工過(guò)程中耗費(fèi)的為構(gòu)成工程實(shí)體或有助于過(guò)程工程實(shí)體形成的各項(xiàng)費(fèi)用

支出的和

C.施工項(xiàng)目承建所承包工程實(shí)際發(fā)生的各項(xiàng)生產(chǎn)費(fèi)用的總和

D.項(xiàng)目經(jīng)理在承包成本扣除預(yù)期成本計(jì)劃降低額后的成本額

【答案】A

30、（2018年真題）下列關(guān)于流動(dòng)性比例的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.流動(dòng)性比例的計(jì)算公式為：流動(dòng)性比例二（流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余

額）X100%

B.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于20%

C.流動(dòng)性比例可衡量銀行短期（1個(gè)月）內(nèi)流動(dòng)性資產(chǎn)和流動(dòng)性負(fù)債的匹配情

況

D.要求銀行至少持有相當(dāng)于流動(dòng)性負(fù)債一定比例的流動(dòng)性資產(chǎn)，以應(yīng)對(duì)可能的

流動(dòng)性需要

【答案】B

31、應(yīng)設(shè)立首席信息官，直接向（）匯報(bào)，并參與決策。

A.董事長(zhǎng)

B.總經(jīng)理

C.行長(zhǎng)

D.董事會(huì)

【答案】C

32、以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

33、借人流動(dòng)性是商業(yè)銀行降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的“最具風(fēng)險(xiǎn)”的方法，原因在

于，借入資金時(shí)商業(yè)銀行不得不在資金成本和（）之間做出艱難選擇。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.可獲得性

C.不可獲性

D.最終收益

【答案】B

34、在《商業(yè)銀行公司治理指引》中，（）是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股

東大會(huì)負(fù)責(zé)。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

【答案】B

35、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了合同資金，但另一方發(fā)

生違約的風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)的一種

B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)

C.赫斯塔特銀行的破產(chǎn)產(chǎn)生了大量結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征

【答案】B

36、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的說(shuō)法，正確的是（：）。

A.必須具備高度獨(dú)立性

B.具有完全的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)乂稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.核心職能是做出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施

【答案】A

37、參照國(guó)際最佳實(shí)踐，在拓展客戶(hù)期，商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人客戶(hù)評(píng)分時(shí)宜采用

（）O

A.申請(qǐng)?jiān)u分

B.行為評(píng)分

C.信用局評(píng)分

D.利潤(rùn)評(píng)分

【答案】C

38、（2018年真題）按照商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)法的規(guī)定，私人

銀行業(yè)務(wù)應(yīng)屬于（）業(yè)務(wù)條線(xiàn)。

A.資產(chǎn)管理

B.公司金融

C.代理服務(wù)

D.零售銀行

【答案】D

39、（2021年真題）新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別確定風(fēng)

險(xiǎn)類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評(píng)估，衡量確定產(chǎn)

品（）、的過(guò)程。

A.風(fēng)險(xiǎn)事件

B.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果

C.風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型

D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

【答案】D

40、甲公司中標(biāo)一高級(jí)寫(xiě)字樓機(jī)電工程，內(nèi)容含給水排水工程、通風(fēng)與空調(diào)工

程、電氣工程等多個(gè)專(zhuān)業(yè)分部工程，由于工程量大、工期緊，需要編制施工進(jìn)

度網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃，充分利用公司資源，進(jìn)行嚴(yán)密組織施工，才能滿(mǎn)足工期需要。根

據(jù)背景資料，回答下列問(wèn)題。

A.合同工期的承諾

B.業(yè)主的項(xiàng)目建設(shè)計(jì)劃

C.公司生產(chǎn)要素

D.監(jiān)理單位實(shí)力

【答案】D

多選題（共20題）

1、現(xiàn)代商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式具有的顯著優(yōu)勢(shì)包括（）。

A.具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)

B.將不同客戶(hù)種類(lèi)、不同性質(zhì)的業(yè)務(wù)、各個(gè)業(yè)務(wù)單位等，納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理

體系當(dāng)中

C.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的客觀性和科學(xué)性

D.保持風(fēng)險(xiǎn)管理理念、目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的全程化和系統(tǒng)化

E.對(duì)商業(yè)銀行所有層次的業(yè)務(wù)單位、全部種類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集中統(tǒng)籌管理

【答案】ABCD

2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法中的缺口分析的局限性是（）。

A.忽略同一時(shí)間段內(nèi)所有頭寸的到期時(shí)間或利率重新定價(jià)期限的差異

B.缺口分析只考慮了利率的重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有考慮利率的基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

C.大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動(dòng)對(duì)非利息收入和費(fèi)用的影響

D.缺口分析主耍衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響，未考慮利率變動(dòng)對(duì)銀行

經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響

E.缺口分析忽略了與期權(quán)有關(guān)的頭寸在收入敏感性方面的差異

【答案】ABCD

3、商業(yè)銀行員工由于知識(shí)或技能匱乏而給商業(yè)銀行造成風(fēng)險(xiǎn)的主要行為模式包

括（）。

A.在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的

方式工作

B.意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)，但是出于顏面或者其他原因而不向管理層提出

或者聲明其無(wú)法勝任某一工作或者不能處理面對(duì)的情況

C.意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)，積極努力學(xué)習(xí)，盡快提高自己的業(yè)務(wù)水平

D.意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，并進(jìn)而利用這種缺陷

E.意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，提出離開(kāi)相應(yīng)的工作崗位

【答案】AB

4、應(yīng)急調(diào)度的目的是（）。

A.發(fā)現(xiàn)進(jìn)度計(jì)劃執(zhí)行發(fā)生偏差先兆或已發(fā)生偏差，采用對(duì)生產(chǎn)資源分配進(jìn)行調(diào)

整

B.進(jìn)入單位工程的生產(chǎn)資源是按進(jìn)度計(jì)劃供給的

C.按預(yù)期方案將資源在各專(zhuān)業(yè)間合理分配

D.消除進(jìn)度偏差

【答案】D

5、下列關(guān)于賬面資本的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.賬面資本與銀行風(fēng)險(xiǎn)并無(wú)關(guān)系

B.賬面資本是銀行持股人的永久性資本投入

C.賬面資本反映了銀行實(shí)際擁有的資本水平

D.賬面資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)

和投資重估儲(chǔ)備六個(gè)部分

E.賬面資本就是經(jīng)濟(jì)資本

【答案】BCD

6、如果出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)，商業(yè)銀行采取的下列措施正確的有（）。

A.同、也拆入一筆款項(xiàng)

B.減少非核心貸款

C.加強(qiáng)與長(zhǎng)期存款客戶(hù)的關(guān)系

D.尋求央行的緊急支援

E.維持良好的公共關(guān)系

【答案】ABCD

7、如果出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)，商業(yè)銀行采取的下列措施正確的有（）。

A.同業(yè)拆入一筆款項(xiàng)

B.減少非核心貸款

C.加強(qiáng)與長(zhǎng)期存款客戶(hù)的關(guān)系

D.尋求央行的緊急支援

E.維持良好的公共關(guān)系

【答案】ABCD

8、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行符合以下。條件時(shí)，可以使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操

作風(fēng)險(xiǎn)資本。

A.業(yè)務(wù)條線(xiàn)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)管理的人力和物力匱乏

B.未建立清晰的操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部報(bào)告路線(xiàn)

C.建立了與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D.商業(yè)銀行系統(tǒng)性地收集、整理、跟蹤和分析操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)，定期根據(jù)損

失數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果納入操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制

E.董事會(huì)和高級(jí)管理層了解操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)但不參與監(jiān)督執(zhí)行

【答案】CD

9、關(guān)于商業(yè)銀行公司董事會(huì)的說(shuō)法，正確的有C。

A.承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

B.負(fù)責(zé)審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序

C.對(duì)商業(yè)銀行的決策過(guò)程、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)

D.制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程

E.負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則

【答案】AB

10、下列各項(xiàng)屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理中的風(fēng)險(xiǎn)限額的有（）.

A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

B.單一客戶(hù)限額

C.凈頭寸限額

D.止損限額

E.Delta限

【答案】A

11、按照操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件類(lèi)型，操作風(fēng)險(xiǎn)包括；）o

A.外部欺詐事件

B.內(nèi)部欺詐事件

C.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

D.資產(chǎn)損失

E.法律成本

【答案】ABC

12、商業(yè)銀行積極、主動(dòng)地承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)的益處有（）。

A.有助于金融產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)

B.降低現(xiàn)金流的波動(dòng)性

C.有利于商業(yè)銀行更加有效地配置資本

D.有利于商業(yè)銀行改善資本結(jié)構(gòu)

E.有助于獲得更多收益

【答案】ACD

13、下列關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)檢查在監(jiān)管活動(dòng)中的作用的說(shuō)法中，正確的是

Oo

A.通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)收集到全面、可靠和及時(shí)的信息，大大減少現(xiàn)場(chǎng)檢查的

工作量

B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查有指導(dǎo)作用

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的質(zhì)量

D.通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查修正非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)果

E.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作還要對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)

【答案】ABCD

14、下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制手段的有()。

A.壓力測(cè)試

B.交易限額管理

C.風(fēng)險(xiǎn)限額管理

D.止損限額管理

E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

【答案】BCD

15、室內(nèi)自動(dòng)噴水滅火、消火栓系統(tǒng)安裝工程中，